Несмотря на многообразие проявлений организованного мошенничества, оно имеет ряд устойчивых характеристик, позволяющих отличать его от хищений, совершаемых единолично либо группой лиц по предварительному сговору.

По мнению опрошенных сотрудников правоохранительных органов, для организованного мошенничества характерно:

- тщательная и заблаговременная подготовка к совершению преступления путем избрания места и времени его совершения, приискания орудий и средств и соучастников, собирании информации о потерпевшем или потерпевших (97% респондентов).

Анализ уголовных дел, рассмотренных судами Иркутской области и других субъектов РФ, позволил выявить прямую зависимость между численностью мошеннической группы и общественной опасностью совершенных ею преступлений.

Так, 71% хищений, связанных с извлечением крупного дохода, и 92% деяний, связанных с извлечением особо крупного дохода, совершались в Иркутской области крупными организованными группами или преступными формированиями (2 и 3 уровни организованности).

Следует обратить внимание и на прямую связь между структурой группы и сложностью мошеннической операции. Если организованные группы в большинстве своем используют апробированные способы обмана, то для более сложных групп характерна тщательная подготовка плана каждого отдельного преступления с учетом временных, пространственных и виктимологических особенностей. С этим выводом согласилось 95% опрошенных экспертов. По их мнению, 10% малых и 95% средних и крупных мошеннических групп используют «гибкие» схемы обмана с многоходовыми комбинациями. По мнению респондентов, именно тщательность подготовки преступления является одним из важнейших условий доходности преступной деятельности (64%).

- обязательное наличие общего руководства и организационного начала с обязательным подчинением единому плану (72% опрошенных);

- наличие единой схемы действий участников в многоходовой комбинации (70% респондентов);

- возможность позиционных (тактических) проигрышей в угоду стратегической победе (31%);

- гибкость в выборе средств воздействия на потерпевшего (потерпевших): введение в заблуждение путем обмана, фальсификационного воздействия документального, следового или психофизиологического уровня, преодоление сопротивления потерпевшего путем психолого-психического насилия (гипнотическое воздействие, приемы ролевого управления, шантаж или запугивание с использованием подчиненного или иного зависимого положения потерпевшего) (50% респондентов).

В результате анализа уголовных дел, опросов экспертов из числа сотрудников правоохранительных органов и судей были выявлены сферы, в которых чаще всего совершаются мошенничества на территории Приангарья.

К ним относятся: сфера торговли различными товарами, кредитно-финансовая сфера, сфера оборота недвижимости (в т.ч. жилой), страховая сфера, сфера высоких технологий, а также иные сферы (например, в сфере трудоустройства, при получении различных выплат, в сфере инвестиционной деятельности и пр.) (см. табл. 3 и диаграмму 7).

Таблица 3. Структура организованного мошенничества по сферам преступной деятельности

Сфера	%
Сфера торговли различными товарами	28
Кредитно-финансовая сфера	20
Сфера оборота недвижимости (в т.ч. жилой)	17
Страховая сфера	12
Сфера высоких технологий	8
Иные: в сфере трудоустройства, при получении различных выплат, в сфере инвестиционной деятельности и пр.	15

Диаграмма 7

Важно отметить, что структура организованного мошенничества в Иркутской области существенно отличается от общероссийских показателей. В РФ на первом месте по уровню регистрации рассматриваемых преступлений находится сфера финансовой деятельности (в 2013 году было зарегистрировано 8353 мошенничеств), сфера недвижимости (3791), торговля (3618), строительство (2583), транспорт (1717), образование (1504) и здравоохранение (1449).

Расхождения в данных объясняются экономической спецификой Приангарья. Для рассматриваемого региона нехарактерно активное развитие финансового сектора, привлечение внешних инвестиций и активное строительство.

Согласно данным территориального органа Федеральной службы государственной статистики по Иркутской области, в 2013 году наибольшее количество убыточных организаций было зарегистрировано в сферах транспорта и строительства. При этом сальдированный финансовый результат в транспорте и связи по сравнению с 2005 годом сократился на 10%, а в сфере строительства - на 300%.

Наиболее успешным сектором экономики Приангарья является торговля. В ней аккумулируются основные финансовые потоки, вследствие чего она является наиболее привлекательной сферой для организованных мошеннических групп.

По данным статистики, по общему финансовому результату в Иркутской области лидируют добыча полезных ископаемых (45% от общей прибыли региона), оптовая и розничная торговля (7%), операции с недвижимым имуществом (2,5%), производство и распределение электроэнергии (14%) и др.

Приведенные данные подтверждают ранее сформулированный вывод о том, что криминальная специализация мошеннических групп в значительной степени зависит от прибыльности и инвестиционной привлекательности различных секторов экономики и напрямую коррелирует с социально-экономической обстановкой в отдельных регионах.

Наблюдается «экономизация» организованного мошенничества, когда преступная организация возникает не произвольно в результате естественного укрупнения групп, а формируется осознанно в соответствии со спецификой той отрасли экономики, в которой и будет осуществляться преступная деятельность.

Рассмотрим наиболее распространенные виды организованного мошенничества в Иркутской области.

1. Мошеннические действия, совершаемые в сфере торговли. Их доля в структуре организованного мошенничества в регионе составляет 28%, в России - не превышает 5%.

Можно условно выделить две группы преступлений:

- действия, направленные на завладение предоплатой, взносами и т. п. (77% от общего количества организованных мошенничеств в сфере торговли);

- действия, направленные на завладение материальными ценностями (товарами, оборудованием и т. д.) (23%).

Анализ уголовных дел показал, что процесс совершения мошеннических действий по завладению финансовыми средствами в сфере торговли состоит, как правило, их следующих этапов:

- создается фиктивное предприятие;

- предприятие помещает в средствах массовой информации объявление о возможности продажи (поставки) различных товаров;

- на объявление откликаются фирмы и заключается договор купли-продажи. Это может быть и договор товарного кредита, поставок и др. с предоплатой или авансом;

- поступившие денежные средства снимаются со счетов и присваиваются, после чего мошенники скрываются.

С целью привлечения и убеждения клиентов ведется активная рекламная политика, демонстрируется наличие товаров либо возможность их поставки; подчеркивается респектабельность фирмы, но главное, создаются различные преимущества для покупателей. С целью создания видимости наличия товара или возможности его поставки, мошенники предъявляют фиктивные складские расписки и другие документы на хранение товара, фальшивые договоры и контракты на его поставку.

Как отмечает Д.Н. Алиева, «чтобы предстать в глазах клиента солидной фирмой, обладающей значительными финансовыми возможностями, мошенники предъявляют искаженные данные относительно своего хозяйственного положения; фиктивные документы на вывоз экспортируемого товара, демонстрируя тем самым наличие валютных ресурсов и связей с зарубежными партнерами; сообщают ложные сведения о поручителях и др. Чтобы выделиться на фоне других поставщиков и привлечь к себе внимание, мошенники могут назначить более низкие цены, сулить поставки в течение кратчайшего срока предлагать на выгодных условиях продажу пользующихся особым спросом товаров».

По мнению экспертов, наиболее эффективными способами обмана являются: установление более низких цен (56%), создание иных материальных преимуществ (скидки, низкие авансовые платежи, бесплатное хранение товара и др.) (37%), убеждение в особом качестве реализуемого товара или услуги (14%), создание образа респектабельного и надежного торгового партнера (7%), оперативность доставки товара (2%) и др.

Мошеннические операции, связанные с невыполнением договорных обязательств, присвоением или длительным удержанием крупных денежных сумм, получают широкое распространение. Причем если ранее они совершались в отношении физических лиц - основных потребителей товара (услуги), то теперь стремительно возрастает количество жертв из числа юридических лиц и предпринимателей.

Из 134650 мошенничеств, зарегистрированных в России в 2013 году, 36591 (27%) были совершены в отношении юридических лиц, 5200 (4%) - в отношении предпринимателей без образования юридического лица и 5886 (4,5%) - в отношении работников коммерческих структур. Для сравнения, доля юридических лиц - потерпевших от мошенничества в 2001 году составляла 11%, предпринимателей - 0,5% и работников коммерческих структур - 0,8%.

В целом, поведенный анализ позволяет выявить следующую устойчивую тенденцию: при сохранении традиционно высокого уровня мошенничеств, совершенных в отношении непосредственных потребителей товаров (услуг), наблюдается увеличение масштабов преступной деятельности в сфере оптовой торговли, что неизбежно приводит к повышению уровня виктимизации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

2. Мошенничество в кредитно-финансовой сфере. В среднем, оно составляет 20% от общего объема организованного мошенничества в Иркутской области и 36% от объема экономического мошенничества в РФ.

Выделяются следующие виды этого преступления:

- хищение денежных средств путем их получения по поддельным банковским документам и ценным бумагам: кредитовым авизо, расчетным чекам, мемориальным ордерам, векселям, депозитным сертификатам (64% от объема мошенничества в кредитно-финансовой сфере);

- хищение денежных средств путем получения различных кредитов с использованием подложной учредительской или бухгалтерской документации, гарантийных писем, залоговых и страховых документов (22%);

- хищение денежных средств путем обещания оформить кредит на любую сумму в любом банке, где находится «свой человек» в службе безопасности за денежное вознаграждение (10%);

- хищение денежных средств вкладчиков и инвесторов, полученных под обещание (принятие обязательств) выплаты высоких процентов, дивидендов либо выполнение иных обязательств (4%). Этот способ широко известен как мошенничество по принципу финансовых «пирамид», но ввиду слабой финансово-экономической инфраструктуры он слабо развит в регионе. В отличие от иных видов финансового мошенничества, хищение финансовых средств вкладчиков и инвесторов напрямую зависит от финансового состояния региона, количества инвестиционных проектов, развития сети кредитных организаций и др.

Сравнение динамики инвестиционных вложений и организованного мошенничества в РФ позволил установить корреляционную связь, равную 0,85, что говорит о наличии между ними устойчивой функциональной (причинной) зависимости. Более низкий показатель был отмечен в Иркутской области - 0,41. Он свидетельствует о том, что финансово-экономическая инфраструктура и инвестиционная политика региона еще не достигли того уровня, чтобы рассматриваться в качестве решающих факторов, предопределяющих криминальную специализацию организованного мошенничества.

3. Организованное мошенничество в сфере оборота недвижимости. Его доля составляет 17% от объема организованного мошенничества в регионе и 13% - в Российской Федерации.

В криминологии предлагается выделять несколько видов мошенничества в сфере недвижимости в зависимости от способа совершения преступления, вида сделки, особенностей предмета преступления и др.

Например, Р.Н. Шумов дифференцирует его на четыре группы: совершение мошенничества при купле-продаже недвижимого имущества, обмене, аренде и ренте с пожизненным содержанием.

Признавая правомерность подобной классификации, следует, однако, обратить внимание на неуклонно растущие мошеннические посягательства на недвижимое имущество в жилищной сфере при заключении договоров участия в долевом строительстве жилых домов.

Анализ криминогенной обстановки, особенно в крупных городах, свидетельствует о росте преступных проявлений, связанных с незаконным завладением недвижимым имуществом при купле-продаже, обмене и приватизации квартир. Данные преступления представляют большую общественную опасность в связи с тем, что потерпевшие в результате преступных действий лишаются права на владение жилплощадью.

Мошеннические действия при приватизации, продаже, обмене жилья совершаются устойчивыми организованными группами, располагающими достаточно полной информацией о лицах, вынужденных в силу обстоятельств изменять свои жилищные условия.

Как правило, жертвами таких преступлений являются одинокие и пожилые люди. Часто с целью сокрытия противоправных сделок купли-продажи, обмена и залога жилья при оформлении соответствующих документов используются поддельные штампы нотариальных контор и паспортных служб.

Так, в 2009 г. вынесен обвинительный приговор пятерым жителям г. Братска Иркутской области. Следствием и судом установлено, что в сентябре-октябре 2006 г. А., Т. и один из адвокатов Иркутской областной коллегии адвокатов объединились в организованную группу для получения путем обмана права собственности на квартиру умершей жительницы города Братска. Во исполнение преступного умысла адвокат и нотариус изготовили поддельное завещание от имени умершей в пользу одного из них на право распоряжения жилым помещением. На основании этого подложного документа члены организованной группы получили свидетельство о государственной регистрации права собственности на квартиру и в ноябре 2006 г. оформили сделку по продаже жилого помещения. Полученные от продажи денежные средства в сумме 750 тысяч рублей члены преступной группы распределили между собой.

По данным проведенного анализа, организованные группы в Иркутской области чаще всего используют следующие мошеннические схемы:

- преступник путем обмана убеждает потерпевшего выдать ему генеральную доверенность или подделывает доверенность от лица потерпевшего (43%);

- преступник после смерти владельца квартиры путем подделки документов либо и использованием подставного лица завладевает недвижимостью (11%);

- преступник, выдавая ссуду под залог недвижимости, вынуждает потерпевшего подписать договор купли-продажи квартиры (26%).

В ряде случаев мошеннические действия по завладению квартирами сопряжены с умышленным убийством одиноких граждан, приватизировавших свое жилье.

Проведенный анализ позволил выявить ряд закономерностей в характере организованного мошенничества в сфере недвижимости.

Во-первых, в отличие от ранее рассмотренных деяний оно совершается преимущественно малыми (57%) и средними преступными формированиями (36%), образованными в результате трансформации группы лиц по предварительному сговору в организованную группу.

Во-вторых, деятельность мошеннических групп в сфере недвижимости предполагает наличие коррумпированных связей. По мнению опрошенных экспертов, 48% преступных формирований, действующих в сфере недвижимости, имели тесные связи с сотрудниками правоохранительных и регистрирующих органов. В 45% случаев участниками организованной группы были нотариусы, сотрудники кадастровой службы, работники правоохранительных и контрольно-ревизионных органов.

4. Страховое мошенничество в настоящее время является одним из самых быстроразвивающихся сегментов мошенничества. Только за последние пять лет его удельный вес в структуре региональной и общероссийской преступности вырос более чем в 4 раза.

В 2013 году в РФ было зарегистрировано 462 преступления, предусмотренных ст. 159.5 УК РФ, но только 202 из них были направлены в суд. Существенный разрыв между показателями зарегистрированных и раскрытых преступлений указывает на высокую латентность страхового мошенничества.

Как справедливо отмечает Э.А. Царев, одной из его причин является отсутствие понимания социальной опасности этого преступления у абсолютного большинства граждан. Потерпевший по этим преступлениям является обезличенным, невидимым и непонятным для большинства потенциальных субъектов. По мнению М.С. Жилкиной, страховые мошенники принципиально отличаются от других категорий преступников. С точки зрения социально-демографических характеристик, среди них больше мужчин, немало лиц 30-45 лет, семейных, с высшим образованием, материально обеспеченных, обладающих дорогостоящим имуществом. Такое описание во многом напоминает описание «целевого клиента» многих страховых компаний - наиболее желанного контингента страхователей, за привлечение которых страховщики так борются.

Суть страхового мошенничества заключается в попытке получить возмещение или отказаться от его выплаты без должных оснований, вытекающих из закона или правил страхования.

Среди наиболее распространенных схем страхового мошенничества можно выделить следующие:

- утаивание информации, имеющей значение для заключения договора страхования. В этих случаях страхователь путается скрыть некоторые характеристики страхуемых ценностей. Существенными признаются обстоятельства, оговоренные страховщиком в стандартной форме договора страхования.

- заявление страховой суммы выше действительной стоимости объекта страхования;

- инсценировка кражи застрахованного имущества или угона транспортных средств. Надо отметить, что это наиболее часто встречающийся способ мошенничества в сфере страхования. Суть обмана заключается в том, что страхователь подает претензию на убытки, которых не было вообще или были, но в меньшем объеме. Мошенничество с транспортными средствами, в частности с автомобилями, с целью незаконного получения страхового возмещения совершаются в основном путем: поджога, фиктивного угона и инсценировки аварий с уже поврежденными автомобилями, а также симулирование аварий с помощью лжесвидетелей;

- мошеннические действия при страховании автогражданской ответственности. Гражданская ответственность владельцев источников повышенной опасности (автогражданская ответственность) - это ответственность за вред, причиненный владельцем источника повышенной опасности третьему лицу. Данный способ мошенничества имеет множество вариантов, но наиболее распространенными являются страховые случаи в форме аварий по документам. Здесь наличествует сговор между страхователем, «пострадавшей стороной», механиком по ремонту и «свидетелем происшествия», которые подтверждают заявление о страховом случае;

- необоснованные выплаты страхового возмещения по договорам личного страхования граждан. В отличие от иных форм хищений, эти действия сопровождаются причинением вреда жизни и здоровью потерпевших;

- совершение хищения путем заключения договора страхования после наступления «страхового» случая, то эти действия могут быть совершены при имущественном страховании. Как правило, эти деяния совершаются при личном страховании путем фиктивного оформления с помощью врачей несчастных случаев, подделки дат документов о получении телесных повреждений и т. п.;

- страхование одного и того же объекта в различных страховых компаниях. Такая ситуация встречается довольно часто, иногда одно и то же лицо, как правило с завышенной страховой суммой, страхуется сразу в нескольких компаниях. При этом страхователь заранее замышляет, что заявление на страховой случай будет сделано в ближайшее время.

Следует, однако, подчеркнуть, что в структуре организованного мошенничества для этих преступлений невелика. В Иркутской области 34% страховых мошенничеств совершаются единолично, 54% - в составе группы лиц по предварительному сговору и только 12% - организованными преступными группами. Это объясняется относительной новизной страхового бизнеса и высоким риском выявления преступников в случае систематического совершения страхового мошенничества.

В отличие от иных мошеннических групп, страховые мошенники объединяются для совершения незначительного количества преступлений (в среднем, от 1 до 5) (92%). При этом степень организованности групп, интенсивность преступной деятельности и сложность мошеннических схем напрямую определяются формой и видом страхования, объектом страховой защиты и суммой выплат.

По мнению Ю.М. Быкова, «более половины страховых мошенничеств совершаются при такой форме, как добровольное страхование (61,7%). При этой форме страхования наибольшее количество преступных посягательств имеют место при осуществлении имущественного страхования (72,3%) и личного (24,7%)».

Анализ уголовных дел, рассмотренных судами Иркутской области, частично подтверждает этот вывод. 46% зарегистрированных мошенничеств совершались в сфере добровольного страхования, при этом в 88% - при страховании имущества. Иначе характеризуется организованное мошенничество: 85% преступлений совершается группами в сфере добровольного страхования, из них - 94% - в сфере страхования имущества.

Полученные результаты позволяют выявить следующую тенденцию: если основной объем роста мошенничества, совершаемого отдельными субъектами или группой лиц по предварительному сговору, приходится на сферу обязательного страхования (75% - автострахование; 10% - медицинское страхование, 4% - страхование в случае выезда за границу и др.), то организованное мошенничество осуществляется преимущественно в сфере добровольного страхования. Это объясняется тем, добровольное страхование расширяет возможности для совершения мошенничества и сопряжено, как правило, с получением больших страховых выплат.

Кроме того, организованное страховое мошенничество крайне редко характеризуется длительным систематическим совершением однотипных преступлений в рамках одного региона и четким разделением ролей между соучастниками. Как показал анализ судебной практики, в 67% групп в целях конспирации практиковалась ротация ролей страхователей или выгодоприобретателей имущества.

Организованные группы, занимающиеся мошенничеством в сфере страхования, имеют небольшую численность (по мнению экспертов, они состоят из 2 - 7 человек), специализируются на хищениях в сфере добровольного имущественного страхования, отличаются высокой адаптивностью мошеннических схем и наличием коррупционных связей.

Как показал проведенный анализ, 65% преступлений, совершенных организованными группами в сфере страхования, сопровождались сговором с представителями страховой компании. Только в 2004 году на основе материалов, представленных сотрудниками службы безопасности страховой компании «Росгосстрах», было возбуждено 230 уголовных дел, причем половина из них - против сотрудников страховой компании.

Организованное мошенничество отличается от группового не только видом страхования, но и характером застрахованного имущества (см. таблицу 4).

Таблица 4. Объекты страхования при совершении страхового мошенничества (по материалам Иркутской области)

Виды застрахованного имущества	мошенничество, совершенное одним лицом или группой лиц по предварительному сговору (%)	мошенничество, совершенное организованной группой или преступным сообществом (%)
автомобиль	25%	32%
гражданская ответственность	40%	3%
теле- и видеоаппаратура	8%	-
жилые помещения (дома, квартиры, дачи)	10%	20%
нежилые помещения	5%	24%
ювелирные и актикварные изделия	3%	1%
грузы	1%	20%
бытовая техника	7%	-
домашние животные	1%	_-

Обобщение материалов уголовных дел позволяет выявить устойчивый тренд в выборе объектов страхования при групповом и организованном мошенничестве. Если в первом случае преобладает страхование гражданской ответственности, автомобили, жилые помещения и электроаппаратура, то во втором - автомобили, нежилые помещения и грузы. Это объясняется тем, что для организованной группы выбор объекта страхования предопределяется стоимостью объекта и размером страховой выплаты, в то время как для отдельного преступника или группы лиц по предварительному сговору решающим является фактор доступности имущества.

В целом, проведенное исследование выявило следующую закономерность: в условиях развития страхового бизнеса наблюдается качественная и количественная трансформация страхового мошенничества, совершаемого организованными группами. На фоне роста его количественных показателей наблюдается углубление специализации групп в зависимости от сферы страхования и объектов страхуемого имущества. Организованные преступные группы ориентируются преимущественно на совершение хищений в сфере добровольного имущественного страхования автомобилей, грузов, жилых и нежилых помещений. При этом риск виктимизации страховой компании напрямую определяется стоимостью застрахованного имущества и размером страховых выплат.

5. Мошенничество в сфере высоких технологий. Оно составляет 8% от регионального и 14% от общероссийского организованного мошенничества. В основу его выделения средства совершения криминологи закладывают средства совершения хищений (ЭВМ, система ЭВМ, информационные сети (локальные и глобальные), средства сотовой связи, пластиковые банковские карты и иные технические устройства). Процесс (приемы) использования таких инструментов - тот элемент, который присоединяясь к способу мошенничества, существенно повышает его общественную опасность. Это обусловлено не только техническим оснащением злоумышленников, которое в некоторых случаях в разы превосходит оснащение правоохранительных органов, но и с пробельностью законодательства в сфере высоких технологий.

В отличие от ранее рассмотренных форм мошенничества, руководящее звено таких групп формируется не из числа ране судимых граждан, а из числа лиц, профессионально занимающиеся программированием и компьютерными сетями. В подтверждение этому можно привести следующие факты: в Москве сотрудниками Управления «К» МВД России была пресечена деятельность организованной группы лиц, которая занималась изготовлением с помощью современной компьютерной техники поддельных документов. В состав группы входил профессиональный программист, который с помощью сети Интернет обеспечивал рекламу, получение заказов клиентов на изготовление поддельных документов и их сбыт. Заявки приходили не только от граждан России и бывших республик СССР, но и с дальнего зарубежья.

В зависимости от используемых средств и способов обмана, в криминологии выделяется несколько видов Интернет-мошенничества: онлайн-аукционы (по данным экспертных оценок, доля этих преступлений в общем объеме Интернет-мошенничества, совершенного организованными группами, составляет 7%), доставка товара (11%), PayPal и электронные платежные системы (24%), партнерские программы (8%), предложение не существующих услуг и товаров (4%), «нигерийские письма» (3%), мошенничество с платежными банковскими картами (35%), мошенничество с использованием фирм «однодневок» (12%).

Мошенничество в сети сотовой связи включает в себя следующие виды:

- роуминговое мошенничество (6% от общей доли организованного мошенничества в сфере сотовой связи). Так, например, мошенники приобретают через посредников SIM-карты, которые затем вывозятся за рубеж и активно используются для международных переговоров за счет российского оператора.

- мошенничество в сети сотовой связи, связанное с объявлением о выигрыше, а также с иными формами обмана, связанных с искажением объективной действительности относительно получения материальных благ (39%). На телефон приходит смс с сообщением о выигранном сотовом телефоне, ноутбуке или даже автомобиле. Далее предлагается, как обычно, отправить смс, позвонить на определенный номер либо купить карту оплаты, чтобы оплатить НДС. Часто злоумышленники используют наиболее популярные радиостанции «Европа плюс», «Эхо Москвы», «Русское радио» и т.д.

- следующий вид мошенничества в сотовой сети впервые появился в Санкт-Петербурге, но теперь очень активно распространен по всей России, включая и Приангарье. Среди ночи родителям звонят и сообщают, что их дочь/сын находится в отделении полиции. Ребенок с родителями не проживает, и они не могут до него дозвониться в столь поздний час. В это же время мошенники предлагают варианты, чтобы все быстро уладить за определенную денежную компенсацию. Телефонные мошенники демонстрировали хорошие знания психологии. Они делали все, чтобы не дать «клиенту» выйти из стрессовой ситуации, понимая, что способность здраво мыслить в состоянии шока притупляется (20%).

В связи с активно проводимой в СМИ виктимологической профилактикой мошенничества в сфере сотовой связи, за последние два года количество перечисленных выше преступлений сократилось на 10%, а преступлений, совершенных организованными группами - на 33%. Это можно объяснить тем, что в связи с возросшим уровнем информирования населения, эта сфера мошенничества стала менее прибыльной. В связи с этим она постепенно утрачивает свою привлекательность для организованных групп.

Мошенничество в сфере безналичных расчетов с использованием пластикой банковской карты осуществляется в трех вариантах:

1. Хищение с использованием подлинных карт, похищенных у владельцев (39% от общего объема рассматриваемых преступлений, совершаемых организованными группами);

2. Хищение с использованием подлинных карт, заведенных злоумышленниками (11%);

3. Хищение с использованием поддельных карт (50%).

В целом, проведенный анализ выявил тенденцию изменения криминальной специализации организованных групп: они постепенно отказываются от совершения хищений в сфере сотовой связи с пользу мошенничества в сфере безналичных расчетов. Это объясняется тем, что доходность мошенничества в сфере безналичных расчетов, по данным статистики, в 7,5% раз превышает прибыль от преступлений в сфере сотовой связи.

6. Мошенничество в сфере трудоустройства и иные виды организованного мошенничества.

На территории Иркутской области и всего Восточно-Сибирского региона в последние годы стали совершаться хищения, не характерные ранее для рассматриваемого региона. К ним можно отнести мошенничества в сфере трудоустройства, при получении различных выплат, в сфере инвестиционной деятельности и пр.

В последнее время в связи с обострением проблемы безработицы получают распространение факты мошеннического присвоения денежных средств за устройство на работу.

Можно условно выделить следующие виды трудового мошенничества:

- трудоустройство за рубежом. Предлагается обучение за границей и приличная работа после обучения. Получив определенные суммы за оформление, например, выездных документов такие лица и фирмы исчезают (27% от общей доли организованного мошенничества в этой сфере);

- трудоустройство с «испытательным сроком». Как правило, желающий устроиться на работу звонит по объявлению и ему предлагают пройти испытательный срок. Обычно этот срок составляет от двух недель до трех месяцев. Потерпевший, не подозревая о мошеннических намерениях «работодателя», старательно выполняет возложенные на него функции. По окончании «испытательного срока» ему объявляют о его профнепригодности и, соответственно, об отказе в приеме на работу без выплаты какого-либо вознаграждения (19%);

- трудоустройство на дому. Этот вид мошенничества тесно связан со вторым способом. Отличие состоит в том, что «будущий» работник исполняет свои обязанности дома, а в конце месяца, когда наступает срок выплаты заработной платы, фирма-работодатель исчезает (20%);

- мошенники, узнав из объявлений о поиске работы, предлагают гражданам рассказать о том, как заработать приличную сумму денег, но лишь после направления на их счет денежной суммы, «производят» набор граждан для работы в судах, за границей (7%) и т.п.

Для каждой из выделенных сфер распространения организованного мошенничества характерно то, что практически все преступления совершаются с использованием фиктивных документов.

В качестве тенденций развития мошенничества в Приангарье эксперты назвали сферы экономики, в которых, по их мнению, ожидается увеличение числа мошенничеств. Интерес организованных преступных формирований будет все чаще проявляться в следующих сферах экономики: деревоперерабатывающая промышленность (66% респондентов), черная и цветная металлургия (52%), предприятия по выпуску алкогольной продукции (52%), а также топливно-энергетический сектор экономики (49%) (см. диаграмму 8).

Это объясняется тем, что в настоящее время указанные сферы экономики Иркутской области либо являются прибыльными, либо демонстрируют позитивную динамику доходности.

Диаграмма 8. Сферы экономики, представляющие наибольший интерес

для организованных преступных формирований (%)

В целом, проведенный анализ позволил сформулировать следующие выводы:

1. Криминальная ситуация в Иркутской области отражает общероссийские тенденции развития преступности: годы неуклонного роста криминальной активности в конце 90-х годов XX века и в первые пять лет XXI века сменились устойчивым снижением регистрируемых преступлений. Начиная с 2008 г. общее количество преступлений в Иркутской области стало снижаться и достигло своего минимума в 2013 г.

2. В регионе отмечается невысокий, по сравнению с общероссийскими данными, удельный вес организованного мошенничества в структуре регистрируемой преступности. В частности, его доля в общем объеме хищений, совершенных путем обмана или злоупотребления доверием, ниже общероссийского показателя в 2 раза, а в объеме организованной преступности - в 2,2 раза. Устойчивость этого тренда подтверждает традиционно небольшой удельный вес мошенничества в структуре корыстных преступлений против собственности. В Иркутской области он составляет в среднем 7%, в то время как в России превышает 14%.

Относительно низкий уровень организованного мошенничества объясняется преобладанием в территориальной структуре корыстной и организованной преступности краж, грабежей и разбоев, слабым распространением преступлений экономической направленности, высоким уровнем общего рецидива и малоэффективной работой по выявлению и расследованию преступлений.

3. Организованное мошенничество в Иркутской области преимущественно совершается в сферах торговли, кредитно-финансовой деятельности, недвижимости, страхования, высокий технологий и др. При этом криминальная специализация мошеннических групп в значительной степени зависит от прибыльности и инвестиционной привлекательности отдельных секторов экономики и напрямую коррелирует с социально-экономической обстановкой в регионах. Наблюдается «экономизация» организованного, когда преступная организация возникает не произвольно в результате естественного укрупнения групп, а формируется осознанно в соответствии со спецификой той отрасли экономики, в которой и будет осуществляться преступная деятельность.

4. В числе устойчивых тенденций развития организованного мошенничества в регионе можно назвать следующие:

- при сохранении традиционно высокого уровня мошенничеств, совершенных в отношении непосредственных потребителей товаров (услуг), наблюдается увеличение масштабов преступной деятельности в сфере оптовой торговли, что неизбежно приводит к повышению уровня виктимизации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

- имеет место устойчивая отрицательная динамика финансового мошенничества. Финансово-экономическая инфраструктура и инвестиционная политика региона еще не достигли того уровня, чтобы рассматриваться в качестве решающих факторов, предопределяющих криминальную специализацию организованного мошенничества;

- в условиях развития страхового бизнеса наблюдается качественная и количественная трансформация страхового мошенничества, совершаемого организованными группами. На фоне роста его количественных показателей наблюдается углубление специализации групп в зависимости от сферы страхования и объектов страхуемого имущества. Организованные преступные группы ориентируются преимущественно на совершение хищений в сфере добровольного имущественного страхования автомобилей, грузов, жилых и нежилых помещений. При этом риск виктимизации страховой компании напрямую определяется стоимостью застрахованного имущества и размером страховых выплат;

- организованные группы постепенно отказываются от совершения хищений в сфере сотовой связи с пользу мошенничества в сфере безналичных расчетов. Это объясняется тем, что доходность мошенничества в сфере безналичных расчетов, по данным статистики, в 7,5% раз превышает прибыль от преступлений в сфере сотовой связи;

- прогнозируется увеличение объемов организованного мошенничества в следующих сферах экономики региона: деревоперерабатывающая промышленность, черная и цветная металлургия, выпуск алкогольной продукции и топливно-энергетический сектор экономики.

2.2 Характеристика личности мошенника - участника организованной группы

В криминологическом анализе организованного мошенничества личность преступника занимает особое место. Изучение социально-демографических и нравственно-психологических характеристик лиц, совершающих хищения в составе организованной группы (преступного сообщества), позволяет не только раскрыть мотивацию преступного поведения каждого из соучастников, но и выявить внутренние механизмы сплоченности и устойчивости мошеннических групп.

Как справедливо отмечают Ю.Р. Орлова и О.Н. Гусева, «любое преступление определяется в конечном итоге всей предшествующей жизнью преступника, теми его личностными чертами и качествами, которые сформированы в процессе воспитания и которые в конкретной, порой весьма сложной или конфликтной ситуации и предопределяют выбор общественно опасного варианта поведения». Само это поведение есть «не что иное, как реализация вовне (объективизация) определенных сторон, свойств внутреннего мира данной личности».

Говорить о типовом портрете лица, совершающего мошенничество в составе организованной группы, можно лишь с определенной долей условности. Дело в том, что криминологическая характеристика участника такой группы находится в зависимости от ряда факторов: места лица в иерархии организованной группы, степени организованности преступного формирования и направленности криминальной специализации. В этой связи типовые характеристики личности преступника должны быть изучены не изолированно, а в преломлении к выявленным выше закономерностям.

Традиционный криминологический анализ личности преступника предполагает условное выделение в ее структуре трех подсистем:

1. социальный статус личности, определяющийся принадлежностью лица к тому или иному классу (социальному слою) и группе с социально-демографической характеристикой (пол, возраст, образование, семейное и должностное положение, национальная и профессиональная принадлежность, уровень материальной обеспеченности и т.д.);

2. социальные функции (роли) личности, включающие совокупность видов деятельности лица как гражданина в системе общественных отношений (степень умственного развития, культурно-образовательный уровень, знания, навыки, умения);

3. нравственно-психологические свойства (нравственные качества, ценностные ориентации и стремления личности, ее социальные позиции и интересы, потребности, наклонности, привычки).

Компоненты этой системы находятся в тесных взаимоотношениях и взаимозависимостях, благодаря чему «мы имеем дело не с простой суммой, а со сложной совокупностью элементов, образующих структуру личности преступника».

Криминологический портрет лиц, совершивших мошеннические действия в составе организованной группы, может быть составлен на основе четырех групп признаков:

- социально-демографические, к числу которых относятся: пол, возраст, уровень образования, занятость и др.;

- социально-ролевые: гражданство, профессия, семейное положение;

- уголовно-правовые, к ним относятся: особый служебный статус, обуславливающий совершение мошенничества, наличие судимости.

- нравственно-психологические качества, характеризующие мотивационный фон преступного поведения.

Рассмотрим данные признаки.

В основе социально-демографической характеристики личности мошенника лежат его пол, возраст, социальное положение и др. Взятые в совокупности, они указывают на наличие определенных отклонений в системе социализации мошенников и служат информационной основой для общесоциальной и специально-криминологической профилактики хищений.

Пол. По данным статистики, большинство преступлений против собственности, в том числе и организованное мошенничество, совершается мужчинами.

В период с 2000 по 2009 г.г. удельный вес мужчин, совершающих мошенничества в составе организованной группы, составил в среднем 53%, женщин - 47%. В 2010 - 2011 г. была отмечена тенденция снижения доли женщин в общем объеме выявленных лиц, совершивших мошенничество, до 38%.

Это связано не только с отрицательной динамикой регистрации организованного мошенничества, то и с активной государственной политикой по повышению уровня социального благополучия женщин. В 2001 г. Правительством РФ был утвержден Национальный план действий по улучшению положения женщин в Российской Федерации и повышению их роли в обществе в 2001-2005 г.г.

В этом нормативно-правовом акте предусматривались мероприятия по улучшению условий и охраны труда женщин, охране здоровья, развитию системы социального обслуживания и оказанию помощи женщинам, пострадавшим от насилия, укреплению семейных отношений и др.

Кроме того, в 2001 г. был ратифицирован Факультативный протокол к конвенции о ликвидации всех форм дискриминации в отношении женщин (принят Генеральной Ассамблеей ООН 6 октября 1999 г.). По данным экспертов, улучшение социального положения женщин во многом предопределило снижение уровня их криминальной активности.

Этот вывод подтверждают результаты изменения корреляционных связей между женской корыстной преступностью и индикаторами социального благополучия (таблица 1).

Таблица 1. Корреляционные связи между женской преступностью и занятостью женщин в экономике

	Число женщин, занятых в экономике	Количество женщин, совершивших преступления	Количество женщин, совершивших корыстные преступления
Число женщин, занятых в экономике	*	- 0,61	- 0,89
Количество женщин, совершивших преступления	- 0,62	*	0,63
Количество женщин, совершивших корыстные преступления	- 0,89	0,63	*

Приведенные выше данные позволяют выявить обратную функциональную зависимость между корыстной преступностью женщин и их экономической активностью. Сравнение этих показателей с аналогичными данными по мужчинам (- 0.54%) говорит о том, что мошенничество, совершаемое женщинами, в гораздо большей степени, чем мужское преступное поведение, детерминировано экономическими факторами: отсутствием постоянного источника дохода, безработицей и др.

Относительно невысокий показатель корреляции между занятостью женщин и общим уровнем их преступности подтверждает отмечаемый криминологами тренд увеличения доли совершаемых женщинами насильственных и корыстно-насильственных преступлений. А последние, как известно, не находятся в тесной причинной связи с экономической активностью населения.

Чаще всего женщины совершают преступления, предусмотренные ст. 159 УК РФ, как единолично, так и в составе организованной преступной группы. Это объясняется тем, что на долю данных преступлений приходится так называемое традиционное мошенничество, связанное с гаданием, ворожбой, продажей медикаментов и иных товаров, обманным разменом денег и др. деяний, которые традиционно совершаются женщинами.

Значительно реже они совершают мошенничество в сфере экономической деятельности. Так, их доля в числе лиц, совершивших мошенничество в сфере кредитования, составила в среднем - 10%, с использованием платежных карт - 8 %; в сфере предпринимательской деятельности - 11 %; в сфере страхования - 5 %, в сфере компьютерной информации - 6 %.

Это объясняется отсутствием у женщин - мошенничеств необходимых навыков для совершения такого рода преступлений и тем, что в перечисленных выше секторах экономики преобладают мужчины. По данным Федеральной службы государственной статистики, их доля составляет 75%, что в целом соответствует гендерным характеристикам мошенничества.

Опрос работников следственных органов позволил выявить зависимость между гендерными характеристиками мошенничества и уровнем организованности преступных групп. По мнению экспертов, 90% женщин, совершающих организованное мошенничество, являются участниками небольших (62%) и средних (28%) преступных групп, и только 10% - состояли в преступных сообществах. В первую очередь, это объясняется направленностью преступной деятельности женщин на совершение мошенничества в бытовой сфере, которая по своему объему и способам совершения исключает необходимость создания крупных преступных формирований.

Несмотря на невысокий удельный вес женщин в структуре организованного мошенничества, отмечается увеличение их доли в числе организаторов преступных групп. По данным А.А. Христюк, «удельный вес женщин - руководителей организованных преступных формирований составляет в последние годы примерно 20 % от общего количества женщин - участников».

30-летняя жительница Иркутской области создала в Иркутске организованную группу из 6 человек для совершения мошенничеств в отношении пожилых граждан. Участники преступной группы, имея при себе списки пенсионеров, приходили к ним в квартиры и дома, и представлялись пожилым людям сотрудниками Пенсионного фонда, соцзащиты, работниками здравоохранения, а также несуществующего «Фонда по работе с ветеранами и пенсионерами». Они рассказывали пенсионерам, что в рамках федеральной программы им выделяется по большим льготам медицинское оборудование в домашнее пользование. Пожилым людям предлагались аппараты «Унистим» и слуховые наушники «НАР-20», которые «лечат от всех болезней», при этом их реальная стоимость была завышена в десятки раз. Мошенники заявляли, что стоимость аппаратов достигает от 12 до 18 тысяч рублей, но ветеранам и пенсионерам они выделяются по льготной цене от 2500 до 5500 руб., а остальная часть компенсируется за счет средств федерального бюджета. Однако, как было установлено в ходе следствия, все эти аппараты китайского производства очень низкого качества, и реальная их цена составляет от 180 до 350 руб. Общий материальный ущерб, причиненный участниками группы, составил 676 тысяч руб. Установлена их причастность к совершению 86 фактов преступной деятельности в отношении 118 потерпевших. Почти все потерпевшие являются пенсионерами, ветеранами труда и войны, инвалидами.

В целом, проведенный анализ позволил установить очевидное преобладание мужчин в структуре организованного мошенничества. Отмечается тенденция увеличения доли женщин, совершающих мошенничество в бытовой сфере, при сокращении их доли в структуре экономического мошенничества, а также низкая степень вовлеченности женщин в деятельность преступных сообществ.

Возраст. Как верно отмечает Г.И. Забрянский, ««кривая возраста» - одна из самых устойчивых в криминологической характеристике. Это определяется существованием возрастных этапов нравственного формирования личности и главное, что для каждого возрастного периода характерен «свой» набор потребностей, интересов, мотивов и ценностных ориентаций».

При изучении возрастных групп лиц, совершивших мошенничество в составе организованного преступного формирования, было установлено, что подавляющее большинство мошенников приходится на возрастную группу 18 - 40 лет (около 80 %). Каждый третий преступник был в возрасте от 30 до 39 лет (30 %), возрастная группа от 25 до 29 лет составила 29 %, лица в возрасте от 18 до 24 лет - 18 %.

Количество выявленных несовершеннолетних мошенников-членов организованных групп за исследуемый период составило в среднем 5 %. Это объясняется тем, что для совершения мошенничества требуется определенный уровень интеллектуального развития, наличие специальных знаний, психологическая подготовка (способность убедить, войти в доверие) и другие качества, которыми, по понятным причинам, несовершеннолетние обладать не могут.

Кроме того, невысокая доля несовершеннолетних объясняется сложностью мошеннического способа хищения, а так же тем, что мошенник может достигнуть «успеха» лишь при наличии определенного доверия к нему со стороны потерпевшего. Подростку труднее завоевать такое доверие, когда речь идет об имущественных интересах.

Образование. В значительной мере социальная ценность личности определяется уровнем его образования. Образование оказывает влияние на формирование жизненных установок, ценностных ориентаций, мотив и целей деятельности, привычек, правил поведения, способов реагирования на конкретные жизненные ситуации. Чем выше образовательный уровень индивида, тем у него реже формируются антиобщественные взгляды, привычки и наблюдается их проявление вовне.

Следует подчеркнуть, что мошенники - участники организованных преступных формирований в Иркутской области и РФ в целом обладают более высоким образовательным уровнем, чем преступники в целом. По данным анализа уголовных дел, 40 % виновных имеют среднее полное образование, 35 % ? среднее специальное, 8 % ? высшее, 17 % ? незаконченное высшее. Лишь незначительное количество лиц имели неполное среднее образование (2%). В целом, проведенное исследование подтвердило известный криминологический тезис о том, что образование и социальный статус преступника предопределяют сложность и изощренность преступного поведения.

Анализ материалов уголовных дел выявил тенденцию постепенно отказа организованных преступных групп от совершения мошенничества в бытовой сфере в пользу высокоинтеллектуального хищения в сфере экономики. Этот тренд в известной степени предопределил высокий интеллектуальный уровень преступников.

По данным статистики, лица, совершающие мошенничество в составе организованной группы, по уровню образованности находятся на третьем месте после лиц, совершающих коррупционные (49%) и экономические преступления (22%).

Современные преступники, действующее в составе организованных мошеннических групп экономической направленности, - это своеобразные интеллектуалы криминального мира. Они обладают отличными профессиональными навыками, являются хорошими психологами, умеющими «играть» на человеческих слабостях и пороках (алчности и др.) стремлении некоторых людей к обогащению неправомерным или аморальным путем.

В состав одной из организованных групп, осуществляющей мошеннические операции на рынке недвижимости, входили риэлтор, психолог и начальник отдела кредитования банка. Специальные познания данных лиц, облеченные в форму совместной преступной деятельности, позволили участникам криминального объединения совершить ряд хищений денежных средств граждан путем обмана и злоупотребления доверием.

Как показало изучение материалов уголовных дел, для руководителей и организаторов мошенничества характерен более высокий, по сравнению с рядовыми участниками, уровень образования. По данным проведенного исследования, 36% участников и 49% руководителей организованных групп имели высшее образование. При этом большинство из них специализировалось на совершении мошенничества в сфере экономики.