Управление ликвидностью на примере ОАО "Новосибирский Муниципальный Банк"
Анализ структуры доходов и расходов банка, состава собственных средств банка. Расчет коэффициента достаточности капитала, рентабельности доходных активов, мгновенной ликвидности, коэффициентов дееспособности по кредитным, фондовым и валютным операциям.
| Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
| Вид | дипломная работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 10.09.2010 |
| Размер файла | 162,7 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
22210
0
Негосударственным финансовым организациями
22211
162
Негосударственным коммерческим организациям
22212
1 473
Негосударственным некоммерческим организациям
22213
117
Юридическим лицам-нерезидентам
22214
0
Кредитным организациям
22215
0
Банкам-нерезидентам
22216
0
3. Проценты, уплаченные по прочим привлеченным средствам
Минфину России
22301
0
Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления
22302
0
Государственным внебюджетным фондам РФ
22303
0
Внебюджетным фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления
22304
0
Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности
22305
0
Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
22306
0
Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
22307
0
Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22308
0
Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22309
0
Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22310
0
Негосударственным финансовым организациям
22311
0
Негосударственным коммерческим организациям
22312
0
Негосударственным некоммерческим организациям
22313
0
Юридическим лицам-нерезидентам
22314
0
Кредитным организациям
22315
0
Банкам-нерезидентам
22316
0
Итого по подразделу
22000
2 990
3. Проценты, уплаченные физическим лицам по депозитам (балансовый счет второго порядка)
1. Проценты, уплаченные по депозитам
Гражданам (физическим лицам)
23101
14 152
Физическим лицам-нерезидентам
23103
0
Итого по подразделу
23000
14 152
4. Расходы по операциям с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка)
1. Расходы по выпущенным ценным бумагам
Процентный расход по облигациям
24101
0
Процентный расход по депозитным сертификатам
24102
0
Процентный расход по сберегательным сертификатам
24103
0
Процентный расход по векселям
24104
2 954
Дискотный расход по векселям
24105
1 400
Другие расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами
24107
0
2. Расходы по операциям с приобретенными ценными бумагами
Расходы от переоценки ценных бумаг
24201
104
Расходы по другим операциям с ценными бумагами
24203
101
Расходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг
24205
16 033
Расходы профессиональных участников рынка ценных бумаг, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные услуги)
24206
0
Расходы по списанным вложениям в ценные бумаги
24207
0
Итого по подразделу
24000
20 592
5. Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями (балансовый счет второго порядка)
1. Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями
По обменным операциям с иностранной валютой
25101
386
По операциям на валютных биржах
25102
0
По другим операциям
25103
19
2. Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте
Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте
25201
5 840
Итого по подразделу
25000
6 245
6. Расходы на содержание аппарата (балансовый счет второго порядка)
1. Расходы на содержание аппарата
Начисленная заработная плата, включая премии, входящие в систему оплаты труда
26101
34 260
Премии, не входящие в систему оплаты труда, кроме отнесенных за счет фонда специального назначения
26102
0
Начисления на заработную плату- взносы в государственные и внебюджетные фонды в соответствии с законодательством Российской Федерации
26103
10 189
Расходы, связанные с перемещениями работников в случаях и размерах, предусмотренных законодательством Российской Федерации
26104
0
Расходы по подготовке кадров в пределах установленных норм; расходы на приобретение специальной литературы (в том числе периодических изданий)
26105
374
Компенсации работникам, кроме заработной платы, в пределах норм, гарантированных трудовым законодательством Российской Федерации
26106
0
Расходование средств сверх сумм (норм), гарантированных трудовым законодательством Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами
26107
0
на компенсации работникам, кроме заработной платы
26108
0
Прочие расходы
26109
0
2. Социально-бытовые расходы
Финансирование других социальных нужд
26214
0
Итого по подразделу
26000
44 823
8. Штрафы, пени, неустойки уплаченные (балансовый счет второго порядка)
1. Штрафы, пени, неустойки уплаченные за:
Несвоевременное списание средств со счетов владельцев и зачисление сумм, причитающихся владельцам счетов
28101
0
Неправильное списание или зачисление средств по счетам их владельцев
28102
0
Неправильное направление (перевод) средств, списанных со счетов владельцев
28103
0
Нарушение очередности платежей
28104
0
Несвоевременное сообщение налоговым органам об открытии счетов клиентам
28105
0
Нарушение кредитных и депозитных договоров
28106
0
Нарушение расчетов с бюджетом
28107
48
в том числе за неправильное начисление налога на доходы физических лиц
28108
0
Несвоевременное перечисление средств в государственные внебюджетные фонды
28109
0
Нарушение нормативов обязательных резервов
28110
0
Другие нарушения
28111
0
из них: нарушения законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России
28112
0
Итого по подразделу
28000
48
9. Другие расходы (балансовый счет второго порядка)
1. Отчисления в фонды и резервы
На возможные потери по ссудам
29101
48 411
Под возможное обесценение ценных бумаг
29102
0
По другим операциям
29103
5 439
2. Комиссия уплаченная
По кассовым операциям
29201
1 406
По операциям инкассации
29202
145
По расчетным операциям
29203
1 950
По полученным гарантиям, поручительствам
29204
0
По другим операциям
29205
0
3. Другие операционные расходы
Расходы по оплате за обслуживание вычислительной техники, служебного автотранспорта в разрешенных случаях, других машин и оборудования, за информационные услуги
29301
4 837
Расходы по оплате за обработку документов и ведение учета
29302
1 042
Расходы по совершению расчетных операций
29303
18
Расходы по изготовлению, приобретению и пересылке бланков, информационных носителей, бумаги, упаковочных материалов для денежных билетов и монеты
29304
962
Почтовые, телеграфные, телефонные расходы, расходы по аренде линий связи
29306
1 042
Амортизационные отчисления по: основным средствам
29307
1 590
основным средствам, полученным в финансовую аренду (лизинг)
29312
0
нематериальным активам
29314
0
Типографские и канцелярские расходы
29315
1 371
Расходы на ремонт (кроме автотранспорта)
29316
4 040
Содержание зданий и сооружений
29317
1 184
Расходы по охране
29318
2 869
Расходы на форменную и специальную одежду
29319
12
Расходы по рекламе в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации
29320
2 766
Представительские расходы в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации
29321
0
Расходы на служебные командировки в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации
29322
271
Расходование средств сверх сумм (норм), установленных законодательством Российской Федерации иными нормативами правовыми актами: на рекламу
29323
0
на представительские расходы
29324
0
на командировочные расходы
29325
48
Расходы по пуско-наладочным работам
29326
0
Уплаченная госпошлина
29327
126
Транспортные расходы, кроме относимых на стоимость ценностей
29328
1 591
Прочие расходы
29329
2 103
4. Другие произведенные расходы
По выбытию (реализации) и списанию имущества
29401
48
из них: по выбытию (реализации) не полностью амортизированных основных средств
29417
3
По списанию дебиторской задолженности
29402
0
По доставке банковских документов
29403
27
По операциям с драгоценными металлами
29404
0
По списанию недостач, хищений денежной наличности, материальных ценностей, сумм по фальшивым денежным билетам, монетам
29405
0
Арендная плата
29406
15 306
По факторинговым, форфейтинговым операциям
29407
0
По операциям доверительного управления имуществом
29409
0
По проведению операций с опционами
29410
0
По форвардным операциям
29411
0
По фьючерсным операциям
29412
0
По операциям СВОП
29413
0
Расходы по кредитным операциям прошлых лет, выявленные в отчетном году
29414
0
Другие расходы прошлых лет, выявленные в отчетном году
29415
10
Налоги, относимые в установленных законодательством Российской Федерации случаях на расходы
29416
7 927
Расходы, связанные со списанием задолженности по кредитам, при отсутствии (недостаточности) средств резервов и резервного фонда
29418
0
Расходы, связанные с выплатой сумм по претензиям клиентов, включая кредитные организации
29419
0
Судебные издержки и расходы по арбитражным делам, связанным с деятельностью кредитной организации
29420
0
Расходы по аудиторским проверкам
29421
210
Расходы по публикации отчетности
29422
59
Другие расходы
29423
10 655
Расходы за дополнительную плату по несвоевременно перечисленным платежам в бюджет
29425
0
Итого по подразделу
29000
117 465
Всего расходов
20000
209 241
3.РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Сумма списанная со сч. № 70501 и отнесенная непосредственно на убытки
35001
0
Итого результат по отчету
- Прибыль (символ 10000 минус символ 20000)
33001
16 018
- Убыток (символ 20000 минус символ 10000 и символ 35001)
33002
0
СПРАВКА
1. Финансовый результат деятельности головного офиса кредитной организации:
а) прибыль
31005
16 018
а) убытки
32005
0
2. Количество филиалов кредитных организаций, закончивших отчетный период с прибылью
31003
0
3. Сумма полученной ими прибыли
31004
0
4. Количество филиалов кредитных организаций, закончивших отчетный период с убытками
32003
0
5. Сумма допущенного ими убытка
32004
0
Подобные документы
Система показателей, характеризующих достаточность капитала и ликвидность банка. Оценка адекватности размера собственных средств банка и их прироста, выявление степени защиты от рисков. Расчет коэффициентов текущей, мгновенной и краткосрочной ликвидности.
дипломная работа [550,4 K], добавлен 05.11.2012Организационно-экономическая характеристика и управление ликвидностью коммерческого банка. Структура его собственных и привлеченных средств. Мероприятия, способствующие росту ликвидности и платежеспособности банковского учреждения и их эффективность.
дипломная работа [258,3 K], добавлен 14.06.2013Понятие и характеристика элементов управления ликвидностью банка. Анализ структуры и динамики активов банка. Мероприятия по повышению уровня ликвидности ОАО "Московский индустриальный банк". Основные методы управления ликвидностью коммерческого банка.
дипломная работа [3,8 M], добавлен 17.02.2014Сущность ликвидности банка. Особенности ее оценки. Показатели общей, мгновенной, текущей ликвидности банка. Расчет структуры привлеченных средств. Анализ риска крупных кредиторов и вкладчиков. Оценка обязательных резервов. Показатель небанковских ссуд.
презентация [366,7 K], добавлен 19.06.2019Понятие собственного капитала банка, процесс его формирования и использования, структура. Базисный капитал банка. Оценка достаточности банковского капитала как критерий финансовой устойчивости. Анализ собственных средств (капитала) коммерческого банка.
контрольная работа [1,4 M], добавлен 29.01.2010Задачи финансовой деятельности коммерческого банка и его структурных подразделений. Анализ организации планирования и прогнозирования доходов и расходов. Нормативы ликвидности финансовых активов и минимальной величины запаса собственных средств банка.
отчет по практике [742,2 K], добавлен 09.10.2014Тип организационной структуры управления, применяемый кредитной организацией. Оценка основных финансовых коэффициентов банка "БТА–Казань": ликвидности, достаточности капитала, рентабельности. Анализ активов и пассивов данной кредитной организации.
отчет по практике [37,2 K], добавлен 30.05.2014Методы управления банковской ликвидностью и факторы ее определяющие. Организационно-экономическая характеристика ООО "Кубань Кредит". Оценка финансового состояния банка. Анализ ликвидности баланса и соблюдения ликвидной позиции по операциям банка.
дипломная работа [285,0 K], добавлен 03.11.2015Понятие ликвидности и факторы, определяющие её уровень. Методы управления и нормативное регулирование показателей ликвидности. Анализ и оценка ликвидности на примере Алтайского коммерческого банка. Мероприятия по улучшению состояния ликвидности банка.
курсовая работа [50,5 K], добавлен 31.05.2010Характеристика коммерческого банка ФК "УРАЛСИБ". Положения работы банка. Анализ банковской ликвидности. Возможности повышения качества управления ликвидностью. Банкротство - следствие неправильной политики в области управления ликвидностью и доходностью.
курсовая работа [87,9 K], добавлен 21.02.2010
