Некоторые вопросы предупреждения мошенничеств, совершаемых дистанционно с использованием средств сотовой связи

SOME ISSUES RELATED TO PREVENTION OF FRAUD COMMITTED WITH CELLULAR PHONES AT A DISTANCE

The presence of mobile communication in a person's everyday life has brought him both new opportunities and new risks. Today the number of thefts of other people's property committed with cellular phones at a distance is increasing exponentially. This situation is being examined by research workers, spoken about in Internet as well as reflected in the materials of the investigative and judicial practice. Some carelessness and high level of gullibility of citizens, advanced technologies and plans used by criminals as well as imperfection of the law enforcement system lead to the fact that criminals gain access to other people's funds within a short period of time as well as they aren't responsible for this criminal activity. The authors of the given article examine the most common ways of committing fraud using cellular phones (online shopping scams, fake inquiries, hacking social media accounts, etc.) and also offer a number of measures aimed at preventing the examined crimes.

Key words: fraud, property, information technologies, cellular phones.

Основная часть

Происходящая в последние годы цифровая революция меняет нашу жизнь с беспрецедентной быстротой, открывает нам новые возможности и одновременно создает проблемы. Все больше граждан и организаций используют в своей финансово-хозяйственной деятельности информационные технологии. Цифровые отрасли вошли в число самых динамичных и перспективных в глобальной экономике. Цифровизация стала новым этапом ее развития. Информация и информационное пространство приобрели небывалую значимость для отдельного гражданина и государства в целом [1]. На это в ежегодном Послании Федеральному Собранию Российской Федерации обратил внимание Президент России В. В. Путин: «Сегодня скорость технологических изменений в мире многократно возрастает, и мы должны создать собственные технологии и стандарты по тем направлениям, которые определяют будущее. Речь прежде всего об искусственном интеллекте, генетике, новых материалах, источниках энергии, цифровых технологиях. Убежден, мы способны достичь здесь такого же прорыва, как и в оборонной сфере» [2]. Вместе с тем цифровая экономика создает риски, угрозы кибербезопасности, предпосылки для незаконной экономической деятельности и посягательств на неприкосновенность частной жизни граждан и собственности, т. е. становится привлекательной для криминальных структур средой. Данный тезис неоднократно фигурировал в выступлениях Министра внутренних дел Российской Федерации В. А. Колокольцева: «...повышенное внимание уделялось выявлению, раскрытию и расследованию преступлений, совершаемых с использованием информационно-коммуникационных технологий. Должен сказать, проблема актуальна для большинства развитых стран мира. По данным ООН, в последние годы она приобрела глобальный характер в связи с цифровизацией всех сфер жизнедеятельности человека. Рост криминальных деяний данного вида оказал значительное влияние на динамику и структуру преступности в целом. Их доля в общем массиве достигла почти 15 процентов и продолжает расти. С учетом масштаба угроз при нашем участии в 2018 году инициированы поправки в законодательство. В соответствии с ними кража и мошенничество с использованием IT-технологий переведены в категорию тяжких составов, что, естественно, сказалось на восприятии гражданами общей картины состояния тяжкой преступности в стране» [3].

В Российской Федерации количество хищений, совершаемых с использованием средств сотовой связи, имеет тенденцию к росту. Так, по данным МВД России, в 2019 г. в стране было совершено почти 300 тысяч так называемых IT-преступлений (в 2018 г. -- на 68,5 % меньше). Такая негативная динамика наблюдается почти в каждом регионе. Практически ежедневно корреспонденты телевизионных программ «Дежурная часть», «Чрезвычайное происшествие», «Криминальный блок» рассказывают о преступлениях (кражах, мошенничествах), совершаемых дистанционно с использованием средств сотовой связи, призывают граждан соблюдать осторожность, не поддаваться на провокации и не терять бдительности.

Нужно подчеркнуть, что во многих случаях о масштабах преступной активности остается лишь догадываться. Средний ущерб от телефонного мошенничества, при котором злоумышленник не знает суммы остатка средств на счете жертвы, составляет 5 тыс. руб. Это подтверждает опрос, проведенный «Лабораторией Касперского» [4]. Кроме того, если ущерб от мошенничества составляет менее 2,5 тыс. руб., то данное деяние не является преступлением [5].

Отметим, что потерпевшие часто не обращаются в правоохранительные органы, поскольку убеждены в том, что преступники не будут задержаны, а похищенные средства возвращены владельцам. Приведенные обстоятельства обусловливают высокую латентность рассматриваемых преступлений.

Анализ следственно-судебной практики позволил нам выделить наиболее распространенные способы совершения мошенничества с использованием средств сотовой связи:

— направление смс-сообщений о проведении транзакций по счету (списании денежных средств со счета или блокировке карты). Как правило, за этим следует звонок, во время которого гражданина просят сообщить реквизиты карты или пароли, предоставляющие доступ к счету;

— обман при купле-продаже товаров в интернет-магазинах, поиске работы, возврате утраченных вещей. Гражданина просят внести предоплату, и как только она поступает на счет, «продавец» или «работодатель» исчезает;

— взлом аккаунта в социальных сетях с рассылкой сообщений друзьям и знакомым потерпевшего с просьбой перевести денежные средства;

— звонки и сообщения от имени родственника о дорожно-транспортном происшествии с его участием с просьбой о переводе средств на определенный счет;

— интернет-опросы, за участие в которых гражданину якобы полагается денежная компенсация, сообщения о выигрыше в лотерею (мошенники просят произвести «закрепительный платеж», необходимый для оформления соответствующих документов либо уплаты налогов), звонки под видом работников социальных служб с информацией о компенсации за ранее приобретенные медикаменты, БАДы и т. д. Во всех приведенных случаях общение с потерпевшим прекращается после того, как на счет преступников поступают денежные средства;

— передача вредоносных программ через приложения для мобильных телефонов;

— использование дубликата сим-карты для доступа к системам дистанционного управления банковским счетом;

— звонки в службы доставки с просьбой пополнить баланс счета сотового телефона и т. д.

Приведем пример. В июле 2019 г. по ч. 4 ст. 159 УК РФ была осуждена группа лиц, которые с июля по октябрь 2016 г. совершили дистанционные мошенничества в отношении жителей разных регионов Российской Федерации (размещение информации о продаже мобильных телефонов в сети Интернет. После получения денежных средств лица не отвечали и не намеревались отвечать по взятым на себя обязательствам по доставке заказанных товаров). Была установлена и доказана причастность организованной группы к совершению 14 преступлений.

Кроме того, нередко мошенничество совершают лица, отбывающие наказание в исправительных учреждениях. Так, в отношении осужденного, отбывающего наказание в исправительном учреждении УФСИН России по Астраханской области, было возбуждено уголовное дело. Он звонил гражданам, представлялся их родственником и сообщал о ДТП, произошедшем якобы по его вине, затем под предлогом «урегулирования вопросов» с правоохранительными органами просил перевести денежные средства на указанный им счет. Все чаще мошенничество стали совершать женщины. В ФКУ ИК № 28 ГУ ФСИН России по Самарской области пять осужденных женщин оказались причастными к совершению 21 преступления; в ФКУ ИК № 10 ГУ ФСИН России по Самарской области пять осужденных женщин совершили 10 подобных преступлений.

В России в настоящее время мошенничество распространено чрезвычайно. Можно предположить, что без принятия должных мер число фактов его совершения будет расти, а способы совершенствоваться. Выход из этой ситуации видится нам в реализации организационно-управленческих мероприятий, направленных на создание технической возможности профилактики мошенничества, совершаемого дистанционно с использованием средств сотовой связи [1; 6]. Начинать их необходимо с воздействия на самые распространенные способы совершения мошенничества. На наш взгляд, наиболее эффективным будет информирование населения о возможных действиях мошенников; призывы быть осторожными, бдительными; не сообщать незнакомым лицам персональные данные свои и близких родственников (фамилию, имя, отчество, год рождения), пароли, обеспечивающие доступ к картам и счетам; не предоставлять сведений о денежных средствах и материальных ценностях; не переводить деньги незнакомым людям по незнакомым номерам телефонов и т. д. Считаем, что при правильной организации профилактических мероприятий по информированию граждан о способах совершения мошенничеств количество данных преступлений уменьшится в несколько раз. мошенничество сотовый связь преступление

В число эффективных мер противодействия мошенничествам, совершаемым дистанционно с помощью средств сотовой связи, нужно включить подготовку высококвалифицированных кадров, их переподготовку (в случае необходимости) и переквалификацию [7]. Кроме того, надлежит пересмотреть итоги реформы МВД России, вернуть и существенно расширить штатную численность сотрудников правоохранительных органов. При раскрытии и расследовании мошенничеств подразделениями МВД России использовать федеральные базы данных, такие как ИБД-Регион, с открытым доступом к базам иных регионов Российской Федерации и созданную на ее основе подсистему «Интернет-мошенничество».

Необходимо также разработать и направить в министерства труда и социальной защиты, здравоохранения, науки и высшего образования, культуры; федеральные агентства связи, по туризму; аппарат Уполномоченного по правам человека; главам органов местного самоуправления профилактические материалы, в том числе в аудио- и видеоформате, для размещения на собственных информационных ресурсах и в подведомственных учреждениях.

На постоянной основе проводить рабочие встречи с руководством управления внутрибанковский безопасности ПАО «Сбербанк России» и других коммерческих банков по вопросам предупреждения граждан, пытающихся осуществить перевод денежных средств непосредственно в отделениях банка, о возможном совершении в отношении них мошеннических действий, а также размещения в офисах информационных листовок. Кроме того, осуществлять взаимодействие с операторами сотовой связи и провайдерами сети Интернет в части недопущения случаев отказа в предоставлении информации, накопление и хранение которой регламентировано действующим законодательством.

Перечень обозначенных нами проблем в сфере предупреждения мошенничеств, совершаемых дистанционно с использованием средств сотовой связи, конечно же, не является исчерпывающим. Однако меры предупреждения таких преступлений, предложенные авторами статьи, помогут совершенствовать общественные отношения в указанной сфере, предупредить, а дальнейшем сократить число совершаемых мошенничеств.

Литература

1. Семененко Г. М., Чхвимиани Э. Ж. Применение инновационных технологий в целях предупреждения дорожно-транспортных происшествий на территории Российской Федерации // Вестник Волгоградской академии МВД России. 2018. № 4 (47). С. 62--69.

2. Послание Президента Федеральному собранию. URL: http://www.kremlin.ru (дата обращения: 20.09.2020).

3. Расширенное заседание коллегии МВД России по итогам оперативно-служебной деятельности органов внутренних дел за 2018 год и планам работы на 2019 год. URL: http://www.kremlin.ru/events/president/news/54014 (дата обращения: 20.09.2020).

4. «Касперский»: телефонные мошенники крадут в среднем 5 тыс. рублей. URL: https://www.banki.ru (дата обращения: 20.09.2020).

5. О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате: постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 г. № 48 г. Доступ с информ.-правового портала «Гарант».

6. Семененко Г. М. Проблемы противодействия умышленному уничтожению или повреждению имущества: региональный аспект: моногр. Тамбов: Першин Р. В., 2014. 183 с.

7. Стрилец О. В., Семененко Г. М., Пахомов А. Н. Неотвратимость наказания как принцип уголовного права // Вестник Волгоградской академии МВД России. 2020. № 2 (53). С. 36--41.

References

1. Semenenko G. M., Chkhvimiani E. Zh. Application of Innovative Technologies to Prevent Road Traffic Accidents in the Russian Federation. Journal of the Volgograd Academy of the Ministry of Interior of Russia. 2018; 47 (4): 62--69.

2. Address of the President of the Russian Federation to the Federal Assembly. Available from: http://www.kremlin.ru. Accessed: 20 September 2020.

3. Extended Session of the Collegium of the Ministry of the Internal Affairs of Russia Based on the Results of Service (Detective) Activity of the Internal Affairs Bodies for 2018 Year Period and Working Plans for 2019 Year Period. Available from: http://www.kremlin.ru/events/president/news/54014. Accessed: 20 September 2020. "Kaspersky": Phone Fraudsters Steal

4. 5 Thousand Rubles at Average. Available from: https://www.banki.ru. Accessed: 20 September 2020.

5. Resolution of the Plenum of the Supreme Court of the Russian Federation No. 48 on 30 November 2017. "On Judicial Practice in Cases Related to Fraud, Misappropriation and Embezzlement". Available from: Legal-Informative Portal "Garant".

6. Semenenko G. M. Problems of Counteraction to Deliberate Destruction or Damage of Property: Regional Aspect. Monograph. Tambov: Pershin R. V.; 2014: 183.

7. Strilets O. V., Semenenko G. M., Pakho mov A. N. Inevitability of Punishment as a Principle of Criminal Law. Journal of the Volgograd Academy of the Ministry of Interior of Russia. 2020; 53 (2): 36--41.

Размещено на Allbest.ru