Тактика огляду місця події під час розслідування шахрайства у сфері страхування майна

Размещено на http://allbest.ru

Київський національний університет імені Тараса Шевченка

Тактика огляду місця події під час розслідування шахрайства у сфері страхування майна

Івасюк Х.С., аспірант кафедри правосуддя

юридичного факультету

Анотація

Стаття присвячена дослідженню особливостей тактики проведення огляду місця події під час розслідування шахрайства у сфері страхування майна. Розкрито особливості проведення огляду залежно від місць, у яких було виявлено ознаки вчинення злочину цього виду. Визначено основні види доказів, які можуть бути виявлені під час його проведення.

Ключові слова: тактика, слідчі (розшукові) дії, огляд місця події, шахрайство, страхування майна.

Аннотация

Статья посвящена исследованию особенностей тактики проведения осмотра места происшествия при расследовании мошенничества в сфере страхования имущества. Раскрыты особенности проведения осмотра в зависимости от мест, в которых были выявлены признаки совершения преступления этого вида. Определены основные виды доказательств, которые могут быть обнаружены при его проведении.

Ключевые слова: тактика, следственные (розыскные) действия, осмотр места происшествия, мошенничество, страхование имущества.

Abstract

Review in a place of event tactics during the investigation of fraud in property insurance

The article highlights tactical features of the review in a place of event during the investigation of fraud in property insurance, focuses on analysis of features of reviewing of the scene in typical cases, and reveals the main types of evidence that may be found during the reviewing.

Key words: tactics, investigative actions, review in a place of event, fraud, property insurance.

Постановка проблеми

Шахрайство у сфері страхування майна - це злочин, поширений не тільки в Україні, але й в усьому світі. Так, в результаті невиявлених шахрайських дій втрати страхових компаній в середньому складають 15-20% від загальної кількості зібраних страхових платежів. Окрім страховиків, потерпілими також є добросовісні учасники страхового ринку, зокрема страхувальники.

Під час розслідування шахрайства у сфері страхування майна велике значення має комплекс заходів, яких вживає слідчий на початковому етапі розслідування цього злочину. Так, до таких невідкладних заходів належить огляд місця події, в результаті здійснення якого можна отримати великий спектр необхідної вихідної інформації для формування слідчих версій та планування подальшого ходу розслідування.

Стан дослідження. Проблематику шахрайства у сфері страхування майна з криміналістичної точки зору досліджували такі вчені, як С.В. Владимиренко, Ю.Ю. Гончар, О.М. Заєць, Л.А. Криворучко, О.Л. Мусієнко, Л.В. Шірінян, С.Я. Шевчук, Т.В. Яворська. Проте особливості проведення окремих слідчих (розшукових) дій, зокрема тактики огляду місця події, в кримінальних провадженнях щодо шахрайства у сфері страхування майна не були предметом спеціального наукового пошуку, тому стаття є актуальною.

Метою роботи є розкриття особливостей тактики огляду місця події під час розслідування шахрайства у сфері страхування майна.

Виклад основного матеріалу

Так, огляд місця події є надзвичайно важливою слідчою (розшуковою) дією щодо тієї інформації, яка може бути отримана під час її здійснення. Погоджуємося з науковою позицією М.І. Циганенко щодо того, що ступінь тяжкості проведення такої слідчої дії визначається об'єктами огляду та обставинами події, наявністю між ними причинно-наслідкових та просторово-часових зв'язків, браком інформації про них, вирішенням специфічних завдань, які потребують широкого використання різноманітних форм діяльності, таких як організаційно-перевірочні, тактичні та інші дії слідчого [1, с. 8]. В цьому контексті варто зазначити, що зазвичай обставини огляду місця події під час розслідування шахрайства є складними та несприятливими з огляду на високий рівень підготовки до злочинів такого виду та різноманітність способів інсценування страхового випадку.

Відповідно до ч. 1 ст. 237 Кримінального процесуального кодексу задля виявлення та фіксації відомостей щодо обставин вчинення кримінального правопорушення слідчий, прокурор проводять огляд місцевості, приміщення, речей та документів.

Як зазначає О.М. Васильєв, огляд місця події - це слідча дія, що полягає в безпосередньому сприйнятті, дослідженні та фіксації слідчим обстановки місця події, а також виявленні, фіксації, вилученні слідів та речових доказів для встановлення в можливих межах характеру та обставин події та винних осіб [2, с. 253].

На думку В.П. Колмакова, огляд місця події - це невідкладна слідча дія, що полягає в безпосередньому сприйнятті, дослідженні, оцінюванні та фіксації слідчим обстановки місця події, слідів та об'єктів, які стосуються справи, їх ознак, властивостей, станів та взаємозв'язків задля з'ясування сутності події, що сталась, механізму злочину та його обставин, які мають значення для встановлення істини по справі [3, с. 18]. Враховуючи вищезазначене, можемо зробити висновок про те, що змістовне наповнення такої слідчої (розшукової) дії, як огляд, складають такі елементи:

1) встановлення слідової картини конкретного злочину;

2) виявлення та фіксація слідів конкретного злочину;

3) дослідження особливостей обстановки місця події.

Вважаємо, що огляд місця події є першочерговою та невідкладною слідчою (розшуковою) дією, що зумовлене наявністю гострої необхідності на початковому етапі розслідування злочину у виявленні та фіксації слідів злочину, а також отриманні інформації в її первинному вигляді. В разі зволікань сліди можуть бути безповоротно знищені, що ускладнить або навіть унеможливить здійснення ефективного розслідування конкретного злочину.

Під час здійснення огляду в ході розслідування шахрайства у сфері страхування майна варто враховувати той факт, що страховий випадок є насправді інсценованим задля отримання страхової виплати незаконним шляхом. В цьому контексті обґрунтованою є позиція В.Ю. Шепітька щодо того, що особливу увагу викликає ситуація, за якої подія злочину має помилкове відбиття. У цьому разі виникає відбиття події не злочину, а іншої події. Таке відбиття має місце за різних інсценувань. При цьому великого значення набувають негативні обставини, що мають інформацію не про злочин, чиїм відбиттям вони нібито є, а про його інсценування [4, с. 67]. Така ситуація створює значні труднощі в контексті здійснення огляду місця події.

Погоджуємося із системою завдань огляду місця події в ході розслідування шахрайства, яку пропонує О.Л. Мусієнко:

1) виявлення ознак, які вказують на вчинення саме шахрайства;

2) встановлення точного місця вчинення злочину для того, щоби мати більшу ймовірність виявлення криміналістично значущої інформації;

3) встановлення можливих свідків;

4) встановлення способу вчинення шахрайства;

5) виявлення слідів, які, можливо, залишив злочинець;

6) виявлення причин та умов, які сприяли вчиненню шахрайства;

7) встановлення додаткових можливостей виявлення необхідної інформації.

В ході висунення версій про наявність інсценування викрадення майна задля отримання страхової виплати незаконним способом слідчий повинен перш за все звертати увагу на безпосередньо сліди крадіжки, грабежу чи розбою, в результаті яких було здійснене незаконне заволодіння застрахованим об'єктом. В такому разі необхідно ретельно досліджувати сліди зломів, сліди взуття та одягу злочинців, встановлювати наявність реальної можливості заволодіти застрахованим об'єктом з огляду на його габарити, вагу, форму.

Також огляд місця події в ході розслідування шахрайства у сфері страхування майна можна класифікувати щодо характеру способу вчинення цього злочину. Так, виділимо такі види огляду місця події:

1) огляд місця події в разі умисного спричинення пожежі приміщення задля імітації знищення застрахованого об'єкта;

2) огляд місця події в разі умисного спричинення затоплення приміщення задля імітації знищення застрахованого об'єкта;

3) огляд місця події в разі умисного спричинення обвалу приміщення задля імітації знищення застрахованого об'єкта;

4) огляд місця події в разі імітації незаконного заволодіння застрахованим об'єктом.

Увага суб'єкта огляду не повинна бути спрямована лише на пошук, виявлення та фіксацію матеріальних слідів. Необхідно також належну увагу приділяти збиранню інформації про особливості обстановки місця події; можливі напрями пошуку доказів на ньому; фактори, які сприяли вчиненню злочину, а також інші обставини, пов'язані з цим місцем.

Варто розуміти, що від рівня організованості та чіткості проведення цієї слідчої (розшукової) дії залежить спектр інформації, яким слідчий буде володіти на початковому етапі розслідування злочину. Так, за умови невідкладного проведення огляду місця події слідчий може виявити більше слідів та відповідним чином зафіксувати їх, ніж за умови зволікання. Більш того, огляд місця події є своєрідною точкою відліку для подальшого планування розслідування конкретного злочину.

Враховуючи вищезазначене, можемо виділити особливості здійснення огляду місця події в ході розслідування шахрайства у сфері страхування майна:

1) до початку огляду місця події слідчий має отримати від заявника необхідну інформацію про об'єкт страхування;

2) огляд місця виникнення страхового випадку необхідно здійснювати за участю спеціаліста, а також із залученням відповідального працівника страхової компанії;

3) в процесі розслідування шахрайства у сфері страхування майна необхідно здійснювати огляд не тільки місця події, але й документів, які перебувають у страховій компанії;

4) огляд місця події необхідно здійснювати з урахуванням того, що шахрай намагається видати конкретну подію за нещасний випадок;

5) під час огляду необхідно здійснювати фото- та відеофіксацію [5, с. 78].

Під час огляду приміщення, в якому було інсценовано незаконне заволодіння застрахованим майном, необхідно приділяти велику увагу дослідженню способу злому замків та механізму проникнення до цього приміщення. В такому разі фіксації підлягають сліди, що свідчать про справність замків, їх стан в результаті злому, сліди використання різноманітних знарядь злому. Важливо ретельно оглянути місце, де безпосередньо зберігався застрахований об'єкт.

В цьому контексті не можна не погодитися з позицією А.А. Саковського щодо того, що важливо також ретельно оглянути місце, де перебували цінності, безпосередньо місце проникнення щодо наявності або відсутності ознак, які можуть вказувати на інсценування події. На цьому етапі слід встановити, чи мала місце крадіжка (грабіж чи розбій), чи вчинено інший злочин, чи злочинного заволодіння не було взагалі, тобто висунути та перевірити версію про інсценування, правильно вибрати способи виявлення ознак інсценування (їх послідовність), а за наявності останніх встановити мету, мотив та спосіб інсценування [6, с. 92].

Факт інсценування страхового випадку шляхом вчинення інших злочинних дій значно ускладнює здійснення огляду місця події. Під час реалізації злочинного умислу шляхом здійснення підпалу, затоплення, обвалу слідчий повинен виявити сліди, що свідчать про умисний характер спричинення відповідної події, що говорить про наявність інших намірів у злочинця.

Значні труднощі в огляді мають місце тоді, коли шахраєм було спровоковано пожежу як спосіб маскування шахрайства. Як слушно зазначає А.І. Федотов, одним з основних завдань розслідування пожеж є встановлення причини виникнення пожежі, а це здебільшого є можливим лише тоді, коли правильно встановлено осередок пожежі. Коли немає хоча би приблизного уявлення про осередок пожежі, важко, а частіше й неможливо визначити її причину. Тільки за умови точного встановлення того, де саме з'явилось горіння, можна вирішити питання про його причини [7, с. 120].

Варто відзначити, що в цьому контексті надзвичайне значення для результатів здійснення огляду місця події має участь спеціаліста. Так, завдяки володінню спеціальними знаннями в пожежній справі спеціаліст може кваліфіковано відтворити обстановку, яка передувала виникненню пожежі, встановити причини її виникнення та виявити сліди її умисного спричинення задля інсценування страхового випадку. Зазначимо, що огляд місця події має велике доказове значення та впливає на хід розслідування злочину загалом. Саме тому ґрунтовно підготовлений, спланований та своєчасний огляд місця події дає змогу встановити велику кількість обставин, необхідну для розкриття конкретного злочину.

Так, в ході огляду місця пожежі в рамках розслідування шахрайства у сфері страхування майна важливо встановити такі обставини:

1) час настання пожежі;

2) обставини виникнення пожежі;

3) характер та інтенсивність горіння;

4) період часу між виникненням пожежі та викликом пожежної служби;

5) наявність слідів умисного спричинення пожежі.

Так, щодо цього варто зазначити, що під видом пожежі приховується факт шахрайства у сфері страхування майна, що значно ускладнює розслідування цього злочину.

Погоджуємося з позицією В.Н. Карагодіна щодо того, що тактиці проведення огляду місця події присвячено немало наукових робіт, але в них, як правило, не враховуються особливості діяльності слідчого з виявлення ознак приховування. Виявлення вказаних ознак є основною частиною діяльності з розпізнання способу приховування. Частіше за все процес розпізнання починається з виявлення ознак способу приховування злочину. Виявлення та правильне оцінювання цих ознак в процесі огляду дають змогу встановити елементи способу приховування, а потім й обставини, що приховуються [8, с. 141] криміналістичий шахрайство майно страхування

Висновки

Враховуючи вищезазначене, можемо зробити висновок про те, що така слідча (розшукова) дія, як огляд, відіграє надзвичайно важливу роль в ході розслідування шахрайства у сфері страхування майна. Так, складність цієї дії полягає перш за все в тому, що злочинець інсценує страховий випадок задля отримання страхової виплати незаконним шляхом, тобто злочинець представляє зовсім іншу подію, яка приховує факт шахрайства.

Отже, першочерговим завданням слідчого під час розслідування шахрайства у сфері страхування майна є виявлення в ході огляду місця події ознак такого інсценування та планування подальшого ходу розслідування з урахуванням цих обставин. Також варто відзначити, що складність розслідування шахрайства у сфері страхування майна полягає в наявності різноманітних способів вчинення інсценізації страхового випадку.

Так, найскладнішими з них є інсценізація викрадення застрахованого об'єкта, умисне спричинення пожежі, затоплення, обвалу приміщення задля приховання шахрайства у сфері страхування майна. Такі обставини приводять до того, що криміналістична методика розслідування шахрайства у сфері страхування майна повинна враховувати положення методик щодо розслідування злочинів, спричинених пожежами, злочинів щодо умисного пошкодження майна, злочинів проти власності, злочинів, що супроводжуються інсценуванням.

Список використаних джерел

1. Цыганенко М.И. Организационно-тактические аспекты раскрытия убийств, совершаемых на железнодорожном транспорте : автореф. дис. ... канд. юрид. наук : спец. 12.00.09 ; Киевская высшая школа МВД СССР им. Ф.Э. Дзержинского. Киев,1987. 22 с.

2. Криминалистика : учебник / под ред. А.Н. Васильева. Москва : изд-во МГУ, 1980. 253 с.

3. Колмаков В.П. Следственный осмотр. Москва : Юридическая литература, 1969. 196 с.

4. Криминалистика. Криминалистическая тактика и методика расследования преступлений : учебник для студентов юридических вузов и факультетов / ред. В.Ю. Шепитько. Харьков : Одиссей, 2001. 528 с.

5. Іщук І.В. Початковий етап розслідування шахрайств у сфері страхування автотранспортних засобів : дис. ... канд. юрид. наук : спец. 12.00.09. Київ, 2010. 154 с.

6. Саковський А.А. Криміналістичні засади розслідування інсценувань злочинів : дис. ... канд. юрид. наук. Київ, 2013. 234 с.

7. Федотов А.И., Ливчиков А.П., Ульянов Л.Н. Пожарно-техническая экспертиза. Москва : Стройиздат, 1986. 271 с.

8. Карагордин В.Н. Выявление признаков способа сокрытия преступления в процессе осмотра места происшествия. Криминалистическая сущность, средства и методы установления способов сокрытия следов преступления. Москва, 1987. 160 с.

Размещено на Allbest.ru