Регулирование информации с ограниченным доступом в Российской Федерации

3. Тайна операций по банковскому счету -- сведения о принятии и зачислении поступающих на счет клиента денежных средств, о выполнении его распоряжений по перечислению и выдаче соответствующих сумм со счета, а также проведении других операций и сделок по банковскому счету (в том числе кредитование счета), предусмотренных договором банковского счета или законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами, а также обычаями делового оборота.

Попытки распространить режим тайны на все банковские операции ФЗ от 3.02.96 № 17-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР "О банках и банковской деятельности"» // Собрание законодательства РФ.1996, N 6, Ст. 492, противоречат ст. 857 ГК РФ, где в п. 1 говорится лишь о тайне операции по счету клиента.

4. Тайна частной жизни клиента -- сведения о клиенте, составляющие его личную, семейную тайну и (или) охраняемые законом как персональные данные этого клиента.

По-видимому, нельзя согласиться с попытками расширительного толкования тайны сведений о клиенте -- распространить режим тайны на любые сведения о клиенте -- ив отношении юридических лиц. Закон устанавливает перечень сведений, не подлежащих отнесению к коммерческой тайне, среди которых есть сведения, необходимые юридическому лицу для заключения с кредитной организацией договора банковского счета (вклада). Так же неправомерно требовать охраны и защиты сведений о клиенте, являющихся общеизвестными и ранее общедоступными.

Основными субъектами права на банковскую тайну являются владельцы и пользователи банковской тайны.

Владельцы банковской тайны (далее -- владельцы) -- клиент или корреспондент (физическое или юридическое лицо), доверивший банку и иной кредитной организации сведения, которые могут составлять банковскую тайну, и их наследники.

Держатели банковской тайны -- кредитные организации, которым владельцы банковской тайны доверили эту тайну.

К держателям банковской тайны относятся:

1) банки и иные кредитные организации (в том числе иностранные, действующие на территории Российской Федерации), которым клиент или корреспондент доверил сведения, составляющие банковскую тайну;

2) Центральный банк Российской Федерации (Банк России), получающий сведения, составляющие банковскую тайну, в ходе выполнения предписанных федеральным законом функций по регулированию, контролю и надзору за банковской деятельностью;

Пользователи банковской тайны (далее -- пользователи) -- лица, которым сведения, составляющие банковскую тайну, были доверены или стали известны в связи с выполнением ими служебных обязанностей либо были получены ими добросовестно и на законных основаниях.

К пользователям относятся:

1) Агентство по реструктуризации кредитных организаций;

2) суды и арбитражные суды (судьи) -- любой суд (конституционный, гражданский, административный, уголовный), любой инстанции федерального или регионального подчинения (уставный (конституционный) суд субъекта Российской Федерации), включая специализированные суды; любой из судей этих судов, в том числе мировой судья как судья общей юрисдикции субъекта Российской Федерации. Не относятся к субъектам права на банковскую тайну третейские суды и их судьи (арбитры), в том числе судьи Международного коммерческого арбитражного суда и Морской арбитражной комиссии при Торгово-промышленной палате Российской Федерации, присяжные и арбитражные заседатели;

3) Счетная палата Российской Федерации -- в отношении сведений об использовании федеральных бюджетных средств;

4) органы государственной налоговой службы -- в отношении сведений, представляемых по истечении отчетного года в обязательном порядке в установленный срок (или в 15-дневный срок по запросу налогового органа) кредитной организацией, а также об открытии клиентами расчетного или иного счета (в 5-дневный срок);

5) таможенные органы Российской Федерации -- при проведении проверки финансово-хозяйственной деятельности лиц, перемещающих товары и транспортные средства через таможенную границу Российской Федерации, а также таможенных брокеров и иных лиц, осуществляющих деятельность, контроль за которой возложен на таможенные органы;

6) органы предварительного следствия -- при наличии возбужденного уголовного дела, находящегося в производстве у следователя (прокуратуры, органов внутренних дел, ФСБ России, Госнарко-контроля России) и с согласия прокурора на получение банковской тайны, необходимой для расследования данного дела;

7) нотариальные конторы -- по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков;

8) иностранные консульские учреждения -- в отношении счетов иностранных граждан;

9) уполномоченный федеральный орган исполнительной власти ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» // Собрание законодательства РФ.2001, N 33 (часть I), Ст. 3418.;

10) Агентство по страхованию вкладов (в соответствии с ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации») -- в отношении банка, для которого наступил страховой случай;

11) органы и агенты валютного контроля, и их должностные лица (в соответствии с ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»);

12) аудиторские организации -- при проведении аудиторских проверок;

13) судебные приставы -- по делам, находящимся у них в исполнении.

Данный перечень является исчерпывающим, установлен федеральным законом и может быть изменен только федеральным законом.

Правовая охрана прав на банковскую тайну начинается с момента заключения в письменной форме договора (договор банковского вклада, договор банковского счета) между клиентом и корреспондентом, с одной стороны, и кредитной организацией, с другой стороны, и действует в течение срока, установленного в этом договоре.

Владелец в отношении сведений, составляющих его банковскую тайну, имеет следующие основные права.

-- выбирать любой банк и иную кредитную организацию по своему усмотрению;

-- запрашивать лично или через своего представителя справки у банка и иной кредитной организации о своей банковской тайне;

-- распоряжаться сведениями, составляющими банковскую тайну, по своему усмотрению (если это не противоречит обязательствам, взятым по договору);

-- расторгнуть договор с банком и иной кредитной организацией в любое время;

-- требовать защиты банковской тайны от Центрального банка Российской Федерации, банка и иной кредитной организации, с которой заключен договор, в течение всего срока ее правовой охраны (в том числе после расторжения договора, если срок правовой охраны превышает срок действия договора);

-- требовать от банка и иной кредитной организации в случае разглашения этим банком банковской тайны и нарушения своих прав возмещения причиненных убытков;

-- требовать привлечения лиц, виновных в разглашении банковской тайны, к дисциплинарной, гражданско-правовой, административной или уголовной ответственности.

Права владельца банковской тайны реализуются также через установление законом обязанностей в этой сфере пользователей из числа банков и иных кредитных организаций, Банка России, государственных органов и их должностных лиц.

В круг этих обязанностей должны входить следующие требования к пользователям:

1. Банк России, банк и иная кредитная организация должны гарантировать банковскую тайну клиента.

2. Банк и иная кредитная организация -- пользователь банковской тайны обязан установить режим банковской тайны, обеспечивающий сохранность этих сведений и их защиту от разглашения, уничтожения, блокирования или искажения в процессе их хранения, обращения и передачи в течение всего срока, на который их клиент или корреспондент доверил им эти сведения (в том числе постановку и снятие грифа банковской тайны, выбор и использование способов, методов и средств защиты). Руководителям и служащим Банка России, банков и иных кредитных организаций, лицам, ранее являющимся их руководителями и служащими, а также лицам, оказывающим либо ранее оказывавшим им услуги и выполняющим (выполнявшим) для них работы, запрещается своим действием или бездействием разглашение доверенных им или ставших им известными сведений, составляющих банковскую тайну, использование этих сведений в личных целях или в интересах третьих лиц в течение всего срока действия режима банковской тайны.

3. Банк России не вправе разглашать банковскую тайну, полученную им из отчетов кредитных организаций, а также в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных законами.

4. Банк и иная кредитная организация (пользователь банковской тайны) обязаны отказать в предоставлении банковской тайны кому бы то ни было, если эти требования не соответствуют положениям закона.

5. Банк и иная кредитная организация (пользователь банковской тайны) обязаны предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну клиента, ему самому или его представителю по его запросу. Банк обязан сообщить также запрашиваемые сведения по запросу лица, внесшего вклад на имя другого лица, при условии, что лицо, на чье имя внесен вклад, еще не вступило в права вкладчика, так как в соответствии с п. 2 ст. 842 ГК РФ до заявления третьим лицом, в чью пользу сделан вклад, своих прав на вклад правами вкладчика обладает лицо, внесшее вклад.

6. Агентство по реструктуризации кредитных организаций вправе получать информацию, составляющую банковскую тайну кредитной организации. Агентство гарантирует неразглашение информации о деятельности и об операциях кредитных организаций, а также их клиентов, если указанная информация стала известна Агентству при осуществлении им функций, установленных федеральным законом (это ограничение не распространяется на взаимоотношения Агентства и Банка России). В случае разглашения Агентством информации, составляющей банковскую тайну, кредитная организация, права которой были нарушены, вправе потребовать от Агентства возмещения причиненных ей убытков.

7. Пользователи из числа государственных органов и их должностные лица при получении банковской тайны обязаны обеспечить ее неразглашение и установить для ее охраны режим служебной тайны, при этом режим банковской тайны в этих органах должен изменяться на режим служебной тайны.

8. Аудиторы и аудиторские организации не вправе разглашать банковскую тайну, полученную ими в ходе проведения проверок кредитных организаций, их клиентов, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

9. Запрещается разглашение банковской тайны любым лицом -- пользователем банковской тайны, которому эти сведения были доверены или стали известны по службе (работе) либо были получены им добросовестно и на законных основаниях. Например, в соответствии с ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» органы и агенты валютного контроля и их должностные лица обязаны сохранять в соответствии с законодательством Российской Федерации коммерческую, банковскую и служебную тайну, ставшую им известной при осуществлении их полномочий.

10. За разглашение банковской тайны Банк России, кредитные, аудиторские и иные организации, Агентство по страхованию вкладов, а также их должностные лица и работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба лицу, права которого были нарушены, в порядке, установленном федеральным законом.

Права владельца банковской тайны могут быть ограничены в интересах других лиц, общества и государства исключительно в случаях и порядке, установленных законом.

Ограничения прав касаются случаев, когда кредитная организация обязана:

-- информировать правоохранительные органы о готовящемся или совершенном преступлении при наличии документированной информации об этом (передача такой информации правоохранительным органом должна регламентироваться законом и не может считаться в таком случае разглашением банковской тайны);

-- предоставлять в уполномоченный федеральный орган сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем;

-- предоставлять информацию по запросу государственных органов и их должностных лиц в случаях, установленных федеральными законами.

Так, в соответствии со ст. 31 Налогового кодекса РФ налоговые органы вправе:

-- требовать от налогоплательщика или иного обязанного лица документы по формам, установленным государственными органами и органами местного самоуправления, служащие основаниями для исчисления и уплаты налогов, а также пояснения и документы, подтверждающие правильность исчисления и своевременность уплаты налогов;

-- изымать по акту при проведении налоговых проверок у налогоплательщика или иного обязанного лица документы, свидетельствующие о совершении налоговых правонарушений, в случаях, когда есть достаточные основания полагать, что эти документы будут уничтожены, сокрыты, изменены или заменены;

-- требовать от банков документы, подтверждающие исполнение платежных поручений налогоплательщиков и иных обязанных лиц и инкассовых поручений (распоряжений) налоговых органов о списании со счетов налогоплательщиков и иных обязанных лиц сумм налогов и санкций за налоговые правонарушения.

При этом кредитные организации в соответствии со ст. 86 Налогового кодекса РФ имеют право открывать счета только при предъявлении свидетельства о постановке на учет соответствующих лиц в налоговом органе, и обязаны сообщить об открытии или закрытии такого счета в налоговый орган по месту их учета в пятидневный срок со дня соответствующего открытия или закрытия такого счета.

В другом случае органы и агенты валютного контроля при наличии информации о нарушении актов валютного законодательства РФ и актов органов валютного регулирования лицом, осуществляющим валютные операции, или об открытии счета (вклада) в банке за пределами территории России, санкции к которому применяются в соответствии с законодательством РФ иным органом валютного контроля, обязаны передать органу валютного контроля, имеющему право применять санкции к данному лицу, следующую информацию:

-- в отношении юридического лица -- наименование, идентификационный номер налогоплательщика, место государственной регистрации, его юридический и почтовый адреса, содержание нарушения с указанием нарушенного нормативного правового акта, дату совершения и сумму незаконной валютной операции или нарушения;

-- в отношении физического лица -- фамилию, имя, отчество, данные о документе, удостоверяющем личность, адрес места жительства, содержание нарушения с указанием нарушенного нормативного правового акта, дату совершения и сумму незаконной валютной операции или указанного нарушения.

Ограничения прав на тайну вводятся также в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. В этих целях федеральный закон устанавливает, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

-- установить правила внутреннего контроля, которые должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности этой организации;

-- документально фиксировать информацию, полученную в результате применения указанных правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер;

-- хранить документы, подтверждающие данные сведения, и копии документов, необходимых для идентификации личности, не менее пяти лет;

-- не открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, т. е. без представления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;

-- информировать уполномоченный орган по всем операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, либо об операциях, вызывающих подозрения по результатам осуществления внутреннего контроля, а также предоставлять подобную информацию по письменным запросам уполномоченного органа;

-- не информировать клиентов этих организаций или иных лиц о представлении соответствующей информации в уполномоченный орган.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ (ред. от 17.07.2009 №163-ФЗ) «О противодействии легализации (отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» основаниями документального фиксирования информации являются:

-- запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

-- несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

-- выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

-- иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

В случае если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, эта организация обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, подлежащим обязательному контролю.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, следующие сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю:

-- вид операции и основания ее совершения;

-- дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;

-- сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), адрес его места жительства или места пребывания;

-- наименование, идентификационный номер налогоплательщика, регистрационный номер, место регистрации и адрес места нахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом;

-- сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или места нахождения физического или юридического лица;

-- сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, адрес места жительства представителя физического или юридического лица;

-- сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и его представителя, в том числе идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или места нахождения получателя и его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции.

Представление в уполномоченный орган сведений и документов работниками организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также предоставление по его запросу информации и документов органами государственной власти РФ, органами государственной власти субъектов РФ, органами местного самоуправления и Центральным банком РФ в целях и порядке, которые предусмотрены данным Федеральным законом, не является нарушением служебной, банковской, налоговой и коммерческой тайны.

Работники уполномоченного органа обеспечивают сохранность ставших им известными сведений, связанных с деятельностью уполномоченного органа, составляющих служебную, банковскую, налоговую или коммерческую тайну, и несут установленную законодательством РФ ответственность за разглашение этих сведений. Вред, причиненный физическим и юридическим лицам незаконными действиями уполномоченного органа или его работниками в связи с выполнением уполномоченным органом своих функций, подлежит возмещению за счет средств федерального бюджета в соответствии с законодательством РФ.

При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией.

Агентство по страхованию вкладов обязано предоставить ставшую ему известной информацию об операциях банка, в отношении которого наступил страховой случай, по счетам и вкладам, о его финансовом состоянии, а также иную информацию, являющуюся коммерческой и банковской тайной указанного банка, только по запросу суда, а также Банка России. При этом в соответствии с Законом РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации» субъекты страхового дела (страховые организации, общества взаимного страхования, страховые брокеры и страховые актуарии) обязаны представлять по запросам органа страхового надзора (уполномоченного федерального органа исполнительной власти) информацию, необходимую для осуществления им страхового надзора (за исключением информации, составляющей банковскую тайну).

ГК РФ требует, чтобы банк и иная кредитная организация (пользователь банковской тайны) должны предоставлять справки о банковской тайне своих клиентов только государственным органам и их должностным лицам в случаях и порядке, предусмотренных законом.

Закон устанавливает, что справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией суду, органам государственной власти -- пользователям банковской тайны в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора -- органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией судам, а при наличии согласия прокурора -- органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. При этом выемка документов, содержащих информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях, в соответствии с п. 4 ст. 183 УПК РФ производится на основании судебного решения.

Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией: лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении; нотариальным конторам -- по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков; иностранным консульским учреждениям -- в отношении счетов иностранных граждан.

Наряду с ограничением прав в установленных законом случаях владелец банковской тайны, должен нести и определенную обязанность по поддержанию режима банковской тайны, что требует также законодательного закрепления.

Клиент и корреспондент -- владелец банковской тайны вправе сохранять режим банковской тайны. В случае разглашения им в результате действия или бездействия банковской тайны третьим лицам он обязан незамедлительно известить об этом кредитную организацию. В этом случае кредитная организация -- пользователь банковской тайны вправе изменить режим банковской тайны либо прекратить его действие по отношению к разглашенной информации.

Режим банковской тайны может быть изменен или отменен по следующим основаниям:

-- по собственному желанию владельца банковской тайны;

-- по решению суда;

-- при разглашении банковской тайны;

-- при защите своих прав в суде в случае возникшего спора между кредитной организацией и ее клиентом;

-- при ликвидации юридического лица -- владельца или пользователя банковской тайны.

В случае ликвидации юридического лица -- владельца банковской тайны ликвидационная комиссия (ликвидатор) принимает решение о возможности и порядке использования банковской тайны. В случае ликвидации юридического лица -- пользователя банковской тайны ликвидационная комиссия (ликвидатор) принимает решение о возможности и порядке использования банковской тайны по согласованию с ее владельцем либо исходя из обязательств по договору с этим владельцем.

При изменении или отмене режима банковской тайны ее пользователь -- банк и иная кредитная организация -- обязан письменно известить об этом других пользователей этой банковской тайны.

Защита прав на банковскую тайну может осуществляться в неюрисдикционной форме (самозащита) и юрисдикционной форме: в административном порядке, в судебном порядке (конституционно-правовая, гражданско-правовая, административно-правовая, уголовно-правовая), международно-правовая защита.

Судебные споры о нарушении права на банковскую тайну рассматриваются судом общей юрисдикции или арбитражным судом.

Владелец банковской тайны самостоятельно определяет способы защиты своего права на банковскую тайну и вправе требовать:

а) в гражданском судопроизводстве: признания права на банковскую тайну;

прекращения действий, ведущих к нарушению режима банковской тайны;

возмещения ущерба, причиненного разглашением или неправомерным использованием банковской тайны;

неприменения судом акта государственного органа, противоречащего закону;

компенсации морального вреда и др.;

б) в административном судопроизводстве -- в Кодексе РСФСР об административных правонарушениях этот вопрос был не отрегулирован, а в КоАП РФ такая ответственность предусматривается ст. 13.14;

в) в уголовном судопроизводстве -- привлечения к уголовной ответственности в соответствии со ст. 183 УК РФ (в порядке, предусмотренном для коммерческой тайны).

5. Профессиональная тайна

К основным источникам права о профессиональной тайне относятся:

федеральные законы Основы законодательства Российской Федерации об охране здоровья граждан // Российские вести. 1993. N 174, Основы законодательства Российской Федерации о нотариате // Российская газета. 1993. N 49; Гражданский кодекс РФ // Собрание законодательства РФ.1994, N 32, Ст. 330, Гражданский процессуальный кодекс РФ // Собрание законодательства РФ.2002, N 46, Ст. 4532; Арбитражный процессуальный кодекс РФ // Собрание законодательства РФ.2002, N 30, Ст. 3012., Кодекс РФ об административных правонарушениях // Собрание законодательства РФ.2002, N 1 (ч. 1), Ст. 1.; Уголовный кодекс РФ // Собрание законодательства РФ.1996, N 25, Ст. 2954, Уголовно-процессуальный кодекс РФ // Собрание законодательства РФ.2001, N 52 (ч. I), Ст. 4921, Семейный кодекс РФ // Собрание законодательства РФ.1996, N 1, Ст. 16., Трудовой кодекс РФ // Собрание законодательства РФ.2002, N 1 (ч. 1), Ст. 3.; Закон РФ «О психиатрической помощи и гарантиях прав граждан при ее оказании» // Ведомости СНД и ВС РФ.1992, N 33, Ст. 1913., Закон РФ «О трансплантации органов и (или) тканей человека» // Ведомости СНД и ВС РФ.1993, N 2, Ст. 62., ФЗ «О почтовой связи» // Собрание законодательства РФ.1999, N 29, Ст. 3697, ФЗ "О связи" // Собрание законодательства РФ.2003, N 28, Ст. 2895.; ФЗ "О социальном обслуживании граждан пожилого возраста и инвалидов" // Собрание законодательства РФ.1995, N 32, Ст. 3198., ФЗ "О свободе совести и о религиозных объединениях" // Собрание законодательства РФ.1997, N 39, Ст. 4465, ФЗ "Об архитектурной деятельности в Российской Федерации" // Собрание законодательства РФ.1995, N 47, Ст. 4473, ФЗ "О предупреждении распространения туберкулеза в Российской Федерации" // Собрание законодательства РФ.2001, N 26, Ст. 2581.; ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации" // Собрание законодательства РФ.2002, N 30, Ст. 3028, ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // Собрание законодательства РФ.2001, N 33 (часть I), Ст. 3418., ФЗ "Об аудиторской деятельности" // Собрание законодательства РФ.2001, N 33 (часть I), Ст. 3422, ФЗ "Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации" // Собрание законодательства РФ.2002, N 23, Ст. 2102., ФЗ "О техническом регулировании" // Собрание законодательства РФ.2002, N 52 (ч. 1), Ст. 5140.;

подзаконные нормативные правовые акты Постановления Правительства РФ от 28 мая 1992 г. № 352 (в ред. постановления Правительства Российской Федерации от 2 июля 1997 г. № 792) «О заключении межправительственных соглашений об избежании двойного налогообложения доходов и имущества» // СПС «Консультант плюс», Постановления Правительства РФ от 28 февраля 1996 г. № 221 «Об утверждении правил обязательного медицинского освидетельствования на выявление ВИЧ-инфекции» // Собрание законодательства РФ.1996, N 12, Ст. 1112. и др.;;

судебная практика Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 27 марта 1996 г. № 8-П "По делу о проверке конституционности статей 1 и 21 Закона Российской Федерации от 21 июля 1993 года "О государственной тайне" в связи с жалобами граждан В.М. Гурджиянца, В.Н. Синцова, В.Н. Бугрова и А.К. Никитина" // Собрание законодательства РФ.1996, N 15, Ст. 1768 (в части профессиональной тайны адвоката) и др.;;

международные договоры и соглашения (Международный пакт о гражданских и политических правах Международный пакт о гражданских и политических правах // Бюллетень Верховного Суда РФ. 1994. N 12., Конвенция о защите прав человека и основных свобод Конвенция о защите прав человека и основных свобод // Собрание законодательства РФ.2001, N 2, Ст. 163.)-- более 30 двусторонних соглашений.

Объектом правоотношений здесь выступает право на профессиональную тайну.

В современном законодательстве Российской Федерации не дано четкого определения профессиональной тайны. В то же время в Декларации прав и свобод человека и гражданина (1991 г.) прямо указывается, что охрана профессиональной тайны по закону может ограничивать право на поиск, получение и свободное распространение информации. Это указание предполагает необходимость подготовки и принятия специального Федерального закона «О профессиональной тайне» Лопатин В. Н. Правовая защита права на тайну // Юридический мир. 1999. С.12..

Исходя из того, что к профессиональной тайне прямо отнесены: в ст. 155 Уголовном кодексе Российской Федерации -- тайна усыновления; в ст. 5, 14, 16 Основах законодательства Российской Федерации о нотариате -- профессиональная тайна нотариуса, в ст. 11 постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 27 марта 1996 г. № 8-П -- профессиональная тайна адвоката, в Федеральном законе «О социальном обслуживании граждан пожилого возраста и инвалидов» -- профессиональная тайна работника учреждения социального обслуживания, в ст. 8 Федеральном законе №119-ФЗ от 7 августа 2001 г. «Об аудиторской деятельности» -- аудиторская тайна -- можно сделать вывод о том, что первым признаком отбора информации для отнесения к этому виду тайны выступает профессия, в силу которой лицу доверяется или становится известной конфиденциальная информация.

В соответствии с признаком профессиональной принадлежности из действующего законодательства можно выделить следующие виды тайны:

-- тайна страхования и сведения о страхователе;

-- тайна связи;

-- медицинская тайна; врачебная тайна; сведения о доноре и реципиенте;

-- сведения, ставшие известными в связи с совершением нотариальных действий (профессиональной деятельности нотариуса); тайна совершения нотариальных действий; тайна завещания;

-- информация о намерениях заказчика (застройщика) по реализации архитектурного проекта;

-- аудиторская тайна;

-- редакционная (журналистская) тайна;

-- тайна исповеди;

-- тайна адвоката; сведения, сообщенные доверителем в связи с оказанием юридической помощи.

На основе анализа норм законов в отношении этих видов тайны можно выделить другой общий признак -- конфиденциальная информация добровольно доверяется лицу, исполняющему профессиональные обязанности, по выбору владельца этой информации и, как правило, затрагивает частную жизнь последнего. При этом лицо, которому в силу его профессии была доверена такая информация, обязано по закону обеспечить ее сохранность как профессиональную тайну под страхом наступления ответственности в соответствии с действующим законодательством (это третий общий признак профессиональной тайны).

Таким образом, можно дать следующее определение: профессиональная тайна -- конфиденциальная информация, защищаемая по закону, не являющаяся государственной тайной и доверенная или ставшая известной лицу (держателю) исключительно в силу исполнения им своих профессиональных обязанностей, не связанных с государственной или муниципальной службой, распространение которой может нанести ущерб правам и законным интересам другого лица (доверителя), доверившего эти сведения. Информационное право: Учебник /Под ред. Б.Н. Топорина. 2-е изд., с изм. и доп. - СПб.: Издательство Р. Асланова «Юридический центр Пресс», 2005.С. 409

Информация может считаться профессиональной тайной, если она отвечает следующим требованиям (критерии охраноспособности права):

-- доверена или стала известна лицу лишь в силу исполнения им своих профессиональных обязанностей;

-- лицо, которому доверена информация, не состоит на государственной или муниципальной службе (в противном случае информация считается служебной тайной);

-- запрет на распространение доверенной или ставшей известной информации, которое может нанести ущерб правам и законным интересам доверителя, установлен федеральным законом;

-- информация не относится к сведениям, составляющим государственную тайну.

В соответствии с этими критериями можно выделить следующие основные объекты профессиональной тайны:

1. Врачебная тайна -- информация, содержащая:

-- результаты обследования лица, вступающего в брак;

-- сведения о факте обращения за медицинской помощью, о состоянии здоровья, диагнозе заболевания и иные сведения, полученные при обследовании и лечении гражданина;

-- сведения о проведенных искусственном оплодотворении и имплантации эмбриона, а также о личности донора;

-- сведения о доноре и реципиенте при трансплантации органов и (или) тканей человека;

-- сведения о наличии психического расстройства, фактах обращения за психиатрической помощью и лечении в учреждении, оказывающем такую помощь, а также иные сведения о состоянии психического здоровья гражданина;

-- иные сведения в медицинских документах гражданина.

2. Тайна связи -- тайна переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных и иных сообщений, входящих в сферу деятельности операторов связи, не подлежащая разглашению без согласия пользователя услуг связи.

В соответствии с законодательством в перечень сведений, составляющих тайну связи, входят:

-- информация об адресных данных пользователей услуг почтовой связи, сведения об абонентах связи, ставшие известными операторам связи в силу исполнения договора об оказании услуг связи (фамилия, имя, отчество или псевдоним абонента-гражданина, наименование (фирменное наименование) абонента-- юридического лица, фамилия, имя, отчество руководителя и работников этого юридического лица, а также адрес абонента или адрес установки оконечного оборудования, абонентские номера и другие данные, позволяющие идентифицировать абонента или его оконечное оборудование);

-- информация о почтовых отправлениях, почтовых переводах денежных средств, телеграфных и иных сообщениях, входящих в сферу деятельности операторов почтовой связи;

-- сами почтовые отправления, переводимые денежные средства, телеграфные и иные сообщения;

-- любые сведения, передаваемые, сохраняемые и устанавливаемые с помощью телефонной аппаратуры, включая данные о входящих и исходящих сигналах соединения телефонных аппаратов конкретных пользователей связи;

-- сведения об оказываемых им услугах связи (в том числе сведения баз данных систем расчета за оказанные услуги связи, в том числе о соединениях, трафике и платежах абонента).

3. Нотариальная тайна -- сведения, доверенные нотариусу в связи с совершением нотариальных действий, тайна завещания -- сведения, касающиеся содержания завещания, его совершения, изменения или отмены.

4. Тайна усыновления -- сведения об усыновлении ребенка, доверенные на законном основании иным лицам, кроме судей, вынесших решение об усыновлении, и должностных лиц, осуществляющих государственную регистрацию этого усыновления.

5. Тайна страхования -- сведения о страхователе, застрахованном лице и выгодоприобретателе, состоянии их здоровья, а также об имущественном положении этих лиц, полученные страховщиком в результате своей профессиональной деятельности и размер страховой суммы, указанный в договоре страхования.

Различают имущественное и личное страхование (при заключении договора страховщиком с гражданином -- глава 48 ГК РФ); страхование вкладов физических лиц (в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» не требует заключения договора страхования); государственное пенсионное страхование; обязательное медицинское страхование.

Для целей государственного пенсионного страхования проводится организация и ведение учета сведений о каждом застрахованном лице. Индивидуальный лицевой счет застрахованного лица должен содержать следующие сведения: страховой номер; фамилию, имя и отчество; фамилию, которая была у застрахованного лица при рождении; дату рождения; место рождения; пол; адрес постоянного места жительства; серию и номер паспорта или удостоверения личности, дату выдачи указанных документов, на основании которых в индивидуальный лицевой счет включены сведения, указанные в подп. 1-6 п. 2 ст. 6 ФЗ «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе государственного пенсионного страхования», наименование выдавшего их органа; гражданство; номер телефона; периоды трудовой и иной общественно полезной деятельности, включаемые в общий стаж для назначения государственной трудовой пенсии, а также специальный стаж, связанный с особыми условиями труда, работой в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях, выслугой лет, работой на территориях, подвергшихся радиоактивному загрязнению; заработную плату или доход (за каждый месяц страхового стажа), на которые начислены страховые взносы в Пенсионный фонд Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации; сумму заработка или дохода (за каждый месяц страхового стажа), который учитывается при назначении трудовой пенсии; сумму начисленных данному застрахованному лицу страховых взносов (за каждый месяц страхового стажа), включая страховые взносы за счет работодателя и страховые взносы самого застрахованного лица; сумму уплаченных за данное застрахованное лицо страховых взносов, включая страховые взносы за счет работодателя и страховые взносы самого застрахованного лица; периоды выплаты пособия по безработице; периоды военной службы и другой приравненной к ней службы, включаемые в общий трудовой стаж; сведения о назначении (перерасчете), индексации и начислении пенсии.

6. Аудиторская тайна -- тайна об операциях аудируемых лиц и лиц, которым оказывались сопутствующие аудиту услуги.

7. Журналистская (редакционная) тайна -- сведения, предоставленные журналисту гражданином на условиях конфиденциальности и конфиденциальные сведения об источнике информации

8. Тайна исповеди -- сведения, доверенные священнослужителю гражданином на исповеди.

9. Адвокатская тайна -- сведения, сообщенные адвокату или защитнику физическим или юридическим лицом (далее -- доверителем) для получения юридической помощи в целях защиты своих прав, свобод и интересов, а также обеспечения доступа к правосудию, включая сведения о факте обращения за юридической помощью; сведения о частной жизни лица, которому оказывается юридическая помощь и сведения, полученные адвокатом из гражданского, уголовного или административного дела.

К основным субъектам правоотношений в этой области относятся доверители (владельцы), держатели и пользователи профессиональной тайны.

Доверитель -- физическое лицо (независимо от гражданства) или юридическое лицо, доверившее сведения другому лицу, а также его правопреемники (в том числе наследники).

Держатель -- физическое или юридическое лицо, которому исключительно в силу его профессиональной деятельности (профессиональных обязанностей) были доверены или стали известны сведения, составляющие профессиональную тайну.

Держателями профессиональной тайны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации являются, в частности:

-- учреждения государственной и муниципальной системы здравоохранения (лечебно-профилактические и научно-исследовательские учреждения, образовательные учреждения, фармацевтические предприятия и организации, аптечные учреждения, санитарно-профилактические учреждения, учреждения судебно-медицинской экспертизы, и иные предприятия, учреждения и организации), учреждения частной системы здравоохранения (лечебно-профилактические, аптечные, научно-исследовательские, образовательные), их должностные лица, врачи, медицинские и фармацевтические работники (в том числе частнопрактикующие), сотрудники учреждений, оказывающих психиатрическую помощь (консультанты, психологи, педагоги, средний и младший медицинский персонал, студенты, стажеры);

-- организации электрической и почтовой связи, их должностные и иные лица и работники;

-- нотариальные палаты, нотариусы и иные лица, работающие в нотариальной конторе; удостоверяющее завещание лицо (кроме нотариуса), переводчик, исполнитель завещания, свидетели, а также гражданин, подписывающий завещание вместо завещателя;

-- лица, участвующие в рассмотрении в суде дела об усыновлении;

-- страховщики, страховые организации, общества взаимного страхования, страховые брокеры, страховые актуарии;

-- аудиторы;

-- редакции СМИ, журналисты;

-- священнослужители;

-- адвокатские кабинеты, коллегии адвокатов, адвокатские бюро, юридические консультации, адвокатские палаты субъектов Российской Федерации и Федеральная палата адвокатов Российской Федерации, адвокаты, их помощники и стажеры; защитники (в соответствии ст. 49 УПК РФ лицо, осуществляющее в установленном УПК РФ порядке защиту прав и интересов подозреваемых и обвиняемых и оказывающее им юридическую помощь при производстве по уголовному делу. В качестве защитников допускаются адвокаты. По определению или постановлению суда в качестве защитника могут быть допущены наряду с адвокатом один из близких родственников обвиняемого или иное лицо, о допуске которого ходатайствует обвиняемый. При производстве у мирового судьи указанное лицо допускается и вместо адвоката. Одно и то же лицо не может быть защитником двух подозреваемых или обвиняемых, если интересы одного из них противоречат интересам другого).

К ним можно также отнести частных детективов, третейские суды и других лиц, кому чужая тайна становится известна в силу исполнения ими профессиональных обязанностей на законных основаниях.

Пользователь -- лицо, которому сведения, составляющие профессиональную тайну, стали известны на законных основаниях в связи с выполнением им своих служебных обязанностей в случаях и порядке, установленных законом.

К пользователям профессиональной тайны по закону относятся следующие государственные органы и их должностные лица:

а) в отношении врачебной тайны:

-- суд (судья) -- по делам, находящимся в производстве;

-- прокурор, органы дознания и следствия -- в связи с проведением расследования по конкретному делу;

б) в отношении тайны связи:

органы, осуществляющие оперативно-розыскную деятельность, -- только на основании судебного решения;

в) в отношении нотариальной тайны:

-- суды (судьи) и арбитражные суды -- в связи с находящимися в их производстве уголовными или гражданскими делами или спорами;

-- органы прокуратуры, органы предварительного следствия по находящимся в их производстве уголовным делам;

-- налоговые органы -- для получения в обязательном порядке справки о стоимости имущества, переходящего в собственность граждан, для исчисления налога на имущество. При этом закон устанавливает, что справки о завещании выдаются только после смерти завещателя;

г) в отношении тайны усыновления:

-- суд (судья), рассматривающий дело об усыновлении;

-- органы регистрации факта усыновления;

д) в отношении тайны страхования:

-- суд (судья) -- в связи с находящимися в производстве делами;

-- прокурор, органы дознания и следствия -- по делам, находящимся в их производстве;

-- налоговые органы;

е) в отношении аудиторской тайны:

-- суд и лица, уполномоченные исключительно по решению суда;

-- органы государственной власти РФ в случаях, предусмотренных законодательными актами РФ об их деятельности.

Порядок доступа пользователей к профессиональной тайне в других случаях и исчерпывающий перечень таких случаев в отношении других объектов профессиональной тайны должен быть установлен федеральным законом.

Правовая охрана права на профессиональную тайну. Профессиональная тайна охраняется законом. Правовая охрана права на профессиональную тайну начинается с момента получения держателем профессиональной тайны сведений, запрет на распространение, которых установлен законом, если это предусмотрено законодательством или с момента оформления договора между доверителем и держателем, содержащего такие сведения. Правовая охрана действует бессрочно, если иное не установлено законом или в договоре.

Доверитель в отношении сведений, доверенных ему или ставших на законных основаниях известными держателю профессиональной тайны, имеет следующие основные права:

-- выбирать лицо в качестве держателя профессиональной тайны по своему усмотрению;

-- запрашивать лично или через своего законного представителя сведения о себе, составляющие профессиональную тайну, у держателей или пользователей этой профессиональной тайны (ст. 12 ФЗ «О предупреждении распространения туберкулеза в Российской Федерации»);

-- распоряжаться сведениями, составляющими профессиональную тайну, по своему усмотрению (если это не нарушает прав и законных интересов других лиц и не противоречит обязательствам, взятым по договору), в том числе передавать или давать согласие на передачу этих сведений другим лицам в своих интересах (например, с согласия доверителя или его законного представителя допускается передача сведений, составляющих врачебную тайну, другим гражданам, включая должностных лиц, в интересах обследования и лечения пациента, для проведения научных исследований, публикации в научной литературе, использования этих сведений в учебном процессе и в иных целях);

-- требовать защиты профессиональной тайны от ее держателей и пользователей в течение всего срока правовой охраны;

-- требовать от держателей и пользователей профессиональной тайны в случае ее разглашения возмещения причиненного ущерба и компенсации морального вреда;

-- требовать привлечения лиц, виновных в разглашении профессиональной тайны, к дисциплинарной, гражданско-правовой, административной или уголовной ответственности.

Права доверителя профессиональной тайны реализуются также через установление по закону обязанностей держателей и пользователей этой профессиональной тайны. К этим обязанностям относятся следующие:

1. Держатель профессиональной тайны должен подтвердить доверителю гарантию сохранения конфиденциальности передаваемых сведений (а также сообщить ему о его правах на профессиональную тайну).

2. Держатель профессиональной тайны обязан установить режим профессиональной тайны (предусматривающий порядок хранения, передачи и использования этих сведений, постановку и снятие грифа «профессиональная тайна», способы, методы и средства защиты), обеспечить сохранность сведений, составляющих профессиональную тайну, а также требовать обеспечение этой сохранности от всех лиц, которым стала известна от него на законных основаниях профессиональная тайна. Так, например, в ст. 46 Закона РФ «О психиатрической помощи и гарантиях прав граждан при ее оказании» в этих целях установлена обязанность подписывать обязательство о неразглашении врачебной тайны представителей общественных объединений (в том числе врачей-психиатров), осуществляющих с согласия (по просьбе) доверителя контроль за соблюдением его прав и законных интересов при оказании психиатрической помощи. В другом случае, в соответствии со ст. 1125 ГК РФ нотариус обязан предупредить свидетеля, а также гражданина, подписывающего завещание вместо завещателя, о необходимости соблюдать тайну завещания, предусмотренную ст. 1123 ГК РФ. В случае, когда право совершения нотариальных действий предоставлено законом должностным лицам органов местного самоуправления и должностным лицам консульских учреждений РФ, завещание может быть удостоверено вместо нотариуса соответствующим должностным лицом с соблюдением правил части третьей ГК РФ о форме завещания, порядке его нотариального удостоверения и тайне завещания.

3. Запрещается разглашение профессиональной тайны любым лицам -- держателям и пользователям профессиональной тайны, -- которым эти сведения были доверены или стали известны в силу исполнения профессиональных (служебных) обязанностей либо были получены ими на законных основаниях (ст. 8 ФЗ «Об аудиторской деятельности»).

4. Держатель профессиональной тайны обязан отказывать в предоставлении сведений, составляющих профессиональную тайну, без согласия доверителя кому бы то ни было, если эти требования не установлены прямо федеральным законом.

Так, например, в соответствии со ст. 61 Основ законодательства РФ «Об охране здоровья граждан предоставление сведений, составляющих врачебную тайну», допускается без согласия гражданина или его законного представителя в следующих случаях:

-- в целях обследования и лечения гражданина, не способного из-за своего состояния выразить свою волю;

-- при угрозе распространения инфекционных заболеваний, массовых отравлений и поражений;

-- по запросу органов дознания и следствия, прокурора и суда в связи с проведением расследования или судебным разбирательством;

-- в случае оказания помощи несовершеннолетнему в возрасте до 15 лет для информирования его родителей или законных представителей;

-- при наличии оснований, позволяющих полагать, что вред здоровью гражданина причинен в результате противоправных действий.