Функції держави. До основних функцій держави А.Н. Олейник і інші економісти відносять:

специфікацію і захист прав власності: якщо трансакційні витрати більше нуля, розподіл прав власності впливає на ефективність використання ресурсів;

створення каналів обміну інформацією: рівноважна ціна формується на базі розвиненої інформаційної інфраструктури ринку, що дозволяє його учасникам обмінюватися інформацією з мінімальними витратами і спотвореннями;

розробку стандартів: діяльність держави в цьому напрямі дозволяє понизити витрати вимірювання якості товарів і послуг, а в ширшому плані - організувати грошовий обіг, оскільки універсальна міра обміну є одна з функцій грошей;

створення каналів і механізмів фізичного обміну товарами і послугами: інфраструктура ринку включає не тільки канали обміну інформацією, але і канали фізичного руху товарів і послуг ;

правоохоронну діяльність і виконання ролі третьої сторони в конфліктах: виникнення непередбачених обставин при виконання контрактів вимагає втручання третьої сторони для створення гарантій від опортуністичної поведінки партнерів контракту;

виробництво суспільних благ: зважаючи на проблему безбілетника потрібне використання державою примушення для фінансування виробництва цих благ. 9 с.97-134

На думку представників НІЄТ, економічна роль держави в умовах ринкової економіки зводиться до здійснення трьох функцій:

1) законодавче визначення круга суб'єктів господарської діяльності, а також її об'єктів і взаємин між ними, інакше кажучи, правил, за якими здійснюється економічна діяльність;

2) заохочення, захист і охорона соціально і економічно доцільних форм цієї діяльності, яка здійснюється головним чином за допомогою регулятивних заходів переважно економічного характеру, але в певних межах і владними заходами, позаекономічними, особливо при рішенні трудових, екологічних, охорони здоров'я і деяких інших соціальних проблем народного господарства;

3) недопущення об'єднання в руках органів державної влади двох напрямів діяльності - здійснення владних повноважень і господарської діяльності, направленої на отримання прибутку в тій або іншій формі, за винятком випадків, передбачених законом. Таке поєднання двох видів діяльності деформує кожну з них, створює сприятливі умови для зловживань владою і розповсюдження корупції. 1 с.23-64

Таким чином, економічна роль держави припускає його діяльність по регулюванню економіки як єдиної системи. З одного боку, воно підтримує функціонування ринкового механізму, а з іншої - забезпечує коректування його дій і усунення негативних наслідків. В соціально-економічній літературі не припиняються дискусії про те, якою повинна бути міра державного втручання в економіку. Без докладного аналізу цих дискусій можна відзначити, що «стала переважати точка зору, згідно якої держава повинна реагувати в першу чергу на різні прояви соціального неблагополуччя; на цій позиції базується практика використання державної власності в усьому світі». Ступінь виконання державою своїх функцій пов'язана з силою даної держави. Сила держави виражається в можливості розпорядження економічними ресурсами, грошовим багатством. Явною ознакою економічної слабкості є нездатність збирати податки. Це виявляється у виконанні державою своїх функцій, в здатності реалізувати економічну політику, необхідну для стабільного розвитку суспільства.

Теоретичні моделі держави

Двома ідеальними моделями держави є контрактна держава і експлуататорська держава. У реальному житті функціонують змішані моделі.

Контрактна держава. Основні ідеї цього підходу розглядаються на прикладі дослідження Дж. Умбеком історії «золотої лихоманки» в Каліфорнії. Золото було виявлене 24 січня 1848 р. Це відбулося, коли Каліфорнія належала Мексиці і ще не була завойована Сполученими Штатами Америки. Після приєднання Каліфорнії до США військовий губернатор відмінив всі мексиканські закони, проте нових не ввів. В результаті майже на два десятиліття на всій золотоносній території запанувало і формальне, і фактичне безвладдя.

У 1866 р. в Каліфорнії влаштувалося близько двохсот тисяч золотошукачів. Вони самоорганізовувалися в п'ятсот дистриктів, що мали свої системи прав власності. Кожен з дистриктів був деякою організацією, що володіла особливою функцією, - специфікувати і захищати права власності учасників на золотоносні ділянки.

Людина добровільно вступає в ту або іншу організацію, тому що усередині організації якась з його потреб задовольняється краще, ніж поза нею. Отже, стаючи учасником дистрикта, старатель повинен був бути упевненим в тому, що «усередині» цієї організації його потреба в захисті прав на золотодобування і спокійне господарювання задовольнятиметься не гірше, ніж якби він захищав себе самостійно. Щоб його очікування виправдалися, необхідне виконання ряду умов. Перше - відсутність серед потенційних членів дистрикта учасників, що мають істотно вищий, ніж інші золотошукачі, потенціал насильства. Друге - відсутність на момент створення організації «захисників-професіоналів»: адже якщо такі є, ефективніше найняти їх, чим створювати організацію.

Дослідження Дж. Умбека встановили, що потенціал насильства розподілявся між золотошукачами достатньо рівномірно - всі мали однакову зброю, ніхто не наймав охоронців-професіоналів. Тим самим для старателів мало сенс створити організацію, укласти між собою договір, відповідно до якого кожен отримав би не менше за права власності на ділянку землі, чим якби він застосовував насильство для його захисту самостійно.

Основна мета такого контракту полягала в тому, щоб захистити дистрикт від прибульців з боку і надати кожному учасникові договору виняткові права на певну ділянку. Вирішальним чинником при розподілі правомочностей між членами дистрикта був потенціал насильства - загроза застосувати зброю або фізичну силу для захисту можливості господарювати на своїй землі.

В умовах Каліфорнії середини ХIХ в. можна було чекати, що розподіл правомочностей співпаде з розподілом індивідуальних потенціалів насильства, тобто буде рівномірним. Теоретично можна уявити собі наступну ситуацію: хтось, чиї особисті здібності і уміння виявилися вищими, ніж уінших, зміг захопити непропорційно велику ділянку. Проте індивідуальні витрати на захист такої ділянки виявилися б істотно вищими, ніж у разі захисту правомочностей в рамках загального договору, таким чином вискочка опинився б в програші.

Реальний розподіл ділянок серед золотошукачів цілком відповідав цьому умоглядному висновку, оскільки однорідні за якістю золотоносні райони ділилися порівну; якщо район вважався потенційно багатшим, ділянки на нім мали менші розміри, а якщо біднішим, ніж в середньому по території дистрикта, - то відносне великі; золотошукачі отримували менші за площею ділянки, якщо вони були розташовані зручніше, тобто ближче до річки , і більшими за площею, якщо вони були розташовані незручно.

Таким чином, в рамках кожного дистрикта, утвореного за домовленістю його учасниками, не тільки специфікувалися і захищалися права власності останніх на їх ресурси, але і забезпечувався Парето-оптімальний розподіл ресурсів між ними, - тобто така ситуація, що поліпшення становища одного з учасників не можливо досягти, не погіршивши положення іншого. Кожен дистрикт був своєрідною «міні-державою», з своїми «озброєними силами», що забезпечують захист від зовнішніх загроз, і «правоохоронними органами», що дають захист кожному учасникові від посягань сусідів. Дистрикт виконував і ще одну важливу функцію - він міг і реально перерозподіляв права власності на ділянки, забезпечуючи Парето-оптімальний розподіл ресурсів. В рамках дистриктів в застосуванні насильства виникала спеціалізація і економія на масштабах його виробництва. Саме ця економія і спонукала золотошукачів об'єднуватися для захисту виняткових прав. В результаті після 1866 р. Американській державі залишалося лише легалізувати структури, що вже склалися, і включити до складу державних органів влади.

Таким чином, контрактна держава - це держава, що створюється на основі договору, в якому кожен громадянин делегує державі частину функцій по специфікації і захисту виняткової правомочності, а держава використовує монополію на насильство в рамках делегованої йому правомочності. В цьому випадку громадяни розглядають сплату податків як свій обов'язок. Контрактна держава може існувати при наступних передумовах: а) наявність чітких конституційних рамок діяльності держави; б) існування механізмів участі громадян в діяльності держави; у) існування ex ante інституту ринку як головного альтернативного механізму розподілу прав власності; г) наявність альтернативних механізмів специфікації і захисту прав власності.

Експлуататорська держава. Аналогія експлуататорської держави з «осілим бандитом» запропонована американським економістом М. Олсоном. У доповіді, зробленій в 1995 р. на конференції в м. Москві, він проаналізував наступні історичні події. У 1920-і роки велика частина Китаю знаходилася під контролем різних військових диктаторів. За допомогою своїх озброєних банд вони захоплювали яку-небудь територію і проголошували себе її правителями. Населення обкладалося високими податками, основна частина яких йшла в кишеню «правителів». Диктатор Фан Ючен став відомий рішучістю, з якою він пригнічував на своїй території бандитизм, а також тим, що розгромив відносно сильну армію бандита-гастролера Білого Вовка. Очевидно, більшість населення у володіннях Фана, віддавало перевагу його присутності нападам бандитів-гастролерів.

Дійсно, коли бандит-гастролер ставав осілим і його грабежі приймали форму оподаткування, яке він здійснював монопольно, то його жертви отримували спонукальний мотив господарювання, відсутній у них при систематичних, але неврегульованих набігах гастролерів. Адже осілий бандит відбирав лише частину доходів, оскільки розумів, що зможе отримати більше «податків», залишаючи «підданим» стимули добиватися зростання їх доходів. Тим самим і жертви осілого бандита, і сам він житимуть краще, ніж при нальотах бандитів-гастролерів, що відбирали всі доходи. При цьому осілий бандит, прагнучи до монополії на оподаткування, мимоволі захищав своїх жертв від нападів сторонніх бандитів. «Коли грабежі і крадіжки монополізовані, жертви цих злочинів можуть розраховувати на те, що їм вдасться щось накопичити із засобів, що залишилися після виплати податків. І, отже, у них є спонукальний мотив до накопичення і інвестування, що у свою чергу збільшить їх - і податкові надходження в казну осілого бандита - в майбутньому», - пише М. Олсон і формулює положення, що становить суть відповідної концепції: «Отже, бандитська раціональність, повинна спонукати ватажка бандитів встановити свій контроль над тією або іншою територією, стати її правителем і забезпечити її населенню мирне життя і інші суспільні блага, а собі тим самим - більше засобів від податкових надходжень, чим він зміг би отримати, будучи мігруючим грабіжником. Гігантське збільшення масштабів виробництва, що звичайно супроводжує встановлення мирного порядку, поява інших суспільних благ, приносить осілому бандитові набагато більшу здобич, ніж та, на яку він міг би розраховувати, якби не ввів для населення владний порядок і управління». Зрозуміло, що таке управління націлене спочатку не на підвищення добробуту підданих, а на максимізацію доходів правителя шляхом силового перерозподілу прав власності в його користь.

Таким чином, експлуататорська держава використовує монополію на насильство для максимізації доходів правителя або групи осіб, контролюючих державу, навіть якщо це досягається в збиток добробуту суспільства в цілому. Збиток від діяльності експлуататорської держави можна скоротити, якщо виплати державі і перерозподілу прав власності носять систематичний і передбачений характер. У цих умовах встановлюються певні правила господарської діяльності і розподілу доходів, орієнтуючись на які агенти можуть цілеспрямовано впливати на виробництво, сприяючи економічному зростанню. Це свідчить про частковий збіг інтересів правителя і громадян, що є необхідною умовою стабільності суспільства.

На основі зіставлення економічних аспектів обох концепцій держави можна зробити висновок про те, що відмінності між ними, окрім розбіжностей в трактуванні виникнення держави, містяться в характеристиці одержувачів залишкового доходу в широкому сенсі слова : за експлуататорськими теоріями, додаткові вигоди отримує тільки пануючий клас або володарююча група; по контрактних теоріях, додаткові вигоди розподіляються різною мірою між всіма підданими.

Синтетична теорія держави. І у контрактній, і в експлуататорській концепціях держава наділяється або привласнює собі владу встановлювати і перерозподіляти права власності своїх громадян. Різниця полягає в тому, що в першому випадку це робиться для реалізації інтересів громадян, а в другому - для задоволення потреб правлячої групи, класу або клану. Вигоди, що привласнюються в першому випадку є додатковим прибутком, який отримує кожен як результат індивідуальної економії витрат, що виникає із-за делегування і централізації функції захисту правомочностей, а в другому - ренту, що отримує правляча група з своєї позиції монополіста на надання насильства для специфікації і захисту правомочностей своїх підданих. Важливо підкреслити, що і в тому, і в іншому випадках - або безпосередньо, або вимушено - держава виступає як кінцевий гарант прав власності.

Все це зумовило появу так званої синтетичної теорії держави, що пов'язана з ім'ям Д. Норта. Держава розуміється Д. Нортом як організація, що продає послуги «оборона» і «правосуддя» в обмін на податки. Централізоване виробництво цих послуг характеризується значною економією на масштабах, тому в цілому виникає позитивний ефект. Якби кожен захищав свої права власності в індивідуальному порядку, сукупні витрати були б значно більші.

Крім того, державі властиві риси так званого «дискримінуючого монополіста». В даному випадку держава розділяє платників податків на певні групи, встановлюючи для кожної з них такі права власності, при яких максимізовувалося надходження податків в казну. Потрібно відзначити і існуючі обмеження: при надмірно жорсткому податковому тягарі у платника податків завжди є конкуруючі способи дій: ухилення від податків, перехід в інше підданство - еміграція.

За цих умов основною метою держави стає формування такої структури прав власності, при якій можна було б забезпечити максимізацію свого доходу, - не тільки за рахунок примушення, але і за допомогою добровільних платежів населення. Іншими словами, держава намагається виправдати податкову систему, прагнучи виробляти такий набір послуг суспільству, який, з одного боку, був би корисний всім і кожному, а з іншої - мінімізував би витрати держави на специфікацію і захист прав власності. В результаті економії на масштабах при централізованому виробництві суспільних благ ресурси суспільства можуть бути ефективніше використані для забезпечення економічного зростання.

Тим самим досягнення вказаної основної мети держави передбачає рішення двох суперечливих задач. По Д. Норту, друге завдання передбачає повністю ефективний набір прав власності з метою максимізації сукупного продукту суспільства; перша веде до спроб специфікувати такий набір фундаментальних правил, який дозволив би правителеві максимізувати свій дохід.

Перше завдання - єдине в експлуататорських теоріях, друге - в контрактних. Рішення цих суперечливих задач відбувається в будь-якій державі, при різних формах державної влади.

Можливість переходу в тіньову економіку або виїзд закордон обмежує прагнення вищої влади до максимізації своєї ренти. Чим більш доступними для громадян є різні «замінники» існуючої влади, тим менше у неї можливостей примушувати їх до сплати податків. Саме ця доступність, у свою чергу, нерівномірно розподілена між різними групами і верствами населення. Тому держава розподілятиме права власності між такими групами відповідно до їх «договірної сили». Найбільш сильні групи наділятимуться великими правами власності навіть в збиток міркуванням ефективності використання відповідних ресурсів. Максимізувавши надходження до бюджету, держава може встановлювати свідомо неефективну структуру власності. Наприклад, воно може торгувати монопольними правами і привілеями, забезпечуючи таким шляхом достатню наповнюваність казни.

Тому завдання економічного зростання часто опиняються в конфлікті із структурами прав власності, що існують в суспільстві: структура, що забезпечує максимізацію ренти, не співпадає із структурою, що максимізувала ефективність використання ресурсів і що забезпечує економічне зростання. Проте і економічне зростання, і його відсутність впливають і на державу, і на встановлену ним структуру прав власності, лишаючи їх стабільності. У разі стагнації зростають зовнішні загрози з боку конкуруючих держав, що примушує правителів замислюватися не тільки про ренту, але і про економічний потенціал країни. У разі успішного розвитку науково-технічний прогрес і розширення ринків міняють співвідношення цін, що склалися, і відносну договірну силу груп спеціальних інтересів. Ті з них, хто міг би отримати вигоди із змін, що відбулися, але позбавлений такої можливості при даній структурі прав власності, підсилюють свій тиск на державу з метою її зміни. Звідси висловлюється гіпотеза про коливання структури прав власності, що встановлюється державою: за системою, орієнтованою на отримання ренти, приходить система, що максимізувала ефективність, і навпаки. Все це обумовлює подвійну роль держави в економіці: з одного боку, держава є необхідною умовою стійкості економічного зростання, а з іншої - при певних обставинах може бути перепоною для нього. 12 с.93-123

Провали держави і їх виправлення

Провали держави полягають в його нездатності забезпечити ефективну аллокацію ресурсів і відповідність соціально-економічної політики прийнятим в суспільстві уявленням про справедливість. Це відбувається як по суб'єктивним причинам , так і по об'єктивним обставинам. Джерелами провалів держави є обмежені можливості держави і специфіка інтересів, пов'язаних з його власним функціонуванням. До провалів держави відносяться: по-перше, проблему інформації, оскільки витрати збору інформації, необхідної для виправлення ринкових провалів, можуть бути вище, ніж вигоди такого виправлення; по-друге, пошук ренти, теорія якого стверджує, що державне втручання створює додаткові витрати, які можуть перевищувати вигоди, що досягаються. Указуються і інші вади держави, наприклад недосконалість політичного процесу, обмеженість контролю над бюрократією і наслідками ухвалених рішень, що вивчаються в теорії суспільного вибору. Розглянемо докладніше аргументи, що піддають сумніву можливості ефективного державного втручання.

Проблема інформації. Для вироблення рішень і контролю за їх виконання державі потрібно постійно збирати і переробляти великі обсяги економічної інформації. Традиційні проблеми, що виникають при роботі з великими інформаційними масивами, - повнота і достовірність даних.

Використовувані державою дані потенційно неповні: воно не має і не може мати інформації про майбутні події. Прогноз же про їх настання дорого коштує і завжди вероятностен. Тому будь-яке директивне завдання центру може бути реалізоване лише з деякою часткою ймовірності, незалежно від витрат на його розробку і зацікавленості низових ланок в його реалізації. Підтвердженням цьому служать факти постійної розбіжності планових завдань і дійсного ходу їх виконання в практиці централізованого керівництва економікою соціалістичних країн. Така розбіжність викликала необхідність перманентного коректування планів, що спускалися зверху.

Інший аспект інформаційної проблеми - невірогідність даних, обумовлена асиметрією інформації в системі принципал-агент. Виділяється два типи інформаційної асиметрії. По-перше, інформаційна асиметрія між високопоставленими державними особами, що ухвалюють рішення, і виконуючими ці рішення бюрократами нижніх рівнів. Останні прагнуть ввести вищестояще керівництво в оману, занижуючи свої виробничі можливості, і отримати як можна менш напружене завдання, оскільки від ступеня виконання цього завдання безпосередньо залежить матеріальна винагорода і перспективи кар'єрного зростання. Другий тип інформаційної асиметрії виникає у відносинах між державними органами і групами спеціальних інтересів, що лобіюють свої галузеві, регіональні і інші інтереси. Групи спеціальних інтересів прагнуть ввести державу в оману і додати власним інтересам видимість суспільного інтересу, спонукавши тим самим державу ухвалити відповідні рішення.

В цілому інформаційна проблема державного управління економікою обумовлена трьома групами причин. По-перше, причинами технічного характеру - складністю збору і переробки великих обсягів інформації. По-друге, причинами формально-логічного характеру - неповнотою інформації і недосконалістю формально-логічних прогнозів. По-третє, впливом людського чинника - навмисним спотворенням інформації і введенням в оману державних органів з метою використовувати це в приватних інтересах.

Проблема пошуку ренти. Теорія пошуку ренти, розроблена Р. Толлісоном, Дж. Бьюкененом, Д. Коландером і іншими ученими, стверджує, що витрати державного втручання пов'язані з відволіканням ресурсів на непродуктивну діяльність приватних агентів, направлену на те, щоб отримати ренту, породжену державним втручанням.

Рента визначається як частина плати власникові ресурсів понад ту частину, яку ці ресурси могли б принести при якому-небудь альтернативному використанні, тобто як плата, яка вище за альтернативні витрати ресурсів.

Зусилля індивідів, підприємств, організацій, направлені на отримання виняткових переваг за допомогою держави, називаються пошуком ренти, або рентоориєнтованою поведінкою. Пошук ренти виникає у зв'язку з боротьбою за монопольне положення на тому або іншому ринку, при розподілі урядових контрактів, формуванні зовнішньоторговельних тарифів і квот, державному регулюванні цін, тобто у всіх областях, де політичні рішення здатні істотно впливати на величину доходів від чинників виробництва, що знаходяться у розпорядженні економічних суб'єктів.

Відбувається так зване розсіювання ренти, тобто її сума може бути рівна сукупним витратам пошуку ренти. На практиці пошук ренти здатний поглинути навіть більше засобів, ніж згодом дістанеться переможцеві в боротьбі за виняткове право.

Ще одній, концепцією, що відноситься до даного питання, є концепція здирства ренти Ф. Макчисні. Держава часто виявляється третьою стороною, виступаючою як гарант дотримання контрактів. Іншими словами, воно виступає як агент по відношенню до сторін, що уклали контракт . Проблема управління поведінкою виконавця в даному випадку означає ризик зловживання потенціалом насильства, що виражається в здатності держави накладати витрати на порушників умов контракту. Таким чином, самі виконавці можуть створювати достовірні загрози або застосувати правила в збиток господарюючим суб'єктам, або встановлення нових правил, що погіршують економічний стан господарюючих суб'єктів, або введення правила, що перешкоджає діяльності господарюючого суб'єкта, а також обіцяти не застосовувати надмірне жорстке правило в обмін на платіж. Даний феномен отримав назву «Здирство ренти» в даному випадку небезпека вилучення ренти може виходити не від контрагента, а від держави.

Таким чином, загальним для обох підходів до причин провалів держави є висновок про невтручання держави в економічні процеси. Разом з тим доведено, що окремі провали держави можуть бути виправлені і усунені. 6 с.97-130

Контрольні питання:

1. Що таке держава. Це організація чи інститут.

2. Охарактеризуйте основні положення провалів ринку як їх можна виправити.

3. Які функції держави у сучасному суспільстві.

4. Які ви знаєте приклади інституціональної політики держави в Україні.

Література: 12 с.93-123; 6 с.97-130; 9 с.97-134; 1 с.23-64; 3 с.45-78.

Тема 8. Контракти.

Мета: Розглянути сутність контракту його структуру та основні поняття контрактного права. Вивчити типологію контрактів. Проаналізувати проблеми, що передують укладанню контракту та проблему постконтрактного опортунізму.

1. Поняття та складові контракту.

2. Параметри контракту.

3. Основні поняття контрактного права.

4. Типологія контрактів.

4. Класифікація контрактів Я. Макнейла.

Поняття і основні складові контракту.

Окрім конституційних і економічних правил існують правила, що структурують в часі і просторі відношення між двома економічними агентами. До цих правил відносяться контракти. Під контрактом розуміється двостороння законна трансакція, в якій дві сторони погодилися на певні взаємні зобов'язання.

Чим учасники контракту керуються в процесі взаємодії? Всі вони мають індивідуальні інтереси, які наполегливо переслідують, тому їх взаємодія так чи інакше зводиться до проблеми координації інтересів. Названа проблема є проблемою інституціональної теорії в рамках економічного підходу. Учасників контракту відрізняє дві характеристики, істотні для сучасного економічного життя.

1) Всі учасники економічного життя вважаються вільними. Це означає, що ніхто не примушує їх вступати в ті або інші операції, вони в ці операції вступають добровільно.

2) Всі учасники економічного життя переслідують свої власні інтереси.

Внаслідок того, що учасники контракту добровільно погоджуються взаємодіяти один з одним і переслідують свої інтереси, вони повинні прийти до згоди між собою. Адже ніхто не може примусити іншого зробити щось, що суперечить інтересам останнього. Тому контракт включає характеристику цієї згоди і процес його досягнення.

Основні складові контракту.

1) Предмет контракту.

В якості предмету контракту визначається вид сумісної дії і способи, якими партнери пов'язують дії між собою.

2) Розмір відшкодування, що отримується учасниками за свої дії.

3) Правила і процедури, які використовуються сторонами в обумовлених контрактом діях в майбутньому.

Чим більш довготривалі та об'ємні контракти, тим більше необхідний в них пункт, пов'язаний з процедурами і правилами, якими керуються учасники контракту надалі. Такий пункт означає, що учасники вступають у певні відносини в майбутньому. Наприклад, продавець автомобіля винен не просто його продати, збути з рук. Він зобов'язаний ще і безкоштовно обслуговувати його протягом року, якщо за цей час параметри автомобіля, обумовлені в контракті, вийдуть за встановлені стандарти.

Процедура залагоджування конфліктів. Конфлікти можливі навіть при зовсім не складних контрактах. Їх причиною може стати зіпсований автомобіль, некоректна поведінка найнятого вами менеджера і т. ін. Тому в контракті повинна бути зафіксована певна процедура врегулювання конфліктів, тобто в контракті повинно бути зазначено, яким чином ви впливатимете на свого партнера.

4) Очікувана поведінка.

Контракт включає характеристику поведінки сторін, якої вони чекають один від одного. Дана складова контракту - найважливіша, бо в атмосфері невизначеності, невпевненості, в якій знаходяться економічні агенти, контракт вносить деякий елемент надійності і прогнозованості, тобто зона, що обкреслюється контрактом, стає прогнозованою для його учасників - вона вже представляється їм не чорним ящиком, а зоною визначеності.

2. Структура контракту.

З погляду теорії контрактного права, можна виділити ряд параметрів, по яких контракти відрізняються між собою. До них зазвичай відносять:

1. Розмір.

Він може бути об'єктивним і суб'єктивним.

Об'єктивний розмір контракту - це розмір по відношенню до представлень судової інстанції. У кожній країні є поняття малого контракту і великої суми, яка підлягає новому порядку арбітражного розгляду.

Суб'єктивний розмір контракту пов'язаний з «ефектом багатства». Чим більше капітал економічного агента, тим меншу частку в ньому займає сума певного контракту, завдяки чому суб'єктивний розмір контракту різний для різних учасників. Він пов'язаний в економічному плані з реальною рівністю або нерівністю учасників.

2. Тривалість.

Контракт може бути будь-якої тривалості - від одиничного, або точкового контракту і до контракту з невизначеним терміном.

3. Зміст.

Теорією контрактного права стандартно виділяються наступні види контракту:

Контракт продажу. Тут коментарі не потрібні.

Контракт разового найму. У даному контракті описується, що конкретно повинне бути зроблене. Наприклад, ви укладаєте такий контракт з маляром, якщо вам потрібно одноразово пофарбувати свій будинок.

Контракт найму. У ньому розписуються права, наймача, що полягає в можливості розпоряджатися діями найнятої людини.

Шлюбний контракт. Це контракт некомерційний. Він широко поширений на Заході. Даний контракт припускає, що учасники контракту певним чином експлуатують спільно накопичене майно і набуваєте прав на це майно, які будуть реалізовані як в процесі сумісного життя, так і у разі розлучення.

Споживчий кредитний контракт. Тепер на Заході це окремий вид контракту. Він завжди асиметричний, і про пригнічену сторону піклуються юристи цього кредиту. У всіх країнах і навіть на Україні існує достатньо потужне законодавство в захист споживачів.

Наступні три види контрактів є, контракти оренди того або іншого ресурсу.

Контракт ренти. Контракт ренти є стандартний договір оренди деякої власності, що передбачає, що під нього не дається нічого в заставу. Вважається, що в цьому випадку орендатор відкритий , і тому йому не потрібно доводити, що це майно у нього є. Контракт ренти може, наприклад, укладати корпорація, майно якої легко описати і обернути в сплату.

Кредитний контракт на придбання нерухомості. Даний контракт є крупним договором оренди, і тут заставою служить вся кредитна історія орендатора. Цей вид контракту типовий для сімей середнього класу і вище. Звичайно це система придбання нерухомості, коли заставою виступає придбана нерухомість.

Лізинговий контракт. Передбачає, що в оренду береться обладнання для виробничого використання, з можливим подальшим викупом.

Кредитний контракт. Більшість юристів вважають, що кредитний договір є продаж грошових ресурсів, і спеціально його не виділяє. У теорії контрактного права виділення комерційного кредитного контракту украй рідко.

4. Частота.

Контракт може бути одиничний і такий, що повторюється. Якщо в своєму повторенні контракт співпадає з оборотом оборотного капіталу, це - частий контракт, що повторюється. Якщо в своєму повторенні контракт співпадає з оновленням основного капіталу, основних засобів, це - контракт, що повторюється, але рідкісний.

5. Формальність.

Контракт буває писаний і неписаний. Чим дрібніше контракт, тим менше вірогідність того, що він записується.

6. Реальна рівність учасників.

Реальна рівність учасників має місце в симетричному контракті . А приклад асиметричного контракту - покупка одинаком-покупцем якогось продукту, що виробляється величезною мультинаціональною корпорацією. В цьому випадку виявляється реальна нерівність - ви не можете ставити свої умови, ви просто купуєте або не купуєте продукцію цієї фірми. Асиметричний контракт пов'язаний з тим, що величезна компанія взаємодіє з величезною кількістю найдрібніших, незначних для неї споживачів. І компанія не модифікуватиме для кожного з них свої контракти. А будь-який із споживачів не може виступати як сторона, він пасивний. Це настільки важливо в економічному плані, що фіксується навіть юристами. 12 с.123-135

3. Основні поняття контрактного права.

Причетність. Дане поняття використовується у зв'язку з поняттями у вигляді «з відома власника» і «без відома власника». Це центральний елемент контрактного права, що встановлює, що учасник контракту має право діяти або тільки за узгодженням з іншою стороною, або автономно.

Складання контракту. Це достатньо дорога процедура, і їй слід приділити увагу.

Зміст контракту. .

Спотворення контракту. . Фактично спотворення контракту є, порушення формальних умов контракту. Причому ви можете зробити це свідомо або несвідомо , але у будь-якому випадку це буде порушенням контракту.

Обсяг повноважень кожної сторони. У кожної сторони є певний обсяг повноважень в рамках контракту. Наприклад, обсяг повноважень представника наймача: віддавати розпорядження робочим в рамках 8_годинного робочого дня і встановленого набору функцій, які ці робочі повинні виконувати. А обсяг повноважень робочого: не робити нічого, що не записано в контракті. Інший приклад. Обсяг повноважень сторони, яка взяла в лізинг комбайн, обмежується тим, що вона може його використовувати, але не може продати.

З порушенням контракту пов'язано поняття - «незаконність або нелегальність. Дії учасника контракту будуть визнані нелегальними і в тому випадку, якщо він перевищуєте обсяг своїх повноважень. Разом з поняттям «незаконність» є поняття - «помилка». Незаконність пов'язана з свідомим порушення закону або контракту. Помилка є несвідомим порушення закону або контракту.

Контракт не обов'язково повинен бути записаний. Існує безліч стандартних контрактів, які укладаються при свідках передачі того або іншого продукту на підставі розписок або замовлень. При цьому є бланк замовлення, є платіжне доручення, а ніякого контракту немає.

Якими документами регулюються взаємини покупця з продавцем, скажімо, при покупці комп'ютера? Зазвичай в цьому випадку контракт не підписується. Покупець оплачуєте покупку, і йому разом з комп'ютером дають якійсь документ, який засвідчує, що він йому належить .

Тобто закон скорочує час на прописування контракту, дозволяючи використовувати спрощену форму, коли контракт елементарний. Адже якби всі писали повні контракти на продаж всіх предметів, половина трансакцій просто не відбулася б. 6 с.128-147

4. Типологія контрактів.

Повний контракт.

Повний контракт можна ще назвати «ідеальним контрактом». Поняття «ідеальний контракт» схоже на поняття «Ідеальний газ» . Такий контракт не може бути написаний з цілого ряду причин, проте вказана абстракція необхідна для розуміння, що представляє собою контракт.

Поняття «Повний контракт» ввели Мілгром і Робертс. Розглянемо основні риси таких контрактів.

1. Повний контракт повинен абсолютно точно встановити, що кожна сторона зобов'язана робити в кожному можливому випадку розвитку подій. Проте, оскільки ми живемо в світі достатньому невизначеному , кількість таких випадків нескінченна.

2. Повний контракт повинен визначити розподіл витрат і результатів в кожному з можливої безлічі випадків.

3. При цьому повний контракт повинен не тільки визначити всі можливі реалізації зовнішніх подій або якихось варіантів у виконанні даного контракту, але і передбачити абсолютно всі випадки недотримання однієї із сторін тих або інших умов контракту і відповідні цьому штрафні санкції.

4. Основні положення повного контракту повинні формуватися так, щоб кожна із сторін визнала для себе оптимальним в кожен даний момент дотримувати умови контракту, тому що контракт - добровільний, він реалізується без примушення і ґрунтується на принципах взаємної вигоди. 8 с.26-78

Уявимо собі гіпотетично такий контракт, в якому обидві сторони можуть прописати все. Це контракт в світі ідеальної інформованості, де, якщо пригадати початки мікроекономіки, не буває тривалих трансакцій, де все можна зробити миттєво.

Мир ідеальної інформованості припускає наступні умови:

1. Абсолютну раціональність.

2. Повну інформацію;

3. Абсолютні обчислювальні здібності.

В реальному світі ці умови відсутні, тому контракти у нас недосконалі. І завдання теорії контрактів полягає якраз в тому, щоб виділити різні види недосконалості контрактів; пояснити, яким чином угоди все ж таки укладаються; і визначити ту межу, за якою вони перестають укладатися.

Відмітимо, що якщо ідеальний контракт дає абсолютне передбачення всіх можливих обставин, то насправді як фірми, так і індивіди не можуть навіть віддалено передбачати варіанти, з якими зустрінуться. І виживають вони в такому невизначеному світі саме завдяки контрактам. Ними вони як би скріпляють себе один з одним, щоб протистояти навколишній невизначеності. Природно, ці узи неміцні. Недовизначеність контрактів є їх іманентна властивість .

Якого роду проблеми виникають в реальному світі?

1. У реальному світі має місце не абсолютна, а обмежена раціональність. Люди вибирають певні стратегії і їм слідують, доки ті приносять позитивні результати. Таким чином, різко зростає роль досліджень в рамках інститутів. Люди починають здійснювати вибір в украй жорстких рамках, обумовлених інститутами, що діють. Зона вибору у індивіда дуже вузька, і усередині неї він намагається поводитися раціонально, а вийти з неї боїться. Отже, суспільство завжди прагне слідувати певним моделям, успадковувати певні інститути і діяти в їх рамках раціонально.

2. У реальному світі має місце неповнота інформації, обумовлена тим, що вона дорого коштує. А з неповнотою інформації пов'язані такі явища, як опортуністична поведінка, моральна загроза, або моральний ризик і несприятливий відбір.

Опортуністична поведінка. Зрозуміло, що в контракті необхідно передбачати контрзаходи можливій опортуністичній поведінці партнерів.

Моральна загроза . Загалом, це вид опортуністичної поведінки, який пов'язаний з формальним виконанням зобов'язань або реальним відхиленням від них. А оскільки контракт неможливо прописати повністю, в нім завжди виникають «контрактні дірки». 7 с.45-51

Приклад контрактної дірки: ви найняли маляра пофарбувати будинок, але при укладенні цього контракту вам важко було припустити, що він в процесі роботи забажає включити на повну потужність магнітофон, і ви в контракт не записуєте, що він не повинен цього робити. Але коли це відбувається, вам це дуже заважає.

Отже, контрактних дірок уникнути не можна, але можна і потрібно виявити і усунути ті контрактні дірки, які актуальні для конкретної ситуації. Актуалізація тих або інших параметрів - центральна проблема реального контракту. Економічний агент повинен представляти, які можливі ланцюжки подій для нього актуальні, і всі вони повинні бути розписані в контракті. Дозволено не розписувати в контракті лише ті ланцюжки, ступінь вірогідності яких, дуже мала, або ті ланцюжки, які більш менш безпечні.

Несприятливий відбір. Один з варіантів передконтрактного опортунізму, коли один з агентів навмисно приховує інформацію, яка поставила б під загрозу здійснення операції.

Люди усвідомлюють свою обмеженість - обмеженість своєї раціональності, своїх знань, своїй здатності оптимізувати, своїй здатності передбачати. Але в рамках своїх обмежених можливостей, при обмеженій інформації люди бажають поводитися раціонально, виділяючи найбільш значущі для них обставини. Тому вони прагнуть вчитися.

В світі обмеженої раціональності і неповної інформації люди не вирішують постійно задачу оптимізації. Насправді це дуже вузьке завдання. Вона займає лише 1/10 або 1/100 часу, а решту часу люди витрачають на навчання.

Недосконалі контракти.

1. Точкові контракти. Ці ринкові контракти можна представити таким чином: учасники операції зустрілися, обмінялися, розійшлися. Точкові контракт характеризуються своєю мінімальною захищеністю, мінімальною прописаністю. Вони або використовують стандартну форму контрактних зобов'язань, або спираються на існуюче законодавство і можуть існувати, тільки коли відносна цінність капіталу, вкладеного учасниками в контракт, порівняно невелика. Природно, вступаючи в контракт, який віднімає 20% капіталу, економічний агент його не оформлятиме, як точковий контракт.

Там, де існує ефективно працюючий ринок з ефективним ціновим механізмом, «точкові» контракти дуже широко поширені. Чим більше такого роду контрактів, тим ефективніше економіка, тому що вони припускають мінімальні зусилля сторін і мінімальні витрати, тобто мінімальні трансакційні витрати сторін.

Як відомо, трансакційні витрати мінімальні, коли в економіці існують:

- адекватна інформація

- вільна конкуренція

- жорстке законодавство

- атмосфера довіри.

Саме ці чотири елементи обуславливают точковий контракт. У ряді розвинених європейських країн до 60% всіх контрактів малого обсягу - усні . Але якщо система інформації неадекватна, економічним агентам доведеться витрачати додаткові зусилля на пошук інформації, і точковий контракт, тобто контракти в простому вигляді, існувати вже не будуть, як не будуть вони існувати і за наявності проблем з вільною конкуренцією. Жорстке законодавство гарантує простоту такого контракту. Додатково його простоту гарантує атмосфера довіри .

2. Відносницький, або реляційні контракти. Поняття «Відносницький контракт» ввів О. Уильямсон. Відносницькі контракти, як і точкові, не прописують всього ланцюжка послідовних дій . Натомість вони фокусуються на описі цілей і принципів взаємодії сторін.

Сторони покладаються один на одного, будучи пов'язані однією метою, і їх взаємини достатньо стійкі, оскільки фірми зацікавлені в кооперації один з одним; проте в контракті не описується, що конкретно повинна робити кожна із сторін.

Відмітимо, що велика частина відносницьких контрактів пов'язана з проблемою інвестицій в специфічні активи. Саме ці інвестиції створюють основну мережу і внутрішню структуру таких контрактів.

3. Контракти найму.

4. Імпліцитні контракти. Насправді будь-який з трьох вище перелічених контрактів може бути імпліцитним, якщо він спирається не на жорсткі, а на м'які інститути . Імпліцитний контракт відрізняється тим, що формально його не укладають.

Отже, всі контракти направлені на те, щоб встановити зони визначеності. Саме інформаційна цінність контракту є теоретичною проблемою і активно розробляється сьогодні економічною теорією. 9 с.102-144.

Контрольні питання:

1. У чому полягає специфіка визначення контракту у новій

інституціональній економічній теорії.

2. Студенти навчаються на контрактній, платній основі. Проаналізуйте зміст такого контракту. До якого типи він відноситься.

3. Чим ви поясните різноманітність контрактних форм. Які з них по вашому переважають.

4. Чому контракти відіграють важливу роль у сучасній економіці. Який їх зв'язок з правами власності.

Література: 12 с.123-135; 6 с.128-147; 9 с.102-144; 7 с.45-51; 8 с.26-78.

Тема 9. Людський капітал і мотивація.

Мета: Розглянути сутність та особливості людського капіталу, проаналізувати у чому полягає єдність та відмінності людського та речового капіталу. Ознайомитись з поняттям інвестицій в людський капітал, їх класифікацією та методами оцінки економічної ефективності інвестицій в людський капітал. Вивчити основні теорії мотивації.

1. Сутність та особливості людського капіталу.

2. Інвестиції в людський капітал.

3. Аналіз інвестицій в освіту.

4. Поняття мотивації, потреби, винагороди закон результату.

Сутність та особливості людського капіталу.

В історії економічної думки останніх десятиріч однією з найвизначніших подій стало створення теорії людського капіталу. Значний вплив цієї теорії на весь подальший розвиток економічної науки інколи порівнюють з революцією в економічній думці.

Поняття «людський капітал» ввійшло в науку на початку 60_х років ХХ століття в західній економічній літературі. Можна виділити дві основні причини виникнення інтересу до даного поняття. По-перше, це загальна закономірність розвитку сучасної науки в цілому, яка виявляється в концентрації уваги вчених на дослідженні проблем людини. По-друге, це визнання того факту, що активізація творчих потенцій людини, розвиток висококваліфікованої робочої сили є найефективнішим способом досягнення економічного зростання. Людський капітал визнаний найціннішим ресурсом, набагато важливішим, ніж природні ресурси або накопичене багатство. Саме людський капітал, а не матеріальні засоби виробництва, є визначальним чинником конкурентоспроможності, економічного зростання та ефективності. 12 с.145-168

У теоретичному аспекті слід розрізняти поняття «людський капітал» за трьома рівнями:

- на особистісному рівні людським капіталом називаються знання та навички, які людина здобула шляхом освіти, професійної підготовки, практичного досвіду і завдяки яким вона може надавати цінні виробничі послуги іншим людям. На цьому рівні людський капітал можна порівняти з іншими видами особистої власності , яка приносить доходи, і ми називаємо його особистим, або приватним людським капіталом;

- на мікроекономічному рівні людський капітал являє собою сукупну кваліфікацію та професійні здібності всіх працівників підприємства, а також здобутки підприємства у справі ефективної організації праці і розвитку персоналу. На цьому рівні людський капітал асоціюється з виробничим і комерційним капіталом підприємства, бо прибуток отримується від ефективного використання усіх видів капіталу;

- на макроекономічному рівні людський капітал включає накопичені вкладення в такі галузі діяльності, як освіта, професійна підготовка і перепідготовка, служба профорієнтації та працевлаштування, оздоровлення тощо, є суттєвою частиною національного багатства країни, і ми називаємо його національним людським капіталом. Цей рівень включає всю суму людського капіталу всіх підприємств та усіх громадян держави , так як і національне багатство включає багатство всіх громадян і всіх юридичних осіб.

Отже, людський капітал - це сформований і розвинутий у результаті інвестицій і накопичений людиною певний запас здоров'я, знань, навичок, здібностей, мотивацій, який цілеспрямовано використовується в тій чи іншій сфері економічної діяльності, сприяє зростанню продуктивності праці та завдяки цьому впливає на зростання доходів свого власника, прибутку підприємства та національного доходу6 с.133-157

Слід звернути увагу на кілька принципових моментів, що випливають з цього визначення:

- сформований або розвинутий у результаті інвестицій і накопичений певний запас здоров'я, знань, навичок, здібностей, мотивацій;

- по-друге, це такий запас здоров'я, знань, навичок, здібностей, мотивацій, який доцільно використовується для отримання корисного результату і сприяє зростанню продуктивності праці, тобто це реалізована, активна частина трудового потенціалу;

- по-третє, використання людського капіталу закономірно приводить до зростання заробітків його власника:

- по-четверте, таке зростання доходів стимулює подальші інвестиції в людський капітал, що приводить до подальшого зростання заробітків.

Оцінка інвестицій у людський капітал і доходів від його використання звичайно проводиться в грошовій формі. Але слід наголосити, що далеко не всі інвестиції і не всі доходи можна виразити у грошовій формі. Крім грошових витрат навчання, зміцнення здоров'я та інші дії, спрямовані на нарощення людського капіталу, вимагають щонайменше ще й нелегкої праці самої людини. Аналогічно крім грошових доходів людина, яка володіє більшим людським капіталом, одержує моральне задоволення, економію часу, вищий соціальний престиж та багато інших вигод. Слід також пам'ятати, що в результаті нарощування людського капіталу отримується інтегральний соціальний ефект, від якого виграє не лише конкретна людина, а й підприємство, на якому вона працює, та суспільство в цілому.

Аналітична єдність речового та людського капіталу полягає ось у чому:

1. Обидва види капіталу є невід'ємними чинниками економічного зростання. Проте, як свідчать дослідження західних учених, в останні десятиріччя частка та роль людського капіталу постійно збільшується, в результаті чого він перетворюється на головний фактор економічного зростання на всіх рівнях.

2. Людський капітал, як і фізичний, створюється та накопичується завдяки капіталовкладенням, що потребує від інвестора значних витрат.

3. Обидва види капіталу приносять прибутки своїм власникам.

4. Людський капітал у вигляді знань, навичок та здібностей, як і фізичний, є певним запасом, тобто може накопичуватися.

5. Економічна мотивація інвестицій у людський та речовий капітал принципово однакова. Тобто прийняття рішення щодо інвестування у будь-який з видів капіталу та їх результати аналізуються однаково.

Звичайно, між речовим та людським капіталом є значні відмінності. Найсуттєвіші з них такі:

1. Створення фізичного капіталу та його функціонування можливе без участі та присутності його власника. А для формування здібностей людини одних матеріальних засобів недостатньо: для розвитку людського капіталу є абсолютно необхідною безпосередня праця майбутнього власника цих здібностей, тому що процеси їх виробництва неможливі без прямої участі самої людини. Тобто нарощення людського капіталу пов'язане зі зменшенням одного з найважливіших людських благ - вільного часу.

2. Незалежно від джерел інвестування , нарощення та використання людського капіталу визначальною мірою контролюється самою людиною. Тому такий елемент людського капіталу, як мотивація є дуже важливим і необхідним для того, щоб процес відтворення людського капіталу мав остаточно завершений характер.

3. Людський капітал різниться від фізичного за ступенем ліквідності, адже людина і її людський капітал нероздільні, отже права власності на людський капітал нікому не можуть бути передані.

4. Певні особливості характеризують і інвестиції в людський капітал порівняно з інвестиціями в інші форми капіталу.

Перелік рис відмінності цих видів капіталу, звичайно, можна продовжити, що підкреслює специфічність людського капіталу та необхідність спеціального підходу для його дослідження. Однак ці відмінності, в принципі, не заважають вченим використовувати аналітичний апарат, розроблений для фізичного капіталу, для дослідження людського капіталу.

Таким чином, фізичний та людський капітал відрізняються за своєю політекономічною суттю, проте обидва види капіталу подібні з огляду на техніко-економічні аспекти: і людський, і фізичний капітал потребують відволікання значних засобів за рахунок поточного споживання, від обох залежить рівень економічного розвитку у майбутньому, обидва типи капіталовкладень дають тривалий за своїм характером виробничий ефект, можуть приносити дохід своїм власникам і аналізуються принципово однаково. 9 с.154-176