Криміналістичне забезпечення обігу розрахункових документів у банківській системі з метою запобігання вчинення злочинів

АНОТАЦІЯ

Попович І.І. Криміналістичне забезпечення обігу розрахункових документів у банківській системі з метою запобігання вчиненню злочинів. - Рукопис.

Дисертація на здобуття наукового ступеню кандидата юридичних наук за спеціальністю 12.00.09 - кримінальний процес та криміналістика; судова експертиза. - Київський національний університет внутрішніх справ, Київ, 2007.

Досліджені сучасні проблеми перевірки розрахункових банківських документів з метою запобігання вчиненню злочинів з використанням підроблених документів, запропоновано криміналістичну класифікацію таких документів, визначені основні правила та порядок роботи працівників банків з перевірки документів, особливості захисту сучасних розрахункових документів, види їх технічного захисту від підроблення, зокрема: технологічний, поліграфічний, комбінований, хімічний та голографічний. Розкриті питання захисту від підроблення пластикових карток. Запропоновано введення до реквізитів документів диференційованих елементів захисту та обґрунтовано потребу наявності у спеціалістів банків певних криміналістичних знань. Окрему увагу приділено сучасним можливостям техніко-криміналістичного дослідження документів, комплексному дослідженню нових видів банківських документів, розширенню кола об'єктів техніко-криміналістичної експертизи документів, обґрунтовано потребу в розробці нових експертних методик та запропоновано шляхи удосконалення захисту документів від підроблення.

Ключові слова: злочини в банківській системі, попередження злочину, розрахунковий документ, підроблення, реквізит захисту, ознаки підробки документа.

АННОТАЦИЯ

Попович И.И. Криминалистическое обеспечение оборота расчетных документов в банковской системе с целью предупреждения совершения преступлений. - Рукопись.

Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук по специальности 12.00.09 - уголовный процесс и криминалистика; судебная экспертиза. Киевский национальный университет внутренних дел, Киев, 2007.

Диссертация посвящена комплексному исследованию современных проблем проверки расчетных банковских документов с целью предупреждения совершения преступлений в банковской системе. Рассмотрены вопросы криминалистического обеспечения оборота расчетных документов с целью своевременного выявления признаков их подделки.

Дана характеристика отдельных видов преступлений в банковской системе, совершаемых с использованием поддельных расчетных документов. Автор обращает внимание на такие особенности криминалистической характеристики этого вида преступлений как то, что объектом преступного посягательства являются денежные средства; субъектом преступления в большинстве случаев является лицо, осуществляющее экономическую деятельность или находящееся в трудовых отношениях с банком; физическая деятельность субъекта преступления направлена на незаконное изъятие чужих денег или имущества; местом совершения преступления является банковское учреждение или его подразделение; последствия преступления имеют проявление в образовании специфического круга следов преступной деятельности, которые могут быть выявлены путем исследования разного рода документов. Сформулировано понятие расчетных банковских документов и предложено их криминалистическую классификацию.

На основании теоретических положений и анализа практики деятельности банков определены основные правила и порядок работы сотрудников банковских учреждений по проверке расчетных документов, раскрыто содержание этапов проверки, выделено отдельные виды такой проверки, в частности, первичная, специализированная и квалифицированное исследование документов. Представлено характеристику основных особенностей защиты современных расчетных документов. Определены основные виды технической защиты документов от подделки: технологическая, полиграфическая, комбинированная, химическая и голографическая.

Особое внимание уделено характеристике пластиковых банковских карточек как специфического вида расчетных банковских документов и определению особенностей средств их защиты от подделки. Рассмотрены основные реквизиты защиты наиболее распространенных банковских карточек, способы их внесения и признаки действительности документа.

Раскрывая основные способы полной и частичной поделки банковских документов, автор характеризует признаки такой подделки, выявляемые как визуально при предварительной проверке, так и с использованием приборов контроля документов. Особое внимание уделено проблемным вопросам организации и осуществления контроля расчетных документов сотрудниками банков с целью предупреждения совершения преступлений. Для повышения эффективности контроля предложено введение в реквизиты документов дифференцированных элементов защиты, предназначенных для отдельных видов банковского контроля. Обоснована потребность предоставления специалистам банков определенных криминалистических знаний в отрасли технико-криминалистического исследования документов. С этой целью автором разработана и предложена к внедрению "Типовая учебная программа для сотрудников, работающих с наличной иностранной и национальной валютой, дорожными чеками и расчетными документами в безналичной форме".

Практическую направленность имеет раскрытие проблем применения криминалистических знаний в процессе исследования банковских расчетных документов. Дано подробную характеристику признаков полной и частичной подделки банковских документов, раскрыты задачи, выполняемые сотрудниками банковских учреждений на различных этапах проверки документов, определен статус специалистов банковских учреждений, осуществляющих квалифицированную проверку документов и их отличие от статуса судебных экспертов, осуществляющих исследование документа в рамках судебной экспертизы. Уделено внимание вопросам современных возможностей технико-криминалистического исследования документов, сделан акцент на комплексности исследования современных видов банковских документов, в частности, изготовленных с использованием новейших компьютерных технологий, а также на расширении круга объектов технико-криминалистической экспертизы документов, обосновано потребность в разработке новых экспертных методик их исследования. Предложены пути совершенствования защиты документов от подделки и определены их направления: разработка и внедрение новых технологических материалов и процессов изготовления документов, обеспечивающих повышенный уровень их защиты; введение в состав документоносителя в процессе его изготовления специальных признаков действительности, выявляемых в процессе предварительного изучения документа и использование специальных латентных признаков действительности документов для выявления их подделки специалистами.

Ключевые слова: преступления в банковской системе; предупреждение преступлений; расчетный документ; подделка; реквизит защиты; признаки подделки документа.

SAMMARY

Popovitch I.I. The Criminalistic methods to secure the banking system accounting documents turn-out to prevent crimes. - Typescript.

Thesis to Master (Degree) in Law specialization 12.00.09 - criminal process and criminalistics; legal expertise. - National University of Internal Affairs of Ukraine, Kyiv, 2007.

The actual problems of checking bank accounting documents to prevent crimes connected with documents forging have been studied; criminalistic classification of these documents is proposed; main rules and regulations for bank staff to carry out the document checking, special means of protecting the up-to-date accounting documents, types of technical protection from forging, namely: technological, polygraphed, combined, chemical and holographic have been determined.

Problems connected with the protection from plastic cards forging have been revealed.

It has been proposed to add differential security elements to essential parts of the documents and given the ground for the bunk staff to have special criminalistic knowledge. Special attention was payed to modern possibility of means of technical and criminalistic examination of the documents, package investigation of new bank documents, expansion of the list of documents subjected to technical and criminalistic analysis, the need to work out new expert methods was given the ground, the ways to improve the means of protecting the documents against forging have been submitted.

Key words: bank system crimes, crime prevention, according document, forging, security elements, signs of forget documents.

Размещено на Allbest.ru