Реструктуризация уголовного законодательства об ответственности за мошенничество

Размещено на http://www.allbest.ru/

Реструктуризация уголовного законодательства об ответственности за мошенничество

В. Тюнин

С принятием Федерального закона от 29 ноября 2012 г. N 207-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации" стало возможным говорить о появлении семейства норм об ответственности за различные виды мошенничества: ответственность за мошенничество теперь предусмотрена в семи статьях УК РФ (ст. ст. 159 - 159.6).

Необходимость внесенных изменений и дополнений объяснялась развитием в стране экономических отношений, модернизацией банковского сектора, развитием отрасли страхования, инвестиционной деятельности, информационных и промышленных технологий и предоставлением новых видов услуг, которые неизбежно порождают новые схемы, способы хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество

В первых откликах на появление новых видов мошенничества в уголовном законодательстве отмечается, что норма ст. 159 УК РФ защищала "социалистическую собственность и плановую экономику" <2>, а состав мошенничества является "безразмерным" <3>. По мнению профессора С.В. Максимова, проект закона, внесенный в Государственную Думу Верховным Судом РФ, не следовало изменять, а поправки включить в ст. 159 УК РФ, прежде всего в части крупного и особо крупного размера похищенного имущества

Действительно ли общая норма о мошенничестве является советской и защищает плановую экономику? По-видимому, это все-таки не так - указанная норма индифферентна в части охраняемых ею отношений собственности. Сам факт сохранения ее в гл. 21 УК РФ является подтверждением тому и не требует иных доказательств. Разумеется, ст. 159 УК РФ не лишена недостатков, впрочем, как почти любая норма Особенной части УК РФ. Иначе и быть не может, поскольку правоприменительная практика сталкивается с новыми формами и способами общественно опасных деяний, которые могут не охватываться составом преступления. Однако последнее замечание к ст. 159 УК РФ относится как раз в наименьшей степени, поскольку состав мошенничества сформулирован довольно общо, что обеспечивает долгую жизнь нормы и возможность применять ее в различных исторических и социально-политических условиях. Новые же нормы, закрепленные в ст. ст. 159.1 - 159.6 УК РФ, являются казуистичными и специальными по отношению к общей норме, содержащейся в ст. 159 УК РФ. Следовательно, согласно ч. 3 ст. 17 УК РФ при конкуренции составов преступлений применяться должна специальная норма, т.е. одна из предусмотренных в ст. ст. 159.1 - 159.6 УК РФ.

Действительно ли новые схемы совершения преступления, способы, области, в которых совершаются мошенничества, потребовали введения новых статей уголовного закона? В упомянутой нами пояснительной записке к проекту закона подчеркивается, что конкретизация составов мошенничества в зависимости от сферы правоотношений, в которой они совершаются, снизит число ошибок и злоупотреблений во время возбуждения уголовных дел о мошенничестве, будет способствовать повышению качества работы по выявлению и расследованию таких преступлений, правильной квалификации содеянного...". Следовательно, основная "официальная" причина, как это ни печально, видится в низкой квалификации лиц, осуществляющих выявление, уголовное преследование, выносящих судебные решения по уголовным делам.

При описании составов новых видов мошенничества законодатель ориентировался на то, что посягательства совершаются в определенной области (сфере) отношений либо с использованием определенных технологических средств (инструментов). Скажем, ст. 159.1 УК РФ указывает на сферу кредитования (мошенничество в сфере кредитования), а ст. 159.3 УК РФ - на использование инструментов финансового рынка - кредитные, расчетные и иные карты (мошенничество с использованием платежных карт). Особый вид мошенничества представляет мошенничество в сфере компьютерной информации - ст. 159.6 УК РФ. Правильнее было бы указать, что преступление совершается с использованием компьютерных технологий, поскольку особой сферы они (технологии) не образуют, а обеспечивают функционирование и защиту иных сфер деятельности человека.

Обратим внимание на некоторые особенности построения составов новых видов мошенничества. В ст. 159.1 УК РФ выделяется мошенничество в сфере кредитования. Статья имеет четыре части, в которых соответственно установлена ответственность за преступление без отягчающих обстоятельств (ч. 1), совершенное группой лиц по предварительному сговору (ч. 2), с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере (ч. 3), организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4). Статья 159.1 УК РФ имеет примечание, в котором законодатель определил величину крупного размера стоимости похищенного имущества - свыше 1,5 млн. руб. и особо крупного размера - свыше 6 млн. руб. Примечание распространяется на все новые виды мошенничества, за исключением, установленным в ст. 159.2 УК РФ (мошенничество при получении выплат), где крупный размер, как и в ст. 159 УК РФ, превышает 250 тыс. руб., а особо крупный - 1 млн. руб.

Из чего исходил законодатель, определяя в специальных нормах о мошенничестве размер хищения, отличающийся от установленного в ст. 159 и ст. 159.2 УК РФ? Можно предположить, что основная причина установления соответствующей величины похищенного имущества зависит от того, кому оно принадлежит, т.е. кому причиняется ущерб. При получении выплат ущерб причиняется бюджету, государству. Таким образом, законодатель более строго карает за посягательства на государственную и муниципальную собственность, если преступление совершено в крупном или особо крупном размере. Такая линия, однако, не проводится последовательно, поскольку во многих случаях совершения мошенничества, предусмотренного ст. 159 УК РФ, ущерб причиняется различным собственникам, в числе которых государство, частные лица и юридические лица. Если следовать предложенной логике, то надо было включить отягчающие обстоятельства посягательства на бюджетные средства в ст. 159 УК РФ. С другой стороны, закрепление формы собственности в качестве критерия, влекущего различные по строгости меры наказания, противоречит ч. 2 ст. 8 Конституции России о равной защите всех форм собственности.

Отягчающие обстоятельства, предусмотренные ст. 159.1 УК РФ, отражены и в других специальных нормах об ответственности за мошенничество. Исключение составляет ст. 159.4 УК РФ "Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности", где в перечне отягчающих обстоятельств упомянут лишь крупный и особо крупный размер (ч. ч. 2 и 3). В числе квалифицирующих признаков помимо предусмотренных в ст. 159.1 УК РФ названо "причинение значительного ущерба гражданину". Указанное обстоятельство предусмотрено также ч. 2 ст. 159.3 "Мошенничество с использованием платежных карт" УК РФ, ч. 2 ст. 159.5 "Мошенничество в сфере страхования" УК и ч. 2 ст. 159.6 "Мошенничество в сфере компьютерной информации" УК.

Обращает на себя внимание и то, что наказываются деяния, являющиеся специальными случаями мошенничества, менее строго; основные составы преступлений не предусматривают наказания в виде лишения свободы. В сравнении с общей нормой (ст. 159 УК РФ) при наличии тех же отягчающих обстоятельств, предусмотренных в ст. ст. 159.1 - 159.6 УК РФ, размер наказания в виде лишения свободы снижен на один год. Законодатель презюмирует, таким образом, меньшую общественную опасность специальных видов мошенничества, что разработчиками в пояснительной записке никак не мотивировано.

Вкратце охарактеризуем признаки, с помощью которых описываются составы преступлений. В последние годы мошенничество, предусмотренное в ст. 159.1 УК РФ, получило распространение. Совершают его общие и специальные субъекты (руководители коммерческих и иных организаций). Основной массив преступлений связан с посягательствами на кредитные средства в связи с получением потребительского кредита. Основными документами при получении потребительского кредита являются паспорт, справка 2-НДФЛ за год или 6 мес., другие документы, перечень которых устанавливается кредитующей организацией. Преступники завладевают различными предметами потребления, от фотоаппарата до автомобиля. Предметом преступления могут быть и кредитные средства, предоставляемые на развитие хозяйственной деятельности предприятия.

Обозначенное преступление следует отличать от деяния, предусмотренного ст. 176 УК РФ. Основное отличие состоит в способности кредитора в последнем случае обеспечить возврат получаемого имущества в виде кредита. Мошенничество, как правило, совершается путем представления подложного (не принадлежащего должнику) паспорта, что исключает или значительно затрудняет поиск посягателя и возможность взыскания полученных им денежных средств. В намерение мошенника, следовательно, не входит возвращение полученных денежных средств.

В большинстве случаев при мошенничестве получатель кредита не имеет источников, обеспечивающих возврат полученного кредита. Преступление может быть совершено и лицом, которое зарегистрировано в качестве предпринимателя или является номинально руководителем юридического лица, однако фактически организация, которую представляет лицо, не ведет хозяйственной деятельности, а создается исключительно для получения кредита. Денежные средства, полученные по кредиту, на осуществление предпринимательской деятельности не используются.

Преступление, предусмотренное ст. 159.2 УК РФ, также получило в последние годы распространение. Российским законодательством установлены самые разнообразные социальные выплаты: единовременное пособие при передаче ребенка на воспитание в семью, единовременное пособие при рождении ребенка, пособия по уходу за ребенком и др. Понятие компенсации раскрывается в ст. 164 ТК РФ. Компенсации представляют собой денежные выплаты, установленные в целях возмещения работникам затрат, связанных с исполнением ими трудовых или иных обязанностей, предусмотренных Трудовым кодексом и другими федеральными законами. Таким образом, отличительной особенностью компенсационных выплат является их цель, а именно возмещение затрат работникам. Затраты работника можно условно подразделить на затраты, связанные с исполнением трудовых обязанностей и иных (не трудовых) обязанностей. К числу последних относятся, например, компенсации за содержание ребенка в образовательных учреждениях, реализующих основную общеобразовательную программу дошкольного образования в соответствии с Законом РФ от 10 июля 1992 г. N 3266-1 "Об образовании".

Субсидия (от лат. subsidium - помощь, поддержка) представляет собой выплаты потребителям, предоставляемые за счет государственного или местного бюджета, а также специальных фондов юридическим и физическим лицам, местным органам власти. Например, безвозмездную субсидию для приобретения или строительства жилых помещений могут получить граждане, состоящие на учете в качестве нуждающихся в жилых помещениях или на учете нуждающихся в содействии Санкт-Петербурга в порядке очередности, исходя из даты постановки на учет. Иные социальные выплаты по своей сути не что иное как пособия, разве что не обозначаемые этим понятием. Например, к числу социальных выплат относятся выплата для приобретения или строительства жилого помещения (ст. 4 ФЗ от 19 июля 2011 г. N 247-ФЗ), ежемесячные денежные выплаты инвалидам и пр.

Статья 159.3 УК РФ установила ответственность за мошенничество с использованием платежных карт (кредитной, расчетной или иной платежной карты). Указанные карты должны быть поддельными либо принадлежать другим лицам, а не виновному. Причем законодатель указывает на то, что способом преступления является обман уполномоченного работника торговой или иной организации. Согласно Положению Банка России от 24 декабря 2004 г. N 266-П "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием банковских карт" (в ред. указаний ЦБ РФ от 21 сентября 2006 г. N 1725-У, от 23 сентября 2008 г. N 2073-У, от 10 августа 2012 г. N 2862-У) кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт следующих видов: расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт и предоплаченных карт, держателями которых являются физические лица, в том числе уполномоченные юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями (далее - держатели) (п. 1.5 Положения).

Расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита - суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией-эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт). Кредитная карта как электронное средство платежа используется для совершения ее держателем операций за счет денежных средств, предоставленных кредитной организацией-эмитентом клиенту в пределах расходного лимита в соответствии с условиями кредитного договора. Предоплаченная карта как электронное средство платежа используется для осуществления перевода электронных денежных средств, возврата остатка электронных денежных средств в пределах суммы предварительно предоставленных держателем денежных средств кредитной организации-эмитенту в соответствии с требованиями ФЗ от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе".

В Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. N 51 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" дана рекомендация о квалификации действий, связанных с использованием карт. В абз. 2 п. 13 сказано, что использование похищенной или поддельной кредитной либо расчетной карты следует квалифицировать как мошенничество только в тех случаях, когда лицо путем обмана или злоупотребления доверием ввело в заблуждение уполномоченного работника кредитной, торговой или сервисной организации (например, в случаях, когда при использовании банковской карты для оплаты товаров или услуг виновный ставит подпись в чеке на покупку вместо законного владельца карты либо предъявит поддельный паспорт на его имя) <13>. Примером совершения подобного мошенничества может служить преступление менеджера ЗАО "Связной МС" Ю.В. Евсеевой, которая, используя свое служебное положение, оформила по поддельным документам несколько кредитных карт на клиентов ЗАО "Связной МС". Ущерб от хищений составил свыше 4 млн. руб.

Статья 159.4 УК РФ, появившаяся уже в ходе правки законопроекта, предусматривает "мошенничество в сфере предпринимательской деятельности". Первоначально предполагалось под этим номером прописать другой состав преступления. Однако в ходе многочисленных слушаний было решено защитить отдельной статьей предпринимателей. "Защитить не от обмана, а от произвола силовиков".

В обществе сложилось небезосновательное мнение, что сотрудниками правоохранительных органов зачастую "эксплуатировалась" в своих интересах норма ст. 159 УК РФ. В зависимости от мотивации должностного лица правоохранительного органа по материалу принималось решение об отказе в возбуждении уголовного дела с формулировкой "за отсутствием состава преступления" и предлагалось обращаться в суд с иском в гражданском порядке, либо уголовное дело возбуждалось в надежде "заработать".

В целях защиты от необоснованного уголовного преследования законодатель установил заявительный порядок возбуждения уголовных дел по событиям, подпадающим под действие ст. 159.4 УК РФ и других статей о мошенничестве: согласно ч. 3 ст. 20 УПК РФ уголовные дела о преступлениях, предусмотренных ст. ст. 159 - 159.6 УК РФ, если они совершены индивидуальным предпринимателем в связи с осуществлением им предпринимательской деятельности и (или) управлением принадлежащим ему имуществом, используемым в целях предпринимательской деятельности, либо совершены членом органа управления коммерческой организации в связи с осуществлением им полномочий по управлению организацией, либо в связи с осуществлением коммерческой организацией предпринимательской или иной экономической деятельности, возбуждаются не иначе как по заявлению потерпевшего или его законного представителя. Особый порядок уголовного преследования не распространяется на преступления против интересов государственного или муниципального унитарного предприятия, государственной корпорации, государственной компании, коммерческой организации с прямым участием в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) государства или муниципального образования, а также если предметом преступления явилось государственное или муниципальное имущество.

Как видим, речь об особом порядке преследования идет в случае совершения преступлений лицом, зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, либо руководителем юридического лица, членом органа управления юридического лица (например, членом наблюдательного совета). Так, в особом порядке должно было бы преследоваться лицо, совершившее мошенничество при следующих обстоятельствах. Р., являясь учредителем и генеральным директором юридического лица, заключал договоры на поставку продукции возглавляемого им общества, не имея, однако, намерения исполнять принятые обязательства, получал денежные средства от заказчиков, основную часть получаемых денежных средств тратил на собственные нужды. Обязательства по поставке товаров не исполнялись.

Законодатель не предусмотрел заявительный порядок в отношении действий лиц, являющихся участниками (учредителями), например, общества с ограниченной ответственностью, менеджерами, обладающими организационно-распорядительными функциями.

Ответственность по ст. 159.4 УК РФ наступает лишь в случаях, если указанные лица совершили преступление в связи с неисполнением договорных обязательств. Например, индивидуальный предприниматель заключил договор на поставку товарной продукции, бытового подряда и пр., получил аванс (предоплату) и умышленно, не имея на это законных оснований, отказался от исполнения договора, а денежные средства обратил в свою пользу.

Ответственность за мошенничество в сфере страхования установлена ст. 159.5 УК РФ. Обман здесь предусмотрен относительно наступления страхового случая либо размера страхового возмещения, подлежащего выплате. Предполагается, что потерпевшей стороной является страховщик - организация, осуществляющая страхование. Общие положения о страховании установлены в гл. 48 ч. 2 Гражданского кодекса РФ. Помимо ГК страховая деятельность регламентируется многочисленными Федеральными законами "Об организации страхового дела в Российской Федерации", "О банках и банковской деятельности", "Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний", "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств", и др. Нормативную базу страховых отношений составляют и многочисленные постановления Правительства РФ, указы Президента РФ, подзаконные акты министерств и иных ведомств.

Варианты причинения ущерба посредством обмана могут касаться неправильной оценки страхуемого объекта, величины ущерба, причиненного страхуемому объекту (здоровью, имуществу), фальсификации наличия страхового случая и др.

Наличие в ч. 2 ст. 159.5 УК РФ отягчающего обстоятельства "с причинением значительного ущерба гражданину" не исключает признание потерпевшим от преступления не только страховщика, но и физического лица.

Замыкает список специальных видов мошенничества деяние, предусмотренное ст. 159.6 УК РФ, установившей ответственность за мошенничество в сфере компьютерной информации. Законодатель здесь упоминает такой предмет преступления, как право на чужое имущество, но это, впрочем, не означает, что в результате иных видов мошенничества не может быть приобретено такое право. Способом мошенничества является совершение различных операций с информацией. Отдельные признаки преступления, характеризующие способы совершения преступления, законодатель применил ранее при описании деяний, предусмотренных ст. ст. 272 и 273 УК РФ.

Содержание признаков, относящихся к средствам совершения преступления, мы находим в Федеральном законе от 27 июля 2006 г. N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" (ред. 28 июля 2012 г.). Под информацией, в частности, понимаются сведения (сообщения, данные) независимо от формы их представления. Под компьютерной информацией понимаются сведения (сообщения, данные), представленные в форме электрических сигналов, независимо от средств их хранения, обработки и передачи. Комментируемое преступление может быть совершено как посредством удаленного доступа, так и посредством воздействия на средства хранения, обработки или передачи данных, используемых при совершении финансовых и др. операций сотрудниками организаций, учреждений, предприятий как имущественных комплексов.

Примером совершения такого преступления являются действия М.В. Лагузиной, которая с целью извлечения материальной выгоды для себя, изготовила в различное время несколько фиктивных трудовых договоров, согласно которым между ЗАО и фиктивно трудоустроенными лицами было достигнуто соглашение об их найме для работы в гипермаркете на должность продавца-кассира. Используя компьютерную программу, виновная вносила в табель учета рабочего времени не соответствующие действительности учетные записи о том, что лица числятся в штате гипермаркета на должности продавца-кассира. В последующем умышленно не вносила в табели учета рабочего времени отметки о неявке на работу фиктивно трудоустроенных на должность продавца-кассира лиц, посредством сети Интернет предоставляла сформированные ею табели учета рабочего времени в бухгалтерию Центрального офиса ЗАО. Заработная плата на фиктивно трудоустроенных перечислялась на расчетные счета, открытые М.В. Лагузиной на их имя в Дмитровском отделении Сбербанка РФ.

Насколько эффективен (полезен для общества) будет уголовный закон о специальных видах мошенничества, прогнозировать не берусь, применение его выявит новые проблемы и потребность их научного анализа. Пока можно сказать лишь о том, что законодатель отказывается от единой меры определения общественной опасности преступлений и ставит ее в зависимость от предмета хищения и сферы хозяйственной (экономической) деятельности, определенным образом связывая ее с субъектами, совершающими преступления, и ставя их в очевидно привилегированное положение.

ответственность мошенничество преступление

Пристатейный библиографический список

1. Мошенничество в стиле "модерн" // www.fontanka.ru/ 2012/12/04/139.

2. "Резиновую" статью о мошенничестве разделили на виды // Московские новости. 2013. 3 января. N 438(438).

3. Утвержден список Бендера. Конкретизирующий мошенничество закон принят в Госдуме // Российская газета. 2012. 24 ноября. www.rg.ru.

Размещено на Allbest