Управление ликвидностью на примере ОАО "Новосибирский Муниципальный Банк"
Анализ структуры доходов и расходов банка, состава собственных средств банка. Расчет коэффициента достаточности капитала, рентабельности доходных активов, мгновенной ликвидности, коэффициентов дееспособности по кредитным, фондовым и валютным операциям.
| Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
| Вид | дипломная работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 10.09.2010 |
| Размер файла | 162,7 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
12202
0
Кредитных организаций
12203
0
Прочим векселям
12204
971
Органов государственной власти иностранных государств
12205
0
Органов местной власти иностранных государств
12206
0
Банков-нерезидентов
12207
0
Прочим векселям нерезидентов
12208
0
3. Дисконтный доход по векселям
Органов федеральной власти
12301
0
Органов власти субъектов РФ и органов местного самоуправления
12302
0
Кредитных организаций
12303
1 564
Прочим векселям
12304
0
Органов государственной власти иностранных государств
12305
0
Органов местной власти иностранных государств
12306
0
Банков-нерезидентов
12307
0
Прочим векселям нерезидентов
12308
0
4. Доходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг
Российской Федерации
12401
0
Субъектов РФ и органов местного самоуправления
12402
0
Кредитных организаций
12403
3 355
Прочих ценных бумаг
12404
1
Иностранных государств
12405
0
Банков-нерезидентов
12406
0
Прочих ценных бумаг нерезидентов
12407
0
5. Дивиденды, полученные от вложений в акции
Кредитных организаций
12501
0
Прочие акции
12502
15
Банков-нерезидентов
12503
0
Прочие акции нерезидентов
12504
0
6. Другие доходы, полученные от операций с ценными бумагами
Доходы от переоценки ценных бумаг
12601
402
Доходы по другим операциям с приобретенными ценными бумагами
12605
14
Другие доходы по операциям с выпущенными ценными бумагами
12606
4 939
Итого по подразделу
12000
11 261
3. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (балансовый счет второго порядка)
1. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
13101
4 413
2. Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте
Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте
13201
22 335
Итого по подразделу
13000
26 748
4. Дивиденды полученные, кроме акций (балансовый счет второго порядка)
1. Дивиденды, полученные за участие в хозяйственной деятельности
Дочерних и зависимых кредитных организаций
14101
0
Дочерних и зависимых организаций
14102
0
Дочерних и зависимых банков-нерезидентов
14103
0
Дочерних и зависимых организаций-нерезидентов
14104
0
2. Дивиденды, полученные за участие в уставном капитале
Кредитных организаций, созданных в форме общества с ограниченной (дополнительной) ответственностью
14201
0
Организаций
14202
0
Неакционерных банков-нерезидентов
14203
0
Организаций-нерезидентов
14204
0
Своих филиалов, находящихся в другой стране
14205
0
Итого по подразделу
14000
0
6. Штрафы, пени, неустойки полученные (балансовый счет второго порядка)
1. Штрафы, пени, неустойки полученные по
Кредитным операциям
16101
293
Расчетным операциям
16104
0
Другим операциям
16105
0
Итого по подразделу
16000
293
7. Другие доходы (балансовый счет второго порядка)
1. Восстановление сумм со счетов фондов и резервов
На возможные потери
17101
194 640
По другим операциям
17103
0
2. Комиссия полученная
По кассовым операциям
17201
16 853
По операциям инкассации
17202
2 564
По расчетным операциям
17203
44 323
По выданным гарантиям
17204
1 131
По другим операциям
17205
18 583
3. Другие полученные доходы
От выбытия (реализации) имущества кредитной организации
17301
66
От списания кредиторской задолженности
17302
0
От клиентов в возмещение кредитным организациям телеграфных и других расходов
17303
0
От доставки банковских документов (кроме инкассации)
17304
0
От операций с драгоценными металлами
17305
0
От оприходования излишков денежной наличности, материальных ценностей
17306
3
От сдачи имущества в аренду
17307
11
От проведения факторинговых, форфейтинговых операций
17308
0
От оказания услуг финансовой аренды (лизинга)
17309
0
От проведения операций по доверительному управлению имуществом
17310
0
От проведения операций с опционами
17311
0
От проведения форвардных операций
17312
0
От проведения фьючерсных операций
17313
0
От проведения операций СВОП
17314
0
Доходы по кредитным операциям прошлых лет, поступившие в отчетном году
17315
5 538
Другие доходы прошлых лет, выявленные в отчетном году
17316
0
Доходы, полученные за обработку документов, обслуживание вычислительной техники, от информационных услуг
17317
2 559
Другие доходы
17318
991
Доходы в виде возврата сумм из бюджета за переплату налога на прибыль
17323
0
Итого по подразделу
17000
287 262
Всего доходов
10000
558 769
РАСХОДЫ
1. Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты (балансовый счет второго порядка)
1. Проценты, уплаченные за полученные кредиты (срочные)
Банку России
21101
0
Кредитным организациям
21102
1 412
Банкам-нерезидентам
21103
0
Другим кредиторам
21104
0
2. Проценты, уплаченные по просроченным кредитам
Банку России
21201
0
Кредитным организациям
21202
0
Банкам-нерезидентам
21203
0
Другим кредиторам
21204
0
3. Уплаченные просроченные проценты
Банку России
21301
0
Кредитным организациям
21302
0
Банкам-нерезидентам
21303
0
Другим кредиторам
21304
0
Итого по подразделу
21000
1 412
2. Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам (балансовый счет второго порядка)
1. Проценты, уплаченные по открытым счетам-клиентам
Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности
22101
0
Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
22102
33
Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
22103
0
Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22104
0
Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22105
23
Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22106
0
Негосударственным финансовым организациям
22107
129
Негосударственным коммерческим организациям
22108
576
Негосударственным некоммерческим организациям
22109
214
Кредитным организациям
22110
29
Банкам-нерезидентам
22111
0
Индивидуальным предпринимателям
22112
89
Индивидуальным предпринимателям-нерезидентам
22113
0
Юридическим лицам-нерезидентам
22114
0
2. Проценты, уплаченные по депозитам
Минфину России
22201
0
Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления
22202
0
Государственным внебюджетным фондам РФ
22203
0
Внебюджетным фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления
22204
0
Финансовым организациям, находящимися в федеральной собственности
22205
0
Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
22206
0
Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
22207
0
Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22208
0
Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22209
144
Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22210
0
Негосударственным финансовым организациями
22211
792
Негосударственным коммерческим организациям
22212
3 166
Негосударственным некоммерческим организациям
22213
85
Юридическим лицам-нерезидентам
22214
0
Кредитным организациям
22215
0
Банкам-нерезидентам
22216
0
3. Проценты, уплаченные по прочим привлеченным средствам
Минфину России
22301
0
Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления
22302
0
Государственным внебюджетным фондам РФ
22303
0
Внебюджетным фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления
22304
0
Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности
22305
0
Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
22306
0
Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
22307
0
Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22308
0
Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22309
0
Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
22310
0
Негосударственным финансовым организациям
22311
0
Негосударственным коммерческим организациям
22312
0
Негосударственным некоммерческим организациям
22313
0
Юридическим лицам-нерезидентам
22314
0
Кредитным организациям
22315
0
Банкам-нерезидентам
22316
0
Итого по подразделу
22000
5 280
3. Проценты, уплаченные физическим лицам (балансовый счет второго порядка)
1. Проценты, уплаченные физическим лицам по открытым им счетам, по счетам депозитов и прочих привлеченных средств
Гражданам (физическим лицам)
23101
66 147
Физическим лицам-нерезидентам
23103
1
Итого по подразделу
23000
66 148
4. Расходы по операциям с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка)
1. Расходы по выпущенным ценным бумагам
Процентный расход по облигациям
24101
0
Процентный расход по депозитным сертификатам
24102
783
Процентный расход по сберегательным сертификатам
24103
0
Процентный расход по векселям
24104
855
Дискотный расход по векселям
24105
1 762
Другие расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами
24107
7
2. Расходы по операциям с приобретенными ценными бумагами
Расходы от переоценки ценных бумаг
24201
234
Расходы по другим операциям с ценными бумагами
24203
53
Расходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг
24205
0
Расходы профессиональных участников рынка ценных бумаг, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные услуги)
24206
0
Расходы по списанным вложениям в ценные бумаги
24207
0
Итого по подразделу
24000
3 694
5. Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (балансовый счет второго порядка)
1. Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
25101
683
2. Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте
Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте
25201
22 548
Итого по подразделу
25000
23 231
6. Расходы на содержание аппарата (балансовый счет второго порядка)
1. Расходы на содержание аппарата
Начисленная заработная плата, включая премии, входящие в систему оплаты труда
26101
73 103
Премии, не входящие в систему оплаты труда, кроме отнесенных за счет фонда специального назначения
26102
0
Начисления на заработную плату- взносы в государственные и внебюджетные фонды в соответствии с законодательством Российской Федерации
26103
17 367
Расходы, связанные с перемещениями работников в случаях и размерах, предусмотренных законодательством Российской Федерации
26104
0
Расходы по подготовке кадров в пределах установленных норм; расходы на приобретение специальной литературы (в том числе периодических изданий)
26105
1 325
Компенсации работникам, кроме заработной платы, в пределах норм, гарантированных трудовым законодательством Российской Федерации
26106
0
Расходование средств сверх сумм (норм), гарантированных трудовым законодательством Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами
26107
0
на компенсации работникам, кроме заработной платы
26108
0
Прочие расходы
26109
437
2. Социально-бытовые расходы
Финансирование других социальных нужд
26214
0
Итого по подразделу
26000
92 232
8. Штрафы, пени, неустойки уплаченные (балансовый счет второго порядка)
1. Штрафы, пени, неустойки уплаченные за:
Несвоевременное списание средств со счетов владельцев и зачисление сумм, причитающихся владельцам счетов
28101
0
Неправильное списание или зачисление средств по счетам их владельцев
28102
0
Неправильное направление (перевод) средств, списанных со счетов владельцев
28103
0
Нарушение очередности платежей
28104
0
Несвоевременное сообщение налоговым органам об открытии счетов клиентам
28105
0
Нарушение кредитных и депозитных договоров
28106
0
Нарушение расчетов с бюджетом
28107
0
в том числе за неправильное начисление налога на доходы физических лиц
28108
0
Несвоевременное перечисление средств в государственные внебюджетные фонды
28109
0
Нарушение нормативов обязательных резервов
28110
0
Другие нарушения
28111
0
из них: нарушения законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России
28112
0
Итого по подразделу
28000
0
9. Другие расходы (балансовый счет второго порядка)
1. Отчисления в фонды и резервы
На возможные потери по ссудам
29101
203 196
По другим операциям
29103
0
2. Комиссия уплаченная
По кассовым операциям
29201
0
По операциям инкассации
29202
4
По расчетным операциям
29203
4 611
По полученным гарантиям, поручительствам
29204
0
По другим операциям
29205
0
3. Другие операционные расходы
Расходы по оплате за обслуживание вычислительной техники, служебного автотранспорта в разрешенных случаях, других машин и оборудования, за информационные услуги
29301
12 205
Расходы по оплате за обработку документов и ведение учета
29302
1 245
Расходы по совершению расчетных операций
29303
410
Расходы по изготовлению, приобретению и пересылке бланков, информационных носителей, бумаги, упаковочных материалов для денежных билетов и монеты
29304
1 353
Почтовые, телеграфные, телефонные расходы, расходы по аренде линий связи
29306
3 489
Амортизационные отчисления по: основным средствам
29307
5 465
основным средствам, полученным в финансовую аренду (лизинг)
29312
0
нематериальным активам
29314
0
Типографские и канцелярские расходы
29315
2 045
Расходы на ремонт (кроме автотранспорта)
29316
4 319
Содержание зданий и сооружений
29317
2 003
Расходы по охране
29318
6 228
Расходы на форменную и специальную одежду
29319
124
Расходы по рекламе в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации
29320
1 988
Представительские расходы в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации
29321
0
Расходы на служебные командировки в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации
29322
1 651
Расходование средств сверх сумм (норм), установленных законодательством Российской Федерации иными нормативами правовыми актами: на рекламу
29323
0
на представительские расходы
29324
0
на командировочные расходы
29325
142
Расходы по пуско-наладочным работам
29326
0
Уплаченная госпошлина
29327
176
Транспортные расходы, кроме относимых на стоимость ценностей
29328
3 496
Прочие расходы
29329
1 310
4. Другие произведенные расходы
По выбытию (реализации) и списанию имущества
29401
151
из них: по выбытию (реализации) не полностью амортизированных основных средств
29417
0
По списанию дебиторской задолженности
29402
0
По доставке банковских документов
29403
32
По операциям с драгоценными металлами
29404
0
По списанию недостач, хищений денежной наличности, материальных ценностей, сумм по фальшивым денежным билетам, монетам
29405
88
Арендная плата
29406
22 333
По факторинговым, форфейтинговым операциям
29407
0
По операциям доверительного управления имуществом
29409
0
По проведению операций с опционами
29410
0
По форвардным операциям
29411
0
По фьючерсным операциям
29412
0
По операциям СВОП
29413
0
Расходы по кредитным операциям прошлых лет, выявленные в отчетном году
29414
0
Другие расходы прошлых лет, выявленные в отчетном году
29415
0
Налоги, относимые в установленных законодательством Российской Федерации случаях на расходы
29416
12 018
Расходы, связанные со списанием задолженности по кредитам, при отсутствии (недостаточности) средств резервов и резервного фонда
29418
0
Расходы, связанные с выплатой сумм по претензиям клиентов, включая кредитные организации
29419
0
Судебные издержки и расходы по арбитражным делам, связанным с деятельностью кредитной организации
29420
0
Расходы по аудиторским проверкам
29421
80
Расходы по публикации отчетности
29422
128
Другие расходы
29423
29 157
Расходы за дополнительную плату по несвоевременно перечисленным платежам в бюджет
29425
0
Итого по подразделу
29000
319 447
Всего расходов
20000
511 444
3.РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Сумма списанная со сч. № 70502 и отнесенная непосредственно на убытки
35001
0
Итого результат по отчету
- Прибыль (символ 10000 минус символ 20000)
33001
47 325
- Убыток (символ 20000 минус символ 10000 и символ 35001)
33002
0
СПРАВКА
1. Финансовый результат деятельности головного офиса кредитной организации:
а) прибыль
31005
47 325
а) убытки
32005
0
2. Количество филиалов кредитных организаций, закончивших отчетный период с прибылью
31003
0
3. Сумма полученной ими прибыли
31004
0
4. Количество филиалов кредитных организаций, закончивших отчетный период с убытками
32003
0
5. Сумма допущенного ими убытка
32004
0
|
Открытое акционерное общество Новосибирский коммерческий муниципальный банк |
|
|
Регистрационный номер: 2786 |
|
|
Форма N102 |
|
|
Отчет о прибылях и убытках по состоянию на 1 января 2005 г. |
|
|
тыс. рублей |
|
Наименование статей |
Символы |
Сумма |
|
|
ДОХОДЫ |
|||
|
1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам (срочным) |
|||
|
Минфину России |
11101 |
0 |
|
|
Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления |
11102 |
30 659 |
|
|
Государственным внебюджетным фондам РФ |
11103 |
0 |
|
|
Внебюджетным фондам субъектов Рф и органов местного самоуправления |
11104 |
0 |
|
|
Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности |
11105 |
0 |
|
|
Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
11106 |
209 |
|
|
Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
11107 |
0 |
|
|
Финансовым организациям находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11108 |
0 |
|
|
Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11109 |
3 953 |
|
|
Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11110 |
0 |
|
|
Негосударственным финансовым организациям |
11111 |
256 |
|
|
Негосударственным коммерческим организациям |
11112 |
101 885 |
|
|
Негосударственным некомерческим организациям |
11113 |
6 643 |
|
|
Индивидуальным предпринимателям |
11114 |
7 485 |
|
|
Гражданам (физическим лицам) |
11115 |
7 583 |
|
|
Юридическим лицам-нерезидентам |
11116 |
0 |
|
|
Физическим лицам-нерезидентам |
11117 |
0 |
|
|
Кредитным организациям |
11118 |
485 |
|
|
Банкам-нерезидентам |
11119 |
0 |
|
|
2. Проценты, полученные за кредиты, не уплаченные в срок (за просроченные) |
|||
|
Минфином России |
11201 |
0 |
|
|
Финансовыми органами субъектов РФ и органов местного самоуправления |
11202 |
0 |
|
|
Государственными внебюджетными фондами РФ |
11203 |
0 |
|
|
Внебюджетными фондами субъектов Рф и органов местного самоуправления |
11204 |
0 |
|
|
Финансовыми организациями, находящимися в федеральной собственности |
11205 |
0 |
|
|
Коммерческими организациями, находящимися в федеральной собственности |
11206 |
0 |
|
|
Некомерческими организациями, находящимися в федеральной собственности |
11207 |
0 |
|
|
Финансовыми организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности |
11208 |
0 |
|
|
Коммерческими организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности |
11209 |
0 |
|
|
Некоммерческими организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности |
11210 |
0 |
|
|
Негосударственными финансовыми организациями |
11211 |
0 |
|
|
Негосударственными коммерческими организациями |
11212 |
0 |
|
|
Негосударственными некомерческими организациями |
11213 |
0 |
|
|
Индивидуальными предпринимателями |
11214 |
0 |
|
|
Гражданами (физическими лицами) |
11215 |
26 |
|
|
Юридическими лицами-нерезидентами |
11216 |
0 |
|
|
Физическими лицами-нерезидентами |
11217 |
0 |
|
|
Кредитными организациями |
11218 |
0 |
|
|
Банками-нерезидентами |
11219 |
0 |
|
|
3. Полученные просроченные проценты от: |
|||
|
Минфина России |
11301 |
0 |
|
|
Финансовых органов субъектов РФ и органов местного самоуправления |
11302 |
864 |
|
|
Государственных внебюджетных фондов РФ |
11303 |
0 |
|
|
Внебюджетных фондов субъектов Рф и органов местного самоуправления |
11304 |
0 |
|
|
Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности |
11305 |
0 |
|
|
Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности |
11306 |
0 |
|
|
Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности |
11307 |
0 |
|
|
Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11308 |
0 |
|
|
Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11309 |
0 |
|
|
Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11310 |
0 |
|
|
Негосударственных финансовых организаций |
11311 |
0 |
|
|
Негосударственных коммерческих организаций |
11312 |
0 |
|
|
Негосударственных некоммерческих организаций |
11313 |
0 |
|
|
Индивидуальных предпринимателей |
11314 |
0 |
|
|
Граждан (физических лиц) |
11315 |
0 |
|
|
Юридических лиц-нерезидентов |
11316 |
0 |
|
|
Физических лиц-нерезидентов |
11317 |
0 |
|
|
Кредитных организаций |
11318 |
0 |
|
|
Банков-нерезидентов |
11319 |
0 |
|
|
4. Проценты, полученные от прочих размещенных средств |
|||
|
Минфина России |
11401 |
0 |
|
|
Финансовых органов субъектов РФ и органов местного самоуправления |
11402 |
0 |
|
|
Государственных внебюджетных фондов РФ |
11403 |
0 |
|
|
Внебюджетных фондов субъектов РФ и органов местного самоуправления |
11404 |
0 |
|
|
Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности |
11405 |
0 |
|
|
Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности |
11406 |
0 |
|
|
Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности |
11407 |
0 |
|
|
Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11408 |
0 |
|
|
Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11409 |
0 |
|
|
Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11410 |
0 |
|
|
Негосударственных финансовых организаций |
11411 |
0 |
|
|
Негосударственных коммерческих организаций |
11412 |
0 |
|
|
Негосударственных некоммерческих организаций |
11413 |
0 |
|
|
Юридических лиц-нерезидентов |
11414 |
0 |
|
|
Кредитных организаций |
11415 |
0 |
|
|
Банков-нерезидентов |
11416 |
0 |
|
|
5. Проценты, полученные по открытым счетам |
|||
|
В Банке России |
11501 |
0 |
|
|
В кредитных организациях |
11502 |
30 |
|
|
В банках-нерезидентах |
11503 |
0 |
|
|
6. Проценты, полученные по депозитам, включая депозиты "овернайт", и иным размещенным средствам |
|||
|
В Банке России |
11601 |
0 |
|
|
В кредитных организациях |
11602 |
0 |
|
|
В банках-нерезидентах |
11603 |
0 |
|
|
Итого по подразделу |
11000 |
160 078 |
|
|
2. Доходы, полученные от операций с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Процентный доход от вложений в долговые обязательства |
|||
|
Российской Федерации |
12101 |
0 |
|
|
Субъектов РФ и органов местного самоуправления |
12102 |
0 |
|
|
Кредитных организаций |
12103 |
0 |
|
|
Прочие долговые обязательства |
12104 |
7 |
|
|
Иностранных государств |
12105 |
0 |
|
|
Иностранных государств |
12106 |
0 |
|
|
Прочие долговые обязательства нерезидентов |
12107 |
0 |
|
|
2. Процентный доход по векселям |
|||
|
Органов федеральной власти |
12201 |
0 |
|
|
Органы власти субъектов РФ и органов местного самоуправления |
12202 |
0 |
|
|
Кредитных организаций |
12203 |
0 |
|
|
Прочим векселям |
12204 |
18 339 |
|
|
Органов государственной власти иностранных государств |
12205 |
0 |
|
|
Органов местной власти иностранных государств |
12206 |
0 |
|
|
Банков-нерезидентов |
12207 |
0 |
|
|
Прочим векселям нерезидентов |
12208 |
0 |
|
|
3. Дисконтный доход по векселям |
|||
|
Органов федеральной власти |
12301 |
0 |
|
|
Органов власти субъектов РФ и органов местного самоуправления |
12302 |
783 |
|
|
Кредитных организаций |
12303 |
8 311 |
|
|
Прочим векселям |
12304 |
1 058 |
|
|
Органов государственной власти иностранных государств |
12305 |
0 |
|
|
Органов местной власти иностранных государств |
12306 |
0 |
|
|
Банков-нерезидентов |
12307 |
0 |
|
|
Прочим векселям нерезидентов |
12308 |
0 |
|
|
4. Доходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг |
|||
|
Российской Федерации |
12401 |
0 |
|
|
Субъектов РФ и органов местного самоуправления |
12402 |
0 |
|
|
Кредитных организаций |
12403 |
3 291 |
|
|
Прочих ценных бумаг |
12404 |
3 782 |
|
|
Иностранных государств |
12405 |
0 |
|
|
Банков-нерезидентов |
12406 |
0 |
|
|
Прочих ценных бумаг нерезидентов |
12407 |
0 |
|
|
5. Дивиденды, полученные от вложений в акции |
|||
|
Кредитных организаций |
12501 |
0 |
|
|
Прочие акции |
12502 |
10 |
|
|
Банков-нерезидентов |
12503 |
0 |
|
|
Прочие акции нерезидентов |
12504 |
0 |
|
|
6. Другие доходы, полученные от операций с ценными бумагами |
|||
|
Доходы от переоценки ценных бумаг |
12601 |
279 |
|
|
Доходы по другим операциям с приобретенными ценными бумагами |
12605 |
14 |
|
|
Другие доходы по операциям с выпущенными ценными бумагами |
12606 |
8 860 |
|
|
Итого по подразделу |
12000 |
44 734 |
|
|
3. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями |
|||
|
По обменным операциям с иностранной валютой |
13101 |
3 512 |
|
|
По операциям на валютных биржах |
13102 |
0 |
|
|
По другим операциям |
13103 |
0 |
|
|
2. Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте |
|||
|
Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте |
13201 |
12 544 |
|
|
Итого по подразделу |
13000 |
16 056 |
|
|
4. Дивиденды полученные, кроме акций (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Дивиденды, полученные за участие в хозяйственной деятельности |
|||
|
Дочерних и зависимых кредитных организаций |
14101 |
0 |
|
|
Дочерних и зависимых организаций |
14102 |
0 |
|
|
Дочерних и зависимых банков-нерезидентов |
14103 |
0 |
|
|
Дочерних и зависимых организаций-нерезидентов |
14104 |
0 |
|
|
2. Дивиденды, полученные за участие в уставном капитале |
|||
|
Кредитных организаций, созданных в форме общества с ограниченной (дополнительной) ответственностью |
14201 |
0 |
|
|
Организаций |
14202 |
0 |
|
|
Неакционерных банков-нерезидентов |
14203 |
0 |
|
|
Организаций-нерезидентов |
14204 |
0 |
|
|
Своих филиалов, находящихся в другой стране |
14205 |
0 |
|
|
Итого по подразделу |
14000 |
0 |
|
|
6. Штрафы, пени, неустойки полученные (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Штрафы, пени, неустойки полученные по |
|||
|
Кредитным операциям |
16101 |
225 |
|
|
Расчетным операциям |
16104 |
0 |
|
|
Другим операциям |
16105 |
0 |
|
|
Итого по подразделу |
16000 |
225 |
|
|
7. Другие доходы (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Восстановление сумм со счетов фондов и резервов |
|||
|
На возможные потери по ссудам |
17101 |
130 386 |
|
|
Под возможное обесценение ценных бумаг |
17102 |
0 |
|
|
По другим операциям |
17103 |
0 |
|
|
2. Комиссия полученная |
|||
|
По кассовым операциям |
17201 |
12 611 |
|
|
По операциям инкассации |
17202 |
1 717 |
|
|
По расчетным операциям |
17203 |
33 191 |
|
|
По выданным гарантиям |
17204 |
216 |
|
|
По другим операциям |
17205 |
5 380 |
|
|
3. Другие полученные доходы |
|||
|
От выбытия (реализации) имущества кредитной организации |
17301 |
0 |
|
|
От списания кредиторской задолженности |
17302 |
0 |
|
|
От клиентов в возмещение кредитным организациям телеграфных и других расходов |
17303 |
1 |
|
|
От доставки банковских документов (кроме инкассации) |
17304 |
0 |
|
|
От операций с драгоценными металлами |
17305 |
0 |
|
|
От оприходования излишков денежной наличности, материальных ценностей |
17306 |
0 |
|
|
От сдачи имущества в аренду |
17307 |
132 |
|
|
От проведения факторинговых, форфейтинговых операций |
17308 |
245 |
|
|
От оказания услуг финансовой аренды (лизинга) |
17309 |
0 |
|
|
От проведения операций по доверительному управлению имуществом |
17310 |
0 |
|
|
От проведения операций с опционами |
17311 |
0 |
|
|
От проведения форвардных операций |
17312 |
0 |
|
|
От проведения фьючерсных операций |
17313 |
0 |
|
|
От проведения операций СВОП |
17314 |
0 |
|
|
Доходы по кредитным операциям прошлых лет, поступившие в отчетном году |
17315 |
1 813 |
|
|
Другие доходы прошлых лет, выявленные в отчетном году |
17316 |
0 |
|
|
Доходы, полученные за обработку документов, обслуживание вычислительной техники, от информационных услуг |
17317 |
1 473 |
|
|
Другие доходы |
17318 |
488 |
|
|
Доходы в виде возврата сумм из бюджета за переплату налога на прибыль |
17323 |
0 |
|
|
Итого по подразделу |
17000 |
187 653 |
|
|
Всего доходов |
10000 |
408 746 |
|
|
РАСХОДЫ |
|||
|
1. Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Проценты, уплаченные за полученные кредиты (срочные) |
|||
|
Банку России |
21101 |
0 |
|
|
Кредитным организациям |
21102 |
2 956 |
|
|
Банкам-нерезидентам |
21103 |
0 |
|
|
Другим кредиторам |
21104 |
0 |
|
|
2. Проценты, уплаченные по просроченным кредитам |
|||
|
Банку России |
21201 |
0 |
|
|
Кредитным организациям |
21202 |
0 |
|
|
Банкам-нерезидентам |
21203 |
0 |
|
|
Другим кредиторам |
21204 |
0 |
|
|
3. Уплаченные просроченные проценты |
|||
|
Банку России |
21301 |
0 |
|
|
Кредитным организациям |
21302 |
0 |
|
|
Банкам-нерезидентам |
21303 |
0 |
|
|
Другим кредиторам |
21304 |
0 |
|
|
Итого по подразделу |
21000 |
2 956 |
|
|
2. Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Проценты, уплаченные по открытым счетам-клиентам |
|||
|
Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности |
22101 |
0 |
|
|
Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
22102 |
5 |
|
|
Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
22103 |
0 |
|
|
Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
22104 |
0 |
|
|
Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
22105 |
4 |
|
|
Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
22106 |
50 |
|
|
Негосударственным финансовым организациям |
22107 |
173 |
|
|
Негосударственным коммерческим организациям |
22108 |
410 |
|
|
Негосударственным некоммерческим организациям |
22109 |
85 |
|
|
Кредитным организациям |
22110 |
36 |
|
|
Банкам-нерезидентам |
22111 |
0 |
|
|
Индивидуальным предпринимателям |
22112 |
0 |
|
|
Индивидуальным предпринимателям-нерезидентам |
22113 |
0 |
|
|
Юридическим лицам-нерезидентам |
22114 |
0 |
|
|
2. Проценты, уплаченные по депозитам |
|||
|
Минфину России |
22201 |
0 |
|
|
Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления |
22202 |
0 |
|
|
Государственным внебюджетным фондам РФ |
22203 |
0 |
|
|
Внебюджетным фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления |
22204 |
0 |
|
|
Финансовым организациям, находящимися в федеральной собственности |
22205 |
0 |
|
|
Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
22206 |
0 |
|
|
Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
22207 |
0 |
|
|
Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
22208 |
0 |
|
|
Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
22209 |
1 332 |
|
|
Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
22210 |
0 |
|
|
Негосударственным финансовым организациями |
22211 |
1 179 |
|
|
Негосударственным коммерческим организациям |
22212 |
5 087 |
|
|
Негосударственным некоммерческим организациям |
22213 |
133 |
|
|
Юридическим лицам-нерезидентам |
22214 |
0 |
|
|
Кредитным организациям |
22215 |
0 |
|
|
Банкам-нерезидентам |
22216 |
0 |
|
|
3. Проценты, уплаченные по прочим привлеченным средствам |
|||
|
Минфину России |
22301 |
0 |
|
|
Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления |
22302 |
0 |
|
|
Государственным внебюджетным фондам РФ |
22303 |
0 |
|
|
Внебюджетным фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления |
22304 |
0 |
|
|
Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности |
22305 |
0 |
|
|
Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
22306 |
0 |
|
|
Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
22307 |
0 |
|
|
Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
22308 |
0 |
|
|
Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
22309 |
0 |
|
|
Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
22310 |
0 |
|
|
Негосударственным финансовым организациям |
22311 |
0 |
|
|
Негосударственным коммерческим организациям |
22312 |
0 |
|
|
Негосударственным некоммерческим организациям |
22313 |
0 |
|
|
Юридическим лицам-нерезидентам |
22314 |
0 |
|
|
Кредитным организациям |
22315 |
0 |
|
|
Банкам-нерезидентам |
22316 |
0 |
|
|
Итого по подразделу |
22000 |
8 494 |
|
|
3. Проценты, уплаченные физическим лицам по депозитам (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Проценты, уплаченные по депозитам |
|||
|
Гражданам (физическим лицам) |
23101 |
38 300 |
|
|
Физическим лицам-нерезидентам |
23103 |
0 |
|
|
Итого по подразделу |
23000 |
38 300 |
|
|
4. Расходы по операциям с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Расходы по выпущенным ценным бумагам |
|||
|
Процентный расход по облигациям |
24101 |
0 |
|
|
Процентный расход по депозитным сертификатам |
24102 |
984 |
|
|
Процентный расход по сберегательным сертификатам |
24103 |
0 |
|
|
Процентный расход по векселям |
24104 |
1 513 |
|
|
Дискотный расход по векселям |
24105 |
1 693 |
|
|
Другие расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами |
24107 |
0 |
|
|
2. Расходы по операциям с приобретенными ценными бумагами |
|||
|
Расходы от переоценки ценных бумаг |
24201 |
390 |
|
|
Расходы по другим операциям с ценными бумагами |
24203 |
111 |
|
|
Расходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг |
24205 |
33 |
|
|
Расходы профессиональных участников рынка ценных бумаг, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные услуги) |
24206 |
0 |
|
|
Расходы по списанным вложениям в ценные бумаги |
24207 |
2 |
|
|
Итого по подразделу |
24000 |
4 726 |
|
|
5. Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями |
|||
|
По обменным операциям с иностранной валютой |
25101 |
475 |
|
|
По операциям на валютных биржах |
25102 |
0 |
|
|
По другим операциям |
25103 |
0 |
|
|
2. Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте |
|||
|
Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте |
25201 |
12 754 |
|
|
Итого по подразделу |
25000 |
13 229 |
|
|
6. Расходы на содержание аппарата (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Расходы на содержание аппарата |
|||
|
Начисленная заработная плата, включая премии, входящие в систему оплаты труда |
26101 |
53 707 |
|
|
Премии, не входящие в систему оплаты труда, кроме отнесенных за счет фонда специального назначения |
26102 |
0 |
|
|
Начисления на заработную плату- взносы в государственные и внебюджетные фонды в соответствии с законодательством Российской Федерации |
26103 |
14 671 |
|
|
Расходы, связанные с перемещениями работников в случаях и размерах, предусмотренных законодательством Российской Федерации |
26104 |
0 |
|
|
Расходы по подготовке кадров в пределах установленных норм; расходы на приобретение специальной литературы (в том числе периодических изданий) |
26105 |
579 |
|
|
Компенсации работникам, кроме заработной платы, в пределах норм, гарантированных трудовым законодательством Российской Федерации |
26106 |
0 |
|
|
Расходование средств сверх сумм (норм), гарантированных трудовым законодательством Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами |
26107 |
0 |
|
|
на компенсации работникам, кроме заработной платы |
26108 |
0 |
|
|
Прочие расходы |
26109 |
0 |
|
|
2. Социально-бытовые расходы |
|||
|
Финансирование других социальных нужд |
26214 |
0 |
|
|
Итого по подразделу |
26000 |
68 957 |
|
|
8. Штрафы, пени, неустойки уплаченные (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Штрафы, пени, неустойки уплаченные за: |
|||
|
Несвоевременное списание средств со счетов владельцев и зачисление сумм, причитающихся владельцам счетов |
28101 |
26 |
|
|
Неправильное списание или зачисление средств по счетам их владельцев |
28102 |
0 |
|
|
Неправильное направление (перевод) средств, списанных со счетов владельцев |
28103 |
0 |
|
|
Нарушение очередности платежей |
28104 |
0 |
|
|
Несвоевременное сообщение налоговым органам об открытии счетов клиентам |
28105 |
0 |
|
|
Нарушение кредитных и депозитных договоров |
28106 |
0 |
|
|
Нарушение расчетов с бюджетом |
28107 |
106 |
|
|
в том числе за неправильное начисление налога на доходы физических лиц |
28108 |
0 |
|
|
Несвоевременное перечисление средств в государственные внебюджетные фонды |
28109 |
0 |
|
|
Нарушение нормативов обязательных резервов |
28110 |
0 |
|
|
Другие нарушения |
28111 |
256 |
|
|
из них: нарушения законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России |
28112 |
246 |
|
|
Итого по подразделу |
28000 |
388 |
|
|
9. Другие расходы (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Отчисления в фонды и резервы |
|||
|
На возможные потери по ссудам |
29101 |
144 675 |
|
|
Под возможное обесценение ценных бумаг |
29102 |
0 |
|
|
По другим операциям |
29103 |
0 |
|
|
2. Комиссия уплаченная |
|||
|
По кассовым операциям |
29201 |
1 728 |
|
|
По операциям инкассации |
29202 |
211 |
|
|
По расчетным операциям |
29203 |
3 138 |
|
|
По полученным гарантиям, поручительствам |
29204 |
0 |
|
|
По другим операциям |
29205 |
0 |
|
|
3. Другие операционные расходы |
|||
|
Расходы по оплате за обслуживание вычислительной техники, служебного автотранспорта в разрешенных случаях, других машин и оборудования, за информационные услуги |
29301 |
7 107 |
|
|
Расходы по оплате за обработку документов и ведение учета |
29302 |
1 057 |
|
|
Расходы по совершению расчетных операций |
29303 |
150 |
|
|
Расходы по изготовлению, приобретению и пересылке бланков, информационных носителей, бумаги, упаковочных материалов для денежных билетов и монеты |
29304 |
820 |
|
|
Почтовые, телеграфные, телефонные расходы, расходы по аренде линий связи |
29306 |
2 366 |
|
|
Амортизационные отчисления по: основным средствам |
29307 |
3 060 |
|
|
основным средствам, полученным в финансовую аренду (лизинг) |
29312 |
0 |
|
|
нематериальным активам |
29314 |
0 |
|
|
Типографские и канцелярские расходы |
29315 |
1 684 |
|
|
Расходы на ремонт (кроме автотранспорта) |
29316 |
6 358 |
|
|
Содержание зданий и сооружений |
29317 |
1 824 |
|
|
Расходы по охране |
29318 |
5 692 |
|
|
Расходы на форменную и специальную одежду |
29319 |
12 |
|
|
Расходы по рекламе в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации |
29320 |
4 046 |
|
|
Представительские расходы в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации |
29321 |
0 |
|
|
Расходы на служебные командировки в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации |
29322 |
722 |
|
|
Расходование средств сверх сумм (норм), установленных законодательством Российской Федерации иными нормативами правовыми актами: на рекламу |
29323 |
0 |
|
|
на представительские расходы |
29324 |
0 |
|
|
на командировочные расходы |
29325 |
237 |
|
|
Расходы по пуско-наладочным работам |
29326 |
0 |
|
|
Уплаченная госпошлина |
29327 |
47 |
|
|
Транспортные расходы, кроме относимых на стоимость ценностей |
29328 |
2 429 |
|
|
Прочие расходы |
29329 |
1 350 |
|
|
4. Другие произведенные расходы |
|||
|
По выбытию (реализации) и списанию имущества |
29401 |
113 |
|
|
из них: по выбытию (реализации) не полностью амортизированных основных средств |
29417 |
55 |
|
|
По списанию дебиторской задолженности |
29402 |
36 |
|
|
По доставке банковских документов |
29403 |
32 |
|
|
По операциям с драгоценными металлами |
29404 |
0 |
|
|
По списанию недостач, хищений денежной наличности, материальных ценностей, сумм по фальшивым денежным билетам, монетам |
29405 |
0 |
|
|
Арендная плата |
29406 |
23 106 |
|
|
По факторинговым, форфейтинговым операциям |
29407 |
0 |
|
|
По операциям доверительного управления имуществом |
29409 |
0 |
|
|
По проведению операций с опционами |
29410 |
0 |
|
|
По форвардным операциям |
29411 |
0 |
|
|
По фьючерсным операциям |
29412 |
0 |
|
|
По операциям СВОП |
29413 |
0 |
|
|
Расходы по кредитным операциям прошлых лет, выявленные в отчетном году |
29414 |
0 |
|
|
Другие расходы прошлых лет, выявленные в отчетном году |
29415 |
0 |
|
|
Налоги, относимые в установленных законодательством Российской Федерации случаях на расходы |
29416 |
10 670 |
|
|
Расходы, связанные со списанием задолженности по кредитам, при отсутствии (недостаточности) средств резервов и резервного фонда |
29418 |
0 |
|
|
Расходы, связанные с выплатой сумм по претензиям клиентов, включая кредитные организации |
29419 |
0 |
|
|
Судебные издержки и расходы по арбитражным делам, связанным с деятельностью кредитной организации |
29420 |
0 |
|
|
Расходы по аудиторским проверкам |
29421 |
90 |
|
|
Расходы по публикации отчетности |
29422 |
51 |
|
|
Другие расходы |
29423 |
15 126 |
|
|
Расходы за дополнительную плату по несвоевременно перечисленным платежам в бюджет |
29425 |
0 |
|
|
Итого по подразделу |
29000 |
237 937 |
|
|
Всего расходов |
20000 |
374 987 |
|
|
3.РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ |
|||
|
Сумма списанная со сч. № 70501 и отнесенная непосредственно на убытки |
35001 |
0 |
|
|
Итого результат по отчету |
|||
|
- Прибыль (символ 10000 минус символ 20000) |
33001 |
33 759 |
|
|
- Убыток (символ 20000 минус символ 10000 и символ 35001) |
33002 |
0 |
|
|
СПРАВКА |
|||
|
1. Финансовый результат деятельности головного офиса кредитной организации: |
|||
|
а) прибыль |
31005 |
33 759 |
|
|
а) убытки |
32005 |
0 |
|
|
2. Количество филиалов кредитных организаций, закончивших отчетный период с прибылью |
31003 |
0 |
|
|
3. Сумма полученной ими прибыли |
31004 |
0 |
|
|
4. Количество филиалов кредитных организаций, закончивших отчетный период с убытками |
32003 |
0 |
|
|
5. Сумма допущенного ими убытка |
32004 |
0 |
|
Открытое акционерное общество Новосибирский коммерческий муниципальный банк |
|
|
Регистрационный номер: 2786 |
|
|
Форма N102 |
|
|
Отчет о прибылях и убытках по состоянию на 1 января 2004 г. |
|
|
тыс. рублей |
|
Наименование статей |
Символы |
Сумма |
|
|
ДОХОДЫ |
|||
|
1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам (срочным) |
|||
|
Минфину России |
11101 |
0 |
|
|
Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления |
11102 |
23 391 |
|
|
Государственным внебюджетным фондам РФ |
11103 |
0 |
|
|
Внебюджетным фондам субъектов Рф и органов местного самоуправления |
11104 |
0 |
|
|
Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности |
11105 |
0 |
|
|
Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
11106 |
1 024 |
|
|
Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
11107 |
0 |
|
|
Финансовым организациям находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11108 |
0 |
|
|
Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11109 |
3 385 |
|
|
Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11110 |
1 884 |
|
|
Негосударственным финансовым организациям |
11111 |
299 |
|
|
Негосударственным коммерческим организациям |
11112 |
52 717 |
|
|
Негосударственным некомерческим организациям |
11113 |
1 846 |
|
|
Индивидуальным предпринимателям |
11114 |
6 347 |
|
|
Гражданам (физическим лицам) |
11115 |
2 926 |
|
|
Юридическим лицам-нерезидентам |
11116 |
0 |
|
|
Физическим лицам-нерезидентам |
11117 |
0 |
|
|
Кредитным организациям |
11118 |
544 |
|
|
Банкам-нерезидентам |
11119 |
0 |
|
|
2. Проценты, полученные за кредиты, не уплаченные в срок (за просроченные) |
|||
|
Минфином России |
11201 |
0 |
|
|
Финансовыми органами субъектов РФ и органов местного самоуправления |
11202 |
0 |
|
|
Государственными внебюджетными фондами РФ |
11203 |
0 |
|
|
Внебюджетными фондами субъектов Рф и органов местного самоуправления |
11204 |
0 |
|
|
Финансовыми организациями, находящимися в федеральной собственности |
11205 |
0 |
|
|
Коммерческими организациями, находящимися в федеральной собственности |
11206 |
0 |
|
|
Некомерческими организациями, находящимися в федеральной собственности |
11207 |
0 |
|
|
Финансовыми организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности |
11208 |
0 |
|
|
Коммерческими организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности |
11209 |
0 |
|
|
Некоммерческими организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности |
11210 |
0 |
|
|
Негосударственными финансовыми организациями |
11211 |
0 |
|
|
Негосударственными коммерческими организациями |
11212 |
0 |
|
|
Негосударственными некомерческими организациями |
11213 |
0 |
|
|
Индивидуальными предпринимателями |
11214 |
0 |
|
|
Гражданами (физическими лицами) |
11215 |
7 |
|
|
Юридическими лицами-нерезидентами |
11216 |
0 |
|
|
Физическими лицами-нерезидентами |
11217 |
0 |
|
|
Кредитными организациями |
11218 |
0 |
|
|
Банками-нерезидентами |
11219 |
0 |
|
|
3. Полученные просроченные проценты от: |
|||
|
Минфина России |
11301 |
0 |
|
|
Финансовых органов субъектов РФ и органов местного самоуправления |
11302 |
13 |
|
|
Государственных внебюджетных фондов РФ |
11303 |
0 |
|
|
Внебюджетных фондов субъектов Рф и органов местного самоуправления |
11304 |
0 |
|
|
Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности |
11305 |
0 |
|
|
Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности |
11306 |
0 |
|
|
Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности |
11307 |
0 |
|
|
Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11308 |
0 |
|
|
Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11309 |
0 |
|
|
Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11310 |
0 |
|
|
Негосударственных финансовых организаций |
11311 |
0 |
|
|
Негосударственных коммерческих организаций |
11312 |
264 |
|
|
Негосударственных некоммерческих организаций |
11313 |
0 |
|
|
Индивидуальных предпринимателей |
11314 |
0 |
|
|
Граждан (физических лиц) |
11315 |
0 |
|
|
Юридических лиц-нерезидентов |
11316 |
0 |
|
|
Физических лиц-нерезидентов |
11317 |
0 |
|
|
Кредитных организаций |
11318 |
0 |
|
|
Банков-нерезидентов |
11319 |
0 |
|
|
4. Проценты, полученные от прочих размещенных средств |
|||
|
Минфина России |
11401 |
0 |
|
|
Финансовых органов субъектов РФ и органов местного самоуправления |
11402 |
0 |
|
|
Государственных внебюджетных фондов РФ |
11403 |
0 |
|
|
Внебюджетных фондов субъектов РФ и органов местного самоуправления |
11404 |
0 |
|
|
Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности |
11405 |
0 |
|
|
Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности |
11406 |
0 |
|
|
Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности |
11407 |
0 |
|
|
Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11408 |
0 |
|
|
Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11409 |
0 |
|
|
Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11410 |
0 |
|
|
Негосударственных финансовых организаций |
11411 |
0 |
|
|
Негосударственных коммерческих организаций |
11412 |
0 |
|
|
Негосударственных некоммерческих организаций |
11413 |
0 |
|
|
Юридических лиц-нерезидентов |
11414 |
0 |
|
|
Кредитных организаций |
11415 |
0 |
|
|
Банков-нерезидентов |
11416 |
0 |
|
|
5. Проценты, полученные по открытым счетам |
|||
|
В Банке России |
11501 |
0 |
|
|
В кредитных организациях |
11502 |
73 |
|
|
В банках-нерезидентах |
11503 |
0 |
|
|
6. Проценты, полученные по депозитам, включая депозиты "овернайт", и иным размещенным средствам |
|||
|
В Банке России |
11601 |
0 |
|
|
В кредитных организациях |
11602 |
0 |
|
|
В банках-нерезидентах |
11603 |
0 |
|
|
Итого по подразделу |
11000 |
94 720 |
|
|
2. Доходы, полученные от операций с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Процентный доход от вложений в долговые обязательства |
|||
|
Российской Федерации |
12101 |
0 |
|
|
Субъектов РФ и органов местного самоуправления |
12102 |
0 |
|
|
Кредитных организаций |
12103 |
0 |
|
|
Прочие долговые обязательства |
12104 |
1 |
|
|
Иностранных государств |
12105 |
0 |
|
|
Иностранных государств |
12106 |
0 |
|
|
Прочие долговые обязательства нерезидентов |
12107 |
0 |
|
|
2. Процентный доход по векселям |
|||
|
Органов федеральной власти |
12201 |
0 |
|
|
Органы власти субъектов РФ и органов местного самоуправления |
12202 |
0 |
|
|
Кредитных организаций |
12203 |
766 |
|
|
Прочим векселям |
12204 |
7 352 |
|
|
Органов государственной власти иностранных государств |
12205 |
0 |
|
|
Органов местной власти иностранных государств |
12206 |
0 |
|
|
Банков-нерезидентов |
12207 |
0 |
|
|
Прочим векселям нерезидентов |
12208 |
0 |
|
|
3. Дисконтный доход по векселям |
|||
|
Органов федеральной власти |
12301 |
0 |
|
|
Органов власти субъектов РФ и органов местного самоуправления |
12302 |
378 |
|
|
Кредитных организаций |
12303 |
6 608 |
|
|
Прочим векселям |
12304 |
665 |
|
|
Органов государственной власти иностранных государств |
12305 |
0 |
|
|
Органов местной власти иностранных государств |
12306 |
0 |
|
|
Банков-нерезидентов |
12307 |
0 |
|
|
Прочим векселям нерезидентов |
12308 |
0 |
|
|
4. Доходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг |
|||
|
Российской Федерации |
12401 |
0 |
|
|
Субъектов РФ и органов местного самоуправления |
12402 |
143 |
|
|
Кредитных организаций |
12403 |
5 839 |
|
|
Прочих ценных бумаг |
12404 |
251 |
|
|
Иностранных государств |
12405 |
0 |
|
|
Банков-нерезидентов |
12406 |
0 |
|
|
Прочих ценных бумаг нерезидентов |
12407 |
0 |
|
|
5. Дивиденды, полученные от вложений в акции |
|||
|
Кредитных организаций |
12501 |
0 |
|
|
Прочие акции |
12502 |
6 |
|
|
Банков-нерезидентов |
12503 |
0 |
|
|
Прочие акции нерезидентов |
12504 |
0 |
|
|
6. Другие доходы, полученные от операций с ценными бумагами |
|||
|
Доходы от переоценки ценных бумаг |
12601 |
357 |
|
|
Доходы по другим операциям с приобретенными ценными бумагами |
12605 |
220 |
|
|
Другие доходы по операциям с выпущенными ценными бумагами |
12606 |
16 859 |
|
|
Итого по подразделу |
12000 |
39 445 |
|
|
3. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями |
|||
|
По обменным операциям с иностранной валютой |
13101 |
2 010 |
|
|
По операциям на валютных биржах |
13102 |
0 |
|
|
По другим операциям |
13103 |
0 |
|
|
2. Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте |
|||
|
Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте |
13201 |
5 895 |
|
|
Итого по подразделу |
13000 |
7 905 |
|
|
4. Дивиденды полученные, кроме акций (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Дивиденды, полученные за участие в хозяйственной деятельности |
|||
|
Дочерних и зависимых кредитных организаций |
14101 |
0 |
|
|
Дочерних и зависимых организаций |
14102 |
0 |
|
|
Дочерних и зависимых банков-нерезидентов |
14103 |
0 |
|
|
Дочерних и зависимых организаций-нерезидентов |
14104 |
0 |
|
|
2. Дивиденды, полученные за участие в уставном капитале |
|||
|
Кредитных организаций, созданных в форме общества с ограниченной (дополнительной) ответственностью |
14201 |
0 |
|
|
Организаций |
14202 |
0 |
|
|
Неакционерных банков-нерезидентов |
14203 |
0 |
|
|
Организаций-нерезидентов |
14204 |
0 |
|
|
Своих филиалов, находящихся в другой стране |
14205 |
0 |
|
|
Итого по подразделу |
14000 |
0 |
|
|
6. Штрафы, пени, неустойки полученные (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Штрафы, пени, неустойки полученные по |
|||
|
Кредитным операциям |
16101 |
11 |
|
|
Расчетным операциям |
16104 |
0 |
|
|
Другим операциям |
16105 |
1 |
|
|
Итого по подразделу |
16000 |
12 |
|
|
7. Другие доходы (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Восстановление сумм со счетов фондов и резервов |
|||
|
На возможные потери по ссудам |
17101 |
38 623 |
|
|
Под возможное обесценение ценных бумаг |
17102 |
0 |
|
|
По другим операциям |
17103 |
1 967 |
|
|
2. Комиссия полученная |
|||
|
По кассовым операциям |
17201 |
10 117 |
|
|
По операциям инкассации |
17202 |
1 418 |
|
|
По расчетным операциям |
17203 |
26 424 |
|
|
По выданным гарантиям |
17204 |
12 |
|
|
По другим операциям |
17205 |
480 |
|
|
3. Другие полученные доходы |
|||
|
От выбытия (реализации) имущества кредитной организации |
17301 |
1 |
|
|
От списания кредиторской задолженности |
17302 |
0 |
|
|
От клиентов в возмещение кредитным организациям телеграфных и других расходов |
17303 |
1 |
|
|
От доставки банковских документов (кроме инкассации) |
17304 |
0 |
|
|
От операций с драгоценными металлами |
17305 |
0 |
|
|
От оприходования излишков денежной наличности, материальных ценностей |
17306 |
0 |
|
|
От сдачи имущества в аренду |
17307 |
118 |
|
|
От проведения факторинговых, форфейтинговых операций |
17308 |
0 |
|
|
От оказания услуг финансовой аренды (лизинга) |
17309 |
0 |
|
|
От проведения операций по доверительному управлению имуществом |
17310 |
0 |
|
|
От проведения операций с опционами |
17311 |
0 |
|
|
От проведения форвардных операций |
17312 |
0 |
|
|
От проведения фьючерсных операций |
17313 |
0 |
|
|
От проведения операций СВОП |
17314 |
0 |
|
|
Доходы по кредитным операциям прошлых лет, поступившие в отчетном году |
17315 |
1 015 |
|
|
Другие доходы прошлых лет, выявленные в отчетном году |
17316 |
8 |
|
|
Доходы, полученные за обработку документов, обслуживание вычислительной техники, от информационных услуг |
17317 |
768 |
|
|
Другие доходы |
17318 |
2 225 |
|
|
Доходы в виде возврата сумм из бюджета за переплату налога на прибыль |
17323 |
0 |
|
|
Итого по подразделу |
17000 |
83 177 |
|
|
Всего доходов |
10000 |
225 259 |
|
|
РАСХОДЫ |
|||
|
1. Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Проценты, уплаченные за полученные кредиты (срочные) |
|||
|
Банку России |
21101 |
0 |
|
|
Кредитным организациям |
21102 |
2 926 |
|
|
Банкам-нерезидентам |
21103 |
0 |
|
|
Другим кредиторам |
21104 |
0 |
|
|
2. Проценты, уплаченные по просроченным кредитам |
|||
|
Банку России |
21201 |
0 |
|
|
Кредитным организациям |
21202 |
0 |
|
|
Банкам-нерезидентам |
21203 |
0 |
|
|
Другим кредиторам |
21204 |
0 |
|
|
3. Уплаченные просроченные проценты |
|||
|
Банку России |
21301 |
0 |
|
|
Кредитным организациям |
21302 |
0 |
|
|
Банкам-нерезидентам |
21303 |
0 |
|
|
Другим кредиторам |
21304 |
0 |
|
|
Итого по подразделу |
21000 |
2 926 |
|
|
2. Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Проценты, уплаченные по открытым счетам-клиентам |
|||
|
Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности |
22101 |
0 |
|
|
Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
22102 |
13 |
|
|
Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
22103 |
0 |
|
|
Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
22104 |
0 |
|
|
Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
22105 |
20 |
|
|
Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
22106 |
134 |
|
|
Негосударственным финансовым организациям |
22107 |
160 |
|
|
Негосударственным коммерческим организациям |
22108 |
273 |
|
|
Негосударственным некоммерческим организациям |
22109 |
20 |
|
|
Кредитным организациям |
22110 |
45 |
|
|
Банкам-нерезидентам |
22111 |
0 |
|
|
Индивидуальным предпринимателям |
22112 |
0 |
|
|
Индивидуальным предпринимателям-нерезидентам |
22113 |
0 |
|
|
Юридическим лицам-нерезидентам |
22114 |
0 |
|
|
2. Проценты, уплаченные по депозитам |
|||
|
Минфину России |
22201 |
0 |
|
|
Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления |
22202 |
0 |
|
|
Государственным внебюджетным фондам РФ |
22203 |
0 |
|
|
Внебюджетным фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления |
22204 |
0 |
|
|
Финансовым организациям, находящимися в федеральной собственности |
22205 |
0 |
|
|
Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
22206 |
0 |
|
|
Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
22207 |
0 |
|
|
Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
22208 |
0 |
|
|
Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
22209 |
573 |
|
|
Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
Подобные документы
Система показателей, характеризующих достаточность капитала и ликвидность банка. Оценка адекватности размера собственных средств банка и их прироста, выявление степени защиты от рисков. Расчет коэффициентов текущей, мгновенной и краткосрочной ликвидности.
дипломная работа [550,4 K], добавлен 05.11.2012Организационно-экономическая характеристика и управление ликвидностью коммерческого банка. Структура его собственных и привлеченных средств. Мероприятия, способствующие росту ликвидности и платежеспособности банковского учреждения и их эффективность.
дипломная работа [258,3 K], добавлен 14.06.2013Понятие и характеристика элементов управления ликвидностью банка. Анализ структуры и динамики активов банка. Мероприятия по повышению уровня ликвидности ОАО "Московский индустриальный банк". Основные методы управления ликвидностью коммерческого банка.
дипломная работа [3,8 M], добавлен 17.02.2014Сущность ликвидности банка. Особенности ее оценки. Показатели общей, мгновенной, текущей ликвидности банка. Расчет структуры привлеченных средств. Анализ риска крупных кредиторов и вкладчиков. Оценка обязательных резервов. Показатель небанковских ссуд.
презентация [366,7 K], добавлен 19.06.2019Понятие собственного капитала банка, процесс его формирования и использования, структура. Базисный капитал банка. Оценка достаточности банковского капитала как критерий финансовой устойчивости. Анализ собственных средств (капитала) коммерческого банка.
контрольная работа [1,4 M], добавлен 29.01.2010Задачи финансовой деятельности коммерческого банка и его структурных подразделений. Анализ организации планирования и прогнозирования доходов и расходов. Нормативы ликвидности финансовых активов и минимальной величины запаса собственных средств банка.
отчет по практике [742,2 K], добавлен 09.10.2014Тип организационной структуры управления, применяемый кредитной организацией. Оценка основных финансовых коэффициентов банка "БТА–Казань": ликвидности, достаточности капитала, рентабельности. Анализ активов и пассивов данной кредитной организации.
отчет по практике [37,2 K], добавлен 30.05.2014Методы управления банковской ликвидностью и факторы ее определяющие. Организационно-экономическая характеристика ООО "Кубань Кредит". Оценка финансового состояния банка. Анализ ликвидности баланса и соблюдения ликвидной позиции по операциям банка.
дипломная работа [285,0 K], добавлен 03.11.2015Понятие ликвидности и факторы, определяющие её уровень. Методы управления и нормативное регулирование показателей ликвидности. Анализ и оценка ликвидности на примере Алтайского коммерческого банка. Мероприятия по улучшению состояния ликвидности банка.
курсовая работа [50,5 K], добавлен 31.05.2010Характеристика коммерческого банка ФК "УРАЛСИБ". Положения работы банка. Анализ банковской ликвидности. Возможности повышения качества управления ликвидностью. Банкротство - следствие неправильной политики в области управления ликвидностью и доходностью.
курсовая работа [87,9 K], добавлен 21.02.2010
