Росфинмониторинг с целью реализации полномочий в установленной сфере деятельности имеет право:

1. Заказывать проведение исследований, экспертиз, разработку программ обучения, методических материалов, программного и информационного обеспечения, информационных систем в сфере финансового мониторинга при условии соблюдения государственной и иной охраняемой законом тайны;

2. Хапрашивать в установленном порядке сведения, необходимые для принятия решений по вопросам установленной сферы деятельности;

3. Давать юридическим и физическим лицам разъяснения по вопросам, отнесенным к компетенции Службы;

4. Проводить в пределах установленной сферы деятельности проверочные мероприятия по вопросу выполнения юридическими и физическими лицами требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части соблюдения порядка фиксирования, хранения и представления информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также организации внутреннего контроля;

5. Обращаться в соответствующие органы государственной власти с предложением о привлечении к ответственности лиц, допустивших нарушение законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и привлекать их в установленном порядке к ответственности;

6. Создавать в установленном порядке совместно с другими федеральными органами исполнительной власти межведомственные органы для рассмотрения вопросов установленной сферы деятельности;

7. Разрабатывать и утверждать в пределах установленной сферы деятельности методические материалы и программы проведения контрольных мероприятий;

8. Создавать совещательные и экспертные органы (советы, комиссии, группы, коллегии) в установленной сфере деятельности;

9. Пресекать факты нарушения законодательства РФ в установленной сфере деятельности, а также применять предусмотренные законодательством РФ меры ограничительного, предупредительного и профилактического характера, направленные на недопущение и (или) ликвидацию последствий нарушений юридическими лицами и гражданами обязательных требований в установленной сфере деятельности;

10. Создавать, реорганизовывать и ликвидировать территориальные органы Службы по согласованию с Министром финансов РФ.

Федеральная служба по финансовому мониторингу не вправе осуществлять в установленной сфере деятельности нормативно-правовое регулирование, кроме случаев, устанавливаемых указами Президента РФ и постановлениями Правительства РФ, а также управление государственным имуществом и оказание платных услуг.

Федеральную службу по финансовому мониторингу возглавляет руководитель, назначаемый на должность и освобождаемый от должности Правительством РФ по представлению Министра финансов РФ.

Руководитель Службы несет персональную ответственность за осуществление возложенных на Службу задач и функций и подотчетен непосредственно Министру финансов РФ.

Руководитель Службы может иметь до пяти заместителей, назначаемых на должность и освобождаемых от должности Министром финансов РФ по представлению руководителя Службы.

Финансирование расходов на содержание центрального аппарата, территориальных органов Федеральной службы осуществляется за счет средств, предусмотренных в федеральном бюджете.

Федеральная служба является юридическим лицом, имеет печать с изображением Государственного герба РФ и со своим наименованием, иные печати, штампы и бланки установленного образца, а также счета, открываемые в соответствии с законодательством РФ.

Росфинмониторинг, находящийся в ведении Минфина России, может быть с полным основанием отнесен к подразделениям финансовой разведки административного типа, которые не обладают полномочиями правоохранительных органов.

Вместе с тем помимо обязательных для любого ПФР функций получения, анализа и передачи компетентным органом финансовой информации, на Росфинмониторинг возложен и целый ряд дополнительных обязанностей, включая, в частности, осуществление надзора за соблюдением сообщающими организациями требований законодательства о ПОД/ФТ, а также обеспечение координации деятельности в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.

Для реализации указанных функций Росфинмониторингу предоставлены довольно широкие полномочиями.

Так, в соответствии со ст. 23.62 КоАП РФ Росфинмониторинг является единственным органом, уполномоченным рассматривать дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 15.27 данного Кодекса («Нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Предоставленное руководителю Росфинмониторинга право непосредственного обращения к руководителям федеральных министерств и ведомств не входит в стандартный набор полномочий руководителя федеральной службы, подведомственной министерству. В данном же случае прямые контакты на уровне руководителей федеральных органов являются необходимой предпосылкой для обеспечения межведомственной координации в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

В соответствии с Типовым регламентом взаимодействия федеральных органов исполнительной власти, утвержденным постановлением Правительства РФ от 19 января 2005 г. № 30, федеральный орган исполнительной власти самостоятелен в осуществлении своих полномочий, установленных федеральными законами, актами Президента РФ и Правительства РФ.

Данное положение в полной мере относится к Росфинмониторингу, особенно в части тех его полномочий, которые связаны с получением, анализом и передачей в правоохранительные органы информации о подозрительных финансовых операциях.

3. Основные направления деятельности ФСФМ

3.1 Сбор и обработка информации

Основу деятельности Росфинмониторинга составляет сбор и обработка информации об операциях, подлежащих контролю в соответствии с законодательством РФ. При этом в число важнейших задач уполномоченного органа входит создание единой информационной системы и ведение федеральной базы данных в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Основным источником информации, используемой в деятельности Росфинмониторинга, являются организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом. В соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ эти организации представляют информацию в виде инициативных сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и о подозрительных операциях, выявляемых в процессе внутреннего контроля, а также в виде ответов на информационные запросы Росфинмониторинга.

Положение о представлении информации в Росфинмониторинг организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций) утверждено постановлением Правительства от 17 апреля 2002 г. № 245 Постановление Правительства РФ от 17 апреля 2002 г. N 245 "Об утверждении Положения о представлении информации в Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом", а порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, установлен положением Банка России от 20 декабря 2002 г. № 207-П.

Кроме того постановлением Правительства РФ от 16 февраля 2005 г. № 82 утверждено Положение о порядке передачи информации в Росфинмониторинг адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.

Положение о предоставлении информации и документов Федеральной службе по финансовому мониторингу органами государственной власти РФ, органами государственной власти субъектов РФ и органами местного самоуправления утверждено постановлением Правительства РФ от 14 июня 2002 г. № 425.

Важным источником информации являются также подразделения финансовой разведки иностранных государств, которые также предоставляют интересующие Росфинмониторинг сведения инициативно или по его запросам.

Росфинмониторинг оснащен современным высокопроизводительным технологическим оборудованием и соответствующим программным обеспечением. Мощность технического оборудования Росфинмониторинга обеспечивает прием, обработку и хранение огромных массивов информации, поступающей круглосуточно из всех регионов РФ.

С середины 2004 г. объем информации, принимаемой Росфинмониторингом, достиг 10--12 тысяч сообщений в день. Техническая инфраструктура позволяет использовать самые современные программные продукты для обработки имеющихся данных, поддержки управленческих решений и работы по конкретным делам, а также защиты информации.

До 95% сообщений представляется в Росфинмониторинг в электронной форме, что существенно облегчает как передачу, так и прием информации. В безвозмездное пользование организациям передается программный продукт (Автоматизированное рабочее место «Организация»), позволяющий составлять информационные сообщения об операциях и передавать их в Росфинмониторинг в режиме реального времени.

Подготовленные финансовыми организациями сведения передаются в зашифрованном виде по защищенным каналам связи и подписываются электронной цифровой подписью или кодом аутентификации.

Росфинмониторинг осуществляет проверку получаемой от подотчетных организаций информации и сопоставление ее с данными различных информационных ресурсов, в том числе с информацией, полученной от иных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и федеральных органов исполнительной власти.

При поступлении некачественной и неполной информации в адрес организаций направляется извещение о неправильных сведениях с указанием конкретных ошибок. В целях оказания оперативной консультационной помощи по порядку представления информации в Росфинмониторинге функционирует телефонная «горячая линия», включающая многоуровневую систему ответов на вопросы. В 2005 г. от финансовых организаций поступило более 50 тысяч запросов, на все из которых давались оперативные разъяснения.

В 2005 г. база данных Службы увеличилась в 1,8 раза по сравнению с 2004 г. Росфинмониторинг получил 3,2 млн сообщений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в том числе около 1,8 млн сообщений -- об операциях, выделенных самими финансовыми организациями как подозрительные.

К началу 2007 г. в Федеральной базе данных было накоплено более 10 млн сообщений об операциях, подлежащих контролю.

Большое внимание в Росфинмониторинге уделяется вопросам обеспечения информационной безопасности и защиты информации. Разработана и утверждена Концепция информатизации и обеспечения безопасности информации, которая определяет возможные угрозы безопасности информации ограниченного распространения в Единой информационной системе Службы, способы реализации угроз, их источники и методы противодействия угрозам.

Безопасность Единой информационной системы обеспечивается комплексной системой, которая включает в себя средства защиты рабочих станций от несанкционированного доступа, систему контроля действий пользователей, средства обнаружения вторжения и систему анализа защищенности.

Подсистема защиты информации от несанкционированного доступа (НСД) в Службе имеет многоуровневую структуру защиты,

Таким образом, поступающая от финансовых и иных организаций информация, содержащая коммерческую, банковскую, налоговую и иную тайны, максимально защищена.

3.2 Финансовый анализ

Важнейшей задачей Росфинмониторинга является анализ получаемых сообщений об операциях с денежными средствами и иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством РФ, в целях выявления признаков, которые свидетельствуют о связи конкретных операций с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.

Исходными данными для проведения соответствующих финансовых расследований являются:

результаты первичного отбора информации из поступающих сообщений финансовых и иных организаций и из базы данных Росфинмониторинга;

информационные запросы от российских правоохранительных органов в отношении фигурантов уголовных дел и оперативных материалов, проверяемых по преступлениям корыстной направленности;

информационные запросы иностранных ПФР.

Весь поток сообщений, поступающих в базу данных, с помощью специального программного обеспечения подвергается первичному анализу. Цель первичного анализа -- получить возможно более полную картину подозрительных финансовых операций физического или юридического лица с тем, чтобы выявить всю цепь звеньев операций (сделок) и соединить воедино фрагменты информации в соответствующую схему.

Серьезным поводом для начала финансового расследования и источником особо ценной информации являются, как правило, запросы российских правоохранительных органов и зарубежных ПФР.

В соответствии с российским законодательством и международными договорами РФ все запросы на предоставление соответствующей информации из базы Росфинмониторинга должны быть должным образом обоснованы: в них самих должна содержаться информация, указывающая на возможную связь фигурантов запроса с отмыванием денег или финансированием терроризма.

Информационное взаимодействие с российскими правоохранительными органами и подразделениями финансовых разведок зарубежных государств осуществляется Службой и в ходе проводимых финансовых расследований. Конкретные примеры такого взаимодействия, включая совместные расследования, приводятся в следующем разделе настоящей работы.

В целях финансового анализа и расследований Росфинмониторингом задействуются и иные внешние информационные ресурсы -- базы данных регистрационных, лицензирующих и правоохранительных органов, публикации СМИ и др.

Для обеспечения необходимого качества аналитической деятельности используются современные программные продукты, в том числе средства визуального анализа данных, позволяющие вести многоаспектный анализ больших объемов информации.

По мере формирования собственной базы данных и совершенствования методов анализа возрастает и количество финансовых расследований, проведенных Росфинмониторингом на основании поступающих сообщений финансовых и иных организаций, а также запросов правоохранительных органов и иностранных ПФР. Так, количество завершенных финансовых расследований увеличилось с 3260 в 2003 г. до 5260 в 2004 г. и до 6368 -- в 2006 г.

3.3 Противодействие финансированию терроризма

С начала 2003 г. сфера действия Федерального закона N 115-ФЗ и соответственно компетенция Росфинмониторинга распространились на противодействие финансированию терроризма.

В соответствии с внесенными в данный Федеральный закон дополнениями организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представлять в Росфинмониторинг информацию в случае, если участником операции является лицо, в отношении которого имеются сведения об участии в экстремистской деятельности, либо связанное с ним лицо.

Основания для составления перечня таких лиц, доводимого до сведения финансовых организаций, прямо установлены Федеральным законом N 115-ФЗ.

При этом если имеющиеся об участнике операции сведения указывают на его причастность к террористической деятельности, то организация обязана не только сообщить об операции, но и приостановить ее проведение на два рабочих дня. В свою очередь, Росфинмониторинг передает соответствующую информацию правоохранительным органам и по результатам предварительной проверки имеет право издать постановление о дополнительной приостановке такой операции еще на пять рабочих дней. Понимается, что в течение этого срока правоохранительные органы примут решение о дальнейших процессуальных действиях в отношении соответствующих активов и лиц.

Согласно Положению, утвержденному Постановлением Правительства Российской Федерации от 18 января 2003 г. N 27, перечень организаций и физических лиц, причастных к экстремистской (террористической) деятельности, формируется Росфинмониторингом на основании данных, представляемых МИДом России, Генеральной прокуратурой Российской Федерации и Минюстом России.

Отработан механизм административного (внесудебного) приостановления финансовых операций, одним из участников которых является лицо, внесенное в перечень. Совместно с правоохранительными органами реализуется система принятия процессуальных решений в отношении участвующих в подобных финансовых операциях физических лиц и организаций, включенных в перечень.

Только в органы прокуратуры в 2005 г. направлено около 55 информационных сообщений о финансовых операциях, совершенных фигурантами перечня. По двум международным террористическим организациям проводились совместные расследования с участием зарубежных подразделений финансовой разведки и российских правоохранительных органов.

Одним из таких примеров является совместная работа, проведенная правоохранительными органами и Росфинмониторингом в отношении "Общества социальных реформ".

Московское отделение кувейтской благотворительной организации "Общество социальных реформ" попало в поле зрения отечественных правоохранительных органов в связи с информацией о том, что фактически является филиалом организации "Братья мусульмане", деятельность которой запрещена на территории большинства цивилизованных государств.

В этой связи Федеральной службой по финансовому мониторингу был проведен анализ финансово-хозяйственной деятельности отделения за период 1999 - 2001 гг. В этих целях были проработаны первичные документы по движению денежных средств по счетам этой организации, открытым в Сбербанке России и КБ "Банк Москвы". При этом было установлено, что российское отделение организации систематически получало от "SOCAIL REFOROM SOCIETI" (KUWAIT) значительные денежные средства в долларах США. После продажи валюты деньги поступали на расчетные счета отделения в указанных выше банках и на счета различных организаций и частных лиц.

Наряду с переводами значительных средств различным некоммерческим структурам - религиозным (мусульманским) центрам и организациям в различные регионы России существенная их часть расходовалась на предоплату за якобы приобретаемые по договорам у многочисленных коммерческих структур продукты питания, аренду контейнеров и транспортные услуги, а также переводилась некоторым установленным физическим лицам.

Полученные в ходе финансового анализа материалы были направлены на реализацию в правоохранительные органы и способствовали закреплению доказательной базы о причастности "Общества социальных реформ" к финансированию деятельности на территории Российской Федерации экстремистских организаций.

В этой связи решением Верховного Суда РФ от 14 февраля 2003 г. деятельность "Общества социальных реформ" на территории Российской Федерации запрещена (прекращена).

Таким образом, успешная реализация Федеральной службой по финансовому мониторингу своих функций позволила за сравнительно небольшой период времени подтвердить полную дееспособность национальной системы противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма и ее соответствие международным стандартам, благодаря чему Россия не только вышла из "черного" списка ФАТФ, но и получила широкое признание за свой вклад в международную борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

3.4 Надзорная деятельность

Одной из важнейших дополнительных функций Росфинмониторингга как уполномоченного органа является осуществление контроля за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В соответствии с пунктом 9 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ объектами контроля со стороны Росфинмониторинга являются организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы. К таким организациям в настоящее время, в частности, относятся:

- лизинговые .компании;

- ломбарды;

- организации игорного бизнеса;

- организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

С августа 2006 г. указанный перечень пополнили также некредитные организации, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности.

Основными направлениями надзорной деятельности Росфинмониторинга являются:

- постановка на собственный учет организаций, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы;

- согласование правил внутреннего контроля таких организаций;

- проведение проверок исполнения такими организациями требований законодательства РФ о ПОД/ФТ.

- Согласно пункту 9 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, подлежат постановке на учет в Росфинмониторинге в порядке, устанавливаемом Правительством РФ.

Положение о таком порядке, утвержденное постановлением Правительства РФ от 18 января 2003 г. №28, предусматривает, что указанные выше организации должны были встать на учет в течение 30 дней с даты опубликования данного Положения, а вновь созданные организации -- в течение 30 дней с даты их государственной регистрации.

Для постановки на учет организация представляет в Росфинмониторинг следующие документы:

а)заявление о постановке на учет (в произвольной форме), подписанное руководителем и заверенное печатью организации;

б)карта постановки на учет по форме, утвержденной Росфинмониторингом. Форма карты постановки на учет в Росфинмониторинге организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утверждена приказом Росфинмониторинга от 30 ноября 2005 г. № 164 (отменившим принятый ранее по данному вопросу Приказ КФМ России от 31 января 2003 г. №9).

В случае изменения сведений, содержащихся в карте постановки на учет, организация в течение пяти дней обязана сообщить о них Росфинмониторингу.

По состоянию на сентябрь 2006 г. Росфинмониторингом поставлены на учет около 8000 организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, в том числе:

лизинговые компании -- 2135;

ломбарды -- 1904;

организации игорного бизнеса -- 2370;

риелторские организации -- 1431.

Важным элементом контроля за исполнением поднадзорными организациями требований законодательства о ПОД/ФТ является согласование ими с Росфинмониторингом правил внутреннего контроля. Правила внутреннего контроля, разрабатываемые организациями, должны способствовать формированию взвешенной политики организации, исключающей возможность ее использования в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Согласно порядку, утвержденному постановлением Правительства РФ от 8 января 2003 г. № 6, правила внутреннего контроля в течение пяти рабочих дней с даты их утверждения руководителями организаций, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, представляются на согласование в Росфинмониторинг.

Положение о порядке согласования правил внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утверждено приказом Минфина России от 9 июня 2006 г. № 88н (ранее этот порядок определялся Положением, утвержденным приказом КФМ России от 7 февраля 2003 г. № 15).

В соответствии с указанным Положением межрегиональные управления Росфинмониторинга рассматривают правила внутреннего контроля организации, устанавливают их соответствие законодательству РФ о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма и принимают решение о согласовании либо несогласовании (отказе в согласовании) этих правил в срок, не превышающий 15 дней с даты их получения.

Целью проверочных мероприятий Росфинмониторинга является надзор за соблюдением организациями требований законодательства о ПОД/ПФТ, а также выявление операций и схем, связанных с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.

При проведении проверок устанавливается наличие в организации должным образом утвержденных и согласованных правил внутреннего контроля и специального должностного лица, ответственного за соблюдение таких правил, а также оценивается эффективность программ и процедур внутреннего контроля, в том числе в части фиксирования, хранения и представления сведений в Росфинмониторинг. Кроме того, в процессе проверок выявляются операции, информация о которых в нарушение требований законодательства РФ не была представлена в уполномоченный орган, и устанавливаются причины таких нарушений.

Проверки соблюдения организациями законодательства о ПОД/ПФТ проводятся как по линии Управления надзорной деятельности Росфинмониторинга, так и соответствующими подразделениями его межрегиональных управлений. Ежегодно проверяется около полутора тысяч организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы.

В случае выявления по результатам проверки фактов неисполнения организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля к нарушителям применяются меры административной ответственности, предусмотренные ст. 15.27 КоАП РФ, включая наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от

ста до двухсот минимальных размеров оплаты труда и на юридических лиц -- от пятисот до пяти тысяч минимальных размеров оплаты труда.

При этом в соответствии со статьей 23.62 КоАП РФ рассмотрение дел об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 15.27 данного Кодекса, относится к исключительной компетенции Росфинмониторинга.

Рассматривать дела об административных правонарушениях от имени Росфинмониторинга вправе:

руководитель Росфинмониторинга и его заместители;

руководители территориальных органов Росфинмониторинга и их заместители.

Приказом от 14 июля 2005 г. № 108 «О должностных лицах Росфинмониторинга, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях» (отменившим приказ КФМ России от 30 июля 2003 г. № 94 по тому же вопросу) установлено, что правом на составление протоколов об административных правонарушениях в соответствии с частями 2 и 4 статьи 28.3 КоАП РФ обладают следующие сотрудники Росфинмониторинга:

руководитель Росфинмониторинга, его заместители;

начальник Управления надзорной деятельности, его заместители;

начальники отделов Управления надзорной деятельности, их заместители;

руководители МРУ, их заместители;

начальники отделов МРУ, их заместители;

иные должностные лица УНД и МРУ, специально уполномоченные осуществлять контроль за соблюдением законодательства о ПОД/ФТ.

В результате вышеупомянутых контрольно-надзорных мероприятий повышается эффективность противодействия отмыванию денег, увеличивается количество поступающих от организаций в Росфинмониторинг сообщений о подлежащих контролю операциях с денежными средствами или иным имуществом.

Вместе с тем только за 2005 г. в результате проведенных проверок выялено около 6,5 тысяч операций на общую сумму около 20 млрд рублей, о которых организации должны были сообщить, но не сообщили в Росфинмониторинг. Значительная часть соответствующей информации использована в финансовых расследованиях Росфинмониторинга.

В целях улучшения взаимодействия с сообщающими организациями Росфинмониторингом заключены соглашения о сотрудничестве с профессиональными объединениями (ассоциациями) банков, страховщиков ломбардов, лизинговых компаний и предприятий игорного бизнеса.

3.5 Межведомственная координация

Важнейшим условием обеспечения эффективности всей национальной системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма является координация деятельности всех субъектов этой системы.

Учитывая выполняемую Росфинмониторингом связующую функцию между финансовыми организациями и правоохранительными органами, возложение Президентом РФ и Правительством РФ функции координатора на Росфинмониторинг представляется вполне обоснованным.

Указанная функция реализуется Росфинмониторингом с использованием различных организационно-правовых механизмов, включая совместное с заинтересованными министерствами и ведомствами планирование деятельности в этой сфере, заключение межведомственных соглашений о взаимодействии, а также создание и обеспечение функционирования многосторонних и двусторонних координационных и совещательных органов.

Первым шагом по созданию таких координационных механизмов стала разработка по инициативе КФМ России межведомственного плана по реализации рекомендаций ФАТФ, принятого в июле 2002 г. Для обеспечения выполнения указанного плана по согласованию была образована межведомственная рабочая группа во главе с Председателем КФМ России и с участием представителей всех заинтересованных министерств и ведомств.

Деятельность межведомственной рабочей группы в 2002--2004 гг. способствовала созданию эффективной национальной системы ПОД/ФТ, соответствующей международным стандартам и как следствие позволила решить задачи исключения России из «черного» списка ФАТФ и принятия ее в постоянные члены ФАТФ.

Дальнейшие задачи по развитию и совершенствованию национальной системы определены в утвержденной Президентом РФ в июне 2005 г. Концепции национальной стратегии противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, а также в разработанном заинтересованными министерствами и ведомствами Межведомственном плане мероприятий по реализации положений данной Концепции.

В октябре 2005 г. по согласованию с заинтересованными министерствами и ведомствами приказом Министра финансов РФ создана Межведомственная комиссия по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, основной задачей которой является реализация указанного Плана.

Комиссия под председательством руководителя Росфинмониторинга формируется из представителей (на уровне руководителей или заместителей руководителей структурных подразделений) Минфина России, МВД

России, МИДа России, Минюста России, СВР России, ФСБ России, ФСКН России, ФСФР России, ФСИН России, ФТС, Росстрахнадзора, Росфинмониторинга и Банка России. В работе Комиссии также принимает участие Генпрокуратура РФ.

Важнейшими направлениями работы Межведомственной комиссии являются:

подготовка согласованных предложений по совершенствованию нормативно-правовой базы национальной системы ПОД/ФТ;

выработка согласованной позиции по вопросам международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ;

решение вопросов оперативного взаимодействия в сфере ПОД/ФТ.

В рамках Комиссии образованы и действуют три постоянные рабочие группы по указанным направлениям.

Важную роль в обеспечении межведомственной координации в сфере ПОД/ФТ на региональном уровне играют Межрегиональные управления Росфинмониторинга.

По инициативе Росфинмониторинга с участием МРУ при полномочных представителях Президента РФ в федеральных округах также были созданы межведомственные рабочие группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. В деятельности таких рабочих групп основной упор делается на организации оперативного взаимодействия между ними, как в части предупреждения, так и в части расследования конкретных уголовных дел о легализации преступных доходов и финансировании терроризма.

В целях согласования подходов к решению общих задач в сфере ПОД/ ФТ Росфинмониторинг участвует в подготовке и проведении различных межведомственных совещаний и иных координационных мероприятий, из которых особое значение имеют регулярные совещания руководителей правоохранительных и государственных контролирующих органов в МВД России под председательством руководителя Межведомственной рабочей группы по разработке проекта концепции национальной стратегии противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, помощника Президента РФ.

Аналогичные региональные совещания проводятся в федеральных округах под эгидой полномочных представителей Президента РФ и с участием руководителей территориальных подразделений МВД России, ФСБ России, ФСКН России, ФТС России, Росфинмониторинга, а также органов прокуратуры и суда, на которых анализируется ситуация и вырабатываются меры по совершенствованию работы подразделений, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность и предварительное следствие по делам о легализации преступных доходов.

Кроме того, для повышения уровня профессиональной подготовки и квалификации сотрудников территориальных подразделений правоохранительных органов в Москве и в федеральных округах проводятся научно-практические семинары и конференции с участием специалистов-практиков, а также ученых и зарубежных экспертов по вопросам ПОД/ФТ.

Двустороннее взаимодействие между Росфинмониторингом и другими государственными органами в сфере ПОД/ФТ осуществляется на основе соответствующих соглашений и включает следующие направления и формы сотрудничества:

обмен информацией;

разработка совместных нормативных правовых актов;

направление представителей для участия в совместных мероприятиях (проверки);

создание рабочих групп;

обмен опытом (совещания, конференции, семинары);

совместные мероприятия по повышению квалификации кадров;

организация контроля за операциями и обмен информацией.

3.6 Международное сотрудничество

Одной из основных задач Росфинмониторинга как национального подразделения финансовой разведки является взаимодействие с компетентными органами иностранных государств, включая осуществление информационного обмена.

С июня 2002 г. Росфинмониторинг является членом Группы «Эгмонт», объединяющей в настоящее время подразделения финансовой разведки (ПФР) более 100 стран мира. Вступление в эту Группу подтвердило соответствие российской финансовой разведки международным стандартам и представило дополнительные возможности для обмена информацией с ее членами, в том числе по специальным защищенным каналам связи.

На настоящий момент обмен информацией осуществляется в рамках Группы «Эгмонт» с ПФР около 70 стран мира, с 30 из них Росфинмониторинг заключил межведомственные соглашения о более тесном информационном взаимодействии.

Указанные соглашения основаны на принципах Группы «Эгмонт» и типовом проекте, утвержденном распоряжением Правительства РФ от 7 октября 2002 г. № 1405-р, и имеют статус международных договоров.

Наиболее интенсивный обмен информацией осуществляется с ПФР Бельгии, Германии, Люксембурга, Словении и США.

Ежегодно Росфинмониторинг получает от своих зарубежных коллег и обрабатывает около 300 запросов на представление информации. Примерно такое же количество информационных запросов направляется Росфинмониторингом в иностранные ПФР.

При необходимости информационный обмен перерастает в совместные финансовые расследования, в проведении которых могут участвовать не только ПФР, но и иные компетентные органы заинтересованных стран.

В рамках участия Росфинмониторинга в деятельности Группы «Эгмонт» большое значение придается также созданию условий для расширения базы международного информационного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ, в том числе в Евразийском регионе.

В соответствии с мандатом этой международной структуры Росфинмониторинг осуществляет мониторинг процесса создания в странах региона ПФР и оказывает им содействие в подготовке к вступлению в Группу «Эгмонт». В 2003-2004 гг. при содействии Росфинмониторинга в члены «Эгмонт» были приняты подразделения финансовой разведки Сербии, Грузии и Украины. В 2005-2006 гг. аналогичная работа проводится с ПФР Беларуси, Молдовы, Армении и других стран региона.

В число основных задач Росфинмониторинга входит также представление Российской Федерации в международных организациях по вопросам своей компетенции.

В первую очередь это относится к специализированным международным структурам, занимающимся вопросами противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, включая ФАТФ, Комитет по оценке мер борьбы с отмыванием денег Совета Европы «МАНИВЭЛ» и Евразийскую группу по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Участие Росфинмониторинга в деятельности указанных международных органов от имени Российской Федерации предполагает выработку согласованной позиции по принципиальным вопросам этой деятельности с участием всех заинтересованных министерств и ведомств, включая в первую очередь МИД России и Минфин России. Соответствующая работа проводится прежде всего в рамках Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В целях обеспечения участия Российской Федерации в деятельности ЕАГ в соответствии с распоряжением Правительства РФ от 21 ноября 2005 г. № 1989-р Росфинмониторинг в декабре 2005 г. выступил учредителем автономной некоммерческой организации «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга», которая уже действует в качестве инфраструктуры поддержки ЕАГ и других международных проектов в данной области.

3.7 Правовое обеспечение

Эффективное функционирование Росфинмониторинга в значительной степени зависит от правового обеспечения его деятельности.

Хотя с 2004 г. основные функции по нормативно-правовому регулированию в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма переданы Минфину России, Росфинмониторинг продолжает активно участвовать в совершенствовании правовой базы национальной системы ПОД/ФТ и международного сотрудничества в этой сфере.

В частности, в полномочия, установленные Положением о Службе, входит изучение международного опыта и практики по вопросам установленной сферы деятельности, а также обобщение практики применения законодательства РФ в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма и внесение в Минфин России предложений по совершенствованию законодательства.

Основанием для подготовки таких предложений может быть выявление в процессе анализа правоприменительной практики определенных пробелов и недостатков в федеральном законодательстве, а также принятие Российской Федерацией дополнительных международных обязательств в сфере ПОД/ФТ.

Учитывая постоянное совершенствование и ужесточение международных стандартов в сфере ПОД/ФТ, работа по их изучению и имплементации в российское законодательство должна вестись на постоянной основе.

При этом соответствующие изменения и дополнения вносятся не только в Федеральный закон № 115-ФЗ и УК РФ, но и в иные федеральные законы.

В последнее время определенные изменения, связанные со Специальными рекомендациями ФАТФ о борьбе с финансированием терроризма, были внесены в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» (контроль за перемещением через таможенную границу наличных денежных средств -- CP IX) и Федеральный закон «О некоммерческих организациях» (недопущение использования НКО террористами --CP VIII).

В частности, Федеральным законом от 10 января 2006 г. № 18-ФЗ в статью 32 Федерального закона «О некоммерческих организациях» введен пункт 14, предусматривающий участие Росфинмониторинга в осуществлении контроля за соответствием расходования денежных средств и использования иного имущества некоммерческими организациями целям, предусмотренным их учредительными документами. Понимается, что реализация указанного положения может потребовать внесения изменений в нормативные правовые акты, регламентирующие осуществление финансового мониторинга.

Очевидно, что определенные изменения могут быть внесены в законодательство о противодействии легализации преступных доходов и в связи с ратификацией Россией Конвенции ООН против коррупции.

В соответствии с Типовым регламентом взаимодействия федеральных органов исполнительной власти, утвержденным постановлением Правительства РФ от 19 января 2005 г. № 30, федеральное министерство при разработке нормативного правового акта в сфере деятельности федеральных служб, федеральных агентств, находящихся в его ведении, может привлекать специалистов указанных федеральных органов исполнительной власти по согласованию с их руководителями. Разработанный проект нормативного правового акта направляется в указанные федеральные службы и федеральные агентства для дачи заключения. Поступившие в установленный срок заключения по проекту нормативного правового акта подлежат рассмотрению федеральным министром.

Среди проектов нормативных правовых актов, по которым Росфинмониторинг готовит и представляет заключения, значительную долю составляют проекты международных договоров, затрагивающих вопросы его компетенции, включая межправительственные соглашения о борьбе с преступностью.

Помимо подготовки предложений по совершенствованию законодательства и заключений по проектам актов Федеральная служба в случаях, установленных нормативными правовыми актами Правительства РФ, непосредственно осуществляет нормативно-правовое регулирование в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Так, в соответствии с Положением о Федеральной службе Росфинмониторинг формирует Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и вносит в него изменения, а также издает в соответствии с федеральными законами постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом.

Постановлением Правительства РФ от 26 марта 2003 г. № 173 предусмотрено, что Росфинмониторинг также определяет и публикует в установленном порядке Перечень государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Такой Перечень, составляемый на основе соответствующего списка ФАТФ, используется финансовыми и иными организациями для выявления операций, подлежащих обязательному контролю.

На основании Положения о Службе и распоряжения Правительства РФ от 7 октября 2002 г. № 1405-р Росфинмониторинг проводит переговоры с компетентными органами (ПФР) иностранных государств и по согласованию с МИДом России заключает с ними межведомственные соглашения о взаимодействии в сфере ПОД/ФТ.

Кроме того, постановлением Правительства РФ от 8 июля 1997 г. № 840 (в редакции постановления Правительства РФ от 24 октября 2005 г. № 638) Росфинмониторингу предоставлены полномочия по формированию с участием МИД России, МВД России, ФСБ России делегаций для проведения переговоров с уполномоченными органами иностранных государств о заключении межправительственных соглашений о сотрудничестве и взаимной помощи в области борьбы с незаконными финансовыми операциями, а также финансовыми операциями, связанными с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. По результатам переговоров Росфинмониторинг представляет в установленном порядке Правительству РФ согласованные проекты таких межправительственных соглашений и предложения об их подписании от имени Российской Федерации.

Важной частью правового обеспечения деятельности Росфинмониторинга является также подготовка по обращениям юридических и физических лиц разъяснений по вопросам, отнесенным к компетенции Службы.

4. Взаимодействие ФСФМ с МВД

На сегодняшний день самой главной проблемой российской экономики является проблема отмывания доходов, полученных преступным путем, особенно с учетом того, что эти средства могут быть направлены на финансирование экстремизма и терроризма. Материалы пресс-конференции ДЭБ МВД и ФСФМ 23.08.2005

Противодействие легализации доходов от преступной деятельности, выявление каналов финансирования террористической и экстремистской деятельности являются одним из приоритетных направлений деятельности большинства правоохранительных органов и правительств многих государств. За последние годы наша страна добилась серьезных экономических успехов.

Во многом эффективность противодействия легализации преступных доходов зависит от взаимодействия правоохранительных органов с Росфинмониторингом.

Общее количество сообщений в Росфинмониторинг об операциях с денежными средствами или иным имуществом, возможно связанных с легализацией преступных доходов, превысило 13 млн. на сумму около 100 трлн. руб. В 2006 г. ФСФМ РФ (Росфинмониторинг) провела 7931 финансовое расследование, что на 33% больше, чем в 2005 г., и в два раза больше, чем в 2004 г. В 2006 г. служба передала в правоохранительные органы 4277 материалов и информаций, содержащих сведения более чем о 120 тысячах сомнительных операций на сумму 770 млрд. руб. По информации руководителя службы, результативность финансовых расследований службы составила 53%, в то время как на Западе - от 10 до 30%.

Правоохранительные органы в 2006 г. по ст. 174 УК РФ (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем) зарегистрировали 631 преступление (в 2005 г. - 524), по ст. 174.1 УК (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления) - 7326 преступлений (в 2005 г. - 6937). При этом судебная статистика менее оптимистична: в 2006 г. по ст. 174 осуждено 101 лицо, по ст. 174.1 - 423 лица, причем только по 95 делам использовались материалы Росфинмониторинга.

Получается, что миллионы сообщений финансовых организаций, тысячи материалов Росфинмониторинга реализуются в нескольких сотнях приговоров. Р. Жубрин  Законность», 2007, № 11 Взаимодействие правоохранительных органов и Росфинмониторинга  Налицо явные потери информации при сборе, анализе и передаче материалов о легализации преступных доходов. Причины этого явления нельзя искать в каком-либо одном органе, необходим анализ всей системы противодействия "отмыванию".

Росфинмониторинг проводит финансовые расследования не по всем сообщениям о подозрительных операциях, часть информации объективно отсеивается при анализе. Однако так как служба не является правоохранительным органом, ее способность устанавливать преступное происхождение имущества ограничена. Поэтому Росфинмониторинг предпочитает проводить финансовые расследования на основе запросов правоохранительных органов, которые позволяют выявить преступное происхождение дохода. Для этого в запросе требуется излагать краткую фабулу дела и иные сведения, с учетом которых Росфинмониторинг мог бы установить и обосновать возможную связь имеющихся данных об операциях с событием преступления.

Росфинмониторинг направляет в правоохранительные органы информацию и материалы. Под информацией работники службы понимают письмо, адресуемое на имя руководителя правоохранительного органа, подписанное руководством Росфинмониторинга. В письме указываются установочные данные на фигуранта проведенной проверки и формулируется вывод о необходимости дальнейшей проверки и принятия процессуальных решений правоохранительными органами. Приведенные в письме выводы обосновываются в прилагаемых к информации материалах, включающих в себя документы, полученные Росфинмониторингом, в том числе от кредитных и некредитных организаций, налоговых, таможенных и иных государственных органов. Таким образом, информация и материалы частично дублируют друг друга, что может способствовать увеличению показателей работы Росфинмониторинга.

Взаимодействие территориальных правоохранительных органов и межрегиональных управлений ФСФМ России не всегда налажено должным образом, что негативно сказывается на выявлении легализации преступных доходов.

ФСФМ недостаточно оперативно направляет материалы о подозрительных операциях в правоохранительные органы. Часто ответы на запросы правоохранительных органов поступают из Росфинмониторинга спустя значительный промежуток времени, что неприемлемо при ограниченном сроке расследования. Во многом длительность финансовой проверки связана с тем, что территориальные управления Росфинмониторинга ограничены в возможности самостоятельного проведения финансовых расследований по поступившим к ним запросам.

В ряде случаев ответы ФСФМ на запросы правоохранительных органов свидетельствуют о формальном подходе к их исполнению, например, служба сообщает, что информация принята к сведению и данные лица поставлены на учет в управлении Росфинмониторинга.

На качество материалов, поступающих из Росфинмониторинга, оказывает влияние то, что в стране нет единого межведомственного информационного ресурса, в котором бы концентрировалась информация от всех государственных органов по физическим и юридическим лицам. Зачастую получить интересующую информацию можно только путем отправления запросов на бумажных носителях, что занимает большое количество времени, нередко информация представляется в нечитаемом формате.

В то же время материалы, поступившие в правоохранительные органы из Росфинмониторинга, укрываются от учета: не регистрируются или без проверки приобщаются к делам оперативного учета, заведенным по другим фактам. Правоохранительными органами сверки данных о полученных и направленных ответах, запросах и материалах с Росфинмониторингом регулярно не проводятся.

Органы следствия и дознания не направляют по уголовным и оперативно-розыскным делам запросы в Росфинмониторинг для отслеживания финансовых операций. Направляемые запросы могут не содержать информации, достаточной для решения органами финансового мониторинга вопроса о проведении проверки.

Допускается волокита при проведении доследственной проверки по материалам, направленным в правоохранительные органы по инициативе Росфинмониторинга, что связано с необходимостью установления преступного происхождения имущества, с которым проводились подозрительные операции и сделки.

Некоторые материалы используются для раскрытия не "отмывания", а иных преступлений экономической направленности, дополнительные сведения по материалам запрашиваются не во всех случаях.

Органы следствия и дознания не всегда верно оценивают достаточность оснований для возбуждения уголовного дела по материалам Росфинмониторинга, в результате чего принимаются необоснованные решения об отказе в возбуждении уголовного дела по легализации преступных доходов за отсутствием состава преступления при наличии признаков "отмывания".