Содержание

• Введение
• 1. Тенденции развития финансов в системе глобальных мировых экономических связей
• 2. Роль финансов в развитии международных экономических отношений
• Заключение
• Список использованных источников
• 
• Введение
• Актуальность исследования роли финансов в развитии международных экономических отношений обусловлена тем, что финансы как экономический инструмент хозяйствования используются для осуществления интеграции России в мировую экономику. Финансовый механизм, складывающийся в сфере международных экономических связей, выступает орудием реализации финансовой политики государства в области международного сотрудничества России. Функционируя в международной сфере, финансы оказывают влияние на экономические интересы участников международных связей, выступают как стимул развития международной экономической интеграции.
• Цель работы - определение роли финансов в развитии международных экономических отношений.
• Для достижения поставленной цели необходимо решить ряд задач:
• - выявлены тенденции развития финансов в системе глобальных мировых экономических связей;
• - определить роль финансов в развитии международных экономических отношений на современном этапе.
• Структура работы: введение, два пункта, заключение, список использованных источников.


1. Тенденции развития финансов в системе глобальных мировых экономических связей

Развитие финансов в системе глобальных мировых экономических связей - самый сложный и наиболее продвинутый процесс, являющийся результатом углубления финансовых связей стран, создания наиболее прочных отношений между странами.

К концу 90-х годов в мировой экономике проявился ряд устойчивых тенденций. К ним относятся глобализация финансовых рынков и усиление взаимозависимости национальных экономик. Термин «финансовая глобализация» понимает мир как связанный, взаимозависимый и продолжающий интегрироваться безграничный рынок Авдокушин Е. Ф. Международные экономические отношения: Учеб. пособие.- 4-е изд., перераб. и доп.- М.: ИВЦ "Маркетинг", 2008. - С.67..

В финансовой сфере такие участники рынка, как банки, финансовые институты, правительства, центральные банки, заемщики, инвесторы и производители информационных технологий оказывают влияние на важнейшие факторы финансовой глобализации.

К взаимодействующим между собой факторам можно отнести:

· международные потоки капиталов;

· современные теории управления портфелями активов;

· профессионализм участников;

· финансовые инновации;

· конкуренцию;

· свободное движение капитала;

· информационные технологии;

Все эти факторы являются рычагами финансовой глобализации. Находясь в постоянном обоюдном сцеплении, они воздействуют на развитие международных экономических связей.

По темпам прироста объем займов на международном рынке капитала в предшествующие 10-15 лет превысил на 60% объем внешней торговли и на 130% валовой мировой продукт. Увеличивается количество международных организаций-инвесторов Мовсесян А.Г., Огнивцев С.Б. Мировая экономика: Учебник.- М.: Финансы и статистика, 2007. - С.123..

Немаловажное значение имеет глобализация финансовых рынков. Она связана с устранением барьеров между внутренними и международными финансовыми рынками и развитием множественных связей между отдельными секторами. В идеале на глобальном уровне капитал должен свободно перемещаться с внутренних на мировой финансовый рынок и наоборот. Он должен стремиться туда, где доходы и производительность выше, чем на местном уровне.

Можно выделить основные предпосылки финансовой глобализации:

· Либерализация торговли товарами и услугами, рынков, сделавшие мировую торговлю более свободной;

· Небывалая концентрация и централизация капитала;

· рост производственных финансово-экономических инструментов;

· резкое сокращение времени осуществления межвалютных сделок;

На международном уровне делались многочисленные попытки стабилизировать мировые финансы, снизить риски стран, фирм, отдельных лиц. В рамках МВФ также предпринимаются шаги по разработке глобального механизма для разрешения непредвиденных ситуаций на финансовом рынке. Тем не менее, быстрая глобализация финансов по-прежнему остается важнейшей причиной уязвимости мировой экономики.

Общемировой финансовый кризис 2008-2010 гг., который мы сейчас переживаем, - логичное завершение этапа экономического роста. Финансовый кризис оказался столь глубоким, потому что он фиксирует конец очень длительного этапа развития мировой экономики - шестидесятилетнего периода всего послевоенного развития Кудрин А. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию // Вопросы экономики, 2009.№1. - С. 34..

Финансовые рынки развили собственную динамику и вышли из-под контроля государств и правительств. Финансовая глобализация, продвигавшаяся с 80-х гг. Соединенными Штатами и в интересах Соединенных Штатов, сегодня захлебнулась, из-за чего вся выстроенная мировая финансовая система испытывает критические перегрузки. Роль США как самого надежного должника и эмитента мировой валюты под вопросом. Мир вступает в период нового индустриального рывка третьих стран. Произойдет диверсификация центров принятия решений о крупных капиталовложениях. Если в предыдущие десятилетия таких центров было, по сути, два - Нью-Йорк и Лондон, то теперь их будет больше - Дубай, Сингапур, Шанхай и другие.

Вопрос теперь в том, каким именно будет новый мировой порядок. Регулирование финансовых систем требует сегодня новых подходов.

Очевидно, что должны быть выработаны новые правила работы мировой финансовой системы, предполагающие гораздо больший государственный контроль над финансовыми институтами и более жесткие требования для трансграничных инвестиций. Новая волна экономического роста может проявиться лишь тогда, когда возникнут новые мощные идеи экономического развития. Ужесточение госконтроля над экономикой в условиях возрастающей международной конкуренции неизбежно приведет к политической напряженности в мире, к борьбе за раздел рынков и источников сырья. Крайне важно сохранить либеральный формат экономической конкуренции.

2. Роль финансов в развитии международных экономических отношений

Роль финансов в развитии международных связей проявляется по трем направлениям:

1) Изыскание источников и мобилизация необходимых финансовых ресурсов для финансирования различных направлений международного сотрудничества.

2) Регулирование международных интеграционных процессов.

3) Стимулирование развития каждого вида международных отношений и непосредственных участников этих отношений Мовсесян А.Г., Огнивцев С.Б. Мировая экономика: Учебник.- М.: Финансы и статистика, 2007. - С. 124..

Финансы оказывают влияние, прежде всего на экспортно-импортные операции. С их помощью стимулируется выпуск конкурентоспособной продукции, пользующейся спросом на мировом рынке. Финансы способствуют формированию той доли национального дохода, которая реализуется в результате внешнеэкономической деятельности.

Важной формой международного сотрудничества является участие России в международных организациях и фондах. Это участие предполагает внесение соответствующих квот в уставные капиталы и бюджеты данных организаций. Источниками взносов выступают валютные и другие финансовые фонды и ресурсы участвующих национальных организаций и государственных структур. Средства международных организаций аккумулируются в соответствующие фонды и распределяются на целевые программы по направлениям деятельности.

Еще одним направлением воздействия финансов на развитие международных связей является мобилизация ресурсов иностранных инвесторов. Иностранные инвестиции осуществляются в виде привлечения средств иностранных государств-инвесторов, иностранных коммерческих организаций, международных строительных компаний для сооружения объектов в различных отраслях отечественной экономики. Предприятия и объекты, создаваемые на условиях кредитования, остаются на территории России в качестве национального достояния. Другие предприятия, финансируемые иностранными предпринимателями за счет фондов своих фирм, а также из средств бюджетов иностранных государств, функционируют как совместные предприятия и иностранные юридические лица.

Иностранные инвестиции в экономику России способствуют ее развитию и создают условия для интеграции в мировую экономику. С целью стимулирования иностранных инвесторов устанавливается система финансовых, валютных и таможенных льгот.

За правильностью и законностью ведения финансовых операций в сфере внешнеэкономической деятельности осуществляется финансовый, валютный и таможенный контроль. При обнаружении нарушений и злоупотреблений правомочные органы применяют установленные законодательством санкции и штрафы, регулируя, таким образом, организацию финансовых отношений.

Как особая сфера функционирования, финансы внешнеэкономической деятельности обладают специфическими чертами. Они воплощаются в ресурсах, формирующихся не только в рублях, но и в иностранной валюте. Обязательным субъектом распределительных отношений является зарубежный партнер в лице иностранного государства, международной организации, иностранной фирмы и т.д. Финансовые отношения выходят за границы национальных экономик и опосредуют международный интеграционный процесс, содействуя его развитию и углублению. Расширение международных экономических связей способствует формированию внешних источников финансовых ресурсов, используемых в укреплении экономики России.

Иностранные кредиты как одна из наиболее развитых форм внешнеэкономических отношений носят возвратный характер, являются платными и могут привести к тому, что наша страна завязнет в долгах, а взамен получит лишь временное облегчение на потребительском рынке и нулевой эффект в производственном плане. Мировая практика знает иной, более эффективный, хотя и более сложный способ - импорт производительного капитала в виде прямых инвестиций. Стране-импортеру не надо при этом платить никаких процентов. Наоборот, она сама получает от иностранного инвестора доход в виде налоговых, арендных и других платежей. Иностранные инвестиции сразу идут в производство, несут с собой новые технологии и управленческий опыт и при этом ревниво контролируются владельцами с точки зрения эффективности их использования.

Компания, решившая вложить за рубежом свой капитал, осуществляет там и весь производственный цикл от создания предприятия до реализации продукции. Компания заинтересована в оснащении его наиболее современным оборудованием и технологией, в передаче ноу-хау, в обучении рабочей силы. В итоге открывается более короткий путь в насыщении местного рынка дефицитной продукцией. Ускоряется развитие экспорта страны, где размещен капитал.

Сегодня во всем мире не наберется и 5 стран, которые обходились бы без импорта капитала. Так, за счет импорта капитала во Франции и Англии производится 1/5 всей продукции обрабатывающей промышленности, в Италии - 1/4, в ФРГ - немногим менее 1/3. США - крупнейший экспортер капитала, одновременно ввозит его из-за рубежа, причем еще в больших размерах, чем вывозит Авдокушин Е. Ф. Международные экономические отношения: Учеб. пособие.- 4-е изд., перераб. и доп.- М.: ИВЦ "Маркетинг", 2008. - С.90..

У стран, которые открывают двери иностранному бизнесу, возникает много проблем и зачастую весьма болезненных. Но они научились (иные учатся) их разрешать, опираясь на силу своих правительств, профсоюзов, на регулирующую роль собственного государства. Сколь бы мощной компания ни была, она обязана действовать по законам страны пребывания.

Долгосрочная правительственная программа привлечения иностранного капитала должна быть органичной составной частью политики оздоровления и структурной перестройки нашей экономики и содержать в себе четкие механизмы создания благоприятного и надежного климата для функционирования иностранного капитала. Сегодня именно широкое привлечение иностранного капитала позволило бы одновременно с этим начать радикальное научно-техническое обновление экономической базы России.

Вместе с остро вставшими перед страной проблемами разбалансированности потребительского рынка не менее остро стоят и вопросы массовой компьютеризации, создания технической базы здравоохранения, современных средств коммуникаций, экологической безопасности, жилого и культурного фондов, новых источников энергии и многие другие. Оперативно разрешить их и получить необходимый выигрыш во времени мы смогли бы в условиях широкого привлечения иностранных инвестиций. Мировой опыт показывает, что страны, столкнувшиеся с подобной ситуацией, решают проблему с помощью привлечения иностранных инвестиций, в том числе в наукоемкие отрасли, развитие инфраструктуры, сферу социальных и других услуг. Подобный путь широко используется зарубежными странами и для смягчения безработицы, особенно в экономически отсталых регионах.

С помощью иностранных инвестиций можно ускорить создание технической базы для нормальных, привычных для современного делового бизнеса условий работы: наладить современные теле- и прочие коммуникации для компьютерного информационного обеспечения операций; обеспечить доступ к надежным цифрам экономических показателей, что делало бы возможным реальный анализ риска капитальных вложений и т.д.

Нужен, как представляется, принципиально новый подход к использованию иностранного капитала для ускорения научно-технического прогресса в стране. Можно выделить 3 комплекса, где вероятен действительно быстрый успех:

1) часть оборонного сектора, подлежащая конверсии;

2) производство на базе рассекреченной космической технологии;

3) отрасли науки, обладающие крупными достижениями, но не имеющие экспериментальной базы и опытного производства.

Одним из узких мест экономики у нас является инфраструктура (транспорт, дороги, гостиницы, обслуживание и т.д.). Это - сфера сотрудничества с привлечением иностранного капитала и, кроме того, условие его нормального функционирования. Для развития этой сферы можно использовать строительные мощности, которые высвобождаются в связи с сокращением незавершенного строительства и закрытием убыточных и низкорентабельных предприятий, которые не выдерживают перехода к рынку. Экспортировать все омертвленные в незавершенном строительстве ресурсы невозможно. Но часть их можно продать, сдать незавершенные строительные объекты в аренду за валюту, использовать в качестве вклада в совместные предприятия и т.д. Там, где это выгодно и целесообразно с учетом народнохозяйственных интересов, можно предоставить иностранному капиталу право осваивать недостроенные объекты, в том числе и перепрофилировать их.

Для того чтобы использовать преимущества международного разделения труда во всем его многообразии, нужно применять неординарные у нас, но нормальные для всего мира фирмы сотрудничества с Западом. Концессии (прямые и смешанные) сегодня можно было бы в первую очередь предоставить в сфере производства потребительских товаров, новых технологий, разработке сложных экспортабельных энергосырьевых ресурсов (например, в добыче полезных ископаемых на шельфе). В любом случае товары, выпускаемые концессионными предприятиями, будут дешевле импортных, так как государство стало бы получать доходы за аренду земли, сооружений, коммунальные услуги, использование местных материалов и рабочей силы, а также в виде налогов. Продукция концессионных предприятий явится также мощным конкурентообразующим фактором на внутреннем рынке, что очень важно в свете разработки антимонопольных мер в нашей стране.

К новым, непривычным для нас формам сотрудничества с Западом, можно отнести и такие формы интеграции, как технополисы, научные парки, совместные рисковые фирмы, коммерческие банки, свободные экономические зоны.

В зарубежной практике свободные экономические зоны являются, как правило, небольшими территориальными анклавами с особо благоприятным режимом для деятельности иностранного капитала, слабо связанными с национальным рынком и ориентированными на экспорт.

Создание свободных экономических зон должно быть активно использовано для решения не только внешнеэкономических, но и прежде всего общехозяйственных задач страны: способствовать насыщению внутреннего рынка современными видами промышленной продукции, служить своего рода полигоном для отработки новых методов хозяйствования в целях их последующего использования в нашей экономике.

По сравнению с совместными предприятиями экономические зоны являются более перспективным вариантом эффективного привлечения иностранного капитала и поиска форм взаимодействия национальной и мировой экономики.

При помощи экспертов ООН была разработана специальная концепция, учитывающая сложившийся у нас в стране подход к проблеме свободных зон, мировой опыт их функционирования и конъюнктуру международного рынка. По мнению наших специалистов, создаваемые в порядке эксперимента свободные зоны будут способствовать активизации инициативы иностранных фирм в производстве товаров, услуг, в торговле, а также в других видах деятельности на территории страны. В таких зонах могут быть организованы производство и сборка различных видов продукции на основе применения иностранного оборудования, технологий и материалов с использованием местной электроэнергии, сырья и рабочей силы. Кроме того, зоны совместного предпринимательства должны быть для нас центрами освоения и распространения зарубежного управленческого опыта.

Среди основных задач, решение которых возможно с помощью создания свободных экономических зон, можно выделить следующие. Прежде всего, это совершенствование отраслевой структуры производства и ускорение социально-экономического развития территории, где расположены экономические зоны. Последнее, весьма актуально для малонаселенных регионов. Предусматривается также постепенное включение экономики зон совместного предпринимательства или ее отдельных производств в хозяйственную структуру соответствующих регионов. При этом будут апробироваться различные варианты внедрения новых форм хозяйствования, приспособленных к условиям мирового рынка. В экономических зонах намечено активно внедрять в производство отечественные и зарубежные научно-технические разработки и изобретения с последующим их использованием в других отраслях народного хозяйства, а также на внешнем рынке.

Благодаря более интенсивному включению страны в систему международных экономических связей будет развиваться экспортная база, а значит увеличатся валютные поступления.

Хозяйственные потребности России, а также интересы эксперимента подсказывают целесообразность создания сразу нескольких вариантов таких зон. По своим целям свободные экономические зоны в нашей стране могут быть:

- комплексные (производственного назначения);

- внешнеторговые (свободные таможенные зоны и посты, включая зоны экспортного производства, транспортные зоны);

- функциональные или отраслевые (технологические парки и технополисы, туристические, страховые и банковские зоны) Авдокушин Е. Ф. Международные экономические отношения: Учеб. пособие.- 4-е изд., перераб. и доп.- М.: ИВЦ "Маркетинг", 2008. - С. 92..

Перечисленные варианты экономических зон могут выполнять различные народнохозяйственные и внешнеэкономические функции.

С точки зрения решения перспективных задач развития экономики и внешнеэкономических связей страны и отдельных регионов, наибольший интерес представляют комплексные экономические зоны, в которых будут созданы новые производства, выпускающие продукцию как для внутреннего рынка, так и для экспорта, поскольку они будут функционировать на основе механизма, наиболее приближенного к условиям мирового рынка.

Создание экономических зон внешнеторговой направленности не требует ни длительных сроков формирования, ни сложного механизма функционирования и взаимодействия с экономикой. В большинстве случаев это таможенный анклав, позволяющий существенно повысить прибыльность внешнеторговых и сопутствующих им операций. Такие экономические зоны практически не взаимодействуют с предприятиями вне ее территории, хотя при активном развитии здесь экспортных производств можно предусмотреть таможенный и налоговый механизмы, ориентирующие эти производства на интенсификацию кооперационных связей со всезональными предприятиями.

Внешнеторговые экономические зоны в основном предназначаются для обеспечения дополнительных валютных поступлений за счет создания накопительных складов, сдачи помещений для выставок, перевалки и подработки транзитных грузов и т.п.

В вариантах функциональных (отраслевых) экономических зон предусмотрено прежде всего создание технологических парков и технополисов для освоения и производства новой техники. Они будут способствовать активизации международного сотрудничества благодаря разработке новых наукоемких видов продукции и расширению их экспорта.

При создании технополисов используется в первую очередь механизм стимулирования привлечения технологических ресурсов, включая интеллектуальные. Деятельность технополисов в основном должна быть направлена на облегчение выхода их основной продукции - научных идей на стадии внедрения - на единый внутренний рынок, а идей, обеспечивающих технологические прорывы, - и на внешний рынок.

Таким образом, все варианты зон совместного предпринимательства служат дополнительным каналом связи экономики нашей страны с внешним рынком.

Заключение

В результате проведенного изучения роли финансов в развитии международных экономических отношений можно сделать следующие выводы.

Определено, что значение финансов в международной сфере характеризуется следующим:

1. Выполняя функцию перераспределения, они способствуют достижению эффективного соотношения между сбережениями (наличием временно свободных средств) и инвестициями в мировом масштабе.

2. Финансы способствуют удешевлению стоимости кредита (ресурсов).

3. Снижают стоимость посреднических услуг.

4. Расширяют возможность доступа к ресурсам потенциалам кредитополучателям.

Значение финансов для развития международных связей отдельно взятой страны можно охарактеризовать с двух позиций:

С одной стороны, это создает возможности для включения национальной экономики в мировой экономический процесс, т.е. обеспечивает доступ к внешним источникам ресурсов, в том числе - финансовых, сырьевых, рабочей силы и др., передовым технологиям («ноу хау») через приобретение лицензий, новых машин, оборудования и т.п.

С другой, - с помощью финансов страна получает возможность развития выпуска и реализации товаров, издержки производства по которым ниже, чем в других странах, т.е. стимулируется экспорт товаров и услуг. В свою очередь расширяется возможность привлечения дешевых импортных товаров.

Список использованных источников

1. Авдокушин Е. Ф. Международные экономические отношения: Учеб. пособие.- 4-е изд., перераб. и доп.- М.: ИВЦ "Маркетинг", 2008. - 264 с.

2. Кудрин А. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию // Вопросы экономики, 2009.№1. - С. 34.

3. Мировая политика и международные отношения на пороге третьего тысячелетия / Под ред. М.М. Лебедевой. - М., 2002.

4. Мировая экономика и международные экономические отношения: [в 2 ч.] / под ред. чл.-корр. РАН, д-ра экон. наук, проф. Р.И. Хасбулатова. - М., 2008. Ч. I.

5. Мовсесян А.Г., Огнивцев С.Б. Мировая экономика: Учебник.- М.: Финансы и статистика, 2007. - 656 с.

6. Николаева И.П. Мировая экономика. - М.: Юнити. 2008. - 460 с.