Контракт в институциональной экономике

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

Введение

юридический контракт экономический

Контрактные отношения - это глубокие отношения, в которых участники устанавливают достаточный уровень доверительности и открытости. Установление контрактных отношений является неотъемлемой частью развития любых внутри и межорганизационных экономических отношений.

Актуальность данной проблемы заключается в том, что контрактные отношения играют важную роль в современной рыночной экономике, обеспечивая оптимальные хозяйственные взаимодействия субъектов.

Цель данной курсовой работы - рассмотреть и изучить специфику проблем контрактных отношений.

Для достижения поставленной цели необходимо выполнить следующие задачи, а именно: рассмотреть понятие контрактных отношений, их специфику и историю развития, а также исследовать специфику проблем в контрактных отношениях и их решение.



1. Юридический и экономический подходы к понятию «контракт»

По мере развития общества растет специализация и разделение труда и усложняются хозяйственные отношения между экономическими агентами. Эти отношения все в большей степени нуждаются в регулировании со стороны формальных и неформальных институтов. Увеличивается необходимость санкций за нарушение обязательств. Экономические агенты заинтересованы в том, чтобы закрепить свои отношения в правовой форме. Соответственно, возникают правовые ограничения и нормы.

Те формы контракта, которые известны сейчас, - это сравнительно недавнее явление. До эпохи капитализма отношения между людьми обычно не регулировались контрактами. Права и обязанности сторон зависели от их места в социальной иерархии, а не от юридических сделок, заключаемых добровольно. Контракты как обязывающие соглашения, защищенные законом, появляются только в XVI веке. Для того, чтобы иметь возможность заключить контракт, индивид должен быть вырван из иерархических структур, быть свободен и иметь возможность самостоятельно решать, какие обязательства он хочет взять на себя, сравнивая их с теми правами, которые он приобретает в обмен. Центральное значение для эффективного использования ресурсов имеет принцип свободы контракта, который означает в том числе и право не заключать контракт: никто не может заставить индивида взять на себя какое-либо обязательство. Эта свобода заключения контракта позволяет частному собственнику передавать правомочие тому лицу, которое ценит его наиболее высоко.

Участники предпринимательской иной экономической деятельности руководствуются двумя основными принципами: принципом свободы договора и принципом согласования (координации) интересов. В теории контрактов предполагается, что все стороны контрактных отношений вступают в сделку и экономическое принуждение отсутствует. Все участники экономической жизни имеют и настойчиво преследуют собственные интересы (степень настойчивости зависит от характера индивида). Соответственно, их взаимодействие возможно, только если они скоординируют эти интересы. Именно контракт включает в себя характеристику такого согласования и процесс его достижения.

В соответствии с принципом свободы договора и принципом согласования (координации) интересов, люди имеют право:

· решать, заключать им контракт или нет;

· выбирать партнеров по контракту;

· определять содержание контракта;

· определять форму контракта.

Понятно, что такая свобода контрактов не абсолютна, и первым ограничением здесь является закон. Контракт должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом или правовыми актами. А это значит, что даже если у вас есть свобода выбора формы контракта и его содержания, то цели, которых вы добиваетесь, заключая контракт, не должны противоречить закону.

Теория контрактов представляет собой область экономической теории, теснейшим образом связанную правом. Ее основы закладывались исследователями в странах с англосаксонской правовой традицией. Это заметно повлияло на структуру теории, на ключевые ее положения, на сам подход к анализу контрактов и даже на выбор базовой терминологии.

Контракт в юридическом смысле - это соглашение, договор, устанавливающий гражданские права и обязанности сторон и оговаривающий сроки действия соглашения. Под контрактом понимаются также гражданское правоотношение, возникающее из договора, и документ, в котором изложено содержание контракта, заключенного в письменной форме.

С экономической точки зрения контракт - есть правовое оформление экономических трансакций, т.е. это соглашение о передаче и / или защите набора прав собственности.

Контракты отражают структуру стимулов и анти-стимулов, коренящуюся в структуре прав собственности и механизмов их обеспечения. Таким образом, набор альтернатив, открывающихся перед игроками, и те формы организаций, которые они создают при заключении конкретных контрактов, проистекают из структуры прав собственности.

Институциональная экономическая теория интересуется в первую очередь вопросом, почему в реальном мире, где обмен связан с трансакционными издержками, существуют разнообразные контрактные формы, и пытается объяснить многообразие контрактных форм и видов деловой практики стремлением экономических агентов экономить трансакционные издержки.

Анализ контрактов дает возможность переосмыслить природу сложностей экономической координации и лучше понять функционирование базовых координационных механизмов: рутин, стимулов, средств разрешения конфликта и т.п. Выявление истоков контракта проливает свет на формирование правил и структур принятия решений в рамках этих правил, а изучение эволюции контрактных механизмов позволяет понять изменения среды, в которой осуществляется экономическая деятельность.



2. Основные понятия теории контрактов

В новой институциональной экономической теории контракт рассматривается как разновидность институционального соглашения. В терминах последнего контракт можно определить следующим образом:

Контракт - это совокупность правил, структурирующих в пространстве и во времени обмен между двумя (и более) экономическими агентами посредством определения обмениваемых прав и взятых обязательств и определения механизма их соблюдения.

2.1 Структура контракта

1) Предмет контракта. В качестве предмета контракта специфицируется вид совместного действия (когда это совместная деятельность) и способы, которыми партнеры увязывают действия между собой.

2) Размер возмещения, получаемого участниками за свои действия.

3) Правила и процедуры, которые используются сторонами в обусловленных контрактом действиях в будущем. В большей степени этот пункт касается контрактов более продолжительных и более объемных. Такой пункт означает, что участники вступают в определенные отношения в будущем. Например, продавец автомобиля должен не просто его продать, но и обязан еще бесплатно обслуживать его в течение года, если за это время параметры автомобиля, оговоренные в контракте, выйдут за установленные стандарты.

В данном пункте важно оговорить и процедуру улаживания конфликтов. Конфликты возможны даже при совсем не сложных контрактах. Их причиной может стать некачественный товар, некорректное поведение нанятого вами менеджера, пьянство маляра, красящего ваш дом, и т.д. Поэтому в контракте должна быть зафиксирована определенная процедура урегулирования конфликтов.

4) Ожидаемое поведение. Контракт включает характеристику поведения сторон, которого они ожидают друг от друга. Данная составляющая контракта - самая важная, ибо в атмосферу неопределенности, неуверенности, контракт вносит некоторый элемент надежности и прогнозируемости.

2.2 Параметры контракта

С точки зрения теории контрактного права, можно выделить ряд параметров, по которым контракты различаются между собой. К ним обычно относят:

- размер,

- продолжительность,

- частоту,

- формальность,

- реальное равенство (или неравенство) участников.

1. Размер. Он может быть объективным и субъективным.

Если сумма контракта не превышает размеров, установленных в законодательном порядке судебной инстанцией конкретной страны, такой контракт считается объективно малым. В противном случае его относят к объективно большим.

Субъективный (или относительный) размер контракта устанавливается самим участником. Если сумма контракта составляет значительную долю его капитала, то для него такой контракт является субъективно большим. Чем больше капитал участника, тем меньшую долю в нем занимает сумма конкретного контракта. То есть субъективный размер контракта разный для разных участников. Он связан в экономическом плане с реальным равенством (или неравенством) участников (см. ниже). Чем меньше субъективный размер контракта для данного участника, тем меньше для него относительные потери от срыва и выгоды от успешной реализации этого контракта, и, соответственно, тем меньше внимания он ему уделяет.

2. Продолжительность. Контракт может быть любой продолжительности - от разового, или точкового контракта и вплоть до контракта с неопределенным сроком.

Примером практически бесконечного (без определенного срока окончания) контракта в академической жизни является tenure - пожизненный найм профессора. Такой профессор может читать лекции до тех пор, пока ему позволяет здоровье. На Западе данный контракт заключается с большинством заслуженных профессоров и служит очень важным элементом академической свободы - он позволяет профессору высказывать любые взгляды, пусть и не совпадающие со взглядами большинства факультета, ибо профессор знает, что за взгляды его никогда не уволят.

Что касается авторского права, то продолжительность его может быть различна, но все же это - контракт конечный. Бывает разовое авторское право. Бывает, что оно длится 5 или 10 лет после смерти автора. Однако, как правило, в большинстве стран срок авторского права - 25 лет, после чего произведение открывается для свободной публикации. Хотя обычно авторское право разными способами пытаются обходить.

3. Частота. Контракт может быть разовый и повторяющийся. Повторяющийся контракт - это контракт, который повторяется ежедневно, еженедельно, ежегодно (т.е. укладывается в активный период деятельности какого-то предприятия).

4. Формальность. Контракт бывает писаный и неписаный. Чем мельче контракт, тем меньше вероятность того, что он записывается. Степень формализации контракта вообще есть проблема контрактного права и проблема экономической теории контрактов.

5. Реальное равенство (или неравенство) участников.

Реальное равенство участников имеет место в симметричном контракте (например, при покупке какого-либо товара, когда, с одной стороны, выступает одиночка-покупатель, а с другой - одиночка-продавец). А пример асимметричного контракта - покупка одиночкой-покупателем некоего продукта, производимого огромной мультинациональной корпорацией. В этом случае проявляется реальное неравенство - вы не можете ставить свои условия, вы просто покупаете или не покупаете продукцию фирмы «Данон». Асимметричный контракт связан с тем, что огромная компания взаимодействует с огромным количеством мельчайших, предельно ничтожных для нее потребителей. И компания не будет модифицировать для каждого из них свои контракты. А любой из потребителей не может выступать как сторона, он пассивен. Это настолько важно в экономическом плане, что фиксируется даже юристами.

2.3 Содержание контракта

Теорией контрактного права стандартно выделяются следующие виды контракта [Кузьминов, 2000]:

Контракт купли-продажи.

Контракт разового найма. В данном контракте описывается, что конкретно должно быть сделано, в какой срок и за какое вознаграждение. Например, вы заключаете такой контракт с маляром, чтобы он покрасил ваш дом.

Контракт найма. Данный контракт расписывает права и обязанности нанимателя и наемного рабочего.

Брачный контракт. Это некоммерческий контракт, который предполагает, что супруги определенным образом эксплуатируют совместно накопленное имущество и приобретают права на это имущество, которые будут реализованы как в процессе совместной жизни, так и в случае развода.

Потребительский кредитный контракт. Этот контракт всегда асимметричен, и о подавленной стороне заботятся юристы этого кредита. Во всех странах и даже у нас существует достаточно мощное законодательство в защиту потребителей.

Контракт ренты. Контракт ренты есть стандартный договор аренды некоторой собственности, предусматривающий, что под него арендатор не дает ничего в залог. Считается, что в случае данного контракта известна способность арендатора отвечать своим имуществом, и поэтому ему не нужно доказывать, что это имущество у него имеется. Контракт ренты может, например, заключать корпорация, имущество которой легко описать и обратить в уплату.

Кредитный контракт на приобретения недвижимости. Данный контракт является крупным договором аренды, и здесь залогом служит вся кредитная история сама по себе. Такой контракт типичен для семей среднего класса и выше. Обычно это система приобретения недвижимости, когда залогом выступает та недвижимость, которая у имеется у заемщика. На Западе существует достаточно мощная система перестраховок недвижимого имущества, которая делает данный контракт достаточно безопасным.

Лизинговый контракт.

Кредитный контракт. Большинство юристов считает, что кредитный договор есть продажа денежных ресурсов, и специально его не выделяет. В теории контрактного права выделение коммерческого кредитного контракта крайне редко.

2.4 Неполнота контракта и оппортунистическое поведение

Если стороны могли бы заключить полный контракт, то никаких проблем с реализацией сделки и мотивацией ее участников не возникало бы. Однако требования к полному контракту очень строгие. Перечислим основные черты полных контрактов:

1. контракт должен абсолютно точно установить, что каждая сторона обязана делать в каждом возможном случае развития событий;

2. контракт должен установить для каждого возможного случая развития событий распределение издержек и выгод, которые связаны с деятельностью сторон;

3. контракт должен учитывать все возможные случаи несоблюдения одной из сторон тех или иных условий контракта и соответствующие штрафные санкции.

4. Основные положения полного контракта должны быть сформулированы таким образом, чтобы каждая из сторон сочла для себя оптимальным в каждый данный момент соблюдать условия контракта - ведь она вступила в контракт добровольно, он реализуется без принуждения и основывается на принципах взаимной выгоды. Язык контракта должен быть недвусмысленным, чтобы не возникало проблем с трактовкой его положений.

Однако в реальном мире полные контракты невозможны по нескольким причинам [Мильгром, Робертс, 1999], которые в целом связаны с ограниченной рациональностью экономических агентов:

Во-первых, это ограниченность предвидения человека, который не может предусмотреть все обстоятельства. Всегда могут произойти события, которые стороны даже не могут представить в момент заключения контракта.

Во-вторых, это издержки осуществления расчетов и переговоров при заключении договоров. Стороны, скорее всего, откажутся от детального описания в договорах маловероятного изменения обстоятельств и от дорогостоящих усилий по распределению риска, в силу того, что издержки учета этих обстоятельств в договорах очень высоки, а время, затраченное на ведение переговоров, можно было бы использовать более производительно.

В-третьих, положения контракта могут быть неясными и двусмысленными из-за ограничений лексического аппарата. Договоры обычно пишутся языком, который понятен только юристам, но даже этот специальный язык часто бывает весьма не точен и нуждается в дополнительной трактовке судом в случае возникновения споров. Неточными могут быть и нормы договорного права, применяемые судом при решении споров в сложной ситуации.

Когда возникают разногласия по поводу языка договора, то каждая сторона в споре настаивает на своем понимании его смысла.

В-четвертых, определенная деятельность или информация, оказывающая существенное влияние на выгоду, которую получают стороны, может оказаться не наблюдаемой третьей стороной и не поддающейся проверке в суде. Поэтому стороны при заключении договоров оставляют пробелы, которые будут заполнены, когда настанет время для внесения изменений.

Заключение полного контракта представляется практически невозможным, поэтому понятие идеальной полноты в теории может быть заменено понятием функциональной полноты, означающей возможность достраивания контракта третьей стороной в случае возникновения споров. Если в результате достраивания возможно точно определить намерения контрагентов, то такой контракт считается функционально полным. Для этого необходимо, чтобы неконтрактуемые параметры были верифицируемы для третьей стороны, призванной разрешать спорные вопросы.

Соответственно, если рассматривать неполноту контракта как альтернативу идеальной полноты, то можно трактовать ее как следствие радикальной неопределенности, состоящее в невозможности учета всех происходящих в будущем событий и структуризации на этой основе взаимоотношений между экономическими агентами. Если же принять за рабочее определение функциональной полноты, то контракт будет являться неполным или содержать пробелы, когда выполнение условий контракта будет оставлять нереализованными выгоды от обмена при учете информации, доступной контрагентам и судьям в момент осуществления сделки.

Итак, в реальном мире существуют только неполные контракты. Ни фирмы, ни индивиды не могут даже отдаленно предвидеть варианты, с которыми встретятся в процессе экономической деятельности, но выживают они в столь неопределенном мире именно благодаря контрактам.

Неполные контракты позволяют сторонам гибко реагировать на непредвиденные обстоятельства, но одновременно они таят в себе проблему несовершенства обязательств договаривающихся сторон и опасность пред- и постконтрактного оппортунизма. Поэтому когда стоит выбор между более и менее полным контрактом, то при подготовке этого контракта всегда достигается некий компромисс между защитой от оппортунистического поведения, с одной стороны, и способностью гибко приспосабливаться к меняющимся обстоятельствам - с другой.

Проблема оппортунистического поведения сторон связана с асимметрией информации, которая означает, что покупателю и продавцу известно разное количество информации, имеющей отношение к сделке. Сторона, обладающая большим объемом информации, может выиграть, если воспользуется своим информационным преимуществом.

Можно выделить три типа оппортунистического поведения, которые соответствуют разным видам асимметрии информации:

1. покупателю неизвестны качественные характеристики блага, имеет место асимметрия информации, носящая название «скрытые характеристики», которая может привести к неблагоприятному отбору;

2. скрытая информация и скрытые действия, которые приводят к моральному риску той стороны, которая обладает информацией;

3. скрытые намерения партнера по сделке таят опасность третьего вида оппортунистического поведения - вымогательства.

Возникает вопрос, является ли оппортунистическое поведение противозаконным? Это зависит от того, насколько легко можно доказать в суде его наличие. Если оппортунистическое поведение несложно обнаружить, то оно будет незаконным, однако не все виды оппортунистического поведения поддаются выявлению даже после того, как они имели место.

Пример. Успешный франчайзер, работающий в сфере быстрого питания, владеет торговой маркой, которая предлагает стабильное качество еды, хорошее и быстрое обслуживание и чистоту. Поддержание ценности торговой марки требует от франчайзи определенных расходов на соблюдение этих стандартов качества. Если клиеты посещают рестораны разных франчайзи, то у отдельного франчайзи может появиться стимул к экономии затрат на поддержание этих стандартов качества. Недобросовестный франчайзи в течение некоторого времени сможет привлекать клиентов, которые ожидают определенного качества еды и обслуживания и готовы платить за это. Вся выгода от экономии затрат на поддержание стандартов качества достанется этому франчайзи, а потери, которые проявятся в сокращении числа клиентов, посещающих рестораны этой торговой марки, он разделит с франчайзером, другими франчайзи и потребителями.

Угроза оппортунизма повышает трансакционные издержки, которые несут обе стороны договора. Франчайзер, предполагающий возможность франчайзи, будет долее тщательно отбирать контрагента среди потенциальных франчайзи, сделает контракт более детализированным и будет расходовать средства на организацию контроля своих франчайзи. Со своей стороны недобросовестный франчайзи будет затрачивать ресурсы на то, чтобы скрыть обман, и эти средства будут расходоваться непроизводительно. Сокращение возможностей для оппортунистического поведения позволило бы направлять их на производительные цели.

Законодательство должно учитывать возможности проявления оппортунизма и сокращать связанные с ним трансакционные издержки. Это задача довольно сложная, потому что одни виды оппортунистического поведения проще обнаружить, чем другие. Франчайзи может избрать такие способы качества обслуживания, обнаружить которые будет непросто. Он может ослабить контроль своих служащих, экономя при этом затраты, или предлагать порции еды, которые будут ниже того уровня, который ожидается посетителями. Хотя подобное поведение можно обнаружить, но систематический контроль будет достаточно дорогостоящим. Подобное поведение можно назвать неуловимым оппортунизмом, к которому можно отнести:

а) поведение, которое сложно обнаружить;

б) поведение, которое обнаружить несложно, но которое с легкостью маскируется подзаконное поведение, так что его оппортунистическую природу можно доказать лишь ценой очень больших затрат.

Оппортунистическое поведение следует отличать от нарушения договора [Одинцова, 2007]. Оппортунизм может быть основанием для того, чтобы назвать нарушением поведение, которое явных условий договора не нарушает. Но в то же время не каждое нарушение договора будет оппортунистическим поведением. К примеру, одна из сторон может выиграть в результате нарушения договора настолько, что будет в состоянии полностью компенсировать потери другой стороны от нарушения договора и все равно останется в выигрыше. Такая ситуация может возникнуть, если изменившиеся обстоятельства повышают издержки исполнения договора (например, резко возрастает стоимость комплектующих деталей). Неисполнение договора позволит должнику сэкономить затраты, и эта экономия будет больше, чем потери кредитора в результате нарушения договора. В этом случае нет оппортунистического поведения, поскольку не происходит перераспределение богатства от кредитора должнику - должник выплатит компенсацию потерь, которые кредитор понес в результате нарушения договора. Нарушение договора может быть также результатом непредвиденных обстоятельств, в этом случае даже могут пострадать обе стороны, например, если в какой-то сфере государство вводит регулирование, запрещающее исполнение договора.

Необходимым условием для того, чтобы определенное поведение было оппортунистическим, является перераспределение богатства. Но при этом жертва оппортунистического поведения должна иметь законное право на ту часть богатства, которую она теряет в результате оппортунистического поведения контрагента. Перераспределение богатства в результате оппортунистического поведения не служит никакой производительной цели, но затраты на его реализацию и на защиту от него являются прямыми вычетами из богатства общества.



3. Управление контрактными отношениями

Необходимость управления контрактными отношениями связана с тем, что трансакции, организуемые при помощи контрактов того или иного типа, сильно различаются между собой. Отсюда вытекает, что минимизация трансакционных издержек требует подбора для каждой трансакции наиболее подходящей для нее структуры управления, т.е. типа контракта.

3.1 Сравнительные параметры трансакций и их значение для теории контрактов

Рассмотрим основные параметры, по которым различаются трансакции. Принято выделять три основных параметра трансакций, а именно, специфичность активов, неопределенность и частоту [Уильямсон, 1996]. Рассмотрим эти параметры подробнее.

Специфический актив - это актив специально созданный под определенную трансакцию, т.е. в случае прерывания сделки он не может быть использован в других проектах без ущерба для своей экономической ценности. О мере специфичности актива (ресурса) можно судить по тому, насколько сократится ценность ресурса при использовании его в другом месте. В качестве средства измерения специфичности активов может выступать доля ценности актива, которую он теряет при наилучшем альтернативном употреблении. Как параметр трансакций специфичность активов представляет собой характеристику специфичности инвестиций, которые осуществляются под ту или иную трансакцию. Отсюда использование более полного термина трансакционная специфичность активов. В качестве примера последней можно привести специализированный характер инвестиций времени, которые тратит наемный работник с целью приобретения навыков работы в определенной фирме, и денег, которые тратит на его обучение работодатель. Результатом таких инвестиций будет трансакционно-специфический человеческий капитал в том смысле, что работник будет иметь навыки, которые могут принести выгоду и ему и его работодателю только в случае продолжения их деловых отношений.

Значение трансакционной специфичности активов для теории контрактов заключается в том, что она связывает контрагентов друг с другом, результатом чего является взаимная зависимость контрагентов. Последняя имеет место в том смысле, что разрыв их отношений должен нанести им существенный материальный урон, поскольку в этом случае они теряют результат своих специализированных инвестиций, т.к. активы, созданные благодаря им, теряют свою ценность.

Когда речь идет о подборе структуры управления под ту или иную трансакцию значение имеет не только специфичность осуществляемых под нее инвестиций, но и их распределение между контрагентами. Когда большая часть этих инвестиций делается одним из контрагентов, у второго может появиться стимул шантажировать его, угрожая разрывом отношений, с целью вымогательства дополнительных выгод, не предусмотренных в первоначальном контрактном соглашении. Таким образом, степень трансакционной специфичности активов и их распределение имеют значение в связи с допущением об оппортунизме как характеристике поведения экономических агентов.

В литературе выделяются следующие виды специфичности ресурсов:

* Специфичность местоположения связана со слишком большими издержками перемещения ресурса Специфичность местоположения имеет место в случае близкого расположения друг к другу смежных производственных стадий, например, два завода, продукция одного из которых выступает в качестве сырья для другого завода. Главным фактором специфичности здесь является немобильность активов после их первичного размещения.

Примером специфичности местоположения может служить электростанция, построенная в непосредственной географической близости от угледобывающей шахты Подобное местоположение позволяет экономить на транспортных расходах и издержках, связанных с хранением запасов угля.

* Специфичность физических активов. О специфичности физического капитала говорят, когда стороны или одна из сторон осуществила инвестиции в оборудование с определенными характеристиками, которое имеет меньшую ценность при его использовании в других проектах. Специфичность физических активов является результатом их физических свойств и может иметь место и при мобильных активах.

Примером также могут служить печи электростанций, которые обычно рассчитаны на определенный тип угля (с определенной влажностью, содержанием серы, химическим составом). Отклонение от типа угля, на который рассчитано данное оборудование, вследствие разрыва отношений с его поставщиками, потребует сложных работ по перекладке печи, что связано со значительными затратами ресурсов.

В качестве примера таких свойств при мобильных активах можно привести специфический характер запчастей для автомобилей определенной марки.

* Специфичность человеческого капитала. О специфичности человеческого капитала говорят, когда в результате обучения на рабочем месте работники накапливают специальные навыки, которые позволяют производить товары и услуги более эффективно, чем это делают такие же работники, но не обладающие специфическим человеческим капиталом. Примером специфического человеческого капитала может служить знание менеджером административных особенностей и управленческой культуры той фирмы, в которой он проработал много лет. Эти специфические знания имеют ценность только для данной фирмы и обесцениваются, если управляющий теряет работу в данной фирме.

* Специфичность целевых активов. Специфичность целевых активов связана с расширением основного капитала для удовлетворения спроса конкретного покупателя. Здесь идет речь о капиталовложениях в ресурсы общего назначения, которые, однако, могут оказаться предназначенными для одного-единственного пользователя. Поставщик осуществляет эти капиталовложения в надежде продать значительное количество продукции определенному покупателю. Если контракт расторгается, то у поставщика остаются значительные запасы, так как спрос на них со стороны других покупателей отсутствует.

* Специфичность временная. Это характеристика инвестиций, для которых существенное значение имеет координация производства. Например, при производстве бройлерных цыплят имеет значение их свежесть и время выращивания, и это усложняет координацию производства; система оперативных поставок здесь становится решающим фактором успеха.

* Специфичность репутации, торговой марки. Это невозвратные инвестиции в создание репутации или в торговую марку, которые потеряют свою ценность, если товары или услуги фирмы окажутся низкого качества.

Итак, по названным двум параметрам Уильямсон делит трансакции на три (как было в его ранних книгах) или на четыре (как в последних книгах) основных уровня.

Подводя итог обсуждению данного параметра трансакций, сформулируем несколько постулатов в их логической последовательности:

1. Специфичность относится к инвестициям в долгосрочные активы, которые осуществляются для поддержания конкретных трансакций. Таким образом, необходимо говорить о трансакционной специфичности долгосрочных активов.

2. Трансакционная специфичность долгосрочных активов приводит к возникновению взаимной зависимости, выражающейся в необходимости постоянства взаимоотношений участников трансакции и, следовательно, их соответствия друг другу.

3. Взаимная зависимость порождает контрактные риски по причине неполноты контрактов, вызванной ограниченной рациональностью, и оппортунизма.

4. Существование контрактных рисков приводит к необходимости создания в поддержку таких трансакций определенных контрактных и организационных гарантий.

Неопределенность. Выделяется два типа неопределенности, а именно, первичная и вторичная неопределенность, при этом в качестве параметра трансакций выступает первичная неопределенность.

Первичная (природная) неопределенность связана с неизвестностью относительно обстоятельств, которые будут в будущем сопровождать осуществление трансакции. В качестве примера здесь можно привести неопределенность относительно динамики спроса на продукцию, производимую в результате контрактного соглашения между работодателем и работником.

Вторичная (поведенческая) неопределенность - это неопределенность относительно будущего поведения контрагента при наступлении непредвиденных обстоятельств. Как это вытекает из данного определения, вторичная неопределенность проявляется в зависимости от первичной неопределенности. Результатом неизвестных заранее обстоятельств может быть недоопределенность во взаимодействии сторон, что может создать условия для проявления оппортунизма, возможность которого и определяется как вторичная неопределенность.

Условия, при которых первичная неопределенность является важным параметром трансакций, идентичны условиям существования трансакционных издержек:

* При отсутствии допущения ограниченной рациональности было бы возможно заключение всеобъемлющих контрактов, которые бы исключали первичную неопределенность.

* При отсутствии оппортунизма, или вторичной неопределенности, работало бы правило общности интересов, обеспечивающее эффективную адаптацию к первичной неопределенности и, таким образом, выступало бы как альтернатива всеобъемлющему контракту.

* При отсутствии специфичности активов существовала бы возможность эффективной адаптации к вторичной неопределенности в виде переориентации активов на альтернативное употребление и, следовательно, оно также бы выступало как альтернатива всеобъемлющему контракту.

Частота трансакций. По частоте трансакции распадаются на разовые (точковые), случайные и регулярно повторяющиеся. Вместе с тем, разовые трансакции зачастую отдельно не рассматриваются, поскольку считаются слишком редко встречающимися в повседневной хозяйственной практике.

Значение данного параметра трансакций, в основном, вытекает из того, что он определяет тип используемых структур управления трансакциями, поскольку в случае регулярно повторяющихся трансакций использование специализированных структур управления будет более экономически оправдано. Следовательно, дорогостоящие специализированные структуры управления будут скорее использованы в случае регулярно повторяющихся, чем случайных трансакций.

Таким образом, О. Уильямсон делит трансакции на три (как было в его ранних книгах) или на четыре (как в последних книгах) основных уровня [Уильямсон, 1996].

1) Разовый (или элементарный) обмен на анонимном рынке.

Пример. Покупая на рынке телевизор, мы предполагаем, что он прослужит не один год. Поэтому, купив один телевизор, мы купим следующий лишь тогда, когда у нас сломается предыдущий. Таким образом, приобретение телевизора будет для нас атомарной трансакцией. В данном случае частота трансакции - редкая. Кроме того, в данном примере нет никакой специфичности активов. Дело в том, что продавцу безразлично, кому продать телевизор - нам или кому-то еще. Единственным определяющим критерием здесь выступает цена. Активы, которые включены в эту трансакцию: со стороны продавца - телевизор, с нашей стороны - деньги. Телевизор меняется на деньги. Деньги для нас имеют альтернативные издержки, практически не отличающиеся от стоимости данного выбора. С другой стороны, для продавца телевизора альтернативные издержки продажи телевизора нам за наши деньги практически те же, потому что это массовый обмен следующей за нами сделки. Продавец не будет бежать за нами, умоляя купить телевизор. Он будет стремиться продать телевизор, но не будет стремиться продать его именно нам. Ведь в обмен на телевизор он получит определенную сумму денег. Его цену он уже объявил, и теперь ему безразлично, кому его продать. Он просто хочет получить эти деньги.

2) Повторяющийся обмен массовыми товарами.

В этом случае частота трансакции возрастает. Специфичности активов по-прежнему нет.

Пример. Если мы покупаем товар в одном и том же месте, потому что нас устраивает качество данного товара, то мы не тратимся на дополнительную оценку, хороший ли товар нам продали и т.д. Это очень важно, ибо тем самым мы значительно экономим на издержках поиска, на издержках измерения качества товара, а продавцу наше поведение придает большую уверенность в обороте. Например, ежедневно из булочных на переработку уходит 30-40% хлеба, и булочник, несомненно, крайне заинтересован в постоянном прогнозируемом клиенте. Однако мы - покупатели очень небольшой части его оборота, благодаря чему наш внезапный отъезд из города не станут для него трагедией.

3) Повторяющийся контракт, связанный с инвестициями в специфические активы.

Пример. Скажем, предприниматель построил здание для фабрики, в котором собирался разместить станки. Но тут начался экономический кризис, оборудование вывезли, и у него остался пустой цех с монтажными креплениями. Если данное здание использовать альтернативно, например, под спортивный зал, то его использование приведет к некоторым потерям. Т.е. следующая после наилучшей возможность использования этого актива приносит гораздо меньший доход и связана с риском. Специфические активы есть такие затраты, следующее применение которых является куда менее выгодным.

Дело в том, что при расторжении контракта на продажу неспецифического актива продавец не несет особого убытка. Однако расторжение контракта на продажу специфического актива приводит к значительным для него убыткам. Поэтому в процессе переговоров по поводу заключения такого рода контрактов продавец будет требовать

- либо денежной компенсации в объеме капитализации своего риска,

- либо юридических гарантий не расторжения контракта,

- либо взятия его в долю фабрикой, для которой он строит здание, чтобы он сам мог принимать решения и нести совместный риск с этой фабрикой.

4) Инвестиции в идиосинкразические (уникальные, эксклюзивные) активы.

Идиосинкразический актив - это актив, который при альтернативном употреблении (при изъятии его из данной трансакции) теряет ценность вообще, или его ценность становится ничтожной. К таковым активам относится половина производственных инвестиций - инвестиций в конкретный технологический процесс. Например, построенную домну, кроме как по прямому назначению, использовать больше никак нельзя. Даже если на ней устраивать соревнования альпинистов, это не окупит и 1% затрат на ее строительство. В данном случае актив идиосинкратичен, т.е. привязан к определенной технологии.

Теперь представим, что вам предлагают на неком передельном заводе установить за свои деньги мартеновскую печь и использовать ее по назначению, согласно заключенному с вами контракту. Т.е. вам предлагают взять на себя определенную часть технологического процесса при условии, что он независим от остального производства. Такое бывает, например, в секторе производства комплектующих и запасных частей (в каждом случае для достаточно уникального производства), где предпочитают иметь независимых производителей-поставщиков. В природе существуют любые виды трансакций, и надо просто уметь объяснить их происхождение. Однако в большинстве случаев требуется, чтобы идиосинкразические инвестиции регулировались в рамках единой собственности. Классический ответ экономической теории: идиосинкразические трансакции требуют фирмы.

Что касается повторяющегося контракта с использованием специфического актива, то он, согласно Уильямсону, влечет за собой т.н. «фундаментальную трансформацию», когда вместо рыночного типа связи возникает внерыночный партнерский тип связи. Это еще не фирма, но нечто, совершенно от рынка отличное. Уильямсон считает, что фундаментальная трансформация происходит следующим образом: фирмы вступают в аукционную игру за получение того или иного контракта на производство каких-то заказов (чаще всего - правительственных или крупной фирмы). Кто-то из них этот контракт выигрывает в рамках чисто рыночного взаимодействия. Но когда на рынок повторно будет вынесена закупка некого оборудования, у фирмы, первый раз выигравшей контракт на его изготовление и выполняющей этот контракт, будет столь большое преимущество перед всеми другими фирмами, что любой другой выбор будет не выгоден не только для этой фирмы (она понесет потери, ибо вложила средства в какие-то специфические активы), но и для покупателя этих услуг.

Пример. Министерство обороны России будет стараться покупать оборонную технику у поставщика, с которым в свое время уже имело дело. Они не образуют никакой совместной фирмы, но между ними возникают отношения взаимозависимости, основанные на том, что продавец услуг или товаров (производитель) вложился в специфические активы, сделал специфические инвестиции, адаптировал свой товар к специфическим условиям данного покупателя. Тем не менее, покупатель каждый раз будет сохранять ситуацию торгов, угрожая возможным переходом к другому поставщику, не для того, чтобы избавиться от своего поставщика, а для того, чтобы добиться лучших для себя условий контракта.

Именно такие отношения взаимозависимости Уильямсон называет фундаментальной трансформацией рыночных отношений. Он считает, что до половины всех трансакций по стоимости приходится на трансакции в отношениях взаимной зависимости, а по частоте, наверное, 90-95% трансакций - это разовые или повторяющиеся трансакции массовых товаров. Т.е. практически в экономике мы имеем дело не с рынком и фирмами (особенно, когда речь идет не о потребительском секторе, а о секторе контрактов компаний между собой), а с очень плотной сетью отношений взаимной зависимости, при которых партнеры связаны друг с другом.

Такова реальная картина капиталистического рынка с момента его возникновения в середине XIX в., когда оформились правила свободной торговли и рыночной информации. Рынок тесно связан с отношениями взаимной зависимости - ими поддерживается стабильность рынка.

Таким образом, надо четко различать на рынке два сектора с разными задачами.

Во-первых, это сектор продолженных трансакций, сектор отношений взаимной зависимости. Он привносит на рынок стабильность, предсказуемость. Скелет рынка образуют именно эти продолженные отношения. По ним можно прогнозировать поведение его участников, потому что они друг от друга практически уйти не могут.

Во-вторых, это сектор, связанный с массовыми, но мелкими трансакциями. Данный сектор поддерживает эффективность рынка благодаря созданию конкурентного фона экономических отношений, в т.ч. и среди крупных компаний. Последние все время ощущают, что при снижении эффективности или качества своей работы они могут быть замещены более мелкими компаниями, предлагающими более выгодные условия.

В чем смысл специализации инвестиций? С одной стороны, это снижение производственных затрат. С другой стороны, это повышение риска. Двигаясь от первого уровня (разовый обмен на анонимном рынке) к четвертому (инвестиции в идиосинкразические активы), мы снижаем производственные затраты или, условно говоря, экономим на масштабе и повышаем трансакционные затраты ради компенсации риска. Т.е. движение в этом направлении обеспечивает снижение трансформационных издержек и при прочих равных условиях повышение трансакционных издержек, ибо риск разрыва контракта многократно возрастает по своей денежной оценке.

3.2 Классификация контрактов: классические, неоклассические и отношенческие контракты

Контракты представляют собой правила, «обслуживающие» (т.е. координирующие) различные трансакции. Наиболее распространенной формой являются рыночные трансакции, однако в целом разнообразие видов обменов гораздо шире. Трансакция, как было сказано выше, есть перераспределение прав собственности на те или иные блага между двумя или большим числом агентов. Такое перераспределение сопряжено с принятием решений его участниками. Результаты перераспределения прав собственности, очевидно, зависят от того, как, при каких условиях принимают решения его участники. Эти условия, или ситуации принятия решений, важно различать по признакам избирательности и симметричности. По признаку избирательности все множество обменов можно подразделить на избирательные - те, где субъекты имеют возможность выбрать контрагента, предмет и пропорции обмена (в частности, цену), - и неизбирательные, где такая возможность отсутствует. По признаку симметричности обмены делятся на симметричные и асимметричные. В рамках первой группы возможности выбора одинаковы для сторон, в рамках второй группы - неодинаковы.

Типы контрактов. Из принятого определения контракта становится очевидным, что одним из решающих условий заключения соглашения является наличие механизма принуждения к его выполнению. От выбора механизма принуждения и соответствующего гаранта контракта зависит способ разрешения конфликтных ситуаций, возникающих в процессе обмена. Данная характеристика может быть положена в основу типологии контрактов, опирающейся на трехзвенную классификацию юридических концепций контракта Я. Макнейла в основе которой лежит деление контрактного права на классическое, неоклассическое и «отношенческое» (таблица 1 и 2) [Олейник, 2000, с. 238].

Таблица 1. Юридическая классификация контрактов Я. Макнейла

	Классический контракт	Неоклассический контракт	Отношенческий контракт
Характеристика сторон контракта	Легкость нахождения замены каждому из участников. Результат не зависит от состава участников. Стороны одинаково нейтральны к риску	Высокая степень взаимной зависимости сторон контракта ввиду трудностей с нахождением равноценной замены. Стороны нейтральны к риску	Двухсторонняя зависимость участников сделки: результат полностью зависит от их способности к совместной деятельности. Одна сторона нейтральна к риску, другая - противник риска
Форма контракта	Контракт в стандартной форме, в котором полностью оговорены все детали его выполнения	Форма контракта специально разрабатывается «под сделку». Контракт не полностью специфицирован, а оставляет возможность для корректировки	Основные положения контракта могут вообще не специфироваться эксплицитно. Контракт сводится к передаче одной стороной права контроля своих действий другой стороне
Отношения между сторонами	Стороны сохраняют полную автономию	Стороны сохраняют автономию	Властные отношения: делегирование права контроля деятельности
Период на который заключается контракт	Краткосрочный	Средне- и долгосрочный	Долгосрочный. Период действия контракта может быть вообще не оговорен: он действует, пока для одной из сторон выгоднее делегировать право контроля, чем пользоваться им самостоятельно
Способ адаптации к непредвиденным обстоятельствам	Перезаключение контракта на новых условиях	Переговоры, согласование позиций, взаимные уступки на основе опыта сторон, накопленного за время их отношений	Подчинение одной из сторон контракта решениям другой (относительно выполнения задачиxi из совокупности X)
Стимулы к выполнению условий контракта	Сильные: вознаграждение сторон привязано к выполнению конкретных задач, зафиксированных в контракте	Средние: использование «доктрины оправдания» позволяет сторонам ссылаться на непредвиденные обстоятельства в качестве препятствий выполнению обязательств	Слабые: одна из сторон контракта получает фиксированное вознаграждение за сам факт делегирование права контроля
Санкции за неисполнение условий контракта	Легальные, зафиксированные в самом контракте	Потеря репутации, созданной за время взаимодействия сторон	Наложение административного взыскания, менее выгодные условия компенсации за делегированное право контроля
Инстанция, в которой разрешаются конфликты	Суд	Третья сторона: арбитражный суд, третейский суд	Между контрагентами, без вмешательства третьей стороны. Решение диспутов на основе использования власти
Факторы, ограничивающие эффективность процедуры разрешения конфликтов	Ограниченность информации, которая находится в распоряжении суда. Цена доступа к закону не равна нулю	Репутация третейского или арбитражного судьи. Ограниченность полномочий, которые делегируются третьей стороне (за исключением арбитража). Цена внелегальности отлична от нуля.	Издержки на осуществление административного контроля. Любой конфликт потенциально содержит в себе возможность использования сторонами как властных отношений, так и отзыва делегированного права контроля
Примеры	Контракт купли-продажи	Франчайзинг. Регулирование естественных монополий. Долгосрочные контракты между транспортными, энергетическими и сырьевыми компаниями	Трудовые договоры. Весь комплекс внутрифирменных отношений

Классический контракт. Классический контракт характеризуется двумя такими свойства как дискретность и презентативность. Свойство дискретности означает возможность оговорить в контракте по пунктам все нюансы взаимоотношений сторон. Презентативность контракта предполагает его всеобъемлющий характер, т.е. в нем заранее предусматриваются все возможные в будущем обстоятельства и оговаривается надлежащая реакция сторон при наступлении каждого из них. Фактически речь идет о заключении полного формализованного контракта.

Формализованными называются контракты, в которых четко прописаны правила, структурирующие обмен (предмет соглашения, набор прав и обязанностей контрагентов, а также способ урегулирования конфликтов и механизм принуждения к исполнению взятых обязательств). Примером формализованного контракта могут служить публичные договора присоединения, предлагаемые одним контрагентом, как правило крупным юридическим лицом, другим юридическим, а также физическим лицам (договор об открытии счета в банке, о поставке электроэнергии населению и т.д.).

Классический контракт является полным и формализованным, предполагает расторжение соглашения при возникновении конфликтной ситуации, гарантом его выполнения является государство.

При увеличении сроков выполнения контрактных обязательств в условиях неопределенности полная презентативность становится запретительно дорогостоящей, а возможно, и неосуществимой. Не все грядущие события, требующие адаптации, будут предусмотрены, и даже направления адаптации на стадии подписания договора оказываются неочевидны. Если в этих условиях жестко зафиксировать условия соглашения между автономными участниками сделки, то в будущем это может повлечь за собой возникновение споров по поводу получения неоправданно высоких прибылей или, напротив, несения дополнительных издержек.

Для того чтобы не отказываться вовсе от осуществления подобных обменов между независимыми контрагентами, необходимо перейти к новому способу реализации контрактных отношений.

Неоклассический контракт. Данный контракт характеризуется наличием пробелов в содержащемся в нем планировании и использованием дополнительных механизмов, обеспечивающих его гибкость в ответ на возникновение непредвиденных обстоятельств. Таким дополнительным механизмом может быть третейский судья, т.е. некий индивид, или структура, к которому стороны по их взаимному соглашению обратятся в случае спора или конфликта. Третейский судья - это неофициальная структура (в качестве такой структуры может выступать жребий или монета), и его власть основана на взаимном соглашении сторон принять его решение.

Неоклассическая модель контрактации используется преимущественно при заключении долгосрочных контрактов, неизбежно содержащих пробелы, т.е. являющихся неполными.

По мере увеличения продолжительности и сложности контрактов все большее значение приобретает соответствие сторон соглашения друг другу. В условиях, когда замена партнера становится практически невозможной, неоклассические методы приспособления вытесняются «отношенческими», в предельном случае административными. Как отмечает О. Уильямсон, «контрактные отношения приобретают свойства мини-общества с обширным спектром норм, не ограничивающимся теми из них, которые непосредственно связаны с актом обмена и сопровождающими его процессами» [Уильямсон, 1996].