Банкротство и несостоятельность

1. В случае возникновения признаков банкротства руководитель должника обязан направить учредителям (участникам) должника, собственнику имущества должника - унитарного предприятия сведения о наличии признаков банкротства.

2. Учредители (участники) должника, собственник имущества должника - унитарного предприятия, федеральные органы исполнительной власти, органы исполнительной власти субъектов РФ, органы местного самоуправления в случаях, предусмотренных федеральным законом, обязаны принимать своевременные меры по предупреждению банкротства организаций.

3. В целях предупреждения банкротства организаций учредители (участники) должника, собственник имущества должника - унитарного предприятия до момента подачи в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом принимают меры, направленные на восстановление платежеспособности должника. Меры, направленные на восстановление платежеспособности должника, могут быть приняты кредиторами или иными лицами на основании соглашения с должником. Это могут быть, например, соглашения об отсрочке, рассрочке или скидке с долга, о товарном или коммерческом кредите, о простом товариществе, о слиянии или присоединении. Разумеется, такими соглашениями могут быть предусмотрены права кредиторов и иных лиц в отношении должника, например право на участие в делах или имуществе должника.

Статья 31. Санация

Санация - это меры, принимаемые собственником имущества должника - унитарного предприятия, учредителями (участниками) должника, кредиторами должника и иными лицами в целях предупреждения банкротства и восстановления платежеспособности должника. Указанные меры могут применяться как до подачи заявления о признании должника банкротом, так и после - на любой стадии рассмотрения дела о банкротстве.

1. Учредителями (участниками) должника, собственником имущества должника - унитарного предприятия, кредиторами и иными лицами в рамках мер по предупреждению банкротства должнику может быть предоставлена финансовая помощь в размере, достаточном для погашения денежных обязательств и обязательных платежей и восстановления платежеспособности должника (санация).

2. Предоставление финансовой помощи может сопровождаться принятием на себя должником или иными лицами обязательств в пользу лиц, предоставивших финансовую помощь.

9. Понятийный аппарат и общие положения Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ с последующими редакциями.

Федеральный закон от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"

Последнее изменение 27 июля 2010 г.

Глава I регламентирует общие положения и понятийный аппарат.

В соответствии с ГК ФЗ устанавливает основания для признания должника несостоятельным (банкротом), регулирует порядок и условия осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), порядок и условия проведения процедур, применяемых в деле о банкротстве, и иные отношения, возникающие при неспособности должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов.

Признаки банкротства:

Гражданин и юридическое лицо считается не способным удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанность не исполнены им в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены. + у гражданина если сумма его обязательств превышает стоимость принадлежащего ему имущества.

Состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей определяются на дату подачи в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом.

Если иное не предусмотрено ФЗ, производство по делу о банкротстве может быть возбуждено арбитражным судом при условии, что требования к должнику - юридическому лицу в совокупности составляют не менее 100 тысяч рублей, к должнику-гражданину - не менее 10 тысяч рублей + имеются признаки банкротства.

Правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом обладают должник, конкурсный кредитор, уполномоченные органы.

Понятийный аппарат:

несостоятельность (банкротство) - признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей;

должник - гражданин, в том числе индивидуальный предприниматель, или юридическое лицо, оказавшиеся неспособными удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение срока, установленного настоящим ФЗ;

денежное обязательство - обязанность должника уплатить кредитору определенную денежную сумму по гражданско-правовой сделке и (или) иному предусмотренному Гражданским кодексом Российской Федерации, бюджетным законодательством Российской Федерации основанию;

обязательные платежи - налоги, сборы и иные обязательные взносы, уплачиваемые в бюджет соответствующего уровня бюджетной системы РФ и (или) государственные внебюджетные фонды в порядке и на условиях, которые определяются законодательством РФ, в том числе штрафы, пени и иные санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате налогов, сборов и иных обязательных взносов в бюджет соответствующего уровня бюджетной системы РФ и (или) государственные внебюджетные фонды, а также административные штрафы и установленные уголовным законодательством штрафы;

руководитель должника - единоличный исполнительный орган юридического лица или руководитель коллегиального исполнительного органа, а также иное лицо, осуществляющее в соответствии с федеральным законом деятельность от имени юридического лица без доверенности;

кредиторы - лица, имеющие по отношению к должнику права требования по денежным обязательствам и иным обязательствам, об уплате обязательных платежей, о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих по трудовому договору;

конкурсные кредиторы - кредиторы по денежным обязательствам (за исключением уполномоченных органов, граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, морального вреда, имеет обязательства по выплате вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, а также учредителей (участников) должника по обязательствам, вытекающим из такого участия);

уполномоченные органы - федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством РФ на представление в деле о банкротстве и в процедурах, применяемых в деле о банкротстве, требований об уплате обязательных платежей и требований РФ по денежным обязательствам, а также органы исполнительной власти субъектов РФ, органы местного самоуправления, уполномоченные представлять в деле о банкротстве и в процедурах, применяемых в деле о банкротстве, требования по денежным обязательствам соответственно субъектов РФ, муниципальных образований;

орган по контролю (надзору) - федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством РФ на осуществление функций по контролю (надзору) за деятельностью саморегулируемых организаций арбитражных управляющих;

регулирующий орган - федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством РФ на осуществление функций по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере несостоятельности (банкротства) и финансового оздоровления;

санация - меры, принимаемые собственником имущества должника - унитарного предприятия, учредителями (участниками) должника, кредиторами должника и иными лицами в целях предупреждения банкротства и восстановления платежеспособности должника, в том числе на любой стадии рассмотрения дела о банкротстве;

наблюдение - процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях обеспечения сохранности его имущества, проведения анализа финансового состояния должника, составления реестра требований кредиторов и проведения первого собрания кредиторов;

финансовое оздоровление - процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности в соответствии с графиком погашения задолженности;

внешнее управление - процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику в целях восстановления его платежеспособности;

конкурсное производство - процедура, применяемая в деле о банкротстве к должнику, признанному банкротом, в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов;

мировое соглашение - процедура, применяемая в деле о банкротстве на любой стадии его рассмотрения в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения соглашения между должником и кредиторами;

представитель учредителей (участников) должника - председатель совета директоров (наблюдательного совета) или иного аналогичного коллегиального органа управления должника, либо лицо, избранное советом директоров (наблюдательным советом) или иным аналогичным коллегиальным органом управления должника, либо лицо, избранное учредителями (участниками) должника для представления их законных интересов при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве;

представитель собственника имущества должника - унитарного предприятия - лицо, уполномоченное собственником имущества должника - унитарного предприятия на представление его законных интересов при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве;

представитель комитета кредиторов - лицо, уполномоченное комитетом кредиторов участвовать в арбитражном процессе по делу о банкротстве должника от имени комитета кредиторов;

представитель собрания кредиторов - лицо, уполномоченное собранием кредиторов участвовать в арбитражном процессе по делу о банкротстве должника от имени собрания кредиторов;

арбитражный управляющий - гражданин РФ, являющийся членом саморегулируемой организации арбитражных управляющих;

временный управляющий - арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом для проведения наблюдения в соответствии с настоящим ФЗ;

административный управляющий - арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом для проведения финансового оздоровления в соответствии с настоящим ФЗ;

внешний управляющий - арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом для проведения внешнего управления и осуществления иных установленных настоящим ФЗ полномочий (ст.99);

конкурсный управляющий - арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом для проведения конкурсного производства и осуществления иных установленных настоящим ФЗ полномочий (ст. 129);

мораторий - приостановление исполнения должником денежных обязательств и уплаты обязательных платежей;

представитель работников должника - лицо, уполномоченное работниками должника представлять их законные интересы при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве;

саморегулируемая организация арбитражных управляющих - некоммерческая организация, которая основана на членстве, создана гражданами РФ, сведения о которой включены в единый государственный реестр саморегулируемых организаций арбитражных управляющих и целями деятельности которой являются регулирование и обеспечение деятельности арбитражных управляющих;

национальное объединение саморегулируемых организаций арбитражных управляющих - некоммерческая организация, которая основана на членстве, создана саморегулируемыми организациями, объединяет в своем составе более чем пятьдесят процентов всех саморегулируемых организаций, сведения о которых включены в единый государственный реестр саморегулируемых организаций арбитражных управляющих, и целью деятельности которой является формирование согласованной позиции арбитражных управляющих по вопросам регулирования осуществляемой ими деятельности;

контролирующее должника лицо - лицо, имеющее либо имевшее в течение менее чем два года до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом право давать обязательные для исполнения должником указания или возможность иным образом определять действия должника, в том числе путем принуждения руководителя или членов органов управления должника либо оказания определяющего влияния на руководителя или членов органов управления должника иным образом (в частности, контролирующим должника лицом могут быть признаны члены ликвидационной комиссии, лицо, которое в силу полномочия, основанного на доверенности, нормативном правовом акте, специального полномочия могло совершать сделки от имени должника, лицо, которое имело право распоряжаться пятьюдесятью и более процентами голосующих акций акционерного общества или более чем половиной долей уставного капитала общества с ограниченной (дополнительной) ответственностью);

вред, причиненный имущественным правам кредиторов, - уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приводящие к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества;

недостаточность имущества - превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества (активов) должника;

неплатежеспособность - прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное;

федеральные стандарты - федеральные стандарты профессиональной деятельности арбитражных управляющих и федеральные стандарты деятельности саморегулируемых организаций арбитражных управляющих, разработанные национальным объединением саморегулируемых организаций арбитражных управляющих и утвержденные регулирующим органом в соответствии с настоящим Федеральным законом.

10. Порядок, подведомственность и подсудность дел о банкротстве. Лица, участвующие в деле о банкротстве и арбитражном процессе. Представительство в деле о банкротстве.

Статья 32. Порядок рассмотрения дел о банкротстве

1. Дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными ФЗ «О банкротстве».

Особенности рассмотрения дел о банкротстве предопределяются тем, что указанные дела рассматриваются арбитражным судом (специальная подведомственность дел арбитражным судам - п. 1 ч. 1 ст. 33 АПК РФ) и относятся к группе дел особого производства, так как в них осуществляется защита интересов заявителя и других лиц, участвующих в деле, путем констатации арбитражным судом определенного юридического состояния - признания неплатежеспособного должника несостоятельным или отказа в признании его таковым.

В АПК РФ предусмотрена гл. 28, специально регламентирующая особенности рассмотрения дел о банкротстве. В соответствии со ст. 223 АПК РФ дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы банкротства. Согласно п.2 данной статьи дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются коллегиальным составом судей, если иное не предусмотрено федеральным законом, регулирующим вопросы несостоятельности (банкротства). К рассмотрению таких дел не могут привлекаться арбитражные заседатели. Особенности разбирательства дел предусмотрены также в иных федеральных законах (например, Закон о банкротстве кредитных организаций).

Статья 33. Подведомственность и подсудность дел о банкротстве

1. Дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматривает арбитражный суд по месту нахождения должника - юридического лица или по месту жительства гражданина (исключительная подсудность, правила об альтернативной и договорной подсудности к делам о банкротстве не применяются).

Следует особо подчеркнуть, что дела о банкротстве рассматриваются только арбитражными судами независимо от того, кто является заявителем или должником: юридическое лицо или гражданин, в том числе не зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя. Дело о банкротстве подлежит рассмотрению в арбитражном суде и в том случае, если заявитель является иностранной организацией, организацией с иностранными инвестициями, иностранным гражданином.

2. Заявление о признании должника банкротом принимается арбитражным судом, если требования к должнику - юридическому лицу в совокупности составляют не менее чем сто тысяч рублей, к должнику - гражданину - не менее чем десять тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

Отсутствие хотя бы одного из признаков банкротства является основанием для отказа в принятии заявления о признании должника банкротом. Исключения из этого правила: заявления о банкротстве ликвидируемого должника и заявления о банкротстве отсутствующего должника принимаются независимо от суммы требования кредиторов к должнику.

3. Дело о банкротстве не может быть передано на рассмотрение в третейский суд.

Статья 34. Лица, участвующие в деле о банкротстве

1. К лицам, участвующим в деле о банкротстве, относятся те участники арбитражного процесса по делу о банкротстве, которые в той или иной степени и по разным мотивам непосредственно заинтересованы в исходе дела:

· должник;

· арбитражный управляющий;

· конкурсные кредиторы;

· уполномоченные органы;

· федеральные органы исполнительной власти, а также органы исполнительной власти субъектов РФ и органы МСУ по месту нахождения должника в случаях, предусмотренных настоящим ФЗ;

· лицо, предоставившее обеспечение для проведения финансового оздоровления.

Лица, участвующие в деле о банкротстве, имеют права и несут обязанности, установленные ст. 41 АПК РФ (имеют право знакомиться с материалами дела, делать выписки из них, снимать копии; заявлять отводы; представлять доказательства и знакомиться с доказательствами, представленными другими лицами, участвующими в деле, до начала судебного разбирательства; участвовать в исследовании доказательств; задавать вопросы другим участникам арбитражного процесса, заявлять ходатайства, делать заявления, давать объяснения арбитражному суду, приводить свои доводы по всем возникающим в ходе рассмотрения дела вопросам; знакомиться с ходатайствами, заявленными другими лицами, возражать против ходатайств, доводов других лиц, участвующих в деле; знать о жалобах, поданных другими лицами, участвующими в деле, знать о принятых по данному делу судебных актах и получать копии судебных актов, принимаемых в виде отдельного документа; знакомиться с особым мнением судьи по делу; обжаловать судебные акты; пользоваться иными процессуальными правами. Также несут процессуальные обязанности), а также соответствующими статьями Закона о банкротстве. Например, права и обязанности арбитражного управляющего установлены ст. 20.3 и др. Закона о банкротстве.

2. Указанные в пункте 1 лица в ходе любой процедуры, применяемой в деле о банкротстве, вправе обращаться в арбитражный суд с ходатайством о назначении экспертизы в целях выявления признаков преднамеренного или фиктивного банкротства и совершать предусмотренные ФЗ «О банкротстве» процессуальные действия в арбитражном процессе по делу о банкротстве и иные необходимые для реализации предоставленных прав действия.

Расходы на проведение указанной экспертизы возмещаются за счет лица, обратившегося с ходатайством о назначении указанной экспертизы.

Статья 35. Лица, участвующие в арбитражном процессе по делу о банкротстве

1. С целью защиты некоторых категорий лиц, интересы которых затрагиваются рассмотрением дела о банкротстве, Закон о банкротстве предусмотрел возможность участия их представителей в арбитражном процессе. Это:

· представитель работников должника;

· представитель собственника имущества должника - унитарного предприятия;

· представитель учредителей (участников) должника;

· представитель собрания кредиторов или представитель комитета кредиторов;

· представитель федерального органа исполнительной власти в области обеспечения безопасности в случае, если исполнение полномочий арбитражного управляющего связано с доступом к сведениям, составляющим государственную тайну;

· уполномоченные на представление в процедурах, применяемых в деле о банкротстве, интересов субъектов РФ, муниципальных образований соответственно органы исполнительной власти субъектов РФ, органы МСУ по месту нахождения должника;

· иные лица в случаях, предусмотренных АПК РФ и ФЗ «О банкротстве». К иным лицам, участвующим в арбитражном процессе, в соответствии с Законом о банкротстве относятся, в частности, федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством РФ осуществлять надзор за страховой деятельностью (Федеральная служба страхового надзора), федеральный орган исполнительной власти по регулированию рынка ценных бумаг (Федеральная служба по финансовым рынкам) и соответствующая саморегулируемая организация на рынке ценных бумаг (ст. 183, 187 Закона о банкротстве).

В целях оказания содействия разбирательству дела о банкротстве в арбитражном процессе могут принимать участие свидетели, эксперты, переводчики.

2. Отдельно выделяется группа лиц, которые также вправе участвовать в арбитражном процессе по делу о банкротстве при рассмотрении соответствующих вопросов. Так, при рассмотрении вопросов, связанных с утверждением, освобождением, отстранением арбитражных управляющих, а также жалоб на действия арбитражных управляющих, в арбитражном процессе по делу о банкротстве вправе участвовать соответствующая СРО. При рассмотрении вопросов, связанных с утверждением арбитражных управляющих, в арбитражном процессе вправе участвовать орган по контролю (надзору) - Росреестр. При рассмотрении вопросов, связанных с нарушением прав кредиторов по текущим платежам, в арбитражном процессе вправе участвовать кредиторы по текущим платежам.

3. Указанные в пункте 2 лица имеют право знакомиться с материалами дела о банкротстве, делать выписки из них, снимать с них копии.

Статья 36. Представительство в деле о банкротстве

1. Представителями граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, и организаций, являющихся лицами, участвующими в деле о банкротстве, или лицами, участвующими в арбитражном процессе по делу о банкротстве, могут выступать любые дееспособные граждане, имеющие надлежащим образом оформленные полномочия на ведение дела о банкротстве.

2. Полномочия руководителей организаций, действующих от имени организаций в пределах полномочий, предусмотренных федеральным законом, иным нормативным правовым актом или учредительными документами, подтверждаются представляемыми ими суду документами, удостоверяющими их служебное положение, а также учредительными и иными документами.

3. Полномочия законных представителей подтверждаются представленными суду документами, удостоверяющими их статус и полномочия.

4. Полномочия других представителей на ведение дела о банкротстве в арбитражном суде должны быть выражены в доверенности, выданной и оформленной в соответствии с федеральным законом, а в случаях, предусмотренных международным договором Российской Федерации или федеральным законом, в ином документе.

11. Возбуждение дела о несостоятельности. Заявители и заявления должника, кредитора, уполномоченного органа

Возбуждение дела о несостоятельности.

Для возбуждения дела о банкротстве по заявлению кредитора необходимо:

· в данном правоотношении имелся надлежащий субъективный состав (должник, конкурсный кредитор, арбитражный управляющий, уполномоченные органы по требованиям, вытекающим из обязательных платежей; иные лица, в частности органы МСУ, федеральные органы исполнительной власти и органы исполнительной власти соответствующего субъекта РФ при рассмотрении дела о несостоятельности (банкротстве) градообразующей организации, лицо, предоставившее обеспечение для проведения финансового оздоровления, и т.д.);

· у должника был установлен признак банкротства (требования к должнику - юридическому лицу в совокупности составляют не менее чем 100 тысяч рублей, к должнику - гражданину - не менее чем 10 тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены, если иное не предусмотрено ФЗ «О банкротстве»);

· было выполнено условие, необходимое для возбуждения производства по делу о банкротстве (конкурсный кредитор, а также уполномоченный орган по денежным обязательствам, прежде чем обращаться с заявлением о признании должника банкротом, должен попытаться взыскать долг в исковом порядке и в порядке исполнительного производства. Отсутствие доказательств обращения с иском и возбуждения исполнительного производства является основанием для возвращения арбитражным судом заявления);

· имеются процессуальные основания для возбуждения производства по делу о банкротстве (направление в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом лицом, обладающим таким правом. Круг лиц, которые могут обратиться с заявлением, Законом ограничен. В соответствии со ст.7 Закона правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом обладают только: должник, конкурсный кредитор, уполномоченные органы.);

· были соблюдены правила о подсудности и подведомственности.

При рассмотрении дел о банкротстве необходимо иметь ввиду, что производство по делам данной категории является особым производством, при котором нет истца и ответчика и нет спорного правоотношения (неисковое производство). Законом установлено, что по делу о банкротстве может быть вынесено решение:

1) о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства;

2) об отказе в признании должника банкротом и прекращении производства по делу.

В результате рассмотрения дела о банкротстве арбитражный суд выносит решение, которое не подтверждает и не опровергает наличие или отсутствие отношений, существующих между заявителем-кредитором и должником, а также не преобразует существующие между ними правоотношения.

Статья 7. Право на обращение в арбитражный суд

1. Производство по делу о банкротстве возбуждается арбитражным судом на основании заявления о признании должника банкротом, поданного лицом, имеющим право на обращение в арбитражный суд с таким заявлением. Правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом обладают должник, конкурсный кредитор, уполномоченные органы.

Закон о банкротстве предусматривает случаи, когда от имени должника обращаются в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом руководитель должника, собственник имущества должника - унитарного предприятия, учредители (участники) должника, ликвидационная комиссия (ликвидатор) (ст. 8, 9, 224 Закона о банкротстве).

2. Данным пунктом определяется момент возникновения права на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом:

· право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора, уполномоченного органа по денежным обязательствам с даты вступления в законную силу решения суда, арбитражного суда или третейского суда о взыскании с должника денежных средств;

· право на обращение в арбитражный суд возникает у уполномоченного органа по обязательным платежам по истечении тридцати дней с даты принятия решения налогового органа, таможенного органа о взыскании задолженности за счет денежных средств или иного имущества должника либо вступившим в законную силу решением суда или арбитражного суда

3. Частичное исполнение требований конкурсного кредитора, уполномоченного органа не является основанием для отказа арбитражным судом в принятии заявления о признании должника банкротом, если сумма неисполненных требований к должнику - юридическому лицу и должнику - гражданину составляет соответственно не менее чем 100 000 или 10 000 рублей.

Статья 8. Право на подачу заявления должника в арбитражный суд

Должник вправе, а в случаях, предусмотренных Законом о банкротстве (ст. 9), обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом в предвидении банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он будет не в состоянии исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок. К таким очевидным обстоятельствам может относиться, например, предстоящая необходимость осуществления платежа кредитору, которая носит бесспорный характер.

Заявление должника - юридического лица подается в арбитражный суд руководителем должника на основании решения органа, уполномоченного в соответствии с учредительными документами должника на принятие решения о ликвидации должника (например, общего собрания участников хозяйственного товарищества или общества, общего собрания членов кооператива и т.д.), либо решения органа, уполномоченного собственником имущества должника - унитарного предприятия. Исключение предусмотрено ст. 9 Закона о банкротстве, в соответствии с которой обращение в арбитражный суд с заявлением о банкротстве должника вменяется в обязанность непосредственно руководителю должника. Невыполнение указанной обязанности влечет ответственность руководителя должника.

Статья 9. Обязанность должника по подаче заявления должника в арбитражный суд

В случае, если:

· удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов (обычно крупных кредиторов, требования которых подлежат удовлетворению в третью очередь) приводит к невозможности исполнения должником денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей и (или) иных платежей в полном объеме перед другими кредиторами;

· органом должника, уполномоченным в соответствии с его учредительными документами на принятие решения о ликвидации должника (общее собрание участников хозяйственного товарищества или общества, общее собрание членов кооператива и т.д.), принято решение об обращении в арбитражный суд с заявлением должника;

· органом, уполномоченным собственником имущества должника - унитарного предприятия (РФ, субъект РФ, муниципальное образование в лице уполномоченных органов), принято решение об обращении в арбитражный суд с заявлением должника;

· обращение взыскания на имущество должника существенно осложнит или сделает невозможной хозяйственную деятельность должника;

· должник отвечает признакам неплатежеспособности (прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств, - ст. 2 комментируемого Закона) и (или) признакам недостаточности имущества (превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества должника);

· закон о банкротстве предусматривает и иные случаи, когда должник обязан подать заявление о банкротстве в арбитражный суд. Так, если стоимость имущества юридического лица недостаточна для удовлетворения требований кредиторов, оно может быть ликвидировано только в порядке, предусмотренном Законом о банкротстве. Такой порядок предусмотрен ст. 224 Закона о банкротстве, в соответствии с ним при недостаточности имущества ликвидируемого юридического лица, обнаруженной после создания ликвидационной комиссии (назначения ликвидатора), обязанность подать заявление о банкротстве в арбитражный суд возлагается на ликвидационную комиссию. Если же недостаточность имущества ликвидируемого юридического лица обнаружена после принятия решения о ликвидации юридического лица, но до образования ликвидационной комиссии (назначения ликвидатора), то обязанность подать заявление о банкротстве должника в арбитражный суд возлагается на собственника имущества должника - унитарного предприятия, учредителей (участников) должника или руководителя должника.

Заявление должника должно быть направлено в арбитражный суд руководителем должника или индивидуальным предпринимателем в кратчайший срок, но не позднее одного месяца со дня возникновения соответствующих обстоятельств. В случае если при проведении ликвидации юридического лица - должника оно стало отвечать признакам неплатежеспособности или недостаточности имущества, ликвидационная комиссия должника обязана обратиться в арбитражный суд с заявлением должника в течение 10 дней с момента выявления указанных признаков.

Статья 11. Права кредиторов и уполномоченных органов

1. Правом на подачу заявления о признании должника банкротом обладают конкурсные кредиторы и уполномоченные органы. Право конкурсных кредиторов и уполномоченных органов на подачу заявления о признании должника банкротом корреспондирует их праву на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом.

2. Органы исполнительной власти и организации, наделенные в соответствии с законодательством РФ правом взыскания задолженности по обязательным платежам, вправе участвовать в судебных заседаниях по рассмотрению обоснованности требований по этим платежам и оснований для включения этих требований в реестр требований кредиторов.

Правом взыскания задолженности по обязательным платежам обладают налоговые органы, таможенные органы, государственные внебюджетные фонды (Пенсионный фонд РФ, Фонд социального страхования РФ, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования), кредитные организации.

Статья 37. Заявление должника

1. Заявление должника подается в арбитражный суд в письменной форме. Указанное заявление подписывается руководителем должника - юридического лица или лицом, уполномоченным в соответствии с учредительными документами должника на подачу заявления о признании должника банкротом, либо должником - гражданином.

Заявление должника может быть подписано представителем должника в случае, если такое полномочие прямо предусмотрено в доверенности представителя.

2. В заявлении должника должны быть указаны:

1) наименование арбитражного суда, в который подается указанное заявление;

2) сумма требований кредиторов по денежным обязательствам, в том числе срок исполнения которых наступил на дату подачи в арбитражный суд заявления должника, в размере, который не оспаривается должником, с указанием причин возникновения задолженности;

3) сумма задолженности по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью граждан, оплате труда работников должника и выплате им выходных пособий, сумма вознаграждения авторов результатов интеллектуальной деятельности;

4) размер задолженности по обязательным платежам;

5) обоснование невозможности удовлетворить в полном объеме требования кредиторов или существенного осложнения хозяйственной деятельности при обращении взыскания на имущество должника либо иных действий, явившихся основанием для подачи заявления (в обосновании невозможности удовлетворения требований кредиторов должник должен представить бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату или заменяющие его документы, документы о составе и стоимости имущества должника-гражданина, расшифровку кредиторской и дебиторской задолженностей, определить перспективы удовлетворения требований кредиторов и получения задолженности со своих должников и т.д.);

6) сведения о принятых к производству судами общей юрисдикции, арбитражными судами, третейскими судами исковых заявлениях к должнику, об исполнительных документах, а также об иных документах, предъявленных для списания денежных средств со счетов должника в безакцептном порядке;

7) сведения об имеющемся у должника имуществе, в том числе о денежных средствах, и о дебиторской задолженности;

8) регистрационные данные должника - юридического лица (государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации юридического лица, идентификационный номер налогоплательщика);

9) номера счетов должника в банках и иных кредитных организациях, адреса банков и иных кредитных организаций;

10) кандидатура временного управляющего (фамилия, имя, отчество арбитражного управляющего, наименование и адрес саморегулируемой организации, членом которой он является) или наименование и адрес саморегулируемой организации, из числа членов которой должен быть утвержден временный управляющий;

11) перечень прилагаемых документов.

В случае, если должник в своей деятельности использует сведения, составляющие государственную тайну, в заявлении указывается форма допуска к государственной тайне руководителя должника.

В заявлении должника могут быть указаны иные имеющие отношение к рассмотрению дела о банкротстве сведения.

К заявлению должника могут быть приложены имеющиеся у должника ходатайства.

В случае, если в заявлении должника не указана кандидатура временного управляющего, в заявление должника могут быть включены дополнительные требования к кандидатуре временного управляющего.

3. В заявлении должника - гражданина указываются также сведения об обязательствах должника, не связанных с предпринимательской деятельностью.

4. Должник обязан направить копии заявления должника конкурсным кредиторам, в уполномоченные органы, собственнику имущества должника - унитарного предприятия, в совет директоров (наблюдательный совет) или иной аналогичный коллегиальный орган управления, а также иным лицам в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом. В случае, если до подачи заявления должника избраны (назначены) представитель собственника имущества должника - унитарного предприятия, представитель учредителей (участников) должника, представитель работников должника, копии заявления должника направляются указанным лицам.

Наряду с документами, предусмотренными ст. 126 АПК РФ, к заявлению должника прилагаются документы, подтверждающие:

· наличие задолженности, а также неспособность должника удовлетворить требования кредиторов в полном объеме;

· основание возникновения задолженности;

· иные обстоятельства, на которых основывается заявление должника.

К заявлению должника прилагаются документы, подтверждающие обстоятельства, на которых основывается заявление должника, в частности, документы, подтверждающие наличие задолженности, а также неспособность должника удовлетворить требования кредиторов в полном объеме. В качестве документов, подтверждающих наличие задолженности, могут быть судебные акты, исполнительные документы, акты сверки задолженности, договоры и др.

Должник должен приложить к заявлению список своих кредиторов и должников с расшифровкой кредиторской и дебиторской задолженностей и указанием почтовых адресов указанных кредиторов и должников, а также бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату или замещающие его документы, характеризующие состав и стоимость имущества должника. Эти документы необходимы для определения финансового состояния должника, выявления его кредиторов и должников, извещения кредиторов как лиц, участвующих в деле, о судебных заседаниях, принятия арбитражным управляющим мер по погашению дебиторской задолженности.

К заявлению должника необходимо приложить при их наличии решение учредителей (участников) должника или собственника имущества должника - унитарного предприятия об обращении должника в арбитражный суд с заявлением должника.

В целях участия в арбитражном процессе по делу о банкротстве представителей собственника имущества должника - унитарного предприятия, учредителей (участников) должника, работников должника необходимо приложить к заявлению соответствующие решения или протокол собрания работников должника об избрании (назначении) указанных представителей.

К заявлению должника прилагаются документы, подтверждающие правовой статус должника: учредительные документы должника - юридического лица, документы о государственной регистрации должника.

Статья 39. Заявление конкурсного кредитора

1. Заявление конкурсного кредитора о признании должника банкротом подается в арбитражный суд в письменной форме.

2. В указанном заявлении должны быть отражены общие требования к заявлениям о признании должника банкротом: наименование арбитражного суда, в который подается заявление кредитора; наименование (фамилия, имя, отчество) должника и кредитора и их адреса.

В заявлении кредитора должны быть указаны обязательство должника перед кредитором, из которого возникло требование, а также срок его исполнения и размер требований кредитора к должнику с указанием размера подлежащих уплате процентов, неустоек (штрафов, пеней). Это необходимо для установления числа голосов, принадлежащих кредитору-заявителю на собрании кредиторов, и очередности удовлетворения его требований.

Другая группа сведений, которые должны содержаться в заявлении кредитора, касается доказательств, подтверждающих основания возникновения задолженности, и доказательств обоснованности требований кредитора. Таковыми являются вступившие в силу решение суда, арбитражного суда, третейского суда.

В заявлении кредитора могут содержаться имеющиеся у кредитора ходатайства, например об истребовании у должника определенных документов.

Отсутствие в заявлении кредитора необходимых (обязательных) сведений является основанием для возвращения арбитражным судом заявления (ст. 44 Закона о банкротстве).

3. Конкурсный кредитор обязан направить копию заявления кредитора должнику.

4. Заявление кредитора может быть основано на объединенной задолженности по различным обязательствам (кредитор может быть связан с должником различными обязательствами, например, двумя или более договорами поставки, по которым у должника имеется задолженность по оплате. Если сумма долга по каждому из договоров поставки меньше, чем установленная для обращения в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом, кредитор может объединить задолженности по различным обязательствам и обратиться с заявлением в арбитражный суд, если общая сумма задолженности соответствует требованиям).

5. Конкурсные кредиторы вправе объединить свои требования к должнику и обратиться в суд с одним заявлением кредитора (когда сумма требований каждого из них в отдельности меньше, чем установленная для обращения в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом, а сумма объединенных требований соответствует требованиям). Такое заявление подписывается конкурсными кредиторами, объединившими свои требования.

Статья 40. Документы, прилагаемые к заявлению кредитора

1. К заявлению кредитора прилагаются документы, подтверждающие:

· обязательства должника перед конкурсным кредитором (например, договор между кредитором и должником), а также наличие и размер задолженности по указанным обязательствам ;

· доказательства оснований возникновения задолженности (счета-фактуры, товарно-транспортные накладные и иные документы);

· иные обстоятельства, на которых основывается заявление кредитора (такими документами будут документ органа связи о невозможности вручить должнику корреспонденцию, справка налоговой инспекции о непредставлении отчетной документации налоговым органам, доказательства фактического прекращения должником своей деятельности).

Доказательствами, подтверждающими обоснованность требований, являются вступившие в силу решения судов, арбитражных судов, третейских судов, рассматривавших требования кредитора к должнику.

Если заявление кредитора подписывается представителем кредитора, то к заявлению прилагается доверенность, подтверждающая полномочия представителя на обращение в арбитражный суд с таким заявлением.

Статья 41. Заявление уполномоченного органа

1. Заявление уполномоченного органа о признании должника банкротом в части задолженности по денежным обязательствам должно отвечать требованиям, предусмотренным для заявления кредитора.

2. Заявление уполномоченного органа подается в арбитражный суд в письменной форме.

Кроме документов, прилагаемых к заявлению кредитора, к заявлению уполномоченного органа, содержащему требование об уплате обязательных платежей, должны быть приложены решение налогового или таможенного органа о взыскании задолженности за счет имущества должника.

Доказательствами задолженности по обязательным платежам могут быть платежное требование на бесспорное списание недоимки с юридического лица, предъявленное в учреждение банка, с отметкой о неисполнении из-за отсутствия средств на счете, решение суда о взыскании недоимки с должника и исполнительный лист с отметкой судебного пристава-исполнителя о неисполнении ввиду отсутствия имущества.

12. Меры по обеспечению требований кредиторов и интересов должника

Арбитражный суд вправе по ходатайству лица, участвующего в деле о банкротстве (в том числе и от самого должника), принять меры по обеспечению требований кредиторов (ст. 46 Закона). Указанные меры могут быть приняты как при подаче в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом, так и в ходе рассмотрения дела на любой стадии арбитражного процесса. Ходатайство о принятии мер по обеспечению требований кредиторов может быть заявлено и в том случае, если с заявлением о возбуждении производства по делу выступил должник.

При этом помимо мер, предусмотренных ст. 91 АПК РФ (наложение ареста на имущество, запрещение должнику и другим лицам совершать определенные действия и т.д.), могут быть приняты дополнительные меры, как то: арбитражный суд может запретить совершать без согласия арбитражного управляющего определенные виды сделок, обязать должника передать ценные бумаги, валютные ценности и иное имущество должника на хранение третьим лицам и принять иные меры, направленные на обеспечение сохранности имущества должника.

Следует заметить, что одной из целей наблюдения является обеспечение сохранности имущества должника. В случае когда руководитель должника препятствует деятельности временного управляющего, а также совершает действия, нарушающие права и интересы должника и кредиторов, арбитражный суд вправе отстранить руководителя должника от должности и возложить исполнение его обязанностей на временного управляющего. В целом данная мера может быть рассмотрена как направленная на защиту прав и законных интересов как кредиторов, так и должника, однако на практике соответствующие полномочия арбитражного суда все же в большей степени применяются в интересах кредиторов.

Законодатель устанавливает достаточно жесткие требования к сроку рассмотрения ходатайства о принятии обеспечительных мер. Заявление о принятии обеспечительных мер кредиторов рассматривается судьей единолично не позднее следующего дня после поступления заявления в арбитражный суд. Определение о принятии мер по обеспечению требований кредиторов и интересов должника может быть обжаловано. Обжалование указанного определения не приостанавливает его исполнение.

Обеспечительные меры действуют до введения следующей процедуры банкротства, или до момента утверждения арбитражным судом мирового соглашения, или до момента принятия решения об отказе в признании должника банкротом.

13. Отзыв должника. Право и обязанность должника по подаче заявления в арбитражный суд.

Статья 47. Отзыв должника на заявление о признании должника банкротом

1. В течение 10 дней с даты получения определения о принятии заявления кредитора или заявления уполномоченного органа должник обязан направить в арбитражный суд, конкурсному кредитору или в уполномоченный орган, а также представителю учредителей (участников) должника и (или) собственнику имущества должника - унитарного предприятия отзыв на такое заявление. К отзыву должника, направляемому в арбитражный суд, должны быть приложены доказательства отправки заявителю копии отзыва.

2. Наряду со сведениями, предусмотренными ст. 131 АПК РФ:

(1) наименование истца, его место нахождения или, если истцом является гражданин, его место жительства;

2) наименование ответчика, его место нахождения или, если ответчиком является гражданин, его место жительства, дата и место рождения, место работы или дата и место государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;

3) возражения относительно каждого довода, касающегося существа заявленных требований, со ссылкой на законы и иные нормативные правовые акты, а также на доказательства, обосновывающие возражения;

4) перечень прилагаемых к отзыву документов.

В отзыве должны быть указаны номера телефонов, факсов, адреса электронной почты и иные сведения, необходимые для правильного и своевременного рассмотрения дела), в отзыве должника, направляемом в арбитражный суд, заявителю, указываются:

· имеющиеся у должника возражения относительно требований заявителя (он должен обосновать их, указать, чем вызвана имеющаяся задолженность и когда она будет погашена. Эти возражения рассматриваются в порядке, предусмотренном ст. 48 Закона (см. ниже));

· общая сумма задолженности должника по обязательствам перед кредиторами, оплате труда работников должника, обязательным платежам;

· сведения о всех счетах должника в кредитных организациях;

· сведения о наличии возбужденных в отношении должника исполнительных производств;

· доказательства необоснованности требований заявителя в случае их наличия.

В отзыве должника, направляемом заявителю, могут быть указаны иные имеющие отношение к рассмотрению дела о банкротстве сведения.

К отзыву должника, направляемому в арбитражный суд, заявителю, также могут быть приложены имеющиеся у должника ходатайства.

3. Отсутствие отзыва должника не препятствует рассмотрению дела о банкротстве (хотя фактически может затягивать его разбирательство, так как арбитражный суд и лица, участвующие в деле, не обладают необходимой информацией, которая должна содержаться в отзыве).

Статья 48. Рассмотрение обоснованности заявления о признании должника банкротом

Судебная проверка обоснованности заявления о признании должника банкротом позволяет должнику своевременно осуществить свое право на судебную защиту (ст. 46 Конституции РФ) и заявить свои возражения против требований заявителя, тем самым возможно прекратить производство по делу о банкротстве. Если же заявление о признании должника окажется обоснованным, вводится наблюдение.

Судебное заседание по проверке обоснованности заявления о признании должника банкротом проводится не менее чем через 15 дней и не более чем через 30 дней с момента вынесения определения о принятии заявления о признании должника банкротом.

1. Заседание арбитражного суда по проверке обоснованности заявления о признании должника банкротом проводится судьей арбитражного суда в порядке, установленном АПК РФ, с особенностями, установленными Законом.