Управление ликвидностью на примере ОАО "Новосибирский Муниципальный Банк"
Анализ структуры доходов и расходов банка, состава собственных средств банка. Расчет коэффициента достаточности капитала, рентабельности доходных активов, мгновенной ликвидности, коэффициентов дееспособности по кредитным, фондовым и валютным операциям.
| Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
| Вид | дипломная работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 10.09.2010 |
| Размер файла | 162,7 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
до востребования
42001
2 300
на срок от 181 дня до 1 года
42005
1 200
на срок от 1 года до 3 лет
42006
2 500
Депозиты негосударственных коммерческих организаций
на срок до 30 дней
42102
300
на срок от 31 до 90 дней
42103
50 200
на срок от 91 до 180 дней
42104
19 260
на срок от 181 дня до 1 года
42105
23 951
на срок от 1 года до 3 лет
42106
9 000
Депозиты негосударственных некоммерческих организаций
на срок от 31 до 90 дней
42203
2 200
на срок от 91 до 180 дней
42204
2 100
на срок от 181 дня до 1 года
42205
1 700
на срок от 1 года до 3 лет
42206
700
Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц
Депозиты до востребования
42301
16 528
Депозиты на срок от 31 до 90 дней
42303
6 401
Депозиты на срок от 91 до 180 дней
42304
78 923
Депозиты на срок от 181 дня до 1 года
42305
308 939
Депозиты на срок от 1 года до 3 лет
42306
274 552
Депозиты на срок свыше 3 лет
42307
13 524
Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц-нерезидентов
Депозиты до востребования
42601
414
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления
на срок от 31 до 90 дней
44205
0
Резервы на возможные потери
44215
0
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности
на срок от 31 до 90 дней
44604
0
на срок от 91 до 180 дней
44605
0
Резервы на возможные потери
44615
0
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности
на срок до 30 дней
44903
0
на срок от 31 до 90 дней
44904
5 000
Резервы на возможные потери
44915
50
Кредиты, предоставленные негосударственным финансовым организациям
кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")
45101
0
на срок от 31 до 90 дней
45104
20 000
Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям
кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")
45201
41 474
на срок до 30 дней
45203
8 450
на срок от 31 до 90 дней
45204
226 148
на срок от 91 до 180 дней
45205
448 845
на срок от 181 дня до 1 года
45206
314 583
на срок от 1 года до 3 лет
45207
9 695
Резервы на возможные потери
45215
19 208
Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям
на срок от 31 до 90 дней
45304
25 000
Кредиты, предоставленные индивидуальным предпринимателям
кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")
45401
5 723
на срок от 31 до 90 дней
45404
100
на срок от 91 до 180 дней
45405
4 995
на срок от 181 дня до 1 года
45406
5 554
на срок от 1 года до 3 лет
45407
2 900
Резервы на возможные потери
45415
35
Кредиты, предоставленные физическим лицам
на срок до 30 дней
45502
1 000
на срок от 31 до 90 дней
45503
6 050
на срок от 181 дня до 1 года
45505
23 124
на срок от 1 года до 3 лет
45506
99 401
на срок свыше 3 лет
45507
22 788
Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт")
45509
21 640
Резервы на возможные потери
45515
134
Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам
Негосударственным коммерческим организациям
45812
10 773
Индивидуальным предпринимателям
45814
5 700
Гражданам
45815
42
Резервы на возможные потери
45818
16 478
Расчеты по отдельным операциям
Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты
47405
0
Расчеты по конверсионным операциям и срочным сделкам
47407
10
Расчеты по конверсионным операциям и срочным сделкам
47408
0
Начисленные проценты по вкладам
47411
5 702
Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения
47416
562
Обязательства по прочим операциям
47422
21 792
Требования по прочим операциям
47423
16 012
Резервы на возможные потери
47425
1 678
Обязательства по уплате процентов
47426
1 585
Требования по получению процентов
47427
3 676
Предстоящие поступления и выплаты по операциям с клиентами
Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) денежных средств клиентам
47501
3 674
Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств от клиентов
47502
7 286
Акции, приобретенные для перепродажи и по договорам займа
Прочие акции
50606
745
Переоценка ценных бумаг - отрицательные разницы
50610
0
Некотируемые акции
Прочие акции
50706
115
Резервы на возможные потери
50709
1
Векселя кредитных организаций
до востребования
51401
59
со сроком погашения до 30 дней
51402
39
со сроком погашения от 31 до 90 дней
51403
9 694
со сроком погашения от 91 до 180 дней
51404
8 346
со сроком погашения от 181 дня до 1 года
51405
899
Прочие векселя
до востребования
51501
4 488
со сроком погашения до 30 дней
51502
500
со сроком погашения от 181 дня до 1 года
51505
2 000
со сроком погашения свыше 3 лет
51507
319
не оплаченные в срок и неопротестованные
51509
187
Резервы на возможные потери
51510
548
Выпущенные векселя и банковские акцепты
до востребования
52301
37 255
со сроком погашения до 30 дней
52302
27 049
со сроком погашения от 31 до 90 дней
52303
15 272
со сроком погашения от 91 до 180 дней
52304
10 000
со сроком погашения от 181 дня до 1 года
52305
24 964
со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет
52306
8 602
Обязательства по выпущенным ценным бумагам к исполнению
Векселя к исполнению
52406
848
Прочии счета по операциям с выпущенными ценными бумагами
Обязательства по процентам и купонам по выпущенным ценным бумагам
52501
747
Предстоящие выплаты по процентам, купонам и дисконтам по выпущенным ценным бумагам
52502
3 602
Прочее участие
Средства, внесенные в уставные капиталы организаций
60202
0
Резервы на возможные потери
60206
0
Расчеты с дебиторами и кредиторами
Расчеты с бюджетом по налогам
60301
502
Расчеты с бюджетом по налогам
60302
0
Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату
60303
0
Расчеты с работниками по оплате труда
60305
0
Расчеты с работниками по оплате труда
60306
0
Расчеты с работниками по подотчетным суммам
60307
0
Расчеты с работниками по подотчетным суммам
60308
0
Налог на добавленную стоимость, полученный
60309
0
Налог на добавленную стоимость, уплаченный
60310
14
Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями
60311
0
Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями
60312
24 931
Расчеты с организациями-нерезидентами по хозяйственным операциям
60314
113
Расчеты с прочими кредиторами
60322
0
Расчеты с прочими дебиторами
60323
8 523
Резервы на возможные потери
60324
8 523
Основные средства
Основные средства (кроме земли)
60401
98 122
Амортизация основных средств
60601
27 655
Вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств и нематериальных активов
60701
48
Материальные запасы
Запасные части
61002
732
Материалы
61008
2 197
Инвентарь и принадлежности
61009
179
Издания
61010
8
Выбытие и реализация
Выбытие (реализация) имущества
61202
0
Доходы будущих периодов
Доходы будущих периодов по ценным бумагам
61302
60
Переоценка средств в иностранной валюте - положительные разницы
61306
0
Расходы будущих периодов
Расходы будущих периодов по другим операциям
61403
2 009
Переоценка средств в иностранной валюте - отрицательные разницы
61406
0
Доходы
Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам
70101
0
Доходы, полученные от операций с ценными бумагами
70102
0
Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
70103
0
Другие доходы
70107
0
Расходы
Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты
70201
0
Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам
70202
0
Проценты, уплаченные физическим лицам
70203
0
Расходы по операциям с ценными бумагами
70204
0
Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте
70205
0
Расходы на содержание аппарата
70206
0
Другие расходы
70209
0
Прибыль
Прибыль отчетного года
70301
47 325
Использование прибыли
Использование прибыли отчетного года
70501
14 132
В. Внебалансовые счета
Неразмещенные ценные бумаги
Бланки собственных ценных бумаг для распространения
90701
7
Собственные ценные бумаги, предъявленные для погашения
90704
0
Ценные бумаги прочих эмитентов
Ценные бумаги на хранении по договорам хранения
90803
44 056
Расчетные операции
Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты
90901
3 071
Расчетные документы, не оплаченные в срок
90902
766 009
Выставленные аккредитивы
90907
5 848
Расчеты по обязательным резервам
Недовнесенная сумма в обязательные резервы по счетам в валюте Российской Федерации
91003
0
Недовнесенная сумма в обязательные резервы по счетам в иностранной валюте
91004
0
Разные ценности и документы
Бланки
91207
5
Обеспечение размещенных средств и обязательства по предоставлению кредитов
Неиспользованные кредитные линии по предоставлению кредитов
91302
3 700
Ценные бумаги, принятые в залог по выданным кредитам
91303
61 675
Полученные гарантии и поручительства
91305
1 937 466
Имущество, принятое в залог по выданным кредитам, кроме ценных бумаг
91307
1 420 908
Неиспользованные лимиты по предоставлению кредита в виде "овердрафт" и "под лимит задолженности"
91309
237 092
Обеспечение под привлечение средств, выданные гарантии и требования по получению средств
Выданные гарантии и поручительства
91404
30 582
Арендные и лизинговые операции
Арендованные основные средства
91503
6 855
Арендованное другое имущество
91504
9
Задолженность по процентным платежам по основному долгу, не списанному с баланса
Неполученные проценты по кредитам и прочим размещенным средствам (кроме межбанковских), предоставленным клиентам
91604
9 286
Задолженность по процентным платежам по основному долгу, списанному из-за невозможности взыскания
Неполученные проценты по кредитам и прочим размещенным средствам (кроме межбанковских), предоставленным клиентам, списанным с баланса кредитной организации
91704
51
Задолженность по сумме основного долга, списанная из-за невозможности взыскания
Задолженность по кредитам и прочим размещенным средствам, предоставленным клиентам (кроме межбанковских), списанная за счет резервов на возможные потери
91802
127
Счет для корреспонденции с пассивными счетами при двойной записи
99998
271 374
Счет для корреспонденции с активными счетами при двойной записи
99999
4 255 373
Д. Счета депо
Ценные бумаги на хранении в депозитарии
98000
23
Ценные бумаги на хранении в ведущем депозитарии (НОСТРО депо базовый)
98010
3 353 277
Ценные бумаги в пути, на проверке, на переоформлении
98020
0
Ценные бумаги владельцев
98040
3 341 642
Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию
98050
11 658
Ценные бумаги вне обращения
98090
0
Открытое акционерное общество Новосибирский коммерческий муниципальный банк
Регистрационный номер: 2786
Форма N101
Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета по состоянию на 1 января 2005 г. тыс. рублей
|
Название разделов и счетов баланса |
Номер счета 2-го порядка |
Остатки |
||
|
Актив |
Пассив |
|||
|
А. Балансовые счета |
||||
|
Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме акционерного общества, сформированный за счет обыкновенных акций принадлежащих: |
||||
|
Российской Федерации |
10201 |
|
3 320 |
|
|
субъектам Российской Федерации и органам местного самоуправления |
10202 |
|
2 269 |
|
|
государственным организациям |
10203 |
|
1 950 |
|
|
негосударственным организациям |
10204 |
|
92 402 |
|
|
физическим лицам |
10205 |
|
59 |
|
|
Добавочный капитал |
||||
|
Прирост стоимости имущества при переоценке |
10601 |
|
24 345 |
|
|
Фонды |
||||
|
Резервный фонд |
10701 |
|
5 000 |
|
|
Фонды специального назначения |
10702 |
|
2 333 |
|
|
Фонды накопления |
10703 |
|
12 501 |
|
|
Наличная валюта и чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте |
||||
|
Касса кредитных организаций |
20202 |
91 222 |
|
|
|
Денежные средства в операционных кассах, находящихся вне помещений кредитных организаций |
20207 |
10 917 |
|
|
|
Денежные средства в банкоматах |
20208 |
26 306 |
|
|
|
Денежные средства в пути |
20209 |
29 116 |
|
|
|
Корреспондентские счета |
||||
|
Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России |
30102 |
9 911 |
|
|
|
Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов |
30109 |
|
4 |
|
|
Корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах |
30110 |
2 113 |
|
|
|
Счета кредитных организаций по другим операциям |
||||
|
Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в валюте РФ, перечисленные в Банк России |
30202 |
29 415 |
|
|
|
Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в иностранной валюте, перечисленные в Банк России |
30204 |
1 125 |
|
|
|
Счета участников расчетов в расчетных небанковских кредитных организациях |
30213 |
2 938 |
|
|
|
Незавершенные расчеты кредитной организации |
30221 |
0 |
|
|
|
Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России |
30223 |
|
0 |
|
|
Расчеты по ценным бумагам |
||||
|
Средства клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами |
30601 |
|
130 |
|
|
Расчеты кредитных организаций-доверителей (комитентов) по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами |
30602 |
0 |
|
|
|
Кредиты, полученные кредитными организациями от кредитных организаций |
||||
|
на 1 день |
31302 |
|
0 |
|
|
на срок от 2 до 7 дней |
31303 |
|
0 |
|
|
на срок от 8 до 30 дней |
31304 |
|
10 000 |
|
|
на срок от 31 до 90 дней |
31305 |
|
0 |
|
|
Кредиты, предоставленные кредитным организациям |
||||
|
на 1 день |
32002 |
0 |
|
|
|
на срок от 2 до 7 дней |
32003 |
0 |
|
|
|
Депозиты и иные размещенные средства в кредитных организациях |
||||
|
для расчетов с использованием банковских карт |
32210 |
183 |
|
|
|
Предстоящие поступления и выплаты по межбанковским операциям |
||||
|
Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) межбанковских кредитов, депозитов и иных размещенных средств |
32801 |
|
2 |
|
|
Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств по межбанковским кредитам, депозитам и иным привлеченным средствам |
32802 |
0 |
|
|
|
Средства бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов |
||||
|
Средства бюджетов субъектов Российской Федерации |
40201 |
|
105 |
|
|
Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, выделенные государственным организациям |
40202 |
|
0 |
|
|
Средства бюджетов субъектов Российской Федерции, выделенные негосударственным организациям |
40203 |
|
3 |
|
|
Средства местных бюджетов |
40204 |
|
13 758 |
|
|
Средства местных бюджетов, выделенные государственным организациям |
40205 |
|
14 139 |
|
|
Средства местных бюджетов, выделенные негосударственным организациям |
40206 |
|
1 696 |
|
|
Прочие средства бюджетов |
||||
|
Средства, поступающие во временное распоряжение бюджетных учреждений |
40302 |
|
138 |
|
|
Средства государственных внебюджетных фондов |
||||
|
Внебюджетные фонды органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации и местного самоуправления |
40410 |
|
932 |
|
|
Счета организаций, находящихся в федеральной собственности |
||||
|
Коммерческие организации |
40502 |
|
15 598 |
|
|
Некоммерческие организации |
40503 |
|
1 160 |
|
|
Счета организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
||||
|
Финансовые организации |
40601 |
|
2 553 |
|
|
Коммерческие организации |
40602 |
|
13 874 |
|
|
Некоммерческие организации |
40603 |
|
95 412 |
|
|
Счета негосударственных организаций |
||||
|
Финансовые организации |
40701 |
|
8 181 |
|
|
Коммерческие организации |
40702 |
|
183 619 |
|
|
Некоммерческие организации |
40703 |
|
31 773 |
|
|
Средства для проведения выборов и референдумов. Специальный избирательный счет. |
40704 |
|
704 |
|
|
Прочие счета |
||||
|
Индивидуальные предприниматели |
40802 |
|
12 056 |
|
|
Физические лица |
40817 |
|
679 |
|
|
Средства в расчетах |
||||
|
Аккредитивы к оплате |
40901 |
|
4 144 |
|
|
Текущие счета уполномоченных и невыплаченные переводы |
40905 |
|
0 |
|
|
Инкассированная денежная выручка |
40906 |
|
0 |
|
|
Переводы в Российскую Федерацию |
40909 |
|
0 |
|
|
Переводы в Российскую Федерацию нерезидентам |
40910 |
|
0 |
|
|
Транзитные счета |
40911 |
|
19 543 |
|
|
Переводы из Российской Федерации |
40912 |
|
0 |
|
|
Переводы из Российской Федерации нерезидентами |
40913 |
|
0 |
|
|
Депозиты негосударственных финансовых организаций |
||||
|
на срок от 181 дня до 1 года |
42005 |
|
6 500 |
|
|
на срок от 1 года до 3 лет |
42006 |
|
2 500 |
|
|
Депозиты негосударственных коммерческих организаций |
||||
|
на срок от 31 до 90 дней |
42103 |
|
600 |
|
|
на срок от 91 до 180 дней |
42104 |
|
8 000 |
|
|
на срок от 181 дня до 1 года |
42105 |
|
7 000 |
|
|
на срок от 1 года до 3 лет |
42106 |
|
9 000 |
|
|
Депозиты негосударственных некоммерческих организаций |
||||
|
на срок от 31 до 90 дней |
42203 |
|
500 |
|
|
на срок от 91 до 180 дней |
42204 |
|
400 |
|
|
на срок от 181 дня до 1 года |
42205 |
|
816 |
|
|
на срок от 1 года до 3 лет |
42206 |
|
200 |
|
|
Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц |
||||
|
Депозиты до востребования |
42301 |
|
144 973 |
|
|
Депозиты на срок от 31 до 90 дней |
42303 |
|
19 354 |
|
|
Депозиты на срок от 91 до 180 дней |
42304 |
|
63 477 |
|
|
Депозиты на срок от 181 дня до 1 года |
42305 |
|
262 657 |
|
|
Депозиты на срок от 1 года до 3 лет |
42306 |
|
133 688 |
|
|
Депозиты на срок свыше 3 лет |
42307 |
|
4 390 |
|
|
для расчетов с использованием банковских карт |
42308 |
|
57 |
|
|
Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц-нерезидентов |
||||
|
Депозиты до востребования |
42601 |
|
440 |
|
|
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления |
||||
|
на срок от 2 до 7 дней |
44203 |
0 |
|
|
|
на срок от 8 до 30 дней |
44204 |
20 000 |
|
|
|
на срок от 31 до 90 дней |
44205 |
70 950 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
44215 |
|
0 |
|
|
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
||||
|
на срок от 31 до 90 дней |
44604 |
0 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
44615 |
|
0 |
|
|
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
||||
|
на срок до 30 дней |
44903 |
30 000 |
|
|
|
на срок от 31 до 90 дней |
44904 |
30 000 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
44915 |
|
600 |
|
|
Кредиты, предоставленные негосударственным финансовым организациям |
||||
|
на срок до 30 дней |
45103 |
10 000 |
|
|
|
на срок от 31 до 90 дней |
45104 |
10 000 |
|
|
|
Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям |
||||
|
кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
45201 |
35 156 |
|
|
|
на срок до 30 дней |
45203 |
76 000 |
|
|
|
на срок от 31 до 90 дней |
45204 |
150 678 |
|
|
|
на срок от 91 до 180 дней |
45205 |
373 381 |
|
|
|
на срок от 181 дня до 1 года |
45206 |
179 255 |
|
|
|
на срок от 1 года до 3 лет |
45207 |
9 000 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
45215 |
|
14 846 |
|
|
Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям |
||||
|
на срок до 30 дней |
45303 |
0 |
|
|
|
на срок от 91 до 180 дней |
45305 |
21 500 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
45315 |
|
215 |
|
|
Кредиты, предоставленные индивидуальным предпринимателям |
||||
|
кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
45401 |
4 278 |
|
|
|
на срок от 31 до 90 дней |
45404 |
11 018 |
|
|
|
на срок от 91 до 180 дней |
45405 |
9 200 |
|
|
|
на срок от 181 дня до 1 года |
45406 |
22 800 |
|
|
|
на срок от 1 года до 3 лет |
45407 |
300 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
45415 |
|
4 |
|
|
Кредиты, предоставленные физическим лицам |
||||
|
на срок от 31 до 90 дней |
45503 |
0 |
|
|
|
на срок от 91 до 180 дней |
45504 |
305 |
|
|
|
на срок от 181 дня до 1 года |
45505 |
14 199 |
|
|
|
на срок от 1 года до 3 лет |
45506 |
16 702 |
|
|
|
на срок свыше 3 лет |
45507 |
23 177 |
|
|
|
Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт") |
45509 |
9 201 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
45515 |
|
145 |
|
|
Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам |
||||
|
Негосударственным коммерческим организациям |
45812 |
9 773 |
|
|
|
Гражданам |
45815 |
2 104 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
45818 |
|
10 849 |
|
|
Просроченные проценты по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам |
||||
|
Гражданам |
45915 |
1 |
|
|
|
Средства, предоставленные негосударственным финансовым организациям |
||||
|
на срок до 30 дней |
47002 |
0 |
|
|
|
Расчеты по отдельным операциям |
||||
|
Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты |
47405 |
|
0 |
|
|
Расчеты по конверсионным операциям и срочным сделкам |
47407 |
|
0 |
|
|
Расчеты по конверсионным операциям и срочным сделкам |
47408 |
0 |
|
|
|
Начисленные проценты по вкладам |
47411 |
|
7 418 |
|
|
Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения |
47416 |
|
10 079 |
|
|
Обязательства по прочим операциям |
47422 |
|
19 446 |
|
|
Требования по прочим операциям |
47423 |
7 345 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
47425 |
|
1 749 |
|
|
Обязательства по уплате процентов |
47426 |
|
841 |
|
|
Требования по получению процентов |
47427 |
2 832 |
|
|
|
Предстоящие поступления и выплаты по операциям с клиентами |
||||
|
Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) денежных средств клиентам |
47501 |
|
2 831 |
|
|
Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств от клиентов |
47502 |
8 259 |
|
|
|
Акции, приобретенные для перепродажи и по договорам займа |
||||
|
Прочие акции |
50606 |
577 |
|
|
|
Переоценка ценных бумаг - отрицательные разницы |
50610 |
0 |
|
|
|
Векселя кредитных организаций |
||||
|
до востребования |
51401 |
67 |
|
|
|
со сроком погашения до 30 дней |
51402 |
9 926 |
|
|
|
со сроком погашения от 31 до 90 дней |
51403 |
10 389 |
|
|
|
со сроком погашения от 91 до 180 дней |
51404 |
13 080 |
|
|
|
со сроком погашения от 181 дня до 1 года |
51405 |
994 |
|
|
|
Прочие векселя |
||||
|
до востребования |
51501 |
5 147 |
|
|
|
со сроком погашения до 30 дней |
51502 |
980 |
|
|
|
со сроком погашения от 181 дня до 1 года |
51505 |
2 000 |
|
|
|
со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет |
51506 |
400 |
|
|
|
не оплаченные в срок и неопротестованные |
51509 |
187 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
51510 |
|
1 141 |
|
|
Выпущенные депозитные сертификаты |
||||
|
со сроком погашения от 31 до 90 дней |
52102 |
|
8 000 |
|
|
со сроком погашения от 91 до 180 дней |
52103 |
|
5 000 |
|
|
со сроком погашения от 181 дня до 1 года |
52104 |
|
0 |
|
|
Выпущенные векселя и банковские акцепты |
||||
|
до востребования |
52301 |
|
20 679 |
|
|
со сроком погашения до 30 дней |
52302 |
|
46 585 |
|
|
со сроком погашения от 31 до 90 дней |
52303 |
|
20 100 |
|
|
со сроком погашения от 91 до 180 дней |
52304 |
|
9 500 |
|
|
со сроком погашения от 181 дня до 1 года |
52305 |
|
6 819 |
|
|
со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет |
52306 |
|
4 890 |
|
|
Обязательства по выпущенным ценным бумагам к исполнению |
||||
|
Выпущенные депозитные сертификаты к исполнению |
52403 |
|
1 654 |
|
|
Проценты, удостоверенные сберегательными и депозитными сертификатами к исполнению |
52405 |
|
58 |
|
|
Векселя к исполнению |
52406 |
|
229 |
|
|
Прочии счета по операциям с выпущенными ценными бумагами |
||||
|
Обязательства по процентам и купонам по выпущенным ценным бумагам |
52501 |
|
455 |
|
|
Предстоящие выплаты по процентам, купонам и дисконтам по выпущенным ценным бумагам |
52502 |
1 911 |
|
|
|
Прочее участие |
||||
|
Средства, внесенные в уставные капиталы организаций |
60202 |
100 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
60206 |
|
21 |
|
|
Расчеты с дебиторами и кредиторами |
||||
|
Расчеты с бюджетом по налогам |
60301 |
|
461 |
|
|
Расчеты с бюджетом по налогам |
60302 |
503 |
|
|
|
Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату |
60303 |
|
1 |
|
|
Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату |
60304 |
0 |
|
|
|
Расчеты с работниками по оплате труда |
60305 |
|
0 |
|
|
Расчеты с работниками по оплате труда |
60306 |
0 |
|
|
|
Расчеты с работниками по подотчетным суммам |
60307 |
|
0 |
|
|
Расчеты с работниками по подотчетным суммам |
60308 |
0 |
|
|
|
Налог на добавленную стоимость, полученный |
60309 |
|
0 |
|
|
Налог на добавленную стоимость, уплаченный |
60310 |
0 |
|
|
|
Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями |
60312 |
2 363 |
|
|
|
Расчеты с организациями-нерезидентами по хозяйственным операциям |
60314 |
0 |
|
|
|
Расчеты с прочими дебиторами |
60323 |
8 528 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
60324 |
|
8 528 |
|
|
Основные средства |
||||
|
Основные средства (кроме земли) |
60401 |
67 968 |
|
|
|
Амортизация основных средств |
60601 |
|
17 353 |
|
|
Вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств и нематериальных активов |
60701 |
0 |
|
|
|
Материальные запасы |
||||
|
Запасные части |
61002 |
148 |
|
|
|
Материалы |
61008 |
495 |
|
|
|
Инвентарь и принадлежности |
61009 |
126 |
|
|
|
Издания |
61010 |
0 |
|
|
|
Выбытие и реализация |
||||
|
Выбытие (реализация) имущества |
61202 |
0 |
|
|
|
Доходы будущих периодов |
||||
|
Доходы будущих периодов по ценным бумагам |
61302 |
|
60 |
|
|
Переоценка средств в иностранной валюте - положительные разницы |
61306 |
|
0 |
|
|
Расходы будущих периодов |
||||
|
Расходы будущих периодов по другим операциям |
61403 |
2 163 |
|
|
|
Переоценка средств в иностранной валюте - отрицательные разницы |
61406 |
0 |
|
|
|
Доходы |
||||
|
Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам |
70101 |
|
0 |
|
|
Доходы, полученные от операций с ценными бумагами |
70102 |
|
0 |
|
|
Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте |
70103 |
|
0 |
|
|
Штрафы, пени, неустойки полученные |
70106 |
|
0 |
|
|
Другие доходы |
70107 |
|
0 |
|
|
Расходы |
||||
|
Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты |
70201 |
0 |
|
|
|
Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам |
70202 |
0 |
|
|
|
Проценты, уплаченные физическим лицам |
70203 |
0 |
|
|
|
Расходы по операциям с ценными бумагами |
70204 |
0 |
|
|
|
Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте |
70205 |
0 |
|
|
|
Расходы на содержание аппарата |
70206 |
0 |
|
|
|
Штрафы, пени, неустойки уплаченные |
70208 |
0 |
|
|
|
Другие расходы |
70209 |
0 |
|
|
|
Прибыль |
||||
|
Прибыль отчетного года |
70301 |
|
33 759 |
|
|
Использование прибыли |
||||
|
Использование прибыли отчетного года |
70501 |
4 538 |
|
|
|
В. Внебалансовые счета |
||||
|
Неразмещенные ценные бумаги |
||||
|
Бланки собственных ценных бумаг для распространения |
90701 |
3 |
|
|
|
Собственные ценные бумаги, предъявленные для погашения |
90704 |
0 |
|
|
|
Ценные бумаги прочих эмитентов |
||||
|
Ценные бумаги на хранении по договорам хранения |
90803 |
79 645 |
|
|
|
Расчетные операции |
||||
|
Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты |
90901 |
56 377 |
|
|
|
Расчетные документы, не оплаченные в срок |
90902 |
1 474 236 |
|
|
|
Выставленные аккредитивы |
90907 |
4 144 |
|
|
|
Расчеты по обязательным резервам |
||||
|
Недовнесенная сумма в обязательные резервы по счетам в валюте Российской Федерации |
91003 |
|
0 |
|
|
Недовнесенная сумма в обязательные резервы по счетам в иностранной валюте |
91004 |
|
0 |
|
|
Разные ценности и документы |
||||
|
Бланки |
91207 |
4 |
|
|
|
Обеспечение размещенных средств и обязательства по предоставлению кредитов |
||||
|
Неиспользованные кредитные линии по предоставлению кредитов |
91302 |
|
2 600 |
|
|
Ценные бумаги, принятые в залог по выданным кредитам |
91303 |
134 888 |
|
|
|
Полученные гарантии и поручительства |
91305 |
862 074 |
|
|
|
Имущество, принятое в залог по выданным кредитам, кроме ценных бумаг |
91307 |
879 345 |
|
|
|
Неиспользованные лимиты по предоставлению кредита в виде "овердрафт" и "под лимит задолженности" |
91309 |
|
141 069 |
|
|
Обеспечение под привлечение средств, выданные гарантии и требования по получению средств |
||||
|
Выданные гарантии и поручительства |
91404 |
|
14 138 |
|
|
Арендные и лизинговые операции |
||||
|
Арендованные основные средства |
91503 |
12 189 |
|
|
|
Арендованное другое имущество |
91504 |
9 |
|
|
|
Задолженность по процентным платежам по основному долгу, не списанному с баланса |
||||
|
Неполученные проценты по кредитам и прочим размещенным средствам (кроме межбанковских), предоставленным клиентам |
91604 |
5 109 |
|
|
|
Задолженность по процентным платежам по основному долгу, списанному из-за невозможности взыскания |
||||
|
Неполученные проценты по кредитам и прочим размещенным средствам (кроме межбанковских), предоставленным клиентам, списанным с баланса кредитной организации |
91704 |
51 |
|
|
|
Задолженность по сумме основного долга, списанная из-за невозможности взыскания |
||||
|
Задолженность по кредитам и прочим размещенным средствам, предоставленным клиентам (кроме межбанковских), списанная за счет резервов на возможные потери |
91802 |
127 |
|
|
|
Счет для корреспонденции с пассивными счетами при двойной записи |
99998 |
157 807 |
|
|
|
Счет для корреспонденции с активными счетами при двойной записи |
99999 |
|
3 508 201 |
|
|
Д. Счета депо |
||||
|
Ценные бумаги на хранении в депозитарии |
98000 |
51 |
|
|
|
Ценные бумаги на хранении в ведущем депозитарии (НОСТРО депо базовый) |
98010 |
3 187 619 |
|
|
|
Ценные бумаги в пути, на проверке, на переоформлении |
98020 |
0 |
|
|
|
Ценные бумаги владельцев |
98040 |
|
3 176 139 |
|
|
Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию |
98050 |
|
11 531 |
|
|
Ценные бумаги вне обращения |
98090 |
|
0 |
|
Открытое акционерное общество Новосибирский коммерческий муниципальный банк |
|
|
Регистрационный номер: 2786 |
|
|
Форма N101 |
|
|
Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета по состоянию на 1 января 2004 г. |
|
|
тыс. рублей |
|
Название разделов и счетов баланса |
Номер счета 2-го порядка |
Остатки |
||
|
Актив |
Пассив |
|||
|
А. Балансовые счета |
||||
|
Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме акционерного общества, сформированный за счет обыкновенных акций принадлежащих: |
||||
|
Российской Федерации |
10201 |
|
3 320 |
|
|
субъектам Российской Федерации и органам местного самоуправления |
10202 |
|
2 269 |
|
|
государственным организациям |
10203 |
|
1 950 |
|
|
негосударственным организациям |
10204 |
|
92 402 |
|
|
физическим лицам |
10205 |
|
59 |
|
|
Добавочный капитал |
||||
|
Прирост стоимости имущества при переоценке |
10601 |
|
166 |
|
|
Фонды |
||||
|
Резервный фонд |
10701 |
|
3 927 |
|
|
Фонды специального назначения |
10702 |
|
2 546 |
|
|
Фонды накопления |
10703 |
|
6 290 |
|
|
Наличная валюта и чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте |
||||
|
Касса кредитных организаций |
20202 |
43 809 |
|
|
|
Денежные средства в операционных кассах, находящихся вне помещений кредитных организаций |
20207 |
0 |
|
|
|
Денежные средства в банкоматах |
20208 |
15 164 |
|
|
|
Денежные средства в пути |
20209 |
1 708 |
|
|
|
Корреспондентские счета |
||||
|
Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России |
30102 |
2 748 |
|
|
|
Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов |
30109 |
|
667 |
|
|
Корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах |
30110 |
824 |
|
|
|
Корреспондентские счета в банках-нерезидентах в СКВ |
30114 |
33 |
|
|
|
Счета кредитных организаций по другим операциям |
||||
|
Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в валюте РФ, перечисленные в Банк России |
30202 |
56 187 |
|
|
|
Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в иностранной валюте, перечисленные в Банк России |
30204 |
1 761 |
|
|
|
Счета участников расчетов в расчетных небанковских кредитных организациях |
30213 |
845 |
|
|
|
Незавершенные расчеты кредитной организации |
30221 |
0 |
|
|
|
Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России |
30223 |
|
0 |
|
|
Расчеты по ценным бумагам |
||||
|
Средства клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами |
30601 |
|
46 |
|
|
Расчеты кредитных организаций-доверителей (комитентов) по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами |
30602 |
6 |
|
|
|
Кредиты, полученные кредитными организациями от кредитных организаций |
||||
|
на 1 день |
31302 |
|
0 |
|
|
на срок от 2 до 7 дней |
31303 |
|
16 300 |
|
|
на срок от 8 до 30 дней |
31304 |
|
0 |
|
|
на срок от 31 до 90 дней |
31305 |
|
10 000 |
|
|
до востребования |
31310 |
|
10 000 |
|
|
Кредиты, предоставленные кредитным организациям |
||||
|
на 1 день |
32002 |
0 |
|
|
|
на срок от 2 до 7 дней |
32003 |
0 |
|
|
|
Предстоящие поступления и выплаты по межбанковским операциям |
||||
|
Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) межбанковских кредитов, депозитов и иных размещенных средств |
32801 |
|
3 |
|
|
Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств по межбанковским кредитам, депозитам и иным привлеченным средствам |
32802 |
126 |
|
|
|
Средства бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов |
||||
|
Средства бюджетов субъектов Российской Федерации |
40201 |
|
5 |
|
|
Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, выделенные государственным организациям |
40202 |
|
1 |
|
|
Средства местных бюджетов |
40204 |
|
76 074 |
|
|
Средства местных бюджетов, выделенные государственным организациям |
40205 |
|
9 647 |
|
|
Средства местных бюджетов, выделенные негосударственным организациям |
40206 |
|
1 003 |
|
|
Прочие средства бюджетов |
||||
|
Средства, поступающие во временное распоряжение бюджетных учреждений |
40302 |
|
103 |
|
|
Средства государственных внебюджетных фондов |
||||
|
Внебюджетные фонды органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации и местного самоуправления |
40410 |
|
2 311 |
|
|
Счета организаций, находящихся в федеральной собственности |
||||
|
Коммерческие организации |
40502 |
|
1 523 |
|
|
Некоммерческие организации |
40503 |
|
415 |
|
|
Счета организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
||||
|
Финансовые организации |
40601 |
|
31 |
|
|
Коммерческие организации |
40602 |
|
11 353 |
|
|
Некоммерческие организации |
40603 |
|
44 499 |
|
|
Счета негосударственных организаций |
||||
|
Финансовые организации |
40701 |
|
18 085 |
|
|
Коммерческие организации |
40702 |
|
150 320 |
|
|
Некоммерческие организации |
40703 |
|
24 947 |
|
|
Средства для проведения выборов и референдумов. Специальный избирательный счет. |
40704 |
|
52 |
|
|
Прочие счета |
||||
|
Индивидуальные предприниматели |
40802 |
|
12 975 |
|
|
Средства в расчетах |
||||
|
Текущие счета уполномоченных и невыплаченные переводы |
40905 |
|
0 |
|
|
Инкассированная денежная выручка |
40906 |
|
0 |
|
|
Переводы в Российскую Федерацию |
40909 |
|
0 |
|
|
Переводы в Российскую Федерацию нерезидентам |
40910 |
|
0 |
|
|
Транзитные счета |
40911 |
|
23 415 |
|
|
Депозиты негосударственных финансовых организаций |
||||
|
на срок от 181 дня до 1 года |
42005 |
|
1 100 |
|
|
на срок от 1 года до 3 лет |
42006 |
|
5 500 |
|
|
Депозиты негосударственных коммерческих организаций |
||||
|
до востребования |
42101 |
|
0 |
|
|
на срок от 31 до 90 дней |
42103 |
|
500 |
|
|
на срок от 91 до 180 дней |
42104 |
|
67 605 |
|
|
на срок от 181 дня до 1 года |
42105 |
|
11 212 |
|
|
Депозиты негосударственных некоммерческих организаций |
||||
|
на срок от 91 до 180 дней |
42204 |
|
701 |
|
|
на срок от 181 дня до 1 года |
42205 |
|
562 |
|
|
Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц |
||||
|
Депозиты до востребования |
42301 |
|
84 981 |
|
|
Депозиты на срок от 31 до 90 дней |
42303 |
|
5 840 |
|
|
Депозиты на срок от 91 до 180 дней |
42304 |
|
42 877 |
|
|
Депозиты на срок от 181 дня до 1 года |
42305 |
|
61 575 |
|
|
Депозиты на срок от 1 года до 3 лет |
42306 |
|
34 679 |
|
|
Депозиты на срок свыше 3 лет |
42307 |
|
1 477 |
|
|
Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц-нерезидентов |
||||
|
Депозиты до востребования |
42601 |
|
284 |
|
|
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления |
||||
|
на 1 день |
44202 |
0 |
|
|
|
на срок от 2 до 7 дней |
44203 |
0 |
|
|
|
на срок от 8 до 30 дней |
44204 |
0 |
|
|
|
на срок от 31 до 90 дней |
44205 |
650 |
|
|
|
на срок от 91 до 180 дней |
44206 |
16 500 |
|
|
|
до востребования |
44210 |
133 100 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
44215 |
|
1 502 |
|
|
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
||||
|
на срок от 31 до 90 дней |
44904 |
0 |
|
|
|
на срок от 91 до 180 дней |
44905 |
0 |
|
|
|
на срок от 181 дня до 1 года |
44906 |
0 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
44915 |
|
0 |
|
|
Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям |
||||
|
кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
45201 |
37 139 |
|
|
|
на срок до 30 дней |
45203 |
16 587 |
|
|
|
на срок от 31 до 90 дней |
45204 |
78 637 |
|
|
|
на срок от 91 до 180 дней |
45205 |
149 394 |
|
|
|
на срок от 181 дня до 1 года |
45206 |
36 975 |
|
|
|
до востребования |
45209 |
89 500 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
45215 |
|
4 082 |
|
|
Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям |
||||
|
на срок до 30 дней |
45303 |
6 250 |
|
|
|
на срок от 91 до 180 дней |
45305 |
43 345 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
45315 |
|
496 |
|
|
Кредиты, предоставленные индивидуальным предпринимателям |
||||
|
кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
45401 |
3 602 |
|
|
|
на срок от 31 до 90 дней |
45404 |
4 377 |
|
|
|
на срок от 91 до 180 дней |
45405 |
19 972 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
45415 |
|
280 |
|
|
Кредиты, предоставленные физическим лицам |
||||
|
на срок от 31 до 90 дней |
45503 |
133 |
|
|
|
на срок от 91 до 180 дней |
45504 |
5 013 |
|
|
|
на срок от 181 дня до 1 года |
45505 |
14 745 |
|
|
|
на срок от 1 года до 3 лет |
45506 |
2 397 |
|
|
|
Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт") |
45509 |
1 025 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
45515 |
|
292 |
|
|
Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам |
||||
|
Негосударственным коммерческим организациям |
45812 |
7 773 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
45818 |
|
5 606 |
|
|
Расчеты по отдельным операциям |
||||
|
Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты |
47405 |
|
0 |
|
|
Расчеты по конверсионным операциям и срочным сделкам |
47407 |
|
0 |
|
|
Расчеты по конверсионным операциям и срочным сделкам |
47408 |
0 |
|
|
|
Начисленные проценты по вкладам |
47411 |
|
1 180 |
|
|
Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения |
47416 |
|
9 591 |
|
|
Обязательства по прочим операциям |
47422 |
|
952 |
|
|
Требования по прочим операциям |
47423 |
2 895 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
47425 |
|
75 |
|
|
Обязательства по уплате процентов |
47426 |
|
1 215 |
|
|
Требования по получению процентов |
47427 |
1 816 |
|
|
|
Предстоящие поступления и выплаты по операциям с клиентами |
||||
|
Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) денежных средств клиентам |
47501 |
|
1 813 |
|
|
Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств от клиентов |
47502 |
2 269 |
|
|
|
Котируемые долговые обязательства, приобретенные для инвестирования |
||||
|
Прочие долговые обязательства |
50308 |
48 |
|
|
|
Акции, приобретенные для перепродажи и по договорам займа |
||||
|
Прочие акции |
50606 |
689 |
|
|
|
Переоценка ценных бумаг - положительные разницы |
50609 |
|
0 |
|
|
Некотируемые акции |
||||
|
Прочие акции |
50706 |
3 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
50709 |
|
1 |
|
|
Векселя органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации, местного самоуправления и авалированные ими |
||||
|
не оплаченные в срок и неопротестованные |
51309 |
1 075 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
51310 |
|
378 |
|
|
Векселя кредитных организаций |
||||
|
до востребования |
51401 |
0 |
|
|
|
со сроком погашения до 30 дней |
51402 |
267 |
|
|
|
со сроком погашения от 31 до 90 дней |
51403 |
441 |
|
|
|
со сроком погашения от 91 до 180 дней |
51404 |
38 748 |
|
|
|
со сроком погашения от 181 дня до 1 года |
51405 |
5 228 |
|
|
|
со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет |
51406 |
0 |
|
|
|
не оплаченные в срок и неопротестованные |
51409 |
0 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
51410 |
|
447 |
|
|
Прочие векселя |
||||
|
до востребования |
51501 |
34 423 |
|
|
|
со сроком погашения от 181 дня до 1 года |
51505 |
102 429 |
|
|
|
со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет |
51506 |
800 |
|
|
|
не оплаченные в срок и опротестованные |
51508 |
178 |
|
|
|
не оплаченные в срок и неопротестованные |
51509 |
1 757 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
51510 |
|
2 225 |
|
|
Выпущенные векселя и банковские акцепты |
||||
|
до востребования |
52301 |
|
15 081 |
|
|
со сроком погашения до 30 дней |
52302 |
|
2 340 |
|
|
со сроком погашения от 31 до 90 дней |
52303 |
|
8 238 |
|
|
со сроком погашения от 91 до 180 дней |
52304 |
|
30 540 |
|
|
со сроком погашения от 181 дня до 1 года |
52305 |
|
61 098 |
|
|
со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет |
52306 |
|
100 |
|
|
Обязательства по выпущенным ценным бумагам к исполнению |
||||
|
Векселя к исполнению |
52406 |
|
1 124 |
|
|
Прочии счета по операциям с выпущенными ценными бумагами |
||||
|
Обязательства по процентам и купонам по выпущенным ценным бумагам |
52501 |
|
264 |
|
|
Предстоящие выплаты по процентам, купонам и дисконтам по выпущенным ценным бумагам |
52502 |
1 039 |
|
|
|
Расчеты с дебиторами и кредиторами |
||||
|
Расчеты с бюджетом по налогам |
60301 |
|
838 |
|
|
Расчеты с бюджетом по налогам |
60302 |
0 |
|
|
|
Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату |
60303 |
|
0 |
|
|
Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату |
60304 |
3 |
|
|
|
Расчеты с работниками по оплате труда |
60305 |
|
0 |
|
|
Расчеты с работниками по оплате труда |
60306 |
0 |
|
|
|
Расчеты с работниками по подотчетным суммам |
60308 |
143 |
|
|
|
Налог на добавленную стоимость, полученный |
60309 |
|
0 |
|
|
Налог на добавленную стоимость, уплаченный |
60310 |
0 |
|
|
|
Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями |
60311 |
|
0 |
|
|
Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями |
60312 |
553 |
|
|
|
Расчеты с организациями-нерезидентами по хозяйственным операциям |
60314 |
154 |
|
|
|
Расчеты с прочими кредиторами |
60322 |
|
0 |
|
|
Расчеты с прочими дебиторами |
60323 |
8 541 |
|
|
|
Резервы на возможные потери |
60324 |
|
8 552 |
|
|
Основные средства |
||||
|
Основные средства (кроме земли) |
60401 |
26 331 |
|
|
|
Амортизация основных средств |
60601 |
|
9 386 |
|
|
Вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств и нематериальных активов |
60701 |
977 |
|
|
|
Материальные запасы |
||||
|
Запасные части |
61002 |
69 |
|
|
|
Материалы |
61008 |
10 |
|
|
|
Инвентарь и принадлежности |
61009 |
0 |
|
|
|
Издания |
61010 |
0 |
|
|
|
Выбытие и реализация |
||||
|
Выбытие (реализация) имущества |
61202 |
0 |
|
|
|
Доходы будущих периодов |
||||
|
Доходы будущих периодов по ценным бумагам |
61302 |
|
1 860 |
|
|
Переоценка средств в иностранной валюте - положительные разницы |
61306 |
|
0 |
|
|
Расходы будущих периодов |
||||
|
Расходы будущих периодов по другим операциям |
61403 |
1 960 |
|
|
|
Переоценка средств в иностранной валюте - отрицательные разницы |
61406 |
0 |
|
|
|
Доходы |
||||
|
Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам |
70101 |
|
0 |
|
|
Доходы, полученные от операций с ценными бумагами |
70102 |
|
0 |
|
|
Доходы, полученные от операций с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте |
70103 |
|
0 |
|
|
Штрафы, пени, неустойки полученные |
70106 |
|
0 |
|
|
Другие доходы |
70107 |
|
0 |
|
|
Расходы |
||||
|
Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты |
70201 |
0 |
|
|
|
Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам |
70202 |
0 |
|
|
|
Проценты, уплаченные физическим лицам |
70203 |
0 |
|
|
|
Расходы по операциям с ценными бумагами |
70204 |
0 |
|
|
|
Расходы по операциям с иностранной валютой, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте |
70205 |
0 |
|
|
|
Расходы на содержание аппарата |
70206 |
0 |
|
|
|
Штрафы, пени, неустойки уплаченные |
70208 |
0 |
|
|
|
Другие расходы |
70209 |
0 |
|
|
|
Прибыль |
||||
|
Прибыль отчетного года |
70301 |
|
16 018 |
|
|
Использование прибыли |
||||
|
Использование прибыли отчетного года |
70501 |
8 000 |
|
|
|
В. Внебалансовые счета |
||||
|
Неразмещенные ценные бумаги |
||||
|
Бланки собственных ценных бумаг для распространения |
90701 |
5 |
|
|
|
Выкупленные до срока погашения собственные ценные бумаги для перепродажи |
90703 |
0 |
|
|
|
Собственные ценные бумаги, предъявленные для погашения |
90704 |
0 |
|
|
|
Расчетные операции |
||||
|
Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты |
90901 |
808 |
|
|
|
Расчетные документы, не оплаченные в срок |
90902 |
1 286 929 |
|
|
|
Расчеты по обязательным резервам |
||||
|
Недовнесенная сумма в обязательные резервы по счетам в валюте Российской Федерации |
91003 |
|
0 |
|
|
Недовнесенная сумма в обязательные резервы по счетам в иностранной валюте |
91004 |
|
0 |
|
|
Разные ценности и документы |
||||
|
Разные ценности и документы, отосланные и выданные под отчет, на комиссию |
91203 |
0 |
|
|
|
Бланки |
91207 |
4 |
|
|
|
Обеспечение размещенных средств и обязательства по предоставлению кредитов |
||||
|
Ценные бумаги, принятые в залог по выданным кредитам |
91303 |
25 479 |
|
|
|
Полученные гарантии и поручительства |
91305 |
441 382 |
|
|
|
Имущество, принятое в залог по выданным кредитам, кроме ценных бумаг |
91307 |
619 246 |
|
|
|
Неиспользованные лимиты по предоставлению кредита в виде "овердрафт" и "под лимит задолженности" |
91309 |
|
81 566 |
|
|
Обеспечение под привлечение средств, выданные гарантии и требования по получению средств |
||||
|
Выданные гарантии и поручительства |
91404 |
|
84 |
|
|
Арендные и лизинговые операции |
||||
|
Основные средства, переданные в аренду |
91501 |
244 |
|
|
|
Арендованные основные средства |
91503 |
13 366 |
|
|
|
Арендованное другое имущество |
91504 |
88 |
|
|
|
Задолженность по процентным платежам по основному долгу, не списанному с баланса |
||||
|
Неполученные проценты по кредитам и прочим размещенным средствам (кроме межбанковских), предоставленным клиентам |
91604 |
803 |
|
|
|
Счет для корреспонденции с пассивными счетами при двойной записи |
99998 |
81 650 |
|
|
|
Счет для корреспонденции с активными счетами при двойной записи |
99999 |
|
2 388 354 |
|
|
Д. Счета депо |
||||
|
Ценные бумаги на хранении в депозитарии |
98000 |
309 |
|
|
|
Ценные бумаги на хранении в ведущем депозитарии (НОСТРО депо базовый) |
98010 |
3 186 973 |
|
|
|
Ценные бумаги в пути, на проверке, на переоформлении |
98020 |
31 |
|
|
|
Ценные бумаги владельцев |
98040 |
|
3 175 425 |
|
|
Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию |
98050 |
|
11 857 |
|
|
Ценные бумаги вне обращения |
98090 |
|
31 |
|
Открытое акционерное общество Новосибирский коммерческий муниципальный банк |
|
|
Регистрационный номер: 2786 |
|
|
Форма N102 |
|
|
Отчет о прибылях и убытках по состоянию на 1 января 2006 г. |
|
|
тыс. рублей |
|
Наименование статей |
Символы |
Сумма |
|
|
ДОХОДЫ |
|||
|
1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам (срочным) |
|||
|
Минфину России |
11101 |
0 |
|
|
Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления |
11102 |
25 854 |
|
|
Государственным внебюджетным фондам РФ |
11103 |
0 |
|
|
Внебюджетным фондам субъектов Рф и органов местного самоуправления |
11104 |
0 |
|
|
Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности |
11105 |
0 |
|
|
Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
11106 |
913 |
|
|
Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности |
11107 |
0 |
|
|
Финансовым организациям находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11108 |
0 |
|
|
Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11109 |
11 861 |
|
|
Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11110 |
0 |
|
|
Негосударственным финансовым организациям |
11111 |
2 673 |
|
|
Негосударственным коммерческим организациям |
11112 |
162 089 |
|
|
Негосударственным некомерческим организациям |
11113 |
2 305 |
|
|
Индивидуальным предпринимателям |
11114 |
5 136 |
|
|
Гражданам (физическим лицам) |
11115 |
20 776 |
|
|
Юридическим лицам-нерезидентам |
11116 |
0 |
|
|
Физическим лицам-нерезидентам |
11117 |
0 |
|
|
Кредитным организациям |
11118 |
206 |
|
|
Банкам-нерезидентам |
11119 |
0 |
|
|
2. Проценты, полученные за кредиты, не уплаченные в срок (за просроченные) |
|||
|
Минфином России |
11201 |
0 |
|
|
Финансовыми органами субъектов РФ и органов местного самоуправления |
11202 |
0 |
|
|
Государственными внебюджетными фондами РФ |
11203 |
0 |
|
|
Внебюджетными фондами субъектов Рф и органов местного самоуправления |
11204 |
0 |
|
|
Финансовыми организациями, находящимися в федеральной собственности |
11205 |
0 |
|
|
Коммерческими организациями, находящимися в федеральной собственности |
11206 |
0 |
|
|
Некомерческими организациями, находящимися в федеральной собственности |
11207 |
0 |
|
|
Финансовыми организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности |
11208 |
0 |
|
|
Коммерческими организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности |
11209 |
0 |
|
|
Некоммерческими организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности |
11210 |
0 |
|
|
Негосударственными финансовыми организациями |
11211 |
0 |
|
|
Негосударственными коммерческими организациями |
11212 |
88 |
|
|
Негосударственными некомерческими организациями |
11213 |
0 |
|
|
Индивидуальными предпринимателями |
11214 |
95 |
|
|
Гражданами (физическими лицами) |
11215 |
1 |
|
|
Юридическими лицами-нерезидентами |
11216 |
0 |
|
|
Физическими лицами-нерезидентами |
11217 |
0 |
|
|
Кредитными организациями |
11218 |
0 |
|
|
Банками-нерезидентами |
11219 |
0 |
|
|
3. Полученные просроченные проценты от: |
|||
|
Минфина России |
11301 |
0 |
|
|
Финансовых органов субъектов РФ и органов местного самоуправления |
11302 |
0 |
|
|
Государственных внебюджетных фондов РФ |
11303 |
0 |
|
|
Внебюджетных фондов субъектов Рф и органов местного самоуправления |
11304 |
0 |
|
|
Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности |
11305 |
0 |
|
|
Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности |
11306 |
0 |
|
|
Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности |
11307 |
0 |
|
|
Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11308 |
0 |
|
|
Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11309 |
0 |
|
|
Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11310 |
0 |
|
|
Негосударственных финансовых организаций |
11311 |
0 |
|
|
Негосударственных коммерческих организаций |
11312 |
0 |
|
|
Негосударственных некоммерческих организаций |
11313 |
0 |
|
|
Индивидуальных предпринимателей |
11314 |
1 186 |
|
|
Граждан (физических лиц) |
11315 |
4 |
|
|
Юридических лиц-нерезидентов |
11316 |
0 |
|
|
Физических лиц-нерезидентов |
11317 |
0 |
|
|
Кредитных организаций |
11318 |
0 |
|
|
Банков-нерезидентов |
11319 |
0 |
|
|
4. Проценты, полученные от прочих размещенных средств |
|||
|
Минфина России |
11401 |
0 |
|
|
Финансовых органов субъектов РФ и органов местного самоуправления |
11402 |
0 |
|
|
Государственных внебюджетных фондов РФ |
11403 |
0 |
|
|
Внебюджетных фондов субъектов РФ и органов местного самоуправления |
11404 |
0 |
|
|
Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности |
11405 |
0 |
|
|
Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности |
11406 |
0 |
|
|
Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности |
11407 |
0 |
|
|
Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11408 |
0 |
|
|
Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11409 |
0 |
|
|
Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности |
11410 |
0 |
|
|
Негосударственных финансовых организаций |
11411 |
0 |
|
|
Негосударственных коммерческих организаций |
11412 |
0 |
|
|
Негосударственных некоммерческих организаций |
11413 |
0 |
|
|
Юридических лиц-нерезидентов |
11414 |
0 |
|
|
Кредитных организаций |
11415 |
0 |
|
|
Банков-нерезидентов |
11416 |
0 |
|
|
5. Проценты, полученные по открытым счетам |
|||
|
В Банке России |
11501 |
0 |
|
|
В кредитных организациях |
11502 |
18 |
|
|
В банках-нерезидентах |
11503 |
0 |
|
|
6. Проценты, полученные по депозитам, включая депозиты "овернайт", и иным размещенным средствам |
|||
|
В Банке России |
11601 |
0 |
|
|
В кредитных организациях |
11602 |
0 |
|
|
В банках-нерезидентах |
11603 |
0 |
|
|
Итого по подразделу |
11000 |
233 205 |
|
|
2. Доходы, полученные от операций с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка) |
|||
|
1. Процентный доход от вложений в долговые обязательства |
|||
|
Российской Федерации |
12101 |
0 |
|
|
Субъектов РФ и органов местного самоуправления |
12102 |
0 |
|
|
Кредитных организаций |
12103 |
0 |
|
|
Прочие долговые обязательства |
12104 |
0 |
|
|
Иностранных государств |
12105 |
0 |
|
|
Иностранных государств |
12106 |
0 |
|
|
Прочие долговые обязательства нерезидентов |
12107 |
0 |
|
|
2. Процентный доход по векселям |
|||
|
Органов федеральной власти |
12201 |
0 |
|
|
Органы власти субъектов РФ и органов местного самоуправления |
Подобные документы
Система показателей, характеризующих достаточность капитала и ликвидность банка. Оценка адекватности размера собственных средств банка и их прироста, выявление степени защиты от рисков. Расчет коэффициентов текущей, мгновенной и краткосрочной ликвидности.
дипломная работа [550,4 K], добавлен 05.11.2012Организационно-экономическая характеристика и управление ликвидностью коммерческого банка. Структура его собственных и привлеченных средств. Мероприятия, способствующие росту ликвидности и платежеспособности банковского учреждения и их эффективность.
дипломная работа [258,3 K], добавлен 14.06.2013Понятие и характеристика элементов управления ликвидностью банка. Анализ структуры и динамики активов банка. Мероприятия по повышению уровня ликвидности ОАО "Московский индустриальный банк". Основные методы управления ликвидностью коммерческого банка.
дипломная работа [3,8 M], добавлен 17.02.2014Сущность ликвидности банка. Особенности ее оценки. Показатели общей, мгновенной, текущей ликвидности банка. Расчет структуры привлеченных средств. Анализ риска крупных кредиторов и вкладчиков. Оценка обязательных резервов. Показатель небанковских ссуд.
презентация [366,7 K], добавлен 19.06.2019Понятие собственного капитала банка, процесс его формирования и использования, структура. Базисный капитал банка. Оценка достаточности банковского капитала как критерий финансовой устойчивости. Анализ собственных средств (капитала) коммерческого банка.
контрольная работа [1,4 M], добавлен 29.01.2010Задачи финансовой деятельности коммерческого банка и его структурных подразделений. Анализ организации планирования и прогнозирования доходов и расходов. Нормативы ликвидности финансовых активов и минимальной величины запаса собственных средств банка.
отчет по практике [742,2 K], добавлен 09.10.2014Тип организационной структуры управления, применяемый кредитной организацией. Оценка основных финансовых коэффициентов банка "БТА–Казань": ликвидности, достаточности капитала, рентабельности. Анализ активов и пассивов данной кредитной организации.
отчет по практике [37,2 K], добавлен 30.05.2014Методы управления банковской ликвидностью и факторы ее определяющие. Организационно-экономическая характеристика ООО "Кубань Кредит". Оценка финансового состояния банка. Анализ ликвидности баланса и соблюдения ликвидной позиции по операциям банка.
дипломная работа [285,0 K], добавлен 03.11.2015Понятие ликвидности и факторы, определяющие её уровень. Методы управления и нормативное регулирование показателей ликвидности. Анализ и оценка ликвидности на примере Алтайского коммерческого банка. Мероприятия по улучшению состояния ликвидности банка.
курсовая работа [50,5 K], добавлен 31.05.2010Характеристика коммерческого банка ФК "УРАЛСИБ". Положения работы банка. Анализ банковской ликвидности. Возможности повышения качества управления ликвидностью. Банкротство - следствие неправильной политики в области управления ликвидностью и доходностью.
курсовая работа [87,9 K], добавлен 21.02.2010
