Международные валютно-кредитные и финансовые отношения

Размещено на http://www.allbest.ru/

Федеральное государственное образовательное бюджетное

учреждение высшего образования

«Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации»

(Финуниверситет)

Тульский филиал Финуниверситета

Контрольная работа

на тему "Международные валютно-кредитные и финансовые отношения"

Выполнила студентка Овечкина О.А.

Направление БЭ профиль ФиК

Группа 15-2Б-ЭК01_ФиК

Проверил Бабаев А.Б.

Тула 2017

Содержание

Введение

1. Понятие и содержание валютно-кредитных отношений

1.1. Сущность, виды и участники валютно-кредитных отношений

1.2. Принципы регулирования валютно-кредитных отношений

2. Понятие и виды валютной политики

Заключение

Список использованных источников

Введение

Национальная валютная система - это форма организации валютных отношений страны, определяемая ее валютным законодательством. Особенности НВС определяются степенью развития и специфики экономики, а также внешнеэкономических связей той или иной страны. Валютная система страны образует валютный рынок, с его спецификами и особенностями. Валютный рынок в мировом масштабе образует международный валютный рынок.

Вопросы валютных отношений сегодня являются самыми актуальными, поскольку интеграционные процессы прочно связали страны между собой, и осуществление торгово-экономического сотрудничества без решения валютных вопросов не возможно. Поэтому знания в данной области не только полезны, но и практичны.

В условиях глобализации мирового хозяйства и расширения международных экономических отношений адекватное и сбалансированное воздействие государства на валютно-финансовую сферу становится особо важным. Результаты экономических преобразований последних лет показали, что необдуманная либерализация отдельных сегментов национальной экономики может привести к значительному ущербу. В валютной сфере это проявилось наиболее ярко. Недостаточная эффективность проводимой политики стала одной из причин неконтролируемой утечки капитала, огромной внешней задолженности, нарушений в сфере денежного обращения, фундаментальной макроэкономической нестабильности.

1. Понятие и содержание валютно-кредитных отношений

Движение валюты является одним из важнейших условий валютных отношений как элемента экономических отношений.

Валютные отношения - это совокупность экономических и финансовых отношений, складывающихся при функционировании валюты.

Валютные отношения связаны с использованием валют при осуществлении внешней торговли, экономического и научно-технического сотрудничества, предоставления и получения за границей кредитов и займов, совершения сделок по покупке валюты и т.д.

Валютные отношения, с одной стороны, относительно самостоятельны, но с другой - оказывают существенное воздействие на характер и эффективность международных экономических отношений через валютный курс, платежный баланс стран, через режим кредитования и международных расчетов.

Объективной основой валютных отношений является процесс общественного воспроизводства, который порождает международный обмен товарами, капиталами, услугами. Национальные экономики открываются, становятся взаимозависимыми и взаимоуязвимыми. В целом на мировой рынок поступает примерно четверть производимого в странах валового продукта. Люди все шире используют товары иностранного происхождения.

Между валютными отношениями и процессом воспроизводства существует прямая и обратная связь. Валютные отношения вторичны по отношению к процессу воспроизводства. Общественное воспроизводство порождает международный обмен товарами, капиталами, услугами; возникают международные расчетные, валютные, кредитные и финансовые операции.

С другой стороны, в условиях интернационализации хозяйственной жизни усиливается зависимость воспроизводства от внешних факторов - развития международной торговли, притока иностранных капиталов. Неустойчивость международных валютных отношений, валютные кризисы негативно отражаются на процессе воспроизводства. Чем успешнее, эффективнее будут развиваться экономические, и в том числе валютные, отношения, тем выше будут экономический рост и уровень благосостояния людей.

Участниками валютных отношений являются [3, с.45]:

- физические лица (брокеры, туристы и т.д.);

- юридические лица (коммерческие банки; предприятия, осуществляющие экспортно-импортные операции; валютные биржи; валютные и брокерские фирмы; инвестиционные и пенсионные фонды);

- государства (в лице правительств, центральных и государственных банков);

- международные организации.

Валютно-кредитные отношения - финансовые отношения между субъектами разных стран, т.е. резидентами и нерезидентами, либо отношения между субъектами права одной страны, предметом которых является переход права собственности на валютные ценности и иных имущественных прав, связанных с валютными ценностями [1, с.23].

Участники валютно-кредитных отношений [1, с.25]:

- государства и государственные организации;

- международные организации;

-предприятия и организации различных организационно-правовых форм и видов деятельности:

·--Банки

·--Предприятия (производственные, торговые, сферы услуг и др.)

·--Финансовые организации (страховые компании, инвестиционные фонды, небанковские финансовые организации и др.)

·--Некоммерческие организации

·--Другие организации

·--Предприниматели

·--Граждане

Виды валютно-кредитных отношений [1, с.26]:

- расчётные операции, т.е. операции, связанные с расчётом за поставленные товары, оказанные услуги;

- кредитные операции (кредитование, лизинг, факторинг, форфейтинг);

- международные денежные переводы;

- ввоз и вывоз, а также пересылка валютных ценностей;

- операции в валюте, связанные с гражданско-правовыми отношениями (выплата заработной платы, стипендий, пособий, пенсий, алиментов, денежные компенсации, платежи, связанные с принятием наследства;

другие операции неторгового характера (например, обмен валюты и др.)

1.2 Принципы регулирования валютно-кредитных отношений

Валютное регулирование осуществляется прямыми и косвенными методами.

К прямым методам относятся: разработка нормативно-правовых актов и совершение конкретных административных действий органов государственной власти.

К косвенным относятся: экономические методы влияния на поведение субъектов валютного рынка [5, с.17].

Косвенное валютное регулирование осуществляется посредством:

1. Валютных интервенций - действия ЦБ, направленные на покупку или продажу иностранной валюты в обмен на национальную. Промежуточной целью валютных интервенций является поддержание курса национальной валюты по отношению к иностранной. Так, при покупке иностранной валюты, происходит увеличение денежной массы страны, курс иностранной валюты повышается; при продаже - наоборот.

2. Регулирования процентных ставок (дисконтной политики), прежде всего ставки рефинансирования - ставки кредитования Банком России банков, в том числе учета и переучета векселей.

В соответствии с эффектом Фишера повышение ставки рефинансирования (учетной ставки) на 1% ЦБ РФ должно приводить к 1%-му удорожанию национальной валюты вследствие мобильности капитала в поисках более выгодных сфер его приложения.

3. Использования денежно-кредитных инструментов [4, с.554]:

- изменения норматива обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования).

Обязательные резервы - это своеобразный неприкосновенный запас денежных средств, который коммерческие банки не имеют право использовать для своих операций. Через них осуществляется контроль за совокупной денежной массой в стране. Увеличение резервной нормы ведет к росту резервов коммерческих банков и уменьшению возможностей коммерческих банков кредитовать экономику, что приводит к снижению предложения денег, снижению уровня инфляции в стране и росту валютного курса национальной денежной единице. Соответственно, уменьшение резервной нормы приведет к увеличению совокупной денежной массы в стране и удешевлению национальной валюты.

- операций ЦБ на открытом рынке - купля-продажа ЦБ казначейских векселей, государственных ценных бумаг, краткосрочные операции с ценными бумагами с совершением позднее обратной сделки. ЦБ продает ценные бумаги, увеличивая денежное предложение, спрос на ГЦБ падает, цены на них снижаются, в результате происходит возрастание процентных ставок по ценным бумагам государства. И наоборот. Конечным результатом таких операций является изменение курса национальной валюты.

4. Изменения налогов.

Так, если увеличить акцизы на экспортируемые товары, это приведет к увеличению продаж товаров на внутреннем рынке, уменьшению продаж товаров за границей и уменьшению выручки от экспорта. Сократится предложение иностранных валют на внутреннем рынке страны, что приведет к росту их курса. В свою очередь, рост курса иностранных валют приведет к увеличению цен в национальной валюте на импортные товары.

5. Использования таможенного (тарифного) регулирования.

Например, увеличение экспортных пошлин, ограничение количества (квотирование) экспортируемых товаров уменьшает предложение иностранных валют на внутреннем рынке страны, что приведет к росту их курса. Уменьшение пошлин на импортируемые товары, услуги, снятие количественных ограничений по ввозу увеличивает спрос на иностранные валюты, также увеличивая курс иностранных валют. Соответственно, увеличение пошлин по импорту снижает спрос, а снятие количественных ограничений по экспорту увеличивает предложение иностранных валют.

2. Понятие и виды валютной политики

В системе регулирования рыночной экономики важное место занимает валютная политика - это составная часть экономической политики государства в целом и внешнеэкономической политики в частности; представляет собой совокупность экономических, правовых, организационных мероприятий, осуществляемых государством в сфере международных валютных отношений, в соответствии с текущими и стратегическими целями стран [5, с.14].

Валютная политика государства является инструментом регулирования равновесия в системе валютных отношений. Ее направление и формы определяются валютно-экономическим положением стран, эволюцией мирового хозяйства, расстановкой сил на мировой арене. Формирование валютной политики государства зависит от установленного режима валютных курсов - плавающих или фиксированных. В условиях интеграционных процессов, происходящих в мировом хозяйстве, в отдельно взятой стране не может быть абсолютно автономной валютной политики.

К целям валютной политики относят следующий комплекс целей:

- обеспечение устойчивого экономического роста, сдерживание роста безработицы и инфляции, поддержание равновесия платежного баланса страны;

- защита национальной валюты, поддержание ее стабильности и конвертируемости;

- поддержание стабильного функционирования национальной денежной системы и покупательной способности национальной валюты внутри страны, стабильности курса национальной валюты на международном рынке, а также активности или равновесия платежного баланса страны.

Валютную политику можно разделить на долгосрочную и текущую. Долгосрочная валютная политика связана с проведением долгосрочных мероприятий в сфере международных валютных и других экономических отношений. Например, долгосрочная валютная политика России должна быть связана с обеспечением твердого курса национальной валюты и свободной конвертируемости рубля.

Текущая валютная политика представляет собой совокупность краткосрочных мероприятий, направленных на повседневное оперативное управление валютными отношениями. К примеру, основными направлениями (формами, видами) текущей политики России являются:

·--регулирование степени конвертируемости рубля, ослабление или ужесточение валютных ограничений;

·--осуществление повседневного валютного контроля за неторговыми и другими текущими операциями с целью противодействия "бегству" капитала за границу;

·--привлечение иностранного капитала в российскую экономику;

·--управление международными ликвидными (золотовалютными) резервами;

·--установление и изменение режима валютного курса рубля;

·--регулирование валютного курса.

Текущие цели валютной политики государства фиксируются в Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики, подготавливаемых ежегодно Банком России и вступающих в силу после их одобрения Государственной Думой (ст. 45 Закона о Банке России). В частности, в указанном документе определяются целевые ориентиры, характеризующие основные цели денежно-кредитной политики, заявляемые Банком России на предстоящий год, включая интервальные показатели инфляции, показатели денежной базы, денежной массы, процентных ставок, изменения золотовалютных резервов, а также варианты применения инструментов и методов денежно-кредитной политики, обеспечивающих достижение целевых ориентиров при различных сценариях экономической конъюнктуры. В наиболее общем плане валютная политика состоит из следующих основных элементов:

- валютное регулирование и валютный контроль,

- управление золотовалютными резервами,

- политика валютного курса (механизм установления, поддержки),

- международное валютное сотрудничество и участие в международных валютно-финансовых организациях.

На основе валютной политики государство определяет свое отношение к валютному регулированию. Валютное регулирование - это деятельность государственных органов, направленная на регламентирование порядка совершения валютных операций.

Заключение

1. Валютное регулирование представляет собой: с одной стороны -элемент юридической (правовой) формы осуществления финансовой политики государства; с другой

- часть общеэкономической политики, основной задачей которой выступает формирование и развитие валютно-финансовой системы. Поэтому под валютным регулированием понимается комплекс правовых и экономических мер, направленных на поддержание правопорядка и обеспечение реализации интересов государства в сфере валютных ценностей. Оно выступает важнейшим направлением финансовой деятельности государства.

2. Нормативно-правовой базой валютного регулирования и валютного контроля являются Конституция РФ и Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", который устанавливает:

·--правовые основы и принципы валютного регулирования и валютного контроля в РФ;

·--полномочия органов валютного регулирования;

·--права и обязанности резидентов и нерезидентов в отношении владения, пользования и распоряжения валютными ценностями;

·--права и обязанности нерезидентов в отношении владения, пользования и распоряжения валютой РФ и внутренними ценными бумагами;

·--права и обязанности органов валютного контроля и агентов валютного контроля.

3. Основной целью поддержания правопорядка в сфере валютного регулирования является обеспечение:

·--реализации единой государственной валютной политики;

·--устойчивости валюты Российской Федерации;

·--стабильности внутреннего валютного рынка РФ как факторов прогрессивного развития национальной экономики и международного экономического сотрудничества.

4. Валютный контроль является самостоятельным видом государственного финансового контроля. Его функционирование связано с национальной и международной валютными системами, валютными рынками, внутриэкономическими и трансграничными потоками валют и капиталов. Это важнейший участок общей системы финансового контроля, от которого зависит устойчивость валютного курса и денежного обращения в стране, состояние золотовалютных резервов, внешнеэкономический потенциал, в известной мере, инвестиционный потенциал экономики.

5. Основные принципы валютного регулирования и контроля:

·--приоритет экономических мер в реализации государственной политики в области валютного регулирования;

·--исключение неоправданного вмешательства государства и его органов в валютные операции резидентов и нерезидентов;

·--единство внешней и внутренней валютной политики РФ;

·--единство системы валютного регулирования и валютного контроля;

·--обеспечение государством защиты прав и экономических интересов резидентов и нерезидентов при осуществлении валютных операций.

6. Органами валютного регулирования в Российской Федерации являются Центральный банк РФ и Правительство России. В соответствии с Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле" они издают (в пределах своей компетенции) нормативные правовые акты, обязательные для резидентов и нерезидентов при осуществлении ими валютных операций и открытии ими счетов на территории Российской Федерации.

Список использованных источников

1. Макарова, С. А. Международные валютно-кредитные отношения. Практикум. СПб.: Изд-во Политехн. ун-та, 2008. - 163 с.

2. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник/Под ред. Л.Н. Красавиной. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2000. - 608 с.

3. Международные экономические отношения. Учебное пособие под ред. проф. Л.Е. Стровского - М: ЮНИТИ-ДАНА, 2003. - 420с.

4. Финансы, денежное обращение и кредит /Под ред. В.К.Семчагова - М.: Проспект, 2006. - 720с.

5. Ярославцева, С.В. Валютное регулирование и валютный контроль. Учебный материал. - Владивосток: ТГЭУ, 2006. - 86 с.

Размещено на Allbest.ru