Криминологическая характеристика и предупреждение организованного мошенничества

Этот вывод подтверждает и неуклонное снижение доли мошенничества в структуре регистрируемой преступности Иркутской области. Самыми высокими показателями были отмечены 2006 г. и 2009 г. В 2011 году наметился спад мошенничества: в 2012 году он составлял 3,8 %, а в 2013 г. снизился до 3,4 (см. график 2).

В Российской Федерации средний показатель мошенничества составляет 6% от общего уровня зарегистрированных преступлений. Начиная с 2007 года отмечается последовательное снижение удельного веса этих преступлений с небольшими колебаниями в одну десятую процента (см. график 3).

График 2



График 3

Интерес представляет и оценка доли мошенничества в структуре преступлений против собственности. В Иркутской области в период с 2001 г. по 2010 г. наблюдалось стабильное увеличение этих деяний (с 3,2 % до 11,4 %). В 2010 г. был отмечен спад, и в 2013 г. удельный вес мошенничества сократился до уровня 6,9 %. В среднем, доля мошенничеств в структуре преступлений против собственности в Иркутской области составила в среднем 10 % (см. график 4).

На общефедеральном уровне удельный вес хищений, совершенных путем обмана или злоупотребления доверием, с период с 2001 г. по 2005 г. неуклонно повышался. Начиная с 2006 года отмечается стагнация этого показателя на отметке 14% с отклонениями в пределах 0,5 - 1% (см. график 5).

График 4

График 5

Приведенные выше данные позволяют говорить о невысоком, по сравнению с общероссийскими данными, удельном весе мошенничеств. Если в России доля данных деяний в структуре преступлений против собственности составляет в среднем 14%, то в Иркутской области - 7%. На устойчивость этой тенденции указывает соотношение аналогичных региональных и федеральных показателей в пропорции 1:2.

Относительно низкий удельный вес мошенничества в регионе указывает на преобладание в структуре корыстной преступности краж, грабежей и разбоев. Эта тенденция обусловлена многими обстоятельствами.

В частности, высоким показателем рецидива, который, как известно, является одним из основных факторов воспроизводства краж, грабежей и разбоев, а также традиционно низким уровнем преступлений экономической направленности. В 2013 году количество экономических преступлений составило 70,5 на 100 тыс. населения. Для сравнения: в Москве этот показатель составляет 85,5, а в России в целом - 71,2. Нельзя не отметить и стабильное сокращение уровня экономической преступности. Если в 2010 году в Иркутской области было зарегистрировано 3206 таких преступлений, то в 2013 году - 1708, что почти в 2 раза ниже предыдущего показателя.

Говоря о динамике организованного мошенничества, важно отметить ее неоднородный характер. В период с 2001 по 2004 гг. наблюдалось увеличение количества раскрытых преступлений, сменившееся в 2005 году резким спадом почти на 60 %. На протяжении следующих трех лет показатели раскрываемости организованного мошенничества имели стабильный характер (в среднем 82 преступления ежегодно), а в 2009 г. был зафиксирован небывалый всплеск раскрываемости организованного мошенничества. По данным официальной статистики, в 2009 г. почти каждое третье преступление, совершенное в составе организованной группы, было мошенничеством. За резким снижением показателей раскрываемости в 2010 - 2011 году последовало их увеличение с последующей стагнацией на уровне среднего показателя (см. диаграмма 4).

Динамика организованного мошенничества в России соответствует общему тренду раскрываемости преступлений. До 2008 года наблюдалось постепенное увеличение количества раскрытых хищений, которое сменилось уверенным спадом. В 2013 году было раскрыто 6694 мошенничества, что в 1,7 раза ниже показателя 2008 года и на 55% выше уровня 2001 года (см. диаграмма 5).

Диаграмма 4



Диаграмма 5

Заслуживает внимания доля организованного мошенничества в структуре хищений, совершенных путем обмана или злоупотребления доверием. В период с 2002 г. по 2007 г. он составлял в среднем 4,2 %. Самый высокий показатель был зафиксирован в 2004 г. (8,7 %). В 2011 г. он резко снизился и составил 0,2%. В 2012 г. доля мошенничеств, совершенных организованными группами, увеличилась до 5,4%, а в 2013 г. снизилась до отметки 3,8 %.

В общероссийских масштабах удельный вес организованного мошенничества относительно стабилен. Он варьируется в границах от 7,5% до 9,7% и в среднем составляет 9% от общего объема мошенничества (см. график 6 и 7).

График 6

График 7

Оценивая долю организованного мошенничества в структуре региональной организованной преступности, следует отметить его волнообразную динамику с медианой на уровне 14%. Небывалым всплеском регистрации организованного мошенничества были отмечены 2009 г. и 2012 г. В эти годы его удельный вес увеличился до 32 и 22,8 % соответственно. В 2011 г. произошло снижение регистрации до 1,1 %, в то время как в России этот показатель, напротив, увеличился до 38,4% (см. график 8 и 9).

График 8



График 9

Отмеченные выше колебания в динамике регионального организованного мошенничества могут объясняться не только объективными предпосылками, но и погрешностями статистического учета. Что же касается средних региональных и общероссийских показателей, то они составляют 14% и 32% соответственно. Таким образом, удельный вес мошенничества в структуре организованной преступности в регионе в 2,2 раза ниже общероссийских показателей.

В целом, приведенные выше показатели свидетельствуют об относительно невысокой доли организованного мошенничества в структуре регистрируемой преступности. В частности, его удельный вес в общем объеме хищений, совершенных путем обмана или злоупотребления доверием, ниже общероссийского показателя в 2 раза, а в объеме организованной преступности - в 2,2 раза. Устойчивость этого тренда подтверждает традиционно небольшой удельный вес мошенничества в структуре корыстных преступлений против собственности. В Иркутской области он составляет в среднем 7%, в то время как в России превышает 14%.

Относительно низкий уровень организованного мошенничества объясняется преобладанием в территориальной структуре корыстной и организованной преступности краж, грабежей и разбоев, слабым распространением преступлений экономической направленности, высоким уровнем общего рецидива и малоэффективной оперативной и следственной работой по выявлению и расследованию мошенничеств, совершенных организованными группами.

В период с 2001 г. по 2008 г. динамика этих преступлений в Иркутской области характеризовалась неуклонным ростом. В 2008 г. она достигла своего максимума и составила по отношению к базовому 2001 году + 289,2 %. Начиная с 2009 г. наблюдается заметное снижение темпов прироста, которые, которые, однако, не достигли показателя базисного года.

Темп прироста организованного мошенничества в среднем по России характеризуется более плавными изменениями: до 2006 г. наблюдалось постепенное нарастание рассматриваемого показателя с последующей стагнацией. В 2010-2011 было зафиксировано снижение темпов прироста до показателей 2004 г. (27,9 %) (см. график 10).

График 10

Используя цепной способ определения динамики организованного мошенничества, можно заключить, что темпы прироста в Иркутской области имеют скачкообразный характер с резким снижением в последние годы. В Российской Федерации, в целом, начиная с 2004 г. наблюдается их стабильное и плавное снижение (см. график 11).

График 11

Устойчивое снижение уровня организованного мошенничества объясняется как падением уровня регистрируемых преступлений, так и преобладанием в структуре региональной преступности деяний (краж, грабежей, разбоев и др.), демонстрирующих устойчивый рост.

Структура организованной преступности в регионе имеет существенные особенности. Основными преступлениями, регистрируемыми официальной статистикой, являются незаконный оборот наркотических средств и психотропных веществ, кражи, мошенничества, а также корыстно-насильственные преступления, среди которых разбой занимает доминирующее положение (см. табл. 3).

Таблица 3

Структура региональной организованной преступности в 2001-2013 гг.

	Преступления, совершенные организованными преступными формированиями	%
1.	Незаконные приобретение, хранение, перевозка, изготовление, переработка наркотических средств и психотропных веществ или их аналогов (ст. 228)	30
2.	Кража (ст. 158)	18
3.	Корыстно-насильственные преступления (ст. 161-163)	17
4.	Мошенничество (ст. 159)	14
5.	Незаконный оборот оружия (ст. 222, 223, 226)	3,9
6.	Незаконный оборот сильнодействующих или ядовитых веществ в целях сбыта (ст. 234)	5
7.	Бандитизм (ст. 209)	1,4
8.	Изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг (ст. 186)	1,3
9.	Иные преступления	9,4

Если на региональном уровне удельный вес мошенничества составляет 14% от общего количеств преступлений, совершаемых организованными группами, то аналогичный общероссийский показатель находится в пределах 38% - 40%. Следует обратить внимание и на тот факт, что в структуре российской организованной преступности доля преступлений экономической направленности (в том числе и мошенничества в сфере экономической деятельности) неуклонно растет, в то время как в Иркутской области стремительно снижается. В 2011-2013 г. было выявлено всего 5, 10 и 9 таких преступлений соответственно (см. график 12).

График 12

Сложившаяся обстановка не может быть объяснена влиянием на преступность объективных экономических и социальных показателей. По общему правилу, рост легальной экономики, расширение социальной и экономической инфраструктуры, повышение инвестиционной привлекательности региона приводят к увеличению количества преступлений экономической направленности. Так, самый высокий уровень таких преступлений отмечен в Москве, Московской области, Краснодарском и Красноярском краях, т.е. в регионах, лидирующих по показателям экономического развития.

В Иркутской области наблюдается обратная ситуация: спад регистрации экономических преступлений идет на фоне роста основного капитала (прирост в 2012 году по сравнению с 2001 г. составил 25%); снижения уровня безработицы (-1,2%), сокращения количества убыточных организаций (-20%), увеличение сальдированного финансового результата по различным видам экономической деятельности (+560%) и др.

Отсутствие прямой корреляции между экономическими показателями и преступлениями экономической направленности является свидетельством высокого уровня латентности преступлений. По оценкам экспертов, деятельность организованных групп в Иркутской области более чем в 70% случаев направлена на извлечение преступных доходов именно в сфере экономики. А по официальной статистике, этот показатель не превышает 30%.

На латентность организованного мошенничества указывает незначительное по сравнению с численностью населения региона и общим уровнем преступности количество выявленных лиц, совершивших хищение в составе организованной группы (см. диаграмму 6). Максимальное количество преступников было зарегистрировано в 2007 году (43 человека). В 2013 году было выявлено только 9 лиц, совершивших мошенничество в составе организованной группы.

Диаграмма 6

Изменение абсолютных показателей организованного мошенничества отразилось на его удельном весе в структуре региональной организованной преступности (см. график 13).

График 13

Имея волнообразную динамику, он колебался в пределах 0,7% (показатель 2005 г.) до 7,1% (2001). В целом, доля мошенников в числе участников организованных групп и преступных сообществ по региону невелика и составляет в среднем 2,2%. Для сравнения: в РФ в 2013 году было выявлено 7357 человек, совершивших преступление в составе организованной группы (преступного сообщества), из них 1355 лиц совершили преступления, предусмотренные ст. ст. 159 - 159.6 УК РФ.

Таким образом, доля организованных мошенников составляет 18,5% от общего числа участников организованных групп. Даже если учесть территориальную специфику Иркутской области (в частности, двое меньший по сравнению с общероссийскими данными уровень регистрации и раскрытия мошенничества), девятикратный разрыв между региональными и федеральными показателями удельного веса выявленных мошенников можно объяснить только низкой результативностью работы правоохранительных органов.

По мнению большинства экспертов из числа сотрудников правоохранительных органов (60%), доля выявляемых организованных мошенничеств не превышает 20%. Таким образом, скрытыми от правоохранительных органов остается 80% мошенничеств, совершенных преступными формированиями.

По данным одних исследователей, число реально совершаемых преступлений организованными преступными формированиями в 5-6 раз превышает официальные сведения Лунеев В.В. Преступность XX века. Мировые, региональные и российский тенденции: Мировой криминологический анализ. М., 1999. С. 132., другие же считают, что это уровень выше в 10-15 раз Ларичев В.Д., Покаместов А.В., Щербаков В.Ф. Понятие и особенности организованной преступной деятельности в сфере экономики // Государство и право. 2003. № 12. С. 36..

Повышенная общественная опасность латентной организованной преступности заключается в том, что, оставшись вне социального контроля, она развивается как не урегулированное и не встречающее противодействия со стороны правоохранительных органов социальное явление.

В числе причин высокой латентности исследуемых преступлений половина опрошенных сотрудников органов внутренних дел назвали несовершенство законодательства (материального и процессуального), проявления коррупции (44% опрошенных) и недостаточную квалификацию сотрудников правоохранительных органов (25%). Представляется интересным тот факт, что половина опрошенных работников прокуратуры, надзирающих за органами внутренних дел, в качестве основной причины назвали недостаточную квалификацию сотрудников правоохранительных органов. В связи с этим 48% работников прокуратуры указали на необходимость повышения уровня специальной подготовки сотрудников, участвующих в борьбе с организованной преступностью.

В целом, по мнению экспертов, высокая латентность организованной преступности и существенная неполнота отражения ее проявлений в статистических отчетах связана с:

- физической и моральной незащищенностью свидетелей и потерпевших от мести преступников и (или) их друзей - 62 %;

- коррупцией - 55 %;

- отсутствием надлежащей материально-технической базы в правоохранительных органах - 44 %;

- нехваткой квалифицированных специалистов - 40 %;

- равнодушным отношением населения к проблеме организованной преступности - 14 %.

Наряду с указанными обстоятельствами эффективному выявлению преступлений, совершенных организованными преступными формированиями, препятствуют следующие факторы:

- трудности раскрытия предумышленных, тщательно планируемых преступлений, совершаемых лицами с криминальными профессиональными навыками;

- активное противодействие организованных преступников и их формирований раскрытию и расследованию преступлений;

- отсутствие эффективной правовой базы борьбы с организованной преступностью;

- недостатки в ведении учетных и отчетных документов;

- низкое качество уголовно-процессуальной деятельности, связанное, в том числе, с недостаточным уровнем специального, важного для борьбы с организованной преступностью, профессионализма субъектов дознания, следователей, прокуроров, судей См.: Долгова А.И., Евланова О.А. Методика анализа организованной преступности. М. 2005. С. 57..

К причинам искусственной латентности организованной преступности (скрытость преступлений из-за сокрытия от официальных учетов заявлений граждан о преступлении сотрудниками правоохранительных органов) так же относится стремление к улучшению показателей борьбы с организованной преступностью, загруженность системы расследования уголовных дел, очевидная бесперспективность в расследовании данных видов преступлений.

В числе причин латентности организованной преступности необходимо указать и на проблему кризиса доверия населения правоохранительным органам. Многие граждане не обращаются в правоохранительные органы по поводу совершенных в отношении них преступлений. Негативное отношение в немалой степени вызвано сенсационными публикациями в печати о злоупотреблениях среди сотрудников полиции, суда и прокуратуры. Но главная причина кризиса доверия - это, на наш взгляд, качество работы правоохранительных органов по предупреждению и раскрытию преступлений, защите прав и законных интересов граждан.

В целом, анализ состояния и динамики организованного мошенничества в Иркутской области выявил устойчивую тенденцию снижения уровня регистрации и расследования этих преступлений на фоне существенного сокращениях их доли в структуре корыстной и экономической преступности. Ориентация организованных преступных групп на незаконный оборот наркотических средств и психотропных веществ, а равно совершение краж и разбоев повлияла на структуру организованной преступности в регионе. Несмотря на волнообразную динамику, доля организованного мошенничества в структуре преступлений, совершаемых организованными группами, составляет в среднем 4%, что в 2,5 раза ниже общероссийского показателя, а доля выявленных лиц, действующих в составе мошеннических групп, в 9 раз ниже аналогичного общероссийского показателя.

Как показало исследование, количественные показатели не отражают реальное состояние организованного мошенничества, хотя и позволяют очертить его границы в общей структуре преступности. В этой связи чрезвычайно важным для раскрытия криминологической природы данного преступления является анализ его качественных показателей и, прежде всего, структуры организованного мошенничества.

В основу структуры мошенничества, совершаемого организованными группами, в первую очередь, закладывается сфера преступной деятельности.

По данным экспертных оценок, 40% организованных групп в Иркутской области специализируются на так называемом бытовом мошенничестве (гадание, карточные и другие азартные игры, телефонное мошенничество и др.), в то время как 60% действуют в сфере экономической деятельности.

Несмотря на многообразие проявлений организованного мошенничества, оно имеет ряд устойчивых характеристик, позволяющих отличать его от хищений, совершаемых единолично либо группой лиц по предварительному сговору.

По мнению опрошенных сотрудников правоохранительных органов, для организованного мошенничества характерно:

- тщательная и заблаговременная подготовка к совершению преступления путем избрания места и времени его совершения, приискания орудий и средств и соучастников, собирании информации о потерпевшем или потерпевших (97% респондентов).

Анализ уголовных дел, рассмотренных судами Иркутской области и других субъектов РФ, позволил выявить прямую зависимость между численностью мошеннической группы и общественной опасностью совершенных ею преступлений.

Так, 71% хищений, связанных с извлечением крупного дохода, и 92% деяний, связанных с извлечением особо крупного дохода, совершались в Иркутской области крупными организованными группами или преступными формированиями (2 и 3 уровни организованности).

Следует обратить внимание и на прямую связь между структурой группы и сложностью мошеннической операции. Если организованные группы в большинстве своем используют апробированные способы обмана, то для более сложных групп характерна тщательная подготовка плана каждого отдельного преступления с учетом временных, пространственных и виктимологических особенностей. С этим выводом согласилось 95% опрошенных экспертов. По их мнению, 10% малых и 95% средних и крупных мошеннических групп используют «гибкие» схемы обмана с многоходовыми комбинациями. По мнению респондентов, именно тщательность подготовки преступления является одним из важнейших условий доходности преступной деятельности (64%).

- обязательное наличие общего руководства и организационного начала с обязательным подчинением единому плану (72% опрошенных);

- наличие единой схемы действий участников в многоходовой комбинации (70% респондентов);

- возможность позиционных (тактических) проигрышей в угоду стратегической победе (31%);

- гибкость в выборе средств воздействия на потерпевшего (потерпевших): введение в заблуждение путем обмана, фальсификационного воздействия документального, следового или психофизиологического уровня, преодоление сопротивления потерпевшего путем психолого-психического насилия (гипнотическое воздействие, приемы ролевого управления, шантаж или запугивание с использованием подчиненного или иного зависимого положения потерпевшего) (50% респондентов).

В результате анализа уголовных дел, опросов экспертов из числа сотрудников правоохранительных органов и судей были выявлены сферы, в которых чаще всего совершаются мошенничества на территории Приангарья.

К ним относятся: сфера торговли различными товарами, кредитно-финансовая сфера, сфера оборота недвижимости (в т.ч. жилой), страховая сфера, сфера высоких технологий, а также иные сферы (например, в сфере трудоустройства, при получении различных выплат, в сфере инвестиционной деятельности и пр.) (см. табл. 3 и диаграмму 7).



Таблица 3 Структура организованного мошенничества по сферам преступной деятельности

Сфера	%
Сфера торговли различными товарами	28
Кредитно-финансовая сфера	20
Сфера оборота недвижимости (в т.ч. жилой)	17
Страховая сфера	12
Сфера высоких технологий	8
Иные: в сфере трудоустройства, при получении различных выплат, в сфере инвестиционной деятельности и пр.	15

Диаграмма 7

Важно отметить, что структура организованного мошенничества в Иркутской области существенно отличается от общероссийских показателей. В РФ на первом месте по уровню регистрации рассматриваемых преступлений находится сфера финансовой деятельности (в 2013 году было зарегистрировано 8353 мошенничеств), сфера недвижимости (3791), торговля (3618), строительство (2583), транспорт (1717), образование (1504) и здравоохранение (1449).

Расхождения в данных объясняются экономической спецификой Приангарья. Для рассматриваемого региона нехарактерно активное развитие финансового сектора, привлечение внешних инвестиций и активное строительство.

Согласно данным территориального органа Федеральной службы государственной статистики по Иркутской области, в 2013 году наибольшее количество убыточных организаций было зарегистрировано в сферах транспорта и строительства. При этом сальдированный финансовый результат в транспорте и связи по сравнению с 2005 годом сократился на 10%, а в сфере строительства - на 300%.

Наиболее успешным сектором экономики Приангарья является торговля. В ней аккумулируются основные финансовые потоки, вследствие чего она является наиболее привлекательной сферой для организованных мошеннических групп.

По данным статистики, по общему финансовому результату в Иркутской области лидируют добыча полезных ископаемых (45% от общей прибыли региона), оптовая и розничная торговля (7%), операции с недвижимым имуществом (2,5%), производство и распределение электроэнергии (14%) и др.

Приведенные данные подтверждают ранее сформулированный вывод о том, что криминальная специализация мошеннических групп в значительной степени зависит от прибыльности и инвестиционной привлекательности различных секторов экономики и напрямую коррелирует с социально-экономической обстановкой в отдельных регионах.

Наблюдается «экономизация» организованного мошенничества, когда преступная организация возникает не произвольно в результате естественного укрупнения групп, а формируется осознанно в соответствии со спецификой той отрасли экономики, в которой и будет осуществляться преступная деятельность.

Рассмотрим наиболее распространенные виды организованного мошенничества в Иркутской области.

1. Мошеннические действия, совершаемые в сфере торговли. Их доля в структуре организованного мошенничества в регионе составляет 28%, в России - не превышает 5%.

Можно условно выделить две группы преступлений:

- действия, направленные на завладение предоплатой, взносами и т. п. (77% от общего количества организованных мошенничеств в сфере торговли);

- действия, направленные на завладение материальными ценностями (товарами, оборудованием и т. д.) (23%).

Анализ уголовных дел показал, что процесс совершения мошеннических действий по завладению финансовыми средствами в сфере торговли состоит, как правило, их следующих этапов:

- создается фиктивное предприятие;

- предприятие помещает в средствах массовой информации объявление о возможности продажи (поставки) различных товаров;

- на объявление откликаются фирмы и заключается договор купли-продажи. Это может быть и договор товарного кредита, поставок и др. с предоплатой или авансом;

- поступившие денежные средства снимаются со счетов и присваиваются, после чего мошенники скрываются.

С целью привлечения и убеждения клиентов ведется активная рекламная политика, демонстрируется наличие товаров либо возможность их поставки; подчеркивается респектабельность фирмы, но главное, создаются различные преимущества для покупателей. С целью создания видимости наличия товара или возможности его поставки, мошенники предъявляют фиктивные складские расписки и другие документы на хранение товара, фальшивые договоры и контракты на его поставку.

Как отмечает Д.Н. Алиева, «чтобы предстать в глазах клиента солидной фирмой, обладающей значительными финансовыми возможностями, мошенники предъявляют искаженные данные относительно своего хозяйственного положения; фиктивные документы на вывоз экспортируемого товара, демонстрируя тем самым наличие валютных ресурсов и связей с зарубежными партнерами; сообщают ложные сведения о поручителях и др. Чтобы выделиться на фоне других поставщиков и привлечь к себе внимание, мошенники могут назначить более низкие цены, сулить поставки в течение кратчайшего срока предлагать на выгодных условиях продажу пользующихся особым спросом товаров»Алиева Д.Н. Мошенничество: уголовно-правовой и криминологический анализ (по материалам Республики Дагестан): дис… канд. юрид. наук. Махачкала, 2005. С. 82 - 83. .

По мнению экспертов, наиболее эффективными способами обмана являются: установление более низких цен (56%), создание иных материальных преимуществ (скидки, низкие авансовые платежи, бесплатное хранение товара и др.) (37%), убеждение в особом качестве реализуемого товара или услуги (14%), создание образа респектабельного и надежного торгового партнера (7%), оперативность доставки товара (2%) и др.

Мошеннические операции, связанные с невыполнением договорных обязательств, присвоением или длительным удержанием крупных денежных сумм, получают широкое распространение. Причем если ранее они совершались в отношении физических лиц - основных потребителей товара (услуги), то теперь стремительно возрастает количество жертв из числа юридических лиц и предпринимателей.

Из 134650 мошенничеств, зарегистрированных в России в 2013 году, 36591 (27%) были совершены в отношении юридических лиц, 5200 (4%) - в отношении предпринимателей без образования юридического лица и 5886 (4,5%) - в отношении работников коммерческих структур. Для сравнения, доля юридических лиц - потерпевших от мошенничества в 2001 году составляла 11%, предпринимателей - 0,5% и работников коммерческих структур - 0,8%.

В целом, поведенный анализ позволяет выявить следующую устойчивую тенденцию: при сохранении традиционно высокого уровня мошенничеств, совершенных в отношении непосредственных потребителей товаров (услуг), наблюдается увеличение масштабов преступной деятельности в сфере оптовой торговли, что неизбежно приводит к повышению уровня виктимизации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

2. Мошенничество в кредитно-финансовой сфере. В среднем, оно составляет 20% от общего объема организованного мошенничества в Иркутской области и 36% от объема экономического мошенничества в РФ.

Выделяются следующие виды этого преступления:

- хищение денежных средств путем их получения по поддельным банковским документам и ценным бумагам: кредитовым авизо, расчетным чекам, мемориальным ордерам, векселям, депозитным сертификатам (64% от объема мошенничества в кредитно-финансовой сфере);

- хищение денежных средств путем получения различных кредитов с использованием подложной учредительской или бухгалтерской документации, гарантийных писем, залоговых и страховых документов (22%) Так, органами Следственного комитета СУ Иркутской области было расследовано уголовное дело в отношении оперуполномоченного криминальной милиции Р. По версии следствия, в 2008 г. Р. Создал организованную группу, в которую вовлек двух человек. Р. Получал из дел оперативного учета и других источников копии паспортов граждан. Используя их, соучастники преступления, которые работали продавцами в торговых точках по продаже цифровой техники и имели доступ к системе ООО «Хоум Кредит энд Финанс банк», оформляли кредиты на приобретение дорогостоящих мобильных телефонов и цифровой техники. В последующем данное имущество сбывалось. Всего таким способом было оформлено кредитов на общую сумму более 220 тыс. рублей (Официальный сайт Следственного комитета Российской Федерации. http://www.sledcom.ru/news/9423.html?sphrase_id=155828);

- хищение денежных средств путем обещания оформить кредит на любую сумму в любом банке, где находится «свой человек» в службе безопасности за денежное вознаграждение (10%);

- хищение денежных средств вкладчиков и инвесторов, полученных под обещание (принятие обязательств) выплаты высоких процентов, дивидендов либо выполнение иных обязательств (4%). Этот способ широко известен как мошенничество по принципу финансовых «пирамид», но ввиду слабой финансово-экономической инфраструктуры он слабо развит в регионе. В отличие от иных видов финансового мошенничества, хищение финансовых средств вкладчиков и инвесторов напрямую зависит от финансового состояния региона, количества инвестиционных проектов, развития сети кредитных организаций и др.

Сравнение динамики инвестиционных вложений и организованного мошенничества в РФ позволил установить корреляционную связь, равную 0,85, что говорит о наличии между ними устойчивой функциональной (причинной) зависимости. Более низкий показатель был отмечен в Иркутской области - 0,41. Он свидетельствует о том, что финансово-экономическая инфраструктура и инвестиционная политика региона еще не достигли того уровня, чтобы рассматриваться в качестве решающих факторов, предопределяющих криминальную специализацию организованного мошенничества.

3. Организованное мошенничество в сфере оборота недвижимости. Его доля составляет 17% от объема организованного мошенничества в регионе и 13% - в Российской Федерации.

В криминологии предлагается выделять несколько видов мошенничества в сфере недвижимости в зависимости от способа совершения преступления, вида сделки, особенностей предмета преступления и др.

Например, Р.Н. Шумов дифференцирует его на четыре группы: совершение мошенничества при купле-продаже недвижимого имущества, обмене, аренде и ренте с пожизненным содержанием Шумов Р.Н. Уголовно-правовая охрана рынка жилья от преступных посягательств: дис. ... канд. юрид. наук. М., 2004. С. 74 - 75..

Признавая правомерность подобной классификации, следует, однако, обратить внимание на неуклонно растущие мошеннические посягательства на недвижимое имущество в жилищной сфере при заключении договоров участия в долевом строительстве жилых домов Белов Е.В. Квалификация мошенничества с недвижимостью в жилищной сфере по способу совершения // Российский следователь. 2011. № 8. С. 12. .

Анализ криминогенной обстановки, особенно в крупных городах, свидетельствует о росте преступных проявлений, связанных с незаконным завладением недвижимым имуществом при купле-продаже, обмене и приватизации квартир. Данные преступления представляют большую общественную опасность в связи с тем, что потерпевшие в результате преступных действий лишаются права на владение жилплощадью.

Мошеннические действия при приватизации, продаже, обмене жилья совершаются устойчивыми организованными группами, располагающими достаточно полной информацией о лицах, вынужденных в силу обстоятельств изменять свои жилищные условия.

Как правило, жертвами таких преступлений являются одинокие и пожилые люди. Часто с целью сокрытия противоправных сделок купли-продажи, обмена и залога жилья при оформлении соответствующих документов используются поддельные штампы нотариальных контор и паспортных служб.

Так, в 2009 г. вынесен обвинительный приговор пятерым жителям г. Братска Иркутской области. Следствием и судом установлено, что в сентябре-октябре 2006 г. А., Т. и один из адвокатов Иркутской областной коллегии адвокатов объединились в организованную группу для получения путем обмана права собственности на квартиру умершей жительницы города Братска. Во исполнение преступного умысла адвокат и нотариус изготовили поддельное завещание от имени умершей в пользу одного из них на право распоряжения жилым помещением. На основании этого подложного документа члены организованной группы получили свидетельство о государственной регистрации права собственности на квартиру и в ноябре 2006 г. оформили сделку по продаже жилого помещения. Полученные от продажи денежные средства в сумме 750 тысяч рублей члены преступной группы распределили между собой Пятеро жителей города Магадана осуждены за совершение мошенничества и злоупотребление полномочиями частным нотариусом // Официальный сайт Следственного комитета Российской Федерации. 1 декабря 2009 года. Режим доступа: http://www.sledcom.ru/news/11347.html?sid=155828. .

По данным проведенного анализа, организованные группы в Иркутской области чаще всего используют следующие мошеннические схемы:

- преступник путем обмана убеждает потерпевшего выдать ему генеральную доверенность или подделывает доверенность от лица потерпевшего (43%);

- преступник после смерти владельца квартиры путем подделки документов либо и использованием подставного лица завладевает недвижимостью (11%);

- преступник, выдавая ссуду под залог недвижимости, вынуждает потерпевшего подписать договор купли-продажи квартиры (26%).

В ряде случаев мошеннические действия по завладению квартирами сопряжены с умышленным убийством одиноких граждан, приватизировавших свое жилье.

Проведенный анализ позволил выявить ряд закономерностей в характере организованного мошенничества в сфере недвижимости.

Во-первых, в отличие от ранее рассмотренных деяний оно совершается преимущественно малыми (57%) и средними преступными формированиями (36%), образованными в результате трансформации группы лиц по предварительному сговору в организованную группу.

Во-вторых, деятельность мошеннических групп в сфере недвижимости предполагает наличие коррумпированных связей. По мнению опрошенных экспертов, 48% преступных формирований, действующих в сфере недвижимости, имели тесные связи с сотрудниками правоохранительных и регистрирующих органов. В 45% случаев участниками организованной группы были нотариусы, сотрудники кадастровой службы, работники правоохранительных и контрольно-ревизионных органов.

4. Страховое мошенничество в настоящее время является одним из самых быстроразвивающихся сегментов мошенничества. Только за последние пять лет его удельный вес в структуре региональной и общероссийской преступности вырос более чем в 4 раза.

В 2013 году в РФ было зарегистрировано 462 преступления, предусмотренных ст. 159.5 УК РФ, но только 202 из них были направлены в суд. Существенный разрыв между показателями зарегистрированных и раскрытых преступлений указывает на высокую латентность страхового мошенничества.

Как справедливо отмечает Э.А. Царев, одной из его причин является отсутствие понимания социальной опасности этого преступления у абсолютного большинства граждан. Потерпевший по этим преступлениям является обезличенным, невидимым и непонятным для большинства потенциальных субъектов Царев Э.А. О личности страхового мошенника // Общество и право. 2011. № 5. С. 32. . По мнению М.С. Жилкиной, страховые мошенники принципиально отличаются от других категорий преступников. С точки зрения социально-демографических характеристик, среди них больше мужчин, немало лиц 30-45 лет, семейных, с высшим образованием, материально обеспеченных, обладающих дорогостоящим имуществом. Такое описание во многом напоминает описание «целевого клиента» многих страховых компаний - наиболее желанного контингента страхователей, за привлечение которых страховщики так борются Жилкина М.С. Страховое мошенничество: правовая оценка, практика выявления и методы пресечения. М., 2005. С. 131..

Суть страхового мошенничества заключается в попытке получить возмещение или отказаться от его выплаты без должных оснований, вытекающих из закона или правил страхования.

Среди наиболее распространенных схем страхового мошенничества можно выделить следующие:

- утаивание информации, имеющей значение для заключения договора страхования. В этих случаях страхователь путается скрыть некоторые характеристики страхуемых ценностей. Существенными признаются обстоятельства, оговоренные страховщиком в стандартной форме договора страхования.

- заявление страховой суммы выше действительной стоимости объекта страхования;

- инсценировка кражи застрахованного имущества или угона транспортных средств. Надо отметить, что это наиболее часто встречающийся способ мошенничества в сфере страхования. Суть обмана заключается в том, что страхователь подает претензию на убытки, которых не было вообще или были, но в меньшем объеме. Мошенничество с транспортными средствами, в частности с автомобилями, с целью незаконного получения страхового возмещения совершаются в основном путем: поджога, фиктивного угона и инсценировки аварий с уже поврежденными автомобилями, а также симулирование аварий с помощью лжесвидетелей;

- мошеннические действия при страховании автогражданской ответственности. Гражданская ответственность владельцев источников повышенной опасности (автогражданская ответственность) - это ответственность за вред, причиненный владельцем источника повышенной опасности третьему лицу. Данный способ мошенничества имеет множество вариантов, но наиболее распространенными являются страховые случаи в форме аварий по документам. Здесь наличествует сговор между страхователем, «пострадавшей стороной», механиком по ремонту и «свидетелем происшествия», которые подтверждают заявление о страховом случае;

- необоснованные выплаты страхового возмещения по договорам личного страхования граждан. В отличие от иных форм хищений, эти действия сопровождаются причинением вреда жизни и здоровью потерпевших;

- совершение хищения путем заключения договора страхования после наступления «страхового» случая, то эти действия могут быть совершены при имущественном страховании. Как правило, эти деяния совершаются при личном страховании путем фиктивного оформления с помощью врачей несчастных случаев, подделки дат документов о получении телесных повреждений и т. п.;

- страхование одного и того же объекта в различных страховых компаниях. Такая ситуация встречается довольно часто, иногда одно и то же лицо, как правило с завышенной страховой суммой, страхуется сразу в нескольких компаниях. При этом страхователь заранее замышляет, что заявление на страховой случай будет сделано в ближайшее время.

Следует, однако, подчеркнуть, что в структуре организованного мошенничества для этих преступлений невелика. В Иркутской области 34% страховых мошенничеств совершаются единолично, 54% - в составе группы лиц по предварительному сговору и только 12% - организованными преступными группами. Это объясняется относительной новизной страхового бизнеса и высоким риском выявления преступников в случае систематического совершения страхового мошенничества.

В отличие от иных мошеннических групп, страховые мошенники объединяются для совершения незначительного количества преступлений (в среднем, от 1 до 5) (92%). При этом степень организованности групп, интенсивность преступной деятельности и сложность мошеннических схем напрямую определяются формой и видом страхования, объектом страховой защиты и суммой выплат.

По мнению Ю.М. Быкова, «более половины страховых мошенничеств совершаются при такой форме, как добровольное страхование (61,7%). При этой форме страхования наибольшее количество преступных посягательств имеют место при осуществлении имущественного страхования (72,3%) и личного (24,7%)» Быков Ю.М. Криминологический анализ мошенничества в сфере страхования// Российский следователь. 2006. № 9. С. 11..

Анализ уголовных дел, рассмотренных судами Иркутской области, частично подтверждает этот вывод. 46% зарегистрированных мошенничеств совершались в сфере добровольного страхования, при этом в 88% - при страховании имущества. Иначе характеризуется организованное мошенничество: 85% преступлений совершается группами в сфере добровольного страхования, из них - 94% - в сфере страхования имущества.

Полученные результаты позволяют выявить следующую тенденцию: если основной объем роста мошенничества, совершаемого отдельными субъектами или группой лиц по предварительному сговору, приходится на сферу обязательного страхования (75% - автострахование; 10% - медицинское страхование, 4% - страхование в случае выезда за границу и др.), то организованное мошенничество осуществляется преимущественно в сфере добровольного страхования. Это объясняется тем, добровольное страхование расширяет возможности для совершения мошенничества и сопряжено, как правило, с получением больших страховых выплат.

Кроме того, организованное страховое мошенничество крайне редко характеризуется длительным систематическим совершением однотипных преступлений в рамках одного региона и четким разделением ролей между соучастниками. Как показал анализ судебной практики, в 67% групп в целях конспирации практиковалась ротация ролей страхователей или выгодоприобретателей имущества.

Организованные группы, занимающиеся мошенничеством в сфере страхования, имеют небольшую численность (по мнению экспертов, они состоят из 2 - 7 человек), специализируются на хищениях в сфере добровольного имущественного страхования, отличаются высокой адаптивностью мошеннических схем и наличием коррупционных связей.

Как показал проведенный анализ, 65% преступлений, совершенных организованными группами в сфере страхования, сопровождались сговором с представителями страховой компании. Только в 2004 году на основе материалов, представленных сотрудниками службы безопасности страховой компании «Росгосстрах», было возбуждено 230 уголовных дел, причем половина из них - против сотрудников страховой компании Там же. С. 13. .

Организованное мошенничество отличается от группового не только видом страхования, но и характером застрахованного имущества (см. таблицу 4).

Таблица 4 Объекты страхования при совершении страхового мошенничества (по материалам Иркутской области)

Виды застрахованного имущества	мошенничество, совершенное одним лицом или группой лиц по предварительному сговору (%)	мошенничество, совершенное организованной группой или преступным сообществом (%)
автомобиль	25%	32%
гражданская ответственность	40%	3%
теле- и видеоаппаратура	8%	-
жилые помещения (дома, квартиры, дачи)	10%	20%
нежилые помещения	5%	24%
ювелирные и актикварные изделия	3%	1%
грузы	1%	20%
бытовая техника	7%	-
домашние животные	1%	_-

Обобщение материалов уголовных дел позволяет выявить устойчивый тренд в выборе объектов страхования при групповом и организованном мошенничестве. Если в первом случае преобладает страхование гражданской ответственности, автомобили, жилые помещения и электроаппаратура, то во втором - автомобили, нежилые помещения и грузы. Это объясняется тем, что для организованной группы выбор объекта страхования предопределяется стоимостью объекта и размером страховой выплаты, в то время как для отдельного преступника или группы лиц по предварительному сговору решающим является фактор доступности имущества.

В целом, проведенное исследование выявило следующую закономерность: в условиях развития страхового бизнеса наблюдается качественная и количественная трансформация страхового мошенничества, совершаемого организованными группами. На фоне роста его количественных показателей наблюдается углубление специализации групп в зависимости от сферы страхования и объектов страхуемого имущества. Организованные преступные группы ориентируются преимущественно на совершение хищений в сфере добровольного имущественного страхования автомобилей, грузов, жилых и нежилых помещений. При этом риск виктимизации страховой компании напрямую определяется стоимостью застрахованного имущества и размером страховых выплат.

5. Мошенничество в сфере высоких технологий. Оно составляет 8% от регионального и 14% от общероссийского организованного мошенничества. В основу его выделения средства совершения криминологи закладывают средства совершения хищений (ЭВМ, система ЭВМ, информационные сети (локальные и глобальные), средства сотовой связи, пластиковые банковские карты и иные технические устройства). Процесс (приемы) использования таких инструментов - тот элемент, который присоединяясь к способу мошенничества, существенно повышает его общественную опасностьМедведев С.С. Мошенничество в сфере высоких технологий: дис. ... канд. юрид. наук. Краснодар, 2008. С. 56 - 57. . Это обусловлено не только техническим оснащением злоумышленников, которое в некоторых случаях в разы превосходит оснащение правоохранительных органов, но и с пробельностью законодательства в сфере высоких технологий.

В отличие от ранее рассмотренных форм мошенничества, руководящее звено таких групп формируется не из числа ране судимых граждан, а из числа лиц, профессионально занимающиеся программированием и компьютерными сетями. В подтверждение этому можно привести следующие факты: в Москве сотрудниками Управления «К» МВД России была пресечена деятельность организованной группы лиц, которая занималась изготовлением с помощью современной компьютерной техники поддельных документов. В состав группы входил профессиональный программист, который с помощью сети Интернет обеспечивал рекламу, получение заказов клиентов на изготовление поддельных документов и их сбыт. Заявки приходили не только от граждан России и бывших республик СССР, но и с дальнего зарубежья Там же. С. 102 - 103. .

В зависимости от используемых средств и способов обмана, в криминологии выделяется несколько видов Интернет-мошенничества: онлайн-аукционы (по данным экспертных оценок, доля этих преступлений в общем объеме Интернет-мошенничества, совершенного организованными группами, составляет 7%), доставка товара (11%), PayPal и электронные платежные системы (24%), партнерские программы (8%), предложение не существующих услуг и товаров (4%), «нигерийские письма» (3%), мошенничество с платежными банковскими картами (35%), мошенничество с использованием фирм «однодневок» (12%) Исаева Л.М. Классификация и особенности квалификации видов мошенничества, совершаемого с использованием сети Интернет // Юридический консультант. 2005. № 1. С. 29 - 33. .

Мошенничество в сети сотовой связи включает в себя следующие виды:

- роуминговое мошенничество (6% от общей доли организованного мошенничества в сфере сотовой связи). Так, например, мошенники приобретают через посредников SIM-карты, которые затем вывозятся за рубеж и активно используются для международных переговоров за счет российского оператора.

- мошенничество в сети сотовой связи, связанное с объявлением о выигрыше, а также с иными формами обмана, связанных с искажением объективной действительности относительно получения материальных благ (39%). На телефон приходит смс с сообщением о выигранном сотовом телефоне, ноутбуке или даже автомобиле. Далее предлагается, как обычно, отправить смс, позвонить на определенный номер либо купить карту оплаты, чтобы оплатить НДС. Часто злоумышленники используют наиболее популярные радиостанции «Европа плюс», «Эхо Москвы», «Русское радио» и т.д.

- следующий вид мошенничества в сотовой сети впервые появился в Санкт-Петербурге, но теперь очень активно распространен по всей России, включая и Приангарье. Среди ночи родителям звонят и сообщают, что их дочь/сын находится в отделении полиции. Ребенок с родителями не проживает, и они не могут до него дозвониться в столь поздний час. В это же время мошенники предлагают варианты, чтобы все быстро уладить за определенную денежную компенсацию. Телефонные мошенники демонстрировали хорошие знания психологии. Они делали все, чтобы не дать «клиенту» выйти из стрессовой ситуации, понимая, что способность здраво мыслить в состоянии шока притупляется Медведев С.С. Указ. соч. С. 153 - 158. (20%).

В связи с активно проводимой в СМИ виктимологической профилактикой мошенничества в сфере сотовой связи, за последние два года количество перечисленных выше преступлений сократилось на 10%, а преступлений, совершенных организованными группами - на 33%. Это можно объяснить тем, что в связи с возросшим уровнем информирования населения, эта сфера мошенничества стала менее прибыльной. В связи с этим она постепенно утрачивает свою привлекательность для организованных групп.

Мошенничество в сфере безналичных расчетов с использованием пластикой банковской карты осуществляется в трех вариантах:

1. Хищение с использованием подлинных карт, похищенных у владельцев (39% от общего объема рассматриваемых преступлений, совершаемых организованными группами);

2. Хищение с использованием подлинных карт, заведенных злоумышленниками (11%);

3. Хищение с использованием поддельных карт Там же. С. 173 (50%).

В целом, проведенный анализ выявил тенденцию изменения криминальной специализации организованных групп: они постепенно отказываются от совершения хищений в сфере сотовой связи с пользу мошенничества в сфере безналичных расчетов. Это объясняется тем, что доходность мошенничества в сфере безналичных расчетов, по данным статистики, в 7,5% раз превышает прибыль от преступлений в сфере сотовой связи.

6. Мошенничество в сфере трудоустройства и иные виды организованного мошенничества.

На территории Иркутской области и всего Восточно-Сибирского региона в последние годы стали совершаться хищения, не характерные ранее для рассматриваемого региона. К ним можно отнести мошенничества в сфере трудоустройства, при получении различных выплат, в сфере инвестиционной деятельности и пр.

В последнее время в связи с обострением проблемы безработицы получают распространение факты мошеннического присвоения денежных средств за устройство на работу.

Можно условно выделить следующие виды трудового мошенничества:

- трудоустройство за рубежом. Предлагается обучение за границей и приличная работа после обучения. Получив определенные суммы за оформление, например, выездных документов такие лица и фирмы исчезают (27% от общей доли организованного мошенничества в этой сфере);