Технология оформления покупки паев
Общие свойства реквизитов входного и выходного документа. Сертификат долевого участия. Выдача заявления клиенту инвестиционным консультантом. Технологические процессы выходных потоков. Формирование отчета по продажам паев. Заявления на денежный перевод.
| Рубрика | Финансы, деньги и налоги |
| Вид | контрольная работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 15.10.2012 |
| Размер файла | 45,6 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Размещено на http://www.allbest.ru/
17
Размещено на http://www.allbest.ru/
Введение
В данной работе рассматривается технология оформления покупки паев семейства фондов «Премьер» КБ Юниаструм банка. Всего в семейство фондов входит линейка из 77 фондов, что дает клиентам широкие возможности диверсификации своих портфелей, что в свою очередь повышает потенциальную доходность и снижает риск.
Технология оформления будет рассматриваться с точки зрения сотрудника банка оформляющего покупку паев.
1. Информационная модель
2. Перечень технологических процессов
ОТП заведение нового клиента в базе клиентов филиала банка
ОТП открытие текущего счета
ОТП создание приходного кассового ордера
ОТП заведение нового клиента в базе пайщиков семейства фондов «Премьер»
ОТП оформления покупки паев фондов
ОТП оформления денежного перевода
ОТП занесения записи в реестр клиентов
ОТП формирования комплекта документа на каждый фонд для отправки в отдел ведения реестра
ОТП формирования комплекта документов для бухгалтерии банка
ОТП формирования отчета по продажам паев
МТП приходного кассового ордера
МТП денежного перевода
МТП заявления на денежный перевод
МТП договора на открытие текущего счета.
3. Анализ предметов труда
Входной
Заявление на приобретение паев.
Размещено на http://www.allbest.ru/
17
Размещено на http://www.allbest.ru/
Свойства элементов входного документа:
Таблица 1. Общие свойства реквизитов входного и выходного документа
|
Общие свойства реквизитов |
|
|
Координаты расположения, цвет текста, шрифт текста, размер шрифта, насыщенность, курсив/не курсив, подчеркнутый/неподчеркнутый, выравнивание текста, строчные/прописные буквы. |
Таблица 2 Описание реквизитов входного документа.
|
Реквизит |
Свойства |
|
|
Заявление |
Название, количество символов, текстовая константа. |
|
|
ФИО клиента |
формат - текстовый, максимальное количество симвлолов 70 |
|
|
Контактный телефон |
формат - текстовой. макисмальное количество символов 23 |
|
|
Эл. адрес |
формат - текстовой, макисмальное количество символов 12 |
|
|
Первоисточник информации |
формат - текстовой. макисмальное количество символов 20 |
|
|
Дата |
формат - ДД/ММ/ГГГГ, макс. количество символов -10, диапазон значений: 01.01.2007 - 31.12.2099. |
|
|
Выбранные фонды |
формат - логический, |
|
|
Сумма |
Формат = числовой (дробный) от 100 до 30 млрд |
Выходной
Сертификат долевого участия
Размещено на http://www.allbest.ru/
17
Размещено на http://www.allbest.ru/
Таблица 3 Описание реквизитов выходного документа.
|
Реквизит |
Свойства |
|
|
Стоимость пая |
Формат денежный, |
|
|
Номер |
формат - числовой (целочисленный), макс. количество символов - 5, диапазон значений: от 0 до 99999. |
|
|
Сумма |
максимальное число 30 млрд. долларов |
|
|
Дата |
формат - ДД/ММ/ГГГГ, макс. количество символов -10, диапазон значений: 01.01.2007 - 31.12.2099. |
|
|
Фонд |
формат - текстовый, макс. количество символов - 30. |
|
|
ФИО |
формат - текстовый, макс. количество символов - 70. |
|
|
Дата рождения |
формат - ДД/ММ/ГГГГ, макс. количество символов -10, |
|
|
Адрес |
формат - числовой (целочисленный), количество символов - 20. |
|
|
Серия |
формат - текстовый, макс. количество символов - 4 |
|
|
Номер |
формат - текстовый, макс. количество символов - 6 |
|
|
Кем выдан |
формат - текстовый, макс. количество символов - 70. |
|
|
Дата выдачи |
формат - ДД/ММ/ГГГГ, макс. количество символов -10, |
4. Технологические процессы входных потоков
4.1 МТП заявления на приобретение паев
Выдача заявления клиенту инвестиционным консультантом (ИК)
Заполнение заявления клиентом
Передача заполненного заявления ИК
Проверка правильности заполнения заявления ИК
Передача заявления клиенту
Подпись заявления клиентом.
Выбранный критерий оценки МТП: минимум времени на заполнение.
Недостатки:
Отсутствие инструкции по заполнению заявления
4.2 ОТП оформления покупки паев фондов
|
Технологическая карта № 1 |
Дата формирования 18.12.07 |
|||
|
Операция |
Оформление покупки паев |
|||
|
Предмет труда |
Заявление на приобретение паев |
|||
|
Оборудование |
Internet Explorer, сайт www.premierfunds.ru |
|||
|
№ п/п |
Действие |
Инструмент, приспособления |
Примечание |
|
|
1 |
Авторизация |
Главная страница, поля «Login», «Password» |
Пароль и логин уникальны для каждого из филиалов банка |
|
|
2 |
Выбор вкладки «Управление пайщиками» |
Главная страница, закладка «Реестр ОФБУ» |
Если новый появляется кнопка с соответствующей надписью. |
|
|
3 |
Поиск клиента |
Страница «Управление пайщиками» поля «Фамилия», «Имя», «Эл. адрес» |
В одно из полей вводится значение и все клиенты с этим значением выводятся на экран |
|
|
4 |
Переход к выбору фондов |
Страница «Управление пайщиками», кнопка «К» |
Открывается отдельная станица «Корзина заявок» |
|
|
5 |
Выбор фондов |
Страница «Корзина заявок», ComboBox |
В элементе ComboBox напротив выбранного фонда выбираем «Передача имущества» |
|
|
6 |
Контроль выбора фондов |
Страница «Корзина заявок», |
Визуальный контроль сотрудником оформляющим приобретение паев. |
|
|
7 |
Подтверждение выбора фондов |
Страница «Корзина заявок», кнопка «Продолжить» |
||
|
8 |
Ввод суммы |
Страница «Корзина заявок», поле «Сумма» |
||
|
9 |
Контроль введенной суммы |
Страница «Корзина заявок», поле «Сумма» |
При ошибке - исправить |
|
|
10 |
Подтверждение введенной суммы |
Страница «Корзина заявок», кнопка «Продолжить» |
||
|
11 |
Ввод ФИО сотрудника банка оформившего покупку паев |
Страница «Корзина заявок», поле «ФИО менеджера оформившего заявку» |
Вводится фамилия и инициалы сотрудника |
|
|
12 |
Подтверждение введенных ФИО |
Страница «Корзина заявок», кнопка «Закончить» |
4.2.1 Выбранный критерий оценки ОТП
максимум достоверности.
4.2.2 Недостатки
Отсутствие контроля со стороны клиента
При заполнении реквизита «ФИО» возможны синтаксические ошибки (пропуск символа, добавление лишнего символа)
При заполнении реквизита «Сумма» возможны семантические (орфографические) ошибки
При поиске клиента возможна ситуация: у двух клиентов одни и те же фамилия и имя и отсутствует адрес электронной почты. Идентификация клиента в этом случае невозможна
5. Технологические процессы выходных потоков
5.1 МТП заявления на денежный перевод
Заполнение заявления в электронном виде сотрудником банка
Контроль заполнения бланка сотрудником банка
Печать заявления
Передача клиенту
Контроль правильности заполнения клиентом
Подпись клиента
Передача заявлению начальнику операционного отдела
Подпись начальника операционного отдела
Передача заявления старшему операционисту
Передача заявления в архив
5.1.1 Выбранный критерий оценки ОТП
максимум достоверности.
5.1.2 Недостатки
Отсутствие контроля со стороны начальника операционного отдела
Отсутствие контроля со стороны старшего операциониста
5.2 ОТП формирования отчета по продажам паев
|
Технологическая карта № 2 |
Дата формирования 19.12.07 |
|||
|
Операция |
Формирование отчета по продажам паев за месяц |
|||
|
Предмет труда |
Отчет по продажам |
|||
|
Оборудование |
Microsoft Excel |
|||
|
№ п/п |
Действие |
Инструмент, приспособления |
Примечание |
|
|
1 |
Открытие файла отчета |
Microsoft Excel |
||
|
2 |
Ввод даты |
Реквизит «Дата» |
Вводится даты, в которые были совершены приобретения паев |
|
|
3 |
Ввод ФИО клиента |
Реквизит «Клиент» |
Вводится в какие дни клиент совершал приобретения паев |
|
|
4 |
Ввод фондов |
Рекизит «Фонд» |
Вводится фонды паи которых приобретал клиент |
|
|
5 |
Ввод суммы |
Реквизит «Сумма» |
Вводится сумма, которую клиент внес в фонд |
|
|
6 |
Ввод ФИО сотрудника банка оформившего заявку |
Реквизит «Менеджер оформивший заявку» |
||
|
7 |
Ввод общей суммы |
Реквизит «Сумма» |
Формируется автоматически путем сложения всех сумм |
|
|
8 |
Сохранение отчета |
Кнопка «Сохранить» |
5.2.1 Выбранный критерий оценки МТП
минимум времени на заполнение.
5.2.2 Недостатки
Очень низкая степень автоматизации
6. Анализ методов устранения недостатков ТП
6.1 МТП заявления на приобретение паев
Расположение инструкции по заполнению заявления рядом с бланками заявления
Предварительная консультация у ИК.
6.2 ОТП оформления покупки паев фондов
Заполнение при контроле клиента. т.е. расположение монитора таким образом чтобы у клиента была возможность контроля оформления покупки паев.
Добавления поля с паспортными данными.
долевой пай инвестиционный денежный
6.3 МТП заявления на денежный перевод
Проверка правильности заполнения заявления начальником операционного отдела и старшим операцонистом.
6.4 ОТП формирования отчета по продажам паев
Создание отчета с помощью Microsoft Access на основе реестра клиентов
7. Переработанные технологические процессы
7.1 МТП заявления на приобретение паев
Выдача заявления клиенту инвестиционным консультантом (ИК)
Ознакомление с инструкцией или консультация у ИК
Заполнение заявления клиентом
Передача заполненного заявления ИК
Проверка правильности заполнения заявления ИК
Передача заявления клиенту
Подпись заявления клиентом.
7.2 ОТП оформления покупки паев фондов
|
Технологическая карта № 1 |
Дата формирования 18.12.07 |
|||
|
Операция |
Оформление покупки паев |
|||
|
Предмет труда |
Заявление на приобретение паев |
|||
|
Оборудование |
Internet Explorer, сайт www.premierfunds.ru |
|||
|
№ п/п |
Действие |
Инструмент, приспособления |
Примечание |
|
|
1 |
Авторизация |
Главная страница, поля «Login», «Password» |
Пароль и логин уникальны для каждого из филиалов банка |
|
|
2 |
Выбор вкладки «Управление пайщиками» |
Главная страница, закладка «Реестр ОФБУ» |
||
|
3 |
Поиск клиента |
Страница «Управление пайщиками» поля «Фамилия», «Имя», «Эл. адрес», «Паспортные данные» |
В одно из полей вводится значение и все клиенты с этим значением выводятся на экран. |
|
|
4 |
Переход к выбору фондов |
Страница «Управление пайщиками», кнопка «К» |
Открывается отдельная станица «Корзина заявок» |
|
|
5 |
Выбор фондов |
Страница «Корзина заявок», ComboBox |
В элементе ComboBox напротив выбранного фонда выбираем «Передача имущества» |
|
|
6 |
Контроль выбора фондов |
Страница «Корзина заявок», |
Визуальный контроль сотрудником и клиентом. При ошибке исправить |
|
|
7 |
Подтверждение выбора фондов |
Страница «Корзина заявок», кнопка «Продолжить» |
||
|
8 |
Ввод суммы |
Страница «Корзина заявок», поле «Сумма» |
||
|
9 |
Контроль введенной суммы |
Страница «Корзина заявок», поле «Сумма» |
Визуальный контроль сотрудником и клиентом. При ошибке исправить |
|
|
10 |
Подтверждение введенной суммы |
Страница «Корзина заявок», кнопка «Продолжить» |
||
|
11 |
Ввод ФИО сотрудника банка оформившего покупку паев |
Страница «Корзина заявок», поле «ФИО менеджера оформившего заявку» |
Вводится фамилия и инициалы сотрудника |
|
|
12 |
Подтверждение введенных ФИО |
Страница «Корзина заявок», кнопка «Закончить» |
7.3 МТП заявления на денежный перевод
Заполнение заявления в электронном виде сотрудником банка
Контроль заполнения бланка сотрудником банка
Печать заявления
Передача клиенту
Контроль правильности заполнения клиентом
Подпись клиента
Передача заявлению начальнику операционного отдела
Проверка правильности заполнения заявления
Подпись начальника операционного отдела
Передача заявления старшему операционисту
Проверка правильности заполнения
Передача заявления в архив
7.4 ОТП формирования отчета по продажам паев
|
Технологическая карта № 2 |
Дата формирования 19.12.07 |
|||
|
Операция |
Формирование отчета по продажам паев за месяц |
|||
|
Предмет труда |
Отчет по продажам |
|||
|
Оборудование |
Microsoft Access |
|||
|
№ п/п |
Действие |
Инструмент, приспособления |
Примечание |
|
|
1 |
Открытие файла отчета |
Microsoft Access |
||
|
2 |
Указывается искомый месяц |
|||
|
2 |
Ввод даты |
Реквизит «Дата», Программный код |
Автоматически вводятся даты, в которые были совершены приобретения паев |
|
|
3 |
Ввод ФИО клиента |
Реквизит «Клиент», Программный код |
Автоматически вводится в какие дни клиент совершал приобретения паев |
|
|
4 |
Ввод фондов |
Рекизит «Фонд», Программный код |
Автоматически вводится фонды паи которых приобретал клиент |
|
|
5 |
Ввод суммы |
Реквизит «Сумма», Программный код |
Автоматически вводится сумма, которую клиент внес в фонд |
|
|
6 |
Ввод ФИО сотрудника банка оформившего заявку |
Реквизит «Менеджер оформивший заявку» |
Автоматически |
|
|
7 |
Ввод общей суммы |
Реквизит «Сумма», Программный код |
Формируется автоматически путем сложения всех сумм |
|
|
8 |
Сохранение отчета |
Кнопка «Сохранить» |
Заключение
В данной работе мы рассмотрели технологии оформления покупки паев с тоски зрения сотрудника банка оформляющего покупку. В процессе выполнения работы были рассмотрены существующие технологии и попытались выявить недостатки в этих технологиях и варианты их исправления. Мы коснулись лишь общих принципов исследования технологий и выявления недостатков так как для более детального рассмотрения технологий требуется более глубокое знание предметной области и практический опыт, так как
Список литературы
1. Жуков А.А. Конспект лекции.
2. Internet: www.premierfunds.ru
3. Шарп Уильям - Инвестиции
4. Стандарты обслуживания ОФБУ КБ Юниаструм Банк - М. апрель 2007
5. Дэвид А. Марка и Клемент МакГоуэн Методология структурного анализа и проектирования
Размещено на Allbest.ru
Подобные документы
Правила ведения реестра владельцев инвестиционных паев, их отражение в законодательстве Российской Федерации. Расчет стоимости инвестиционного пая на начало периода вложения, с учетом надбавки на момент приобретения паев, на конец периода инвестирования.
контрольная работа [31,4 K], добавлен 16.10.2010Формирование и развитие института паевых инвестиционных фондов (ПИФ) как перспективной формы коллективного инвестирования. Разработка и регистрация проспекта эмиссии инвестиционных паев. Управление активами ПИФа. Структура российского рынка ПИФов.
курсовая работа [486,1 K], добавлен 21.02.2011Порядок определения налоговой базы по доходам, полученным от долевого участия в других организациях, некоторые спорные вопросы налогового учета. Выплата части дивидендов ценными бумагами сторонней организации, а части дивидендов - денежными средствами.
реферат [26,3 K], добавлен 18.12.2010Определение понятия паевого инвестиционного фонда как объединенных средств вкладчиков, переданных в доверительное руководство Управляющей компании, с целью получения прибыли. Процедура купли-продажи паев для физических лиц в Республике Казахстан.
презентация [306,5 K], добавлен 11.03.2012Понятие и экономическая сущность ликвидности банковского баланса. Содержание и классификация денежных потоков, их разновидности и направления. Анализ движения денежных потоков. Методы трансформации отчета о прибылях и убытках: прямой и косвенный.
курсовая работа [28,1 K], добавлен 08.04.2011Изучение российского рынка коллективных инвестиций, определение лидеров по объему привлеченных средств. Характеристика создания фонда под определенный круг потенциальных инвесторов. Исследование особенностей погашения паев, методов работы с пайщиками.
доклад [477,3 K], добавлен 03.06.2011Методы составления отчета о движении денежных средств предприятия. Показатели денежных потоков и факторы, определяющие их величину. Анализ структуры денежного потока НПО "Центр". Оценка платежеспособности предприятия на основе изучения денежных потоков.
курсовая работа [90,1 K], добавлен 25.11.2011Показатели, применяемые для оценки финансового состояния. Методы составления отчета о движении денежных средств. Порядок заполнения отчета о движении денежных средств. Анализ показателей и финансовых коэффициентов, рассчитанных на основе денежных потоков.
курсовая работа [40,9 K], добавлен 10.11.2014Расчет потребности в инвестиционных ресурсах и определение источников финансирования. Анализ текущих издержек и отчета о чистых доходах. Прогнозирование движения денежных потоков для финансового планирования и оценки инвестиционной привлекательности.
курсовая работа [85,6 K], добавлен 12.12.2014Природа паевых инвестиционных фондов, их юридическая конструкция и организация функционирования. Правила доверительного управления. Направления использования конструкции ПИФа. Профильные объекты вложений. Цели публичного размещения паев закрытого ПИФа.
дипломная работа [735,8 K], добавлен 20.04.2011
