Сравнительный анализ факторных рынков

Размещено на http://www.allbest.ru/

Содержание

Введение

1. Сравнительный анализ факторных рынков

1.1 Рынок труда и заработная плата

1.1.1Фактор труд: особая роль в развитии общества

1.1.2 Заработная плата

1.1.3 Марксистское понимание заработной платы и эксплуатации труда

1.1.4 Рынок труда в условиях совершенной и несовершенной конкуренции

1.1.5 Монопсония на рынке труда

1.1.6 Профсоюзы на рынке труда

1.1.7 Взаимная монополия на рынке труда

1.2 Рынок капитала

1.2.1 Капитал предприятия и его структура. Рынок оборотного капитала

1.2.2 Рынок основного капитала

1.2.3 Равновесие на рынке основного капитала

1.2.4 Понятие о проценте как доходе фактора капитал

1.3 Рынок земли

1.3.1 Рынок невозобновляемых природных ресурсов

1.3.2 Рынок возобновляемых природных ресурсов

1.3.3 Земельная рента

1.4 Предпринимательство - главный субъект микроэкономики

1.4.1 Типы организации предприятий

1.4.2 Малый бизнес: индивидуальные предприятия и товарищества

1.4.3 Крупный бизнес: акционерные общества

1.4.4 Объединения предприятий

1.4.5 Государство как предприниматель. Унитарные предприятия

1.4.6 Ценные бумаги и фондовая биржа

2. Современное состояние факторных рынков в России

2.1 Рынок труда в России

2.2 Рынок капитала в России

2.3 Рынок земли в России

2.4 Предпринимательство в России

2.4.1 Малый бизнес в России

2.4.2 Крупный бизнес в России

2.4.3 Объединения предприятий

2.4.4 Государственное предпринимательство в России

2.4.5 Биржи в России

Заключение

Список используемой литературы

Введение

Движущей силой рыночной экономики являются потребности людей, удовлетворить которые можно лишь производством материальных благ. Но чтобы произвести эти материальные блага, способные удовлетворить потребности общества и каждого человека в отдельности необходимы факторы производства, такие как земля, труд, капитал и предпринимательская деятельность и в первую очередь земля, капитал и труд. Земля способно удовлетворить наши потребности в еде. Но для удовлетворения этих потребностей в еде, нужен труд, рабочая сила, чтобы обрабатывать, сажать и собирать урожаи. Но труд немыслим без капитала, т.к. капитал - это не только деньги, которые мы можем во что-то вложить или заплатить заработную плату за труд, но это еще и фактор, объединяющий любые производственные ресурсы: станки, оборудование, инструмент, новейшие технологии и разработки, созданные, чтобы с их помощью производить материальные блага для удовлетворения собственных потребностей и экономические блага ради получения прибыли.

Без этих факторов производства не может существовать ни одна страна, ни один рынок. Ведь не случайно еще в древнейшие времена неандертальцы в целях добывания еды пахали землю самодельными орудиями труда, в целях удовлетворить свои потребности в еде. А самодельные орудия труда - это и есть капитал того времени.

Отсюда и создались факторные рынки или рынки факторов производства. Вышеназванные факторы производства являются основой всей экономики, т.к. именно они сформировали множество других рынков, спрос, предложение, цену. На основе этих трех классических факторов производства сформировался и четвертый - предпринимательство.

Для современной России сейчас проблема развития факторов производства стоит наиболее остро, особенно после кризиса августа 1998 года, когда многие предприятия просто обанкротились, и множество людей осталось без работы, а те, которые удержались, резко понизили заработную плату своим работникам.

Поэтому целью моей работы является провести сравнительный анализ факторных рынков и выяснить, каково их современное состояние в России. Для этой цели в моей работе поставлены следующие задачи:

дать описание и анализ рынка труда и заработной платы;

дать описание и анализ рынка капитала;

дать описание и анализ рынка земли;

дать описание и анализ предпринимательства как главного субъекта микроэкономики;

дать характеристику современному состоянию факторных рынков в России.

В своей работе я использую труды как отечественных, так и зарубежных ученых-экономистов.

1. Сравнительный анализ факторных рынков

Производство -- это процесс изготовления материальных благ. В процессе производства продукта человек воздействует на объекты природы, придает им форму, пригодную для удовлетворения материальных потребностей.

Производство - это переработка веществ природы для непосредственного потребления или для дальнейшего производства. Такая функция производства сохраняется при любой его социальной форме.

Важно выяснить вопрос о том, какие факторы принимают участие в изготовлении благ. В экономической теории под фактором производства понимается особо важный элемент или объект, который оказывает решающее воздействие на возможность и результативность производства. Таких факторов, которые используются для производства продукта, очень много. Причем для производства каждого продукта существует свой набор факторов. Поэтому возникает потребность их классифицировать, объединять в большие группы.

Существуют различные подходы при выделении факторов и их классификации в отдельные группы.

Марксистская теория в качестве факторов выделяет рабочую силу, предмет труда, средства труда, подразделяя их на две большие группы: личный фактор производства и вещественный фактор производства.

В качестве личного фактора производства всегда рассматривается рабочая сила -- совокупность физических и интеллектуальных способностей человека к труду.

В качестве вещественного фактора принимаются в совокупности все средства производства.

Организация производства обеспечивает согласованное функционирование всех факторов производства, их пропорциональное количественное соотношение, взаимозаменяемость и т. д.

Маржиналистская теория традиционно выделяет четыре группы факторов производства: землю, труд, капитал, предпринимательскую деятельность.

В чем же различие подходов в классификации факторов производства?

Во-первых, марксизм исходит из того, что факторы производства как экономическая категория выделяют социальную направленность производства. Уже в исходной основе процесса производства формируется классовый состав общества и необходимость борьбы классов за "справедливость". Маржиналисты же рассматривают факторы как общие технико-экономические элементы, без которых процесс производства немыслим.

Во-вторых, маржиналисты под капиталом понимают средства и предметы труда, а природные условия выделяют в особый фактор. Марксисты объединяют природные условия, средства труда и предметы труда в единый вещественный фактор. Если же речь идет об особых природных условиях в производстве, то специфика их учитывается через ренту. По их мнению, это уже особый отдел науки.

В-третьих, если маржиналисты признают предпринимательскую деятельность как фактор производства, то марксисты отрицают ее.

В целом же различия в классификации факторов обусловлены главным - классовым подходом к анализу общественного производства.

Труд - первый и наиважнейший фактор производства, представлен интеллектуальной или физической деятельностью, направленной на изготовление благ и оказание услуг. Это целесообразная хозяйственная деятельность людей, направленная на удовлетворение потребностей, получение дохода. В процессе труда человек затрачивает умственную и физическую энергию. В различных видах труда может преобладать либо умственное (интеллектуальное) начало, либо физическое.

Земля (природные ресурсы) рассматривается как естественный фактор. Она не является результатом человеческой деятельности.

Этот термин следует понимать в расширенном значении.

Во-первых, земля - это вообще всякое место, где находится человек, трудится, отдыхает, развлекается и т.п.

Во-вторых, на земле как на территории также расположены производственные и другие предприятия.

В-третьих, земля, имеющая биологические свойства плодородия, служит объектом сельскохозяйственного и лесного хозяйства.

В-четвертых, она является также источником полезных ископаемых, водных и других ресурсов.

Капитал как фактор производства выступает в виде совокупности благ, используемых в производстве товаров и услуг. В концепции факторов производства под капиталом понимается вещественный (реальный) капитал - все средства производства длительного или краткого использования. Это сырье, машины, оборудование, складские помещения, транспортные коммуникации, производственные сооружения, средства связи и т.д. Их техническое состояние постоянно совершенствуется и оказывает решающее влияние на общую результативность производственного процесса и его эффективную целесообразность. Совокупность способностей личности, обусловленная образованием, профессиональным обучением, навыками, образует человеческий капитал, а соответственно и доход по этому капиталу (оплата труда).

Отдельно выделяется категория денежного капитала -- финансовых средств, предназначенных для превращения в вещественный капитал, а также направляемых на закупку иных факторов производства. Сами деньги фактором производства не являются, хотя и играют в деятельности любого предпринимателя огромную роль.

Перечисленные три фактора производства называются классическими и бесспорно признаются большинством экономистов. Но в современной экономической теории часто выделяется еще несколько дополнительных факторов.

Экономисты давно заметили, что отдельные предприятия и даже целые страны, обладающие примерно одинаковыми классическими факторами производства (равными объемами трудовых ресурсов, капитала, земли), нередко добиваются совершенно разных экономических результатов. Более того, бывает, что более богатые всевозможными ресурсами бедствуют, а бедные ими процветают.

Чтобы факторы производства использовались и комбинировались наилучшим образом, необходим фактор особого рода -- предпринимательская способность. Речь идет о том, что в рыночной экономике имеет место особого рода деятельность, которую осуществляет предприниматель, т.е. человек, организующий, планирующий хозяйственную деятельность, принимающий решения и т.п. Причем совершенно не обязательно сочетание в одном лице собственника и предпринимателя. Достаточно, чтобы собственник делегировал предпринимателю те компоненты пучка прав собственности на предприятие, которые необходимы для управления им. Без предпринимателя невозможно соединение факторов производства.

Предпринимательская деятельность - специфический фактор производства. Она предполагает использование инициативы, смекалки и риска в организации производства.

Наконец, в качестве фактора производства многие экономисты выделяют и технический прогресс. В условиях современного хозяйства важен не только размер капитала, но и его технологический уровень. Промышленные установки могут, например, иметь одинаковую стоимость, но одна из них может быть при этом более новой, а другая устаревшей. Очевидно, что если прочие факторы производства одинаковы -- на предприятиях работает равное число людей, они управляются одинаково талантливыми менеджерами и т.д., то лучшие хозяйственные результаты фирмы, использующей новейшее оборудование, следует объяснять именно реализованным в новой технологии техническим прогрессом.

В самое последнее время, в первую очередь в связи с широким распространением компьютеров, особую роль в производстве начинает играть информация (разнообразные базы данных, электронные архивы и т.д.). Потому ставится вопрос о выделении и ее в отдельный фактор, хотя часто информацию также считают просто особой разновидностью фактора технический прогресс.

Рассмотрим теперь все четыре фактора производства более подробно.

1.1 Рынок труда и заработная плата

1.1.1 Фактор труд: особая роль в развитии общества

С древнейших времен человеческий труд является важнейшей составляющей любой хозяйственной деятельности. Он по праву может быть определен в качестве универсального фактора производства. Еще в 17 в. один из родоначальников классической политэкономии В. Петти афористично заметил: "Труд есть отец и активно творящий фактор богатства, а земля - его мать". Действительно, для создания любого товара и услуги обязательно необходимы два компонента: некие материальные ресурсы и приложенный к ним, оплодотворяющий их труд человека. При этом классик не случайно сравнил труд с мужским, активным началом - без него никакие материальные ресурсы не преобразуются в готовую продукцию. В современной теории факторов производства труд, наряду с землей и капиталом, считается одним из трех главных факторов, созидающих богатство народов.

Субъекты рынка труда. Процесс общественного разделения труда, развитие обмена и рыночных отношений превратили труд в специфический товар. Он стал продаваться и покупаться, сформировались спрос и предложение труда. Это означало рождение рынка труда.

В качестве покупателей, как и на других рынках ресурсов, на нем выступают предприятия (фирмы). Главная особенность этого рынка в том, что в качестве собственников фактора труда и его потенциальных продавцов выступает практически все население, за исключением нетрудоспособных лиц (детей, стариков, инвалидов). Если земля принадлежит ничтожному проценту жителей страны, капитал в достаточных для ведения дела размерах - немногим людям, то труд - фактор производства, находящийся в распоряжении почти каждого человека.

В качестве обобщающих показателей имеющихся у населения трудовых ресурсов экономисты и статистики используют практически тождественные понятия "совокупная рабочая сила" и "экономически активное население" страны. Сюда обычно включаются все занятые в любых видах трудовой деятельности (вместе с военнослужащими) и безработные. В эту же категорию попадают и предприниматели (в основном мелкие, не пользующиеся наемным трудом), а также лица свободных профессий.

Структура занятости. Большое значение имеет отраслевая и профессионально-квалификационная структура занятого населения, отражающаяся в соответствующей сегментации рынка труда. В докапиталистическую эпоху основная часть населения была занята в сельском хозяйстве, затем примерно до 50-х гг. 20 века преобладала занятость в промышленности. В настоящее время большинство населения развитых стран работает в сфере услуг.

Главные тенденции изменения структуры занятости:

сокращение занятости в сельском хозяйстве;

рост численности занятых в сфере нематериального производства и услуг;

увеличение занятости в наукоемких отраслях экономики (медико-биологической и аэрокосмической промышленности, производстве вычислительной техники, средств связи, электронных компонентов и. др.);

рост числа работников умственного труда за счет уменьшения числа работников труда физического;

сокращение доли представителей рабочих профессий;

общий рост образовательного уровня и квалификации экономически активного населения.

Основной причиной происходящих структурных изменений в рабочей силе, несомненно, является научно-технический прогресс.

1.1.2 Заработная плата

Цена труда. В условиях современной рыночной экономики рынок труда входит в состав общего рынка факторов производства, на котором формируются различные формы денежного вознаграждения за пользование экономическими ресурсами. Формы этой оплаты, или цены факторов сильно отличаются по механизмам формирования и получили особые названия: цена труда -- заработная плата, цена земли -- рента, цена капитала -- процент.

Заработная плата -- это доход в денежной форме, получаемый наемным работником за предоставление определенной трудовой услуги. Ее также можно определить как цену фактора производства труд.

Заработная плата представляет собой основной источник доходов трудящегося населения. С точки зрения работника (домохозяйства) ее назначение заключается в обеспечении экономических условий существования человека. С точки зрения предприятия (фирмы) -- в обеспечении мотивации персонала к труду.

Важным структурным показателем, отражающим зрелость развития рыночных механизмов в сфере трудовых отношении, выступает доля заработной платы (трудового дохода) в совокупном денежном доходе населения. В странах с рыночной экономикой эта доля приобрела в послевоенные десятилетия заметную тенденцию к росту и колеблется сегодня в пределах 75 - 80%.

Номинальная и реальная заработная плата. Заработная плата -- это цена особого рода, с величиной которой тесно связан уровень жизни населения. Она подразделяется на номинальную и реальную. Номинальная заработная плата представляет собой сумму денег, получаемую за выполнение некоторой трудовой услуги. Реальная заработная плата выражается в том количестве товаров и услуг, которые могут быть куплены на номинальную заработную плату.

Оценивая соотношение названных понятий, важно подчеркнуть, что в реальной заработной плате проявляется покупательная способность заработной платы номинальной, а сама эта покупательная способность находится в прямой зависимости от величины номинальной заработной платы и в обратной -- от уровня цен на потребительские товары и услуги. Данную зависимость можно изобразить в виде формулы:

W (реальная)= W (номинальная) / Р.

Отсюда понятно, что реальная заработная плата возрастет с увеличением номинальной оплаты труда, но сокращается при увеличении цен (особенно резко происходит это сокращение в условиях инфляции).

Формы заработной платы. Заработная плата выступает в двух основных формах: повременная и сдельная.

Повременная заработная плата - денежная оплата трудовой услуги наемного работника, рассчитываемая в зависимости от количества отработанного им времени (час, день, неделя, месяц).

Сдельная заработная плата - денежная оплата трудовой услуги наемного работника, рассчитываемая в зависимости от количества произведенной им продукции.

1.1.3 Марксистское понимание заработной платы и эксплуатации труда

В экономическом учении К. Маркса, опирающемся исключительно на трудовую теорию стоимости, капитализм получил развернутую (фундаментальную) характеристику и осуждение в качестве системы жесточайшей эксплуатации наемного труда.

По теории К. Маркса, капитализм начинается с того момента, когда специфическим рыночным товаром становится не труд, а рабочая сила человека. Под рабочей силой понимается способность человека к труду, и именно эту способность покупает у рабочего капиталист, т.е. собственник средств производства. Рабочая сила как товар имеет два свойства: стоимость и потребительную стоимость (т.е. полезность для потребителя).

Стоимость рабочей силы равна стоимости всех средств существования, необходимых рабочему для воспроизводства (восстановления) способности к труду. Заработная плата как раз и представляет собой денежное выражение стоимости товара рабочая сила.

Потребительная стоимость этого товара заключается в удивительной способности наемного рабочего создавать своим живым трудом новую стоимость, по размерам превышающую саму стоимость рабочей силы. В самом деле, в обычных условиях работник способен создать больше экономических благ, чем нужно, чтобы прокормить его самого. Собственно, ради этого его и нанимают. В противном случае покупка рабочей силы просто не имела бы смысла.

Стоимость создаваемых рабочим товаров, таким образом, делится на две части:

1) эквивалент стоимости рабочей силы, компенсацию за затрату которой рабочий получает в форме зарплаты;

2) прибавочную стоимость, безвозмездно присваиваемую капиталистом.

Иными словами, наемный рабочий лишь одну часть рабочего дня работает на себя (необходимое время), получая за это время заработную плату, а другую -- безвозмездно на капиталиста (прибавочное время).

Процесс эксплуатации наемного труда. Покупка капиталистом на рынке специфического товара "рабочая сила" и выплата им рабочему соответствующей заработной платы именно за этот товар (а не за весь труд) -- таким предстает механизм эксплуатации наемного труда в марксистской теории. Отсюда следует, что система наемного труда обязательно должна обладать внутренней эксплуататорской природой, что это закономерное свойство всякого капиталистического рынка.

1.1.4 Рынок труда в условиях совершенной и несовершенной конкуренции

Совершенная конкуренция на рынке трудовых ресурсов предполагает наличие четырех главных признаков:

1) предъявление спроса на определенный вид труда (т.е. на работников конкретной квалификации и профессии) достаточно большим количеством конкурирующих между собой фирм;

2) предложение своего труда всеми работниками одной и той же квалификации и профессии (т.е. входящими в состав некоторой неконкурирующей группы) независимо друг от друга;

3) отсутствие какого-либо одного объединения со стороны как покупателей трудовых услуг (монопсония), так и их продавцов (монополия);

4) объективная невозможность агентов спроса (фирм) и агентов предложения (работников) устанавливать контроль за рыночной ценой труда, т.е. принудительно диктовать уровень заработной платы.

Рассмотрим сначала динамику спроса и предложения труда на рынке совершенной конкуренции применительно к отдельно взятой фирме (рис. 1).



Рис.1 Предложение труда и спрос на него для отдельной фирмы в условиях совершенной конкуренции

График показывает: при совершенной конкуренции, во-первых, предложение труда абсолютно эластично (прямая S_L параллельна оси абсцисс) и, во-вторых, предельные издержки на трудовой ресурс (MRC) постоянны и равны цене труда, т.е. ставке заработной платы (W₀). Причины такого вида графика предложения очевидны: фирма -- совершенный конкурент столь мала, что изменения спроса на труд с ее стороны не оказывают никакого влияния на рынок. Сколько бы она ни наняла работников, ей придется платить им одну и ту же -- уже установившуюся на рынке -- заработную плату и, следовательно, нести при каждом новом принятии на работу одни и те же предельные издержки, т.е. S_L = MRC = W₀.

Для фирмы выгодно увеличивать найм работников вплоть до численности L_o, соответствующей точке пересечения линий предложения и спроса (В), когда величина предельных издержек на труд (MRC) будет равна предельному денежному продукту (MRP). Заштрихованная площадь фигуры ОАBL₀ соответствует общему доходу фирмы, где одна его часть (площадь прямоугольника OW₀ BL₀) образует ее общие издержки на заработную плату (ставка зарплаты W₀ перемножается на число наемных работников L₀), а другая (площадь треугольника W₀AB) выступает в качестве чистого дохода (прибыли) от применения трудовых ресурсов. При переходе от отдельной фирмы к отрасли, представляющей собой всю совокупность фирм, графики спроса и предложения труда примут другой вид (рис. 2).



Рис.2 Предложение труда и спрос на него для отрасли в условиях W₁ совершенной конкуренции

Здесь видно пересечение разнонаправленных кривых спроса и предложения в точке равновесия, где формируются равновесная ставка заработной платы (W₀) и равновесное число занятых работников (L_o). Именно эта складывающаяся на уровне отрасли цена труда по отношению к фирме выступает в качестве рыночной реальности или данности, которую той приходится безропотно принимать.

В условиях совершенной конкуренции непосредственно проявляется действие классических законов саморегуляции рынка. В точке равновесия одинаково отсутствуют как избыток, так и дефицит рабочей силы (спрос точно равен предложению). А это значит, что нет ни безработицы с ее негативными социальными последствиями ни нехватки рабочих рук, которая ведет к снижению мотивации труда, уменьшению требовательности руководства фирм к персоналу и т.п. Равновесие носит устойчивый характер: обратные связи гасят случайные отклонения от него. Так повышение цены труда (на графике до уровня W₁) ведет к увеличению предложения (до величины L_S) и сокращению спроса на труд (до величины L₀). Возникает избыток предложения рабочей силы (L_S>L_D). Часть желающих поступить на работу не находит вакансий, начинается конкуренция, в ходе которой работники соглашаются на пониженную зарплату, лишь бы быть нанятыми. Постепенно цена труда снижается до исходного уровня.

1.1.5 Монопсония на рынке труда

Монопсония на рынке труда означает наличие на нем единственного покупателя трудовых ресурсов. Единственный работодатель противостоит здесь многочисленным независимым наемным рабочим.

Основные признаки монопсонии:

1) сосредоточение основной части (или даже всех) занятых в сфере определенного вида труда на одной фирме;

2) полное (или почти полное) отсутствие мобильности работников, не имеющих реальной возможности сменить работодателя при продаже своего труда;

3) установление монопсонистом (единственным работодателем) контроля за ценой труда в интересах максимизации прибыли. Проиллюстрируем вначале монопсоническую ситуацию на рынке труда с помощью условных данных (табл. 1).

Таблица 1. Предельные издержки на трудовой ресурс (МRС₁) при монопсонии

Число занятых работников (L)	Ставка заработной платы (W)	Общие издержки на оплату труда (TRC1)	Предельные издержки на трудовой ресурс (MRC1)
(1)	(2)	(3) = (1) * (2)	(4)
1 2 3 4	2 4 6 8	2 8 18 32	2 6 10 14

Главное, что отличает ситуацию при монопсонии от совершенной конкуренции, -- рост ставок заработной платы при найме увеличивающегося числа работников. Другими словами, если для компании -- совершенного конкурента предложение труда абсолютно эластично и фирма может нанять любое потребное ей число работников по одной и той же ставке, то при монопсонии график предложения имеет обычный, повышающийся с ростом цен вид. И это непонятно: монопсонист--фактически фирма-отрасль. Увеличение его спроса на труд автоматически означает и рост общеотраслевого спроса Чтобы привлечь дополнительных рабочих, их приходится переманивать из других отраслей. Соотношение спроса и предложения в экономике меняется, цены на труд растут.

Монопсония на рынке труда выражается также в том, что для фирмы - монопсониста предельные издержки, связанные с оплатой трудовых ресурсов, растут быстрее ставки заработной платы (ср. колонки 4 и 2 в табл. 1). Действительно, пусть фирма решила нанять дополнительно к двум рабочим третьего (переход от второй к третьей строке в таблице). Каковы будут ее дополнительные издержки? Во-первых, придется платить зарплату третьему рабочему (6 единиц, см. таблицу), т.е. в этой части предельные издержки вырастут в соответствии с ростом ставки заработной платы. Но этим добавочные расходы не ограничатся. Во-вторых, фирма должна будет повысить ставку заработной платы двум уже работавшим с 4 единиц до того же уровня в 6 единиц. В итоге заработная плата вырастет только с 4 до 6 единиц, но предельные издержки увеличатся с исходного уровня в 6 единиц до 10 единиц (действительно: 6 + [2 х (6 - 4)] = 10).

Последствия этой ситуации хорошо видны на графике (рис. 3).

Рис.3 Предложение труда и спрос на него в условиях монопсонии

Кривая предельных издержек на труд (MRC₁) расположена выше кривой ставок зарплаты, по которым предлагается труд (S_L). При этом кривая спроса на труд (D_L, совпадающая для фирмы с кривой денежного предельного продукта труда (MRP_L), будет пересекаться с кривой предельных издержек на труд (МРС_L) в точке В.

Следовательно, по правилу MRC = MRP фирма примет в данном случае на работу L_M человек. Больше людей монопсонисту нанимать не выгодно. Поэтому спрос на труд со стороны монопсониста обрывается на этом уровне и принимает форму ломаной кривой линяя (ABL_M), выделенной на графике жирно. А поскольку в соответствии с кривой предложения S_L такое число работников можно нанять с оплатой их труда по ставке W_M, то именно столько и будет платить им монопсонист. Обратим внимание на то, что точка М не совпадает с точкой пересечения графиков спроса и предложения О. Т.е. равновесие устанавливается в иной точке, чем при совершенной конкуренции. По сравнению с фирмой, функционирующей на свободном конкурентном рынке, монопсонист приобретает меньшее количество труда (L_M<L₀), одновременно выплачивая занятым более низкую заработную плату (W_M<W₀). Иными словами, устранение конкуренции работодателей путем установления диктата фирмы-монопсониста закономерно ведет к общему падению занятости (а значит, и производства) и снижению жизненного уровня населения.

1.1.6 Профсоюзы на рынке труда

Профсоюзы - объединения (ассоциации) наемных работников, создаваемые для защиты их экономических интересов и улучшения условий труда. По составу объединяемых трудящихся они могут иметь узкопрофессиональный, отраслевой, региональный, национальный и даже международный характер.

Хорошо известно, что на любом рынке (кроме рынка совершенной конкуренции) могут возникать объединения как агентов спроса, так и агентов предложения. Создаваемые в целях получения экономических преимуществ и выгод для своих членов эти объединения порождают определенные ограничения свободы конкуренции со всеми вытекающими отсюда последствиями в области ценообразования.

На рынке трудовых ресурсов наемные работники далеко не всегда занимают равноправную, соответствующую справедливым экономическим отношениям позицию по отношению к работодателям. Ведь на стороне работодателя имеются такие преимущества, как богатство, организационные возможности предприятия, а нередко политическое влияние. В связи с этим у наемных работников появляется естественная потребность противопоставить покупателям труда объединенную силу его продавцов.

Профсоюзы как раз и должны выполнять роль такой силы. Их сверхзадача заключается в защите наемных работников от возможной эксплуатации со стороны предприятий, предъявляющих спрос на труд и оплачивающих его по низкой цене. Поэтому профсоюзы организуют коллективные формы продажи труда взамен индивидуальных. Они пытаются обеспечить повышение заработной платы, рост численности занятых, улучшение условий труда для работающих и социальные гарантии безработным.

Существуют три основные модели функционирования рынка труда с участием профсоюзов:

1. Модель стимулирования спроса на труд.

Эта модель сориентирована на повышение заработной платы и занятости с помощью увеличения спроса на труд. Достигнуть такого увеличения профсоюз может, улучшая качество товара труд (например, содействуя росту производительности труда на предприятии либо повышению спроса на готовую продукцию).

2. Модель сокращения предложения труда.

Эта модель сориентирована на повышение заработной платы с помощью сокращения предложения труда. Это сокращение может быть достигнуто в рамках узкопрофессиональных (цеховых) профсоюзов, которые принято называть закрытыми, или замкнутыми. Такие профсоюзы устанавливают жесткий контроль за предложением высококвалифицированного труда путем ограничения численности своих членов, для чего используются длительные сроки обучения соответствующей профессии, ограничения при выдаче квалификационных лицензий, высокие вступительные взносы и т.п.

Одновременно профсоюзы стремятся проводить и политику, нацеленную на снижение общего предложения труда, добиваясь, в частности, принятия государством соответствующих законов (например, устанавливающих обязательный уход на пенсию при достижении определенного возраста, ограничивающих иммиграцию или сокращающих продолжительность рабочей недели).

3. Модель прямого воздействия на заработную плату.

Это самая распространенная в наше время модель. Она сориентирована на увеличение заработной платы, достигаемое под прямым давлением профсоюза. Здесь уже, как правило, речь идет о мощных, открытых (т.е. доступных для всех желающих вступить в них) отраслевых или общенациональных профсоюзах, которые, например, под угрозой массовой забастовки в состоянии заставить предприятия пойти на желательный для профсоюза рост ставок заработной платы. Обратим внимание на тот факт, что в третьей (так же, как и во второй) модели повышение заработной платы происходит за счет сокращении занятости населения. Отсюда можно сделать вывод о противоречивости результатов борьбы профсоюзов за увеличение оплаты наемного труда, поскольку само это увеличение сопряжено с уменьшением численности работающих. Иными словами, безудержный рост заработной платы может порождать безработицу.

1.1.7 Взаимная монополия на рынке труда

Сознавая потенциальную опасность узкоэгоистических действий профсоюзов для экономики, следует иметь ввиду, что одностороннее господство профсоюзов на рынке труда - весьма редкое явление. На практике профсоюзы обычно противостоят мощным гигантским корпорациям, ни в чем не уступающим им по своей мощи (а часто и превосходящим). Такая рыночная ситуация получила в экономической теории название взаимной, или двусторонней, монополии.

1.2 Рынок капитала

Фактор капитал. Слово "капитал" происходит от латинского capitalis -- главный. Как особый фактор производства капитал объединяет любые производительные ресурсы -- станки, оборудование, инструмент, новейшие технологии и разработки, программные продукты, созданные людьми для того, чтобы с их помощью осуществлять производство будущих экономических благ ради получения прибыли.

Обратим внимание на три заключенных в этом определении момента.

1. Капиталом называются ресурсы, созданные людьми. В этом состоит его отличие от фактора земля, объединяющего разнообразные ресурсы, созданные природой.

2. Капиталом являются только предметы, используемые для производственной деятельности. Обувь, пища, личные автомобили и прочие предметы потребления, хотя и созданы людьми, но в производстве не используются и капиталом не являются.

3. Целью производства, в котором используется капитал, является прибыль.

Значение фактора капитал. Капиталу принадлежит одно из ведущих мест среди факторов производства, поскольку именно он придает современным экономикам многие из их основных черт:

1) их индустриальный (технологический) характер;

2) специализацию и кооперирование общественного производства;

3) наличие крупного производства и, соответственно, крупных предприятий в экономике.

Все названные особенности отражают принятые на определенной ступени развития хозяйства способы решения вопросов "что производить?" и "как производить?" Капитал же, воплощенный в конструкционных материалах, станках, оборудовании, сооружениях и т.п., в большей степени, чем любой другой фактор производства, определяет техническую сторону современной экономики, т.е. диктует характер ответов на эти вопросы. Можно сказать, что производственный потенциал любого современного государства материализован в накопленных ресурсах фактора капитал. Именно количество и качество используемого капитала в первую очередь отличает сегодняшнюю экономику от хозяйства сто- и пятисотлетней давности, или развитое государство от государства отсталого (Разумеется, сводить историческое увеличение производственного потенциала общества только к фактору капитал неверно. Очевидно гигантское значение, которое в этом процессе имеет фактор труд. Причем не только в связи с ростом численности населения, но и из-за роста квалификации работников. Да и качественное улучшение самого фактора Капитал (достаточно сравнить современные локомотивы и паровозы прошлого века, новейшие сварочные роботы и ручные технологии клепки прошлого и т.п.) в косвенной форме указывают на еще один фактор производства - технический прогресс (№ 14: Емцов Р.Г., Лукин М.Ю. Микроэкономика. М., 1997. Стр. 46)).

Отличительной особенностью капитала является его способность воспроизводить себя в расширяющихся масштабах. Капитал в нормально функционирующем хозяйстве накапливается, изменяясь только в одну сторону -- сторону увеличения. Продавая готовую продукцию, прибыльно работающее предприятие, как правило, постоянно направляет часть получаемого дохода на расширение и/или совершенствование своих производственных мощностей.

Теории, исходящие из множественности факторов производства, связывают увеличение капитала с его собственной производительной силой. Я остановился на этих концепциях при анализе категории процента -- дохода фактора капитал.

Первоначальное накопление капитала. Итак, однажды возникнув, капитал в дальнейшем увеличивается по стоимости. Но чтобы получить прирост стоимости в будущем, уже сегодня необходимо располагать достаточным размером капитала. Действительно, чтобы открыть мастерскую или магазин, не говоря уже о том, чтобы построить завод, необходимо стартовое вложение значительной суммы денег, которой средний человек, обычно, не располагает. Откуда же берутся исходные средства?

Особенно остро эта проблема -- проблема первоначального накопления капитала -- встает в эпоху перехода традиционной экономики в рыночную, когда идет массовое формирование новых фирм и когда фактически устанавливается типичная для этого общества структура собственности. В старейшей капиталистической экономике -- Англии период первоначального накопления капитала относят к XV--XVI вв., во Франции -- к XVII в., в дореволюционной России, долго сохранявшей многие черты феодализма, этот период растянулся на длительное время -- с XVII по XIX в.

В механизме первоначального накопления капитала выделяют перераспределительную и сберегательную составляющие. Первоначальное накопление обычно осуществлялось за счет резкого перераспределения богатства в обществе. Сравнительно небольшая часть населения, сумевшая вовремя приспособиться к условиям капиталистической экономики, быстро обогащалась, тогда как основная его масса, пытавшаяся сохранить традиционные формы экономического поведения, беднела. Именно этот, бесспорно, реально существующий механизм первоначального накопления капитала особенно активно подчеркивает марксизм. Акцент делается на насильственных и мошеннических методах сколачивания капитала: насильственном сгоне крестьян с земель (знаменитое огораживание в Англии), работорговле, пиратстве, ростовщичестве (кулак-мироед в русской деревне), операциях с государственными долговыми обязательствами и т.д. "Новорожденный капитал источает кровь и грязь из всех своих пор, с головы до пят", -- эмоционально писал К. Маркс.

Сберегательный механизм первоначального накопления (марксизмом фактически отрицаемый) связан с переориентацией структуры использования личного дохода с потребления на сбережение. Отец-основатель собственного дела, изнуряющий себя непосильным трудом ради увеличения дохода и ведущий при этом скромный, чуть ли не монашеский образ жизни, чтобы сберечь для бизнеса каждую копейку, -- такова ключевая фигура, сыгравшая огромную роль в формировании многих институтов современной рыночной экономики.

В наши дни подобную психологию можно наблюдать у мелких российских предпринимателей, вроде бы являющихся по отечественным меркам сравнительно богатыми людьми (стоимость активов фирмы 100--200 тыс. долл.), но практически не имеющих возможности тратить деньги на себя: все средства приходится раз за разом вкладывать в укрепление бизнеса. И такая позиция приносит свои плоды. Благополучие фирмы ценой неимоверных усилий удается сохранять даже в нынешнем неблагоприятном экономическом климате.

Известный немецкий экономист Макс Вебер (1864--1920) называл формирование в обществе подобной морали духом капитализма. Он доказывал, что именно Западная Европа (а не арабский мир, не Индия, не Китай) стала местом рождения современного капитализма именно потому, что там на определенном историческом этапе (позднее средневековье) совпали морально религиозные установки значительных слоев общества и материальная заинтересованность. В реальной экономической истории оба механизма первоначального накопления сосуществовали. Однако успешно развивались обычно те страны, где перераспределительный механизм занимал подчиненное положение по отношению к сберегательному. Ведь награбленное богатство столь же легко проматывается, как и приобретается, если на определенном этапе не переориентируется на накопление.

1.2.1 Капитал предприятия и его структура. Рынок оборотного капитала

Капитал предприятия. Помимо приведенной теоретической трактовки капитала как фактора производства, большое значение имеет практический подход к этой категории с точки зрения фирмы. Капиталом предприятия называется стоимостная оценка всего принадлежащего ему имущества. Таким образом, в величину капитала фирмы помимо стоимости машин, оборудования, сооружений и т.п., т.е. собственно фактора капитал, включается:

стоимость принадлежащих предприятию других факторов производства (например, принадлежащей ему земли);

величина имеющихся у него денежных средств и иных финансовых активов, которые могут быть потрачены на приобретение любого из факторов производства (например, фонд заработной платы, используемый на покупку фактора труд).

Оборотный и основной капитал. Различные элементы капитала в процессе производства ведут себя по-разному. Одна составная часть капитала используется однократно и полностью потребляется в ходе каждого цикла производства. Другая часть функционирует в течение нескольких лет, даже десятилетий и потребляется постепенно, на протяжении нескольких производственных циклов. Соответственно первая часть капитала называется оборотным, а вторая -- основным капиталом.

К оборотному капиталу (или оборотным активам, как его еще называют) относится сырье, материалы, топливо, энергия, полуфабрикаты -- все то, из чего изготавливается продукция. После продажи произведенных товаров оборотный капитал полностью возвращается предпринимателю и снова может быть использован в производстве.

Основной капитал является главной составной частью имущества любой фирмы и представлен зданиями, сооружениями, машинами, станками, оборудованием, транспортными средствами и т.д. -- всем тем, с помощью чего осуществляется производственный процесс. В нашей стране основной капитал принято также называть основными фондами.

В отличие от оборотного, основной капитал имеет высокую стоимость. Поэтому на предприятии возникает проблема финансирования обновления (приобретения) основных фондов. Но поскольку основной капитал используется длительное время и переносит всю свою стоимость на выпускаемые изделия не сразу, а частями, предприятие получает возможность подготовиться к смене оборудования, заблаговременно сделав накопления в форме амортизационных отчислений. К концу срока жизни элементы основного капитала заменяются предприятием новыми за счет средств амортизационного фонда, сформированного в течение всего времени службы основного капитала.

Рассмотрим теперь последовательно рынки оборотного и основного капитала.

Рынок оборотного капитала как рынок ресурсов. Рынок оборотного капитала является типичным рынком ресурсов. В связи с этим и в принципах его организации, и в механизмах установления на нем равновесия имеется много общего с аналогичными процессами на уже рассмотренном мною рынке трудовых ресурсов. Так, объем спроса на материальные ресурсы, используемые в качестве оборотного капитала, носит производный характер по отношению к спросу на конечную продукцию и зависит от размеров последнего. При этом максимизация прибыли достигается в точке равенства предельного денежного продукта и предельных издержек соответствующего материального ресурса. Другими словами, при оптимизации фирмой спроса на оборотный капитал действует правило МRР = МRС.

Точно так же на рынке оборотного капитала могут сложиться совершенная конкуренция, монопсония, монополия и взаимная монополия, т.е. все те основные типы рыночных структур, детальный анализ которых был представлен в предыдущем разделе применительно к рынку труда (см. предыдущий раздел). Соответственно для материальных ресурсов, входящих в состав оборотного капитала типичны уже описанные для каждого из этих типов рынка кривые спроса и предложения.

Совершенная конкуренция (в чистом виде или с элементами монополистической конкуренции) наблюдается на рынках тех материальных ресурсов, где и поставщики, и покупатели многочисленны. Например, ситуацию такого рода можно наблюдать на рынках универсальных, простых комплектующих изделий (резиновых прокладок, металлоизделий, электрической арматуры и пр.).

Достаточно часто встречаются монопсония и олигопсония. Именно такое положение имеет, например, место на многих предприятиях, перерабатывающих сельскохозяйственную продукцию. Местный молокозавод выступает по отношению к колхозам и фермерам в роли монопсониста, т.к. других перерабатывающих предприятий поблизости нет, а при длительной транспортировке молоко скисает. Кстати, рыночное всевластие таких монопсонистов-переработчиков служит важной причиной тяжелого положения отечественных сельскохозяйственных предприятий. Последние именно в силу монопсонической структуры рынка вынуждены мириться с навязываемыми им закупочными ценами.

Особого комментария заслуживает монополистический (олигополистический) тип рынка. Если на рынке труда соответствующее этому типу одностороннее господство профсоюза можно считать исключением, то на рынках материальных ресурсов такое положение весьма распространено. "Газпром", РАО "ЕЭС России", Транснефть, МПС и другие гигантские предприятия являются именно поставщиками ресурсов, служащих для других фирм в качестве оборотного капитала. Поэтому обычные для нашей страны жалобы директоров промышленных предприятий на то, что в годы реформ цены на электроэнергию, железнодорожные перевозки и сырье росли быстрее цен на готовую продукцию, имеют под собой прочное теоретическое обоснование. Монополисты имеют возможность навязывать своим потребителям завышенные цены на поставляемые ресурсы. Как, например, отдельно взятая фирма может бороться с завышенными железнодорожными тарифами? С ней никто и говорить-то на железной дороге не станет: Не хочешь платить -- вези свой товар хоть на лошадях.

Наконец, встречается и взаимная монополия (олигополия). При типичном для России высоком уровне монополизации ситуация, когда поставщиком тех или иных материальных ресурс выступает один, а покупателем -- другой монополист, отнюдь является редкостью.

Важной особенностью оборотного капитала, является то, что его элементы легко трансформируются в денежные средства, быстро и постоянно меняют товарную форму на денежную и обратно. На деньги закупается сырье, оно перерабатывается в готовую продукцию, та продается вновь превращаясь в деньги и т.д. Денежная компонента оборотного капитала называется оборотными, средствами фирмы.

Постоянное наличие достаточного объема оборотных средств является одним из важнейших условий нормального ведения текущего бизнеса, ведь без них становится невозможной (или, по меньшей мере, резко осложняется) закупка сырья, электроэнергии и других элементов оборотного капитала. С объемом оборотных средств тесно связана и финансовая устойчивость предприятия. Действительно, как бы велика ни была стоимость принадлежащего предприятию имущества, мгновенно реализовать ее оно не может: не продавать же заводские помещения, чтобы расплатиться по текущим долгам за электроэнергию! На практике все подобные платежи осуществляются за счет оборотных средств.

Рассчитывается даже специальный показатель -- коэффициент текущей ликвидности, равный отношению оборотных средств к сумме наиболее срочных обязательств фирмы. В развитых странах падение коэффициента текущей ликвидности ниже единицы обычно служит предвестником банкротства фирмы. В России этот коэффициент упал в среднем по всему народному хозяйству ниже единицы еще в 1996 г., что является показателем тяжелейшего положения всех предприятий страны.

1.2.2 Рынок основного капитала

Дисконтирование. Организация нового производства невозможна без капиталовложений в сооружения, здания, оборудование. Дальнейшая работа предприятия также требует затрат, связанных с обновлением и восстановлением действующего основного капитала.

Основной капитал является производственным фактором длительного пользования: его участие в хозяйственной деятельности фирмы продолжается в течение нескольких лет, а то и десятилетий с момента приобретения. В связи с этим особую важность в функционировании рынка основного капитала приобретает фактор времени.

В самом деле, деятельность любого производителя сопряжена с необходимостью осуществления капиталовложений, или инвестиций -- расходования денежных средств в данный момент в расчете получить определенный доход в будущем. Чтобы принять разумное решение о покупке оборудования или строительстве новой очереди завода, фирме нужно сравнить предстоящие затраты с отдачей, которая будет получена благодаря им.

Принципиальное значение здесь имеет то, что затраты и доходы, связанные с инвестициями, имеют разную временную локализацию. Расходы следует сделать уже в настоящее время, а доходы они принесут лишь в будущем. Следовательно, для принятия обоснованного инвестиционного решения следует уметь сопоставлять текущую стоимость (сегодняшние затраты) с будущей стоимостью (потенциальные доходы). Каким же образом решается проблема измерения "современной стоимости будущих доходов"?

С экономической точки зрения одинаковые суммы, имеющие разную временную локализацию, отличаются по размерам. Действительно, существование в экономике прибыльных вариантов инвестирования денежных средств дает возможность получать доход от любой имеющейся в настоящий момент суммы. Доходы же будущих периодов вплоть до своего реального поступления дополнительную прибыль приносить не могут.

Например, 100 руб., которыми человек располагает на 1 января 1999 г., могут быть положены в банк, обменены на доллары, вложены в акции российских предприятий и т.п. Если вложение денег оправдает себя, то к началу 2000 г. 100 руб. превратятся, скажем, в 150 руб. В то же время точно такая же сумма в 100 руб. получение которой предстоит только 1 января 2000 г., за весь 1999 г. не увеличится ни на копейку. Другими словами, если мы дождемся совпадения временных параметров (скажем, будем проводить сравнение обеих сумм 1 января 2000 г.), то убедимся что современная денежная купюра оказалась в полтора раза ценнее такой же, но полученной позже (150 руб. против 100 руб.).

Сопоставлять денежные суммы, получаемые в разное время, позволяет разработанный экономистами метод дисконтирования. Дисконтирование делает возможным сравнение денежных потоков, получаемых в разное время, путем приведения (пересчета) их к одному временному периоду.

1. Итак, мы установили, что одна и та же сумма денежных средств будет иметь большую ценность в данный момент времени по сравнению с будущим. Следовательно, для обеспечения сопоставимости текущих и будущих доходов нужно скорректировать будущие поступления в сторону уменьшения. Процедура дисконтирования как раз и состоит в уменьшением будущего дохода (само слово дисконт означает вычет, скидку. В коммерческой практике весьма распространена ситуация, когда кредитору - владельцу векселя -- необходимо получить по нему деньги до истечения срока. Разумеется, выдавшему вексель должнику такое ускоренное возвращение займа невыгодно и он на него не согласится. Однако, если вексель надежен, его часто готов купить банк, но не по полной стоимости, а со скидкой, с дисконтом. Для банка сумма дисконта превратится в прибыль после истечения срока и погашения векселя должником по его полной стоимости. Для продавца же векселя выгода состоит в том, что он обменивает будущий доход на пусть и несколько меньший, но современный доход. № 16 Микроэкономика. Теория и российская практика / Под Ред. А.Г. Грязновой и А.Ю. Юданова. М., ИТД "КноРус", 1999, стр. 430). Чтобы научиться определять количественные масштабы этого уменьшения необходимо рассмотреть механизм образования будущего дохода.