Сущность денег. Деньги как деньги и деньги как капитал

Размещено на http://www.allbest.ru

Сущность денег. Чрезвычайно сложная сущность денег не дала возможности мировой экономической мысли дать однозначное и достаточно полное их определение на понятийном уровне. Современная западная денежная теория ограничилась определением сущности денег как всего того, что используется как деньги. В этом определении просматривается попытка охватить все возможные назначения, формы проявления и сферы использования денег, но едва ли в нем есть ответ на вопрос, что такое деньги. Представители другой экономической школы, которая имеет своими истоками трудовую теорию стоимости, определяют сущность денег выходя лишь из их места в товарном обмене. Из этих позиций деньги являются специфическим товаром, который имеет свойство обмениваться на любой другой товар, т.е. как общий эквивалент. Это определение имеет тот недостаток, который не учитывает такого важного назначения денег, как обслуживание нужд накопления стоимости. С этой точки зрения второе определение кажется уже, недостаточно полным сравнительно с первым.

Отстранить недостатки этих двух определений денег попробовали сторонники так называемого портфельного подхода к изучению денег. Они использовали условный портфель активов отдельного экономического субъекта, в котором все активы разместили по мере снижения их ликвидности, т.е. способности к обмену.

На первом месте в портфеле размещенная денежная наличность, поскольку она имеет высочайшую абсолютную ликвидность, и потому ни у кого не возникает сомнения, что это -- деньги. Даже отдельный показатель для нее установили -- агрегат М0. На втором месте размещенные вклады до востребования и карточные, которые имеют хотя и высокую ликвидность, тем не менее низшую, чем денежная наличность. Их еще тоже считают деньгами, тем не менее кое-что "низшего сорта" и включают уже к другому показателю -- агрегата М1. На третьем месте размещенные срочные вклады, которые имеют еще низшую ликвидность, за что их называют квазиденьги и включают уже в третий денежный показатель - агрегат М3. Еще низшую ликвидность имеет следующий актив - облигации, в котором есть элементы с достаточной ликвидностью, а есть и с вконец низкой. Поэтому в одних странах первые из них считают еще деньгами, а вторые - нет, а в других странах все облигации уже не считают деньгами. Так, в США краткосрочные облигации государственного займа еще считают деньгами и включают в новый денежный агрегат МL. В Украине же все активы группы "облигации" не считают деньгами и показатель, адекватный американскому агрегату МL, вообще не определяется.

При портфельном подходе определение денег охватывает их назначение как средства обращения и платежа, так и средства накопления стоимости и потому есть достаточно полным и более приемлемым, чем первые два. Тем не менее и это определение имеет важный недостаток - не дает возможности провести четкую границу между деньгами (денежными активами) и неденьгами (неденежными активами), вследствие чего рядом с понятием "деньги" появляется понятие "квазиденьги", масса их определяется многими показателями (агрегатами), которые различаются между собой степенью ликвидности.

Более детально остановимся на сущности денег как общего эквивалента, поскольку в этом статусе они должны иметь наивысшую ликвидность.

По своему месту в товарном производстве и обмене деньги - это специфический товар, который имеет свойство обмениваться на любой другой товар, т.е. является общим эквивалентом.

Природа денег как общего эквивалента определяется прежде всего их происхождением. Как было показано выше, деньги возникли вследствие стихийного выделения из множества товаров одного, наиболее пригодного по своим физическим свойствам выполнять роль общего эквивалента. Но и после завершения формирования денег как самостоятельного экономического явления носителем их на протяжении тысячелетий были товары в их натурально-вещевом виде, в частности серебро и золото. Будучи обычными товарами, они определяли также товарную природу самых денег, общественную роль которых выполняли якобы по совместительству.

Тем не менее нельзя объяснять товарную природу денег только их происхождением или закреплением их общественной роли за определенным конкретным товаром. Деньги является товаром сами по себе, по своей сути, которая определяется их местом в товарных отношениях. Это заметно было уже при тех условиях, когда в роли денег выступали конкретные товары. Так, золото, став монопольным носителем денежной сути, приобрело двойное существование - как обычный товар и как деньги. Двойственность оказывалась как в его потребительской, так и в меновой стоимости.

Рядом с конкретной потребительской стоимостью как способностью удовлетворять определенные нужды человека золото приобрело общую потребительскую стоимость - способности удовлетворять любые человеческие нужды вследствие использования его как общего средства обмена. Между конкретной и общей потребительской стоимостью золота возникшее разногласие - если оно применяется в первом своем свойстве, то не может использоваться во второй, и наоборот.

В меру развития товарного производства неуклонно обостряется это разногласие: чтобы удовлетворить все более возрастающие нужды обращения в золот-деньгах, пришлось бы полностью отказаться от использования его как конкретного товара. В такой ситуации теряется особое значение специфических свойств золота как денежного товара, поскольку реализовать их становится все более тяжелее.

Решение этого разногласия было найдено на пути идеализации денег, постепенного перехода общей потребительской стоимости от конкретного товар-золотая к простому его знаку. Первый шаг в этом направлении был сделан в той сфере денежных отношений, где естественные свойства золота как товара наименьшей мерой требовались, - в сфере товарного обращения. Мгновенный характер функционирования денег как средства обращения открыл путь для замещения деньги-золото деньгами-знаками.

Реальная действительность свидетельствует и о раздвоении меновой стоимости золота как обычного товара и как денег. Стоимость золота как обычного товара формируется под влиянием изменений производительности общественной работы в золотодобыче и изменений общественных нужд в этом конкретном товаре. На стоимость же золота как денег влияют, кроме того, еще и такие факторы, как изменения общественных нужд в деньгах во всех их функциях, динамика золотых запасов, нагроможденных в предыдущие века, и др. Поэтому стоимость золота как денег становится менее зависимой от текущих изменений условий добычи золота, более постоянной, чем стоимость золота как товара.

Особенно чувствительно эти отличия стоимости золота как обычного товара и как денег оказываются в обращении монет. Известно, что от продолжительного обращения монеты стираются и стоимость золотая, которая реально остается в монете, уменьшается. Тем не менее в обращении монеты продолжали циркулировать в своей предыдущей стоимости, которая осталась лишь номинально. В такой нарицательной стоимости, отличной от реальной, монеты продолжали успешно функционировать как мера стоимости и средство обращения, т.е. выполнять основные функции, которые конституируют явление денег.

Подобная раздвоенность меновой стоимости золотой монеты на реальную и номинальную может происходить и под влиянием изменений условий и технологии добычи золота. В таких случаях реальная стоимость одноименной монеты снижалась при сохранении на протяжении определенного времени в рыночных отношениях ее предыдущей стоимости как номинальной, особенно на рынках, отдаленных от мест добычи золота. Несмотря на повышение цен на товары в местах его добычи, значительная часть других товаров продолжительное время продолжает оцениваться предыдущей мерой стоимости, которая стала иллюзорной, устаревшей. Лишь со временем постепенно выравнивается нарицательная стоимость денег по фактической стоимости золота как товара. Однако пока состоится одно круг выравнивания, фактическая стоимость может снова измениться. Итак, нарицательная стоимость может никогда ее не "догнать" или же уравняться с ней лишь на короткий срок.

Это свидетельствует о том, что деньги в процессе обращения приобретают особую меновую стоимость, которая может существовать отделенно и параллельно с внутренней стоимостью того материала, из которого они изготовлены. Деньги становятся абсолютным олицетворением меновой стоимости, сформированной в обращении, а не заимствованной от денежного товара. Возможность формирования такой стоимости денег создала основу для обособления явления денег от конкретного товарного носителя, для возникновения денег, не связанных с любой натурально-вещевой формой, например депозитные деньги, электронные деньги.

Имея товарную форму, деньги вместе с тем принципиально отличаются от обычных товаров. Они имеют не конкретную, а общую потребительскую стоимость, т.е. способны удовлетворить любую потребность людей, предварительно обменявшись соответствующими благами. Поэтому рынок воспринимает деньги как абстрактную ценность, желательную самую по себе для любого его субъекта, независимо от его конкретных текущих нужд. Итак, деньги становятся абсолютным товаром, который противостоит на рынке всем другим товарам, становится мерилом стоимости последних и непосредственным воплощением богатства вообще.

Применение денег для обслуживания процессов накопления стоимости и ее продуктивного использования (инвестирование) существенным образом изменило их общественное назначение. Из простого средства обращения, которое обслуживало обмен товаров, они превратились у носителя самовозрастающей стоимости, т.е. в форму капитала. Они стали широко обслуживать накопление стоимости, использование ее для финансирования развития производства, формирование на этой основе массы ссудного капитала и его движения. Обеспечение самороста стоимости стало приоритетной целью движения денег в процессе воспроизведения, которая существенным образом влияет на интересы экономических субъектов, на их взаимоотношения.

При применении в сфере инвестирования деньги становятся носителем капитала, в связи с чем возникает необходимость различать деньги как деньги и деньги как капитал.

Деньги как деньги используются преимущественно для реализации имеющейся потребительской стоимости, т.е. их целевое назначение ограничивается посредничеством в обмене.

Деньги как капитал используются для обеспечения роста имеющейся стоимости. Для этого изготовленную стоимость нужно реализовать, нагромоздить и использовать так, чтобы ее не только сохранить, а и увеличить. Это возможно лишь при условии, что деньги используются для формирования промышленного или торгового капитала или как ссудный капитал. Во всех этих случаях целевое назначение денег значительно расширяется, развиваются их новые функциональные формы, в частности средство накопления и средство платежа, существенным образом возрастает роль денег в экономической жизни общества.

Обретение деньгами одной из форм движения капитала не означает, что они перестали использоваться как деньги.

Функционируя как капитал, деньги продолжают выполнять свои традиционные функции меры стоимости и средства обращения, которые вместе конституируют явление денег. Поэтому отличия между деньгами как деньгами и деньгами как капиталом довольно условные и определяются преимущественно назначением денег при их использовании экономическими субъектами. Деньги есть собственное деньгами прежде всего при их расходовании на личное потребление, поскольку обеспечивают куплю товаров и услуг.

Деньги становятся капиталом преимущественно при их накоплении, хранении и продаже на денежном рынке, поскольку это дает владельцу денег дополнительный доход в виде процента.

При обслуживании производственного потребления деньги одновременно есть собственное деньгами и капиталом, поскольку оказывают содействие реализации товара и получению прибыли.

Наивыразительнее деньги как капитал обнаруживают себя в пределах кругооборота капитала отдельного предприятия. Имеющаяся у него сумма денег (на банковских счетах, в кассах) є одновременно частью оборотного капитала предприятия и массой ликвидности, которая обеспечивает его текущую платежеспособность. Увеличение этой суммы одновременно увеличивает оборотный капитал предприятия, т.е. массу имеющихся ресурсов, его ликвидность, делает предприятие экономически более могучим. деньги эквивалент капитал

В пределах всей экономики имеющаяся сумма денег характеризует лишь массу ее ликвидности и не является частью объема реального капитала. Рост этой суммы предопределяет лишь улучшение ликвидности экономики, рост уровня ее монетизации, тем не менее объем реального капитала от этого не увеличивается. Если рост общей массы денег будет чрезмерным, это приведет лишь к их обесценению.

Размещено на Allbest.ru