Анализ моделей и методов формирования портфеля проектов

Количество клиентов, перечисляющих заработную плату на карты, чел.

5 000

Средняя сумма ежемесячного поступления на карту, руб.

8 850,00 р.

Фонд Заработной Платы (ФЗП), ежемесячно, руб.

44 250 000 р.

Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, годовых, %

12,0%

Средняя ставка размещения / привлечения средств на фин. рынке, ежемесячно, %

1,00%

Среднее количество "сторонних" транзакций во всех ПВН (или АТМ) суммарно в день

10

Среднее количество транзакций во всех ТСП суммарно в день

333

Средняя сумма транзакции в ПВН, руб.

700,00 р.

Средняя сумма транзакции в ТСП, руб.

590,00 р.

Комиссия эквайрера "за снятие наличных"

1,5%

Комиссия эквайрера за безналичную оплату в ТСП

2,0%

Комиссия "за процессинг"

0,2%

Учет ежемесячных доходов / расходов

Учет доходов от размещения остатков по СКС

Фонд Обязательного Резервирования ЦБ по вкладам до востр., % от ФЗП

10,0%

Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, % от ФЗП

30,0%

Среднедневной суммарный остаток на карточных счетах, руб.

13 275 000 р.

. за вычетом средств, зарезервированных в ЦБ, руб.

11 947 500 р.

Итого среднедневной суммарный остаток на картсчетах, руб.

11 947 500 р.

Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), годовых, %

1,0%

Ставка Банка привлечения средств (остаток на СКС), ежемесячно, %

0,08%

Доходы от размещения финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб.

119 475 р.

Расходы на привлечение финансовых средств (остаток на СКС), ежемесячно, руб.

-11 063 р.

Итого доходы от размещения остатков по СКС, ежемесячно, руб.

108 413 р.

Учет доходов от предоставления овердрафта СКС

Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, % от ФЗП

20,00%

Среднедневной суммарный размер овердрафта по СКС, руб.

8 850 000 р.

Ставка Банка за использование овердрафта, годовых, %

22,0%

Ставка Банка за использование овердрафта, ежемесячно, %

1,83%

Доходы от размещения финансовых средств (овердрафт СКС),

162 250 р.

ежемесячно, руб.

Расходы на привлечение финансовых средств (овердрафт СКС),

-88 500 р.

ежемесячно, руб

Итого доходы от предоставления овердрафта СКС, ежемесячно, руб.

73 750 р.

Учет доходов от комиссии за снятие наличных

Комиссия Банка с организации за снятие наличных, % от ФЗП

1,00%

Итого доходы от комиссии с организации за снятие наличных,

442 500 р.

ежемесячно, руб.

Итого доходы от комиссии за операции в ТСП, ежемесячно, руб.

118 000 р.

Итого доходы от комиссии за снятие наличных, ежемесячно, руб.

3 150 р.

ВСЕГО доходов от комиссий ежемесячно, руб

563 650 р.

Учет единовременных затрат

Курс доллара, руб. / $

24,00

Стоимость POS-терминала (вкл. НДС, таможенные расходы, установку), $

$500,00

Сотимость программного обеспечения терминала)

$84,00

Количество POS-терминалов

5

Стоимость POS-терминалов (вкл. НДС, таможенные расходы, установку,

70 080 р.

ПО), руб.

Стоимость изготовления 1 пластиковой карты, $

2,00

Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, $

$10 000,00

Стоимость изготовления пластиковых карт для всех клиентов, руб.

240 000 р.

Итого затраты на карточную программу, руб.

310 080 р.

Учет текущих расходов (в месяц)

Комиссия за процессинг, руб.

66 375,00р.

Фонд заработной платы сотрудников, руб.

19 200 р.

количество сотрудников, чел.

2

средняя зарплата, $

$400,00

Аренда линий связи, ежемесячно, руб.

3 000 р.

Лицензионные платежи за ПО "СОФИТ Банк", $

$500,00

Лицензионные платежи за ПО банкомата, $

$0,00

Лицензионные платежи за ПО POS-терминала, $

$25,00

Лицензионные платежи за программное обеспечение, руб.

12 600 р.

Налог на имущество, руб.

1 402 р.

Итого расходы ежемесячно, руб.

102 577 р.

Итого доходов/расходов в месяц

Итого доходы или расходы (-), ежемесячно, руб.

522 085,90р.

(то же в долл. США)

$21 753,58

"Чистая" прибыль (убыток) по результатам работы в течение первого года,

5 954 950,8р.