Формирование региональной системы предпринимательства Ульяновской области

Основой достижения и укрепления безопасности развития региона в условиях динамично меняющейся рыночной внутренней и внешней среды является постоянное инвестирование в его развитие.

Для определения роли предпринимательской сферы в становлении и поддержании стабильных темпов развития экономики региона следует рассмотреть различные научно- практические подходы к оценке его участия в основных показателях, характеризующих эффективность реализации стратегии развития регионов. В современной отечественной экономической науке выделяются три наиболее характерных подхода к определению места и роли предпринимательской сферы региона.

Суженный подход базируется на оценке динамики валового регионального продукта (ВРП), объемов производства, развития инвестиционных и региональных рынков, в том числе фондового. В качестве основного экономического показателя (индикатора) оценки предпринимательской сферы региона предложено применять уровень базовой рентабельности производства, рассчитываемый как отношение прибыли от реализации товаров (услуг) в регионе к общей сумме используемых активов.

Так, базовая рентабельность Москвы -- 21%, Дальнего Востока -- 13%, Поволжья -- 11% и т.д.

Рассматриваемый подход является упрощенным. Но он может привлечь экономистов своей простотой и относительной доступностью получения стратегических показателей, тем более что, по существу, этот метод универсален и его можно использовать для исследования предпринимательской сферы любого из 89 регионов России. Однако его справедливо, на наш взгляд, критикуют А. Фоломьев и В. Ревазов за игнорирование объективных связей фактора инвестиции с другими (например, ресурсными) факторами развития региона. Вызывает сомнение, что А.В. Маршак и В.Д. Маршак, пользуясь рассматриваемой методологией, сделали правильные выводы относительно оценки предпринимательской сферы целого ряда регионов.

Например, Свердловскую, Нижегородскую области и Красноярский край -- высокоиндустриальные регионы, являющиеся ведущими донорами федерального бюджета, авторы отнесли к регионам с достаточно низким уровнем предпринимательской сферы. Однако согласно более доказательным, на наш взгляд, расчетам с использованием факторной методологии, проведенным Г. Марченко и О. Мачульской, указанные регионы находятся в первой десятке по предпринимательской сферы. Незаслуженно высоким уровнем предпринимательской сферы А.В. Маршак и В.Д. Маршак наделили Республику Калмыкию, в то время как эта республика является одним из самых высокодотационных регионов.

Подвергая критике суженный подход к оценке предпринимательской сферы региона, уместно, на наш взгляд, отметить, что вряд ли справедливо увязывать ведущее место Москвы по предпринимательской сферы с рентабельностью производства этого региона.

Здесь А.В. Маршак и В.Д. Маршак противоречат собственным посылкам, когда пишут: «В Москве, особенно после 17 августа 1998 г., сосредоточена самая высокая в России концентрация капитала. До 90% всех финансовых ресурсов государства сосредоточены в Москве...» И далее: «В этом регионе уровень предпринимательской сферы связан не с уровнем развития производственного сектора (он низок), а с положением региона как финансового центра...» Совершенно очевидно, что благополучный предпринимательская сфера Москвы, находящийся вне всякой конкуренции, создан искусственно благодаря активной федеральной поддержке. К. Гусева справедливо отмечает, что «по размерам такой поддержки Центральный экономический район (Ярославская, Орловская, Рязанская, Тульская и другие области) и в его составе Москва устойчиво опережает все другие регионы России. На развитие этого района направляется примерно каждый третий инвестиционный рубль из федерального бюджета. В то же время из года в год сокращается финансирование из госбюджета региональных инвестиций в те субъекты, которые обладают достаточными собственными ресурсами для осуществления структурных экономических преобразований.

«"Особая" предпринимательская сфера Москвы имеет следствием, что важно подчеркнуть, очень высокий уровень доходов ее жителей, который по статистическим данным превышает среднероссийский уровень более чем в три раза». И это при том, что по объему промышленной и сельскохозяйственной продукции в расчете на одного человека Москва находится далеко позади многих регионов Севера, Западной Сибири, Урала и Поволжья.

Таким образом, налицо патерналистский (покровительственный) подход федеральных властей к рассмотрению экономических и социальных проблем с учетом интересов отдельного региона независимо от интересов других территорий государства. Суммируя сказанное, необходимо отметить, что в целом суженный подход к оценке предпринимательской сферы региона не позволяет получить объективную информацию о действительном состоянии развития региональных экономических систем. Кроме того, на наш взгляд, такой подход не лишен субъективизма, который в известной степени искажает фактическую картину предпринимательской сферы региона, способствует проявлению негативных тенденций регионального сепаратизма.

Факторный подход разработан учеными Института экономики Российской Академии наук и основывается на наборе следующих основных факторов -- ресурсов, объективно влияющих на предпринимательская сфера региона:

1) факторы и ресурсы, характеризующие экономический потенциал региона. Под таким потенциалом нами понимается совокупная способность экономики региона, его предприятий, хозяйств осуществлять производственно-экономическую деятельность, выпускать продукцию, товары, пользующиеся спросом на внутреннем и мировом рынках, удовлетворять запросы населения региона, общественные потребности. Экономический потенциал региона определяется, в частности:

а) природными ресурсами в виде свободных земельных угодий для осуществления производственного инвестирования, водных ресурсов, лесных массивов, полезных ископаемых и т.д. Важным позитивным фактором при этом будет максимальная приближенность производственных объектов к природно-сырьевым ресурсам;

б)обеспеченностью региона трудовыми ресурсами. Здесь важны такие показатели, как число экономически активного трудоспособного населения в регионе, обладающего соответствующим профессионально-образовательным уровнем, число лиц с высшим и средним образованием, занятых в народном хозяйстве региона;

в)обеспеченностью региона научно-техническим потенциалом. Данный факторный ресурс характеризуют следующие показатели: число научно-исследовательских учреждений в регионе, осуществляющих экономически значимые научные разработки; количество созданных образцов новых машин, технологического оборудования; число внедренных в производство инновационных проектов, их экономическая эффективность; объем финансирования научных разработок; доля средств в региональном бюджете, расходуемых на образование;

2) зрелость рыночной среды в регионе как фактор предпринимательской сферы, который агрегируется следующими показателями:

а)развитость конкурентной среды предпринимательства, о чем свидетельствует, например, наличие (отсутствие) в регионе эффективной поддержки предпринимательства со стороны региональных органов государственной власти и местного самоуправления; доступность кредитных ресурсов для субъектов малого предпринимательства; низкий (высокий) уровень арендной платы за производственные помещения; наличие в регионе программы мер по преодолению барьеров входа предпринимателей на товарные рынки, программ развития малого и среднего бизнеса; условия перемещения товаров и капитала;

б)воздействие приватизации на инвестиционную активность региона (использование выручки от продажи приватизированных объектов для целей инвестирования);

в)развитость в регионе всех форм инфраструктуры, в том числе материальной, к которой относятся дороги, мосты, порты, системы связи, жилищное и культурно-бытовое строительство; институциональной, включающей совокупность учреждений государственного аппарата управления, затраты на организацию и содержание денежно-кредитной и финансовой систем (рыночной инфраструктуры); персональной, охватывающей вложения в образование, здравоохранение, культуру и другие виды обслуживания населения;

г)емкость регионального рынка, которая характеризуется региональной возможностью объема продаж товаров (определен 11 них видов) и определенного объема на рынке в течение заданной о периода, зависящих от спроса на товар, уровня цен, общей конъюнктуры рынка, доходов населения региона, его деловой активности;

д)степень инфляции и ее влияние на инвестиционную деятельность;

е)степень вовлеченности населения региона в инвестиционный процесс;

3) периодические факторы, т.е. доверие населения к региональной власти, взаимоотношения региона с федеральным Петром, состояние политической стабильности в регионе;

4) социальные и социокультурные факторы, т.е. уровень жизни населения региона; динамика и структура преступности и регионе; влияние миграции на инвестиционный процесс; условия работы для иностранных специалистов;

5) организационно-правовые факторы, т.е. отношение региональных властей к иностранным инвесторам: наличие и исполнимость в регионе правовых актов, защищающих права инвесторов предусматривающих для них льготы (налоговые, таможенные и др.); соблюдение законодательства органами исполнительной власти региона; правовая культура предпринимателей; информационное обеспечение в регионе; достаточность информационных систем (систем хранения, обработки, обновления, передачи информации с использованием компьютерной и другой техники); доступность информации;

6) финансовые факторы, т.е. состояние доходной части бюджета региона (дефицитный бюджет, конечно, мало способствует предпринимательской сферы региона); обеспеченность региона средствами внебюджетных фондов на душу населения; уровень банковского процента, удельный вес банковских долгосрочных кредитов; доступность кредитов в конвертируемой валюте; доля убыточных предприятий в регионе.

К достоинствам факторного подхода оценки предпринимательской сферы (привлекательности) региона, на наш взгляд, относима возможность широкого использования статистических данных, нивелирующих субъективизм экспертных оценок; возможность обеспечения максимально эффективного использования всех источников инвестиций; связь предпринимательской сферы регионов с условиями деятельности инвестора.

Третий подход к оценке предпринимательской сферы региона представляет собой учет рисков инвестирования капитала в регион. Оценка предпринимательской сферы региона - процесс сложный, многокритериальный, требующий, как правило, экспертных разработок. Это дает основание утверждать, что упрощенные, хотя и наглядные, методики, приводимые в литературе, с использованием одного - двух факторов не могут дать объективной картины, на которую рассчитывает исследователь. Как справедливо отмечают А. Фоломьев и В. Ревазов, при оценке предпринимательской сферы региона часто не учитывается ряд важных методологических положений, выработанных современной экономической наукой.

По нашему мнению, при обосновании предпринимательской сферы как направления формирования стабилизационных экономических процессов в регионе необходимо учитывать следующие имеющие методологическое значение аспекты.

1.Предпринимательская сфера (привлекательность) региона в литературе рассматривается, как правило, с позиции некоего абстрактного, «стратегического» инвестора, стремящегося к ускоренному максимальному получению прибыли (дохода) на вложенный капитал. При этом, на наш взгляд, не учитывается, что, как и инвестиции, капитал бывает разным -- промышленным, торговым, ссудным, акционерным и другим, а цели инвесторов зачастую не совпадают.

Например, ссудный капитал, ориентированный на максимизацию прибыли в короткий промежуток времени, действует через финансовые (портфельные) инвестиции. Промышленный же капитал не только ориентирован на получение прибыли, но стремится к устойчивому влиянию на деятельность региона, что предопределяет желание инвестора установить долгосрочные отношения с производственным сектором региона, участвовать в принятии экономических решений и в управлении производством. Ради этого инвестор готов мириться с некоторым снижением прибыльности инвестирования в краткосрочной перспективе. Этот капитал действует через инвестиции реальные, прямые, капиталообразующие. Мы уже подчеркивали, что инвестиции -- это не просто денежное (или иное) вливание в реконструкцию, расширение или создание новых производственных мощностей, а развитие реальной экономики. Интересом частного инвестора всегда будет уровень возврата на отчужденный капитал, который определяется будущей стоимостью приобретенного актива.

2.Инвестиции в общественном воспроизводстве, по нашему мнению, действуют не изолированно, а как интегральный ресурсный фактор в системе других факторов -- ресурсов (инновационных, предпринимательских, информационных, организационных, управленческих и др.), находящихся в согласованном во времени и пространстве взаимодействии. Таким образом, с одной стороны, предпринимательская сфера региона должен быть стабильным в течение длительного времени, а с другой -- достаточно гибким, учитывающим перемены в отношении факторов -- ресурсов в воспроизводственном процессе. Одновременно он должен быть нацелен на формирование системы факторов -- ресурсов народного хозяйства региона.

В экономике вообще, а на современном этапе развития отечественной экономики в особенности, существует объективная необходимость в инновационной «наполненности» привлекаемых в регион инвестиций. Сочетание инвестиций с инновационными факторами особенно актуально для привлечения инвестиций в сферу венчурного предпринимательства. Это обусловливает предъявление особых требований к инновационному ресурсу региона. К сожалению, эта сторона предпринимательской сферы региона в экономической литературе почти не разработана.

3. Предпринимательство должно быть связано с социальной динамикой в регионе, т.е. обеспечением занятости, повышением жизненного уровня населения региона, ростом квалификации работников во всех сферах региональной экономической деятельности. Иными словами, инвестиции должны быть увязаны с развитием жизнедеятельности населения региона. В переходной экономике России эта проблема приобретает особо актуальный характер.

4. Предпринимательская сфера не должна нарушать комплексные свойства экономической безопасности региона. Это обусловливает необходимость оптимизации существующей структуры экономики региона и прежде всего его базовых производств, т.е. тех производств, определяющих специализацию региона в общереспубликанском разделении труда, за счет которых в основном обеспечивается экспорт товаров и услуг за пределы региона (на внутренний и мировой рынки) и поступление дохода в бюджет региона.

Если базовые производства (для одних регионов это машиностроение, для других -- производство черных или цветных металлов, для третьих -- производство сельскохозяйственной продукции и т.д.) не в состоянии эффективно выполнять свои функции, чему наряду с другими факторами способствует и недостаточность инвестиций, то в кризисном состоянии окажется и местное производство, обслуживающее потребности местного рынка.

5. Интересы инвестируемых и инвесторов, как представляется, требуют комплексной оценки благоприятности предпринимательской сферы и эффективности использования привлекаемых инвестиций.

Таким образом, можно сделать следующие выводы.

Инвестиционную привлекательность региона мы понимаем как систему социально-экономических отношений, создающих предпосылки устойчивого перелива капитала в определенный регион. Причем эти социально-экономические отношения должны конкретизироваться как политические, организационные, правовые, чисто экономические, предопределяющие стремление отечественного и иностранного капитала в хозяйственную сферу определенного региона. Инвестиционная привлекательность формируется на основе позитивного предпринимательской сферы этого региона.

Оценка предпринимательской сферы региона может быть суженной и расширенной. Суженная оценка является достаточно упрощенной, оценивающей динамику ВРП, развитие инвестиционного регионального рынка. Базовым показателем этой оценки является рентабельность производства как отношение прибыли, получаемой в регионе, к общей сумме используемых активов.

Расширенная оценка предпринимательской сферы региона представляет собой факторный анализ этого климата, при котором учитываются экономический потенциал региона, зрелость рыночной среды в регионе, степень доверия населения к региональной власти и т.д.

Инвестиционная привлекательность региона является интегральной характеристикой общего состояния региона, и в зависимости от этой привлекательности формируются многие тенденции развития регионального хозяйства. Наибольшее значение имеет рисковая оценка предпринимательской сферы региона, поскольку именно она интегрирует первый и второй подходы оценки предпринимательской сферы региона. Используются разнообразные методы расчета таких рисков: метод достоверных эквивалентов, анализ чувствительности критериев эффективности инвестиций, метод сценариев и др.

Рисками предпринимательской активности региона необходимо управлять. Одним из эффективных способов является кэптивное страхование, пока не применяемое в регионах.

2.4 Модель оценки приоритетности направлений развития предпринимательской сферы

Возможности привлечения инвестиций тем или иным государством, либо отдельной его частью во многом определяют перспективы социально-экономического развития этой страны. Исследования в области оценки инвестиционного климата - инвестиционной привлекательности отдельных экономических субъектов проводятся давно и в своей основе разнообразны и используют много различных критериев.

Одно из первых исследований, посвященных оценке инвестиционного климата разных стран, было проведено в 1969 г. сотрудниками Гарвардской школы бизнеса. В основу сопоставления была положена экспертная шкала, включавшая: законодательные условия для иностранных и национальных инвесторов, возможность вывоза капитала, устойчивость национальной валюты, политическую ситуацию, уровень инфляции, возможность использования национального капитала. Это был довольно «узкий» подход, а все критерии базировались на экспертных оценках. В дальнейшем при проведении подобных исследований уже использовались количественные, статистические критерии. В частности, добавились некоторые макроэкономические показатели (объем ВНП, его структура), также стали учитывать обеспеченность природными ресурсами, состояние инфраструктуры, условия развития внешней торговли, степень участия государства в экономике. С появлением в конце 80-х гг. государств с переходной экономикой еще более усложнились подходы к оценке инвестиционного климата. В частности, такие подходы стали учитывать близость страны к мировым экономическим центрам, масштабы институциональных преобразований, состояние и перспективы проводимых реформ, качество трудовых ресурсов.

Оценка предпринимательской сферы региона может проводиться не только для различных стран. В крупных федеративных государствах, для которых характерна значительная региональная дифференциация социально-экономических условий, целесообразно оценивать инвестиционную привлекательность отдельных субъектов. Очевидно, что для России наиболее применимым является именно подход определения инвестиционной привлекательности отдельных регионов.

Исследования в области оценки инвестиционного климата, инвестиционной привлекательности отдельных экономических субъектов проводятся давно. Основываясь на различных подходах, они разнообразны по содержанию и используют всевозможные критерии. Так, отдельно выделяются Агеенко А.А. Методологические подходы к оценке инвестиционной привлекательности отраслей экономики региона и отдельных хозяйствующих субъектов //Вопросы статистики, 2003. №6. С. 48., Гришина И., Шахназаров А., Ройзман И. Комплексная оценка инвестиционной привлекательности и инвестиционной активности российских регионов: методика определения и анализ взаимосвязей //Инвестиции в России, 2001. №4. С. 7.:

· методология финансово-экономической оценки инвестиционных проектов;

· методология оценки финансового состояния предприятий;

· разнообразные методики оценки инвестиционной привлекательности отраслей и регионов.

При этом в большинстве случаев, понятия «инвестиционный климат» и инвестиционная привлекательность» не разделяются, и в их содержание вкладывается один и тот же смысл. Как правило, под инвестиционным климатом (привлекательностью) понимается обобщенная характеристика совокупности социальных, экономических, организационных, правовых, политических, социокультурных предпосылок, предопределяющих привлекательность и целесообразность инвестирования в ту или иную хозяйственную систему. На наш взгляд, не смотря на имеющиеся сходства, эти понятия все же некорректно отождествлять друг с другом. Однако этот вопрос выходит за рамки данной статьи, поэтому мы не будем останавливаться на нем подробно.

Между тем необходимо провести анализ основных методов оценки инвестиционной привлекательности регионов, которые можно было бы использовать в рамках применения механизма сглаживания инвестиционной неоднородности.

Такой анализ нами был проведен во второй главе исследования. В связи с этим при оценке инвестиционной активности региона следует использовать предложенные ранее рекомендации с учетом особенностей самого региона и функционирования его экономики.

Между тем немаловажным этапом в первом блоке является определение уровня инвестиций в регионах России. Согласно статистическим данным www.gks.ru , об уровне инвестиционной активности регионов можно судить по такому показателю как инвестиции в основной капитал (табл.2.1).

Таблица 2.1

Инвестиции в основной капитал регионов (по федеральным округам)

Основываясь на предоставленных данных, можно оценить уровень инвестиционной неоднородности. Способы оценки данного показателя были проанализированы в п.2.3. данной работы. Для дальнейшей работы мы будет пользоваться формулой Герфиндаля-Гиршмана.

Предварительная оценка показателя инвестиционной неоднородности будет выглядеть следующим образом.

Как уже было раскрыто в диссертационном исследовании, максимальное значение данного коэффициента равно 10 000, минимальное же определяется отношением 10 000 к количеству рассматриваемых регионов. В связи с этим минимальное (оно же оптимальное) значение показателя HHI равно

.

Таким образом, с одной стороны рассчитанный показатель HHI достаточно близок к минимальному, но с другой при повышении концентрации инвестиционных ресурсов в одном или нескольких регионах, данный показатель возрастает достаточно быстро, гораздо быстрее, чем увеличиваются темпы концентрации инвестиций.

Согласно положениям теории Герфиндаля-Гиршмана в зависимости от значения показателя уровень инвестиционной концентрации может быть трех видов:

1) высокая инвестиционная неоднородность

достигается при значении показателя 2 000 < HHI < 10 000

2) умеренная инвестиционная неоднородность

достигается при значении показателя 1 000 < HHI < 2 000

3) достаточная инвестиционная однородность

достигается при значении показателя HHI < 1 000

Как видно по расчетам, полученный показатель находится в пределах значений, которые говорят о наличии инвестиционной однородности по регионам России.

Однако, как нами уже обосновывалось ранее, в прямом виде данный показатель использовать нельзя, поскольку он не отражает влияние на объемы инвестиций некоторых факторов, о которых далее и пойдет речь.

Блок второй.