Институциональная экономика

В настоящее время трансакционные издержки понимаются подавляющим большинством ученых интегрально, как издержки функционирования системы. Трансакционные издержки - это издержки, возникающие, когда индивиды обменивают свои права собственности в условиях неполной информации либо подтверждают их в тех же условиях. (Подтверждение прав собственности - защита тех прав собственности, которые у вас есть сейчас.) Когда люди обмениваются правами собственности, они вступают в контрактные отношения. Когда они подтверждают свое право собственности, они не вступают ни в какие контрактные отношения (оно у них уже есть), но они защищают его от нападок третьих лиц. Они боятся, что их права собственности будут ущемлены третьей стороной, поэтому тратят ресурсы на защиту этих прав (например, строят забор, содержат полицию, и т.п.).

3.3 Факторы, определяющие уровень и структуру трансакционных издержек

Д. Норт называет 4 фактора:

- размер рынка, диктующий степень персонификации отношений. Когда отношения персонифицированы, издержки спецификации и принуждения снижаются. В обезличенных отношениях все происходит наоборот: издержки заключения контракта растут из-за необходимости более тщательной спецификации обмениваемых прав. Кроме того, степень предсказуемости действий контрагента падает с увеличением анонимности взаимоотношений, а, значит, растет необходимость в различных тратах, связанных с обеспечением стабильности и устойчивости отношений.

- необходимость измерений поддающихся оценке характеристик товаров и услуг или действий индивидов в процессе обмена;

- система принуждения (для исполнения контрактов существует специальная система законодательного принуждения, однако она затратна). Права собственности состоят из набора прав; в той степени, в которой мы не можем точно оценить поддающиеся оценке делимые права, которыми обмениваемся, возрастают трансакционные издержки и неопределенность, связанная с трансакциями. Измерение заключается в определении физической величины обмениваемых прав (цвет, количество, вес и т.д.) наряду с величиной обмениваемых прав собственности (права, определяющие использование, отчуждение, извлечение дохода).

- идеологические установки и представления индивидов. Когда индивид ограничен жесткими правилами морали, он менее склонен к оппортунистическому поведению, и издержки контроля его действий и принуждения к исполнению обязательств ниже, чем когда он ведет себя оппортунистически (Под каким девизом живет российский налогоплательщик?)

Если в обществе существует идеология, что оппортунизм - это действие неприемлемое, что нельзя обманывать контрагента, надо вести себя честно, соответственно, издержки, связанные с осуществлением транзакций в таком обществе, падают. Если в обществе существует тенденция платить налоги и насаждается идеология уплаты налогов, то в таком обществе издержки, связанные со сбором налогов очень маленькие.

Также на экономическую деятельность оказывают влияние представления индивидов о правилах игры. Если эти представления разделяются всеми членами группы или общества трансакционные издержки будут ниже, чем в случае наличия разночтений в их понимании и трактовке. В частности, составление контрактов будет связано со сравнительно низкими затратами - одинаково воспринимаемые и принимаемые всеми вещи можно будет не прописывать.

Таким образом, на уровень и структуру трансакционных издержек оказывают влияние как технологические, правовые так и культурные факторы функционирования экономической системы.

3.4 Классификации трансакционных издержек

а) Одна из наиболее известных классификаций трансакционных издержек принадлежит Норту - Эгертссону:

1. Издержки поиска информации (приемлемая цена, информация о качестве товара, о качестве продавца, качестве покупателя).

2. Издержки ведения переговоров

3. Издержки составления контрактов

4. Издержки мониторинга.

5. Издержки принуждения к исполнению контрактов

6. Издержки защиты от третьих лиц (от частных лиц, от государства).

Рассмотрим их более подробно:

1) Search activities (издержки поиска).

Существует четыре вида издержек, которые связаны с поиском:

- приемлемой цены;

- качественной информации об имеющихся товарах и услугах;

- качественной информации о продавцах;

- качественной информации о покупателях.

Количественная информация о продавцах и покупателях первыми двумя позициями уже дана. Под качественной информацией о продавцах и покупателях понимается информация об их поведении - честны ли они, как выполняют свои обязательства, в каких находятся обстоятельствах (может, кто-то из них на грани краха или, наоборот, процветает);

2) Bargaining activities (издержки ведения переговоров). В рыночном смысле вы торгуетесь, чтобы минимизировать издержки. Вы ищете в процессе bargaining activities предельную кривую безразличия вашего партнера (до какой цены он может дойти при торговле). Ведь у каждого из торгующихся есть как некая запросная, так и некая резервная цена. В процессе bargaining activities вы и пытаетесь разными путями подойти максимально близко к предельной - наиболее низкой или наиболее высокой - цене, которую способен дать ваш партнер. Т.е. bargaining activities ведет к выяснению т.н. «true position», которая в экономическом смысле есть предельная кривая безразличия или предельная изокванта (в случае фирмы). Какие издержки и затраты вы несете в процессе bargaining activities?

Если вы индивидуально (а не фирма) торгуетесь с кем-то на рынке, вы тратите время, говоря, что вам это дорого, что у вас мало денег, намекая, что вы - замечательный объект для проведения политики ценовой дискриминации, поворачиваетесь, уходите, демонстративно подходите к другому ларьку.

А каковы издержки фирмы в процессе bargaining activities? Надо отметить, что search activities и bargaining activities - вещи принципиально разные. В search activities вы еще не определили партнеров, вы их только еще выбираете. Кстати, такой деятельностью вы занимаетесь в Интернете (фактически это просмотр, желательно, с минимальными издержками). А bargaining activities предполагает, что вы определили узкий круг ваших партнеров - одного-двух-трех и уже с ними ведете переговоры (переговоры дороги, поэтому нет смысла вести их со всеми). Ваши затраты, как фирмы, в процессе bargaining activities могут быть очень значительными, если вы организуете тендер. Например, Европейская комиссия берет в качестве вознаграждения тендерному агентству 15 % от суммы сделки. Однако затраты необязательно будут велики, если вам удастся купить кого-либо в стане «врага», чтобы узнать резервную позицию партнера. Для этого в наших условиях при невысокой экономической культуре и невысокой стойкости иногда достаточно сводить представителя вашего партнера в хороший ресторан, и за обедом он просто проговорится. Этот же путь получения информации очень часто используется и на Западе. На самом деле в bargaining формально входят представительские расходы на переговоры. Последние несут совершенно определенную функцию: они должны выяснить true position партнера.

3) Contract making activities (издержки составления контракта).

Это ваши затраты на то, чтобы в тексте контракта было записано, как в тех или иных случаях (предвиденных вами) поведет себя ваш партнер и как будут складываться внешние обстоятельства. А применительно к случаям, вами не предугаданным, обычно в контракте формулируется некий механизм. Скажем, устанавливается: если мы не договоримся, судить нас будет Международный арбитражный суд г. Стокгольма (обычная для международных контрактов инстанция). Т.е. специально резервируется некая позиция для непредвиденных обстоятельств. Contract making activities - одна из самых дорогих (5-10 % объема сделки) при инвестициях в специфические активы. Это фантастические деньги! Но в ряде случаев столь велики риски, столько велика ответственность за прописанное в контракте, что вы вынуждены их тратить на юристов.

4) Monitoring (издержки мониторинга).

Пункты 1-3 относились к activities ex ante (к деятельности до появления юридически оформленного контракта). А с пункта 4, когда такой контракт уже появился, начинается activities ex post (деятельность после его появления). И начинается она с мониторинга исполнения контракта каждым из контрагентов. Например, купив машину, вы в течение гарантийного срока можете ремонтировать ее за счет продавца на станции техобслуживания - это и будут затраты на мониторинг при приобретении машины. А по истечении гарантийного срока определенный мониторинг тоже может иметь место, но не в рамках первой сделки (она уже закончена), а в том случае, когда вы хотите продолжить отношения с данным поставщиком, чтобы в 5-летней перспективе опять у него же купить другую машину. Еще пример. Вы заказали на Ташкентском авиазаводе самолет, подписали все необходимые бумаги, перевели заводу часть денег (advance payment), самолет начали делать. В этом случае с мониторингом будет связано возникновение института представителей заказчика: вы пошлете своего представителя на этот авиазавод, и хотя такая командировка - вещь достаточно дорогая, в сравнении с объемом самой сделки она ничтожна.

Заметим, что не все затраты по мониторингу делаются покупателем. Часть их выгодно делать и продавцу. Классический пример мониторинга со стороны производителя дает та же автомобильная промышленность. Регулярно можно прочесть, что, скажем, «Форд» отозвал все свои модели таких-то годов выпуска. Т.е. компания, стремясь не потерять свое имя и позиции на рынке, сама осуществляет мониторинг по случаям тяжелых аварий, отслеживая, как работает ее продукция, что сопряжено для нее с немалыми затратами.

5) Enforcement (издержки на принуждение). Это издержки на принуждение другой стороны к выполнению условий контракта. Поскольку люди стремятся действовать в своих интересах, а информация (по определению) неполна, нередко возникают ситуации, когда контракт не выполняется частично или полностью. Предполагается, что существует система, которая заставляет партнеров соблюдать условия контракта. Такой системой прежде всего является государство, а также в какой-то степени - профессиональные ассоциации и частная юридическая система. Последняя взаимодействует с двумя предыдущими, дополняя их. Но есть и альтернативная система принуждения, которая возникает в слабом государстве и конкурирует с ним. Это - частная система enforcement (не путать с вышеупомянутой частной юридической системой). Сюда относятся мафия, всевозможные «крыши» и т.п. Подчеркнем, что львиная доля затрат на принуждение к исполнению контрактов в нормальных цивилизованных экономиках бесплатна для экономических агентов. Это затраты государства, а оно экономит на масштабе. Ведь каждому из нас дорого а) искать, б) содержать постоянно (когда он еще понадобится!) судебного исполнителя или «человека с ружьем». Государство же, учитывая, что такие случаи регулярно возникают, содержит и арбитражные суды, и обычные уголовные суды, и систему угрозы насилием - тюремную систему, систему судебных агентов, и пр. Естественно, система enforcement в огромной степени финансируется за счет государства (за счет налогов, грубо говоря, так как бесплатного государства не бывает). А общество, которое экономит на налогах, вынуждено тратиться на альтернативную систему enforcement (систему частного правосудия), крайне неэффективную и очень дорогую. Поэтому если контракт не защищен (если вас могут обмануть), вы скорее всего предпочтете его просто не заключать. Неээфективность альтернативной системы enforcement обусловлена, в частности, высокой конкуренцией между бандитами. Скажем, вы «встали под некую крышу», а ее взяли и перестреляли. Т.е. у вас нет гарантий, что избранная вами «крыша» будет надежно работать. Эффективность у нее на микроуровне выше, но в перспективе гораздо ниже, чем у милиции.

6) Protection vs 3d parties (издержки на защиту прав собственности).

Это единственная статическая форма трансакционных издержек, в отличие от динамических издержек, связанных с обеспечением контрактов. Например, вы посадили за 100 км от Москвы картофель для собственного потребления, а не для продажи, но бомжи его выкапывают. Вы либо складываетесь с соседями и нанимаете человека с ружьем, заряженным солью, для охраны, либо вообще отказываетесь сажать картофель, либо теряете до 60 % урожая. И то, и другое, и третье есть конкретные либо позитивные, либо негативные трансакционные издержки, связанные с protection vs 3d parties.

Б) Классификация Пола Милгрома и Джона Робертса.

В соответствии с ней издержки делят на издержки координации и издержки мотивации.

Издержки координации - это затраты, направленные на то, чтобы обеспечить временное и пространственное соответствие участников трансакции. Они могут возникнуть как вне, так и внутри фирмы. Вне (на рынке) эти издержки обусловлены необходимостью определить цену товара и характеристики потенциальных партнеров и свести их воедино. Внутри фирмы - передачи информации по отделам, выработки эффективного плана и доведения его до сотрудников и пр.

Издержки мотивации - это затраты на обеспечение контроля, мониторинга, сбора информации о соблюдении партнерами взаимных обязательств в рамках контракта и пр. Они также могут возникать на рынке и в фирме.

Данная классификация наиболее удобна для анализа трансакционных издержек, возникающих во внутрифирменных иерархиях.

В) Классификация издержек на трансакционные и трансформационные:

- трансформационные издержки (PC), т.е. «production costs» - «производственные издержки»;

- и трансакционные издержки (TC), т.е. «transaction costs».

Трансформационные издержки есть издержки, сопровождающие процесс физического изменения материала, в результате чего получается продукт, который обладает определенной ценностью. В эти издержки входят не только издержки обработки материала, но и издержки, связанные с планированием и координацией процесса производства, если последний касается технологии, а не взаимоотношений людей.

Классическим примером экономики, которая не знает трансакционных издержек, а знает только трансформационные, является идеальное натуральное хозяйство Робинзона (Robinson Crusoe Economy). Трансформационные издержки Робинзона могут включать в себя не только издержки вспахивания поля, строительства какого-то жилища, т.е. каких-то физических действий, но и издержки некоторых действий по планированию, некоторых действий предсказательного характера (так, на основе опыта прошлого года Робинзон будет определять, когда ему лучше сеять, и пр.).

Трансакционные издержки есть издержки, обеспечивающие переход прав собственности из одних рук в другие и охрану этих прав. В отличие от трансформационных издержек, трансакционные издержки не связаны с самим процессом создания стоимости. Они обеспечивают трансакцию. Условно говоря, трансформационные издержки создают блага, свойства которых имеют ценность для индивида или коллективного агента экономики (предприятия, фирмы, ассоциации). Например, стол, услуга врача или автомобиль имеют непосредственную ценность. В очищенном виде трансформационные издержки создают ценности.

Взаимосвязь трансакционных издержек и институтов по природе своей сходна с взаимосвязью производственных издержек и технологий. Институты обуславливают структуру трансакционных издержек так же, как производственные технологии - структуру производственных издержек. При этом технологии связаны с выпуском производственных благ, а институты - с обеспечением благ трансакционных.

Трансакционные блага - это институты и технологии, доступ к которым хозяйствующий субъект может приобрести бесплатно или за определенную цену с целью снижения собственных трансакционных издержек.

Доля трансакционных издержек в общей стоимости производства различных товаров может сильно варьироваться. К примеру, при производстве ядерного реактора для атомной электростанции тратят около 15 млн. долларов на сам ядерный реактор и еще 85 млн. на его системы обеспечения.

4. Налоги как трансакционные издержки

Значительная категория издержек хозяйствующих субъектов - это налоги. Граждане обязаны платить налоги, а государство взамен обеспечивает им трансакционные блага, снижая, таким образом, трансакционные издержки.

Рассмотрим 4 основные сферы хозяйственной жизни, в которых государство предоставляет трансакционные блага.

Сферы хозяйственной деятельности	Трансакционные блага
Контракты	Типовые формы контрактов. Система принуждения к исполнению контрактов
Измерения	Деньги. Система мер и весов. Стандарты качества
Защита прав собственности	Титулы собственности (регистрация). Судебная система. Пенитенциарная система
Информационная среда	Правовая и статистическая информация

Обеспечение хозяйствующих субъектов трансакционными благами требует значительных расходов со стороны государства. Чтобы обеспечить эти расходы государство взимает со своих граждан налоги.

Однако с точки зрения хозяйствующего субъекта все налоги выступают:

А) внешними затратами по отношению к его производственной деятельности;

Б) условием доступа к трансакционным благам со стороны государства. Следовательно налоги рассматриваются как трансакционные издержки.

В России ситуация усугубляется тем, что хозяйствующие субъекты имеют возможность пользоваться государственными транзакционными благами безотносительно к сумме уплачиваемых мим налогов. Соответственно у них возникают стимулы занижать уплату налогов. Они заинтересованы вести себя по отношению к государству как безбилетники. Для этого они действуют двумя путями: ищут неоднозначно трактуемые положения налогового законодательства или переводят контракты в тень.

3.5 Количественная оценка трансакционных издержек

Проблема количественной оценки трансакционных издержек сводится к определению их относительного значения в масштабах национальной экономики, а также их динамики в течение истории. С наиболее известной попыткой их измерения связана работа Дж. Уоллиса и Д. Норта «Измерение трансакционного сектора в американской экономике в 1870-1970 гг.». В этой работе было предложено понятие трансакционного сектора, под которым подразумеваются отрасли хозяйства, обеспечивающие осуществление трансакций. К этим отраслям они отнесли 1) оптовую и 2) розничную торговлю, 3) страхование, 4) банковскую систему, 5) риэлтерскую деятельность, 6) управленческий аппарат в любой отрасли и государственный трансакционный сектор, включающий в себя 7) правоохранительные органы и 8) судебную систему.

Для определения трансакционных издержек предложен такой критерий: для потребителя этими издержками являются его затраты, которые не входят в цену, уплачиваемую им продавцу; для продавца этими издержками являются его затраты, которые он не нес бы, если бы продавал товар самому себе.

По их подсчетам доля трансакционного сектора в США выросла с 26,1% в 1870 г. до 54,7%% в 1970 г., в том числе доля государственного трансакционного сектора -- с 3,6% в 1870 г. до 13,9% в 1970 г. Такое значительное увеличение трансакционного сектора авторы рассматривают как «структурный сдвиг первостепенной важности», поскольку это обеспечило снижение удельных трансакционных затрат, т. е. отдельная трансакция в среднем стала обходиться дешевле, что, по их мнению, и обеспечило экономическое превосходство США в мире. Кроме того, опережающий рост государства в трансакционном секторе США также нередко рассматривается как источник роста эффективности экономики.

Второй подход к измерению издержек трансакций продемонстрировал в своем исследовании Демсец. В своей статье 1968 г. «Стоимость трансакций» оп попытался измерить трансакционные издержки, возникающие на конкретном рынке в конкретный момент времени. В исследовании под трансакционными издержками он понимает (что довольно узко) издержки по обмену правами собственности.

Автор измеряет издержки по совершению сделок с акциями на Нью-Йоркской фондовой бирже. В качестве трансакционных издержек он признает вознаграждение брокеров и разницу между ценой покупки и ценой продажи, причем эта разница интерпретировалась как наценка за согласие агентов быстро и эффективно обмениваться правами собственности на организованном рынке. В тоже самое время эта разница являлась вознаграждением лиц, специализирующихся на совершении трансакций на бирже.

За что выплачивается вознаграждение трейдерам?:

- за особые навыки, которые они приобретают в качестве хранителей информации, облегчающие им мониторинг заказов клиентам;

- их готовность к принятию рисков, связанных с возможными задержками в осуществлении трансакций, так как они обуславливают издержки ожидания между моментами покупки и продажи и издержки создания запасов.

Исследование Демсеца показало, что вознаграждение брокеров представляет примерно 60 %, а разница между ценой покупки и продажи около 40 % трансакционных издержек, а вместе эти издержки не превышают 1,3 % стоимости каждой трансакции. Эта кажущаяся незначительной величина тем не менее весьма существенна, если принять во внимание, что эти издержки возникают на практически совершенном рынке.

3.6 Трансакционные издержки и природа фирмы

Одно из наиболее интересных и плодотворных приложений трансакционного подхода связано с проникновением его идей в теорию фирмы. Основоположником трансакционного анализа экономических организаций явился Р. Коуз.

В статье "Природа фирмы" Р. Коузу впервые удалось поставить и частично разрешить вопрос, который традиционно даже не ставился: почему существует фирма, если есть рынок?

Фирмы, согласно его теории, возникают в ответ на дороговизну рыночной координации и в мире без трансакционных издержек были бы излишни. В пределах фирм сокращаются затраты на ведение поиска, отпадает необходимость частого перезаключения контрактов, деловые связи приобретают устойчивость. В той мере, в какой административный контроль обеспечивает экономию трансакционных издержек, организация вытесняет рынок.

Но тогда возникал обратный вопрос: зачем нужен рынок, если вся экономика может быть организована наподобие единой фирмы? Ответ Коуза состоял в том, что административный механизм также не свободен от издержек, которые нарастают по мере увеличения размеров фирмы (потеря управляемости, бюрократизация и т. п.). Поэтому ее границы будут проходить там, где предельные издержки, связанные с использованием рынка, сравниваются с предельными издержками, связанными с использованием иерархической организации.

Важным шагом в дальнейшей разработке трансакционной теории стала работа А.Алчиана и Г.Демсеца. Сущность фирмы они выводили из преимуществ кооперации, когда совместно используя какой-либо ресурс в составе целой "команды", можно достигать лучших результатов, чем действуя поодиночке. Однако производство единой "командой" затрудняет оценку вклада каждого участника в общий результат, порождая стимулы к "отлыниванию". По утверждению Алчиана и Демсеца, контроль за отклоняющимся поведением эффективнее проводить в рамках фирмы, когда один из участников (собственник) берет на себя функции надзора за остальными. Но поскольку возможности центрального агента по предотвращению "отлынивания" также ограничены, с определенного момента издержки "командной" деятельности начинают перевешивать ее выгоды, так что дальнейшее расширение фирмы становится неэффективным.

Развивая этот подход, У. Меклинг и М.Дженсен определили фирму как "сеть контрактов". (С этой точки зрения понятие фирмы сводится к общей подписи, фигурирующей на заключенных ею контрактах.) Проблема фирмы трактовалась ими как проблема выбора оптимальной контрактной формы, обеспечивающей максимальную экономию агентских издержек, то есть издержек, сопровождающих отношения между принципалами (руководителями) и агентами (исполнителями).

В концепции Й. Барцеля определяющее значение получили издержки измерения. В ней отмечается, что при производстве многих товаров и услуг оценка изменений, присходящих с ними на промежуточных стадиях, оказывается затруднена. Зачастую измерение обходится дешевле, когда оно ведется не прямо - по выпуску, а косвенно - по затратам. С точки зрения Барцеля фирма представляет собой объединение нескольких последовательных стадий производственного цикла, на которых оценка по затратам является менее дорогостоящим способом измерения. Напротив, рыночные сделки концентрируются в точках, где покупатель сравнительно легко может удостовериться в количестве и качестве приобретаемой продукции. Чем меньше поддается продукт манипуляциям, тем проще оценка происходящих с ним изменений и тем чаще по ходу изготовления он станет переходить от одной фирмы к другой. Там, где предельные издержки измерения по затратам оказываются равны предельным издержкам измерения по выпуску, и пролегают границы фирмы.

Тема 4. Права собственности и их экономические последствия

4.1 Сущность прав собственности. Собственность как набор правомочий

Права собственности понимаются институционалистами как санкционированные обществом нормы, регулирующие доступ к редким ресурсам. Понятие прав собственности напрямую связывается с центральной проблемой экономической науки - проблемой редкости, так как их установление имеет смысл только по отношению к редким (ограниченным) ресурсам.

Права собственности могут распространяться как на физические, так и на бестелесные объекты (результаты интеллектуальной деятельности).

Правам собственности приписываются поведенческие значения:

- права собственности являются институтом, уменьшающим неопределенность во взаимодействии между индивидуумами;

- они выполняют роль мотива экономической деятельности, поощряют одни способы поведения и подавляют другие.

Права собственности могут защищаться не только государством. Но и другими социальными механизмами - моральными устоями, религиозными установками и пр.

Теория прав собственности (60-70-е годы) исходит из представления, что любой акт обмена есть по существу обмен пучками правомочий. Такая трактовка предполагает, что чем шире набор правомочий, закрепленных за ресурсом, тем выше его ценность (право аренды дешевле, чем покупка офиса).

К основным элементам пучка прав собственности обычно относят:

- право на исключение из доступа к ресурсу других агентов;

- право на пользование ресурсом;

- право на получение от него дохода;

- право на передачу всех предыдущих правомочий.

Классификация прав собственности по А. Оноре:

Одной из наиболее известных классификаций правомочий, входящих в право собственности, является перечень А. Оноре. Он выделяет одиннадцать правомочий:

1. право владения, т. е. право на физический контроль над вещью;

2. право пользования, т. е. право на личное использование вещи;

3. право управления, заключающееся в определении того, как и кем будет использована данная вещь;

4. право на доход, т. е. право на получение благ, проистекающих от непосредственного использования данной вещи или разрешения пользоваться ею другим индивидам;

5. право на остаточную стоимость, т. е. право на изменение формы, перемещение или уничтожение вещи;

6. право на безопасность, заключающееся в иммунитете от экспроприации;

7. право на переход вещи по наследству или по завещанию;

8. бессрочность, т. е. отсутствие временных границ в осуществлении правомочий;

9. ответственность за вредное использование, т. е. отрицательное правомочие, состоящее в запрете использовать вещь, создавая отрицательные внешние эффекты;

10. ответственность в виде взыскания, состоящая в возможности отчуждения вещи в качестве уплаты долга;

11. конечные права, состоящие в естественном возврате переданных кому-либо правомочий по истечении срока договора или иной причине.

Относительно данного перечня также следует отметить, что некоторые из этих правомочий являются взаимодополняемыми, т. е. ценность одних правомочий определяется наличием других правомочий. Например, бессрочность или право на безопасность имеет смысл, только если существуют еще какие-то правомочия, скажем, право пользования или право на доход. Необходимо также помнить, что сами эти правомочия могут быть как формальными, так и неформальными, подобно прочим правилам.

Спецификация прав собственности определяется как исключение других из свободного доступа к ресурсу. Соответственно, права собственности -- это система исключений из доступа к ресурсам. В настоящее время безусловное преобладание получила система общего права, уходящая корнями в феодальную правовую систему. Важнейшей предпосылкой данной системы является то, что степень спецификации прав собственности может варьироваться. На одном конце спектра будет свободный доступ, т. е. полное размывание прав собственности, а на другом -- частная собственность. В качестве промежуточных звеньев принято выделять коммунальную и государственную собственность.

Каналом, по которому передаются права собственности, служат контракты. Это еще один ключевой термин теории прав собственности. Контракты фиксируют, какие именно правомочия и на каких условиях подлежат передаче. Согласно теории прав собственности, в которой разнообразные контрактные формы стали предметом активного изучения, выбор типа контракта диктуется соображениями экономии трансакционных издержек. Связь между понятиями прав собственности, трансакционных издержек и контрактных отношений раскрывает "теорема Коуза", образующая теоретический фундамент теории прав собственности и шире - всего неоинституционального направления.

4.2 Внешние эффекты. Теорема Коуза

Теорема, изложенная в статье Р.Коуза "Проблема социальных издержек" (1960 г.), считается классикой современной экономической мысли. Сам Коуз не стремился сформулировать в этой работе какую-либо общую теорему, выражение "теорема Коуза", равно как и ее первая строгая формулировка, принадлежат Дж.Стиглеру, хотя последний и основывался на коузовской статье.

Теорема Коуза была направлена против неоклассической теории благосостояния, строившейся на идеях А.Пигу. Эта теория описывала "провалы рынка" - "внешние эффекты" (экстерналии), которые представляют собой побочные результаты любой деятельности, касающиеся не ее непосредственных участников, а третьих лиц, и которые могут быть как отрицательными (загрязнение воздуха), так и положительными (вакцинация от инфекционных заболеваний). Существование экстерналий вызывает расхождения между частными и социальными издержками (по формуле: социальные издержки равны сумме частных и экстернальных, то есть возлагаемых на сторонних лиц). Указания на эти расхождения служили для Пигу и его последователей теоретическим обоснованием государственного вмешательства в экономику. Они выступали за установление налогов на деятельность, вызывающую отрицательные внешние эффекты, и, наоборот, за субсидирование деятельности, сопровождающейся положительными внешними эффектами.

Теорема Коуза вскрыла несостоятельность такого упрощенного подхода к проблеме экстерналий. В ней утверждается: "если права собственности четко определены и трансакционные издержки равны нулю, то размещение ресурсов (структура производства) будет оставаться неизменным и эффективным независимо от изменений в распределении прав собственности". Тем самым предполагается, что в условиях нулевых трансакционных издержек (а именно из них неявно исходила неоклассическая теория) рынок способен справляться с внешними эффектами сам, без всякого вмешательства государства.

Это положение доказывалось Коузом на ряде примеров, частично условных, частично взятых из реальной жизни. Один из них, о расположенных по соседству земледельческой ферме и скотоводческом ранчо, наглядно иллюстрирует логику теоремы. Предполагается, что существует неогороженный участок, возделываемый фермером, куда может забредать скот его соседа. Предполагается также, что дополнительный доход хозяина ранчо от увеличения стада на одну единицу меньше дополнительных потерь от потравы, которые понесет при этом фермер. Следовательно, при принятии хозяином ранчо подобного решения структура размещения ресурсов оказалась бы неэффективной.

Однако из теоремы Коуза следует, что независимо от того, кому принадлежит право прохода через поля -- фермеру или владельцу ранчо -- неэффективное решение о выращивании дополнительной коровы не будет принято. Если правом не допускать прохода обладает фермер, у него будет возможность потребовать компенсацию, равную причиненному ущербу, и, сопоставив потери и выгоды, скотовод откажется от своего плана как явно убыточного. Но результат будет таким же, если по закону владелец ранчо не несет ответственности за потраву. Фермер предложит ему тогда "выкуп" за отказ от увеличения стада. Источником выкупа станет ожидаемый доход фермера, который больше того, что хозяин ранчо мог бы заработать на лишней корове. Подобная сделка будет отвечать интересам обеих сторон, так что урожай зерна и поголовье скота останутся такими же, как и в предыдущем случае.

Вывод Коуза заключался в том, что кому бы изначально ни принадлежало право собственности, в конечном счете оно окажется у агента, который ценит его выше. Как следствие, при любом распределении прав собственности структура производства будет оставаться неизменной и эффективной. Когда закон не запрещает заключать сделки по поводу внешних эффектов, "провалов рынка" не происходит и государство лишается оснований для вмешательства с целью корректировки рыночного механизма.

Выводы из теоремы Коуза

- Во-первых, она позволила полнее раскрыть экономический смысл прав собственности. Согласно Коузу, внешние эффекты возникают только тогда, когда права собственности недоопределены. Когда они четко специфицированы, все экстерналии "интернализуются" (внешние издержки становятся внутренними). Отсюда следовало, что путь к преодолению внешних эффектов лежит через создание прав собственности на них.

- Во-вторых, теорема Коуза выявила ключевое значение трансакционных издержек. Когда они высоки, распределение прав собственности перестает быть нейтральным фактором и начинает влиять на эффективность и структуру производства.

- В-третьих, она продемонстрировала, что ссылки на внешние эффекты -недостаточное основание для государственного вмешательства. В случае низких трансакционных издержек такое вмешательство излишне, в случае высоких далеко не всегда оправданно: поскольку действия государства также не обходятся без издержек, лечение может быть хуже самой болезни.

4.3 Основные системы прав собственности

Выделяют три основные системы прав собственности: частная, коллективная и государственная.

Частная собственность подразумевает, что вся полнота прав на что-либо принадлежит отдельному индивиду (все, кроме собственника исключены из доступа к ресурсу). Общая собственность означает, что доступ к ресурсу открыт всем, но так как предложение большинства ресурсов ограничено, в действие обычно вступает принцип «первым занял, первым воспользовался». В рамках системы государственной собственности доступ регулируется исходя из коллективных интересов общества.

В теории прав собственности у исследователей наибольший интерес вызывает сравнительная эффективность различных правовых режимов. Ни один из типов собственности не наделяется абсолютным преимуществом.

Система частной собственности обладает следующими достоинствами:

- обеспечивает наиболее тесную связь между решениями экономических агентов и получаемыми ими результатами;

- приучает экономических агентов к дальновидности, заставляя учитывать отдаленные последствия предпринимаемых действий;

- поощряет нововведения и эксперименты;

- способствует - благодаря свободе обмена - перемещению ресурсов к тем агентам, которые ценят их выше и способны распорядиться ими лучше других;

- позволяет собственникам специализироваться в реализации только тех частичных правомочий, где их производительность выше (как, например, в корпорациях, где менеджерам принадлежит право на управление, тогда как акционерам право на распоряжение капитальными активами).

Недостаток:

Из-за высоких издержек спецификации она не поддается распространению на все ресурсы.

Общедоступная собственность требует минимальных издержек по ее поддержанию и препятствует образованию искусственных монополий, но подрывает основы благосостояния общества из-за так называемой «Трагедии общедоступности» (tragedy of commons), суть которой заключается в нещадной эксплуатации и быстром истощении ресурсов с открытым доступом (эрозия почв, пробки на авторассах, загрязнение водоемов и пр.)

Государственная собственность оказывается необходима при производстве многих общественных благ (таких как оборона и правопорядок), но порождает серьезные потери в эффективности из-за вытеснения добровольных форм сотрудничества принудительными, политизации процесса принятия решений, слабости контроля со стороны собственников-налогоплательщиков за действиями агентов, управляющих ресурсами общества от его имени.

Соотношение типов прав собственности постоянно меняется в зависимости от характера экономического и социального развития. (Задание на дом - проанализируйте как распределены типы собственности в России: по отраслям, по регионам).

4.4 Спецификация прав собственности

Необходимым условием эффективной работы рынка считается точное определение - спецификация прав собственности. Спецификация прав собственности - это процесс установления объекта и субъекта этого права, а также его содержания, т.е. указания на то, что именно субъект может делать с объектом права собственности. Иначе говоря, спецификация прав собственности - это создание режима исключительности права для отдельного индивида или группы, а также механизма, обеспечивающего соблюдение этого режима. Как указывают теоретики прав собственности, спецификация подталкивает экономических агентов к принятию наиболее эффективных решений: чем яснее определены и надежнее защищены права собственников, тем теснее оказывается связь между предпринимаемыми ими действиями и их благосостоянием.

Обратное явление - это размывание прав собственности - имеет место тогда, когда они неточно установлены и плохо защищены, либо попадают под разного рода ограничения со стороны государства. Вместе с тем, теория прав собственности признает, что никакие права собственности не могут определены полностью и абсолютно надежно защищены, поскольку их спецификация не является бесплатной. Ее точность зависит поэтому от баланса выгод и издержек, связанных с установлением и защитой различных видов прав собственности.

Выводы по лекции:

Права собственности являются одним из институтов, снижающих неопределенность во взаимодействиях индивидов.

Собственность рассматривается как сложный пучок правомочий, причем правомочия на один и тот же ресурс могут принадлежать разным людям.

Обеспечение прав собственности предусматривает исключение других лиц из числа пользователей ограниченных ресурсов.

Государственное обеспечение прав собственности повышает ценность активов, находящихся в частной собственности.

Издержки обеспечения прав собственности уменьшаются, когда общество придерживается социальных норм, структура которых совпадает со структурой прав, которую стремиться поддерживать государство

Тема 5. Теория контрактов

5.1 Условия взаимодействия участников контракта. Основные составляющие контракта, структура контракта

Каналом, по которому передаются права собственности, служат контракты. Контракты фиксируют, какие именно правомочия и на каких условиях подлежат передаче. Согласно теории прав собственности выбор типа контракта диктуется соображениями экономии трансакционных издержек.

Чем участники контракта руководствуются в процессе взаимодействия? Все они имеют индивидуальные интересы, которые настойчиво преследуют (степень настойчивости зависит от характера индивида), поэтому их взаимодействие так или иначе сводится к проблеме координации интересов. Названная проблема является проблемой институциональной теории в рамках экономического подхода. Участников контракта отличает две черты, существенные для современной экономической жизни.

1) Все участники экономической жизни (участники контракта) считаются изначально свободными. Это значит, что никто не принуждает их вступать в те или иные сделки, они в эти сделки вступают добровольно.

Проблема добровольности наших экономических действий вообще очень интересна. С точки зрения сторонников экономической теории, претендующих представлять левый фланг (т.е. экономические интересы угнетенных классов или классов, которые относительно не выигрывают в экономической гонке), мы вступаем в сделку не добровольно. Начиная с Маркса и вплоть до современных левых (например, английских лейбористов - их теоретиков, социал-демократов), очень активно эксплуатируется идея о существовании не только прямого физического, но и опосредованного экономического принуждения к совершению каких-то действий. Левые утверждают, что к выбору того или иного пути экономической деятельности мы чаще всего принуждаемся обстоятельствами.

2) Все участники экономической жизни (участники контракта) преследуют свои собственные интересы.

В силу того, что участники контракта добровольно соглашаются взаимодействовать друг с другом и преследуют свои интересы, они должны прийти к согласию между собой. Ведь никто не может заставить другого сделать что-то, противоречащее интересам последнего. Поэтому контракт включает в себя характеристику этого согласия и процесс его достижения.

5.2 Основные составляющие контракта

1) Предмет контракта.

В качестве предмета контракта специфицируется вид совместного действия (когда это совместная деятельность) и способы, которыми партнеры увязывают действия между собой. Если предметом контракта является продажа одной репы, то, соответственно, контрактом предполагается, что тетя Маша, которая этой репой торгует, передаст вам ее в обмен на вашу передачу ей монеты, например, в 2 рубля. Это контракт неписаный, имплицитный, но это еще и контракт точковый.

2) Размер возмещения, получаемого участниками за свои действия.

3) Правила и процедуры, которые используются сторонами в обусловленных контрактом действиях в будущем.

В ваш имплицитный контракт с тетей Машей, продававшей репу, никакие действия в будущем не входят. Однако они могут и входить, если это не тетя Маша, а какое-нибудь «лицо кавказской национальности», которое, продавая вам хурму, скажет: «Ну, если нэ вкусная будэт хурма, придэшь, зарэжешь меня или побьешь совсэм»! Это уже некоторое обещание, свидетельство того, что его хурма хорошая. Конечно, не очевидно, что вы продавца потом найдете, но предполагается, что вы можете (если не дружите с Уголовным кодексом), эту операцию осуществить.

Что же касается контрактов более продолжительных, более объемных, то в них пункт, связанный с процедурами и правилами, которыми руководствуются участники контракта в дальнейшем, очень важен. Такой пункт означает, что участники вступают в определенные отношения в будущем. Например, продавец автомобиля должен не просто его продать, сбыть с рук. Он обязан еще и бесплатно обслуживать его в течение года, если за это время параметры автомобиля, оговоренные в контракте, выйдут за установленные стандарты.

4)Процедура улаживания конфликтов - Конфликты возможны даже при совсем не сложных контрактах. Их причиной может стать гнилая репа, испорченный автомобиль, некорректное поведение нанятого вами менеджера, пьянство маляра, красящего ваш дом, и т.д. Поэтому в контракте должна быть зафиксирована определенная процедура урегулирования конфликтов. Т.е. в контракте прописывается, каким образом вы будете воздействовать на своего партнера.

5) Ожидаемое поведение.

Контракт включает характеристику поведения сторон, которого они ожидают друг от друга. Данная составляющая контракта - самая важная, ибо в атмосферу неопределенности, неуверенности, в которой мы находимся, контракт вносит некоторый элемент надежности и прогнозируемости (теперь вы знаете, что за чем последует). Скажем, вы не знали, каким образом будете обучаться, но, купив обучающую программу, вы приобретаете уверенность - вы уже знаете, что будете делать. Т.е. зона, очерчиваемая контрактом, становится прогнозируемой для его участников - она уже представляется им не черным ящиком, а зоной определенности.

Структура контракта:

С точки зрения теории контрактного права, можно выделить ряд параметров, по которым контракты различаются между собой. К ним обычно относят:

- размер,

- продолжительность,

- содержание,

- частоту,

- формальность,

- реальное равенство (или неравенство) участников.

1. Размер.

Он может быть объективным и субъективным. Объективный размер контракта - это размер по отношению к представлениям судебной инстанции. В каждой стране есть понятие малого контракта и большой суммы, которая подлежит новому порядку арбитражного рассмотрения.

Субъективный (или относительный) размер контракта связан с «эффектом богатства». Чем больше ваш капитал, тем меньшую долю в нем занимает сумма определенного контракта, благодаря чему субъективный размер контракта разный для разных участников. Он связан в экономическом плане с реальным равенством или неравенством участников (см. далее п.6).

2. Продолжительность.

Контракт может быть любой продолжительности - от разового, или точкового контракта (spot market contract) и вплоть до контракта с неопределенным сроком. Примером практически бесконечного (без определенного срока окончания) контракта в академической жизни является tenure - пожизненный найм профессора. Такой профессор может читать лекции до тех пор, пока ему позволяет здоровье. На Западе данный контракт заключается с большинством заслуженных профессоров и служит очень важным элементом академической свободы - он позволяет профессору высказывать любые взгляды, пусть и не совпадающие со взглядами большинства факультета, ибо профессор знает, что за взгляды его никогда не уволят.

Что касается авторского права, то продолжительность его может быть различна, но все же это - контракт конечный. Бывает разовое авторское право. Бывает, что оно длится 5 или 10 лет после смерти автора. Однако, как правило, в большинстве стран срок авторского права - 25 лет, после чего произведение открывается для свободной публикации. Хотя обычно авторское право разными способами пытаются обходить.

3. Содержание (contract content).

Теорией контрактного права стандартно выделяются следующие виды контракта:

- Sale contract (контракт продажи). Здесь комментарии не нужны.

- Hire contract (контракт разового найма). В данном контракте описывается, что конкретно должно быть сделано. Например, вы заключаете такой контракт с маляром, если вам нужно разовым образом покрасить свой дом.

- Employment contract (контракт найма). В нем вы расписываете свое право, как нанимателя, распоряжаться действиями нанятого вами человека. Таким образом, очевидно, что hire contract и employment contract - принципиально разные контракты.

- Marriage contract (брачный контракт). Это контракт некоммерческий. Он широко распространен на Западе. Данный контракт предполагает, что вы определенным образом эксплуатируете совместно накопленное имущество и приобретаете права на это имущество, которые будут реализованы как в процессе вашей совместной жизни, так и в случае развода.

- Consumer credit contract (потребительский кредитный контракт). Теперь на Западе это

отдельный вид контракта. Он всегда асимметричен, и о подавленной стороне заботятся юристы этого кредита. Во всех странах и даже у нас существует достаточно мощное законодательство в защиту потребителей.

Следующие три вида контрактов - rent, mortgage и leasehold contracts - есть контракты аренды того иди иного ресурса.

- Rent contract (контракт ренты). Контракт ренты есть стандартный договор аренды некоторой собственности, предусматривающий, что под него вы не даете ничего в залог. Считается, что в случае rent contract (как и в случае leasehold contract) вы известны (т.е. известна ваша способность отвечать своим имуществом), и поэтому вам не нужно доказывать, что это имущество у вас есть. Контракт ренты может, например, заключать корпорация, имущество которой легко описать и обратить в уплату.

- Mortgage contract (кредитный контракт на приобретения недвижимости). Данный контракт является крупным договором аренды, и здесь залогом служит вся ваша кредитная история сама по себе. Mortgage contract типичен для семей среднего класса и выше. Обычно это система приобретения недвижимости, когда залогом выступает та недвижимость, которая у вас есть. На Западе существует достаточно мощная система перестраховок недвижимого имущества, которая делает mortgage contract достаточно безопасным. В России же он пока применяется плохо по двум причинам. Во-первых, для него нет основы из-за отсутствия частной собственности на землю. Во-вторых, у нас еще не сложилась сеть страховочных и перестраховочных институтов.

- Leasehold contract (лизинговый контракт). Без комментариев.

- Credit contract (кредитный контракт). Большинство юристов считает, что кредитный договор (Credit) есть продажа денежных ресурсов (Sale), и специально его не выделяет. В теории контрактного права выделение коммерческого кредитного контракта крайне редко. Я же, как экономист, считаю необходимым выделить его юридически.

4. Частота.

Контракт может быть разовый и повторяющийся. Повторяющийся контракт - это контракт, который повторяется ежедневно, еженедельно, ежегодно (т.е. укладывается в активный период деятельности какого-то предприятия). Если в своем повторении контракт совпадает с оборотом оборотного капитала, это - повторяющийся частый контракт. Если в своем повторении контракт совпадает с обновлением основного капитала, основных средств, это - повторяющийся, но редкий контракт.

5. Формальность.

Контракт бывает писаный и неписаный. Чем мельче контракт, тем меньше вероятность того, что он записывается. Степень формализации контракта вообще есть проблема контрактного права и проблема экономической теории контрактов. Мы в значительной степени будем заниматься обоснованием той или иной формы контракта. Содержание контракта самого по себе я уже примерно описал. Но дальнейшее углубление в его содержание, по сути, будет углублением в потребительские ценности того или иного продукта, что экономической теорией не описывается.

6. Реальное равенство (или неравенство) участников.

Реальное равенство участников имеет место в симметричном контракте (например, при покупке репы, когда, с одной стороны, выступает одиночка-покупатель, а с другой - одиночка-продавец). А пример асимметричного контракта - покупка одиночкой-покупателем некоего продукта, производимого огромной мультинациональной корпорацией. В этом случае проявляется реальное неравенство - вы не можете ставить свои условия, вы просто покупаете или не покупаете продукцию фирмы «Данон». Асимметричный контракт связан с тем, что огромная компания взаимодействует с огромным количеством мельчайших, предельно ничтожных для нее потребителей. И компания не будет модифицировать для каждого из них свои контракты. А любой из потребителей не может выступать как сторона, он пассивен. Это настолько важно в экономическом плане, что фиксируется даже юристами.