Криминологическая характеристика и предупреждение организованного мошенничества

- трудоустройство с «испытательным сроком». Как правило, желающий устроиться на работу звонит по объявлению и ему предлагают пройти испытательный срок. Обычно этот срок составляет от двух недель до трех месяцев. Потерпевший, не подозревая о мошеннических намерениях «работодателя», старательно выполняет возложенные на него функции. По окончании «испытательного срока» ему объявляют о его профнепригодности и, соответственно, об отказе в приеме на работу без выплаты какого-либо вознаграждения (19%);

- трудоустройство на дому. Этот вид мошенничества тесно связан со вторым способом. Отличие состоит в том, что «будущий» работник исполняет свои обязанности дома, а в конце месяца, когда наступает срок выплаты заработной платы, фирма-работодатель исчезает (20%);

- мошенники, узнав из объявлений о поиске работы, предлагают гражданам рассказать о том, как заработать приличную сумму денег, но лишь после направления на их счет денежной суммы, «производят» набор граждан для работы в судах, за границей (7%) и т.п.

Для каждой из выделенных сфер распространения организованного мошенничества характерно то, что практически все преступления совершаются с использованием фиктивных документов.

В качестве тенденций развития мошенничества в Приангарье эксперты назвали сферы экономики, в которых, по их мнению, ожидается увеличение числа мошенничеств. Интерес организованных преступных формирований будет все чаще проявляться в следующих сферах экономики: деревоперерабатывающая промышленность (66% респондентов), черная и цветная металлургия (52%), предприятия по выпуску алкогольной продукции (52%), а также топливно-энергетический сектор экономики (49%) Количество ответов превышает 100 %, т. к. респондентам разрешалось выбрать несколько вариантов. (см. диаграмму 8).

Это объясняется тем, что в настоящее время указанные сферы экономики Иркутской области либо являются прибыльными, либо демонстрируют позитивную динамику доходности.

Диаграмма 8. Сферы экономики, представляющие наибольший интерес для организованных преступных формирований (%)

В целом, проведенный анализ позволил сформулировать следующие выводы:

1. Криминальная ситуация в Иркутской области отражает общероссийские тенденции развития преступности: годы неуклонного роста криминальной активности в конце 90-х годов XX века и в первые пять лет XXI века сменились устойчивым снижением регистрируемых преступлений. Начиная с 2008 г. общее количество преступлений в Иркутской области стало снижаться и достигло своего минимума в 2013 г.

2. В регионе отмечается невысокий, по сравнению с общероссийскими данными, удельный вес организованного мошенничества в структуре регистрируемой преступности. В частности, его доля в общем объеме хищений, совершенных путем обмана или злоупотребления доверием, ниже общероссийского показателя в 2 раза, а в объеме организованной преступности - в 2,2 раза. Устойчивость этого тренда подтверждает традиционно небольшой удельный вес мошенничества в структуре корыстных преступлений против собственности. В Иркутской области он составляет в среднем 7%, в то время как в России превышает 14%.

Относительно низкий уровень организованного мошенничества объясняется преобладанием в территориальной структуре корыстной и организованной преступности краж, грабежей и разбоев, слабым распространением преступлений экономической направленности, высоким уровнем общего рецидива и малоэффективной работой по выявлению и расследованию преступлений.

3. Организованное мошенничество в Иркутской области преимущественно совершается в сферах торговли, кредитно-финансовой деятельности, недвижимости, страхования, высокий технологий и др. При этом криминальная специализация мошеннических групп в значительной степени зависит от прибыльности и инвестиционной привлекательности отдельных секторов экономики и напрямую коррелирует с социально-экономической обстановкой в регионах. Наблюдается «экономизация» организованного, когда преступная организация возникает не произвольно в результате естественного укрупнения групп, а формируется осознанно в соответствии со спецификой той отрасли экономики, в которой и будет осуществляться преступная деятельность.

4. В числе устойчивых тенденций развития организованного мошенничества в регионе можно назвать следующие:

- при сохранении традиционно высокого уровня мошенничеств, совершенных в отношении непосредственных потребителей товаров (услуг), наблюдается увеличение масштабов преступной деятельности в сфере оптовой торговли, что неизбежно приводит к повышению уровня виктимизации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

- имеет место устойчивая отрицательная динамика финансового мошенничества. Финансово-экономическая инфраструктура и инвестиционная политика региона еще не достигли того уровня, чтобы рассматриваться в качестве решающих факторов, предопределяющих криминальную специализацию организованного мошенничества;

- в условиях развития страхового бизнеса наблюдается качественная и количественная трансформация страхового мошенничества, совершаемого организованными группами. На фоне роста его количественных показателей наблюдается углубление специализации групп в зависимости от сферы страхования и объектов страхуемого имущества. Организованные преступные группы ориентируются преимущественно на совершение хищений в сфере добровольного имущественного страхования автомобилей, грузов, жилых и нежилых помещений. При этом риск виктимизации страховой компании напрямую определяется стоимостью застрахованного имущества и размером страховых выплат;

- организованные группы постепенно отказываются от совершения хищений в сфере сотовой связи с пользу мошенничества в сфере безналичных расчетов. Это объясняется тем, что доходность мошенничества в сфере безналичных расчетов, по данным статистики, в 7,5% раз превышает прибыль от преступлений в сфере сотовой связи;

- прогнозируется увеличение объемов организованного мошенничества в следующих сферах экономики региона: деревоперерабатывающая промышленность, черная и цветная металлургия, выпуск алкогольной продукции и топливно-энергетический сектор экономики.

2.2 Характеристика личности мошенника - участника организованной группы

В криминологическом анализе организованного мошенничества личность преступника занимает особое место. Изучение социально-демографических и нравственно-психологических характеристик лиц, совершающих хищения в составе организованной группы (преступного сообщества), позволяет не только раскрыть мотивацию преступного поведения каждого из соучастников, но и выявить внутренние механизмы сплоченности и устойчивости мошеннических групп Ильин И.В. Криминологические особенности личности экономического мошенника // Следователь. 2010. № 6. С. 51 - 53. .

Как справедливо отмечают Ю.Р. Орлова и О.Н. Гусева, «любое преступление определяется в конечном итоге всей предшествующей жизнью преступника, теми его личностными чертами и качествами, которые сформированы в процессе воспитания и которые в конкретной, порой весьма сложной или конфликтной ситуации и предопределяют выбор общественно опасного варианта поведения» Орлова Ю.Р., Гусева О.Н. Криминологические особенности личности несовершеннолетних женского пола, совершивших корыстно-насильственные преступления // Юридическая психология. 2008. № 4. С. 19-23.. Само это поведение есть «не что иное, как реализация вовне (объективизация) определенных сторон, свойств внутреннего мира данной личности» Игошев К.Е. О некоторых чертах личности преступника молодежного возраста и возможностях их использования при разработке типологий // Типология личности преступника и индивидуальное предупреждение преступлений. М., 1979. С. 80..

Говорить о типовом портрете лица, совершающего мошенничество в составе организованной группы, можно лишь с определенной долей условности. Дело в том, что криминологическая характеристика участника такой группы находится в зависимости от ряда факторов: места лица в иерархии организованной группы, степени организованности преступного формирования и направленности криминальной специализации. В этой связи типовые характеристики личности преступника должны быть изучены не изолированно, а в преломлении к выявленным выше закономерностям.

Традиционный криминологический анализ личности преступника предполагает условное выделение в ее структуре трех подсистем:

1. социальный статус личности, определяющийся принадлежностью лица к тому или иному классу (социальному слою) и группе с социально-демографической характеристикой (пол, возраст, образование, семейное и должностное положение, национальная и профессиональная принадлежность, уровень материальной обеспеченности и т.д.);

2. социальные функции (роли) личности, включающие совокупность видов деятельности лица как гражданина в системе общественных отношений (степень умственного развития, культурно-образовательный уровень, знания, навыки, умения)Алексеев А.И. Криминология: Курс лекций. М., 1999. С. 123.;

3. нравственно-психологические свойства (нравственные качества, ценностные ориентации и стремления личности, ее социальные позиции и интересы, потребности, наклонности, привычки) Криминология: Учебник / По. Ред. В.Н. Бурлакова, В.П. Сальникова. СПб., 1998. С. 127..

Компоненты этой системы находятся в тесных взаимоотношениях и взаимозависимостях, благодаря чему «мы имеем дело не с простой суммой, а со сложной совокупностью элементов, образующих структуру личности преступника» Алиева Д.Н. Указ. соч. С. 140 - 141. .

Криминологический портрет лиц, совершивших мошеннические действия в составе организованной группы, может быть составлен на основе четырех групп признаков:

- социально-демографические, к числу которых относятся: пол, возраст, уровень образования, занятость и др.;

- социально-ролевые: гражданство, профессия, семейное положение;

- уголовно-правовые, к ним относятся: особый служебный статус, обуславливающий совершение мошенничества, наличие судимости.

- нравственно-психологические качества, характеризующие мотивационный фон преступного поведения.

Рассмотрим данные признаки.

В основе социально-демографической характеристики личности мошенника лежат его пол, возраст, социальное положение и др. Взятые в совокупности, они указывают на наличие определенных отклонений в системе социализации мошенников и служат информационной основой для общесоциальной и специально-криминологической профилактики хищений.

Пол. По данным статистики, большинство преступлений против собственности, в том числе и организованное мошенничество, совершается мужчинами.

В период с 2000 по 2009 г.г. удельный вес мужчин, совершающих мошенничества в составе организованной группы, составил в среднем 53%, женщин - 47%. В 2010 - 2011 г. была отмечена тенденция снижения доли женщин в общем объеме выявленных лиц, совершивших мошенничество, до 38%.

Это связано не только с отрицательной динамикой регистрации организованного мошенничества, то и с активной государственной политикой по повышению уровня социального благополучия женщин. В 2001 г. Правительством РФ был утвержден Национальный план действий по улучшению положения женщин в Российской Федерации и повышению их роли в обществе в 2001-2005 г.г. Распоряжение правительства РФ от 28 июня 2001 г. № 855-р «О национальном плане действий по улучшению положения женщин в Российской Федерации и повышению их роли в обществе в 2001-2005 г.г.» // Собрание законодательства. 2001. № 28. Ст. 2913.

В этом нормативно-правовом акте предусматривались мероприятия по улучшению условий и охраны труда женщин, охране здоровья, развитию системы социального обслуживания и оказанию помощи женщинам, пострадавшим от насилия, укреплению семейных отношений и др.

Кроме того, в 2001 г. был ратифицирован Факультативный протокол к конвенции о ликвидации всех форм дискриминации в отношении женщин (принят Генеральной Ассамблеей ООН 6 октября 1999 г.) Федеральный закон от 19 июня 2004 г. № 52-ФЗ «О ратификации факультативного протокола к конвенции о ликвидации всех форм дискриминации в отношении женщин» // Собрание законодательства РФ 2004. № 25. Ст. 2483.. По данным экспертов, улучшение социального положения женщин во многом предопределило снижение уровня их криминальной активности.

Этот вывод подтверждают результаты изменения корреляционных связей между женской корыстной преступностью и индикаторами социального благополучия (таблица 1).

Таблица 1 Корреляционные связи между женской преступностью и занятостью женщин в экономике

Приведенные выше данные позволяют выявить обратную функциональную зависимость между корыстной преступностью женщин и их экономической активностью. Сравнение этих показателей с аналогичными данными по мужчинам (- 0.54%) говорит о том, что мошенничество, совершаемое женщинами, в гораздо большей степени, чем мужское преступное поведение, детерминировано экономическими факторами: отсутствием постоянного источника дохода, безработицей и др.

Относительно невысокий показатель корреляции между занятостью женщин и общим уровнем их преступности подтверждает отмечаемый криминологами тренд увеличения доли совершаемых женщинами насильственных и корыстно-насильственных преступлений. А последние, как известно, не находятся в тесной причинной связи с экономической активностью населения.

Чаще всего женщины совершают преступления, предусмотренные ст. 159 УК РФ, как единолично, так и в составе организованной преступной группы. Это объясняется тем, что на долю данных преступлений приходится так называемое традиционное мошенничество, связанное с гаданием, ворожбой, продажей медикаментов и иных товаров, обманным разменом денег и др. деяний, которые традиционно совершаются женщинами.

Значительно реже они совершают мошенничество в сфере экономической деятельности. Так, их доля в числе лиц, совершивших мошенничество в сфере кредитования, составила в среднем - 10%, с использованием платежных карт - 8 %; в сфере предпринимательской деятельности - 11 %; в сфере страхования - 5 %, в сфере компьютерной информации - 6 %.

Это объясняется отсутствием у женщин - мошенничеств необходимых навыков для совершения такого рода преступлений и тем, что в перечисленных выше секторах экономики преобладают мужчины. По данным Федеральной службы государственной статистики, их доля составляет 75%, что в целом соответствует гендерным характеристикам мошенничестваОфициальная статистика: Трудовые ресурсы // Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики. Режим доступа: http://www.gks.ru/wps/wcm/connect/rosstat_main/rosstat/ru/statistics/wages/labour_force/# .

Опрос работников следственных органов позволил выявить зависимость между гендерными характеристиками мошенничества и уровнем организованности преступных групп. По мнению экспертов, 90% женщин, совершающих организованное мошенничество, являются участниками небольших (62%) и средних (28%) преступных групп, и только 10% - состояли в преступных сообществах. В первую очередь, это объясняется направленностью преступной деятельности женщин на совершение мошенничества в бытовой сфере, которая по своему объему и способам совершения исключает необходимость создания крупных преступных формирований.

Несмотря на невысокий удельный вес женщин в структуре организованного мошенничества, отмечается увеличение их доли в числе организаторов преступных групп. По данным А.А. Христюк, «удельный вес женщин - руководителей организованных преступных формирований составляет в последние годы примерно 20 % от общего количества женщин - участников» Христюк, А. А. Организованная преступность: Современные тенденции и региональные особенности: По материалам Восточной Сибири. Диссертация канд. юрид. наук. Иркутск, 2008.С. 100..

30-летняя жительница Иркутской области создала в Иркутске организованную группу из 6 человек для совершения мошенничеств в отношении пожилых граждан. Участники преступной группы, имея при себе списки пенсионеров, приходили к ним в квартиры и дома, и представлялись пожилым людям сотрудниками Пенсионного фонда, соцзащиты, работниками здравоохранения, а также несуществующего «Фонда по работе с ветеранами и пенсионерами». Они рассказывали пенсионерам, что в рамках федеральной программы им выделяется по большим льготам медицинское оборудование в домашнее пользование. Пожилым людям предлагались аппараты «Унистим» и слуховые наушники «НАР-20», которые «лечат от всех болезней», при этом их реальная стоимость была завышена в десятки раз. Мошенники заявляли, что стоимость аппаратов достигает от 12 до 18 тысяч рублей, но ветеранам и пенсионерам они выделяются по льготной цене от 2500 до 5500 руб., а остальная часть компенсируется за счет средств федерального бюджета. Однако, как было установлено в ходе следствия, все эти аппараты китайского производства очень низкого качества, и реальная их цена составляет от 180 до 350 руб. Общий материальный ущерб, причиненный участниками группы, составил 676 тысяч руб. Установлена их причастность к совершению 86 фактов преступной деятельности в отношении 118 потерпевших. Почти все потерпевшие являются пенсионерами, ветеранами труда и войны, инвалидами Архив Октябрьского районного суда г. Иркутска..

В целом, проведенный анализ позволил установить очевидное преобладание мужчин в структуре организованного мошенничества. Отмечается тенденция увеличения доли женщин, совершающих мошенничество в бытовой сфере, при сокращении их доли в структуре экономического мошенничества, а также низкая степень вовлеченности женщин в деятельность преступных сообществ.

Возраст. Как верно отмечает Г.И. Забрянский, ««кривая возраста» - одна из самых устойчивых в криминологической характеристике. Это определяется существованием возрастных этапов нравственного формирования личности и главное, что для каждого возрастного периода характерен «свой» набор потребностей, интересов, мотивов и ценностных ориентаций» Забрянский Г.И. Возрастные особенности городской и сельской преступности несовершеннолетних: сходство и различие// Несовершеннолетние: их возрастные особенности и проблемы правовой ответственности. М., 1992. С. 68. .

При изучении возрастных групп лиц, совершивших мошенничество в составе организованного преступного формирования, было установлено, что подавляющее большинство мошенников приходится на возрастную группу 18 - 40 лет (около 80 %). Каждый третий преступник был в возрасте от 30 до 39 лет (30 %), возрастная группа от 25 до 29 лет составила 29 %, лица в возрасте от 18 до 24 лет - 18 %.

Количество выявленных несовершеннолетних мошенников-членов организованных групп за исследуемый период составило в среднем 5 %. Это объясняется тем, что для совершения мошенничества требуется определенный уровень интеллектуального развития, наличие специальных знаний, психологическая подготовка (способность убедить, войти в доверие) и другие качества, которыми, по понятным причинам, несовершеннолетние обладать не могут Ямашкин С.В. Организованное мошенничество: уголовно-правовой и криминологический анализ. Диссертация ... канд. юрид. наук. Челябинск, 2010. С. 162..

Кроме того, невысокая доля несовершеннолетних объясняется сложностью мошеннического способа хищения, а так же тем, что мошенник может достигнуть «успеха» лишь при наличии определенного доверия к нему со стороны потерпевшего. Подростку труднее завоевать такое доверие, когда речь идет об имущественных интересах.

Образование. В значительной мере социальная ценность личности определяется уровнем его образования. Образование оказывает влияние на формирование жизненных установок, ценностных ориентаций, мотив и целей деятельности, привычек, правил поведения, способов реагирования на конкретные жизненные ситуации. Чем выше образовательный уровень индивида, тем у него реже формируются антиобщественные взгляды, привычки и наблюдается их проявление вовне Ветров Н.И. Криминологическая характеристика правонарушителей молодежного возраста. М., 1981. С. 43-44. .

Следует подчеркнуть, что мошенники - участники организованных преступных формирований в Иркутской области и РФ в целом обладают более высоким образовательным уровнем, чем преступники в целом. По данным анализа уголовных дел, 40 % виновных имеют среднее полное образование, 35 % ? среднее специальное, 8 % ? высшее, 17 % ? незаконченное высшее. Лишь незначительное количество лиц имели неполное среднее образование (2%). В целом, проведенное исследование подтвердило известный криминологический тезис о том, что образование и социальный статус преступника предопределяют сложность и изощренность преступного поведения Кудрявцев В.Н., Эминов В.Е. Причины преступности в России: криминологический анализ. М., 2006. С. 71..

Анализ материалов уголовных дел выявил тенденцию постепенно отказа организованных преступных групп от совершения мошенничества в бытовой сфере в пользу высокоинтеллектуального хищения в сфере экономики. Этот тренд в известной степени предопределил высокий интеллектуальный уровень преступников.

По данным статистики, лица, совершающие мошенничество в составе организованной группы, по уровню образованности находятся на третьем месте после лиц, совершающих коррупционные (49%) и экономические преступления (22%).

Современные преступники, действующее в составе организованных мошеннических групп экономической направленности, - это своеобразные интеллектуалы криминального мира. Они обладают отличными профессиональными навыками, являются хорошими психологами, умеющими «играть» на человеческих слабостях и пороках (алчности и др.) стремлении некоторых людей к обогащению неправомерным или аморальным путем Алиева Д.Н. Указ. соч. С. 23..

В состав одной из организованных групп, осуществляющей мошеннические операции на рынке недвижимости, входили риэлтор, психолог и начальник отдела кредитования банка. Специальные познания данных лиц, облеченные в форму совместной преступной деятельности, позволили участникам криминального объединения совершить ряд хищений денежных средств граждан путем обмана и злоупотребления доверием Ермакова Е. Схемы обмана на рынке жилья // http://www.moiplan.ru/view/view_1331.html..

Как показало изучение материалов уголовных дел, для руководителей и организаторов мошенничества характерен более высокий, по сравнению с рядовыми участниками, уровень образования. По данным проведенного исследования, 36% участников и 49% руководителей организованных групп имели высшее образование. При этом большинство из них специализировалось на совершении мошенничества в сфере экономики.

Изложенные выше данные позволяют выявить следующую закономерность: между криминальной специализацией мошеннических групп и уровнем образования их участников имеется тесная взаимосвязь. С одной стороны, высокий интеллектуальный уровень и хорошая профессиональная подготовка соучастников способствует разработке более сложных и безопасных мошеннических схем преимущественно в сфере экономики. С другой, углубление криминальной специализации обусловливает потребность в привлечении в сферу криминального бизнеса высокообразованных специалистов.

Трудовая занятость. Одним из связующих звеньев между отдельной личностью и обществом является трудовая деятельность, в процессе которой человек ощущает на себе воздействие соответствующей социальной среды и сам в свою очередь, влияет на нее.

В ходе проведенного исследования установлено, что 50% организованных мошенников была постоянная работа в разных сферах (от простых рабочих до руководителей предприятий), 8 % - имели случайные заработки, 9 % являлись студентами учебных заведений. Стоит отметить, что каждый третий член организованного преступного формирования нигде не работал.

Низкая трудовая занятость лиц, занимающихся мошенничеством в составе организованных групп (преступных сообществ) подтверждает ранее высказанный тезис об активной трансформации организованного мошенничества в одну из форм профессиональной преступности.

Семейное положение. Характеристика семейного положения участников организованной преступности выглядит следующим образом. Около 20 % лиц никогда не состояли в браке, 63 % состоят в браке (включая фактические брачные отношения), 17 % участников разведены. У половины организованных мошенников имеются дети.

На рассматриваемый контингент преступников распространяется общий статистический закон: по мере увеличения возраста преступников увеличивается количество лиц, состоящих в браке и имеющих детей. Это говорит о достаточно высоком уровне социализации мошенников и отсутствии таких изолирующих факторов, как жесткие правила воровской субкультуры.

Организованные группы, занимающиеся мошенничеством, преимущественно состоят из местных жителей (90%), проживающих в крупных городах.

Урбанизация (от лат. urbanus -- городской) имеет особое значение в развитии организованного мошенничества. С одной стороны, в городах концентрируются денежные потоки, велик риск виктимизации населения, вовлекаемого в масштабные финансовые пирамиды и др. С другой, городская инфраструктура расширяет возможности организованных групп по подбору своих членов, приисканию средств и расширению способов мошенничества.

В большинстве своем участники организованных преступных формирований имеют российское гражданство и являются русскими по национальности.

Судимость. Анализируя статистические данные о прошлой судимости, можно прийти к выводу о том, что количество ранее су-димых мошенников составляет около 23%, из них в составе организованной группы совершали преступления 5,6%. Как правило, данные лица ранее были судимы за корыстные или корыстно-насильственные преступления.

По сравнению с другими категориями корыстных преступников, для мошенников не характерна высокая доля рецидивистов. Последние занимаются преимущественно мошенничеством в бытовой сфере (76%) Что же касается преступников, занимающихся экономическим мошенничеством, то только 7 % из них ранее были судимы.

Для организованных мошенников, равно как и для мошенников в целом, не характерно совершение преступления в состоянии опьянения. И это закономерно, так как обман и злоупотребление доверием невозможно осуществить без постоянного внутреннего контроля над своим поведением. Интересно и то, что более половины (67 %) осужденных умеренно выпивали, а 30% - вовсе не употребляли наркотики и спиртные напитки.

Нравственно-психологическая характеристика позволяет глубже понять внутреннее содержание личности мошенника. В первую очередь, речь идет о мировоззренческих и нравственных чертах преступника: взглядах, убеждениях, ценностных ориентациях, жизненных стремлениях и ожиданиях.

Нравственно-психологическая характеристика личности организованного мошенника во многом зависит от роли и мес-та, занимаемого им в иерархии преступного формирования.

В этой связи обоснованным представляется дифференцированный анализ нравственно-психологических свойств личности руководителей и рядовых членов групп.

Лидер, безусловно, является наиболее значимой фигурой преступной группы. Он, как правило, выступает разработчиком стратегии и тактики совершения преступлений, занимается распределением доходов, «регулирует» взаимоотношения в группе и др.

По мнению опрошенных экспертов, ему присущи волевые качества, быстрота принятия решения в сложных ситуациях. Лидер организованной группы мошеннической направленности творчески подходит к поиску новых возможностей обогащения.

К числу основных качеств, присущих такому лидеру, относятся: предприимчивость, решительность, способность влиять на людей, высокий профессиональный уровень Самсонов В.А. Оперативно-розыскное противодействие преступлениям, совершаемым этническими организованными преступными группами: По материалам Восточно-Сибирского и Дальневосточного регионов: дис. ... канд. юрид. наук. СПб., 2005. С. 101.. Он властолюбив, обладает психологическим влиянием на подчиненных и потерпевших. Как справедливо отмечает А.А. Христюк, его «лидерские способности и умение управлять окружающими сопровождаются эмо-циональной холодностью, блокирующей или существенно ограничивающей субъективные возможности к сопереживанию. В то же время эта черта позво-ляет сохранить необходимую социально-психологическую дистанцию с окру-жающими, трезво анализировать складывающиеся ситуации с учетом всех наиболее важных моментов и на основе этого принимать рациональные решения» Христюк А.А. Указ. соч. С. 108. .

Проведенное исследование свидетельствует о том, что лидеры и активные участники криминальной структуры - это лица с достаточно сформировавшимися установками на систематическое совершение преступлений с целью достижения максимально возможных доходов.

В отличие от иных организованных преступных формирований, современные мошеннические группы редко формулируются на основе прежнего знакомства, общего криминального опыта либо территории проживания. В основу кадровой политики организованных групп экономической направленности закладывается, прежде всего, профессиональные навыки участников группы и определенные личностные качества, в числе которых эксперты называют способность вызывать доверие потерпевших (55% респондентов), корыстная направленность (25%), дисциплинированность (10%) и др.

Исполнителей организованного мошенничества отличают эгоизм, завышенная самооценка, расчетливость, самоконтроль и самообладание.

В результате анкетирования осужденных было установлено, что доминирующими мотивами мошенничества, совершаемого в составе организованных групп, являются: постоянная материальная нужда (30 % респондентов), желание обогатиться (17 %), отсутствие легального рабочего места (12%), вера во вседозволенность (2%); стремление к самовыражению (7%) и др.

По данным опроса, на совершение хищения путем обмана или злоупотребления доверием побуждает не только желание получить материальную выгоду.

В литературе выделяется также игровой мотив. Он характерен для лиц, совершающих преступления не только, а во многих случаях и не столько, ради материальной выгоды, сколько ради острых ощущений. Эти лица полу-чают психологическое удовлетворение от самого процесса преступной деятель-ности; что имеет для них самостоятельное значение См.: Антонян Ю. М., Голубев В.П., Кудряков Ю.Н. Личность корыстного преступника. Томск, 1989. С. 64, 125; Антонян Ю.М. Почему люди совершают преступления. Причины преступности. М., 2005. С. 158-160, 263-268.. Доля таких мошенников невелика и, по результатам проведенного исследования, не превышает 3%.

Таким образом, мошенничество в составе организованных групп (преступных сообществ) совершают преимущественно лица с устойчивой асоциальной установкой, выражающейся в ориентации действий на извлечение максимальной прибыли и рассмотрении криминальной деятельности как основного источника дохода.

О стойкости антисоциальной установки участников организованных групп и преступных сообществ свидетельствуют материалы уголовных дел.

Так, Свердловский районный суд г. Иркутска суд вынес обвинительный приговор В. Коткину, В. Лунькову, Д. Корешкову, В. Синькову. Они признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере). За мошенничество в особо крупном размере осуждены В. Новиков, А. Минин, И. Плетюх, И. Кадочников, А. Абакумов, а также проходящие по этому уголовному делу бывшие сотрудники полиции А. Пузырев и О. Перминов, которым инкриминировалось совершение преступлений, предусмотренных п. «в» ч.3 ст. 286 УК РФ (превышение должностных полномочий с причинением тяжких последствий).

Как установило следствие, в 2004 г. генеральный директор агентства недвижимости «Наяда» Коткин совместно с Корешковым, Синьковым, Луньковым разработал мошеннический план незаконного приобретения прав на недвижимое имущество и установление контроля над деятельностью ООО «Сиб-Рейс» и «Шанс-2000», ЗАО «Второе грузовое».

Все они имели юридическое образование и опыт работы по подготовке документов, связанных с объектами недвижимости и в регистрации права собственности на объекты недвижимого имущества. При этом, предвидя возможность разоблачения, тщательно конспирировали свою деятельность и скрывали следы преступлений. Для регистрации фиктивных сделок с недвижимым имуществом привлекли в преступную группу ряд лиц, которые исполняли роль мнимых собственников, а также «добросовестных» приобретателей. Впоследствии эти лица выступали продавцами и покупателями недвижимого имущества в фиктивных сделках по отчуждению и приобретению объектов недвижимости.

Осуществление задуманного преступления стало возможным, так как Луньков работал юристом в этих обществах и по роду деятельности имел доступ ко всем правоустанавливающим и техническим документам. Воспользовавшись информацией, втайне от собственников и руководителей обществ они внесли изменения в учредительные и уставные документы, назначив директором безработного С.Бурого, который мог распоряжаться недвижимым имуществом обществ.

Также для участия в непосредственном осуществлении захвата предприятий были привлечены сотрудники милиции Пузырев и Перминов.

Таким образом, в конце января 2005 года в распоряжении членов организованной группы находились свидетельства о регистрации права собственности на 22 объекта недвижимости, оформленные на безработного И. Кадочникова. Как следует из материалов уголовного дела, в результате преступных действий, ими были приобретены права собственности на чужое имущество, в том числе гаражи, склады, стоянки автомашин, административные здания, столярный цех, земельный участок общей стоимостью более 12 млн руб.

С целью установления контроля над деятельностью обществ и распоряжения незаконно приобретенным имуществом в ночь с 28 на 29 января 2005 г. обвиняемые, совместно с привлеченными сотрудниками милиции Пузыревым и Перминовым, проникли на территорию предприятий, представившись новыми собственниками. Ограничили свободу передвижения дежурным, взломали двери кабинетов в административном здании, вскрыли несколько сейфов, в которых хранились документы и печати, уничтожили и повредили имущество обществ и работников. С целью дезорганизации работы обществ по восстановлению нарушенных законных прав похитили документы обществ в полном объеме, а также электронные носители информации, содержащие сведения о хозяйственной деятельности, финансовом состоянии предприятий.

По делу проходили 53 потерпевших, 4 гражданских истца и 84 свидетеля. Материалы дела составили 72 тома Архив Свердловского районного суда г. Иркутска..

Среди индивидуальных психологических свойств, присущих мошенни-кам, криминологи выделяют; изобретательный склад ума, артистический дар, коммуникабельность, способность произвести впечатление, хитрость, ловкость, энергичность, решительность, дар убеждения, что позволяет мошенникам завязывать довольно тесные деловые отношения с незнакомыми людьми, располагать их к себе, входить в доверие Алиев Д. Н. Мошенничество: уголовно-правовой и криминалистический анализ (по материалам Республики Дагестан): дис… канд. юрид. наук. Махачкала, 2005. С. 147.; умение планировать, обдумывать все до мелочей, работать с информацией и быстро реагировать на ее изменение; адаптивность и гибкость; склонность к риску (объясняется игровым типом личности); пониженную тревожность; высокий самоконтроль, самообладание, терпение и др Жилкина М. С. Страховое мошенничество: правовая оценка, практика выявления и методы- пресечения. - М:: Волтерс- Клувер, 2005.. Анализ уголовных дел подтверждает справедливость этого вывода.

В то же время среди членов организованных мошеннических групп встречаются лица, не обладающие типовыми качествами мошенников. В их числе программисты, бухгалтеры, лица, обеспечивающие техническую поддержку и др. В ряде случаев в сферу преступной деятельности оказываются вовлечены лица, выполняющие четко определенные функции и не осознающие преступный характер деятельности в целом.

Так, один из опрошенных нами осужденных в анкете указал, до конца был уверен в том, что не совершает преступления. В иной ситуации на этом месте может оказаться должник, которого, ввиду его неспособности вернуть долг, заставляют участвовать в преступлении или маргиналы, не способные реально оценивать происходящее.

Отдельно следует сказать о пособниках и прикосновенных лицах, непосредственно не участвующих в мошенничестве, но так или иначе способствующих преступной деятельности. К ним можно отнести коррумпированных должностных лиц правоохранительных и контролирующих органов, изготовителей поддельных документов и др. Привлечение специалистов «со стороны» характерно для наиболее организованных мошеннических формирований (3 уровень организованности), в то время как в небольших и средних группах контингент привлекаемых специалистов ограничивается только коррумпированными чиновниками.

Таким образом, лицо, совершающее мошенничество в составе организованной группы (преступного сообщества) - это преимущественно лицо мужского пола в возрасте 25 - 40 лет, проживающее в крупном городе, обладающее определенными профессиональными навыками и высоким уровнем образования. По характеру установки и ведущим мотивам криминального поведения он является профессиональным корыстным преступником, ориентированным на извлечение максимально высокой прибыли в результате систематического совершения мошенничества. С этим выводом согласилось 78% опрошенных респондентов.

Предметное представление о нравственно-психологических особенностях мошенников и мотивации их поведения дает типологический портрет личности преступника. Такого рода анализ позволяет выделить из всего многообразия личностных свойств и особенностей криминального поведения наиболее устойчивые типы и образы. Как справедливо отмечал А.С. Макаренко, «к типологии надо подходить исходя не из каких-либо признаков или даже их механической суммы, а из личности как целого с ее социальным опытом и мотивацией поступка» Макаренко А.С. Педагогическая поэма / Сост., вступ. ст., пояснения С. Невская. М., 2003. С. 420..

Криминологическая типология должна давать представление о степени развития криминогенных свойств личности, их стойкости или возможности изменения в положительную сторону.

В этой связи считаем оправданной дифференциацию типов личности организованного мошенника на основе глубины и стойкости их антиобщественной направленности, особенностей мотивации, способов и сферы совершения мошенничества.

Но прежде чем перейти к их подробному описанию, важно сделать ряд методологических замечаний и оговорок.

Во-первых, в основу авторской позиции заложено понимание типологии как приема идеализации объекта, а не его отождествление с конкретной личностью. Этот подход опирается на теорию М. Вебера об идеальных типах, которая строится на идее принципиального отказа от отождествления типологии и классификации. Идеализация рассматривается ученым как способ отбросить все случайное, «заместить эмпирическую реальность» с целью создания типа как надежного инструмента ее изучения Вебер М. Исследования по методологии наук. М.: ИНИОН, 1980. С. 33. .

Во-вторых, предлагаемые типологии имеют весьма условный характер ввиду существенных объективных различий между организованными мошенниками, связанными с характером и сферой криминальной деятельности, иерархическим положением в группе и степенью организованности преступного формирования. Но, несмотря на свою условность, они позволяет выявить ряд закономерностей в формировании мотивации преступного поведения и на их основе обозначить перспективные направления криминологической профилактики.

В зависимости от глубины и стойкости антиобщественной установки предлагается выделять ситуативный, злостный и особо злостный типы личности организованного мошенника.

Ситуативный тип. Ситуативные мошенники совершают преступления под влиянием криминогенных факторов внешней среды (14%). Характерно, что среди лиц, совершающих мошенничество единолично или в составе группы лиц по предварительному сговору, доля этого типа составляет в среднем 38%.

Существенное различие в процентах объясняется тем, что лицом, действующего в составе устойчивой организованной группы, совершаемое мошенничество не воспринимается как продиктованное ситуацией поведение, а оценивается как источник постоянного дохода.

Заложенная в основу преступной мотивации корысть проявляется у ситуативного типа только при условии влияния на него серьезных криминогенных обстоятельств. В зависимости от характера последних можно условно выделить два подтипа ситуативных мошенников:

1) лица, совершающие мошенничества вследствие недостаточной материальной обеспеченности и отсутствия возможности легальным путем существенно повысить свое материальное положение. По мнению экспертов, доля этих лиц составляет 6% от общего объема организованных мошенников и 40% от ситуативного типа. Характерно, что 70% представителей рассматриваемого подтипа преступников совершали так называемое «бытовое» мошенничество (торговля фальсифицированными лекарствами, дешевыми товарами по завышенной цене, обман пенсионеров и др.), и только 30% являлись участниками мошеннических групп экономической направленности, действующих в сферах кредитования (12%), социальных выплат (9%), страхования (5%) и др.;

2) лица, совершающие мошенничества под влиянием внешних обстоятельств, не связанных с личностными особенностями преступника (7% от общего количества организованных мошенников и 60% от ситуативного типа).

В числе криминогенных внешних факторов эксперты выделяют: негативное влияние лиц с устойчивой корыстной направленностью (35%); обстановка протекционизма и коррупции (7%); бесхозяйственность в бытовой сфере (16%) и сфере экономики (слабый учет материальных ценностей, их порча, гибель, образование излишков в результате заниженных нормативов списания и т.д.) (28%) и др.

Чаще всего этот подтип ситуативного преступника совершает экономические мошенничества в составе группы второго уровня организованности (47%) и бытовое мошенничество в составе группы первого уровня организованности (28%). При этом если в первом случае ведущим детерминационным фактором является бесхозяйственность в сфере экономики и пробелы законодательства, то во втором - влияние лиц с устойчивой корыстной направленностью.

Злостный тип. По мнению экспертов, представители данного типа составляют 46% от общего числа организованных мошенников. Это, как правило, лица, неоднократно совершающие мошенничества. Но, в отличие от других видов корыстных преступников, среди них не велика доля ранее судимых лиц. Во многом это объясняется высоким профессионализмом мошенников и гиперлатентностью совершаемых ими преступлений.

Средства, получаемые от преступной деятельности, являются одним из основных источников их существования. Мошенники данного типа обладают определенными профессиональными навыками, но только в 50% случаев имеют стойкую криминальную специализацию.

Традиционной сферой деятельности злостного типа является бытовое мошенничество, но по мере развития промышленности и сферы обслуживания интересы злостных преступников смещаются в сторону экономической преступности. Если ранее, по утверждению опрошенных специалистов, на долю злостного типа приходилось 65% бытовых и 20% экономических мошенников, то теперь их соотношение представлено в пропорции 5:4. Отмеченная тенденция подтверждает ранее сделанный вывод о том, что современное экономическое мошенничество приобретает устойчивые черты и в обозримом будущем может трансформироваться в профессиональную преступность.

Особо злостный тип. К нему относятся профессиональные преступники (40% от общего количества профессиональных мошенников). Их отличительная черта - стойкая антисоциальная направленность, высокий уровень специального рецидива. Для большинства преступников этого типа преступная деятельность - это основной источник доходов. В нравственной характеристике рецидивистов решающую роль играют эгоцентризм и принципиальная ориентация на преступный образ жизни. Для большей части мошенников данного типа свойственна узкая криминальная специализация Окружко В.Ю. Указ. соч. С. 101 - 103..

Чаще всего этот тип преступника совершает мошенничество в бытовой сфере (карточные шулеры, «наперсточники», «фармазоны» и др.) - 65%, значительно реже - в сфере экономической деятельности (8%).

Следует обратить внимание и на тот факт, что большинство особо злостных мошенников являются участниками небольших организованных групп, тогда как в преступных сообществах их доля не превышает 5%. Данное обстоятельство объясняется тем, что большинство крупных организованных групп ориентировано на совершение экономического мошенничество, а для этого преступления не характерен высокий уровень рецидива.

В зависимости от способов совершения хищений можно выделить следующие типы организованных мошенников:

1) традиционный тип (54%). К нему относятся мошенники, совершающие преступления следующими способами:

- продажа вещевой (товарной) «куклы» (передача покупателю пустой упаковки или с другим товаром) (6% от общего количества преступников этого типа);

- фармазонство (изготовление и продажа изделий из цветного металла и стекла под видом изделий из золота, серебра, драгоценных металлов) (9%);

- «ломка» или «выдержка денег» (подмена крупных купюр на более мелкие при обмене банкнот) (18%);

- «подкидка» (подбрасывание на пути жертвы денег или ценных предметов, которые предлагает в укромном месте разделить случайный «свидетель», однако в момент раздела появляется потерпевший и «работник милиции», которые предлагают жертве альтернативу - быть привлеченным к уголовной ответственности за «кражу» или уплатить сумму «отступного») (12%);

- «мнимое посредничество» (завладение деньгами потерпевшего под предлогом помощи в приобретении имущества или решения социально значимого для него вопроса) (13%);

- «шулерство» (гадание, игра в карты, целительство) (20%);

- «разгон» (мошенники выдают себя за сотрудников различных государственных учреждений, уполномоченных на проведение проверок) (9%);

- мошенничество лжеработодателя (8%) и др.

2) информационный тип. Преступники данного типа совершают мошенничества с использованием специальных знаний в области современных информационных технологий (13%).

За последние годы преступность в сфере оборота банковских платежных карт претерпела качественные изменения. На смену деяниям, совершаемым одиночками и небольшими группами, пришла организованная преступная деятельность мошеннических групп преимущественно второго уровня организованности. Такие группировки оснащены самой современной техникой и работают, как правило, под прикрытием легальных хозяйствующих субъектов Джафарли В.Ф. Совершенствование деятельности ОВД в борьбе с банковскими «электронными» хищениями // Российский следователь. 2003. № 4. С. 31. .

2) технологический тип (12%). Мошенники данного типа совершают преступления, используя знания технологических процессов осуществления операций в банковско-финансовой системе. Они обладают высоким уровнем интеллекта, владеют знаниями в области экономики и юриспруденции, что позволяет им правильно анализировать складывающуюся конъюнктуру и особенности функционирования экономических структур на финансовом и потребительском рынке.

Такой тип мошенников преимущественно состоит в средних (45%) и крупных (55%) преступных формированиях, занимающихся мошенничеством в наиболее прибыльных секторах экономики (финансово-экономическая деятельность, сфера строительства и др.).

3) демонстративный тип. По мнению экспертов, к нему относятся создатели «финансовых пирамид» (13%). Мошенники данного типа обладают сильным даром воображения и убеждения. Зачастую они выступают в роли руководителей коммерческих структур, арендуют для этого помещения, образовывают органы управления. Через средства массовой информации они создают соответствующий имидж, а своим клиентам обещают высокие проценты, которые на первоначальном этапе действительно выплачиваются.

Нередко мошенники прибегают к использованию в качестве прикрытия различных гражданско-правовых сделок. В таком случае преступный замысел распознается с трудом: мошенническая операция по виду практически не отличается от обычной сделки. К тому же и обман при мошенничестве под видом сделки весьма специфичен. Он заключается в обещании исполнить обязательства. Это может быть обещание доставить и передать имущество, уплатить деньги, выполнить определенную работу, оказать услугу, возвратить ссуду и проценты по ней. Завладев чужим имуществом от имени юридического лица и переведя его активы на счета других фирм, мошенники не прячутся, а демонстрируют желание возместить ущерб, сами инициируют процедуру банкротства юридического лица, использованного для совершения хищения. Как правило, к этому типу преступника относятся руководители (организаторы) средних и крупных мошеннических формирований, действующих в финансово-экономической сфере (кредитование, ценные бумаги и др.) либо в области строительства;

4) игровой тип (8%). Преступники данного типа занимаются мошенничеством в области азартных игр, разыгрывая различные комбинации со своими соучастниками. Основная цель преступников - побудить в потерпевшем азарт, втянуть его в игру («наперсточники», «карточные шулеры» и др.). Чаще всего этот тип мошенника встречается среди участников небольших организованных групп, занимающихся традиционным мошенничество.

В целом, проведенный анализ позволил заключить следующее.

1. Лицо, совершающее мошенничество в составе организованной группы (преступного сообщества) - это преимущественно лицо мужского пола в возрасте 25 - 40 лет, проживающее в крупном городе, обладающее определенными профессиональными навыками и высоким уровнем образования. По характеру установки и ведущим мотивам криминального поведения он является профессиональным корыстным преступником, ориентированным на извлечение максимально высокой прибыли в результате систематического совершения мошенничества;

2. Между криминальной специализацией мошеннических групп и уровнем образования их участников имеется тесная взаимосвязь. С одной стороны, высокий интеллектуальный уровень и хорошая профессиональная подготовка соучастников способствует разработке более сложных и безопасных мошеннических схем преимущественно в сфере экономики. С другой, углубление криминальной специализации обусловливает потребность в привлечении в сферу криминального бизнеса высокообразованных специалистов;