Ошибки инвестиционных стратегий
Описания комплекса мер, которые позволят инвестору получить максимальную прибыль при минимальных рисках. Исследование особенностей правильного выбора инвестиционной стратегии. Изучение инструментов агрессивной, сбалансированной и консервативной стратегий.
Рубрика | Финансы, деньги и налоги |
Вид | доклад |
Язык | русский |
Дата добавления | 16.12.2013 |
Размер файла | 13,7 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Размещено на http://www.allbest.ru/
Министерство образования и науки Российской Федерации
Федеральное государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
Кафедра Финансов и Кредита
Доклад
По дисциплине: финансовые рынки и институты
На тему: Ошибки инвестиционных стратегий
Кемерово 2013
Введение
Цель моей работы изучить инвестиционные стратегии и выделить их основные ошибки.
Инвестиционные стратеги представляют собой комплекс мер, которые позволят инвестору получить максимальную прибыль при минимальных рисках. На основе двух этих параметров выделяют три основных вида инвестиционных стратегий - агрессивную, сбалансированную и консервативную стратегии. При выборе одной из основных инвестиционных стратегий, необходимо выбрать цель. Все цели должны быть понятны, объективны и достижимы, далее необходимо выбрать одну из стратегий инвестирования. При выборе инвестиционной стратегии необходимо, прежде всего, определить те денежные средства, которые готовы инвестировать, а также определить цели, которые хотите достичь при инвестировании.
При рассмотрении и выборе основных инвестиционных стратегий необходимо учитывать целый ряд принципов, применяемых при планировании. Прежде всего, нужно помнить, что любая инвестиционная стратегия должна быть гибкой и открытой системой, которая может изменяться под влиянием целого ряда параметров. При выборе объекта инвестиций необходимо иметь высокий уровень компетенции, поэтому перед проведением инвестиции необходимо изучить всю доступную информацию о компании или обратиться к специалистам, которые специализируются на инвестициях.
Для любой инвестиционной стратегии необходимо определить минимальный риск, на который готовы пойти, также не стоит забывать об инновационном принципе - инвестирование в предприятия, которые работают в сфере высоких технологий, чаще всего приносят заметный доход инвесторам.
Основная часть
инвестиционный риск агрессивный сбалансированный
Агрессивная стратегия: портфель, сформированный в рамках данной инвестиционной стратегии характеризуется высоким значением риска, но ему соответствует и максимальный размер доходности.
К инструментам, применяемым при данной стратегии, относятся:
*ПИФы; *Фондовый рынок;
*Собственный бизнес.
ПИФы удобны для инвестирования денежных средств на фондовый рынок с минимальными затратами времени и ресурсов. Период инвестирования - длительный (от 2 лет).
Преимуществами данного инструмента является:
*Возможность инвестировать небольшую сумму денежных средств;
*Сокращение времени на выборе эмитентов и анализе рынка;
*Высокая ликвидность.
*Возможность инвестировать небольшую сумму денежных средств;
*высокий уровень доходности
*Возможность участвовать в росте стоимости акций конкретных предприятий;
* Самостоятельная оценка ситуации. Все преимущества и риски оцениваются самостоятельно.
К недостаткам можно отнести:
*высокий уровень риска
*Уровень доходности зависит от выбора стратегии инвестирования и Управляющей компании;
*Зависимость от профессионализма управляющей компании.
*Зависимость от развития отдельных компаний, отраслей экономики и страны в целом;
*Большой и постоянный расход времени на анализ ситуации на рынке и выбор эмитентов (предприятий, акции которых Вы покупаете);
*Необходимость иметь стартовый капитал;
*Самостоятельная оценка рисков вашего предприятия.
Фондовый рынок позволяет получать высокую прибыль при грамотном вложении денежных средств на длительный срок.
Средняя величина доходности в этой группе начинается от 30% и может достигать 100% годовых.
Сбалансированная стратегия предполагает включение в инвестиционный портфель инструментов со средней степенью риска. К таким инструментам относятся:
*Валюта;
*Драгоценные металлы;
*Монеты;
*Корпоративные облигации.
Валюта позволяет инвестировать на короткий и среднесрочный период времени небольшую сумму денежных средств.
К плюсам данного инструмента можно отнести:
*Возможность инвестировать небольшую сумму денежных средств;
*средний уровень риска
*Возможность планировать свои затраты при заграничных поездках;
*Высокая ликвидность.
*Возможность инвестировать небольшую сумму денежных средств
*Возможность получать дополнительный доход от качества монет при вложении в памятные монеты.
К недостаткам можно отнести:
*Потеря части прибыли на курсовой разницы при обмене валюты;
*Зависимость от политики государства;
*средняя доходность инструмента
*Зависимость от рынков сбыта металла: ювелирного и реальных секторов экономики;
*различный уровень доходности в зависимости от выбора монет;
*Сложность реализации некоторых монет.
Вложения в драгоценные металлы предполагают три основных вида:
*Обезличенные металлические счета (ОМС);
*Слитки драгоценных металлов и инвестиционные монеты;
*Выход на фондовый рынок.
Также к среднерискованным инструментам можно отнести монеты. Данный инструмент позволяет инвестировать денежные средства на длительный период времени с умеренной степенью риска.
Так как уровень риска данных финансовых инструментов значительный и существует возможность потерять деньги, необходимо перед инвестированием тщательно изучить факторы и рынки, от которых зависти цена на данный инструмент.
Консервативная стратегия ориентирована на людей, не склонных к риску. В портфель консервативного инвестора входят высоконадежные финансовые инструменты.
Риск потери денежных средств, при данной стратегии, минимален, так же невелика и доходность подобного портфеля. Данный портфель содержит высоконадежные финансовые инструменты, такие как:
*депозиты в коммерческих банках;
*недвижимость;
*страхование.
Вклады - инструмент, которым имеет смысл пользоваться в случае - когда деньги понадобятся через короткий период времени (полгода, год), и есть уверенность, что деньги не потребуются раньше. Это деньги, которыми мы не хотим рисковать.
Основные преимущества данного инструмента:
*Фиксированная доходность;
*Возможность планировать свои расходы на конкретную сумму;
*Дополнительные гарантии Правительства РФ при сумме вклада меньше 700 000 рублей;
*Низкая сумма для начала инвестирования денежных средств;
*Высокая ликвидность.
*Возможна высокая доходность инструмента в периоды экономического роста страны;
*Возможность получать дополнительный доход при сдаче недвижимости в аренду;
*Низкий уровень риска инструмента.
Данный инструмент имеет и существенные недостатки:
*Ограниченный срок инвестирования;
*В случае выхода из депозита раньше срока весь (или часть) дохода теряется;
*Риск банкротства банка, в котором был открыт депозит;
*Низкая доходность инструмента.
*Необходима большая сумма денежных средств для инвестирования в недвижимость;
*Инвестирование может осуществляться лишь на длительный срок;
что связано с особенностями налогообложения
*Низкая ликвидность, требует дополнительного времени для продажи объекта недвижимости.
Доходность финансовых инструментов портфеля, сформированного в соответствии с консервативной стратегией, будет сравнима с доходностью депозита в банке и составляет от 12 до 18% годовых.
Заключение
Каждый из инструментов обладает плюсами и минусами, и может приносить хороший и стабильный доход. Главный принцип при инвестировании денежных средств - последовательность действий, грамотность операций и информированность о состоянии, перспективах и возможностях финансового рынка и отдельных его инструментов.
Основные инвестиционные стратегии являются лишь методами, которые рекомендуются специалистами, более подробный анализ приводит к разработке инвестиционных стратегий для каждого конкретного инвестора или проекта.
В настоящее время при разработке стратегий инвестиции применяются различные виды программного обеспечения, позволяющие определить как риски, так и возможную прибыль инвестора на основании многофакторного анализа.
Размещено на Allbest.ru
Подобные документы
Рассмотрение этапов управления денежными средствами. Характеристика стратегий дифференцированного, конкурентного и ассортиментного ценообразования. Изучение особенностей умеренной, агрессивной и консервативной типов политики управления текущими активами.
контрольная работа [28,6 K], добавлен 21.08.2010Теоретические основы разработки и реализации финансовых инвестиционных стратегий. Оценка системы разработки и реализации финансовой инвестиционной стратегии. Оценка эффективности мероприятий по совершенствованию финансовой инвестиционной стратегии.
курсовая работа [826,4 K], добавлен 10.01.2023Появление и распространение производных ценных бумаг. Поиск новых инвестиционных стратегий. Понятие и сущность производных финансовых инструментов. Фьючерсные и форвардные контракты. Анализ конкретных стратегий использования валютных фьючерсов.
курсовая работа [221,7 K], добавлен 01.05.2011Формирование стратегических целей инвестиционной деятельности организации. Способы распределения ресурсов. Значение критериальных оценок выбора реальных инвестиционных проектов и финансовых инструментов инвестирования. Стабильный и гибкий бюджеты.
курсовая работа [96,2 K], добавлен 09.09.2014Точка Фишера и ее значение в выборе инвестиционных проектов. Характеристика чистых инвестиционных стратегий. Определение индекса рентабельности, срока окупаемости, ожидаемого притока денежных средств и размера чистой прибыли инвестиционных проектов.
контрольная работа [297,2 K], добавлен 06.12.2014Максимизации прибыли и минимизации инвестиционных рисков. Исследование внешней инвестиционной среды и прогнозирование конъюнктуры инвестиционного рынка. Технические и маркетинговые исследования. Оценка привлекательности инвестиционных проектов.
реферат [13,0 K], добавлен 25.08.2010Принципы и последовательность разработки инвестиционной стратегии. Рассмотрение предприятия как социально-экономической системы, способной к самоорганизации. Учет базовых стратегий операционной деятельности. Классификация акций, облигаций и их оценка.
контрольная работа [35,3 K], добавлен 29.07.2010Исследование распространенных спекулятивных стратегий на валютах – carry, momentum, и value с точки зрения российского инвестора, который получает доходность в рублях. Кэрри-трейд и портфель из валют. Принципы построения портфеля и валютных стратегий.
дипломная работа [397,0 K], добавлен 30.11.2016Рынок деривативов: понятие, инструменты, участники. Сущность арбитражных стратегий в этой сфере, хеджирование. Применение арбитражных и хеджевых стратегий с использованием риска изменения цены товара. Перспективы развития стратегий на российском рынке.
курсовая работа [251,0 K], добавлен 30.05.2016Принципы и цели разработки стратегии и бизнес-плана предприятия. Типы инвестиционных стратегий. Варианты вложения капитала по критерию наименьшей колеблемости прибыли. Расчёт операционного рычага, динамики размера прибыли при изменении выручки от продаж.
контрольная работа [26,5 K], добавлен 22.01.2015