Cущность инфляции

Размещено на http://www.allbest.ru/

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ

ФГБОУ ВПО «ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»

ИНСТИТУТ ДИСТАНЦИОННОГО ОБРАЗОВАНИЯ

Специальность «Финансы и кредит»

КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

По дисциплине: Деньги, кредит, банки

Выполнила:

Белова Е.В.

Студент 2 курса

Когалым, 2014

Содержание

Введение

1. Сущность инфляции и факторы, и ее определяющие

2. Виды современной инфляции и ее классификация по странам

3. Закономерности инфляционного процесса

4. Социально-экономические последствия инфляции

Заключение

Список литературы

Введение

Термин «инфляция» (от лат. inflatio) буквально означает вздутие. И действительно, финансирование государственных расходов (например, в периоды экстремального развития экономики во время войн, революций) при помощи бумажно-денежной эмиссии с прекращением размена банкнот на металл приводило к «вздутию» денежного обращения и обесценению бумажных денег. инфляция экономический социальный

Инфляция не является феноменом современности, она имела место и в прошлом. Так, инфляция характерна для денежного обращения России - с 1769 до 1895 г. (за исключением периода 1843-1858 гг.); США - в период Войны за независимость 1775-1783 гг. и Гражданской войны 1861-1865 гг.; Англии - во время войны с Наполеоном в начале XIX в.; Франции - в период Французской революции 1789-1791 гг. Особенно высоких темпов инфляция достигла в Германии после Первой мировой войны, когда осенью 1923 г. денежная масса в обращении достигла 496 квинтиллионов рейхсмарок, а денежная единица обесценилась в триллион раз.

1. Сущность инфляции и факторы, и ее определяющие

Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей. Так, ее прежний локальный характер сменился на повсеместный, всеохватывающий, периодичность приобрела хронический вид и воздействуют на нее не только денежные факторы, как раньше, но и многие другие.

К первой группе таких факторов относятся те, которые вызывают превышение денежного спроса над товарным предложением, в результате чего происходит нарушение требований закона денежного обращения. Вторая группа объединяет факторы, которые обусловливают рост издержек и цен товаров, поддерживаемый последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню. В действительности обе группы факторов переплетаются и взаимодействуют друг с другом, вызывая рост цен на товары и услуги, или инфляцию.

В зависимости от преобладания факторов той или иной группы различают два типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек.

Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами.

1. Милитаризация экономики и рост военных расходов. Военная техника становится все менее приспособленной для использования в гражданских отраслях и в результате денежный эквивалент, противостоящий ей, превращается в фактор, излишний для обращения.

2. Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга. Покрытие бюджетного дефицита происходит двумя путями: размещением государственных займов на денежном рынке или дополнительной эмиссией неразменных банкнот центрального банка. Первый путь характерен для большинства промышленно развитых стран. В последние годы на этот путь перешла и Россия. С 1 января 1995 г. в России финансирование дефицита федерального бюджета за счет эмиссии Центрального банка РФ запрещено.

3. Кредитная экспансия банков. Кредиты, предоставленные коммерческими банками России предприятиям и организациям, характеризуются следующими данными (табл. 1).

Таблица 1. Кредиты коммерческих банков России на 1 декабря 2001 г., млрд руб.

Данные таблицы показывают, что из общего объема кредитования на краткосрочные кредиты приходится 226,2 млрд руб., или 20,9%, в то время как на средне- и долгосрочные кредиты - 853 млрд руб., или 79,1%, а это подрывает ликвидность коммерческих банков, так как почти 4/5 кредитов «заморожено» на длительные сроки.

4. Импортируемая инфляция - это эмиссия национальной валюты сверх потребностей товарооборота при покупке иностранной валюты странами с активным платежным балансом. Внешнеэкономическая составляющая инфляционного процесса, или импортируемая инфляция, имеет два основных канала проникновения в национальную экономику.

Первым источником внешних инфляционных импульсов может быть понижение валютного курса денежной единицы, которое повышает рыночные цены импортируемых потребительских товаров. Что касается ввозимого из-за границы сырья и полуфабрикатов, то их удорожание в национальных деньгах увеличивает стоимость товаров, производимых с их помощью внутри страны, а значит, приводит в действие механизм инфляции издержек.

Второй тип инфляционного воздействия извне -- чрезмерное расширение денежной массы (денежного предложения) в результате возникновения крупного и устойчивого активного сальдо платежного баланса по текущим операциям либо массированного притока капитала. Это приводит в действие инфляцию спроса.

5. Чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность. При этом с рынка постоянно извлекаются элементы производительного капитала, взамен которых в оборот поступает дополнительный денежный эквивалент.

Инфляция издержек характеризуется воздействием следующих неденежных факторов на процессы ценообразования.

1. Лидерство в ценах. Оно наблюдается в промышленно развитых странах, когда крупные компании отраслей при формировании и изменении цен ориентируются на цены, установленные компаниями-лидерами, т.е. наиболее крупными производителями в отрасли или в рамках локально-территориального рынка. Эта же тенденция прослеживается и в России.

2. Снижение роста производительности труда и падение производства. Данный фактор был характерен для промышленно развитых стран в 70-80-е годы, когда решающую роль в замедлении роста производительности труда сыграло ухудшение общих условий воспроизводства, вызванное кризисом. Этот фактор инфляции является типичным и для России.

3. Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции. Экономическая мощь рабочего класса, активность профсоюзных организаций не позволяют крупным компаниям снизить рост заработной платы до уровня замедленного роста производительности труда. В то же время в результате монополистической практики ценообразования крупными компаниями потери компенсируются за счет ускоренного роста цен, т.е. разворачивается спираль «заработная плата - цены».

4. Энергетический кризис связан с резким удорожанием нефти, которая представляет собой одну из важнейших составляющих себестоимости продукции. В результате взвинчивания цен на нефть нефтедобывающими странами в 70-е годы среднегодовой рост цен составил 12% (в 60-е годы - 1,5%).

2. Виды современной инфляции и ее классификация по странам

В международной практике в зависимости от величины роста цен принято подразделять инфляцию на три вида:

- ползучую - если среднегодовой темп прироста цен не выше 5-10%;

- галопирующую - при среднегодовом темпе прироста цен от 10 до 50% (иногда до 100%);

- гиперинфляцию - когда рост цен превышает 100% в год (МВФ за гиперинфляцию принимает 50-процентный рост цен в месяц). Известный ученый-энциклопедист О.Ю Шмидт, будучи членом Коллегии Наркомфина в 20-е годы, на основе изучения процессов инфляции в России и Германии открыл закон гиперинфляции, который заключается в следующем: при этой форме инфляции количество денег в обращении возрастает в арифметической прогрессии, а цены - в геометрической;

- ожидаемую - когда рост цен вызывается повышенным спросом на товары первой необходимости в ожидании инфляции.

Для промышленно развитых стран характерна ползучая форма инфляции, т.е. небольшое, умеренное обесценение из года в год, что в соответствии с монетаристским учением, которое является господствующим направлением в экономической мысли Запада, должно стимулировать рост производства и увеличение ВНП.

В развивающихся странах преобладают галопирующая инфляция и гиперинфляция. Причем факторы, формы и социально-экономические последствия инфляции, а также подходы к выработке и осуществлению антиинфляционных мер в разных странах обусловлены особенностями их экономического развития.

Развивающиеся страны по экономическим условиям и факторам инфляции можно классифицировать следующим образом.

К первой группе относятся развивающиеся страны Латинской Америки, где в конце 80-х - начале 90-х годов отмечались отсутствие экономического равновесия, хронический дефицит государственного бюджета, использование во внутренней политике механизма печатного станка и постоянной индексации, а во внешнеэкономической сфере систематически снижались курсы национальных валют. В Никарагуа, например, в 1990 г. обесценение денег составило 8500%, в Перу - 8291,5% и т.д.

Ко второй группе относятся Колумбия, Эквадор, Венесуэла, Бирма, Иран, Египет. Сирия, Чили. В этих странах также наблюдается отсутствие экономического равновесия, в финансовой политике отчетливо прослеживается упор на дефицитное финансирование и кредитную экспансию. Инфляция в них держится в «галопирующих пределах» (среднегодовой прирост цен 20-40%); проводится индексация, которая носит частичный характер; отмечается высокий уровень безработицы.

Страны третьей группы - Сингапур, Малайзия, Южная Корея, ОАЭ, Катар, Саудовская Аравия, Бахрейн - имеют достаточную степень экономического равновесия. Инфляция здесь сохраняется в «ползучих формах» (1-5%), введен строгий контроль за ростом цен. Экономика функционирует в условиях развитого рынка. Важную роль в качестве антиинфляционного эффекта играют экспорт товаров и приток иностранной валюты. Безработица сохраняется на умеренном уровне.

К четвертой группе относятся бывшие социалистические страны, приравненные к развивающемуся миру (Китай, Польша, Вьетнам и др.). Ситуация здесь, включая и положение с инфляцией, органично связана с переходом от командно-административной системы к рыночной экономике.

Среди факторов инфляции в этих странах выдвигаются, во-первых, проблема финансирования на базе хронического дефицита государственного бюджета, через который проявляется большинство факторов инфляции; во-вторых, структурные факторы, например, чрезвычайный рост инвестиций в тяжелую промышленность, не приносящий быстрой отдачи; в-третьих, диспропорциональность между ускоренным ростом цен на промышленную продукцию по сравнению с ценами на сельскохозяйственные товары -- так называемые «ножницы цен».

Структурные факторы инфляции не только обусловливают ускорение роста цен, т.е. создают ситуацию инфляции издержек, но и оказывают большое влияние на развитие инфляции спроса. Противоречие между развитием производства и узким внутренним рынком в этих странах стараются устранить, с одной стороны, путем дефицитного финансирования, т.е. при помощи печатного станка, а с другой -- привлечением в растущих объемах иностранных займов. В результате в указанных странах возникли огромные внутренние и внешние долги.

В то же время увеличение внешней задолженности вызывает появление такого фактора инфляции, как долларизация страны. Данный процесс связан с привилегированным положением доллара или другой сильной валюты перед национальной, а это не только не стимулирует приток иностранных инвестиций, но, наоборот, приводит к «бегству» капиталов из страны.

3. Закономерности инфляционного процесса

В развитии инфляционного процесса следует различать два этапа.

На первом этапе темпы обесценения отстают от темпов эмиссии. Это вызывается тем, что при переходе от металлического обращения к бумажному часть бумажных денег замещает металлические монеты, в связи с чем она не является избыточной. Кроме того, замедляется скорость обращения денег вследствие некоторого увеличения потребности в деньгах из-за сокращения кредита.

На втором этапе инфляции темпы обесценения бумажных денег опережают темпы эмиссии. Это объясняется упадком производства и товарооборота, вследствие чего потребности в деньгах сокращаются, а бумажно-денежная масса возрастает. Кроме того, увеличивается скорость обращения денег, так как начинается «бегство от денег», т.е. стремление превратить их в товары. Увеличение скорости обращения денег уменьшает потребности оборота в деньгах, что еще больше усиливает инфляцию.

Закономерностью инфляции является, следовательно, общий рост цен, т.е. происходит падение покупательной способности бумажных денег. Однако этот рост происходит неравномерно.

В первую очередь растут цены на военную продукцию, так как государство покрывает свои военные расходы с помощью «печатного станка», приобретая вооружение, боеприпасы, снаряжение и обмундирование.

В связи с огромным спросом на эти товары цены на них резко повышаются. Но владельцы предприятий данных отраслей в свою очередь предъявляют большой спрос на нефть, газ, металлы, сырье, оборудование и т.д. Таким образом, рост цен распространяется на все средства производства.

В свою очередь владельцы предприятий, производящих предметы потребления, перекладывают возросшие в связи с подорожанием средств производства издержки на товары первой необходимости, что заставляет население урезывать свои потребности. Следовательно, происходят существенные изменения в структуре потребительского спроса.

Однако инфляция вызывает не только рост цен в стране, она ведет и к падению курса валюты по отношению к другим валютам, поскольку он определяется паритетом покупательной силы. При определенных условиях возможен разрыв между степенью обесценения бумажных денег по отношению к товарам внутри страны и падением валютного курса, что создает условия для валютного демпинга, т.е. «бросового экспорта» товаров за границей.

4. Социально-экономические последствия инфляции

Инфляция ведет к перераспределению национального дохода в пользу государства и монополий. В условиях, когда государственные бюджеты становятся дефицитными, государство для их покрытия широко использует инфляционный выпуск бумажных денег, что позволяет государству помимо налогов дополнительно изъять часть национального дохода для финансирования своих расходов.

Преимущество инфляционного метода финансирования заключается в следующем.

Во-первых, в отличие от увеличения налогов инфляционный метод финансирования носит замаскированный характер, т.е. инфляция действует как скрытый налог.

Во-вторых, инфляция - это «худший вид принудительного займа», когда население вынуждено безвозмездно отдавать часть своего дохода в государственный бюджет.

Следовательно, инфляция оказывает негативное воздействие на положение населения.

Прежде всего инфляция отрицательно влияет на положение рабочего класса, так как снижает реальную заработную плату. В то же время номинальная заработная плата поднимается не автоматически, а в результате упорной борьбы трудящихся. Причем это увеличение, как правило, отстает от нового роста цен на товары первой необходимости. От инфляции страдают и мелкие товаропроизводители - крестьяне и ремесленники. Возникают «ножницы цен», т.е. цены на их продукцию отстают от цен на сырье и средства производства. Кроме того, от инфляционного обесценения денег они теряют часть своих сбережений.

Но больше всего страдают от инфляции так называемые «бюджетники», т.е. служащие, врачи, учителя, пенсионеры и студенты, чьи доходы зависят от государственного бюджета и носят фиксированный характер.

В то же время буржуазия выигрывает от инфляции, так как, во-первых, этот процесс способствует повышению нормы прибыли. Во-вторых, промышленные и торговые капиталисты выигрывают как заемщики, погашая банковские ссуды обесцененными бумажными деньгами.

Но особенно высокие прибыли от инфляции получают владельцы предприятий военной промышленности, так как государство покупает их продукцию по очень высоким ценам, а также капиталисты экспортных отраслей, получающих высокие прибыли от валютного демпинга на внешних рынках.

Большую выгоду инфляция приносит и землевладельцам, которые, во-первых, погашают свою ипотечную задолженность обесцененными деньгами, а во-вторых, часто будучи сельскохозяйственными предпринимателями, увеличивают свои прибыли за счет снижения реальной заработной платы сельскохозяйственных рабочих.

В целом инфляция, хотя вначале и сопровождается специфическим «бумом», но оказывает негативное влияние на всю экономику страны.

Во-первых, инфляция отрицательно влияет на сферу производства так как усиливает неравномерность развития всех его отраслей. Непропорциональное повышение цен на товары и неравенство норм прибыли в различных отраслях производства ведут к разбуханию одних отраслей производства и к упадку других.

Кроме того, инфляция приводит к переливу капиталов из сферы производства в сферу обращения, где в связи с огромными спекулятивными прибылями капитал оборачивается очень быстро.

Во-вторых, инфляция отрицательно влияет и на сферу обращения, так как дезорганизуется нормальный товарооборот, который заменяется спекулятивной торговлей в погоне за дополнительными прибылями.

В-третьих, инфляция ведет к деформации потребительского спроса, поскольку во время высоких темпов инфляции происходит «бегство от денег», когда независимо от реальной потребности в товарах покупается все, лишь бы избавиться от обесценивающихся денег -- «деньги жгут руки».

В-четвертых, инфляция оказывает отрицательное влияние на кредит и кредитную систему, поскольку возврат полученных ранее ссуд происходит в обесцененных деньгах, что невыгодно кредиторам. Следовательно, инфляция ведет к свертыванию коммерческого и банковского кредита.

И наконец, инфляция вызывает глубокое расстройство денежной системы, так как при острой инфляции платежный оборот отказывается принимать бумажные деньги как счетную единицу и переходит к твердой валюте.

Заключение

Для ХХ в. характерна систематическая инфляция. Ее главной причиной является дефицит госбюджета. По мере сокращения этого дефицита в конце 90-х гг. уменьшается и инфляция.

Инфляция ведет к нарушению процесса воспроизводства во всех его звеньях: как в сфере производства, так и в сфере обращения.

Список литературы

1. Абалкин Л.А. Денежная масса, совокупный спрос: - М. Деньги и кредит. 2006.

2. Белоглазова Г.Н Организация деятельности Центрального банка: - СПб: Изд-во СПбГУЭФ, 2005.

3. Лаврушина О.И. Деньги, кредит, банки: - М.: Финансы и статистика, 2007.

4. Сенчагова В.К. Финансы, денежное обращение и кредит: - М.: Проспект, 2006.

Размещено на Allbest.ru