Основные понятия криминалистики

Не исключен и такой вариант, когда в качестве организаций - отправителей авизо и получателей похищенных денег могут выступать добросовестные, но введенные в заблуждение обманутые коммерческие структуры.

В ходе подготовки преступники обеспечивают авизо всеми необходимыми и обязательными реквизитами, определяют способ доставки (отправления) авизо по назначению, минуя банк и РКЦ плательщика (филиал А), прямо в РКЦ или банк получателя (филиал Б). Чаще всего выбирается телетайп. Правда, сейчас увеличивается доля электронных поручений и платежей, что значительно снижает возможности преступников сбрасывать в банки подобные документы.

Нередко при подготовке к хищению подыскивается работник РКЦ (филиал Б), который за большую взятку может обеспечить прохождение поддельных документов в банке.

Отправление (доставка) авизо по назначению является началом совершения самого хищения, включающего все последующие действия преступников (контрольные действия и пр.). Если подложность авизо не выявляется банком или РКЦ-получателя при его предъявлении, то филиалом Б выполняются распоряжения плательщика и сумма авизо по платежному поручению перечисляется согласно этому распоряжению.

Сокрытие данной финансовой аферы осуществляется путем составления и предоставления в банк (филиала Б) поддельных документов, оправдывающих движение похищенных средств (договоры, контракты, акты сдачи и приемки материалов, оплата кредитов и т.п.).

К финансовым преступлениям относятся незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

Подготовка к незаконному получению кредита или льготных условий кредитования и заключению кредитного договора обычно сводится к фальсификации документов, представляемых субъектами указанного преступления. В частности, фальсифицируются анкетные данные клиента, учредительные и регистрационные документы, бухгалтерская отчетность (годовая, квартальная и месячная), справки о выданных поручительствах, план-прогноз поступления денежных средств на счета заемщика и технико-экономическое обеспечение использования кредита и др. Для этого могут похищаться необходимые бланки документов, например, отдельных предприятий с оттисками печатей для составления гарантийных писем, либо подделываются также бланки и все остальные реквизиты гарантийных писем и иных документов, в том числе при помощи ксерокопирования, и т.д.

При заранее обдуманном злостном уклонении от погашения кредитной задолженности, как правило, создаются лжефирмы на подставных лиц или по чужим паспортам, фальсифицируются состояние финансовых источников, за счет которых клиент собирается погасить кредит, сведения о принадлежности закладываемого имущества заемщику, о ликвидности и оценке этого имущества и пр.

Непосредственно совершение данного преступления выражается в действиях заемщика, приводящих к несвоевременному возвращению или невозвращению кредита с причинением банку крупного ущерба. Например, при использовании кредита не по прямому назначению заемщик осуществляет действия по реализации полученного кредита, противоречащие условиям, которые закреплены в нормативных актах, регламентирующих предоставление государственного кредита, а также кредитного договора (раздает полученные деньги в виде коммерческих кредитов или своим сотрудникам, другим лицам в качестве беспроцентных ссуд, оплачивает поездки свои и "нужных" людей за рубеж, помещает полученный кредит на депозитные счета в других коммерческих банках и т.п.).

Средства и приемы маскировки подобных преступлений обычно продумываются в ходе их подготовки и действий, совершенных после получения кредита, и позволяют не сразу выявить признаки преступного поведения (фальсификация представляемых сведений о хозяйственно-финансовом состоянии и других данных, сокрытие фактов нецелевого использования кредита и т.д.).

Задержка или невозвращение полученных кредитов могут быть связаны и с преднамеренным либо фиктивным банкротством. В способах совершения этих преступлений много общего с рассмотренными выше. В основном в целях обмана собственником или руководителем коммерческой организации совершаются аналогичные обманные действия (запутываются бухгалтерский учет и отчетность в целях маскировки полученной прибыли и изъятия ее полностью или частично; полученные средства (в том числе и в кредит) используются не по назначению; денежные средства незаконно переводятся на счета других предприятий и за границу по фиктивным договорам и контрактам; продукция реализуется по умышленно сниженным ценам; банку предоставляется не соответствующая действительности информация о несостоятельности должника и др.).

Для организованных преступных групп, если такие преступления совершаются их членами (в основном при хищениях с использованием чеков и кредитовых авизо), характерны их небольшая численность (в пределах от двух-трех до десяти человек), сравнительно простая организационная структура построения, достаточно высокий общий и преступный профессионализм членов ее руководящего и даже исполнительного звена. Лица же, занимающиеся технической работой в группе, далеко не всегда бывают осведомлены о ее преступном характере. Указанные группы обычно создаются ситуативно-договорным способом и на более короткий срок по сравнению с ОПГ, создаваемыми с целью осуществления длительного преступного бизнеса. Отсюда и слабость коррумпированных связей анализируемых групп. Лидеры этих преступных групп характеризуются большой степенью активности при совершении преступлений и руководстве усилиями ее членов. Наиболее слабые звенья ОПГ - лица, выполняющие технические функции.

Типологические черты субъектов финансовых преступлений во многом сходны несмотря на их разные роль и место в финансово-коммерческой сфере деятельности. Большинству из них присущи психология стяжателей, дельцов, страсть к наживе, стремление к быстрому накоплению богатства любым путем, без оглядки на то, что их деяния могут наносить порой серьезный ущерб экономике России.

Среди лиц, совершающих названные преступления, сравнительно высок уровень образованности. Каждые два из трех правонарушителей имеют не только среднее, но и среднее специальное и высшее образование. Большинство из них непосредственно участвуют в финансово-коммерческой деятельности разного функционального уровня (руководители и иные организаторы коммерческих структур, банков и др.). В их числе всегда находятся лица, владеющие информацией о деятельности кредитно-финансовых структур, знающие изъяны в их деятельности. Финансовые преступления в большинстве своем совершают мужчины, хотя число женщин-правонарушителей по этим делам значительно выше, чем по другим. Основную возрастную группу составляют лица от 25 лет и старше (75%).

К специфической категории такого рода правонарушителей следует отнести лиц, совершающих хищения с помощью использования компьютерных банковских систем. Чаще всего, указанные лица не только владеют специальными навыками в сфере управления ЭВМ, ее устройствами, но и могут пользоваться паролями и ключами банковских программ, применять свои специальные знания для фальсификации программ путем изменения первоначально правильных выходных данных. Это обычно оперативные работники банков разного должностного уровня, программисты и операторы компьютеров. Компьютерные преступления корыстного типа совершают и так называемые "хакеры" (одержимые программисты) - преимущественно молодые люди, хорошо технически и профессионально подготовленные для работы с ЭВМ и составления компьютерных программ.

Обстоятельства, подлежащие установлению в процессе расследования финансовых преступлений, независимо от их вида во многом определяются на основе их криминалистической характеристики и с учетом предмета доказывания.

Первая группа таких обстоятельств связана с установлением всех основных обстоятельств расследуемого события преступления: предмета преступного посягательства (ценные бумаги, рублевые и валютные суммы и др.); способа совершения и механизма (все этапы) преступной акции, обстановки ее совершения (место, время, специфика финансовых операций, условия осуществления и контроля за ними, иные локальные и окружающие условия, сопровождавшие расследуемое деяние), других обстоятельств логико-поведенческого характера, влияющих на мотивы деяния; характера и размера причиненного ущерба (вредные последствия); личностных особенностей подозреваемых; наличия или отсутствия в деянии признаков деятельности организованной преступной группы; структуры состава и распределения ролей в организованной преступной группе (если установлена ее деятельность и подозреваемые являются ее членами). При этом важно определить (если преступление имело несколько эпизодов) весь период, в течение которого совершались преступления, и все обстоятельства его совершения. Именно выявление перечисленных обстоятельств обычно создает необходимую фактическую основу для предъявления обвинения.

Вторая группа обстоятельств объединяет факты, подтверждающие виновность обвиняемого, и мотивы совершения преступления, в том числе определяющие степень и характер отягчающих и смягчающих обстоятельств.

Третья группа обстоятельств - условия, способствовавшие совершению преступления (несовершенство правового регулирования соответствующих финансовых операций, кредитно-финансовых расчетов, недостатки соответствующих правил проведения операций, недостаточная автоматизация расчетных операций и др.).

Четвертая группа обстоятельств в значительной степени носит криминалистический характер и имеет своей целью выявление данных, позволяющих определить источники основной и дополнительной информации по делу. Процесс установления обстоятельств этой группы включает в себя: проверку возникших следственных версий; проверку и оценку фактических данных, положенных в основу криминалистической оценки расследуемого деяния (сведения о способе, механизме и обстановке совершения преступления, типологических чертах правонарушителей), а также выявление и оценку размеров причиненного ущерба, способов реализации похищенного, имущества и ценностей, приобретенных на похищенные средства, и т.п.

Рассмотренные нами основные черты криминалистической характеристики финансовых преступлений типичны по своему характеру. Применительно к отдельным видам преступлений данной группы их криминалистическая характеристика обычно приобретает ряд более конкретных и специфических черт.

5. Автотехническая и трасологическая экспертизы

при расследовании ДТП

Дорожно-транспортная (автотехническая) экспертиза назначается для определения состояния транспортного средства и исправности отдельных его частей, механизмов и узлов, установления механизма дорожно-транспортного происшествия, исследования технической возможности предотвращения происшествия.

Чаще всего перед экспертом-автотехником ставятся следующие вопросы: а) какие повреждения имеются на транспортном средстве; б) когда они образовались - до происшествия или после; в) с какой скоростью двигалось транспортное средство перед происшествием; г) возможно ли при данной скорости движения, состоянии проезжей части дороги и определенном расстоянии до препятствия остановить транспортное средство с помощью торможения; д) какое значение в данных условиях могла иметь неисправность тормозов и рулевого управления; е) какие обстоятельства, связанные с техническим состоянием транспортного средства и дорожной обстановкой, способствовали происшествию.

По данной категории дел могут быть также назначены судебно-химическая, криминалистическая (чаще всего трасологическая), комплексная (криминалистическая, дорожно-транспортная и судебно-психологическая) экспертизы.

Список использованной литературы

1. Агафонов В.В., Филиппов А.Г. Криминалистика: вопросы и ответы: 3-е изд., испр. и доп. М., 2002.

2. Акимова Т.А. Теория организации: учеб. пособие для вузов. М., 2003.

3. Баев О.Я. Основы криминалистики. М., 2001.

4. Баев О.Я., Баева Н.Б. Реализация преступлений. Ташкент, 1984.

5. Белкин А.Р. Криминалистические классификации. М., 2000.

6. Белкин А.Р. Теория доказывания. Научно-практическое пособие. М., 1999.

7. Белкин Р.С. Криминалистика: проблемы сегодняшнего дня. Злободневные вопросы российской криминалистики. М., 2001.

8. Белкин Р.С. Курс криминалистики: учеб. пособие для вузов. 3-е изд., доп. М., 2001.

9. Варчук Т.В. Криминология: учебное пособие. М., 2002.

10. Васильев А.Н. Проблемы методики расследования отдельных видов преступлений. М., 2002.

11. Возгрин И.А. Введение в криминалистику: история, основы теории, библиография. СПб., 2003.

12. Коновалов С.И. Теоретико-методологические проблемы криминалистики. Ростов н/Д, 2001.

13. Корж В.П. Теоретические основы методики расследования преступлений, совершаемых организованными преступными образованиями в сфере экономической деятельности. Харьков, 2002.

14. Курс криминалистики. Общая часть/отв. ред. В.П. Корухов. М., 2000.

15. Кустов А.М. История развития и становления российской криминалистики. М., 2005.

16. Кустов А.М. Криминалистика и механизм преступления. Цикл лекций. Воронеж, 2002.

17. Линовский В.А. Опыт исторических розысканий о следственном уголовном судопроизводстве в России. М., 2001.

18. Уголовный процесс: учебник для среднего профессионального образования/отв. ред. В.С. Шадрин. Волгоград, 2000.

19. Уголовный процесс: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальности "Юриспруденция"/под ред. В.П. Божьева. 3-е изд., испр. и доп. М., 2002.