Неоклассические теории процента и денег

Размещено на http://www.allbest.ru

ИСТОРИЯ ЭКОНОМИЧЕСКИХ УЧЕНИЙ

Тема: «Неоклассические теории процента и денег»



ПЛАН

ВВЕДЕНИЕ

1. ИРВИНГ ФИШЕР - ОСНОВОПОЛОЖНИК ТЕОРИИ МОНЕТАРИЗМА

1.1 Кнут Виксель и его теория нормы процента. «Эффект Викселя»

1.2 Альфред Маршалл - основоположник «кембриджской школы» маржинализма и его работа «Принципы экономики

1.3 Артур Пигу и его «теория благосостояния

2. ФРАЙБУРГСКАЯ ШКОЛА И КОНЦЕПЦИЯ СОЦИАЛЬНОГО РЫНОЧНОГО ХОЗЯЙСТВА (Что такое «ордолиберализм»? Сущность «социального рыночного хозяйства

2.1 Вальтер Ойкен о типах «экономических систем». Экономическая реформа Людвига Эрхарда)

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

неоклассический процент маршалл ойкен



ВВЕДЕНИЕ

Неоклассическое направление возникло в последней трети XIX в., хотя старт ему был дан несколько раньше.Приставка НЕО (новый) появилась в результате «маржиналистской революции» в экономической теории. Маржиналь в переводе с французского означает предельный (дополнительный, добавочный). Маржинализм характеризуется следующими положениями:

1)использованием предельных величин в анализе экономических процессов (предельная полезность и предельная производительность);

2) исследованием поверхностных форм экономической жизни, причем исходным выступает изучение человеческих потребностей;

3) сведением предмета экономической науки к изучению рационального распределения ограниченных ресурсов.

Маржиналистская революция проходила в два этапа:

Первый этап «маржиналистской революции» относится к началу 70 -х - середине 80-х гг. XIX в. Конечно, здесь надо иметь в виду, что экономисты, разделявшие идеи первого этапа, продолжали жить и работать и в более познее время. Основными теоретиками первого этапа были австриец К.Менгер, англичанин У.С. Джевонс и француз Л.Вальрас. Из них широкое признание при жизни получил только Менгер, имевший учеников и последователей, объединяемых понятием «австрийская школа».

Маржиналисты первого этапа сохранили идею стоимости как исходной категории, но заменили саму теорию стоимости. Теперь стоимость определялась уже не затратами на производство товара, как в классической политэкономии, а предельной полезностью товара. Соответственно, поменялся предмет изучения. Если раньше главной, первичной сферой экономики считалось производство, то теперь такой сферой стало потребление. Поскольку полезность - понятие субъективное, новое теоретическое направление называлось первоначально «субъективным».

Идея о том, что в основе стоимости лежит полезность вещи, не была новой. Она периодически начиная с XVII в. возникала в экономической мысли весь предшествующий период. Идея о влиянии на стоимость фактора редкости также высказывалась. Новым стало их соединение - понятие предельной полезности. Исследование предельных (маржинальных) величин явилось главной отличительной особенностью нового теоретического направления и легло в основу его окончательного названия. Предельная величина характеризует не сущность явления, а изменение величины какого - либо явления в связи с изменением величины другого. Иными словами, можно сказать, что маржинализм исследует экономические процессы.

Второй этап «маржиналистской революции» относится ко времени середины 80-х - конца 90-х гг. XIX в. Ведущими теоретиками здесь были англичанин А. Маршалл, американец Д.Б. Кларк и итальянец В. Парето. Они отказались от понятия «стоимость», от принципа исходной категории, от причинно-следственной трактовки экономических связей, заменив ее трактовкой функциональной. В результате они объединили две теории стоимости (определяемой полезностью и определяемой производственными затратами), одновременно отказавшись от самого понятия стоимости и оставив только понятие цены, в равной степени зависящей от спроса и предложения.

Системообразующим принципом стал теперь не принцип исходной категории, согласно которому все экономические явления последовательно соединены причинно-следственными связями в виде «родословного древа» с понятием «стоимость»,а принцип равновесия, когда экономика представлена как система, все части которой взаимосвязаны между собой и где нет ни начала, ни конца. Понятие «равновесие» стало основополагающим.

Изменился и предмет исследования. Отказ от причинно-следственного подхода означал и отказ от выделения главной, первичной сферы экономики. Теперь предметом стала экономика в целом. Поскольку в том числе предметом исследования снова стала сфера производства (наряду со сферой потребления), маржиналисты второго этапа получили название «неоклассики». При этом они остались маржиналистами, более того, предельные величины стали использоваться не только применительно к проблемам спроса, но и к проблемам предложения.



1.ИРВИНГ ФИШЕР - ОСНОВОПОЛОЖНИК ТЕОРИИ МОНЕТАРИЗМА

МОНЕТАРИЗМ экономическая теория об определении количества денежной массы в обращении как единственно важного фактора, влияющего на экономическую активность (уровень производства, занятость, цены). Главный теоретик М. -- американский экономист, лауреат Нобелевской премии М. Фридмен. Основополагающий постулат М. -- внутренняя стабильность рыночной экономики, обусловленная механизмом гибких цен и конкуренции. Вмешательство государства в экономику при М. сводится к минимуму, в противном случае оно становится причиной негативных процессов. Свой анализ монетаристы базируют на уравнении обмена: MV = PQ, где М - денежная масса, V - скорость обращения денег, Р - уровень цен, Q - физический объём производственных товаров и услуг. Монетаристы считают V в краткосрочном периоде стабильной величиной, а в долгосрочном - меняющейся плавно, легко и предсказуемо. Произведение PQ - фактически валовой национальный продукт (ВНП). Следовательно, если MV = ВНП, а V - стабильна, то М. (количество денег в обращении) - решающий фактор, влияющий на изменение ВНП. Увеличение (уменьшение) М. влечёт за собой увеличение (уменьшение) Р или Q или как Р, так и Q в определённом соотношении. Исходя из этого, Фридмен выдвинул правило долгосрочной монетарной политики: государство должно поддерживать постоянный прирост денежной массы в обращении на уровне 3-5 % в год. Если прирост превысит указанные цифры, начнётся нарастание инфляции; если денежные вливания будут меньше 3-5% в год, то рост ВНП будет падать.

Фишер Ирвинг -- биография

Ирвинг Фишер (англ. Irving Fisher; 27 февраля 1867, Согертис,шт. Нью-Йорк -- 29 апреля 1947, Нью-Йорк) -- американский экономист, представитель неоклассического направления в экономической науке. Учился в Йельском университете (степень бакалавра, 1888 и степень доктора, 1891). Учился в Берлине и Париже. В 1893-1935 годах преподавал в родном университете, с 1898 года в качестве профессора. Президент Эконометрического общества (1931-1934). Президент Американской экономической ассоциации в 1918 году. Оставил ряд значительных работ по теории статистики, общего экономического равновесия, предельной полезности, но самый важный вклад был внесён им в теорию денег. Он написал несколько книг по теории капитала, процента и денег, главная среди них - «Теория процента» (1930). Фишер, как и Кларк, рассматривал капитал в виде запаса, который порождает услугу, а последняя оборачивается доходом. Возникает поток услуг капитала и доходов в вещественной и стоимостной форме. Сначала Фишер говорил о производительности капитала, но позднее вместо этого ввел понятие «инвестиционные возможности» капитала. Речь идет о настоящей оценке будущей отдачи капитала. Само понятие капитала оказывается у Фишера производным от порождаемой им отдачи. Следовательно, капитал есть не что иное как дисконтированный поток дохода.Что же представляет собой процент по Фишеру? С одной стороны, процент есть выражение полезности капитала, т.е. способности приносить доход, с другой - процент есть компенсация издержек ожидания дохода от вложенных средств. Столкновение полезности и издержек происходит на рынке ссудного капитала. Потребители выходят со своими сбережениями, за которые они ожидают премию в форме процента. Производители выходят туда в поисках заемных денег, за которые они готовы платить цену в форме процента. Спрос на деньги сталкивается с предложением денег. Цена равновесия спроса и предложения денег есть рыночная ставка процента.

В 1911 г. И. Фишер издал книгу «Покупательная сила денег», в которой развил теорию денег в духе классической политэкономии (Рикардо). Он исходил из предположения о существовании непосредственной механической связи между общей массой обращающихся в стране денежных знаков и товарными ценами.. Вывел «уравнения обмена» Уравнение обмена выглядит следующим образом: MV= PQ , где: М - денежное предложение; V - скорость обращения; Р - средняя цена товаров и услуг; Q - количество проданных товаров. Проще говоря, уравнение обмена гласит, что совокупные расходы равны стоимости всех товаров и услуг, созданных в экономике. М - это объем денег, находящихся в обращении, а V - его скорость. Но скорость обращения - это число оборотов, сделанных деньгами за год. Другими словами, количество денег в обращении, умноженное на число их Зфборотов в актах купли-продажи (MV), щении, умноженное на число их оборотов в актах купли-продажи (MV), равняется совокупному объему денежных средств, израсходованных в экономике в течение года. Для иллюстрации предположим, что все школьники в вашем классе производят товары для продажи, причем цена каждой единицы равна 1 доллару. Ваш учитель покупает товар у ученика, сидящего на первой парте первого ряда, который, в свою очередь, использует полученный доллар для приобретения товара у своего товарища, сидящего рядом. Процесс продолжается до тех пор, пока все школьники не купят друг у друга товары при помощи все того же доллара. Если в классе 30 человек, включая учителя, то будет продано 30 предметов. Один доллар участвует в обороте 30 раз. Применив уравнение обмена, мы получим, что общее количество денег в обращении - 30 долларов, поскольку: М=1 долл., V=l долл. * 30 = 30 долл. Уравнение обмена помогает понять, почему колеблются цены (и, следовательно, стоимость денег). Так как MV= PQ, то постоянство V и Q означает, что изменение денежного предложения будет прямо влиять на цены. Другими словами, при возрастании денежного предложения цены тоже увеличатся, и наоборот. Можно заметить также, что увеличение денежного предложения не приведет к росту цен, если расширение выпуска товаров и услуг происходит в той же или большей степени.



1.1 Кнут Викселль и его теория нормы процента. «Эффект Викселля»

Основателем шведской школы по праву считается Кнут Виксель (1851-1926). Его книга "Ценность, капитал и рента" вышла в 1893 году и заслужила высочайшие оценки Бём-Баверка и Вальраса. Затем была вторая его книга - "Процент на капитал и цена товаров"(1898).

С содержательной стороны ближе всего Викселю Австрийская школа, а по склонности к математическому мышлению он проявил родство с лозаннцами. Первое, что он сделал , - это изложил достижения Менгера, Визера, Бём-Баверка языком математики. Конечно, при этом многое заиграло по новому и нашлось место для собственного творчества. Он высказал интересные и плодотворные идеи в области теории ценности и ценообразования. К примеру, именно Виксель показал математически, что в нормальном акте обмена обе стороны оказываются в выигрыше. Он же построил математическую функцию полезности (аргумент - количество соответствующего блага) и показал, что предельная полезность есть первая производная от упомянутой функции.

Казалось бы, Виксель поставил себя в невыгодное положение, включившись в обсуждение ключевых теоретических проблем тогда, когда основные моменты неклассической теории были уже созданы, когда многое уже было найдено и развито корифеями трех ведущих школ.Сама Швеция была в те времена для экономической науки чем-то вроде "медвежьего угла". И даже в этой глухой научной провинции Викселля не допускали в университеты, потому что у него не было ученой степени. Однако, позже, он все же закончил Упсальский университет, и защитил диссертацию в 1899 году, получил ученые степени по математике, физике и юриспруденции. Через год - ему было пятьдесят лет - получил место доцента в университете г. Лунд , а с 1903 года работал профессором кафедры политической экономии в Лондонском университете. Среди его работ: "Стоимость, капитал и рента" (1893), "Финансово-теоритические исследования наряду с изложением и критикой налоговой системы Швеции" (1896), "Лекции по политической экономии" (т. 1- 1901, т. 2 - 1906).

1.2 Теория капитала и эффект Викселля

Выступив с опозданием по сравнению с другими, Викселль получил возможность сопоставлять и обобщать. Когда он дошел до теории предельной производительности, он выяснил, что некоторые положения Джевонса, Бём-Баверка и Уикстида являются не только противоречивыми, но и взаимоисключающими. Расхождения касались как трактовок капитала, так и проблемы распределения. Последовательное применение математики позволило Викселлю соединить то, что дополняло друг друга у Джевонса и Бём-Баверка в рамках уравнений равновесия Вальраса. То, что неоклассическая наука до тех пор лишь нащупывала, Викселль получил в виде строго математического вывода: распределение доходов обусловлено вменением каждому фактору производства той доли продукта, которая соответствует предельной производительности этого фактора. Викселль разделял взгляды маржиналистов, но считал, что цены соответствуют предельным полезностям товаров лишь при совершенной конкуренции. Поскольку мир вступил в эпоху монополий, концепция маржиналистов не соответствует реальности. В этом отношении Викселль был предтечей теорий монополистической конкуренции. Следовательно, по мнению Викселля, предельная полезность является главным фактором, определяющим стоимость, и в условиях совершенной конкуренции и равновесной ситуации цены товаров должны быть пропорциональны предельным полезностям этих товаров. Вместе с тем Викселль понимал, что трудно измерить полезность, это понятие имеет субъективный характер Главная заслуга Викселля в том, что он внес серьезный вклад в теорию капитала. Капитал рассматривается Викселлем как сложная структура. Ее показатели: 1."ширина" капитала, которая характеризуется совокупными затратами первичных факторов на возмещение расходуемого запаса капитальных благ; 2. "высота" капитала, отражающая соотношение различных элементов капитала по сроку их службы.

Структурные категории капитала служат Викселлю для анализа экономических циклов. Викселль - и это стало характерным впоследствии для всей шведской школы - первостепенное значение придает денежно-кредитным отношениям. По Викселлю, в процессе накопления капитала первоначально растет главным образом его "ширина", а это влечет за собой снижение процентной ставки. Поскольку капитальные блага длительного пользования имеют относительно более высокую производительность, в фазе экономического подъема быстрее растет "высота" капитала, что препятствует снижению процентной ставки или даже способствует ее повышению. Вдобавок по мере накопления капитала происходит постепенное поглощение реальных сбережений текущим потреблением (эффект Викселля), что тормозит дальнейшее развитие капитала (конкуренция между капиталистами за рабочие руки усиливается, заработная плата повышается и поглощает часть сбережений владельцев капитала). Во время спада рост "высоты" капитала прекращается. Постепенное потребление уже накопленного капитала, рассасывание запасов капитальных благ, сосредоточение мобильных форм капитала в руках тех предпринимателей, кто хочет и способен вложить их в производство, - путь к выходу из депрессии. Интересно наблюдать, как неоклассическая наука то и дело приходит к идеям, которые были высказаны А. Смитом, исходя из иных предпосылок и умозаключений. Правда, рост зарплаты в процессе накопления капитала Смит не связывал с "поглощением" части сбережений, и потому этот тезис заслуженно носит имя Викселля.

Эффект Викселля и особенно некоторые следствия из него подвергались впоследствии критике - как считается, не вполне справедливой. Конкретно речь идет о выводе, что предельная производительность капитала не является главной причиной, влияющей на уровень процента.Викселль объяснил это так. Допустим, имел место некий прирост реального капитала за счет накопления. Если разделить этот прирост на сумму всех сбережений, то частное покажет степень производи-тельности реального капитала. По обычным представлениям того времени, этот показатель должен был бы совпадать с нормой процента. Но в действительности он оказывается меньше, притом меньше именно настолько, насколько выросла заработная плата как элемент реального капитала.Викселлевская революция состояла в том, что он включил в общую экономическую теорию денежную теорию, считал, что в денежной экономике товары обмениваются на деньги, что денежные факторы могут создавать неравенство спроса и предложения, ведущие к изменению цен на товары и неравновесию экономики. При этом Викселль, отрицая "закон рынка" Сэя и количественную теорию денег, осуществил пересмотр идеи равновесия. По его мнению, равновесие зависит от денежных факторов. "Денежное равновесие", характеризуется стабильными ценами, это состояние, при котором совокупный спрос и совокупное предложение товаров уравновешиваются и эмиссия денег не нарушает нормального движения спроса. Викселль отрицал, что деньги являются товаром, поэтому изменение цен возможно только в результате несовпадения совокупных спроса и предложения. Экономист пришел к выводу о том, что непосредственное влияние на установление денежного равновесия оказывает процентная ставка.

Возникновение и суть Маржинализма.

В 70-90гг. 19ст. возникает и распространяется маржинализм. Его основоположниками были: К. Менгер (Австрия), У.С. Джавонс (Великобритания). Л. Вальрас (Франция, Швеция).

Название этому направления дал метод marginal analysis (предельный анализ), который основали представители этого направления.

Главные методы принципа маржинализма:

1) идеологическая нейтральность анализа. По мнению маржиналистов превращение политэкономии в соответствующую действительности науку предусматривает избавление ее от влияния идеологии и обособление от конкретных экономических дисциплин. “Чистая” экономическая теория предназначена для выяснения универсальных закономерностей независимых от места и времени. Чтобы подчеркнуть идеологическую нейтральность, “незаинтересованность” своих исследований маржиналисты стали применять вместо термина политэкономия - термин экономикс.

2) пересмотр, определение предмета исследования; если экономическая теория, по мнению маржиналистов, предназначена для изучения универсальных законов и не зависима от идеологии, то перед ней следует поставить такую общую проблему, которая не меняется с развитием общества, и не касается ничьих классовых (социальных) интересов. Центральной у маржиналистов становится проблема рационального распределения ограниченных ресурсов.

3) статический подход к исследованию. Все маржиналистские теории предусматривают существование статического равновесия, при котором спрос равняется предложению, ресурсы используются полностью, национальный доход максимальный.

4) положение о стабильности, определенности уровня производства означало приверженность Маржинализма идее приоритета обмена над производством. Поскольку продукт уже произведен и существует в готовом виде, основная экономическая закономерность обнаруживается из анализа процесса обмена.

5) маржиналисты отказываются от категории классов. По их мнению, собственники благ, в том числе и факторов производства, являются принципиально однородными хозяйственными субъектами, между которыми существуют равноправные отношения продавца и покупателя или производителя и потребителя.

6) субъективно-психологическое объяснение экономических явлений. Отказ маржиналистов от деления общества на классы обусловил исчезновение социальной детерминации хозяйственных субъектов. В маржинилистской системе, где все экономические субъекты однородны и равноправны, каждый действует исключительно в собственных интересах. Вследствие этого, экономические законы являются результатом взаимодействия индивидуальных решений, основанных на свободном выборе субъектов.

1.3 Становление неоклассической традиции. Кембриджская школа

Опираясь на новые методологические принципы, маржиналисты создали целостную теоретическую систему. В 90гг. она, будучи дополненной, благодаря А.Маршаллу, элементами рикардианства, а также оснащенная разработанным математическим аппаратом, получила название неоклассического направления.

Именно Кембриджская школа, которая сформировалась в 90гг. 19ст. в Англии положила начало этому новому направлению в экономической теории.

Главная проблема, которая находилась в центре внимания представителей - неоклассиков, прежде всего А.Маршалла и А.Пигу - удовлетворение потребностей человека.

Определяя цели экономической науки, неоклассики говорили о влиянии разных факторов на экономическое благосостояние. На первый план выдвигалась полезность благ и спрос на это блага со стороны потребителей, при этом неоклассики исходили из того, что экономические законы одинаковы для любого общества, как для индивидуального хозяйства, так и для современных довольно сложных экономических систем. Исходной (центральной) в неоклассицизме является идея экономического равновесия, которое достигается благодаря механизму ценообразования в рыночном хозяйстве.

В целом, к ученым неоклассикам относят всех ученых, которые, начиная с ІІ половины 19 ст. (начиная с Маршалла), используют постулаты классической школы об экономической свободе, об автоматическом саморегулировании рыночной системы и вредности вмешательства государства в экономическую жизнь.

Неоклассическое направление, возникнув в конце 19ст., стало господствующим в ведущих странах мира, но в 20-30гг. 20ст., вследствие углубления кризисных явлений в экономике и общественной жизни развитых стран, это направление пережило кризис; одновременно в этот период возникает новое направление в экономической теории - кейнсианство и, начиная с этих пор, эти два направления конкурируют один с другим, а иногда их представители стараются разработать синтетические, интегрированные теоретические концепции.

В своем развитии неоклассицизм испытал значительные изменения и, начиная с 70гг. 20ст., вновь наблюдается рост его популярности, происходит так называемое неоклассическое возрождение.

Такое продолжительное долголетие неоклассицизма, обусловленное таким важным обстоятельством, как абстрактный анализ рыночного механизма в чистом виде, позволил выявить ряд закономерностей ценообразования, конкуренции, поведения потребителя, которые имеют большую общность, чем их конкретное проявление в экономике 19ст. и вследствие этого большей частью сохраняют силу и сегодня.

Неоклассическое направление не является однородным. Теория неоклассицизма не представляет собой какой-то единой завершенной концепции, хотя и выработала определенной мерой общий понятийный аппарат, опирается на некоторые принципы, которые признаются большинством ее представителей.

Экономисты, которых называют неоклассиками, занимаются разработкой разных проблем и представляют практически не одну, а разные школы со своими теориями. Они различаются и сферой интересов и глубиной проблем, которые анализируются, и полученными результатами-выводами, и рекомендациями.

Основоположником и главой Кембриджской школы был А.Маршалл (1842 - 1924гг.). Основной его работой является: “Принципы экономикс” (“The Principles of Economics”) - 1890г.

В этой и других своих работах он старался разработать универсальную экономическую теорию на основе объединения разных концепций. Наибольшей его заслугой является создание синтетической теории, которая объединяла элементы трудовой теории стоимости и теории предельной полезности.

Маршалл переосмыслил и переработал теорию трудовой стоимости (объективная сторона действия объективных факторов) и теории предельной полезности (действие субъективных факторов) в теории взаимных связей спроса и предложения. Ключевая идея А.Маршалла состоит в переключении усилий из теории дискуссий вокруг стоимости, “ценности” на изучение проблем взаимодействия спроса и предложения, как сил, которые определяют процессы, происходящие на рынке.

Он проанализировал то, как складываются (формируются) и взаимодействуют спрос и предложение, ввел понятия эластичности спроса, предложил свою компромиссную теорию цены.

Основное внимание, таким образом, было сконцентрировано на разработке теории цены.

Кстати, Маршалл ввел в научный оборот понятие “экономикс” вместо “политической экономии” и дал собственное определение этой науки.

Цену продукта он рассматривал, как важнейший элемент рыночной экономики, а рынок как высокоорганизованное учреждение, где взаимодействуют спрос и предложение и устанавливаются цены.

В его теории цены синтетически объединяются и исследуются две группы факторов, которые влияют на рыночную цену.

Маршалл считал, что его теория цены направлена на поиск всех факторов, которые определяют цену. Поскольку рыночные цены складываются под влиянием спроса и предложения - это в свою очередь, по мнению Маршалла, нуждается в выделении суммы факторов, от которых зависят их изменения и взаимосвязь на рынке. С одной стороны, есть цена спроса; она формируется под влиянием спроса на товар; он определяется полезностью продукта. Эта группа факторов - рыночного происхождения. С другой стороны, существует цена предложения; она зависит от затрат производства, то есть связана с процессом производства. Факторы производства: земля, труд, капитал и организаторские способности предпринимателя определяют цену предложения. В определении цены он выделял ее зависимость от предельных затрат со стороны предложения и от предельной полезности со стороны спроса.

Затраты на производство предельной единицы товара и выручка от его продажи будут равны.

Средняя или равновесная цена товара трактовалась ним, как результат ценообразования, если пересекаются на рынке цена спроса и предложения.

Маршалл одним из первых экономистов связал с ценой товара его эластичность.

В теоретической системе Маршалла важное место рядом с теорией цены занимает теория распределения. В соответствии с этой теорией каждый из факторов производства (земля, труд, капитал, предпринимательство) имеют сторону и спроса, и предложения. Исходя из этого, каждый из этих факторов имеют цену спроса, которая устанавливается его предельной производительностью, и цену предложения, которая определяется его предельными затратами.

Величина зарплаты, процента и ренты является равновесной ценой этих факторов (труда, капитала, ренты).

Общий национальный доход является результатом действия всех факторов и возрастает с увеличением предложения факторов.

Альфред Маршалл имел своих последователей, одним из которых был Артур Сесил Пигу (1817 - 1959).

Артур Пигу - автор концепции “экономики благосостояния”. Его концепция рассматривает социальное благосостояние как сумму благосостояния отдельных индивидов. Основой социального благосостояния является экономическое благосостояние. По мнению Пигу экономическое благосостояние - это количество удовлетворения, которое может быть оценено в денежном эквиваленте.

Экономические причины действуют на экономическое благосостояние любой страны не прямо, а путем создания и использования объективного дополнительного экономического благосостояния, то есть национального дохода. Национальный доход является той частью объективного дохода, которая также измеряется деньгами.

С течением времени сама жизнь все больше подталкивала экономическую мысль к разработке теорий, которые могли бы дать более реалистическое представление о том, как в действительности функционирует рыночная система, в чем ее преимущества, а где она дает сбои, которые требуют корректирования со стороны государства.

Экономическая мысль І четверти 20ст. стала уделять все больше внимания проблеме экономического цикла, но, являясь связанной центральной идеей неоклассической школы об автоматическом установлении экономического равновесия, она стремилась дать объяснения экономического цикла на основе внешних для экономической системы явлений, а потому неоклассики начинают уделять внимание роли денежной системы и ее влияния на параметры развития экономики, возможности использования денежно-кредитной политики, как инструмента антициклического регулирования. Вследствие этого возникают новые денежные теории.

В 20гг. появляется кембриджский вариант количественной теории денег или теории кассовых остатков. Ее авторами были А.Маршалл, А.Пигу и Дж.Х.Робертсон.

Основная идея количественной теории денег - непосредственное влияние изменений денежной массы на уровень цен.

Новым, тем, что появляется сейчас в кембриджском варианте, является то, что центром анализа становятся мотивы, которые определяют накопления денежной наличности в кассах фирм и у отдельных лиц.

Стремление общества сохранять определенную часть своих доходов в денежной форме рассматривается приверженцами кембриджского варианта, как важнейшее условие автоматического установления равновесия в экономической системе при наличии гибкой системы цен.

Возрастание или снижение цен, по мнению авторов, вызовет изменение реальной ценности суммы денег в виде денежной наличности. Чтобы сохранить ее неизменной экономические субъекты будут стремиться увеличивать денежную часть своего дохода, которая потребляется, если цены возрастают; если цены снижаются - эти их действия будут обратными. Именно это стремление к сохранению реальной ценности денежной части дохода выступает у приверженцев кембриджского варианта как автоматический регулятор установления равновесия на рынке, то есть увеличение цен вызовет уменьшение потребления и вследствие этого уменьшение спроса и цен. Падение цен, наоборот, стимулирует возрастание спроса и следующий рост цен.

Такие процессы получили название “эффект Пигу” или “эффект реальных кассовых остатков”.

Основной работой Пигу является “Экономика благосостояния”(“The Economics of Welfare”). Основное внимание в этой книге отводится проблеме оптимизации общественного благосостояния.

По мнению Пигу главным показателем национального благосостояния является “национальный дивиденд”. Благосостояние определяется уровнем и темпами возрастания национального дивиденда и равномерным его распределением. Исходя из этого, Пигу предлагает некоторое перераспределение национального дохода как одну из важнейших функций государства.

Артур Пигу один из первых неоклассиков, который подверг сомнению совершенство рыночного механизма и свободной конкуренции. Он показал, что существуют весомые и стойкие причины, которые поднимают действие рыночного механизма и вследствие этого обуславливают необходимость государственного вмешательства.

Главными из них являются:

1) неизбежность возникновения монополии. Монополия и монополистическая конкуренция обуславливают рост цен и снижения уровня инвестиций. В результате происходит падение возможного уровня дивиденда. Итак, необходимо ограничение монополистических тенденций со стороны государства.

2) так называемые внешние эффекты. То есть положительные или отрицательные эффекты деятельности частных лиц и фирм, которые не находят стоимостной оценки на рынках, но от которых выиграют (страдают) другие субъекты хозяйствования.

Внешние эффекты являются отображением противоречия между интересами производства и потребностями общества.

Пигу рассматривал две формы государственного вмешательства в экономику:

- прямую;

- непрямую.

Непрямые мероприятия (налоги, субсидии) необходимо применять для устранения экономических следствий “внешних эффектов”, которые возникают в условиях свободной конкуренции.

Прямое вмешательство необходимо при существовании монополии. Однако, по мнению Пигу, антимонопольное законодательство является полезным, но малоэффективным; он высказывает идею прямого вмешательства государства в области, в которых более всего существует угроза возникновения монополии.

Вмешательство государства может осуществляться в форме непосредственного контроля над ценами и тарифами.

Кроме того, Пигу не исключает возможность прямых государственных капиталовложений в определенные сферы экономики и прямого государственного управления.

Таким образом, в концепции Пигу были сформулированы важные аспекты участия государства в экономической деятельности, однако в целом она оставалась в пределах неоклассической традиции.

Монетарную теорию экономического цикла разработал в это время Ральф Джордж Хоутри (1879 - 1975 гг.) - представитель кембриджской школы.

Он считал, что экономический цикл - это сугубо денежное явление, обусловленное колебаниями денежного спроса и соответствующими изменениями в предоставлении кредитов.

В условиях подъема, по мнению Хоутри, денежный спрос возрастает, банки увеличивают кредит и облегчают условия его предоставления, уменьшают ставку процента.

Такие действия банков являются результатом роста цен, деловой активности и возрастания активности роста и увеличения скорости оборота денег. Но с развитием этого процесса банки начинают проявлять все большую осторожность и, остерегаясь развития инфляции, повышают ставку процента, ограничивают и даже сокращают кредиты. В результате происходит спад экономической активности.

На основе своей теории Хоутри пришел к выводу, что экономическое колебание деловой активности можно смягчить путем умной денежно-кредитной политики.

«Принципы экономики».

Альфред Маршалл (1842-1924) - родоначальник неоклассической школы, автор труда «Принципы экономической науки», в котором он ввел термин «экономикс».

«Принципы экономической науки» заложили основу неоклассической теории, его внимание было сконцентрировано на анализе конкретного механизма хозяйственной деятельности. Механизм рыночной экономики изучается сначала на микро уровне, а затем - на макро уровне.

Предмет и метод Маршалла характеризует сформулированное им положение о том, что экономическая наука - это не совокупность конкретных истин, а лишь орудие для открытия конкретной истины.

Для метода, применяемого А. Маршалом в его исследованиях, характерны те приемы, которые используют и другие экономисты. Прежде всего методы индукции и дедукции, сбор и описание фактов, их систематизация и их объяснение. К методам, используемым А. Маршаллом, относится также абстрагирование на первоначальном этапе анализа от многих реально существующих факторов, т.е. рассмотрение явления в «чистом виде» или «при прочих равных условиях», включение анализа этих факторов на последующих этапах исследования.

Маршалл пытался выявить, как изменяются издержки производства при увеличении объемов производства. Согласно А. Маршаллу, роль, которую играет природа (в сырьевых отраслях, включая сельское хозяйство), в производстве обнаруживает тенденцию к сокращению отдачи, а роль вклада человека возрастает. На основе этого им сформулирован закон возрастающей отдачи: увеличение объема затрат и капитала ведет к усовершенствованию организации производства, что влечет за собой повышение эффективности использования ресурсов. Но природные факторы действуют в противоположном направлении, и в отраслях, занятых производством сырого продукта, действует закон убывающей отдачи. Когда действие эти законы уравновешиваются, начинает действовать закон постоянной отдачи. Причем в реальной действительности эти тенденции - возрастания и сокращения отдачи - постоянно противодействуют друг другу.

Процент на капитал А. Маршалл рассматривал как вознаграждение за то, что соответствующие средства их владелец не использует в настоящее время, а откладывает на будущее («принесение в жертву удовольствия в настоящем но ими получения его в будущем»).

Маршалл в своем труде стремился анализировать экономические проблемы применительно к реальным условиям экономической жизни. Теоретический подход он пытается совместить с историческим, при этом использует методы анализа, которые упрощают и схематизируют реальную действительность.

1.3 Теория «благосостояния» А.Пигу

В начале ХХ в. представители кембриджской школы, методологии которой свойственны эклектизм и плюрализм, пытались приспособить свои положения к изменившимся социально-экономическим условиям. Среди них ученик и последователь Маршалла английский экономист Артур Сесил Пигу (1877--1959). В течение 35 лет, с 1908 по 1943 гг., Пигу возглавлял кафедру в Кембриджском университете, одновременно являясь членом валютного комитета Канлифа (1918), членом королевской комиссии по подоходным налогам (1919), членом комитета Чемберлена по вопросам денежного обращения (1924).

Пигу изложил свою концепцию в «Экономической теории благосостояния», которая в 1912 г. вышла под названием «Богатство и благосостояние». В своих произведениях он попытался охватить весь круг экономических проблем, среди которых - рынок, обмен, заработная плата, занятость, деньги, экономический цикл, налоги, государственное регулирование. Основной его принцип: наибольшее благо для наибольшего числа людей.

Пигу выступал за использование количественного анализа, который необходим для измерения экономических явлений. Особое место в его методологии занимали «биологизация» экономической теории, эволюционизм и практицизм. Исходным является принцип социальной справедливости.

«Экономику благосостояния» Пигу рассматривал с точки зрения влияния экономической, социальной и фискальной политики на национальный доход и его распределение в долгосрочном и краткосрочном плане.

Основное внимание в своей концепции Пигу сосредоточил на проблемах размера, измерения и распределения реального дохода. По его мнению, размер дохода находится в зависимости от таких факторов, как ресурсы, капитал, знания, особенности народа, характер правительства и применительно для Англии -- внешняя торговля. Распределение дохода охватывает заработную плату, системы оплаты труда, весь комплекс проблем, создаваемых безработицей. Пигу утверждал, что более равномерное распределение дохода способствует достижению благосостояния. Под экономическим благосостоянием он подразумевал общую полезность (богатство). Пигу писал, чтоблагосостояние -- это определенное состояние человеческих чувств, которое может быть измерено количественно, сравнивая степень удовлетворенности нескольких людей. Оно выражается в том, насколько хорошо чувствует себя человек или какова степень удовлетворенности желаний человека. Таким образом, по мнению Пигу, в основе благосостояния лежит степень удовлетворения желанийчеловека. Степень желания прямо измерить невозможно, но косвенный метод есть: в качестве показателя можно использовать количество денег, которое человек готов оплатить за данное благо.

Пигу заключает, что общественное благосостояние тем выше, чем более равномерно оно распределено и чем более устойчив его рост, чем меньше общего недовольства издержками его производства. Сферу благосостояния, где можно применять шкалу измерения с помощью денег, он называл экономическим благосостоянием.

Понятие «благосостояние» Пигу отождествлял с «национальным дивидендом», который представляет собой ту долю материального дохода общества, которая может быть выражена в деньгах.

В отношении денег Пигу замечал, что они не играют существенной роли, но признавал, что денежные институты способствуют благосостоянию, так как многие сделки опосредуются деньгами. Деньги, по мнению ученого, своего рода «смазочный материал», который имеет второстепенное значение при осуществлении сделки, и величина их не изменяет реальный доход.

Пигу рассматривает особенности монополистической конкуренции и формулирует условия развития процесса монополизации. Среди них он выделяет: ситуацию, когда один из продавцов обеспечивает товарами значительную часть рынка; ситуацию, когда в отрасли снижается цена предложения вследствие того, что предельные издержки ниже средних издержек; ситуацию, когда отрасли в силу своей специализации производят товары высшего качества в расчете на небольшие рынки сбыта.

Пигу, рассматривая проблему экономического цикла, приходит к выводу о том, что его причиной является изменение спроса на труд, и рассматривает сферу занятости как основное мерило колебаний, которые, считает Пигу, более резкие в отраслях, производящих капитальные блага, по сравнению с отраслями, производящими потребительские блага. В связи с этим ученый предполагает, что на ход цикла решающее воздействие оказывает более быстрый рост реальной заработной платы по сравнению с увеличением объема нового капитала, который обслуживает недопотребление.

Для того чтобы в длительном периоде обеспечить равновесие, т.е. достичь постоянных величин дохода, сбережений, инвестиций и занятости, необходимо создать возможность для поддержания спроса посредствам автоматического регулирования взаимосвязи между ценами, заработной платой и денежной массой. Прирост потребления за счет увеличения реального дохода, обусловленного снижением цен и происходящим по этой причине увеличением реальной ценности остатков наличных денег, получил название «эффекта Пигу».

Пигу особое внимание уделял обоснованию необходимости активного государственного регулирования социально-экономических процессов. В связи с этим он утверждал, что максимум благосостояния можно достичь только при условии участия государства, которое должно для этого проводить соответствующую финансовую политику.

Для обоснования необходимости государственного вмешательства Пигу вводит понятия: «внешние эффекты», «социальная стоимость», «социальная значимость товара». Так, он считает, что «внешние эффекты» должны быть устранены с помощью государства для того, чтобы обществу обеспечить экономическое равновесие. По его мнению, рыночный механизм не в состоянии создать условия для такого равновесия, для максимального благосостояния, потому что частные интересы производителей могут не совпадать с общественными. Далее Пигу отмечает, что каждый человек может оценить предельную полезность частного товара. Социальная стоимость товара выше частной, так как включает «внешние эффекты», которые рынок не контролирует.

Экономическое равновесие или всеобщее благосостояние достигается в том случае, если социальные предельные затраты равны частным предельным затратам. Для достижения данного равенства также необходимо государственное вмешательство. Государство, считает Пигу, через финансовую сферу должно обеспечить это равновесие, дополнить рыночный механизм государственным, используя налоги и субсидии.

Пигу обосновывает необходимость реформирования налогообложения. В связи с этим он излагает ряд положений:

формулирует принцип справедливого обложения. Для этого, по его мнению, государство должно обеспечить равенство в пределе, а взимаемые налоги должны быть равными для лиц, живущих в одинаковых условиях («равное из равных»); определяет основным «принцип наименьшей совокупной жертвы»; влияние налогов двояко. Налоги оказывают уведомляющее (информационное) влияние, поскольку функционирование налога вызывает определенные изменения в экономике, а также влияние, воздействующее на доходы, потому что налоги оставляют плательщику меньше ресурсов в его распоряжении. На основании этого Пигу заключает, что налоги могут отрицательно влиять на процессы сбережения и накопления. В целом Пигу настаивает на том, что налог должен способствовать расширению сферы трудовой деятельности или препятствовать ее сокращению. Тем самым он определяет необходимость создания стимулирующего или сдерживающего механизма; выступает за прогрессивное налогообложение, используя принцип «наименьшей жертвы». Он отмечает, что в современном обществе вполне обоснованным является прогрессивное обложение, учитывающее размер семьи и тип дохода; предлагает ввести различные виды налоговых льгот при взимании подоходного налога с тем, чтобы достичь «наименьшей совокупной жертвы». Он классифицирует их следующим образом: первоначальные скидки, которые предполагают исключение минимального дохода, равного прожиточному минимуму для налогоплательщика и иждивенцев; сокращающиеся (стремящиеся к нулю) льготы--вычеты, которые исчезают по мере роста дохода; сохраняющиеся скидки, которые представляют собой постоянную сумму при любом уровне дохода; налоговый кредит, посредством которого постоянная сумма сберегается. В то же время Пигу отмечает, что в отраслях, где устойчиво действует закон возрастающей доходности, следует использовать не налоги, а государственные дотации. Налоги следует вводить в тех отраслях, где устойчиво действует закон убывающей доходности и где условия таковы, что влияние налогообложения на рентные платежи может не учитываться. Таким образом, Пигу достаточно полно вписал теорию налогов в концепцию «благосостояния».

Итак, в целом экономическая теория Пигу, ориентированная на новые условия развития общества, затрагивала проблемы, которые практически параллельно исследовали представители кейнсианского направления, зарождающегося также на основе кембриджской школы.



2. ФРАЙБУРГСКАЯ ШКОЛА И КОНЦЕПЦИЯ СОЦИАЛЬНОГО РЫНОЧНОГО ХОЗЯЙСТВА

Основоположником Фрайбургской школы стал профессор Фрайбургского университета (Германия) Вальтер Ойкен (1891-1950). В основе его взглядов лежит представление о «хозяйственных порядках», для конструирования которых используется институционалистская идея принципиальной важности социальных институтов и характера власти для функционирования экономики, а также введенное Ойкеном представление о двух идеальных типах хозяйства: централизованно-управляемого и рыночного (менового). Они никогда не встречаются в чистом виде, но всегда в виде некоторой смеси с преобладанием одного из них.

Причем, если доминирует рыночный тип, то колебания рыночной конъюнктуры проявляются в колебаниях занятости. Если же доминирует централизованно-административный тип, то изменение хозяйственной конъюнктуры проявляется в колебаниях потребления. Чтобы осуществить инвестиции, руководящие органы могут принудительно сократить потребление, т.е. использовать рабочую силу и вещественные средства производства не для строительства жилья, производства продуктов питания и других потребительских благ, а для строительства фабрик и заводов. Депрессиям и безработице теперь нет места, т.к. приказом центральных органов может быть занят каждый работник, независимо от того, какие ценности он производит. Но объективные ограничения остаются, т.к. снабжение потребительскими благами не может опуститься ниже некоторого минимума, не оказывая негативного воздействия на способность рабочей силы к труду.

Каждый из идеальных типов характеризуется конкретным значением набора из шести основных параметров: «потребности, природа, труд по руководству и исполнению, запасы готовых и созревающих потребительских благ, техническое знание, социальная и правовая организация хозяйства». В результате число их комбинация и соответственно различных хозяйственных порядков может быть множество. Сам хозяйственный порядок «есть совокупность форм, в которых происходило и происходит регулирование повседневного хозяйственного процесса in concrete - здесь и там, сегодня и в прошлом.

Задача экономического исследования состоит в том, чтобы определить, какой из возможных хозяйственных порядков реализовался в данном месте в данное время, в целях определения структуры хозяйственного порядка и происходящих в нем процессов. При любом хозяйственном порядке человек всегда действует соответственно «экономическому принципу», пытаясь «достичь определенной цели с наименьшими затратами ценных для себя вещей». Это позволяет учесть воздействие религиозных, культурных, политических, моральных и психологических изменений на конкретный экономический процесс.

Экономические порядки не создаются по установленному сверху плану, это противоречит нормальному развитию экономики. В то же время государство принимает определенное участие в формировании экономических порядков.

Наиболее рационален конкурентный порядок; он не изобретается, а формируется под влиянием внутренних потенций. Искусство экономической политики состоит в том, чтобы способствовать развитию наиболее рациональных, соответствующих конкретным условиям порядков.

Ойкен различает две сферы экономической политики

Первая сфера - создание и совершенствование экономического порядка, тех реальных форм, в которых протекает деятельность предприятий, организаций, частных лиц. Вторая - собственно политика воздействия на процесс экономического развития и роста.

В работе «Основные принципы экономической политики» Ойкен пишет: «Политика конкурентного порядка ограничивает экономическую власть путем разграничений, в частности, сферы повседневного хозяйствования и политико-государственной деятельности». Основным правилом искусства экономической политики должны стать подготовка и оформление общехозяйственных условий применительно к экономике в целом.

Соратник и продолжатель идей Ойкена А. Мюллер-Армак считал, что результаты, получаемые в ходе конкурентной борьбы за высшую продуктивность, следует корректировать с помощью социально-политических мер, для того, чтобы «принцип свободы на рынке сочетать с принципом социальной компенсации».

В годы национал-социалистской диктатуры в Германии неолиберальное направление было в загоне, т.к. его установки расходились с курсом гитлеризма на всемерное усиление государственного командования экономикой. После крушения третьего рейха неолиберализм пережил второе рождение, трансформировавшись в концепцию социальной рыночной экономики (само название этой концепции придумано А. Мюллер-Армаком, но в широкий оборот его ввел швейцарский неолиберал Вильгельм Рёпке (1899-1966)).

Методологической базой «социального рыночного хозяйства» явилась теория экономических порядков Ойкена; она же легла в основу экономической политики, проводившейся в ФРГ под руководством Людвига Эрхарда (1897-1977). При его непосредственном участии был разработан план и проведена денежная и экономическая реформы, в ходе которых Западная Германия вышла из послевоенного кризиса и вскоре достигла впечатляющих результатов.

Эрхард понимал, что «замена плановой экономики свободным рыночным хозяйством сопряжена с неимоверными трудностями», так как непросто «при вышедшей из естественного равновесия экономике сразу, без перехода, дать простор свободному рынку».

Стабилизация финансовой и денежно-кредитной системы являлась лишь необходимой предпосылкой успеха. «Решающий поворот будет результатом комбинации двух компонентов - валютной реформы и политики рыночной экономики».

Помимо этого успех экономической реформы был достигнут благодаря следующим обстоятельствам:

1) тщательная подготовка, разработка и обслуживание плана продолжительностью около двух лет;