Криминологическая характеристика и предупреждение организованного мошенничества

Разногласия в оценках данного явления объясняются не совсем удачным определением понятия. По сути, существующие споры сосредоточены на вопросе о том, что в термине «профессиональная преступность» первично: тип преступления или профессия лиц, занимающихся преступной деятельностью.

В целом, можно выделить три основных подхода к оценке профессиональной преступности:

1) позиция, акцентирующая внимание на наличии у субъекта специальных навыков для совершения преступления (например, навыков программирования, аудита, знания бухгалтерии, юриспруденции и др.);

2) подход, определяющий профессиональную преступность через совокупность признаков, присущих любой профессии. По мнению Н.В. Шигиной, это относительно самостоятельный вид преступности, включающий совокупность преступлений, совершенных преступниками-профессионалами на основе специальных знаний и навыков, имеющих устойчивый характер и являющихся для них главным источником средств существования Шигина Н.В. Криминологические проблемы борьбы с профессиональной преступностью на современном этапе // «Черные дыры» российского законодательства. 2002. № 1. С. 15. . С целью разрешения терминологических противоречий А.И. Гуров предложил определять профессиональную преступность через термин «криминальный профессионализм» Гуров А.И. Профессиональная преступность: прошлое и современность. М., 1990. С. 40. . Под ним понимается преступная деятельность, которая обладает такими видовыми характеристиками, свойственными всякой профессии, как специализация, квалификация, способность быть источником материального существования, принадлежность к определенной преступной социальной среде, в которой она осуще6ствляется Шеслер А.В. Криминологическая характеристика и профилактика профессиональной преступности: Учебное пособие. Тюмень, 2004. С. 8. Гуров А.И. О некоторых вопросах изучения криминального профессионализма // Сов. гос. и право. 1987. № 5. С. 10. ;

3) третий подход является производным от второго, но в отличие от него, сосредоточен на экономических аспектах профессиональной преступности. В его основе лежит концепция Ричарда Ф. Спакта «преступление как бизнес». Профессиональными автор признает преступления, обладающие всеми или большинством следующих признаков:

- они совершаются в основном для экономической прибыли и привлекают некоторые формы коммерции, промышленности или торговли;

- они необходимо включают в себя некоторые формы организации, в смысле системы более или менее формальных отношений между частями, вовлечёнными в совершение преступных действий. Эта организация либо базируется, либо приспосабливается к совершению преступлений. Так, «преступление как бизнес» может включать большинство типов экономического мошенничества и «отмывания» денег в нелегальных банковских или других финансовых структурах. Но индивидуальные незаконные действия, такие как укрытие чьих-либо доходов от налогов, или единичное присвоение банковского кассира будут исключаться;

- они необходимо привлекают или использование, или злоупотребление, или и то и другое, законными формами или техниками бизнеса, торговли или промышленности Спаркс Р.Ф. «Преступление как бизнес» и женское преступление. Чикаго, 1994. С. 12. .

Критически оценивая существующие подходы, следует отметить нецелесообразность рассмотрения профессиональной преступности сквозь призму профессиональных навыков и умений преступников или криминогенный потенциал отдельных профессий (первый подход). Такая оценка таит в себе риск смешения в одном понятии разнородных явлений, прямо или косвенно связанных с профессиональной деятельностью (коррупции, врачебных ошибок, судейских злоупотреблений), и, следовательно, утраты им своих системных признаков.

Вызывает возражение и крайне узкая трактовка профессиональной преступности как бизнеса (третья позиция). Несомненно, такой подход позволяет расширить представления об организованной преступности, в частности, рассмотреть организованное мошенничество в позиции его экономической целесообразности, но оставляет за рамками анализа многочисленные по объему и разнообразные по специализации мошеннические группы «традиционной направленности» (карточные шулеры, гадалки, «наперсточники» и др.).

Наиболее обоснованным является оценка профессиональной преступности как проявления криминального профессионализма. Вместе с тем, выступая против распространенной в литературе популяризации воровской культуры и мифологизации профессиональных преступников, считаем необходимым вернуться к семантическим истокам рассматриваемого понятия.

По сути, профессиональная преступность обладает тем же набором характеристик, что и легальная профессия. Различие заключается лишь в том, что лицо, владеющее определенными профессиональными навыками при занятии законной деятельностью, действует с социально полезной целью, а профессиональный преступник использует свои знания для совершения преступлений. Именно такое понимание профессиональной преступности позволяет выявить системные взаимосвязи между профессиональной преступностью и организованным мошенничеством.

С одной стороны, появление у группы определенной специализации приводит к повышению профессионализма и согласованности действий ее участников, а это, в свою очередь, ускоряет трансформацию групповой преступности в организованную. Но этот процесс небезграничен.

Узкая специализация и высокий уровень конспирации мошеннических групп делает для них невыгодным переход на более высокий организационный уровень, поскольку в таком случае частично утрачиваются мобильность группы и ее способность оперативно реагировать на возможные угрозы со стороны правоохранительных органов или конкурентов.

Этот вывод подтверждают результаты экспертного опроса. По мнению работников следственных и судебных органов, в среднем 60% групп, совершивших мошенничество по предварительному сговору, трансформируются в организованные группы, и только 12% групп «разрастаются» до уровня преступных сообществ.

Следует отметить и другую зависимость: повышение уровня организованности мошеннической группы приводит к укреплению ее специализации. Наиболее ярко эта тенденция наблюдается в динамике мошенничества, совершаемого в экономической сфере (мошенничество в финансово-кредитной сфере, страховое мошенничество и др.).

По данным экспертов, устойчивую криминальную специализацию имеют 74% организованных групп первого уровня, 86% формирований второго уровня и 100% групп третьего (самого высокого) уровня организованности.

И, наконец, третья закономерность заключается в том, что криминальная специализация мошеннических групп нередко напрямую предопределяет уровень их организованности. Анализ уголовных дел показал, что для организованных групп первого типа характерны такие схемы мошеннического обмана, как «наперсточничество», карточное шулерство, обмен валюты, «социальное», «телефонное» мошенничество и др.

Группы второго типа специализируются, как правило, на хищениях в сфере экономической деятельности (мошенничество в сфере предпринимательской деятельности и кредитования, страховое мошенничество и др.).

И, наконец, третий тип преступного формирования характерен для организованных групп, занимающихся высокоприбыльным экономическим мошенничеством (мошенничество в финансово-кредитной сфере и области строительства).

Как разновидность профессиональной преступности, организованное мошенничество характеризуется следующими показателями: специализация, квалификация, оценка преступной деятельности как источника материального существования и связь с криминальной средой.

Специализация мошеннических групп предполагает их сосредоточение на каком-либо специальном способе, средствах или сфере осуществления преступных действий и требует овладения специальными теоретическими знаниями, практическими навыками и умениями.

В отличие от других видов преступности, специализация организованных мошеннических групп активно расширяется и совершенствуется. Если в конце 1980-х годов существовало более 40 видов преступного обмана Гуров А. Криминальный профессионализм // Человек и закон. 1990. № 9. С. 82, то в настоящее время - более 100.

Отличительной чертой мошенничества является то, что в основу его специализации закладывается одновременно несколько факторов. Как правило, это сфера и способ преступной деятельности.

В зависимости от сферы организованного мошенничества можно выделить два направления специализации:

- так называемое «бытовое» мошенничество: гадание, знахарство, ворожба, карточное шулерство, «кукольники», «наперсточники» и др.;

- мошенничество в сфере экономической деятельности: мошенничество в сферах привлечения частных инвестиций, страхования, оборота товарно-материальных ценностей, оборота ценных бумаг, неисполнения финансовых обязательств публичными образованиями, в кредитно-денежной сфере.

Этот вывод подтверждают данные статистики. В 2013 году наибольшее количество организованных мошенничеств было совершено в сфере финансовой деятельности - 8353 преступления, что составило 27% от общего количества деяний, совершенных в этом секторе экономики. В области строительства удельный вес мошенничества составил 47%; в сфере недвижимости - 61%; оптовой торговли - 32% и др.

В целом, криминальная специализация мошеннических групп может быть представлена в виде следующей групповой диаграммы (диаграмма 2).

Диаграмма 2 Специализация мошеннических групп по сферам деятельности

В зависимости от способа совершения хищения можно условно выделить следующие виды криминальной специализации Важно отметить условность предлагаемой классификации ввиду того, что мошенничество не ограничивается одним способом, а предполагает комплекс используемых приемов. Именно поэтому в основу типологии был положен доминирующий способ обмана или злоупотребления доверием. :

- мошенничество, совершаемое путем использования психологических приемов (запугивание потерпевшего, введение его в азарт и др.) (по мнению опрошенный экспертов, этот способ встречается в 42% организованного мошенничества);

- мошенничество, совершаемое путем использования средств электронных платежей (платежной карты, Интернета или иных сетевых или мобильных ресурсов) (13% от общей доли мошенничеств, совершенных организованными группами);

- мошенничество, совершаемое с помощью незаконных судебных решений или фиктивных платежных документов: платежных поручений, требований-поручений, чеков, аккредитивов, векселей (10%);

- мошенничество, совершаемое путем ложных обещаний об исполнении договорных обязательств (например, мошенничество в сфере кредитования) (10%);

- хищение, совершаемое путем подделки печати в документе, подчистки, дописки, травления, искусственного старения документа, путем подделки подписей либо использования поддельного паспорта или иного документа, подтверждающего личность (11%);

- мошенничество, связанное с использованием незаконных судебных решений, например, совершенное путем признания сделки недействительной и применения последствий двусторонней реституции (4%);

- мошенничество, совершаемое путем организации фиктивного страхового случая (10%) и др В основу этой классификация была положена типология экономического мошенничества И.В. Ильина. См: Ильин И.В. Теоретические основы борьбы с мошенничеством, совершаемым в экономической сфере (уголовно-правовые и криминологические проблемы): дис…д-ра юрид. наук. М., 2011. С. 30. .

Проведенный анализ позволил выявить ряд особенностей криминальной специализации мошеннических групп.

Во-первых, определяющим фактором в ее формировании является сфера совершения преступных действий, а не способ или средства мошенничества.

Во-вторых, для организованного мошенничества характерно привлечение внешних консультантов, которые дают рекомендации, направленные либо на совершенствование (расширение, углубление) криминальной специализации группы, либо на минимизацию рисков разоблачения. По данным опроса работников следственных органов, в 85% случаев к помощи консультантов прибегают организованные группы, занимающиеся экономическим мошенничеством (в частности, в качестве специалистов привлекаются адвокаты, аудиторы, бухгалтеры, государственные регистраторы, специалисты с области ценных бумаг и др.).

В-третьих, организованные мошеннические группы расширяют спектр совершаемых преступлений за счет деяний, сопряженных с мошенничеством. Речь идет о посягательствах, направленных на сокрытие мошенничества или облегчение его совершения. Уголовно наказуемые деяния, составляющие систему организованного мошенничества, можно разделить на две составляющие:

- хищения путем обмана или злоупотребления доверием (ст. ст. 159 - 159.6 УК РФ);

- иные преступления, сопряженные с мошенничеством: дача взятки (ст. 291 УК РФ), коммерческий подкуп (ст. 204 УК РФ), незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица (ст. 173.1 УК РФ), незаконное использование документов для образования (создания, реорганизации) юридического лица (ст. 173.2 УК РФ), легализация денежных средств (ст. ст. 174.1 УК РФ), изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных денег или ценных бумаг (ст. 186 УК РФ), изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов (ст. 187 УК РФ), неправомерный доступ к компьютерной информации (ст. 272 УК РФ), служебный подлог (ст. 292 УК РФ), подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков (ст. 327 УК РФ) и др.

Важным показателем криминального профессионализма мошенников является их квалификация. Под ней понимается уровень профессиональной подготовки лица к преступной деятельности Шеслер А.В. Указ. соч. С. 9. .

Квалификация организованных мошенников оценивается через уровень их профессиональных знаний, практических навыков и криминального опыта.

Одним из отличительных качеств организованного мошенничества является незначительная доля ранее судимых лиц. Так, в 2013 из общего количества лиц (35952), совершивших хищение путем обмана или злоупотребления доверием, только 21% (7718) ранее были судимы. Для сравнения: доля рецидива среди лиц, совершивших кражу, составляет в среднем 40%.

Если в основу квалификации «бытового» мошенничества закладывается криминальный опыт и знания, полученные в местах лишения свободы (по данным Н.В. Шигиной, 45% шулеров получают криминальные познания и навыки в колониях Шигина Н.В. Указ. соч. С. 8.), то лицо, совершающее мошенничество в сфере экономики, обладает знаниями, пригодными для занятия легальными видами деятельности (юрист, бухгалтер, программист и др.).

Как правило, квалификация мошенников зависит от сферы преступной деятельности.

В криминологии выделяются следующие типы их квалификации:

- шулеры - карточные мошенники. Обман осуществляется определенными приемами - перекидыванием карт, пометкой (краплением), съемкой колоды под определенную карту или просто «ловкостью рук».

По данным А. Гурова, одно только карточное мошенничество имеет несколько квалификационных групп: 1) мошенники, обыгрывающие крупных предпринимателей и государственных чиновников («катраны»). Это высшая каста шулеров; 2) шулера, обыгрывающие граждан в общественных местах. Они подразделяются на три категории: играющие в такси или машинах («гощ»), в поездах («майданщики») и на пляжах; 3) лица, обеспечивающие блатные санкции («жуки») в отношении мошенников, занимающихся обманом внутри шулерской среды Гуров А. Криминальный профессионализм // Человек и закон. 1990. № 9. С. 82 и др.

- аферисты - путем обмана они получают от своих клиентов деньги или ценности в счет вознаграждения за будущую услугу либо в качестве предоплаты. К этой группе относится большинство мошенников, действующих в сфере экономической деятельности;

- кукольники - использующие при хищении имитацию какой-либо вещи. Среди кукольников можно выделить мошенников, подбрасывающих кошельки, заменяющих вещи при упаковывании товара, и использующих «куклы» при денежных расчетах;

- шнеерзоны - мошенники, торгующие фальшивыми товарами или ценностями (поддельными лекарственными средствами, фальсифицированными товарами, «золотыми» украшениями из сплавов, бытовой техникой и другими предметами, выдаваемыми за редкие и высокоэффективные устройства, и др.);

- фармазоны - мошенники, специализирующиеся на фальсификации драгоценных камней и предметов искусства См.: Лимонов В.Н. Мошенничество: уголовно-правовая и криминологическая характеристика. М., 2000. С. 34 - 35. .

Применительно к организованному мошенничеству этот перечень следует дополнить:

- хакерами - лицами, совершающими мошенничество в сфере компьютерной информации;

- рейдерами - мошенниками, специализирующимися на захвате предприятия посредством установления влияния над его деятельностью, использования незаконных судебных решений, поддельных документов и др.

Для профессионального мошенника преступная деятельность является основным источником существования. Этот вывод подтверждают результаты анализа уголовных дел.

52% лиц, занимающихся мошенничеством в составе организованной группы, нигде не работали. Около 40 % были официально заняты на предприятии (организации), под прикрытием которого осуществлялась преступная деятельность.

Согласно данным статистики за 2013 г., из 889 участников мошеннических организованных групп, 143 человек (16% от общего количества выявленных лиц) были руководителями легальных хозяйственных структур и 127 (14%) - служащими. При этом 619 человек, или 70% от выявленных лиц, совершивших хищение в составе организованной группы, не учились и не работали.

В отечественной криминологии принято считать, что профессиональных преступников отличает тесная связь с криминальной средой и следование воровской субкультуре, элементами которой являются уголовный жаргон (арго), прописка, татуировки, прозвища и другие атрибуты.

В отличие от иных форм хищения (кражи, грабежи), для организованных мошенников не характерно следование тюремным традициям ввиду незначительного количества ранее судимых лиц в составе групп и интеллектуальной направленности преступной деятельности.

Исключение составляют группы, занимающиеся бытовым мошенничеством. Это связано с тем, что они формируются из числа лиц, имеющих криминальный опыт и приобретающих профессиональные навыки преимущественно в местах лишения свободы. Опрос сотрудников следственных и судебных органов показал, что элементы криминальной субкультуры чаще всего проявляются в деятельности организованных групп, состоящих из карточных «шулеров», «наперсточников» и кукольников.

В генезисе современного организованного мошенничества прослеживается весьма интересная зависимость: консолидация мошеннических групп, их переход к более трудоемким и интеллектуальным способам совершения преступлений максимально отдаляют организованное мошенничество от воровской субкультуры. 82% опрошенных экспертов признали эту тенденцию устойчивой.

В целом, можно заключить, что при сохранении доминирующей роли общеуголовного мошенничества, деятельность организованных групп смещается в сторону высокотехничных, «интеллектуальных» и более доходных схем мошеннического обмана преимущественно в сфере экономической деятельности (мошенничество в сфере кредитования, страховое мошенничество, мошенничество с использованием платежных карт; мошенничество в сфере предпринимательской деятельности и др).

В основу криминальной специализации современных мошеннических групп закладывается преимущественно сфера деятельности, что приводит к повышению качества подготовки преступлений, расширению профессиональных навыков соучастников и включению в спектр криминальных деяний сопряженных с мошенничеством преступлений.

Системные связи между организованным мошенничеством и коррупцией

Оценивая состояние организованного мошенничества, следует исходить не только из определения устойчивости, сплоченности и криминальной специализации преступных формирований, но и из наличия коррупционных отношений с сотрудниками правоохранительных органов и государственными служащими Достаточно полное определение термину «коррупция» дает Федеральный закон РФ от 25 декабря 2008 г. № 273-ФЗ «О противодействии коррупции». Под ней понимается злоупотребление служебным положением, дача взятки, получение взятки, злоупотребление полномочиями, коммерческий подкуп либо иное незаконное использование физическим лицом своего должностного положения вопреки законным интересам общества и государства в целях получения выгоды в виде денег, ценностей, иного имущества или услуг имущественного характера, иных имущественных прав для себя или третьих лиц либо незаконное предоставление такой выгоды указанному лицу или другим физическим лицам; а равно совершение указанных выше действий в интересах юридического лица. .

В зависимости от исходных теоретических посылок коррупционные связи рассматриваются криминологами либо как основной показатель организованной преступности Волженкин Б.В. Коррупция. СПб, 1998.; Долгова А.И. Проблемы борьбы с криминальным рынком, экономической и организованной преступностью. М, 2001; Клюковская И.Н. Теоретические основы криминологического исследования антикоррупционной политики. Ставрополь, 2004. , либо как атрибут ее высших структур (преступных сообществ) Иванцов С.В. Указ. соч. М., 2009. С. 84. .

Как отмечают эксперты ООН, в условиях коррупции организованная преступность оказывает воздействие на политику правительств и проникает в экономику. Используя ее в сочетании с угрозами и насилием, организованная преступность превращает потерпевших в сообщников, укрепляя свою клиентуру и проникая в государственные органы Справочник материалов по борьбе с коррупцией // Управление по наркотикам и преступности ООН. Режим доступа: http://www.unodc.org/pdf/9dec04/resourceguide_r.pdf . Подкуп является предпочтительным средством для организованных преступных группировок, составной частью их криминальной стратегии. «Выплачиваемые в виде взяток деньги считаются боссами организованной преступности хорошим их инвестированием, своего рода накладными расходами, оправданными с точки зрения «дела», поскольку в значительной степени повышают шансы на успех и вероятную безнаказанность Доклад Генерального секретаря ООН «Воздействие организованной преступной деятельности на общество в целом». Цит. по: Иванцов С.В. Указ. соч. С. 85. .

Тесную связь между организованной преступностью, организованным мошенничеством и коррупцией подтверждает их корреляционный анализ (таблица 2).

Таблица 2 Корреляционные связи между организованной преступностью, коррупцией и организованным мошенничеством

	организованная преступность	коррупция	организованное мошенничество
организованная преступность	*	0,94	0,65
коррупция	0,94	*	0,60
организованное мошенничество	0,65	0,60	*

Показатель корреляции в диапазоне 0,6 - 0,8 свидетельствует о наличии между явлениями устойчивых обусловливающих связей. Это означает, что коррупция сама по себе не порождает организованное мошенничество, равно как и мошенничество не является основным фактором воспроизводства коррупционных преступлений. Но они являются друг для друга факторами, создающими благоприятный фон или облегчающими совершение преступления.

Организованное мошенничество как один из сегментов организованной преступности также характеризуется наличием коррупционных связей. При этом уровень этих связей (от рядовых сотрудников государственных и муниципальных органов до высокопоставленных государственных чиновников) напрямую зависит от уровня организации мошеннических групп и их специализации.

Изучение материалов уголовных дел показало, что коррупционные связи были установлены у 10% групп первого уровня, 29% формирований второго уровня и 85% преступных сообществ, занимающихся мошенничеством. Если принять во внимание естественную и высокую латентность коррупции, можно предположить, что в среднем 75% организованных групп и 100% преступных сообществ, занимающиеся мошенничеством, имеют коррупционные связи с государственными и муниципальными служащими.

При проведении исследования была выявлена прямая зависимость между организованным мошенничеством, преступлениями, совершенными должностными лицами, и уровнем дохода от преступной деятельности. А это означает, что для организованных мошеннических групп наличие коррупционных связей является важным условием доходности преступной деятельности, гарантией материального и организационного обеспечения группы.

Взяв за основу классификацию В.И. Куликова, можно выделить три вида взаимосвязи организованного мошенничества и коррупции:

- коррупция как базовый элемент деятельности преступных сообществ. В этом случае организованная группа не изыскивает возможности наладить коррупционные связи, а изначально создается под эти связи. Согласно результатам экспертного опроса, каждое второе преступное сообщество, занимающееся мошенничеством, создается лично либо с участием должностных лиц (речь идет о финансовых пирамидах (90%), мошенничестве в сфере строительства (82%) и на рынке ценных бумаг (62%));

- коррупция как инструмент (средство) организации формирования и осуществления его деятельности. Этот вид связей характерен для организованных групп второго уровня, занимающихся мошенничеством в сфере экономической деятельности. Здесь коррупционные связи возникают не с момента создания группы, а формируются постепенно в зависимости от специализации и масштабов криминальной деятельности. Как правило, в орбиту коррупционных связей включаются чиновники низшего и среднего уровней. В преступных группах они выполняют четко поставленные задачи: за вознаграждение информируют об угрозах криминальному бизнесу, обеспечивают прикрытие в случае риска разоблачения, предоставляют необходимую информацию о клиентах и др. По мнению опрошенных экспертов, этот вид коррупционных связей характерен для 85% организованных мошеннических групп;

- коррупция как отдельный эпизод организованной преступной деятельности. Данный вид связей характерен для организованных групп 1 уровня, занимающихся «бытовым» мошенничеством, и ограничивается обращением к чиновникам в связи с задержанием или арестом соучастников. По данным материалов уголовных дел, третий вид коррупционных отношений является типовым для 75% групп, занимающихся карточным шулерством, 80% «наперсточников», 50% гадалок, колдунов и знахарей, 25% мошенников - «шнеерзонов».

Обобщение изложенного позволяет заключить следующее: принимая формы теневой экономической деятельности, современное организованное мошенничество осуществляет экстенсивное (привлечение как можно большего количества чиновников) и интенсивные (привлечение должностных лиц более высокого уровня) наращивание коррупционных связей, справедливо рассматривая их как условие высокой доходности преступной деятельности. При этом характер коррупционных связей и расходы на подкуп чиновников находятся в прямой зависимости от степени организации мошеннических групп, криминальной специализации, сферы и доходности преступной деятельности.

Взаимосвязь организованного мошенничества с экономической преступностью

В отечественной и зарубежной криминологии дано множество определений «экономической преступности», изучение и анализ которых невозможно провести в рамках одного научного исследования.

В советской юридической литературе экономические преступления отождествлялись с хозяйственными деяниями и рассматривались преимущественно в контексте недостатков политэкономической системы Кузнецова Н.Ф. Преступление и преступность. М., 1969. С. 170. .

В западной науке, напротив, акцентировалось внимание на внешних, атрибутивных, свойствах экономической преступности, а ее социально-экономические предпосылки и вовсе не принимались во внимание. Ярким примером такого подхода является теория Э. Сатерленда о «беловоротничковой» преступности Сатерленд Э.Х. Являются ли преступления людей в белых воротничках преступлениями// Социология преступности. М., 1966. С. 45 - 59. . Позднее ни он сам, ни его последователи не могли объяснить, в чем состоит суть концепции: в поиске закономерностей экономического типа преступности, или определении типа людей, совершающих экономические преступления.

В современной западной криминологии под экономической преступностью понимается «антиобщественное нацеленное на обогащение поведение, которое лицами, занимающими социально-престижное положение, практикуется в рамках своей профессии» Кайзер Г. Криминология. Введение в основы. М., 1979. С. 292. ; «совокупность преступлений, совершаемых по роду занятий либо корпорациями» Дементьева Е.Е. Экономическая преступность и борьба с ней в странах с развитой рыночной экономикой(на материалах США и Германии). М., 1992. С. 8. ; «незаконная экономическая деятельность, которая имеет много общего с подобной деятельностью на законном рынке» Поттер Г. Криминальная организация: преступление, вымогательство и политика. Кентукки, 1994. С. 4. и др. Заметим, что наблюдаемая здесь расплывчатость формулировок не свидетельствует о низком уровне теоретического анализа экономической преступности, а объясняется тем, криминологи на Западе в большинстве своем являются социологами, психологами, но не юристами.

В российской криминологии можно условно выделить четыре основных подхода к оценке экономической преступности:

1) к ней относятся все преступления, которые затрагивают любые виды экономических отношений, складывающиеся как в сфере экономики, так и вне ее пределов Мишин Г.К. Проблема экономической преступности. М,, 1994. С. 40. . Если определять экономику как сферу производства, обмена и потребления материальных благ, предлагаемая дефиниция теряет свои предметные границы и позволяет отнести к экономическим преступлениям широкий спектр деяний, имеющих в своей основе корыстную мотивацию (кражи, разбои) или связанных с оборотом запрещенных товаром и услуг (организация занятия проституцией, незаконный оборот наркотических средств и психотропных веществ и др.);

2) экономическую преступность образуют преступления, предусмотренные главами 21 - 23 УК РФ. Основание для такой оценки дал сам законодатель, назвав Раздел VIII «Преступления в сфере экономики». С точки зрения буквы закона и этиологии экономической преступности такой подход возможен и оправдан. Но он вряд ли может быть пригоден для анализа криминологических свойств экономической преступности, поскольку объединяет в себе несопоставимые друг с другом социальные явления (например, кражу и невозвращение на территорию РФ культурных ценностей);

3) в понятие «экономическая преступность» предлагается включать преступления, совершаемые в сфере экономики. Сторонники этого подхода нередко отождествляют экономическую преступность с теневой экономикой. В частности, А.А. Крылов определяет ее как специально созданную подпольную, способную к расширенному воспроизводству, относительно самостоятельную теневую экономическую структуру Крылов А.А. О теневой экономике без эмоций // Социалистический труд. 1990. №2.С. 12. .

С предложенной позицией трудно согласиться. Теневая экономика - это сложный социальный процесс, который не может быть сведен исключительно к преступному поведению. В ее структуре выделяются, по крайней мере, три уровня: а) нерегистрируемые государством экономические отношения, возникающие между гражданами или их неформальные объединениями (помощь на дому, сдача жилья в наем и др.); б) система неформальных (фиктивных) экономических отношений, обеспечивающих удовлетворение корыстных интересов за счет несовершенства законодательства или правоприменительной практики (незаконное предпринимательство, незаконная банковская деятельность); в) система криминальных отношений, которые полностью исключены из нормальной экономической жизни, поскольку считаются несовместимыми с ней (наркобизнес, проституция, грабежи, вымогательство и др.) См. подробнее: Есипов В.М. Теневая экономика: Учебное пособие. М., 1998. С. 19. .

Очевидно, что первый сектор теневой экономики можно назвать экономической преступностью с большой долей условности, поскольку большинство входящих в него деяний имеют характер административных правонарушений. Вызывает сомнение и отнесение к экономической преступности третьей группы. Базируясь на определенных экономических законах и моделях бизнес структур, эти преступления направлены на получение материальной выгоды с использованием неэкономических способов присвоения;

4) в рамках узкого подхода экономическая преступность представляет собой совокупность преступлений, предусмотренных главой 22 УК РФ «Преступления в сфере экономической деятельности». По мнению Б.В. Волженкина, «эти преступления имеют своим видовым объектом установленный порядок осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности по поводу производства, распределения, обмена и потребления материальных благ или услуг» Волженкин Б.В. Экономические преступления. СПб, 1999. С. 54. . Данная позиция может составить основу для уголовно-правового исследования, но существенно ограничивает возможности криминологического анализа, т.к. оставляет за его рамками деяния, посягающие на собственность участников рынка, экономическую безопасность государства и др.

Проведенный выше анализ наглядно показал, что среди современных криминологов нет общей договоренности о том, что должно лежать в основе выделения экономической преступности: объект преступного посягательства, личность преступника - субъекта хозяйственной деятельности, направленность деятельности на извлечение материальной выгоды или способы совершения преступлений.

С точки зрения криминологической оценки экономической преступности первый критерий кажется предпочтительными. Он позволяет объединить в единую группу не только деяния, предусмотренные главой 22 УК РФ, но и другие преступления, имеющие в качестве дополнительного или факультативного объекта легальный порядок экономической деятельности.

К ним, в частности, можно отнести мошенничество под прикрытием предпринимательской деятельности, присвоение, растрату и причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием в рамках экономической деятельности хозяйствующих субъектов. В предлагаемом контексте криминологический анализ экономической преступности должен быть направлен на то, чтобы показать, в чем состоит уязвимость легальной экономики, и какие ее элементы чаще всего используются при совершении преступлений.

Таким образом, в рамках авторского понимания экономической преступности организованное мошенничество может быть рассмотрено как один из ее видов, но только при условии, если оно посягает не только на отношения собственности, но и на порядок осуществления легальной экономической деятельности. К экономическому мошенничеству можно отнести хищения, совершаемые в сферах кредитования, страхования, предпринимательской деятельности, строительства и др.

Современная криминальная ситуация характеризуется постепенным слиянием организованной и экономической преступности. Если в 2001 году было выявлено 2932 преступления, совершенных организованными группами в сфере экономической деятельности, то в 2013 году этот показатель составил 6793 деяния. Таким образом, за двенадцать лет организованная экономическая преступность отметилась беспрецедентным приростом, составившим 231%.

Изменился и удельный вес экономических преступлений в структуре организованной преступности. В 2001 году он составлял 9,1%, а в 2013 году - 34,7%. При этом увеличение количества экономических посягательств происходит на фоне снижения показателей регистрируемой организованной преступности: в период с 2001 г. по 2013 г. она сократилась на 63% и составила 19545 преступлений (диаграмма 3).

Диаграмма 3 Динамика организованной преступности, организованной преступности экономической направленности и организованного мошенничества (2001 - 2013 г.г.)

Представленные выше данные позволяют выявить и еще одну закономерность. Аккумулируя в себе признаки организованной и экономической преступности, мошенничество в большей мере, нежели преступления в сфере экономической деятельности, зависит от состояния организованной преступности. В среднем доля этого вида хищений составляет 12 - 18% от общего объема преступлений, совершаемых организованными группами и преступными сообществами. Исключением является 2008 год, когда эта доля увеличилась до 29%.

Тесную связь организованного мошенничества, экономической и организованной преступности подтверждают результаты корреляционного анализа. Сравнение динамических рядов показало, что корреляция между организованной и экономической преступностью составляет 0,81, между организованной преступностью и мошенничеством - 0,85, а между мошенничеством и преступлениями экономической направленности, совершенными организованными группами, - 0,89. Эти результаты подтверждают ранее сделанный вывод об «экономизации» организованного мошенничества и приобретении им качеств теневой экономики.

В структуре хищений, совершенных путем обмана или злоупотребления доверием, экономическое мошенничество пока еще уступает место общеуголовному (бытовому) обману, оно характеризуется стремительным ростом и широким спектром криминальной специализации.

В этой связи заслуживает внимания статистика преступлений, предусмотренных ст. ст. 159 - 159.6 УК РФ за 2013 г. (таблица 3).

Таблица 3 Показатели выявленных лиц и зарегистрированных преступлений, предусмотренных ч. 2 - 4 ст. ст. 159 - 159.6 УК РФ

Показатели мошенничества экономической направленности	ст. 159	ст. 159.1	ст. 159.2	ст. 159.3	ст. 159.4	ст. 159.5	ст. 159.6
всего зарегистрировано преступлений	34746	1537	2744	133	633	171	117
выявлено лиц, совершивших преступления	7675	786	1267	39	306	78	30

Вопреки опасениям ученых, специальные составы мошенничества были хорошо восприняты практикой. Наибольшими показателями было отмечено мошенничество, совершенное при получении выплат, а также в сфере кредитования, что объясняется относительной прозрачностью этих направлений экономической деятельности. В то же время на мошенничество в сфере компьютерной информации приходится наименьшее количество зарегистрированных преступлений, что во многом связано с отсутствием в России эффективной системы выявления, отслеживания и доказательства компьютерных преступлений.

Согласно приведенным данным, для мошенничества характерен низкий уровень криминотропных рисков. В частности, риск быть выявленным при совершении: общеуголовного мошенничества составляет 22%, мошенничества в сфере кредитования - 51%, мошенничества при получении выплат - 46%, хищения с использованием платежных карт - 29%, в предпринимательской деятельности - 30%, страхового мошенничества - 48% и, наконец, компьютерного мошенничества - 25% .

Обращает на себя внимания область экономической деятельности, в которой чаще всего действуют организованные группы. В 2013 году самыми высокими показателями было отмечено мошенничество, совершенное в сферах: финансовой деятельности (8353 преступления); операций с недвижимостью (3791); строительства (2583); государственного управления (2408), розничной торговли (2284); оптовой торговли (1334); транспорта (1717); образования (1504), здравоохранения и предоставления социальных услуг (1449), сельского хозяйства (917) и др.

Приведенные данные подтверждают вывод о том, что в выборе криминальной специализации организованные мошеннические группы ориентируются преимущественно на доходность преступной деятельности, а она, в свою очередь, определяется объемом капиталов, занятых в той или иной отрасли экономики, и трудоемкостью мошеннических схем.

Используя возможности для получения преступного дохода, организованное мошенничество структурно и функционально приспосабливается к этим возможностям, в том числе, через усложнение структуры организованных групп.

Согласно теории Г. Поттера «преступность как бизнес», «организованные экономические группы в своем развитии проходят следующие стадии: 1) пытаются изолироваться от тех, кто работает на уличном фронте (исполнителей). Это необходимо для того, чтобы каждый член низшего уровня знал только о своих обязанностях; 2) имеют тенденцию делиться на как можно большее количество отдельных частей» Поттер Г. Указ. соч. С. 39. .

По мнению опрошенных экспертов, современное организованное мошенничество вступает в стадию вынужденного усложнения своей структуры с выделения опосредованных звеньев между руководящим звеном и низшим уровнем.

Как отмечает Ю.И. Селивановская, около одной трети задерживаемых мошенников не знают, кто является руководителем организованной группы, либо они ни разу с ним не общались. Применительно к экономическому мошенничеству этот показатель увеличен вдвое Селивановская Ю.И, Некоторые направления деятельности организованных преступных групп в сфере экономики // Организованная преступность и коррупция: результаты криминологических исследований. Вып. 1. Саратов, 2005. С. 38..

В пользу экономизации мошенничества свидетельствует и то, что большинство совершаемых группами преступлений были направлены на извлечение дохода в крупном и особо крупном размере (в среднем, около 30%).

В 2013 году из 34746 мошенничеств, предусмотренных ч.ч. 2 - 4 ст. 159 УК РФ, 13133 были совершены с извлечением крупного или особо крупного дохода. Рекордными показателями было отмечено мошенничество в сфере предпринимательской деятельности: из 633 зарегистрированных преступлений 630 были направлены на извлечение сверхприбыли.

В целом, проведенный анализ позволил выявить устойчивую тенденцию экономизации организованного мошенничества. Она проявляется в постепенном отказе преступных групп от традиционных способов хищения в пользу «интеллектуальных» и сложно организованных мошеннических схем в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности; повышении степени организованности преступных формирований; сосредоточении преступной деятельности в наиболее доходных и инвестиционно привлекательных областях экономики с целью извлечения высокой прибыли.

Конкурентоспособность мошеннических групп в теневом секторе экономики определяется характером их организационной структуры, стабильностью криминальной специализации, интенсивностью и масштабами деятельности. Наиболее гибкой и приспособленной к изменению внешних условий является организованная группа 2 уровня, специализирующаяся на интеллектуальных способах мошенничества в финансовой сфере, сферах строительства, недвижимости, транспорта или торговли. С этим выводом согласилось 97% опрошенных работников следственных и судебных органов.

ГЛАВА II. КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ОРГАНИЗОВАННОГО МОШЕННИЧЕСТВА

2.1 Состояние и структура организованного мошенничества: общий и региональный анализ

Для более полного исследования криминологической природы организованного мошенничества недостаточно изучения его качественных и количественных показателей в масштабах страны. Не менее важным является анализ региональных особенностей преступности с целью выявления фактов, лежащих в основе ее детерминации, и формирования системы предупреждения организованного мошенничества в соответствии с его территориальной спецификой.

Региональная криминология традиционно включает в себя сравнительное исследование состояния преступности в различных регионах, объединяющих ряд административно-территориальных единиц, которые схожи по географическому положению, производственной ориентации, истории, социальному составу и образу жизни населения Криминология. Учебник/ Под ред. А.И. Долговой. М., 1997. С. 268. . Она позволяет рассматривать преступность как определенную территориально-пространственную целостность, обладающую устойчивыми закономерностями, характерными именно для исследуемого региона.

Исследуя организованное мошенничество в масштабах Российской Федерации и Иркутской области важно не только выявить территориальные различия в его динамике и состоянии, но и оценить их устойчивость с учетом политической, социальной и экономической специфики региона. Именно поэтому при анализе организованного мошенничества важно исследовать весь комплекс факторов: от общего состояния организованной преступности до специфических индикаторов социального благополучия населения.

Криминологическое измерение организованного мошенничества может быть проведено только на основе статистических данных о зарегистрированных преступлениях и лицах, их совершивших, что объективно сужает границы исследования. Наиболее организованная, законспирированная, коррумпированная, а, следовательно, и более опасная часть криминальных структур находится вне зоны контроля правоохранительных органов. В поле статистического анализа попадают в основном примитивно организованные группы, совершающие «общеуголовное» мошенничество (азартные игры, гадание, ворожба и др.), что упрощает и деформирует представление об организованном мошенничестве и «затрудняет осознание обществом реальных вызовов организованной преступности» См.: Христюк А.А. Противодействие организованной преступности на региональном уровне. М., 2010. С. 38. .

То, что преступления совершены именно организованными группами или преступными сообществами, становится очевидным только по итогам рассмотрения уголовных дел в суде. При этом следует учитывать то, что количество неоконченных расследованием и приостановленных дел в правоохранительных органах в последнее время неуклонно растет ввиду укрепления коррупционных связей и низкого качества расследования уголовных дел.

На объективность криминологического измерения организованного мошенничества влияет и тот факт, что организованная преступная деятельность - это сложный и растянутый во времени процесс, включающий как создание преступного формирования, так и совершение им отдельных преступлений. Как показал опрос сотрудников следственных органов, организованная группа чаще всего выявляется в сроки от шести месяцев до трех лет, прошедших с момента ее образования. При этом в 70% случаев регистрируется лишь два последних из совершенных ею преступлений. Принимая во внимание, что мошенническая группа совершает от 10 до 100 преступлений в год (в зависимости от криминальной специализации и степени организованности группы), латентность организованного мошенничества в разы превосходит показатели других корыстных преступлений против собственности.

В целом, криминальная ситуация в Иркутской области отражает общероссийские тенденции развития преступности: годы неуклонного роста криминальной активности в конце 90-х годов XX века и первой пятилетке XXI века сменились устойчивым снижением регистрируемых преступлений. Начиная с 2008 г. их количество в Иркутской области стало снижаться и достигло своего минимума в 2013 г. (см. таблицу 1 и график 1).

Таблица 1 Общая динамика преступности в Иркутской области

Год	Общее количество зарегистрированных преступлений	Абсол. прирост к предш. году	Абсол. прирост к базисному 2001 г.	Темп прироста к предш. году, (%)	Темп прироста к базисному 2001 г., (%)
2001	72 549	-	-	-	-
2002	67 390	-5 159	-5 159	-7,2	-7,2
2003	66 017	-1 373	-6 532	-2,1	-9
2004	67 560	1 543	-4 989	2,3	-6,9
2005	82 378	14 818	9 829	21,9	13,5
2006	87 528	5 150	14 979	6,2	20,6
2007	91 566	4 038	19 017	4,6	26,2
2008	89 677	-1 889	17 128	-2,1	23,6
2009	80 696	-8 981	8147	-10	11,2
2010	65 884	-14 812	-6 665	-18,4	-9,2
2011	58 488	-7 396	-14 061	-11,2	-19,4
2012	60 109	1 621	-12 440	2,8	-17,1
2013	57 098	-3 011	-15 451	-5	-27,1



График 1

На устойчивое снижение темпов криминальной активности в РФ и Иркутской области указывает динамика раскрываемости преступлений. В 2013 году было расследовано 1238250 деяний, что на 6% ниже показателя прошлого года и на 67% ниже максимального уровня, отмеченного в 2001 году (2068319 преступлений).

Тенденция снижения уровня раскрываемости преступлений отмечается и в Иркутской области, но в отличие от РФ, она имеет менее стабильный характер. Наметившееся в 2002 году снижение преступности сменилось устойчивым ростом ее показателей в период с 2005 г. по 2008 г. с последующим резким спадом. Минимальный показатель раскрываемости преступлений был отмечен в 2012 году. Он составляет 25809 преступлений, что на 47% ниже показателя 2008 г. (см. диаграммы 1 и 2).

В целом, в последние пять лет уровень раскрываемости преступлений характеризовался постоянным спадом. В Российской Федерации он сократился на 33%, а в Иркутской области - на 45%.

Следует, однако, иметь в виду, что сокращение количества раскрытых преступлений не является свидетельством улучшения криминальной ситуации в стране и регионе. По уровню раскрываемости можно судить как о состоянии преступности (с высокой долей условности), так и об эффективности работы правоохранительных органов по выявлению и раскрытию преступлений. С этих позиций представленные ниже данные говорят о неуклонном снижении качества работы следственных органов и, следовательно, о высоком риске латенизации преступности.

Диаграмма 1

Диаграмма 2

Нельзя оценить однозначно и тенденцию снижения количества фактов мошенничества в регионе. Традиционно низкий уровень раскрываемости этих преступлений сменился резким ростом (в период с 2001 по 2009 г.г. он увеличился в 4 раза), а затем резким снижением до показателей 2001 года. В итоге, в 2013 году в Иркутской области было раскрыто 941 мошенничество, что на 30% выше показателя 2001 года, и в 3 раза выше показателя 2009 года (см. диаграмму 3).

Эта тенденция может быть истолкована двояко. С одной стороны, снижение темпов раскрываемости мошенничества говорит о высоком уровне латентности этого преступления вследствие низкой эффективности работы правоохранительных органов. С другой, снижение раскрываемости мошенничеств на фоне снижения регистрации преступления и улучшения социально-экономического климата в регионе дает основания для благоприятных прогнозов (см. диаграмму 3).

Диаграмма 3

На социально-экономических предпосылках снижения уровня мошенничества следует остановиться особо. Анализ ключевых социально-экономических показателей в период с 2001 г. по 2013 г. позволяет выявить устойчивый рост уровня жизни в регионе (таблица 2.).

Таблица 2 Уровень социального благополучия в Иркутской области (2001 - 2013 г.г.)

показатели	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013
доля населения с денежными доходами ниже величины прожиточного уровня (%)	36,6	31,9	31,1	29	21,3	18,9	18,4	16,8	18,5	18,1	19,2	16,8	17,2
среднедушевой доход населения (руб. в месяц)	2879	3609	4557	5450	7119	8826	10280	13169	13909	15109	16017	17820	19424
уровень безработицы (%)	11,2	11,1	11,2	10,3	9,8	8,5	8	8,5	10,8	10,1	9,1	7,8	8,3

Снижение в анализируемый период в 2,2 раза доли населения с денежными доходами ниже прожиточного уровня, увеличение среднего дохода в 6,7 раза и снижение уровня безработицы на 2,9% позволяют рассматривать спад уровня раскрываемости мошенничества скорее как индикатор улучшения криминальной ситуации, нежели как показатель низкого качества выявления и расследования преступлений.