Проблема денег при кейнсианстве и монетаризме

Размещено на http://www.allbest.ru/

Введение

Деньги это: средства платежа общепринятые всеми, которые также могут использоваться для покупки услуг и товаров и применяться для оплаты долгов. Деньги одно из самых великих открытий современности, это всеобщий эквивалент и является формой стоимости любого товара выраженного через цену. Деньги возникли с незапамятных времен. Но до сих пор не смолкают дискуссии о том, что такое деньги, и какую роль они имеют в хозяйственных отношениях. На сегодня за деньгами признают пять видов функций, это: мера стоимости, средство обращения, средство накопления, средство платежа и мировые деньги.

Ученые из Европы видят в деньгах только три функции - меру стоимости, средство накопления, средство обращения. У денег как функции меры стоимости есть две особенности: стоимость товаров измеряется деньгами при условии что, они сами имеют стоимость. Эту роль выполняют ментальные (мысленно воображаемые) деньги. Товар при обмене мысленно приравнивается к деньгам по уже установленным пропорциональным величинам. Реальной стоимостью товара является его цена, показанная в виде денежных единиц.

В эпоху обращения только металлических денег, они использовались как средство сбережения, одновременно с этим регулируя денежную массу в обращении. Приливы и отливы денежных масс создают неравномерные колебания товарного потока, а также колебание цен и запасов товаров на рынке, к этому можно также и скорость движения всех потоков. Новые же кредитно-бумажные деньги малопригодны в долгосрочной перспективе в виде сокровищ, их покупательская способность не сохраняется, они дешевеют (съедает инфляция) чаще их обменивают на материальные ценности или более устойчивую валюту других иностранных государств с меньшим уровнем инфляции.

В процессе обращения товаров такая денежная функция как средство платежа возникает тогда, когда производитель товара, не распродав своего товара, вынужден покупать другой в кредит. Как средство платежа деньги используются и во время расчетов или выплаты заработной платы, налоговых выплат и расчетов по аренде зданий и земельных участков. Знаки стоимости, которую выполняют такую функцию денег как средство платежа, связанно появление кредитных денег. Производитель товаров и услуг может принимать в оплату и долговое обязательство - вексель, которое также может использовать для расчетов как деньги с другими участниками рынка, пока не будет погашен вексель. Именно векселя положили начало возникновению первых кредитных денег- банкнот. Они стали выпускаться банками вместо векселей. Главной формой кредитных денег является чек - приказ в письменной форме о списании средств со счета открытого в банке, наряду с безналичным расчетом во всем мире продолжают пользоваться и наличными средствами - казначейские билеты, банкноты, монеты и т.д.

Очень важно следить и регулировать количество в обращении денег. В развитых странах потоки движения наличных и безналичных средств тесно связаны и взаимозаменяемы, образуя единство. Любой субъект хозяйственных отношений может использовать в своей деятельности как наличные так и безналичные деньги практически без ограничений.

Теории денег

В современном научном обществе в сфере денежного обращения признаны три основных направления металлистическое, количественное и номиналистическое к ним еще можно отнести товарную теорию денег, только если рассматривать деньги как специфический товар, являющийся всеобщим эквивалентом. В дальнейшем мы собираемся рассмотреть лишь три первые вышеупомянутые теории.

Металлистическая теория возникла и приняла широкую популярность в XV-XVII вв. тогда в Западной Европе была эпоха первоначального накопления капитала. В различное время ее отстаивали: в Англии - Томас мэн и др., во Франции прославился Антуан Монкретьен. Метталистическая теория приравнивала деньги к драгоценным металлам: золоту и серебру. В рамках этой теории за благородными металлами меркантилисты признавали свойства денег. Отсюда и происходит само название металлистической теории. Они не признавали за любыми заменителями золота и серебра каких либо других денежно-расчетных единиц. Металлистическая теория денег видоизменилась во 2-ой половине 19 века вызванная введением золотомонетного стандарта в 1871--1873 годах в Германии, которое произошло после выигрыша ею во франко-прусской войне с выплатой Францией большой контрибуции - 5 миллиардов франков.

Также металлистическая теория была взята на вооружение при проведении мероприятий связанных с борьбой с инфляцией, в частности в 70-ых годах 20 столетия была практическая попытка ее реализовать. Так, экс-президент США Рональд Рейган во время баллотирования заявлял о необходимости введения золотого стандарта. После избрания он создал совет по изучению данного вопроса, изучив который совет, порекомендовал отказаться от введения золотого стандарта, сочтя его нецелесообразным.

Далее рассмотрим номиналистическую теорию денег. Возникновение некоторых ее положений относится даже ко временам рабовладельческого строя, к периоду существования рабовладельческого общества. Впоследствии, признав необходимость роста поступлений денег в казну, представители номиналистических взглядов на деньги отрицали внутреннюю стоимость денег и обосновывали возможность “порчи монет”, то есть умышленно снижая пробу или вес монет из драгоценных металлов.

Эволюция денег

деньги теория эволюция безналичный

Авторы очень известного на западе учебника "Экономикс" Пол Самуэльсон и Вильям Нордхаус в своем произведении, в главе "Банковская система и деньги" высказываются так: "После эры товарных денег наступила эра бумажных денег. Сегодня сущность денег значительно упростилась, деньги нужны не ради себя самих, а ради предметов, которые можно на них приобрести, при условии, что частные лица не могут производить деньги, это создает их ценность.

Пока люди могут рассчитываться бумажной наличностью по своим обязательствам, пока эти деньги бумажные принимаются за средство платежа, они (бумажные деньги) выполняют функцию денег. Тот же Пол Самуэльсон при этом немного раньше назвал деньги "социальной искусственной условностью", что соответствует и основным высказыванием номиналистов конца 19- начала 20 века.

Для номиналистов разных эпох, таким образом, главным остается непринятие товарного происхождения денег и их рассмотрение лишь в качестве абсолютной денежной единицы. Немного с других позиций относительно денег выступают представители теории количественной денег, доказавшие положение о том, что только лишь количеством находящихся в обороте денег определяется их стоимость. Идея эта стала зарождаться уже в 16 веке, ее представителями в 18 веке были: Французский просветитель, правовед и философ Шарль Монтескье. Из Англии были: экономист и философ Девид Юм, экономист Джеймс Миль. Все они подмечали и указывали на пропорциональность и зависимость между стоимостью денег и количеством их в обращении.

В начале 20-х годов 19 века в Англии количественную теорию денег развивал видный представитель классической политэкономии Дэвид Рикардо. Он одновременно не отрицал что стоимость денег определяется и трудовыми затратами на производство, далее он отмечал, что стоимость драгоценных металлов (серебра и золота), как и стоимость любых других товаров, пропорциональна количеству труда, требуемого для их производства и поставки на рынок. Д. Рикардо также признавал, что в разные временные отрезки стоимость денег, их денежной единицы, находится в некоторой зависимости от изменения количества денег, находящихся в денежном обращении. Этим самым, к примеру, Дэвид Рикардо объяснял процесс инфляции и обесценивания денег (банкнот) банка Англии. Тогда в 1797 г. во время войны между Англией и Францией был отменен обмен на золото этих самых банкнот.

В начале 20 века количественная теория денег обрела своих новых сторонников, это особенно заметно в работах экономистов, которые придерживались неоклассических воззрений. К примеру, ее развивал американский статистик и экономист Ирвинг Фишер (1868-1947). Он известен всему миру своими работами в области денежного обращения и кредита, а также экономико-математического анализа. В то время развивалось и несколько обновленных и усовершенствованных вариантов количественной теории денег, из которых можно выделить два наиболее заметных, это: трансакционный и кембриджский.

Трансакционный вариант (от англ.- сделка), бал разработан американским экономистом Ирвингом Фишером, он основан на двояком выражении суммы товарообменных сделок за контрольный период времени - как произведение количества реализованных товаров на их среднюю цену и как произведение средней скорости обращения денег на их количество. Эту прямую зависимость выражает «уравнения обмена».

Кембриджский вариант для количественной теории денег (по иному, теория кассовых остатков) начал развитие в трудах Английских экономистов, таких как А. Пигу, А. Маршалл и Д. Робинсон, но в отличие от Ирвинга Фишера, они во главу своего варианта поставили накопление денег у хозяйствующих объектов, а не их обращение.

Формула Кембриджского варианта по сущности идентична уравнению обмена, так как величина обратна показателю скорости обращения денег. Разница в двух подходах к количественной теории денег состоит в том, что если Фишер соотносил постоянство скорости обращения денег со статичностью факторов оборота, то англичане-экономисты связывали это с психологией, т.е. привычками участников оборота. Но конечный вывод обоих методов одинаков, Изменение количества денег является не следствием, а причиной изменения цен. Главной ошибкой всех сторонников количественной теории денег является то, что выпуск в обращение товаров они рассматривают без цены, а деньги без стоимости.

Дальнейшее развитие экономической теории денег получило одно из направлений течения неоклассического характера - монетаризм. Это случилось в 50-60 г. 20 века. Тогда наблюдалось возрождение количественной теории. Главное внимание представители монетаризма уделяли прямой связи между изменением величины валового национального продукта и количеством в обращении денег, учитывая, что при этом главной задачей монетаризма является обеспечить экономическую стабильность путем оздоровления кредитно-денежного обращения. Монетаризм доказывает конкретную роль денежного объема находящегося в обращении и влияющего на другие процессы в экономике. Монетаризм начал проявляться в середине 50-х годов 20 века в США в Чикагском университете (Чикагская школа), ее возглавил американский экономист М. Фридмен. В 1969 г. им была выпущена в печать работа под названием «Оптимальное количество денег и другие очерки».

В эту работу вошли ранее сделанные им исследования в области истории денег, которые проводились им в течение 20 лет. Фридмену также принадлежат более 30 книг и около трех сотен статей. В 1976 году Фридмен был в числе лауреатов Нобелевской премии в области экономики за работу «Анализ потребления, история и теория денег». Большую популярность монетаризм получил к 1970-ым годам. Тогда он начал применяться правительствами разных стран для борьбы со стагфляцией и стал теоретической основой государственных программ по регулированию экономики в денежно-кредитной политике.

При капитализме основным в роли меновых отношений становиться не товар как таковой, а товарный капитал. Роль денег при этом выполняет денежный капитал, а не денежный товар. Отсюда следует, что деньги не выступают в форме денежного капитала, а денежный капитал в виде кредитных денег.

Кредитные деньги прошли несколько этапов эволюции: сначала кредитная карточка, потом простой вексель, переводной вексель, затем банкнота, банковский депозит, чек, депозитный сертификат и наконец электронные деньги. Так, вексель это письменное обязательство должника или приказ кредитора должнику (переводной вексель-тратта) об оплате указанной на нем суммы через обозначенный срок третьему лицу ремитенту. Переводной и простой векселя это разновидности векселя коммерческого. Бывают также финансовые векселя - обязательства возникающие из предоставления определенной суммы денег в долг. Разновидностью финансовых векселей является казначейский вексель и дружеские векселя которые выставляются друг на друга с целью дальнейшего их учета в банке. Бронзовые или дутые векселя - это долговые обязательства ничем не обеспеченные.

Отличительными особенностями векселя:

1. Бесспорность - обязательная оплата векселя вплоть до принятия принудительных мер.

2. Абстрактность - вид сделки на векселе не указан.

3. Обращаемость - передача векселя другим лицам как платежного средства с передаточной надписью на его обороте, это создает возможность взаимного расчета вексельных обязательств.

Оборачиваемость векселя увеличивается по мере увеличения количества передаточных подписей, но такие векселя имеют небольшое обращение в связи с отсутствием полной информации об их платежеспособности.

Следующее понятие - банкнота. Банкнота это долговое обязательство (вексель) банка. В настоящее время банкноты выпускает центральный банк, но они отличается от бумажных денег и от векселя. В отличие от векселя банкнота отличается:

1) по срочности - вексель являет собой долговое обязательство, банкнота - долговое бессрочное обязательство имеющее хождение до нуллификации

2) по происхождению - банкнота возникла из функции денег как средство платежа, бумажные деньги как средство обращения

3) по гарантии - банкнота выпускается центральным банком и имеет государственную гарантию, вексель выпускается частным лицом и имеет индивидуальную гарантию

4) по возвратности - бумажные деньги не возвращаются и остаются в обороте, а классические банкноты по окончанию срока действия векселя под который были выпущены, возвращаются в банк

5) по разменности - бумажные деньги всегда были неразменные, банкноты же по возвращению в банк разменивались на серебро или золото

6) по методу эмиссии - банкноты выпускает центральный банк, а бумажные деньги министерство финансов

При размене классических банкнот на золото и серебро было исключено увеличение их массы и их обесценивание. С отменой размена банкнот на драгоценные металлы началось увеличение денежной массы и как следствие инфляция.

Хочется обратить внимание на три канала эмиссии банкнот:

1) кредитование банками экономики, создающая связь денежного обращения с производством

2) банковское кредитование государства, создающее эмитирование банкнот в обмен государственных долговых обязательств

3) создающие прирост валютных резервов в государствах с активным платежным балансом

Новым кредитным инструментом стало появление чека с созданием коммерческих банков и нахождением денег на текущих счетах. Чек это - переводной вексель, выписываемый вкладчиком на коммерческий или центральный банк. Чеки бывают: именные - составленные на определенное лицо без прав передачи третьим лицам. Ордерные - это чеки, составленные на определенное лицо, но разрешенные к передаче по индоссаменту третьему лицу. Предъявительские чеки - обозначенная сумма на них выплачивается его предъявителю. Акцептованные чеки - по ним банк дает согласие произвести платеж определенной суммы. Расчетные чеки - используются для безналичных расчетов.

При участии чеков зародилась система безналичных расчетов, большая часть взаиморасчетов по которой осуществляется по безналичной форме. Такой прием имеет широкое распространение между клиентами одного банка. В случае расчетов между клиентов разных банков чек выписывают на платежную палату или центральный банк.

Дальнейшее развитие чековой системы, рост операций по инкассации чеков вызвали нехватку персонала банков с увеличением расходов по обработке чеков. Так в США после войны количество чеков участвующих в расчетах возрастало на 7-8 процентов в год, а издержки по их обработке стали превышать 12 млрд. долларов в год.

Размещено на Allbest.ru