Изложенные выше данные позволяют выявить следующую закономерность: между криминальной специализацией мошеннических групп и уровнем образования их участников имеется тесная взаимосвязь. С одной стороны, высокий интеллектуальный уровень и хорошая профессиональная подготовка соучастников способствует разработке более сложных и безопасных мошеннических схем преимущественно в сфере экономики. С другой, углубление криминальной специализации обусловливает потребность в привлечении в сферу криминального бизнеса высокообразованных специалистов.

Трудовая занятость. Одним из связующих звеньев между отдельной личностью и обществом является трудовая деятельность, в процессе которой человек ощущает на себе воздействие соответствующей социальной среды и сам в свою очередь, влияет на нее.

В ходе проведенного исследования установлено, что 50% организованных мошенников была постоянная работа в разных сферах (от простых рабочих до руководителей предприятий), 8 % - имели случайные заработки, 9 % являлись студентами учебных заведений. Стоит отметить, что каждый третий член организованного преступного формирования нигде не работал.

Низкая трудовая занятость лиц, занимающихся мошенничеством в составе организованных групп (преступных сообществ) подтверждает ранее высказанный тезис об активной трансформации организованного мошенничества в одну из форм профессиональной преступности.

Семейное положение. Характеристика семейного положения участников организованной преступности выглядит следующим образом. Около 20 % лиц никогда не состояли в браке, 63 % состоят в браке (включая фактические брачные отношения), 17 % участников разведены. У половины организованных мошенников имеются дети.

На рассматриваемый контингент преступников распространяется общий статистический закон: по мере увеличения возраста преступников увеличивается количество лиц, состоящих в браке и имеющих детей. Это говорит о достаточно высоком уровне социализации мошенников и отсутствии таких изолирующих факторов, как жесткие правила воровской субкультуры.

Организованные группы, занимающиеся мошенничеством, преимущественно состоят из местных жителей (90%), проживающих в крупных городах.

Урбанизация (от лат. urbanus -- городской) имеет особое значение в развитии организованного мошенничества. С одной стороны, в городах концентрируются денежные потоки, велик риск виктимизации населения, вовлекаемого в масштабные финансовые пирамиды и др. С другой, городская инфраструктура расширяет возможности организованных групп по подбору своих членов, приисканию средств и расширению способов мошенничества.

В большинстве своем участники организованных преступных формирований имеют российское гражданство и являются русскими по национальности.

Судимость. Анализируя статистические данные о прошлой судимости, можно прийти к выводу о том, что количество ранее судимых мошенников составляет около 23%, из них в составе организованной группы совершали преступления 5,6%. Как правило, данные лица ранее были судимы за корыстные или корыстно-насильственные преступления.

По сравнению с другими категориями корыстных преступников, для мошенников не характерна высокая доля рецидивистов. Последние занимаются преимущественно мошенничеством в бытовой сфере (76%) Что же касается преступников, занимающихся экономическим мошенничеством, то только 7 % из них ранее были судимы.

Для организованных мошенников, равно как и для мошенников в целом, не характерно совершение преступления в состоянии опьянения. И это закономерно, так как обман и злоупотребление доверием невозможно осуществить без постоянного внутреннего контроля над своим поведением. Интересно и то, что более половины (67 %) осужденных умеренно выпивали, а 30% - вовсе не употребляли наркотики и спиртные напитки.

Нравственно-психологическая характеристика позволяет глубже понять внутреннее содержание личности мошенника. В первую очередь, речь идет о мировоззренческих и нравственных чертах преступника: взглядах, убеждениях, ценностных ориентациях, жизненных стремлениях и ожиданиях.

Нравственно-психологическая характеристика личности организованного мошенника во многом зависит от роли и места, занимаемого им в иерархии преступного формирования.

В этой связи обоснованным представляется дифференцированный анализ нравственно-психологических свойств личности руководителей и рядовых членов групп.

Лидер, безусловно, является наиболее значимой фигурой преступной группы. Он, как правило, выступает разработчиком стратегии и тактики совершения преступлений, занимается распределением доходов, «регулирует» взаимоотношения в группе и др.

По мнению опрошенных экспертов, ему присущи волевые качества, быстрота принятия решения в сложных ситуациях. Лидер организованной группы мошеннической направленности творчески подходит к поиску новых возможностей обогащения.

К числу основных качеств, присущих такому лидеру, относятся: предприимчивость, решительность, способность влиять на людей, высокий профессиональный уровень. Он властолюбив, обладает психологическим влиянием на подчиненных и потерпевших. Как справедливо отмечает А.А. Христюк, его «лидерские способности и умение управлять окружающими сопровождаются эмоциональной холодностью, блокирующей или существенно ограничивающей субъективные возможности к сопереживанию. В то же время эта черта позволяет сохранить необходимую социально-психологическую дистанцию с окружающими, трезво анализировать складывающиеся ситуации с учетом всех наиболее важных моментов и на основе этого принимать рациональные решения».

Проведенное исследование свидетельствует о том, что лидеры и активные участники криминальной структуры - это лица с достаточно сформировавшимися установками на систематическое совершение преступлений с целью достижения максимально возможных доходов.

В отличие от иных организованных преступных формирований, современные мошеннические группы редко формулируются на основе прежнего знакомства, общего криминального опыта либо территории проживания. В основу кадровой политики организованных групп экономической направленности закладывается, прежде всего, профессиональные навыки участников группы и определенные личностные качества, в числе которых эксперты называют способность вызывать доверие потерпевших (55% респондентов), корыстная направленность (25%), дисциплинированность (10%) и др.

Исполнителей организованного мошенничества отличают эгоизм, завышенная самооценка, расчетливость, самоконтроль и самообладание.

В результате анкетирования осужденных было установлено, что доминирующими мотивами мошенничества, совершаемого в составе организованных групп, являются: постоянная материальная нужда (30 % респондентов), желание обогатиться (17 %), отсутствие легального рабочего места (12%), вера во вседозволенность (2%); стремление к самовыражению (7%) и др.

По данным опроса, на совершение хищения путем обмана или злоупотребления доверием побуждает не только желание получить материальную выгоду.

В литературе выделяется также игровой мотив. Он характерен для лиц, совершающих преступления не только, а во многих случаях и не столько, ради материальной выгоды, сколько ради острых ощущений. Эти лица получают психологическое удовлетворение от самого процесса преступной деятельности; что имеет для них самостоятельное значение. Доля таких мошенников невелика и, по результатам проведенного исследования, не превышает 3%.

Таким образом, мошенничество в составе организованных групп (преступных сообществ) совершают преимущественно лица с устойчивой асоциальной установкой, выражающейся в ориентации действий на извлечение максимальной прибыли и рассмотрении криминальной деятельности как основного источника дохода.

О стойкости антисоциальной установки участников организованных групп и преступных сообществ свидетельствуют материалы уголовных дел.

Так, Свердловский районный суд г. Иркутска суд вынес обвинительный приговор В. Коткину, В. Лунькову, Д. Корешкову, В. Синькову. Они признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере). За мошенничество в особо крупном размере осуждены В. Новиков, А. Минин, И. Плетюх, И. Кадочников, А. Абакумов, а также проходящие по этому уголовному делу бывшие сотрудники полиции А. Пузырев и О. Перминов, которым инкриминировалось совершение преступлений, предусмотренных п. «в» ч.3 ст. 286 УК РФ (превышение должностных полномочий с причинением тяжких последствий).

Как установило следствие, в 2004 г. генеральный директор агентства недвижимости «Наяда» Коткин совместно с Корешковым, Синьковым, Луньковым разработал мошеннический план незаконного приобретения прав на недвижимое имущество и установление контроля над деятельностью ООО «Сиб-Рейс» и «Шанс-2000», ЗАО «Второе грузовое».

Все они имели юридическое образование и опыт работы по подготовке документов, связанных с объектами недвижимости и в регистрации права собственности на объекты недвижимого имущества. При этом, предвидя возможность разоблачения, тщательно конспирировали свою деятельность и скрывали следы преступлений. Для регистрации фиктивных сделок с недвижимым имуществом привлекли в преступную группу ряд лиц, которые исполняли роль мнимых собственников, а также «добросовестных» приобретателей. Впоследствии эти лица выступали продавцами и покупателями недвижимого имущества в фиктивных сделках по отчуждению и приобретению объектов недвижимости.

Осуществление задуманного преступления стало возможным, так как Луньков работал юристом в этих обществах и по роду деятельности имел доступ ко всем правоустанавливающим и техническим документам. Воспользовавшись информацией, втайне от собственников и руководителей обществ они внесли изменения в учредительные и уставные документы, назначив директором безработного С.Бурого, который мог распоряжаться недвижимым имуществом обществ.

Также для участия в непосредственном осуществлении захвата предприятий были привлечены сотрудники милиции Пузырев и Перминов.

Таким образом, в конце января 2005 года в распоряжении членов организованной группы находились свидетельства о регистрации права собственности на 22 объекта недвижимости, оформленные на безработного И. Кадочникова. Как следует из материалов уголовного дела, в результате преступных действий, ими были приобретены права собственности на чужое имущество, в том числе гаражи, склады, стоянки автомашин, административные здания, столярный цех, земельный участок общей стоимостью более 12 млн руб.

С целью установления контроля над деятельностью обществ и распоряжения незаконно приобретенным имуществом в ночь с 28 на 29 января 2005 г. обвиняемые, совместно с привлеченными сотрудниками милиции Пузыревым и Перминовым, проникли на территорию предприятий, представившись новыми собственниками. Ограничили свободу передвижения дежурным, взломали двери кабинетов в административном здании, вскрыли несколько сейфов, в которых хранились документы и печати, уничтожили и повредили имущество обществ и работников. С целью дезорганизации работы обществ по восстановлению нарушенных законных прав похитили документы обществ в полном объеме, а также электронные носители информации, содержащие сведения о хозяйственной деятельности, финансовом состоянии предприятий.

По делу проходили 53 потерпевших, 4 гражданских истца и 84 свидетеля. Материалы дела составили 72 тома.

Среди индивидуальных психологических свойств, присущих мошенникам, криминологи выделяют; изобретательный склад ума, артистический дар, коммуникабельность, способность произвести впечатление, хитрость, ловкость, энергичность, решительность, дар убеждения, что позволяет мошенникам завязывать довольно тесные деловые отношения с незнакомыми людьми, располагать их к себе, входить в доверие; умение планировать, обдумывать все до мелочей, работать с информацией и быстро реагировать на ее изменение; адаптивность и гибкость; склонность к риску (объясняется игровым типом личности); пониженную тревожность; высокий самоконтроль, самообладание, терпение и др. Анализ уголовных дел подтверждает справедливость этого вывода.

В то же время среди членов организованных мошеннических групп встречаются лица, не обладающие типовыми качествами мошенников. В их числе программисты, бухгалтеры, лица, обеспечивающие техническую поддержку и др. В ряде случаев в сферу преступной деятельности оказываются вовлечены лица, выполняющие четко определенные функции и не осознающие преступный характер деятельности в целом.

Так, один из опрошенных нами осужденных в анкете указал, до конца был уверен в том, что не совершает преступления. В иной ситуации на этом месте может оказаться должник, которого, ввиду его неспособности вернуть долг, заставляют участвовать в преступлении или маргиналы, не способные реально оценивать происходящее.

Отдельно следует сказать о пособниках и прикосновенных лицах, непосредственно не участвующих в мошенничестве, но так или иначе способствующих преступной деятельности. К ним можно отнести коррумпированных должностных лиц правоохранительных и контролирующих органов, изготовителей поддельных документов и др. Привлечение специалистов «со стороны» характерно для наиболее организованных мошеннических формирований (3 уровень организованности), в то время как в небольших и средних группах контингент привлекаемых специалистов ограничивается только коррумпированными чиновниками.

Таким образом, лицо, совершающее мошенничество в составе организованной группы (преступного сообщества) - это преимущественно лицо мужского пола в возрасте 25 - 40 лет, проживающее в крупном городе, обладающее определенными профессиональными навыками и высоким уровнем образования. По характеру установки и ведущим мотивам криминального поведения он является профессиональным корыстным преступником, ориентированным на извлечение максимально высокой прибыли в результате систематического совершения мошенничества. С этим выводом согласилось 78% опрошенных респондентов.

Предметное представление о нравственно-психологических особенностях мошенников и мотивации их поведения дает типологический портрет личности преступника. Такого рода анализ позволяет выделить из всего многообразия личностных свойств и особенностей криминального поведения наиболее устойчивые типы и образы. Как справедливо отмечал А.С. Макаренко, «к типологии надо подходить исходя не из каких-либо признаков или даже их механической суммы, а из личности как целого с ее социальным опытом и мотивацией поступка».

Криминологическая типология должна давать представление о степени развития криминогенных свойств личности, их стойкости или возможности изменения в положительную сторону.

В этой связи считаем оправданной дифференциацию типов личности организованного мошенника на основе глубины и стойкости их антиобщественной направленности, особенностей мотивации, способов и сферы совершения мошенничества.

Но прежде чем перейти к их подробному описанию, важно сделать ряд методологических замечаний и оговорок.

Во-первых, в основу авторской позиции заложено понимание типологии как приема идеализации объекта, а не его отождествление с конкретной личностью. Этот подход опирается на теорию М. Вебера об идеальных типах, которая строится на идее принципиального отказа от отождествления типологии и классификации. Идеализация рассматривается ученым как способ отбросить все случайное, «заместить эмпирическую реальность» с целью создания типа как надежного инструмента ее изучения.

Во-вторых, предлагаемые типологии имеют весьма условный характер ввиду существенных объективных различий между организованными мошенниками, связанными с характером и сферой криминальной деятельности, иерархическим положением в группе и степенью организованности преступного формирования. Но, несмотря на свою условность, они позволяет выявить ряд закономерностей в формировании мотивации преступного поведения и на их основе обозначить перспективные направления криминологической профилактики.

В зависимости от глубины и стойкости антиобщественной установки предлагается выделять ситуативный, злостный и особо злостный типы личности организованного мошенника.

Ситуативный тип. Ситуативные мошенники совершают преступления под влиянием криминогенных факторов внешней среды (14%). Характерно, что среди лиц, совершающих мошенничество единолично или в составе группы лиц по предварительному сговору, доля этого типа составляет в среднем 38%.

Существенное различие в процентах объясняется тем, что лицом, действующего в составе устойчивой организованной группы, совершаемое мошенничество не воспринимается как продиктованное ситуацией поведение, а оценивается как источник постоянного дохода.

Заложенная в основу преступной мотивации корысть проявляется у ситуативного типа только при условии влияния на него серьезных криминогенных обстоятельств. В зависимости от характера последних можно условно выделить два подтипа ситуативных мошенников:

1) лица, совершающие мошенничества вследствие недостаточной материальной обеспеченности и отсутствия возможности легальным путем существенно повысить свое материальное положение. По мнению экспертов, доля этих лиц составляет 6% от общего объема организованных мошенников и 40% от ситуативного типа. Характерно, что 70% представителей рассматриваемого подтипа преступников совершали так называемое «бытовое» мошенничество (торговля фальсифицированными лекарствами, дешевыми товарами по завышенной цене, обман пенсионеров и др.), и только 30% являлись участниками мошеннических групп экономической направленности, действующих в сферах кредитования (12%), социальных выплат (9%), страхования (5%) и др.;

2) лица, совершающие мошенничества под влиянием внешних обстоятельств, не связанных с личностными особенностями преступника (7% от общего количества организованных мошенников и 60% от ситуативного типа).

В числе криминогенных внешних факторов эксперты выделяют: негативное влияние лиц с устойчивой корыстной направленностью (35%); обстановка протекционизма и коррупции (7%); бесхозяйственность в бытовой сфере (16%) и сфере экономики (слабый учет материальных ценностей, их порча, гибель, образование излишков в результате заниженных нормативов списания и т.д.) (28%) и др.

Чаще всего этот подтип ситуативного преступника совершает экономические мошенничества в составе группы второго уровня организованности (47%) и бытовое мошенничество в составе группы первого уровня организованности (28%). При этом если в первом случае ведущим детерминационным фактором является бесхозяйственность в сфере экономики и пробелы законодательства, то во втором - влияние лиц с устойчивой корыстной направленностью.

Злостный тип. По мнению экспертов, представители данного типа составляют 46% от общего числа организованных мошенников. Это, как правило, лица, неоднократно совершающие мошенничества. Но, в отличие от других видов корыстных преступников, среди них не велика доля ранее судимых лиц. Во многом это объясняется высоким профессионализмом мошенников и гиперлатентностью совершаемых ими преступлений.

Средства, получаемые от преступной деятельности, являются одним из основных источников их существования. Мошенники данного типа обладают определенными профессиональными навыками, но только в 50% случаев имеют стойкую криминальную специализацию.

Традиционной сферой деятельности злостного типа является бытовое мошенничество, но по мере развития промышленности и сферы обслуживания интересы злостных преступников смещаются в сторону экономической преступности. Если ранее, по утверждению опрошенных специалистов, на долю злостного типа приходилось 65% бытовых и 20% экономических мошенников, то теперь их соотношение представлено в пропорции 5:4. Отмеченная тенденция подтверждает ранее сделанный вывод о том, что современное экономическое мошенничество приобретает устойчивые черты и в обозримом будущем может трансформироваться в профессиональную преступность.

Особо злостный тип. К нему относятся профессиональные преступники (40% от общего количества профессиональных мошенников). Их отличительная черта - стойкая антисоциальная направленность, высокий уровень специального рецидива. Для большинства преступников этого типа преступная деятельность - это основной источник доходов. В нравственной характеристике рецидивистов решающую роль играют эгоцентризм и принципиальная ориентация на преступный образ жизни. Для большей части мошенников данного типа свойственна узкая криминальная специализация.

Чаще всего этот тип преступника совершает мошенничество в бытовой сфере (карточные шулеры, «наперсточники», «фармазоны» и др.) - 65%, значительно реже - в сфере экономической деятельности (8%).

Следует обратить внимание и на тот факт, что большинство особо злостных мошенников являются участниками небольших организованных групп, тогда как в преступных сообществах их доля не превышает 5%. Данное обстоятельство объясняется тем, что большинство крупных организованных групп ориентировано на совершение экономического мошенничество, а для этого преступления не характерен высокий уровень рецидива.

В зависимости от способов совершения хищений можно выделить следующие типы организованных мошенников:

1) традиционный тип (54%). К нему относятся мошенники, совершающие преступления следующими способами:

- продажа вещевой (товарной) «куклы» (передача покупателю пустой упаковки или с другим товаром) (6% от общего количества преступников этого типа);

- фармазонство (изготовление и продажа изделий из цветного металла и стекла под видом изделий из золота, серебра, драгоценных металлов) (9%);

- «ломка» или «выдержка денег» (подмена крупных купюр на более мелкие при обмене банкнот) (18%);

- «подкидка» (подбрасывание на пути жертвы денег или ценных предметов, которые предлагает в укромном месте разделить случайный «свидетель», однако в момент раздела появляется потерпевший и «работник милиции», которые предлагают жертве альтернативу - быть привлеченным к уголовной ответственности за «кражу» или уплатить сумму «отступного») (12%);

- «мнимое посредничество» (завладение деньгами потерпевшего под предлогом помощи в приобретении имущества или решения социально значимого для него вопроса) (13%);

- «шулерство» (гадание, игра в карты, целительство) (20%);

- «разгон» (мошенники выдают себя за сотрудников различных государственных учреждений, уполномоченных на проведение проверок) (9%);

- мошенничество лжеработодателя (8%) и др.

2) информационный тип. Преступники данного типа совершают мошенничества с использованием специальных знаний в области современных информационных технологий (13%).

За последние годы преступность в сфере оборота банковских платежных карт претерпела качественные изменения. На смену деяниям, совершаемым одиночками и небольшими группами, пришла организованная преступная деятельность мошеннических групп преимущественно второго уровня организованности. Такие группировки оснащены самой современной техникой и работают, как правило, под прикрытием легальных хозяйствующих субъектов.

2) технологический тип (12%). Мошенники данного типа совершают преступления, используя знания технологических процессов осуществления операций в банковско-финансовой системе. Они обладают высоким уровнем интеллекта, владеют знаниями в области экономики и юриспруденции, что позволяет им правильно анализировать складывающуюся конъюнктуру и особенности функционирования экономических структур на финансовом и потребительском рынке.

Такой тип мошенников преимущественно состоит в средних (45%) и крупных (55%) преступных формированиях, занимающихся мошенничеством в наиболее прибыльных секторах экономики (финансово-экономическая деятельность, сфера строительства и др.).

3) демонстративный тип. По мнению экспертов, к нему относятся создатели «финансовых пирамид» (13%). Мошенники данного типа обладают сильным даром воображения и убеждения. Зачастую они выступают в роли руководителей коммерческих структур, арендуют для этого помещения, образовывают органы управления. Через средства массовой информации они создают соответствующий имидж, а своим клиентам обещают высокие проценты, которые на первоначальном этапе действительно выплачиваются.

Нередко мошенники прибегают к использованию в качестве прикрытия различных гражданско-правовых сделок. В таком случае преступный замысел распознается с трудом: мошенническая операция по виду практически не отличается от обычной сделки. К тому же и обман при мошенничестве под видом сделки весьма специфичен. Он заключается в обещании исполнить обязательства. Это может быть обещание доставить и передать имущество, уплатить деньги, выполнить определенную работу, оказать услугу, возвратить ссуду и проценты по ней. Завладев чужим имуществом от имени юридического лица и переведя его активы на счета других фирм, мошенники не прячутся, а демонстрируют желание возместить ущерб, сами инициируют процедуру банкротства юридического лица, использованного для совершения хищения. Как правило, к этому типу преступника относятся руководители (организаторы) средних и крупных мошеннических формирований, действующих в финансово-экономической сфере (кредитование, ценные бумаги и др.) либо в области строительства;

4) игровой тип (8%). Преступники данного типа занимаются мошенничеством в области азартных игр, разыгрывая различные комбинации со своими соучастниками. Основная цель преступников - побудить в потерпевшем азарт, втянуть его в игру («наперсточники», «карточные шулеры» и др.). Чаще всего этот тип мошенника встречается среди участников небольших организованных групп, занимающихся традиционным мошенничество.

В целом, проведенный анализ позволил заключить следующее.

1. Лицо, совершающее мошенничество в составе организованной группы (преступного сообщества) - это преимущественно лицо мужского пола в возрасте 25 - 40 лет, проживающее в крупном городе, обладающее определенными профессиональными навыками и высоким уровнем образования. По характеру установки и ведущим мотивам криминального поведения он является профессиональным корыстным преступником, ориентированным на извлечение максимально высокой прибыли в результате систематического совершения мошенничества;

2. Между криминальной специализацией мошеннических групп и уровнем образования их участников имеется тесная взаимосвязь. С одной стороны, высокий интеллектуальный уровень и хорошая профессиональная подготовка соучастников способствует разработке более сложных и безопасных мошеннических схем преимущественно в сфере экономики. С другой, углубление криминальной специализации обусловливает потребность в привлечении в сферу криминального бизнеса высокообразованных специалистов;

3. К числу основных нравственно-психологических качеств, присущих лидеру, относятся: авторитет, эмоциональная холодность, предприимчивость, инициативность, честолюбие, изобретательность, хитрость, высокий профессиональный уровень, сильное психологическое влияние на подчиненных и потерпевших. Члены организованной группы мошеннической направленности обладают такими качествами как эгоизм, завышенная самооценка, преобладание собственных интересов, потребительская ориентация, уверенность во вседозволенности и безнаказанности, расчетливость, самоконтроль и самообладание.

4. В зависимости от глубины и стойкости антиобщественной установки предлагается выделять ситуативный (14%), злостный (46%) и особо злостный (40%) типы личности организованного мошенника;

5. В зависимости от способов совершения хищений различаются следующие типы мошенников, совершающих преступления в составе организованных групп или преступных сообществ: традиционный (54%); информационный (13%); технологический (12%), демонстративный (13%) и игровой (8%) типы.

ГЛАВА III. ФАКТОРЫ, ДЕТЕРМИНИРУЮЩИЕ ОРГАНИЗОВАННОЕ МОШЕННИЧЕСТВО, И ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ЕГО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ

3.1 Факторы, детерминирующие организованное мошенничество

Исследование детерминации организованного мошенничества имеет особую теоретическую и практическую значимость, поскольку позволяет глубже осмыслить закономерности криминализации и определить механизм вовлечения лиц в организованные мошеннические группы.

Серьезное внимание причинному комплексу преступности уделял В.Н. Кудрявцев. Он отмечал, что «причинные объяснения событий, процессов и явлений имеют несколько важных преимуществ по сравнению с другими методами изучения реальной действительности. В криминологии причинное объяснение предполагает выявление совокупности внешних и внутренних обстоятельств, оказывающих влияние на изучаемое явление. На этой основе можно моделировать изучаемый процесс и предвидеть его последующее развитие».

В зависимости от исходных методологических позиций в криминологии выделяется несколько направлений исследования детерминации преступности.

Так, по мнению ряда ученых, непосредственным фактором совершения преступления являются антиобщественные свойства личности. Как отмечает Б.В. Волженкин, положение об отрицательных социальных качествах личности как причине преступления является справедливым в отношении как умышленных, так и неосторожных преступлений.

Сторонники субъективного подхода исключают непосредственное влияние объективных обстоятельств на механизм преступного поведения, полагая, что они могут влиять на поведение опосредованно через нравственную установку личности. По мнению А.И. Алексеева, «именно взаимодействие негативных нравственно-психологических свойств личности, сложившихся под влиянием неблагоприятных условий нравственного формирования индивида, с внешними объективными обстоятельствами (конкретной ситуацией), порождающими намерение и решимость совершить данное преступление, либо способствующими тому».

По нашему мнению, именно взаимодействие двух факторов (негативных нравственно-психологических свойств личности и внешних объективных обстоятельств) может стать причиной конкретного преступления.

В основу формирования негативной установки личности закладываются дефекты воспитания и социализации человека в конкретной среде, в том числе, в результате влияния носителей антисоциальных взглядов, привычек и традиций. Дефекты воспитания и отрицательное влияние социального окружения могут формироваться как в семейно-бытовой среде, так и по месту учебы или проведения досуга.

При вступлении лица в организованную преступную структуру отрицательное средовое воздействие на него многократно увеличивается ввиду сильного влияния групповой субкультуры, системы альтернативных праву норм поведения, порождающих ощущение вседозволенности и защищенности со стороны преступного формирования.

Прежде чем перейти к рассмотрению причин и условий мошенничества, совершаемого в составе организованной группы (преступного сообщества), следует обозначить некоторые методологические посылки проводимого исследования.

Во-первых, оценивая факторы совершения организованного мошенничества, следует разграничивать детерминационные, причинные и обусловливающие связи. Детерминация как более общее понятие характеризует связь основания и производного и рассматривается одновременно в трех плоскостях: как причина, условие или коррелят организованной преступности. В силу изменчивости объективных и субъективных условий одни и те же факторы могут усиливать или, напротив, ослаблять свое криминогенное влияние, что, однако, не исключает возможности их анализа в рамках единого детерминационного комплекса.

Во-вторых, при изучении причин и условий преступности не следует изолировать их от факторов девиантности в целом. Установление их единой детерминационной основы позволяет, во-первых, составить целостное представление о степени негативного влияния этих факторов на поведение человека, а, во-вторых, рассмотреть организованное мошенничества как часть более изученного в психологии и социологии феномена девиантности.

В-третьих, детерминанты организованного мошенничества целесообразно оценивать как постоянно изменяющуюся систему, не имеющую постоянной иерархии. По справедливо замечанию Э.Ф. Побегайло, «неоднозначность и нелинейность причинно-следственных связей в общественных явлениях приводит, во-первых, к тому, что одно следствие может быть порождением различных причин, а одна причина порождать различные следствия; во-вторых, допускает в зависимости от ситуации «подмену» причин условиями и наоборот, в-третьих, предполагает, что любые противоречия общественного развития опосредуются сознанием человека».

Предлагаемый подход избавляет исследователя от необходимости установления в каждом конкретном случае детерминационной роли отдельных факторов ввиду невозможности получения точного и однозначного ответа. Если на индивидуальном уровне психологические факторы, в том числе установка, мотивация и акцентуация характера, играют роль причин совершения мошенничества, то на общесоциальном уровне они уступают место социальным и экономическим факторам и рассматриваются как психологический фон преступного поведения.

В-четвертых, следует разграничить макро и микроуровень при определении детерминации организованного мошенничества. Макроуровень предполагает оценку криминализации как результата взаимодействия социальных, экономических, политических и духовных процессов. На микроуровне, напротив, устанавливаются психологические предпосылки преступного поведения и степень влияния на них внешних факторов.

Если на макроуровне вовлечение лица в совершение организованного мошенничества оценивается как его неспособность противостоять существующим в обществе социальным, экономическим и политическим противоречиям, то на микроуровне - как результат нравственной и психологической деформации, сформировавшейся вследствие негативного влияния социальной среды.

Ввиду направленности исследования на выявление общих закономерностей организованного мошенничества, криминологически оправданным и перспективным представляется изучение его детерминации именно на макроуровне.

По мнению большинства отечественных криминологов, ведущую роль в детерминационном комплексе преступности играют экономические факторы.

Как справедливо замечает А.И. Долгова, «в начале 90-х годов XX века слом существовавшей административно-командной системы происходил в ходе «обвального» перехода к рынку, сопровождавшегося кризисными явлениями в экономике, политике, идеологии и социальных вопросах. Непродуманность и не подготовленность проводимых реформ способствовали криминализации общественных отношений и стимулировали переход экономики из легальной области в нелегальную».

Все это создало почву для увеличения количества различного рода хищений, в том числе и мошенничества. Воспользовавшись хаосом, творившимся в системе управления и контроля государственного аппарата, организованные преступные объединения сконцентрировали в своих руках крупный финансовый капитал и стали полноправными участниками новых рыночных отношений. Таким образом, государство само дало возможность для создания экономической основы организованной преступности.

Как показали результаты экспертного опроса, при перераспределении собственности именно мошенничество является одним из самых распространенных видов корыстных преступлений.

В числе негативных экономических процессов эксперты отметили: рост безработицы и низкий материальный уровень населения (30%); стремление к сверхприбылям за счет спекулятивных операций и установления монополии (33%), общий спад промышленности и сельского хозяйства (24%), попадание экономики в зависимость от иностранного капитала (4%), деформация распределительной системы (6%) и др.

По данным Федеральной службы государственной статистики РФ, малоимущее и крайне бедное население составляет 70% от общей численности населения. При этом 61% малоимущих проживает в городах, а 62,2% имеют детей в возрасте до 16 лет. Обращает на себя внимание тот факт, что 71,7% малоимущих относятся в категории активного населения, при этом 70,7% - заняты в экономике.

Таким образом, наблюдается существенный разрыв между такими социально-экономическими показателями, как уровень безработицы и уровень социального благополучия населения. Если в зарубежных странах доля малоимущих напрямую коррелирует с безработицей, то в России подавляющее большинство именно работающих лиц находятся за гранью бедности. В такой ситуации мощным фактором воспроизводства организованного мошенничества являются низкие заработные платы в легальном секторе экономики.

По данным экспертов, именно низкая зарплата толкает многих на совершение мошенничества в составе организованной группы. Как отметили работники следственных и судебных органов, 60% вошли в состав мошеннической группы потому, что имели низкие доходы. При этом 70% из них обладали профессиональными навыками, пригодными для совершения преступлений (знание основ программирования, логистики, бухгалтерии и др.).

Полученные результаты позволяют говорить о тенденции пополнения организованной преступности высокопрофессиональными кадрами следствие массового перехода специалистов в нелегальный сектор экономики по причине низкой заработной платы в сфере легального бизнеса. По данным опрошенный экспертов, в настоящее время доход от организованного мошенничества в 5 - 6 раз превышает заработную плату на государственных и муниципальных предприятиях.

Проведенное исследование выявило обратную корреляционную зависимость между уровнем материальной обеспеченности населения и динамикой мошенничества (таблица 1.).

Таблица 1. Корреляционные связи между материальной обеспеченностью населения и динамикой мошенничества

	Уровень материальной обеспеченности	Уровень потребительской уверенности	Уровень мошенничества	Уровень организованного мошенничества
Уровень материальной обеспеченности	*	+ 0,92	- 0,8	- 0,6
Уровень потребительской уверенности	+ 0,92	*	- 0,45	- 0,9
Уровень мошенничества	- 0,8	- 0,45	*	+ 0,64
Уровень организованного мошенничества	- 0,6	- 0,9	+ 0,64	*

Приведенные выше данные свидетельствуют о том, что организованное мошенничество гораздо более чувствительно к динамике потребительской уверенности населения, чем к уровню материальной обеспеченности. Если спад потребительских ожиданий оценивается статистикой как причина, то падение материального уровня - как условие организованного мошенничества.

Данное обстоятельство объясняется тем, что потребительские ожидания представляют собой прогноз будущей экономической ситуации. Именно опасение остаться за чертой бедности и толкает людей на вступление в состав организованной мошеннической группы.

Особым криминогенным потенциалом обладает безработица.

По данным официальной статистики, в сфере легальной экономики занято всего 73,4% трудоспособного населения. В 2013 году в РФ было официально зарегистрировано 4137,4 тыс. безработных лиц, что на 80% ниже показателя 2000 г. При этом в Иркутской области этот показатель составил 104 тыс. человек. За исследуемый период он сократился на 50%.

Применительно к организованному мошенничеству криминогенная роль безработицы выражается двояко.

Во-первых, статус безработного практически полностью исключает лицо из сферы положительного воздействия государственных и социальных институтов. Человек закрывается в среде организованной группы, воспринимая ее одновременно как рабочую и досуговую сферу. Не случайно, более половины лиц, участвующих в организованном мошенничестве, нигде не учатся и не работают.

Во-вторых, недостаток материальных средств существенно ограничивает возможности лица в удовлетворении своих потребностей. Пропаганда богатого образа жизни и навязывание культа потребления вынуждает его искать источник дохода и вступать в преступные формирования.

Дефолт 1998 г. не обошел стороной и Байкальский регион. В результате кризиса произошло закрытие ряда промышленных предприятий. Большая часть из них оказалась на грани банкротства, произошло массовое сокращение рабочих мест и высвобождение работников.

В 2000 г. в Иркутской области насчитывалось 4823 промышленных предприятий, а в 2004 г. уже 2916. Как следствие, утратились наработанные десятилетиями деловые связи, в том числе и международные, промышленный потенциал региона был сокращен, уменьшились поступления в бюджет разных уровней, значительно увеличился уровень безработицы, сократилось количество рабочих мест, уменьшились доходы населения.

В результате остановки деятельности ряда градообразующих предприятий большая часть населения городов, где они располагались, оказалось на пороге бедности. «У части населения возник соблазн быстро получить крупную сумму денег, не прилагая при этом особых усилий, в результате чего такие лица преступали нормы морали и уголовного закона».

Рост безработицы привел к «высвобождению» из легального сектора экономики полезных организованной преступности специалистов (юристов, бухгалтеров, экономистов, программистов и др.). Это обусловило качественную трансформацию организованного мошенничества, спровоцировало его отказ от традиционных форм мошеннического обмана в пользу экономически ориентированных и технически оснащенных преступных схем.

По сути, именно рост безработицы в регионе и увеличение количества безработных специалистов привели к активному развитию экономического мошенничества и росту доходности организованной преступности. С этим выводом согласилось 52% опрошенных специалистов.

Определяя влияние безработицы на развитие организованного мошенничества, можно выделить две специфические закономерности: с одной стороны, безработица приводит к повышению уровня профессионализма организованной группы за счет вступления в нее высококвалифицированных специалистов экономической направленности, с другой, укрепляются коррупционные связи и повышает уровень безопасности криминальной деятельности за счет привлечения в группы бывших сотрудников правоохранительных органов и военнослужащих. С этим утверждением согласилось 74% экспертов.

Наблюдаемые в России экономические процессы способствуют углублению социального неравенства. Социологи отмечают поляризацию общества: «если незадолго до распада СССР децильный коэффициент Джини (соотношение средних доходов 10% наименее обеспеченных и 10% наиболее обеспеченных слоев населения) равнялся пяти, то в 1997 г. он повысился до двенадцати, а в 2007 году - до 25».

В 2013 году децильный коэффициент в госсекторе составил 13,3, в негосударственном - 16,7. При этом 20% высокооплачиваемых работников в России получают столько, сколько остальные 80% населения.

Поляризация населения по уровню доходов влечет за собой, с одной стороны, рост корыстных преступлений, совершаемых социально-экономической элитой. С другой стороны, вызывает высокий уровень социального напряжения со стороны «неимущей» части населения, что приводит к формированию антиобщественных установок и формирует готовность лиц совершать преступления. Именно из числа экономических «аутсайдеров» и маргиналов формируется состав рядовых участников мошеннических групп.

Важное место в детерминационном комплексе организованного мошенничества принадлежит идеологическим и культурным факторам. В их числе опрошенные эксперты отметили: отсутствие общей идеологической политики и национальной идеи (31%), высокий уровень правового нигилизма (47%), негативное влияние средств массовой информации (13%); секуляризация (6%); идеологический плюрализм, не подкрепленный историческими и культурными предпосылками (10%), и др.

Идеологический кризис отражается на росте организованного мошенничества с различных сторон.

Во-первых, состояние идеологической дезорганизации приводит к аморализму в воспитании. Христианские ценности заменяются прозападной моделью индивидуализма. Повсеместно навязывается образ человека, живущего исключительно для удовлетворении собственных потребностей в ущерб интересам окружающих. Ослабление социального контроля в школе и семье приводит к укреплению этого образа как основной жизненной программы. В этой связи неслучайным кажется тот факт, что 65% опрошенных осужденных, совершивших мошенничество в составе организованной группы, основным мотивом своего поведения назвали удовлетворение собственных потребностей.

Во-вторых, показателем и одновременно мощным фактором усиления культурно-нравственной деформации являются средства массовой информации (СМИ). Популяризация в художественных фильмах образа мошенника и участника организованной преступной группы, криминальная тематика развлекательных программ и документальных фильмов, культ потребления через описание «красивой жизни» социальной элиты и др. факторы способствуют формированию асоциальной установки личности.

Приоритетами СМИ являются коммерческий успех и популярность любой ценой; эксплуатация инстинктов и суеверий (насилие, секс, мистика); культ гедонизма и потребительства, дегуманизация, аморальность, принижение традиционных человеческих ценностей, шокирование и провоцирование аудитории.

В прессе и на телевидении широко освещаются крупные хищения бюджетных средств, незаконная продажа государственного и муниципального имущества по заниженным ценам, деятельность различного рода «финансовых пирамид», обсуждаются новые и перспективные схемы мошеннического обмана. Мошенничество начинает восприниматься населением как элитарный вид преступности, в котором можно проявить свои умственные и артистические способности.

Человек воспринимает подаваемую СМИ информацию как данность и считает для себя возможным вступление в состав организованной группы мошеннической направленности. В этой ситуации им руководит тщеславие, и действует механизм, названный в психологии «стадным чувством» или «эффектом толпы». По данным проведено нами опроса, 35% осужденных объяснили свое поведение именно тем, что поступали как все.

В-третьих, в силу социального, экономического и духовного кризиса возникает и развивается духовно-нравственная аномия. В значительной степени это происходит под влиянием наблюдаемых и переживаемых людьми фактов несправедливости, когда противоречащие нормам морали и права поступки оказываются на практике выгодными. Особенно значима роль государственных решений, которые подчас оказываются ошибочными и несправедливыми. Это постепенно убеждает субъекта в ничтожности общественно морали и бессилии права. В итоге образуется временное или устойчивое рассогласование личности со средой, лежащее в основе большинства форм преступного поведения.

В обществе сложились компенсаторные механизмы выживания, действующие вне системы легитимных отношений. Их основой являются: деградация общественной морали и, прежде всего, утрата общественным сознанием иммунитета к криминальной деятельности; резкое сворачивание системы социальных гарантий и др.

В-четвертых, важным фактором духовно-нравственного характера, связанным с организованным мошенничеством, стало широкое распространение среди населения правового нигилизма, выражающегося в незнании законов и других правовых актов, пренебрежении ими или сознательном их нарушении.

На фоне разрушения прежних идеологических ориентиров у населения Восточно-Сибирского региона и России в целом утрачивается ценность законной трудовой деятельности как источника достатка и главного средства самореализации личности. Широко распространены представления о возможности легко достигнуть благополучия обманным путем, участием в недобросовестных финансовых операциях, проявить свои умственные способности и таланты при разработке преступных схем обогащения.

На вопрос: «Какими мотивами Вы руководствовались, вступая в организованную группу, занимающуюся мошенничеством?» осужденные дали следующие ответы: желание заработать - 60%; желание проявить свои способности (самоутвердится в среде) - 25%; быть как все - 10%; поддержать друга - 2%; 3% затруднились ответить.

О нравственной деформации мошенников - участников организованных групп свидетельствуют и данные экспертных оценок. На вопрос: «Как Вы можете оценить уровень нравственной культуры осужденных мошенников?» ответы распределились следующим образом: низкий - 68%; средний - 10%; выше среднего - 2%; высокий - 0%, затрудняюсь ответить - 20%.

На основании изложенного можно заключить, что в настоящее время в Иркутской области и России в целом складывается ситуация наибольшего благоприятствования внедрению в сознание людей культа обогащения. Совершение мошенничества в составе организованной группы начинает восприниматься как один из видов экономической деятельности, источник доходов и способ проявления своих умственных и актерских способностей. С такой оценкой согласилось 68% опрошенных экспертов.

Одним из условий, способствующих распространению организованного мошенничества, являются пробелы и коллизии действующего законодательства. С этим утверждением согласилось 80% экспертов.

На вопрос: «В чем состоят недостатки законодательства, препятствующие выявлению и пресечению мошенничества?», - более 50% опрошенных сотрудников правоохранительных органов назвали противоречивость некоторых норм уголовного, гражданского, налогового и таможенного законодательства, 25% - неурегулированность многих гражданско-правовых отношений; 25% - отсутствие четких и однозначных критериев определения признаков мошенничества.

На вопрос: «Что позволяло Вам надеяться на то, что Вы не будете осуждены за совершенное преступление?» осужденные дали следующие ответы: четкая разработка плана преступления - 15%; прежний опыт совершения такого рода деяний - 12%; поддержка преступной группы, в том числе через коррупционные связи, - 13%; несовершенство действующего уголовного и гражданского законодательства - 18%; недостатки правоприменительной системы - 19% и др.

Совершение мошенничества в составе организованной группы во многом обусловливается политическими факторами.

По утверждению В.Н. Кудрявцева и В.Е. Эминова, политические интересы и конфликты нередко в первую очередь определяют экономические и социальные отношения, а их негативные стороны, влияющие на преступность, в ряде случаев являются первичными.

Позиция А. А. Мельникова о том, что государственная политика в сфере борьбы с мошенничеством является несостоятельной, так как она не обеспечивается сегодня мониторингом (наблюдением, анализом, прогнозом) причин и условий данного вида преступлений и эффективности мер борьбы с ним, справедлива и в отношении организованного мошенничества.

Как отмечают эксперты, характер современных политических решений во многом определяют владельцы криминальных капиталов. Так, по данным Т.А. Заславской, примерно 30 % высшей элиты в середине девяностых годов XX века составляли представители легализировавшегося теневого капитала и организованной преступности.

Российскому капиталу, по утверждению В. Целяева, недостаточно экономической власти, экономическое господство должно быть закреплено политически. Для того чтобы стать депутатом Госдумы, необязательно быть известным политиком, уважаемым, честным, порядочным человеком. Достаточно быть богатым, поскольку места в партийных списках продаются по цене от сотен тысяч долларов до нескольких миллионов, в зависимости от влиятельности политической партии и порядкового места в списке.