Основные понятия торговли и маркетинга

Размещено на http://www.allbest.ru/

1. Понятие коммерческого права

Предмет и метод коммерческого права

В рыночной экономике торговля является наиболее динамично развивающимся видом деятельности с быстрой оборачиваемостью капитала. Вследствие этого инвестиции вкладываются прежде всего в торговлю. Неслучайно при переходе к рыночной экономике обязательной приватизации в первоочередном порядке подлежали предприятия оптовой и розничной торговли.

Coттerciuт в переводе с латинского языка означает «торговля», поэтому наряду с термином «коммерческое право» употребляется и термин «торговое право», хотя коммерческая деятельность по сравнению с торговой деятельностью (осуществляемой купцами еще в период становления капиталистических отношений) приобрела значительно более сложный характер и не сводится только к торговым операциям по купле-продаже товаров.

Предмет коммерческого права неоднозначно понимается различными авторами. Одной из причин этого является смешение понятий коммерческой и предпринимательской деятельности. В Гражданском кодексе РФ, как известно, юридические лица подразделяются на коммерческие организации и некоммерческие. Вследствие ошибочного использования такой терминологии может сложиться впечатление, что коммерческой является любая деятельность, направленная на систематическое получение прибыли. Однако коммерческая деятельность является только одним из видов предпринимательской деятельности, поскольку получение прибыли является целью предпринимательской деятельности любого вида (строительной, аудиторской, оценочной и др.).

Для уяснения предмета коммерческого права необходимо, прежде всего, обратиться к экономическому понятию коммерческой деятельности.

В современном хозяйстве существуют и взаимодействуют три сферы движения материальных ресурсов: сфера товарного производства, сфера товарного обращения и сфера потребления товаров и услуг.

По мере усложнения производства и появления все новых и разнообразных потребностей возникает необходимость в большом числе организаций-посредников между производством и потреблением, которые в совокупности образуют гибкую многоканальную систему товарного обращения.

С точки зрения отраслевой структуры товарного обращения выделяются отрасли оптовой торговли, розничной торговли и общественного питания, предприятия грузового транспорта, складское хозяйство.

Оптовая торговля является отраслью товарного обращения, необходимым связующим звеном между производством и потреблением.

Разграничение торговой деятельности на оптовую и розничную торговлю проводится в статистическом учете, налоговом учете. При этом основными критериями отграничения являются цели использования приобретаемых товаров. В розничной торговле такими целями являются личное, семейное, домашнее использование товаров, а в оптовой торговле товары приобретаются для использования в предпринимательской деятельности или в иных целях, не связанных с личным, семейным, домашним и иным подобным использованием. Именно такой критерий используется в ГК для разграничения договора розничной купли-продажи и поставки.

В сфере оптового товарооборота осуществляется торговля товарами как производственного, так и потребительского назначения. В рыночной экономике не имеется никаких существенных отличий по формам и методам организации коммерческих связей при оптовой торговле товарами тех или иных видов.

В экономическом понимании коммерческая деятельность включает три направления: сбыт товаров промышленными предприятиями, закупка материально-технических ресурсов предприятиями, коммерческо-посредническая деятельность.

Однако коммерческая деятельность не сводится к актам купли-продажи товаров. С увеличением объемов производства и насыщением рынка усложняется процесс сбыта товаров. Для увеличения объема продаж требуются специальные знания и умения по осуществлению торговых операций.

Организация коммерческой деятельности предприятий - производителей может производиться по-разному: через оптовые и торгово-посреднические организации, обладающие большими складскими мощностями, применяющие современные формы и методы закупок и продажи крупных оптовых партий товаров; через дочерние предприятия, торговые дома, брокерские фирмы и конторы, и др. В любом случае коммерческая деятельность обособляется от производственной деятельности и требует применения разработанных экономической наукой специальных приемов и методов.

Коммерческая деятельность значительно модифицировалась по сравнению с торговой деятельностью, осуществляемой в дореволюционной России, и помимо актов купли-продажи включает разнообразные услуги, связанные с продвижением товаров на рынке.

Коммерческая деятельность понимается как процессы, связанные с куплей и продажей товаров, удовлетворением спроса покупателей, развитием целевых рынков товаров, минимизацией издержек обращения и получением прибыли.

В современном Большом экономическом словаре коммерция определяется как торговая и торгово-посредническая деятельность, участие в торговле или оказании услуг по продвижению товаров на рынке^.

Предметом коммерческого права являются складывающиеся в сфере оптовой торговли правоотношения. Отношения в сфере розничной торговли не включаются в предмет коммерческого права. В розничной торговле участвует гражданин - субъект гражданского права. Граждане-потребители в отношениях с профессиональными торговцами нуждаются в особых правовых средствах защиты, разрабатываемых гражданским правом.

Коммерческое право регулирует отношения по организации и осуществлению коммерческой деятельности на оптовом товарном рынке.

Коммерческая деятельность, осуществляемая оптовыми и посредническими организациями, выделилась в самостоятельный вид предпринимательской деятельности. В то же время она обладает всеми признаками предпринимательской деятельности, закрепленными ст. 2 ГК РФ: является самостоятельной, носит рисковый характер, направлена на систематическое извлечение прибыли от продажи товаров, осуществляется зарегистрированными в установленном порядке предпринимателями.

В процессе осуществления коммерческой деятельности возникают разнообразные коммерческие правоотношения.

Первый вид коммерческих правоотношений составляют обязательства, возникающие на основе договоров, заключенных организациями-производителями с оптовыми и посредническими субъектами, по закупке сырья, материалов, оборудования для нужд производства, по реализации готовой продукции на оптовом рынке. К этому же виду правоотношений относятся договоры, способствуюшие сбыту и продвижению товаров на рынке (по доставке и транспортировке, хранению товаров, оказанию маркетинговых, информационных услут и др.).

Взаимоотношения участников коммерческой деятельности с органами исполнительной власти и местного самоуправления по вопросам организации торговли, оказания содействия торговой деятельности также строятся на договорной основе. Функционирование российской экономики в начальный период перехода к рыночным преобразованиям показало, что устранение государства от управления экономикой чревато тяжелыми последствиями.

Государственное регулирование рынка направлено на решение ряда важных задач: создания необходимых рыночных институтов, зашиты конкуренции и ограничения монополистической деятельности, обеспечения безопасности жизни и здоровья населения, охраны окружающей среды, поддержки и защиты отечественных товаропроизводителей, обеспечения безопасности государства и др. Государством предъявляются особые требования к производству и обороту отдельных видов товаров (пищевым продуктам, алкогольной продукции, лекарственным средствам и др.), что вызывается необходимостью защиты общественных интересов. Поэтому отношения, связанные с государственным регулированием обращения отдельных видов товаров, составляют неотъемлемую часть предмета коммерческого права.

Не меньшее значение имеют и выделяемые из разнообразных внутрихозяйственных правоотношений правоотношения, связанные с налаживанием коммерческой деятельности организации и управлением ею. Внутрикоммерческие отношения основываются на внутреннем хозрасчете, разработке стандартов организации на совершаемые бизнес-процессы, внедрении бюджетирования (системы планирования, позволяющей контролировать затраты, прогнозировать последствия принимаемых решений). В создании эффективной внутрифирменной системы управления коммерческой деятельностью, определении конкретных обязанностей каждого звена, обеспечении согласования и взаимодействия подразделений предприятия большую роль играет юридическая служба организации.

Рассматривая вопрос о месте коммерческого права в системе российского права, следует учитывать, что система права любой страны не является застывшей и неизменной. На нее оказывают влияние разные факторы - экономические, политические, социальные и иные. С развитием научно-технического прогресса, в процессе международного разделения труда возникают новые общественные отношения, требующие правового опосредования. Появляются новые правовые институты, подотрасли, некоторые из них затем трансформируются в новые отрасли права.

Исторически торговое право возникло в результате дуализма частного права. При переходе к рыночной экономике некоторыми учеными ставился вопрос о возрождении торгового права в качестве самостоятельной отрасли российского права, регулирующей все виды предпринимательских отношений. Но еще в начале 90-х гг. ХХ в. Быков пришел к выводу о том, что «соотношение гражданского и торгового права в современных российских условиях уже не может быть взято в качестве образца формирования дуалистической системы частного права с выделением в его составе гражданского и торгового права»). Он отмечал, что «современные условия диктуют необходимость формирования не торгового, а предпринимательского права, которое должно преодолеть узкие параметры торгового права как частного права и привнести в свое содержание элементы, обеспечивающие государственное регулирование частноправовых отношений с учетом публично-правовых интересов».

Коммерческие отношения обладают определенной спецификой и имеют большую общественную значимость. Коммерческое законодательство регулирует значительный по объему массив общественных отношений. Эти факторы позволяют ставить вопрос о формировании коммерческого права в качестве относительно самостоятельной части предпринимательского права.

Коммерческая деятельность в сфере оптовой торговли регулируется как специальными правилам и, так и - в их отсутствие - общими правилами о предпринимательской деятельности. В отличие от предпринимательского права предмет коммерческого права значительно уже. Его предмет составляют правоотношения по оптовым закупкам и реализации товаров, оказанию различных услуг, связанных с продвижением товаров на рынке от изготовителей к оптовым потребителям. Первой важной задачей коммерческого права является изучение специфики оборота различных видов товаров и разработка рекомендаций по совершенствованию их нормативно-правового регулирования.

Как наука коммерческое право представляет собой систему знаний и представлений о коммерческом праве, его месте в системе права, его институтах. Наука коммерческого права призвана изучать субъекты коммерческой деятельности, определять их функции на товарных рынках, выявлять круг коммерческих договоров, опосредующих различные складывающиеся на рынке отношения, разрабатывать рекомендации по совершенствованию законодательства о коммерческой деятельности. Важным для науки коммерческого права является изучение границ, способов и средств государственного воздействия на коммерческую деятельность, а также разработка предложений об оптимизации государственного воздействия.

Совокупность правовых норм, регулирующих коммерческую деятельность в оптовом обороте, составляет законодательство о коммерческой деятельности.

Рассматривая соотношение коммерческого права со смежными дисциплинами, следует отметить, что гражданское право является необходимой основой предпринимательского и коммерческого права.

В ГК РФ содержатся основные понятия и институты (право собственности и иные вещные права, понятия сделки, договора, обязательства и др.), используемые при регулировании предпринимательских отношений. Основным субъектом гражданского права является гражданин - участник имущественных и связанных с ними неимущественных отношений. Физическое лицо - гражданин, как более слабая сторона в сделках, нуждается в особых правовых средствах защиты его прав и охраны интересов, которые предусмотрены в ГК РФ и иных нормативных актах о защите прав потребителей. Поэтому отношения в сфере розничной торговли не включаются в предмет коммерческого права. Однако это не означает, что коммерческое право не учитывает интересы конечных потребителей - граждан. Права потребителей, прежде всего на безопасность реализуемых товаров, учитываются не только на стадии реализации готовых товаров, но и на стадии производства и оптовой реализации товаров. В свою очередь, и коммерческое право оказывает влияние на гражданское право, что получило название коммерциализации гражданского права.

Предпринимательское право изучает общие вопросы организации и осуществления предпринимательской деятельности, способы и методы государственного регулирования рынка с целью выработки рекомендаций по соблюдению баланса публично-правовых и частноправовых интересов. Между тем коммерческая деятельность нуждается в особых правилах регулирования, учитывающих специфические свойства и особенности производства и оборота разнообразных товаров, а также функциональные особенности субъектов торговой деятельности.

Достаточно тесные связи существуют у коммерческого права с административным и уголовным правом, поскольку изучение особенностей оборота различных видов товаров в коммерческом праве сопряжено с выявлением нарушений законодательства, влекущих административную и уголовную ответственность.

Коммерческое право имеет тесные связи с экономическими науками, прежде всего с логистикой. Возникшие в период экономического кризиса в зарубежных странах идеи интеграции снабженческо производственных и распределительных систем, в которых увязывались бы функции снабжения материалами и сырьем, производства продукции, ее хранения и распределения, трансформировались затем в логистический подход к управлению материальными потоками.

Логистические методы управления товародвижением основываются на системном управлении и контроле за материальными и информационными потоками по всей цепочке товародвижения, обеспечивающими своевременную поставку товаров. Применение логистических методов управления позволяет минимизировать затраты труда и материальных ресурсов, сократить время хранения и транспортировки грузов.

Второй важной задачей коммерческого права является разработка правовых средств применения логистической системы управления товародвижением.

Маркетинг, определяемый как деятельность, направленная на формирование спроса на товары, позволяет стимулировать сбыт товаров. С этой точки зрения маркетинг представляет собой одну из составных частей логистики. Коммерческая деятельность обязательно включает в себя и маркетинговые исследования рынка.

По ранее господствовавшему мнению, каждой основной отрасли права присущ свой метод правового регулирования, специфические черты которого выражены в правовом положении субъектов, основаниях формирования правоотношений, способах определения их содержания, в юридических санкциях^. В дальнейшем с.с. Алексеев пришел к выводу о наличии первичных приемов регулирования - методов субординации и координации, каждый из которых при применении в отдельных отраслях является сложным, многогранным явлением и тесно связан с предметом правового регулирования^. Данной точке зрения соответствует и высказанное в литературе мнение о существовании единого метода регулирования, включающего в себя запрет, дозволение и предписание, используемые в отдельных отраслях права в различных объемах^.

Рыночные условия хозяйствования обусловливают необходимость воздействия на общественные отношения различными способами в целях недопущения конфликта интересов и обеспечения баланса частноправовых и публичных интересов.

Правовое регулирование коммерческих отношений осуществляется различными методами, среди которых наиболее распространены метод автономных решений, метод предписаний и метод рекомендаций. Основным методом коммерческого права, регулирующим отношения юридически равноправных участников оптового оборота, следует признать метод автономных решений.

Различные методы воздействия не противопоставляются друг другу, а в некоторых случаях даже сочетаются, поскольку во многих отношениях тесно переплетаются частные и публичные элементы, что характерно, к примеру, для государственных закупок товаров. В литературе отмечается, что «из ряда отраслей, которые вроде бы без особых сомнений причисляются к частному праву (предпринимательское, коммерческое и др.), буквально "выпирают", демонстративно и массивно, публичные начала».

Субъекты коммерческой деятельности свободны в решении вопроса о выборе вида заключаемого договора, его содержании. В то же время в законодательстве содержатся и императивные нормы об условиях договора, правилах изменения, расторжения договора и некоторые другие, которые стороны обязаны соблюдать. Участники торговой деятельности должны соблюдать также требования законодательства к безопасности товаров, налогового законодательства - к налогообложению торговых операций и др.

Применение метода предписаний превалирует при определении правового режима ограниченно оборотоспособных товаров.

С развитием различных видов рыночных отношений наблюдается тенденция к передаче государством части своих полномочий по регулированию деятельности отдельных субъектов общественным объединениям предпринимателей. Так, созданы саморегулируемые организации аудиторов, профессиональных участников рынка ценных бумаг, которые достаточно эффективно осуществляют воздействие на своих членов путем разработки правил, регулирующих различные стороны их деятельности.

Образованные в торговом сообществе различные общественные объединения еще не оказывают заметного влияния на коммерческую деятельность. Однако с созданием соответствующей нормативной основы их деятельности использование метода саморегулнрования наряду с государственным регулированием позволит создать эффективный механизм правового воздействия на коммерческие отношения.

Принципы коммерческого права

Правовое регулирование коммерческих отношений основывается на конституционных принципах.

Право каждого на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской и иной не запрещенной законом экономической деятельности, закрепленное СТ. 34 Конституции РФ, означает и право каждого на свободное использование своих способностей и имущества для занятия коммерческой деятельностью.

Принцип признания многообразия форм собственности и равной их защиты (п. 2 СТ. 8 Конституции РФ) означает право осуществлять предпринимательскую, в том числе коммерческую, деятельность на основе любой формы собственности (частной, государственной, муниципальной и иной). Вместе с тем Конституция допускает ограничение прав и свобод человека и гражданина федеральным законом только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства (п.3 СТ.55). Так, некоторые виды деятельности можно осуществлять только на базе государственной собственности (к примеру, производство наркотических средств).

Конституция РФ гарантирует единство экономического пространства, свободное перемещение товаров, услуг и финансовых средств (П. 1 СТ. 8). Данное конституционное положение означает и единое правовое регулирование, недопущение установления таможенных границ, пошлин, сборов и каких-либо иных препятствий для свободного перемещения товаров, услуг и финансовых средств (п. 1 СТ. 74 Конституции РФ).

Однако на практике еще встречаются случаи, когда соответствующие органы субъектов РФ нарушают данный конституционный принцип, запрещают предпринимателям осуществлять свободный вывоз своих товаров за пределы региона либо препятствуют ввозу определенных товаров в регион.

В Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) установлена административная ответственность должностных лиц или органов исполнительной власти субъектов РФ, или должностных лиц, или органов местного самоуправления за действия, направленные на незаконное ограничение свободы торговли, Т.е. недопущение на местные рынки товаров из других регионов Российской Федерации либо запрещение вывоза местных товаров в другие регионы (ст. 14.9 КоАП РФ).

Ограничение свободного перемещения товаров устанавливается в соответствии с п. 2 СТ. 74 Конституции РФ в отношении запрещенных к обороту или ограниченно оборотоспособных товаров.

Принцип поддержки конкуренции и недопущения экономической деятельности, направленной на монополизацию и недобросовестную конкуренцию (ст. 8, п. 2 СТ. 34 Конституции РФ), распространяет свое действие как на рынок товаров, так и на рынок финансовых услуг.

Принцип баланса (сочетания) частных и публичных интересов при осуществлении предпринимательской, в том числе и коммерческой, деятельности прямо не сформулирован в Конституции РФ и в иных нормативных правовых актах.

Однако право вое регулирование предпринимательской деятельности осуществляется в соответствии с данным принципом. Так, в Конституции РФ - законодательном акте, обладающем высшей юридической силой, содержится исчерпывающий перечень оснований, когда возможно ограничение прав и свобод человека и гражданина (п. 3 СТ. 55) и ограничение перемещения товаров и услуг (п. 2 СТ. 74). Такие ограничение могут быть предусмотрены только в федеральных законах. Государством принимаются специальные нормативные акты по защите прав предпринимателей, в частности при осуществлении государственными органами проверок их деятельности. Принцип законности является общеотраслевым принципом. При осуществлении коммерческой деятельности должны соблюдаться требования нормативных актов. В то же время и государством должна быть обеспечена законность принимаемых нормативных актов и актов применения права. В ГК РФ закреплено право гражданина и юридического лица на обращение в суд с требованием о признании ненормативных актов государственного органа или органа местного самоуправления, а в случаях, предусмотренных законом, - также нормативных актов, не соответствующих закону или иным правовым актам и нарушающих гражданские права и охраняемые законом интересы, недействительными (ст. 13).

Специальным принципом коммерческого права является принцип защиты национального товарного рынка. Осуществляемая государством протекционистская политика товарного рынка России реализуется путем применения различных защитных мер (квотирования, лицензирования, тарифного регулирования), предусматриваемых в законодательных и иных нормативных актах. Государством применяются и специальные меры ограниченного срока действия по защите производителей отдельных видов товаров.

Целью коммерческой деятельности является не только получение прибыли, но и удовлетворение общественных потребностей в товарах соответствующего ассортимента, высокого качества, а также в необходимом потребителям количестве и по доступным ценам. Нормативное правовое регулирование коммерческой деятельности должно быть направлено на достижение указанной цели. Коммерческое право распространяет свое действие на оптовый торговый оборот, однако в социальном государстве целью коммерческой деятельности является не только удовлетворение спроса промышленности на сырье, материалы и другие товары, но и удовлетворение потребностей граждан в товарах потребительского спроса с соблюдением требований к их безопасности и качеству. Поэтому принципом коммерческого права можно считать принцип удовлетворения покупательского спроса.

2. Биржи и биржевая торговля

2.1 Понятие биржи

Термин "биржа" (лат., нем.) буквально означает "кошелек". Первая биржа была создана в Нидерландах в г. Брюгге в XV в., но свой след в истории она не оставила, т.к. позднее появилась более известная Антверпенская биржа.

Если говорить о современной истории, то в нашей стране прообразом бирж были аукционные торги промышленной продукции Госснаба СССР. После перестройки первые российские биржи были ориентированы на бартерный обмен в связи с дефицитом денег. Интересно, что в 1992 г. общее число бирж, зарегистрированных в России, превысило общее число бирж в мире. Наиболее известными были в то время Российская товарно-сырьевая биржа, биржа "Гермес", Приволжская товарная биржа, Дальневосточная товарно-фондовая биржа, биржа "Урал" и др.

Биржа - это регулярно действующая организация, в помещении которой совершаются сделки по покупке и продаже

Биржевые сделки могут совершаться не только на территории или в помещении биржи. Местом заключения таких сделок могут быть и компьютерные сети. Например, существуют международные секции электронной торговли между биржами. В России электронные торговые сессии распространены на валютно-фондовых (ММВБ) и фондовых биржах (РТС).

1) массовых взаимозаменяемых товаров со стандартными качественными показателями (товарная биржа);

2) ценных бумаг (фондовая биржа);

3) иностранной валюты (валютная биржа).

Статус товарных бирж определяется Законом РФ от 20 февраля 1992 г. N 2383-1 "О товарных биржах и биржевой торговле" <*>.

Статус валютных бирж определяется Федеральным законом от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", Положением ЦБ РФ от 16 июня 1999 г. N 77-П "О порядке и условиях проведения торгов иностранной валютой за российские рубли на единой торговой сессии межбанковских валютных бирж".

Для всех видов бирж установлено требование публичной бухгалтерской отчетности (ст. 16 Федерального закона от 21 ноября 1996 г. N 129-ФЗ "О бухгалтерском учете"). Бухгалтерская отчетность публикуется не позднее 1 июня года, следующего за отчетным <*>. До публикации должны быть соблюдены две обязательные процедуры:

<*> Существует противоречие между Федеральными законами "О бухгалтерском учете" и "Об акционерных обществах". Утверждение годового отчета, бухгалтерского баланса, счета прибылей и убытков АО отнесено к компетенции годового общего собрания акционеров, которое проводится в срок не ранее 1 марта и не позднее 30 июня года, следующего за отчетным. Судебно-арбитражная практика признает приоритетное действие акционерного законодательства. Поэтому, если биржа создана в форме АО, она подчиняется специальным требованиям Закона "Об акционерных обществах". См. об этом: Постановление ФАС Московского округа от 6 ноября 2001 г. N КА-А40/6358-01.

- проверка независимым аудитором;

- утверждение общим собранием участников с определением СМИ, где будет размещена публикация.

2.2 Правовой статус товарной биржи

Товарные биржи формируют организованные рынки, обеспечивающие концентрацию спроса и предложения, формирование объективных цен на основные сырьевые и продовольственные товары, способствуют развитию торговой инфраструктуры.

Товарная биржа - это организация с правами юридического лица, формирующая оптовый рынок путем организации и регулирования биржевой торговли, осуществляемой в форме гласных публичных торгов, проводимых в заранее определенном месте и в определенное время по установленным ею правилам.

Законодательство не определяет, в какой организационно-правовой форме должны создаваться товарные биржи. Большинство товарных бирж создавались в России в форме акционерных обществ, т.е. коммерческих организаций, основной целью деятельности которых является извлечение прибыли, хотя это не совсем соответствует основным задачам биржевой торговли. Биржи можно считать специальными субъектами предпринимательской деятельности. Они лишь содействуют торговым операциям, обеспечивают встречу продавца и покупателя в определенном месте. Сами по себе биржи участия в торговле не принимают. Поэтому за рубежом биржи, как правило, являются некоммерческими организациями.

Российские биржи на сегодняшний день чаще всего существуют в форме акционерных обществ, обществ с ограниченной ответственностью и некоммерческих партнерств.

Законодательство устанавливает особые требования к фирменному наименованию товарных бирж, т.к. слова "биржа" и "товарная биржа" запрещено использовать в наименованиях организаций, не отвечающих признакам товарной биржи. Нарушение данного требования влечет ответственность в виде административного штрафа в размере 400 - 500 минимальных размеров оплаты труда (ст. 14.24 КоАП РФ).

Биржевая деятельность представляет собой исключительный вид деятельности, поэтому биржа не вправе заниматься торговой и иной деятельностью, не связанной с биржевой торговлей. Биржа не вправе участвовать в создании организаций, не связанных с биржевой торговлей. Деятельность биржи подлежит лицензированию. Лицензия выдается Комиссией по товарным биржам при Федеральной службе по финансовым рынкам после оплаты 50% уставного капитала биржи.

Учредителями биржи могут быть юридические и физические лица, за исключением:

· органов государственной власти;

· банков и кредитных организаций;

· страховых и инвестиционных компаний и фондов;

· общественных, религиозных, благотворительных организаций и фондов;

· физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями.

Максимальный размер доли одного учредителя составляет 10% уставного капитала биржи. Исходя из, этого товарная биржа должна иметь как минимум 10 учредителей. Максимальное число учредителей Законом не устанавливается, оно должно быть предусмотрено в уставе самой биржи. За нарушение этого установленного уставом биржи предела возможно наступление административной ответственности в виде штрафа в размере 200 - 400 МРОТ (ст. 14.24 КоАП РФ).

Товарная биржа имеет единственный учредительный документ - устав. Высшим органом управления является общее собрание членов биржи.

Члены товарной биржи - это учредители биржи или лица, которые вносят членские или иные целевые взносы в имущество биржи. Учредители вправе пользоваться особыми правами и обязанностями в биржевой торговле по сравнению с другими членами биржи. Срок действия особых прав учредителей составляет не более трех лет с момента государственной регистрации биржи.

Члены биржи могут сдавать в аренду свое право участия в биржевой торговле с регистрацией такого договора на бирже. Субаренда права на участие в биржевой торговле не допускается. Довольно странный термин "передача в аренду права" объясняется, видимо, тем, что биржевое законодательство сформировалось еще до принятия Гражданского кодекса РФ, определившего основные понятия и категории гражданского и торгового оборота. В свете действующего законодательства правильнее говорить не об аренде, а об уступке права участия в биржевых торгах.

Не могут быть членами биржи те лица, которые не имеют права быть ее учредителями, а также служащие данной или любой другой биржи и организации, если их руководители (заместители руководителей, руководители филиалов) являются служащими данной биржи.

Банки и кредитные организации могут быть членами фондовых и валютных отделов товарных бирж. Следует подчеркнуть, что биржа может иметь некую "смешанную" форму, например, она может быть товарно-фондовой или даже универсальной биржей. Если, скажем, биржа организует торговлю и товарами, и ценными бумагами, то ей необходимо иметь в наличии сразу две лицензии: лицензию товарной биржи и лицензию организатора торговли на рынке ценных бумаг.

Таким образом, фондовый отдел товарной биржи по своему правовому статусу является не просто ее структурным подразделением, а функционирующей фондовой биржей. В нашей стране наибольшее распространение получили такие разновидности бирж, как универсальные и валютно-фондовые.

Товарная биржа разделяется на секции (отделы) в зависимости от вида торгуемого товара (пшеница, сахар, мясо, черные или цветные металлы и т.п.). В связи с этим Законом установлено две категории членов товарной биржи.

1. Полные члены - с правом участия в биржевых торгах во всех секциях (отделах) биржи.

2. Неполные члены - с правом участия в биржевых торгах в соответствующей секции (отделе) биржи.

2.3 Организация биржевой торговли

Участники биржевой торговли:

1) члены биржи; коммерческое право биржа рекламный

2) посетители биржевых торгов.

Постоянные посетители не участвуют в формировании уставного капитала и управлении биржей. Они вносят плату за участие в биржевых торгах. Право на участие в торгах предоставляется на срок не более трех лет. Их число не должно превышать 30% общего числа членов биржи.

Разовые посетители совершают сделки только с реальным товаром, от своего имени и за свой счет.

1) брокеры - действуют:

от имени клиента и за его счет;

от имени клиента и за свой счет;

от своего имени и за счет клиента;

2) дилеры - действуют от своего имени и за свой счет с целью последующей перепродажи товара на биржи.

Виды биржевых брокеров:

1) брокерская фирма (самостоятельное юридическое лицо);

2) брокерская контора (филиал брокерской фирмы);

3) независимый брокер (индивидуальный предприниматель).

Биржевые сделки заключаются только через биржевых брокеров, которые ведут учет заключенных сделок и хранят информацию о них в течение пяти лет. Единственное исключение - это сделки с реальным товаром (имеющимся в наличии на бирже), которые участники биржевых торгов могут заключать от своего имени. Но иностранные юридические и физические лица участвуют в торговле только через биржевых посредников, включая заключение сделок с реальным товаром.

Взаимоотношения брокера и клиента могут оформляться не только одним из посреднических договоров, предусмотренных в ГК РФ (поручение, комиссия, агентирование), но и специальным договором на брокерское обслуживание, условия которого могут регламентироваться самой биржей.

Брокеров следует отличать от биржевых маклеров, которые являются служащими биржи, их деятельность определяется должностными инструкциями и они не вправе совершать сделки для себя или для клиентов.

В свою очередь, дилеров можно охарактеризовать в определенном смысле как биржевых "спекулянтов", т.к. в биржевой торговле они представляют только свои собственные интересы. В дилерской деятельности преобладает не посредничество, а самостоятельная торговля с целью перепродажи товаров.

Биржевая сделка - это зарегистрированный биржей договор, заключаемый участниками биржевой торговли в отношении биржевого товара в ходе биржевых торгов. Биржевые сделки никогда не совершаются от имени и за счет биржи, поэтому ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение биржевой сделки несет сторона по сделке, а не биржа или биржевой посредник.

Биржевой товар - это не изъятый из оборота товар определенного рода и качества, в том числе стандартный контракт или коносамент на товар. Биржевым товаром не могут быть недвижимость и объекты интеллектуальной собственности.

Поскольку биржевым товаром считается и коносамент на товар, то предметом биржевой сделки может быть "товар в пути". Нет препятствий к тому, чтобы считать предметом биржевой сделки и "товар на складе". Поэтому биржевым товаром могут быть помимо коносамента складские свидетельства, удостоверяющие права владельца на получение товара со склада. Складские свидетельства, как и коносаменты, имеют двойственную правовую природу, поскольку являются одновременно и товарораспорядительными документами, и ценными.

Законодательство выделяет четыре разновидности биржевых сделок: простые, форвардные, фьючерсные и опционные. Сходства и различия между ними могут быть представлены в виде таблицы (см. табл. 1).

Таблица 1. Виды биржевых сделок

Сделки, предметом которых является товар, имеющийся в наличии	Сделки, предметом которых являются имущественные права
Простые биржевые сделки	Форвардные сделки	Фьючерсные сделки	Опционные сделки
"Кассовая" сделка, т.е. с немедленным исполнением обязательств	"Срочная" сделка, т.е. с отсрочкой исполнения обязательств	Предметом сделки является стандартный фьючерсный контракт - документ, определяющий права и обязанности на получение (передачу)имущества (включая деньги, ценные бумаги) или информации с указанием порядка такого получения (передачи)	Предметом сделки являются права на будущую передачу прав и обязанностей в отношении реального товара и стандартного контракта

Простые биржевые сделки именуются также сделками СПОТ. "Немедленное" исполнение по ним означает небольшой промежуток времени между заключением и исполнением сделки, как правило, не более 14 календарных дней.

Форвардные, фьючерсные и опционные сделки образуют группу срочных сделок, именуемых также деривативами или производными инструментами.

Биржевая торговля осуществляется по внутренним правилам биржевой торговли. Все споры на бирже разрешаются Биржевой арбитражной комиссией, которая выполняет функции третейского суда на бирже. Государственный контроль за проведением биржевых торгов осуществляет Федеральная служба по финансовым рынкам. Непосредственный государственный контроль на товарной бирже проводит Государственный комиссар.

Таблица 2. Сравнительная характеристика гражданско-правовых и биржевых сделок

Гражданско-правовая сделка	Биржевая сделка
Может быть односторонней либо двух- и многосторонней (договором)	Может быть только двухсторонней, т.е. договором
Законодательство предусматривает около 30 видов сделок; стороны могут также заключать сделки, не предусмотренные законом (ст. 421 ГК)	Может быть только оптовой куплей- продажей, которая выступает в четырех формах: простая биржевая, форвардная, фьючерсная и опционная сделка
Для некоторых сделок регистрация имеет правоустанавливающее значение (сделки с недвижимостью) или учетное значение (учетная регистрация государственных контрактов)	Биржа (биржевой брокер) в обязательном порядке проводит учетную регистрацию всех заключенных сделок
Сторонами сделки могут быть любые дееспособные лица	Сторонами сделки могут быть только участники биржевых торгов
Предметом сделки могут быть вещи, не изъятые из оборота, работы, услуги, имущественные права, объекты исключительных прав и т.д.	Предметом сделки могут быть только не изъятые из оборота товары определенного рода и качества, коносаменты на товар
Место заключения сделки стороны определяют самостоятельно	Местом заключения сделки может быть только помещение биржи
Третейское разрешение споров по сделке возможно по специальному соглашению сторон	Третейское разрешение споров предполагается изначально. Функции третейского суда выполняет Биржевая арбитражная комиссия

2.4 Правовой статус фондовой биржи

Фондовая биржа является организатором торговли на рынке ценных бумаг. Она оказывает услуги, способствующие заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами между участниками рынка ценных бумаг.

Фондовая биржа вправе совмещать деятельность по организации торговли ценными бумагами со следующими видами деятельности:

· определение взаимных обязательств (клиринг);

· деятельность валютной и товарной биржи;

· распространение информации;

· издательская деятельность;

· сдача имущества в аренду.

Фондовая биржа создается в организационно-правовой форме акционерного общества или некоммерческого партнерства (см. табл. 3).

Таблица 3. Организационно-правовые формы фондовой биржи

Фондовая биржа - акционерное общество	Фондовая биржа - некоммерческое партнерство
Одному акционеру и его аффилированным лицам не может принадлежать 20 и более процентов акций каждой категории	Одному члену партнерства не может принадлежать 20 и более процентов голосов на общем собрании членов
Если акционер (член партнерства) является фондовой биржей вышеназванные ограничения не действуют
Акционерами биржи могут быть любые лица	Членами биржи могут быть только профессиональные участники рынка ценных бумаг
Фондовая биржа - некоммерческое партнерство может преобразоваться в фондовую биржу - акционерное общество по решению своих членов, принятому на общем собрании квалифицированным большинством в 3/4 голосов
Участниками торгов могут быть доверительные управляющие, брокеры и дилеры	Участниками торгов могут быть только члены биржи

2.5 Профессиональные участники рынка ценных бумаг

1. Брокеры совершают гражданско-правовые сделки с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера и действуют, как правило, на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера. Передоверие допускается только в случаях, когда это разрешено договором, и только другим брокерам

2. Дилеры совершают сделки купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и (или) продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и (или) продажи этих ценных бумаг по объявленным лицом, осуществляющим дилерскую деятельность, ценам. Дилером может быть только коммерческая организация.

Брокеры и дилеры могут также выступать финансовыми консультантами по подготовке проспекта эмиссии ценных бумаг клиента.

3. Доверительные управляющие осуществляют управление ценными бумагами и денежными средствами клиентов от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока. В соответствии со ст. 1013 ГК РФ денежные средства не могут быть самостоятельным объектом доверительного управления. Поэтому следует уточнить, что речь здесь идет только о денежных средствах, предназначенных для инвестирования в ценные бумаги и полученных в процессе управления ценными бумагами.

. 5 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" управляющими могут быть юридические лица; их деятельность, права и обязанности регулируются законодательством РФ. Управление ценными бумагами является одним из видов доверительного управления имуществом, следовательно, на него распространяют свое действие нормы гл. 53 ГК РФ. Поэтому нужно иметь в виду требования ст. 1015 ГК РФ, согласно которой доверительным управляющим может быть не просто юридическое лицо, а коммерческая организация, за исключением унитарного предприятия. Договор доверительного управления может быть заключен на срок не более пяти лет (ст. 1016 ГК РФ).

4. Клиринговые организации определяют взаимные обязательства участников сделок с ценными бумагами (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам, подготовка бухгалтерских документов), проводят зачеты по поставкам ценных бумаг и расчеты по ним, формируют специальные фонды для снижения рисков неисполнения сделок <*>.

5. Депозитарии оказывают услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и (или) учету и переходу прав на ценные бумаги. Депозитарием может быть только юридическое лицо, которое действует на основании депозитарного договора с клиентом. Депозитарий может выступать как номинальный держатель ценных бумаг клиента при размещении их в другом депозитарии или у другого регистратора <*>.

6. Регистраторы собирают, фиксируют, обрабатывают, хранят и предоставляют данные, составляющие систему ведения реестра владельцев ценных бумаг. Регистратором может быть только юридическое лицо. Система ведения реестра предназначена для учета именных ценных бумаг. Деятельность по ведению реестра является исключительным видом деятельности и не может совмещаться с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг <*>.

В действующем законодательстве существует противоречие в вопросе передачи реестра владельцев ценных бумаг на ведение регистратору. Так, п. 3 ст. 44 Федерального закона "Об акционерных обществах" предусматривает, что реестр акционеров должен быть передан на ведение регистратору, если число акционеров превышает 50. В то же время в ст. 8 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" сказано, что регистратор должен вести реестр в тех случаях, когда число владельцев ценных бумаг эмитента превышает 500.

В случае противоречия, как известно, приоритет имеет закон специальный перед законом общим. На наш взгляд, специальным законом является Федеральный закон "Об акционерных обществах", устанавливающий особенности правового режима такого вида ценных бумаг, как акции.

Поэтому можно сделать вывод, что требования ст. 8 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" должны распространяться на порядок ведения реестра владельцев именных облигаций.

Все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг подлежат лицензированию в Федеральной службе по финансовым рынкам. Сама фондовая биржа также является профессиональным участником рынка ценных бумаг как организатор торговли и должна иметь соответствующую лицензию. Фондовые отделы товарных и валютных бирж также признаются фондовыми биржами и подлежат лицензированию.

2.6 Условия допуска ценных бумаг к фондовой торговле

На фондовой бирже могут обращаться только ценные бумаги, обладающие так называемой биржевой оборотоспособностью, поэтому далеко не все бумаги, перечисленные в ст. 143 ГК РФ, могут считаться "фондовыми ценностями". Так, объективно, т.е. по своей юридической природе, не могут обращаться на бирже:

товарораспорядительные ценные бумаги (коносаменты, варранты);

ценные бумаги, выполняющие расчетные и платежные функции (чеки, банковские сберегательные книжки на предъявителя).

На фондовой бирже совершаются сделки с эмиссионными ценными бумагами (акциями и облигациями), которые:

закрепляют совокупность имущественных и неимущественных прав;

размещаются выпусками;

имеют равные объем и сроки осуществления прав внутри одного выпуска независимо от времени приобретения.

Новым видом эмиссионной ценной бумаги, которая обращается на бирже, является опцион эмитента. Это именная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на покупку в предусмотренный в ней срок и (или) по наступлению указанных в ней обстоятельств определенного количества акций эмитента по цене, определенной в опционе.

Опционы размещаются только после полной оплаты уставного капитала акционерного общества. Количество акций, которые можно приобрести по опциону, не может превышать 5% акций данной категории, размещенных к моменту государственной регистрации опциона.

Торговаться на фондовой бирже могут ценные бумаги, полностью оплаченные эмитентом, поскольку совершение любых сделок с ценными бумагами запрещается до их полной оплаты (п. 2 ст. 5 Федерального закона "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг").

Помимо полной оплаты и государственной регистрации эмиссии ценных бумаг важным условием их допуска к фондовой торговле является прохождение процедуры листинга. Листинг (от англ. "list" - список) - это внутренняя процедура биржи, в соответствии с которой ценные бумаги допускаются к котировке, т.е. включаются в котировальный лист.

Обратная процедура именуется "делистинг", т.е. исключение из котировального листа.

Примером одного из условий включения ценных бумаг в котировальные листы фондовой биржи может быть предоставление эмитентами информации о том, что они следуют положениям Кодекса корпоративного поведения <*>. Кодекс корпоративного поведения является рекомендательным документом для акционерных обществ, он был разработан в 2002 г. под руководством ФКЦБ России за счет средств гранта Европейского банка реконструкции и развития.

Помимо этого условиями листинга могут быть рыночная стоимость всех ценных бумаг эмитента, срок его деятельности, количество акционеров, стоимость чистых активов и пр.

Фондовая торговля может происходить в помещении биржи (зале биржевых торгов) либо в единой торговой сессии (электронной сессии). По общему правилу заключение сделок происходит путем удовлетворения встречных заявок аукционным способом или через снятие котировок и отражение отчета по сделкам в компьютерных торговых системах.

Котировка - это процесс определения рыночной стоимости (курса) ценных бумаг. Котировку проводят специальные органы фондовых бирж - котировальные комиссии или комитеты.

Данная процедура применяется только по отношению к ценным бумагам, прошедшим листинг. Котировальная комиссия собирает сведения о спросе и предложении от биржевых посредников (брокеров и дилеров). Та цена, по которой состоятся сделки с наибольшим числом ценным бумаг, будет считаться их курсом.

3. Торгово-промышленные палаты

Правовой статус торгово-промышленных палат (далее - ТПП) определяется Законом РФ от 7 июля 1993 г. N 5340-1 "О торгово-промышленных палатах в Российской Федерации".

Торгово-промышленные палаты - это негосударственные некоммерческие организации, объединяющие предприятия и предпринимателей для оказания им различных услуг, а также представительства и защиты их коллективных интересов внутри страны и за рубежом.

Признаки торгово-промышленных палат:

1) членами ТПП могут быть предприятия любых организационно-правовых форм и индивидуальные предприниматели, а также организации, объединяющие предприятия и предпринимателей;

2) ТПП не подчиняются государству, субординация в отношениях с государственными органами отсутствует;

3) ТПП имеют статус юридического лица. Источниками формирования их имущества являются вступительные и членские взносы, которые не возвращаются в случае выхода участника из состава ТПП;

4) ТПП, будучи некоммерческими организациями, не преследуют в качестве основной цели деятельности извлечение прибыли и обладают специальной правоспособностью. Они "содействуют" предпринимательской деятельности.

Система торгово-промышленных палат:

1) ТПП РФ (правопреемница ТПП СССР, до 1972 г. именовалась Всесоюзной Торговой палатой);

2) региональные палаты (образуются в пределах одного или нескольких субъектов РФ). Например, Московская ТПП создана на территории сразу двух субъектов - Москвы и Московской области;

3) местные палаты (создаются в пределах района, города).

ТПП образуются на основе принципа добровольного объединения по инициативе не менее 15 учредителей на территории одного или нескольких субъектов РФ. Учредители ТПП созывают съезд (конференцию), на котором утверждается устав и образуются органы управления ТПП.

Решение о государственной регистрации ТПП в течение 30 дней принимает федеральный орган юстиции (если создается ТПП РФ или ТПП на территории нескольких субъектов РФ) или его территориальное управление (если ТПП создается на территории одного субъекта РФ). Затем документы передаются в налоговые органы для внесения сведений в Единый государственный реестр юридических лиц.

Для регистрации любой ТПП необходимо согласие ТПП РФ, уставы региональных палат должны соответствовать уставу ТПП РФ.

Высшим руководящим органом ТПП является съезд, проводимый не реже одного раза в четыре года. Кворум съезда составляет 2/3 избранных делегатов. Многие вопросы решаются большинством в 50% + 1 голос. Вопросы, относящиеся к изменениям в уставе, решаются квалифицированным большинством в 2/3 голосов.