УНПК высших учебных заведений, научных учреждений и базовых предприятий данной отрасли предназначался для координации их совместной деятельности по подготовке специалистов в целях повышения эффективности учебной и научно-исследовательской работы, апробирования и использования результатов научных исследований, организации повышения квалификации работников предприятия и преподавателей. УНПК действовал на основе договора между вузом, научными учреждениями и предприятием и создавался при совместном желании участвующих в нем сторон, то есть создание таких комплексов должно было соединить в единое целое разобщенные ранее науку, образование и производство.

Изучение опыта работы таких коллективов свидетельствует, что они позволяли более эффективно решать задачи повышения качества профессиональной подготовки специалистов, уровня и эффективности научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ, увеличения их народнохозяйственной отдачи и ускорения их внедрения в производство и учебный процесс, развития и совершенствования производства, укрепления материально-технической базы вузов и другие не менее важные задачи совершенствования всех сторон деятельности высшего учебного заведения.

Поэтому третий (нач. 70-х - нач. 90-х гг.) период развития обобществления и управления в сфере НТП был связан с организационным соединением науки и производства. Производственный процесс в условиях НТР, особенно в ведущих отраслях индустрии, превращается в технологическое приложение науки, в заключительный этап научно-производственного цикла, который берет свое начало в сфере духовной, непроизводственной деятельности.

Мировой и отечественный опыт свидетельствует: одним из наиболее эффективных путей сохранения и приумножения научно-технического потенциала, повышения конкурентоспособности изделий является интеграция научных, промышленных и финансовых структур в форме образования мобильных производственных структур (в том числе и промышленно-финансовых групп). Дорыночный период развития нашей страны дает немало примеров интеграции науки и производства, формирования научно-производственных комплексов, основанных на принципах сквозного планирования и единого руководства.

Для расширения доли наукоемкой и конкурентоспособной продукции в ее общем объеме, повышения производительности труда надо значительно повысить уровень прикладной и фундаментальной науки.

Сотрудничество в инновационной сфере крупных промышленно-финансовых корпораций с мелким и средним бизнесом возможно через системы контрактных или субподрядных отношений.

Но в большинстве российских корпораций, финансово-промышленных групп не достигается тесное сотрудничество науки с производством, малое внимание уделяется разработке и внедрению передовых новейших технологий.

Поэтому решение проблемы эффективного сочетания и взаимодействия науки, промышленности и финансово-кредитных учреждений видится нам в создании инновационных учебно-научно-производственно-финансового комплекса (ИУНПФК) на базе ОАО «Иргиредмет». ИУНПФК определяется как межотраслевое объединение учебно-научных, производственных и финансово-кредитных учреждений и организаций, добровольно и на основе соблюдения собственных интересов объединившихся с сохранением юридической самостоятельности или сформировавшейся в результате слияния с утратой хозяйственной самостоятельности в единую организационно-экономическую структуру для наиболее эффективного функционирования.

Если методология учебно-научно-производственных объединений раскрыта к настоящему времени достаточно подробно, то вхождение финансово-кредитных организаций требует дополнительной теоретико-методологической проработки. Преимущества, которые связаны с работой финансово-кредитных организаций в составе УИНПФК:

1. Уже на этапе разработки концепции формирования крупного производственного комплекса достигается детальная отработка организационного и особенно финансово-экономического механизма функционирования объединения. В результате участие финансово-кредитных организаций дает возможность избежать часто встречающих явлений, когда сначала принимается чисто формальное решение о создании структуры и только потом начинается поиск ответа на вопрос о том, как такие компании должны функционировать.

2. Появляется возможность решать одновременно и параллельно две взаимосвязанные задачи: во-первых, формировать инвестиционные программы и, во-вторых, решать проблемы поиска реального и эффективного инвестора. Специалисты финансовых организаций при этом не только формируют обоснованные и высоко реальные инвестиционные проекты, но и делают это в соответствии с требованиями, предъявляемыми к ним крупными зарубежными инвесторами, прежде всего, инвестиционными банками и компаниями.

3. Расширяется поле деятельности финансово-кредитных организаций, создаются устойчивые отношения с наукой и промышленностью, причем более благоприятные, нежели те, которые могут сложиться в случае, если финансовым организациям потребуется самим инвестировать средства в конкретные программы создания НИОКР и внедрения их в производство.

4. Финансово-кредитные организации материализуют свои активы и модернизируют приобретенные ими производственные мощности за счет средств своих клиентов, получая при этом существенный доход.

5. Контролируя при относительно небольших затраченных финансовых средствах огромные материальные ресурсы, финансово-кредитные организации смогут привлекать под надежные гарантии значительные средства российских и зарубежных инвесторов. Инвестированные деньги достаточно надежно гарантированы от обесценения, а краткосрочные ресурсы постепенно трансформируются в долгосрочные активы.

6. Участие банка в делах УИНПФК автоматически повышает рейтинг последнего. Иностранный капитал, как правило, ориентируется именно на подобные объединения. Крупные зарубежные инвестиционные институты выдвигают участие солидного российского банка в качестве обязательного условия тех предложений, которые они принимают к рассмотрению. Таким образом, факт участия отечественного банка выступает средством привлечения иностранных инвестиций.

Таким образом, участие банков в процессе формирования УИНПФК открывает для последних качественно новые возможности, которыми в отсутствии финансово-кредитных учреждений они не располагают.

Оценивая роль банков в организационной структуре УИНПФК, отметим, что банки в подобной структуре остаются, прежде всего, банками. Поэтому в деятельности банка как финансового центра реализуются следующие функции:

· сбережения и аккумуляции денежных средств;

· кредитования;

· расчетно-кассовая.

Кроме выполнения данных, базовых функций, банк выполняет и побочные функции, выступая посредником на фондовом рынке, агентом валютного контроля, комиссионера, и многие другие функции, примыкающие к базовым.

Входя в состав УИНПФК, банк может осуществлять и различные виды внебалансовых операций, включая лизинговые и факторинговые сделки. Себестоимость таких операций в рамках подобной структуры ниже, а доходность выше, чем при свободном функционировании банка за счет укрупнения ресурсов, используемых для проведения сделок.

Эти конкретные банковские услуги можно одновременно рассматривать и как услуги, и как метод финансирования. При факторинге (перекупка долгов клиента) банк обеспечивает средствами предприятие, не желающее ждать оплаты от своих дебиторов или неуверенное в их платежеспособности. В подобной структуре факторинг применяется, как метод финансирования, то есть предприятие готово заплатить банку чуть больше, чем при получении обычной ссуды, за возможность незамедлительного поступления денежных средств. Клиенты -участники УИНПФК могут также заплатить банку и за освобождение от бремени осуществления налоговых платежей, позволив им, сосредоточиться на выполнении своих основных функций.

Кроме банка, в данной структуре нам представляется рациональным присутствие пенсионного фонда и/или частной страховой компании.

Пенсионный фонд представляет собой коммерческое предприятие, аккумулирующее накопления людей и обеспечивающее получение ими дополнительных доходов по достижении пенсионного возраста.

В ходе деятельности частных пенсионных фондов создается определенный резерв - запасы для обеспечения выплат в будущем за счет того, что с момента внесения денег вкладчика до момента их использования проходит длительное время. Учитывая значительный временной интервал между накоплением денежных ресурсов и их выплатами, можно говорить о том, что пенсионные фонды владеют «длинными деньгами». В связи с этим в результате существования пенсионных фондов в УИНПФК-структуре появляется дополнительный инвестиционный ресурс, который при условии его оптимального вложения может способствовать экономическому росту структуры. В этом плане пенсионные фонды, как источники для финансирования и кредитования инвестиционных проектов, выходят на одно из первых мест в структуре источников накопления.

Средства фонда аккумулируют ее участников, и объединение получает надежный источник долгосрочных ресурсов из этого мощного финансового бассейна. При этом УИНПФК пенсионный фонд приобретает производственный характер, получая основные взносы от работодателей - фирм - членов структуры и обслуживая работников, занятых на них.

В структуре УИНПФК, включающей такой важный дополнительный источник инвестиционных ресурсов, как пенсионный фонд, возникает замкнутая циркуляция денежных потоков, ведущая при умелом управлении ими к генерации прибыли. Попутно, заметим, решается проблема закрепления кадров на предприятиях группы, поскольку работник начинает ощущать некую стабильность, ожидая получения в будущем отложенного дохода.

Роль пенсионного фонда в составе УИНПФК не исчерпывается только поставкой капиталов. В России, где инвестиции уже долгое время находятся в стагнирующем состоянии, потенциальная роль пенсионных фондов в оживлении инвестиционного климата расценивается как достаточно важная. Это связано, прежде всего, с адекватными инвестиционным вложениям объемом и структурой средств, которыми оперируют фонды. Это сектор «длинных денег».

Фонды аккумулируют средства на долгий срок и поэтому в состоянии, и вкладывать их на столь же долгие сроки.

Вхождение пенсионного фонда в структуру УИНПФК и его поведение на рынке капиталов в этом плане должно координироваться с тактикой экономического поведения сопряженных финансовых структур группы.

В настоящее время деятельность отечественных пенсионных фондов, как и страховых компаний, еще недостаточно активна, слабо диверсифицирована, не подкреплена хорошим законодательством. Это будет преодолеваться по мере развития рынка. Однако ничто и никто не мешает УИНПФК разрабатывать эффективные внутренние схемы движения денежных потоков с участием пенсионных компаний, помня о том, что они владеют главным инвестиционным ресурсом - накоплениями людей. Задача управляющих пенсионного фонда - вовлечь их в общий инвестиционный ресурс группы, удержать работников, способствовать консолидации и умножению совокупных доходов УИНПФК.

По своей природе к частным пенсионным фондам примыкают страховые компании. Смысл их деятельности заключается в аккумуляции страховых платежей как юридических, так и физических лиц и выплате их при наступлении страхового случая.

Сам по себе страховой сектор занимает в экономике значительное место: его доля в экономике развитых стран (например, США, Англия, Германия, Япония) составляет 10-12% от объема ВВП. Применительно к УИНПФК страховые компании в связке с частными пенсионными фондами позволяют сохранять внутренние ресурсы и перераспределять риски внутри общей структуры, обладают устойчивыми пассивами и способны вкладывать объединенные ресурсы в различные объекты.

В конечном итоге эффект деятельности страховой компании в составе УИНПФК будет зависеть от того, какой хочет видеть страховую компанию с данной структуре руководящее звено: узкоспециализированной или широкодиверсифицированной, работающей не только в традиционных сферах страхования, но и в чисто финансовом секторе.

В современных условиях, когда конкурентное преимущество на рынке определяет степень развития всего бизнеса, особое значение приобретает венчурный капитал, сосредоточенный в венчурных компаниях, то есть в фирмах, осуществляющих финансирование инноваций. Само по себе финансирование наукоемких технологий и инноваций венчурной компанией предполагает отсутствие каких-либо гарантий и по экономической сути представляет собой финансирование под будущие доходы. Наличие таких фирм в УИНПФК желательно, но в сегодняшних условиях инновационно-инвестиционного кризиса маловероятно.

В современных условиях эффективное функционирование УИНПФК не возможно без научно-исследовательского блока, который может включать и конструкторские бюро, и проектировочные организации, и научно-исследовательские подразделения, и научно-технические центры. В нашем случае это ОАО «Иргиредмет».

Взаимодействие науки и производства становится эффективным только тогда, когда оно надлежащим образом организовано. В рамках нашей проблемы речь должна идти о четком обеспечении взаимодействия всех структурных звеньев, в которых осуществляется формирование научных знаний и их экспериментальная проверка; воплощение научно-технических идей в образцах новой продукции, технологии, средств и предметов труда; освоение серийного и массового производства высокоэффективных новшеств, их широкое распространение.

Соединение науки, производства и финансов, рассматриваемое как долговременное стратегическое направление экономической политики, - это путь с многосторонним движением. Движение информации, кадров, материально-технических и других ресурсов осуществляется как от науки к финансам и производству, так и от финансов и производства к науке. Данное взаимодействие в своей основе конструктивно и перспективно. Оно внутренне направлено на ускорение всего социально-экономического развития. Во взаимодействии науки, производства и финансов возникают трудности и противоречия, но они носят характер развития и движения вперед.

Эффективность создания предлагаемой структуры не замедлит сказаться на деятельности ОАО «Иргиредмет». В случае заключения договора о создании УИНПФК компании удастся принять участие в масштабном проекте по разработке алмазных труб совместно с алмазной компанией АЛРОСА (АК АЛРОСА). Для этого необходимо выиграть тендер на участие в разработке, с участием финансовой структуры данная задача, несомненно, будет решена. Поскольку участие банка повышает конкурентоспособность ОАО «Иргиредмет» по сравнению с другими предполагаемыми участниками торгов. По предварительным данным стоимость проекта составляет порядка 45 млн. долл. Таким образом, ОАО имеет все шансы получить дополнительный доход в размере 45 млн. долларов.

3.2 Совершенствование структуры управления