Розгляд методологічних засад управління банківським портфелем позик, наданих суб’єктам господарювання. Визначення прийомів управління портфелем позик з урахування ризикованості кредитної діяльності. Інструментарій ризик-менеджменту кредитного портфеля.
Теоретичні засади щодо сутності управління ризиками страховика та розкриття методологічних основ здійснення такого управління. Поєднання підходів, які пропонуються наукою "ризик-менеджмент" і підходів щодо відбору ризиків на страхування в країні.
Основні етапи управління ризиками страхової компанії: ідентифікації, оцінювання ризику та контролю за ризиком. Поглиблення уяви щодо сутності управління ризиками страховика та розкриття методологічних основ комплексного та системного управління ними.
Групування банків за сукупністю значень фінансових показників, у тому числі структурних характеристик активів, пасивів, доходів та витрат. Визначення профілю ризиків кожного кластера (паттерн кластерів) через його географічне місце на карті Кохонена.
Сутність поняття "стрес-тестування" та фактори ризику, що можуть лягти в основу моделі стрес-тестування. Методи стрес-тестування, що використовуються в Україні з міжнародним досвідом. Тестування банківської системи на основі моделі "непрацюючих позик".
Суть і зміст страхового тарифу та актуарних розрахунків. Визначення тарифів за договорами загального страхування. Особливості страхових тарифів та платежів у майновому страхуванні. Удосконалення методів розрахунків страхових тарифів та платежів.
Концептуальні засади страхових відносин, фактори та трансформаційні процеси, що відбуваються на страховому ринку під час поглиблення ринкових відносин. Доцільність застосування теорії еволюції і синергетики під час наукового дослідження страхового ринку.
Анализ финансового состояния организации. Понятие и сущность кредитоспособности заемщика. Комплексная модель оценки банкротства. Создание виртуальной клиентской базы. Оценка кредитоспособности предприятия на основе прогнозного бухгалтерского баланса.
Анализ финансового состояния банков второго уровня Республики Казахстан. Обоснование эффективности объединения методов бенчмаркинга и статистических методов прогнозирования для отслеживания тенденции влияния условий внешней среды на коммерческие банки.
Преимущества и недостатки фундаментального и технического анализа. Сущность технического анализа. Классификация методов технического анализа. Индикаторы технического анализа. Волновая теория Эллиотта. Перспективы развития методов технического анализа.
Осуществление движения средств от кредиторов к заемщикам и от покупателей к продавцам как основополагающая цель банковской структуры. Анализ основных видов коэффициентов ликвидности. Изменение курсов валют - причина возникновения кредитного риска.
Денежно-кредитное регулирование как осуществление кратко и долгосрочных событий согласно управлению динамикой денежного оборота. Общая характеристика основных современных инструментов денежно-кредитной политики Центрального Банка Российской Федерации.
Особенности функционирования банковской системы Российской Федерации, её сущность и структура. Роль Центрального банка в организации денежного оборота. Денежно-кредитная политика банка России, её методы и инструменты. Роль банков в финансовой системе.
Рассмотрение методов риск-менеджмента в текущей банковской деятельности как основы стабильности и устойчивости функционирования и развития коммерческого банка и банковского сектора в целом. Анализ факторов, определяющих степень кредитного риска.
Использование финансовых инструментов для снижения воздействия рисков на систему управления деятельностью банков Украины. Методы управления рисками кредитования физических лиц, применяемые украинскими банками. Оценка платежеспособности заемщиков.
В статье рассматриваются методы и механизмы управления нефинансовыми рисками в практике российских банков. Актуальность темы обусловлена необходимостью эффективного контроля и минимизации различных нефинансовых рисков, таких как операционные и др.
Виды производных конвертируемых инструментов и их основные особенности. Различия между фьючерсами и форвардами, модели ценообразования на них. Пути активизации инвестиционной деятельности предприятия на рынке. Проблема форвардных контрактов в РФ.
Основные виды риска обеспечения кредита. Возможное изменение рыночной стоимости предмета залога в течение срока действия контракта залога. Возможные нарушения законодательства недобросовестными залогодателями. Риск неправильной оценки предмета залога.
Функциональное значение банков в экономике и связанные с этим риски невозврата, неуплаты, риски расчетные, валютные, процентных ставок. Виды, формы, принципы банковских кредитов, методы банковского кредитования: по обороту, по остатку, оборотно-сальдовый.
Комплекс методов управления кредитным риском для обеспечения возвратности банковского кредита и его элементы. Кредитоспособность заемщика, источники возврата ссуд. Традиционные способы обеспечения возвратности кредита. Неустойка и поручительство.
Невозврат кредитов в России: причины и динамика. Первичные и вторичные источники возврата ссуд. Залог как основная форма обеспечения возвратности кредита. Поручительство, банковская гарантия. Уступка требования (цессия) и передача права собственности.
Сущность, формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд. Характеристика деятельности АО "Цеснабанк". Анализ залоговых кредитов банка. Управление кредитным риском. Пути совершенствования системы гарантий своевременного возврата банковских ссуд.
Сущность кредитного риска банка. Назначение кредита и его составляющие. Классификация методов изучения кредитоспособности потенциальных заёмщиков (балльные, коэффициентные, смешанные методики). Качественная и количественная стороны кредитного анализа.
Совершенствование внедрения инноваций в страховых компаниях, обеспечивающих эффективный переход к социально-ориентированной модели инновационного развития экономики. Критерии оценки эффективности инноваций страхования, основные методы их анализа.
Цели управления ликвидностью банка. Обеспечение способности кредитной организации своевременно и полно выполнять свои денежные и иные обязательства перед клиентами, контрагентами. Управление и контроль рисков банковской ликвидности в структуре банка.
Изучение основных направлений кредитов, принципов и этапов кредитования для юридических лиц в рамках раскрытия содержания вопроса о методах кредитования юридических лиц и его видов в коммерческом банке. Особенности кредитной политики коммерческого банка.
Состав, ядро, оболочка и структура страховых продуктов. Принципы, цели и задачи страхового маркетинга. Количественные и качественные методы маркетинга в страховании. Структура страхового портфеля и ConJoint–анализ. Степень удовлетворенности потребителей.
Изучение причин возникновения и классификации банковских рисков (кредитных, процентных и инвестиционных). Страхование депозитов и кредитов. Полис комплексного страхования банков. Анализ минимизации банковских рисков на примере ОАО "Сбербанк России".
Определение, сущность и функции кредита. Основные формы обеспечения возвратности кредита: залог, гарантия или поручительство, страхование ответственности заемщика за непогашение кредита, страхование кредитного риска, уступка требования и передача прав.
Понятие и место процентного риска в банковской системе. Современные подходы к оценке и регулированию процентных рисков в мировой и российской банковской практике. Классификация факторов, определяющих итоговую оценку. Рекомендации Базельского комитета.
