Экономическая теория

Цена набора товаров 1995 г. Повышение индекса цен отражает процесс инфляции, понижение свидетельствует о дефляции, т.е. снижении цен.

Индекс цен (с сотыми долями) Подводя итог сказанному, отметим, что с помощью номинального ВНП измеряется объем продукта в данном году в ценах этого же года. Показатель реального ВНП измеряет объем продукта Подсчет по сумме расходов на покупку товаров и оплату услуг Потребительские расходы домашних хозяйств Инвестиционные расходы во всех сферах бизнеса Государственные закупки товаров и услуг Расходы иностранцев Подсчет по сумме доходов, созданных в процессе производства товаров и услуг Расходы и платежи, не связанные с выплатой дохода Заработная плата Рентные платежи Процент Прибыль 80 данного года в ценах базисного года, что позволяет использовать его для сопоставления объемов ВНП за разные годы. Он отражает общие результаты функционирования экономики с учетом нивелирования динамики цен.

Макроэкономические показатели в системе национальных счетов

Система национальных счетов (СНС) представляет собой совокупность экономикостатистических показателей, характеризующих производство, распределение и использование создаваемого в стране продукта. Складывалась она постепенно и в настоящее время обобщает опыт национального счетоводства стран Западной Европы и США. Современная СНС включает более 500 различных стандартных счетов, но в агрегированном виде это четыре главные балансовые таблицы: счет валового внутреннего продукта, национального дохода и его распределения, финансирования капитальных затрат, внешних операций. Эта система статистических измерений является надежным инструментом анализа деятельности различных секторов экономики, характера взаимосвязей между товаропроизводителями, а также макроэкономическими показателями развития экономики. Современная система национальных счетов строится на основе валового национального продукта. Она включает ряд показателей, отражающих важнейшие итоги функционирования экономики. Конечной целью любой экономической системы является удовлетворение потребностей общества и отдельных людей. ВНП как наиболее общий показатель непосредственно не отражает уровень благосостояния, складывающийся в обществе, так как есть факторы, не влияющие прямо на объем ВНП, но влияющие на уровень благосостояния.

К ним можно отнести: а) нерыночные операции (работа домохозяйки, плотника, ученого); б) улучшение качества товаров; в) состав и распределение продукции с точки зрения соответствия потребностям членов общества; г) загрязнение окружающей среды в связи с производственной деятельностью (вычет из ВНП); д) деятельность теневой экономики; е) увеличение продолжительности свободного времени. Действие этих факторов вызывает необходимость в других (кроме ВНП) показателях, точнее отражающих те или иные итоги функционирования экономики. Все они рассчитываются на основе ВНП. Рассмотрим эти показатели. Чистый национальный продукт (ЧНП) меньше валового национального продукта на величину потребленного в этом году основного капитала. Это амортизационные отчисления, которые должны быть использованы на восстановление оборудования, зданий и пр. Следовательно, общество реально располагает продуктом за вычетом этой величины: ЧНП = ВНП - амортизационные отчисления. Важнейшим показателем является национальный доход общества (НД). Он представляет собой денежную оценку чистого продукта, созданного в экономике за данный период. Для его подсчета из ЧНП следует вычесть косвенные налоги на бизнес, которые государство взимает, ничего непосредственно не производя взамен. Таким образом: НД = ЧНП - косвенные налоги на бизнес.

Следующий показатель -- личный доход (РI). Его можно рассчитать, если вычесть из НД ряд величин: а) взносы на социальное страхование; б) налоги на прибыль корпораций; в) нераспределенную прибыль корпораций. В то же время нужно добавить трансфертные платежи. Величина личного дохода человека лучше, чем предыдущие показатели, отражает уровень благосостояния отдельного члена общества. Однако существуют индивидуальные налоги, которые заметно снижают денежные доходы людей. К ним относятся подоходный налог, налог на имущество, налог на наследство и др. Вычет индивидуальных налогов из личного дохода позволяет получить показатель, который называется доходом после уплаты налогов, или располагаемым доходом (DI). Это те средства, которые человек непосредственно может потратить на приобретение нужных ему товаров и услуг. 81 Таким образом, если предыдущие показатели (в первую очередь НД) характеризуют возможности потреблять товары и услуги и накапливать (создавая условия для роста потребления в будущем) ресурсы для общества в целом, показатель располагаемого дохода оценивает эти возможности для отдельного человека. Рассмотренные показатели могут служить хорошей информационной базой анализа функционирования экономики. Контрольные вопросы

1. Охарактеризуйте основные макроэкономические показатели в рыночной и плановой экономике и поясните, в чем принципиальные отличия в методиках их измерения.

2. Почему ВВП (ВНП) и другие показатели, рассчитанные на его основе, не могут дать оценки благосостояния нации? 3. Что лежит в основе изменения структуры производства национальной экономики? Каковы основные закономерности ее изменения в индустриально развитых странах в конце ХХ века?

Тема 9. Инвестиции и экономический рост

Экономический рост. факторы экономического роста

Экономический рост -- это постоянное увеличение валового национального продукта в результате производственной деятельности общества. Он измеряется годовыми темпами роста ВНП в процентах и определяется такими двумя взаимосвязанными показателями, как: 1) увеличение ВНП и ЧНП за определенный период времени; 2) увеличение за определенный период времени (например, за год) реального ВНП и ЧНП на душу населения. Значение экономического роста для любой страны означает рост могущества страны, рост благосостояния населения, облегчение решения проблем ограниченности ресурсов, более эффективное решение экологических проблем. Экономический рост любой страны определяется шестью основными факторами, которые делятся на две подгруппы. А. Факторы физической способности экономики к росту: 1) количество и качество природных ресурсов; 2) количество и качество трудовых ресурсов; 3) объем основного капитала; 4) технология. Эти четыре фактора можно назвать факторами предложения. Только они дают возможность физического развития. Б. Факторы спроса и распределения: 5) факторы спроса -- для реализации растущего совокупного производственного потенциала экономика должна использовать полностью расширяющийся объем ресурсов. Для этого требуется повышение уровня совокупных расходов; 6) факторы распределения -- наиболее эффективное использование (утилизация) ресурсов. Цель -- получение максимального количества полезной продукции. Производство ради производства бессмысленно. Все эти факторы тесно взаимосвязаны. Так, безработица обычно замедляет темпы накопления капитала, а также роста расходов на исследования. В свою очередь, низкие темпы нововведений и капиталовложений могут вызвать новую безработицу. Таким образом, общество всегда волнует вопрос: как достичь производства максимального количества продукции при данном количестве и качестве ресурсов. Усиление позитивного воздействия любого из факторов предложения смещает кривую производственных возможностей вправо (рис.9.1). 82 Однако на кривую производственных возможностей недостаточно влияния только факторов предложения. Прирост производственного потенциала возможен в том случае, если: 1) совокупные расходы увеличиваются в достаточной для поддержания полной занятости степени; 2) дополнительные ресурсы эффективно используются для максимально возможного увеличения выпуска продукции.

Типы экономического роста. новое качество экономического роста

Соотношение между темпами роста продукции и изменением факторов производства зависит от типа экономического развития (расширенного воспроизводства). Экстенсивный тип экономического роста возможен за счет «расширения поля производства », т.е. количественного увеличения факторов производства при сохранении его прежней технической основы. Например, для увеличения производства в два раза надо привлечь столько же факторов производства. При экстенсивном типе экономического роста остаются прежними производительность труда, техническая основа, эффективность производства. Интенсивный тип экономического роста -- это увеличение масштабов выпуска продукции путем качественного совершенствования факторов производства за счет: применения более прогрессивных средств труда; использования более экономичных предметов труда; повышения квалификации рабочей силы; улучшения использования имеющегося производственного потенциала. Отсюда следует, что интенсификация производства означает рост выхода конечной продукции с каждой единицы вовлеченных в производство ресурсов, повышение качества продукции. В реальной жизни экстенсивные и интенсивные факторы не существуют отдельно в «чистом» виде, а сочетаются в определенной комбинации. Поэтому различают преимущественно экстенсивный и преимущественно интенсивный типы экономического роста. Численность занятых 2. Среднее количество отработанных часов 1. НТП 2. Объем капиталовложений 3. Образование и подготовка 4. Эффективность размещения ресурсов 5. Прочие факторы Трудозатраты (отработанные часы) Производительность труда (средняя часовая выработка) Ч = Реальный объем производства Система показателей: производительность труда: ПТ = П / Т; фондоотдача: ФО = П / Ф; фондоемкость: ФЕ = Ф / П; материалоемкость: МЕ = М / П; материалоотдача: МО = П / М, где П -- выпуск продукции. Новое качество экономического роста в условиях НТП связано с изменениями направленности этого роста и появлением новых, более эффективных технологий.

Среди структурных изменений наиболее характерно формирование новых структур в общественном производстве между тремя сферами: первичная сфера (добыча ресурсов) резко сокращается; вторичная сфера (обработка ресурсов и получение готовой продукции) медленно сокращается за счет ускоренного развития второго подразделения; третья сфера (социальная) быстро расширяется.

Социальная ориентация производства, развитие индустрии благосостояния Ориентир на конечные результаты Повышение качества продукции Повышение качества жизни Факторы роста Научно,технический прогресс Структурные изменения в народном хозяйстве Решение экологических проблем Рост квалификации рабочей силы Совершенствование организации экономических отношений Рост эффективности производства. Таким образом, новое качество экономического роста состоит в том, что он достигается на основе интенсификации производства в условиях НТП и направлен на повышение качества жизни населения.

Инвестиции: сущность, источники и роль в воспроизводственном процессе

Инвестиция (от нем. -- investition) означает долгосрочное вложение капитала в какое-либо предприятие. Отсюда вытекает, что инвестиция означает затраты капитала для развития чего-то в долгосрочном периоде. В зависимости от деления капитала на физический, финансовый, человеческий инвестиции также делятся на инвестиции в капитальные блага, инвестиции в ценные бумаги и в человеческий капитал. Инвестиции в капитальные блага как фактор производства представлены строящимися объектами производственного и непроизводственного назначения, оборудованием, машинами, которые направляются на замену или расширение технического парка, материальными запасами и другими инвестиционными товарами. Таким образом, инвестиции -- это расходы на конечную закупку машин, оборудования, на строительство, в том числе жилищное, увеличение запасов производственных ресурсов. Жилищное строительство рассматривается в качестве инвестиций, потому что жилье, подобно другим инвестиционным товарам, приносит доход, даже если владелец не сдает его в наем. Это -- реальные инвестиции. Различают валовые и чистые инвестиции. Валовые инвестиции -- это инвестиционные ресурсы, которые направляются на поддержание и увеличение основного капитала, запасов. Они складываются из двух составляющих. Одна часть -- амортизация, или инвестиционные ресурсы, необходимые для возмещения износа основного капитала, его ремонта (текущего и капитального), реновации (восстановление его до исходного уровня). Вторая часть -- чистые инвестиции, или ресурсы, направленные на увеличение основного капитала путем строительства зданий, сооружений, установки нового оборудования, модернизации действующих мощностей, увеличения запасов. Соотношение между валовыми инвестициями и амортизацией характеризует тип воспроизводства. Когда валовые инвестиции превышают объем амортизации, чистые инвестиции являются величиной положительной. Это характеризует расширенное воспроизводство, или экономический 84 рост. Когда валовые инвестиции равны амортизации, чистые инвестиции равны 0. Это -- простое воспроизводство, или статичная экономика. Когда валовые инвестиции меньше амортизации, чистые инвестиции являются величиной отрицательной, имеет место недоинвестирование -- это суженное воспроизводство, или экономика со снижающейся деловой активностью. Субъект, который осуществляет вложение (инвестор) получает права собственности на этот объект. Инвестиции в объекты, дающие инвестору право участвовать в управлении объектом, называются прямыми инвестициями, а инвестиции, которые не дают право вкладчикам влиять на функционирование предприятий -- портфельными. В зависимости от форм собственности субъекта различают частные и государственные инвестиции, которые отличаются по целям, источникам, механизмам привлечения. Частные инвестиции -- это негосударственные вложения средств, принадлежащих фирмам, предпринимателям, домашним хозяйствам. Потребность домашних хозяйств в инвестициях ограничивается вложениями в дома, квартиры, приусадебные участки, покупку ценных бумаг. Эти инвестиции лишь косвенно относятся к производственным, их источник -- сбережение домашних хозяйств. Фирмы используют в виде инвестиционных средств собственные и заемные источники. Собственными источниками являются прибыль, получаемая от всех видов деятельности, которая остается после уплаты налогов и выплаты дивидендов, а также амортизационный фонд. Амортизация в обязательном порядке начисляется на все виды основного капитала, используемого в производстве в соответствии с установленными нормами и включается в издержки производства. Эти средства идут на возмещение износа основного капитала и потому обладают инвестиционной природой. Это наиболее устойчивый внутренний источник инвестирования. К внутренним источникам правомерно отнести также паевые, учредительские и другие инвестиционные взносы, денежные и имущественные вложения. Государственные инвестиции необходимы для поддержания производственной и социальной сферы, экономического роста. Для их привлечения также используются внутренние и внешние источники. Основной источник -- средства бюджетов всех уровней. Существенный источник -- продажа облигаций государственных займов с их последующим выкупом и выплатой процентов по облигациям, доходы от продажи различного рода ценных бумаг, в том числе лотерейных билетов, кредиты Центрального банка. Возможно привлечение инвестиций из внешних источников, таких как: иностранные кредиты и помощь, размещение государственных ценных бумаг за рубежом. Следует иметь в виду, что не все полученные таким образом деньги приобретают форму инвестиций. Значительная часть их расходуется на текущее государственное потребление. Очевидно, что собственные сбережения прямо становятся факторами производства. Заимствование осуществляется на рынках ценных бумаг и кредитном. Таким образом, сбережения всех субъектов экономики различными путями превращаются в инвестиции. Ограниченность инвестиционных ресурсов обусловливает необходимость их эффективного использования. При этом следует различать экономический эффект от инвестиций и экономическую эффективность. Абсолютный экономический эффект от инвестиций (Э) определяется как разность между доходом (Д) и величиной самих инвестиций (J): Э = Д - J. Абсолютный экономический эффект является функцией времени. В начале он отрицателен, так как доход еще не получен, затем по мере отдачи вложенных инвестиций он увеличивается и когда превысит их, становится положительным. Период, в течение которого доход от инвестиций становится равным этим инвестициям, называется сроком окупаемости этих инвестиций. Эффективность инвестиций (Э‰) определяется как отношение абсолютного эффекта (Э) к величине инвестиций, выраженное в процентах. Влияние инвестиций на экономический рост рассмотрим с помощью модели мультипликатора в теме 11. Контрольные вопросы 1. Что такое экономический рост и как он измеряется? 2. Проведите сравнительный анализ экстенсивного и интенсивного типов экономического роста, отметив их достоинства и недостатки. 3. Что такое инвестиции и каковы их источники? Как измерить эффективность использования инвестиций? 85

Тема 10. Цикличность экономического развития

Теоретические концепции причин экономических кризисов

Экономические кризисы характеризуются снижением объемов производства. В докапиталистических формациях наблюдались случаи упадка производства (неурожаи, эпидемии, войны), в результате которых обнаруживался острый недостаток продуктов. Совершенно иной характер экономические кризисы имеют при капитализме. Это не кризисы недопроизводства, а кризисы перепроизводства, выражающиеся в избытке товаров по сравнению с предъявляемым на них платежеспособным спросом на рынке. Первый экономический кризис произошел в 1825 г., когда капитализм окончательно сложился и создал свою техническую основу -- крупную машинную промышленность. С тех пор кризисы повторяются с определенной регулярностью: 1836 г., 1847 г., 1857 г., 1873 г. и т.д. Самым глубоким был кризис 1929-1933 гг., получивший название «Великая депрессия». Экономисты по-разному объясняют циклическое развитие и кризисы. До К.Маркса экономисты Дж.Милль, Ж.Б.Сэй, Д.Рикардо отрицали возможность общего перепроизводства товаров, признавая лишь возможность частичного перепроизводства. При этом они исходили из ошибочной посылки, что товар обменивается на товар (Т -- Т). В действительности даже в простом товарном производстве товары обмениваются на деньги (Т -- Д -- Т). Возможность кризисов заложена в функциях денег, прежде всего как в средстве обращения. Несовпадение купли и продажи по времени и месту может создать предпосылки для разрыва многих звеньев в цепи продаж и покупок. Вторая возможность кризисов связана с функцией денег как средства платежа. Любой производитель не может иметь гарантии, что к моменту платежа покупатель его продукции окажется платежеспособным. Неплатеж по одним обязательствам может вызвать цепную реакцию, которая приведет к расстройству системы обращения и, в конечном счете, процесса воспроизводства. Однако в докапиталистических формациях кризисы перепроизводства были исключены из-за господства натурального производства. К.Маркс причины экономических кризисов видел в основах капиталистической системы хозяйства, прежде всего в основном противоречии -- противоречии между общественным характером производства и частнокапиталистической формой присвоения его результатов. Формами проявления этого противоречия, непосредственно подводящими к кризису, являются: 1) противоречие между производством и потреблением.

С одной стороны, капиталистическому хозяйству свойственна тенденция к безграничному расширению. С другой -- потребление, хотя и растет, объективно отстает от роста производства. В итоге наступает момент, когда масса произведенных продуктов оказывается непотребленной. Налицо перепроизводство товаров; 2) противоречие между великолепной организацией производства на отдельных предприятиях и нерегулируемым, стихийным действием рыночной системы в целом, что неизбежно ведет к неравномерному, непропорциональному развитию различных отраслей производства. Рост производства в I (производство средств производства) и II (производство предметов потребления) подразделениях общественного воспроизводства происходит без планомерной увязки их друг с другом.

Так, на продукцию I подразделения при непрерывном росте его производства спрос предъявляется неравномерно: достигает максимума в периоды массового обновления основного капитала и сокращается по мере окончания строительства новых и переоборудования, переоснащения старых предприятий. Пока непропорциональность выступает в виде частичных диспропорций, касающихся отдельных отраслей, она не перерастает в кризис. Такие частичные диспропорции могут преодолеваться путем перелива капиталов. Но когда диспропорциональность становится всеобщей, когда нарушается соответствие между двумя основными подразделениями, она перерастает в экономический кризис. 86 В то же время капиталистическое воспроизводство содержит в себе внутренние силы, создающие возможность для выхода из кризиса. Падение цен ведет, в конечном счете, к тому, что товары, не находившие спроса, начинают реализовываться. Избыток товаров ликвидируется и путем их физического уничтожения. Производство и потребление приходит в соответствие. Предприниматели, стремясь повысить норму прибыли, добиваются сокращения издержек производства прежде всего за счет переоборудования, переоснащения предприятий на новой технической основе, т.е. за счет обновления основного капитала (его активной части -- машин, оборудования).

Когда обновление приобретает массовые масштабы, совершается переход к фазе оживления, переходящего во всеобщий подъем. Массовое обновление основного капитала, таким образом, служит материальной основой промышленного подъема и задает временной параметр экономическому циклу. После К.Маркса экономисты называли самые разные причины экономических промышленных кризисов, часто подменяя понятие «цикл» понятием «колебание» экономической деятельности. Дж.Кейнс связывает экономические кризисы со склонностью людей к сбережению, к увеличению доли непотребляемого дохода. Выпущенные товары, являющиеся источником дохода для производителей, оказываются нереализованными на сумму сбережений. Дж.Кейнс ввел понятие мультипликатора, выражающего зависимость между приростом инвестиций, с одной стороны, и приростом дохода и занятости -- с другой. Суть этой зависимости в том, что если происходит прирост общего объема инвестиций (I), то доход (V) возрастает на величину, в К раз большую, чем прирост инвестиций: ДY = ДI Ч К. Чем выше склонность к сбережениям, тем соответственно ниже склонность к потреблению, тем меньше мультипликатор, и наоборот (подробнее -- в теме 11). Так, фирмы, столкнувшись с падением спроса на продукцию, не снижают цены на продукцию и заработную плату работников, а первым делом сокращают выпуск продукции, увольняют часть занятых, т.е. уменьшают инвестиции. Сокращение инвестиций уменьшает доходы населения и приводит к дальнейшему падению спроса, к дальнейшему сокращению инвестиций и т.д. Безусловно, сокращение затрат в одной отрасли оказывает влияние на расширение производства и занятости в других отраслях.

Кейнс одним из первых обосновал необходимость государственного регулирования экономики. В настоящее время наиболее влиятельной является монетаристская теория цикла. Ее авторы -- американские экономисты М.Фридмен и А.Шварц -- в начале 60-х годов обосновали тезис о том, что главная причина циклического развития экономики заключается в денежных факторах, в расхождении между денежным спросом и неустойчивым денежным предложением. По их мнению, это расхождение усиливается кейнсианской политикой по стимулированию эффективного спроса. Преувеличивая роль рыночного механизма, они видят причину кризиса в растущем государственном вмешательстве в экономику, в ошибочной политике денежных институтов. Основным дестабилизирующим фактором, по мнению монетаристов, выступает практика Центрального банка, который не всегда правильно определяет объем денежной массы в обращении, характер деловой активности. Депрессия, по Фридмену, вызывается резким сокращением денег в обращении, а промышленный подъем -- их увеличением, таким образом, решающее значение имеет устойчивость денежного спроса.

Для сохранения ее и, тем самым, для нормального функционирования экономики большое значение имеет устойчивое поддержание денежной массы. Монетаристы отвергают в кейнсианской концепции цикла ведущее значение инвестиций и регулирующей нормы процента. Главную роль в механизме воздействия денежной массы на производство они отводят изменению соотношения между уровнем национального дохода и запасом денег. Устойчивость соотношения может нарушаться под влиянием государственной денежной политики, политической обстановки в стране и т.п., что и является непосредственной причиной нестабильности капиталистической экономики.

Промышленный цикл, его фазы. функции экономического кризиса

Период от одного кризиса до другого называется циклом и включает фазы: кризис, депрессию, оживление и подъем. 87 Кризис характеризуется: перепроизводством товаров по сравнению с платежеспособным спросом на них; резким снижением цен; резким сокращением объемов производства; массовым банкротством предприятий; ростом безработицы; потрясением кредитной системы (резкое сокращение коммерческого банковского кредита, массовое изъятие вкладов из банков, рост нормы ссудного процента). Для депрессии характерны: рассасывание товарного избытка; приостановка резкого падения цен; прекращение упадка производства; падение ссудного процента. Оживление предполагает восстановление того объема производства, который был достигнут перед кризисом. Подъем характеризуется: быстрым ростом производства (большое строительство новых предприятий); значительным ростом цен; сокращением безработицы; ростом заработной платы; кредитной экспансией (расширение размеров кредита). Норма ссудного процента постепенно растет. Описанная картина изменений экономической системы на разных этапах цикла носит классический характер и в наиболее простом виде изображена на рис.10.1. Уровень экономической активности ?? ?? Время Депрессия Депрессия Кризис Кризис Кризис Подъем Подъем Оживление Оживление Рис.10.1. Роль кризиса можно охарактеризовать двояко: с одной стороны, он разрушает производительные силы, с другой -- выполняет оздоровительные функции: производит ломку, решительное устранение диспропорций в экономике, дает толчок к развитию производительных сил. 

Модификация современного цикла

В послевоенный период промышленный цикл претерпел существенные изменения под влиянием следующих факторов: изменений в развитии производительных сил под влиянием НТР; интернационализации производства; крушения колониальной системы; роста борьбы рабочих за свои права; обострения борьбы между странами за рынки сбыта, источники сырья и энергии. По сравнению с классическим он имеет ряд особенностей: 1. Кризисы стали менее глубокими и, как правило, менее продолжительными. Они стали происходить через 5-6 лет и чаще. 2. Изменилась механика нарастания кризиса. Если раньше он наступал внезапно, то теперь наблюдается замедление темпов роста, топтание на достигнутом, «вползание в кризис». 3. В прошлом последовательно проходила смена одной фазы цикла другой. На современном этапе различные фазы цикла как бы переплетаются. Например, капиталистическая экономика вышла из состояния кризиса, переживает подъем, но при этом бездействуют громадные производственные мощности. Сохраняется армия безработных. 4. Нарушен механизм выхода из кризиса. Это обусловлено тем, что капитал предпочитает не торопиться с обновлением, поскольку огромные массы оборудования не загружены.

Недогрузка давит на монополии. Они не торопятся с расширением капитальных вложений, хотя такое расширение -- основа для оживления и подъема экономики. Таким образом, кризис не выполняет в полной мере своих функций. Следствием указанных особенностей является то, что статистически трудно вычленить послекризисные фазы цикла. Национальное бюро экономических исследований США давно перешло на двухфазный цикл. 5. Имеет место существенная асинхронность циклов в различных странах, т.е. различия во времени наступления фаз цикла. Расширение хозяйственных связей, интернационализация производства по логике экономического развития должны были уменьшить национальные различия во времени и формах проявления циклического движения экономики, но действие ряда других факторов перевесило воздействие внешнеэкономической сферы. 88 6. Изменился характер движения цен. Важнейшим признаком кризиса было перепроизводство товаров, снижение цен. Падение их способствовало разорению недостаточно конкурентоспособных предприятий, концентрации и централизации капитала, усиленной рационализации производства, что служило основой выхода из кризиса. На нынешнем этапе сокращение объемов производства идет при сохранении монопольно высоких цен. Поэтому монополии не торопятся с новыми капитальными вложениями; вяло обновляют основной капитал, что приводит к модификации всего механизма цикла.

Теория «длинных волн» н.д.кондратьева. структурные кризисы

Наряду с малыми экономическими (промышленными) циклами известны и другие типы экономических циклов, которые называют иногда волнами. Их трудно выделить из-за множественности показателей, из-за временной размытости границ между ними. Различают следующие циклы: - краткосрочные циклы Дж.Китчина (3 года 4 месяца), связанные с колебанием мировых запасов золота; - среднесрочные циклы К.Жугляра (10 лет), причины которых, по его мнению, кроются в сфере денежного обращения, точнее -- кредита; - строительные циклы С.Кузнеца, связанные с периодическим обновлением жилищ и определенных типов производственных сооружений. Продолжительность таких циклов 15-20 лет; - циклы, связанные с демографическими процессами. В.Балацкий определяет их продолжительность в 25-28 лет и связывает со сменой поколений. Причем одно поколение, как правило, активно создает национальное богатство, а последующее проедает накопленный потенциал, обусловливая экономический спад; - большие циклы Н.Д.Кондратьева продолжительностью 48-55 лет. Обобщив имевшийся статистический материал по динамике ряда экономических показателей развития Англии, Франции, США, начиная с конца XVIII в., Н.Д.Кондратьев пришел к выводу, что в ходе истории капитализма за 140 лет (80-е годы XVIII в. - 20-е годы XX в.) выделяются 2,5 больших цикла: I цикл -- с начала 90-х годов XVIII в. до 1844-1851 гг.; II цикл -- с начала 1844- 1851 гг. до 1890-1896 гг.; первая половина III цикла -- с 1890-1896 гг. до 1914-1920 гг. В течение примерно двух десятилетий перед началом повышательной фазы наблюдается оживление в сфере технических изобретений, а затем в годы хозяйственного подъема -- их широкое применение. Кроме того, переломные периоды в развитии «больших циклов» обычно совпадают с изменениями в условиях денежного обращения, с качественными сдвигами в международных экономических отношениях; сопровождаются перегруппировкой отдельных стран по их месту в мирохозяйственной жизни. Большие циклы оказывают существенное влияние на характер обычных экономических циклов. Малые циклы как бы нанизываются на большие. Если малый цикл приходится на понижательную волну, то фазы оживления и подъема ослабевают, а фазы кризиса и депрессии усиливаются. В условиях повышательной волны указанные процессы разворачиваются в обратном направлении. Взаимосвязь малых и больших циклов определяет специфику капиталистического воспроизводства в конкретных исторических условиях. 89 В большом цикле можно выделить три основные фазы: 1) структурный кризис -- понижательная фаза; 2) период структурной стабилизации; 3) структурный подъем -- повышательная фаза. Важнейшей фазой является структурный кризис. Сила структурного кризиса, длительность структурной перестройки оказывают влияние на продолжительность и характер большого цикла. Н.Д.Кондратьев, следуя марксовой методологии анализа динамики капиталистического цикла, связывает повторяемость «больших» циклов с особенностями обновления основного капитала, вложенного в долгосрочные производственные сооружения (мосты, дороги, производственные здания и другие инфраструктурные сооружения). Он писал: «Материальной основой “больших” циклов является изнашивание, смена и расширение основных капитальных благ, требующих длительного времени и огромных затрат для своего производства. Смена и расширение фонда этих благ идут не плавно, а толчками, другим выражением чего и являются большие волны конъюнктуры». Отраслевая структура указанного основного капитала характеризует отраслевую структуру общественного производства. Изменения структуры основного капитала, вложенного в производственную инфраструктуру, не могут совершаться быстро, так как: - во-первых, в зданиях, сооружениях, оборудовании и т.п. овеществлена значительная стоимость. Вложенный в них капитал должен окупаться; - во-вторых, сроки службы основного капитала значительны, а следовательно, и его амортизация весьма продолжительна. Между тем НТП сопровождается периодическими революционными переворотами. На дискретный характер развития производительных сил и обратил внимание Н.Д.Кондратьев. Глубокие революционные перевороты в технике, в технологии вызывают потребность соответствующих изменений в отраслевой структуре основного капитала. Однако процесс изменения отраслевой структуры основного капитала, как было отмечено, длителен.

В результате возникает долговременное несоответствие между отраслевой структурой основного капитала и изменяющимися потребностями общественного производства. Пока старая структура еще преобладает, общие темпы роста резко падают, ведя к застою общественного производства. Нарушается нормальное функционирование рынков и денежной сферы. Общие условия хозяйственной конъюнктуры остаются неблагоприятными. Поскольку структурные кризисы охватывают не отдельные отрасли, а технический базис производства в целом, они не могут быть разрешены в пределах одного малого цикла. Механизм простого обновления основного капитала и перелива его между отраслями становится уже недостаточным.

Структурный кризис преодолевается, когда старая структура экономики начинает наконец уступать место принципиально новым отраслям. Как показывают факты, схема «длинных волн» может служить одним из средств прогнозирования длительных колебаний экономики и тем самым помогать в определении переломных периодов в ее развитии. Большое влияние на современную интерпретацию теории «длинных волн» оказали работы известного австрийского экономиста Й.Шумпетера. Развивая идею Н.Д.Кондратьева, он в работе «Деловые циклы» обосновал концепцию, в соответствии с которой главной движущей силой долгосрочных колебаний является волнообразная динамика технических и технологических нововведений. Переход от повышательной фазы к понижательной он объяснял периодически возникающим под воздействием волн нововведений экономическим неравновесием.

Й.Шумпетеру принадлежит также идея трехцикличной схемы, т.е. колебательных процессов в экономике, осуществляющихся как бы на трех уровнях. Он считал, что в экономической системе проявляется взаимосвязь и взаимозависимость больших циклов Н.Д.Кондратьева, средних -- К.Жугляра и коротких -- Дж.Китчина. Контрольные вопросы 1. Каковы причины циклического развития рыночной экономики? 2. Чем обусловлена и в чем проявляется модификация современного цикла? 3. Охарактеризуйте различные виды циклов и покажите взаимосвязь между ними.

Тема 11. Макроэкономическое равновесие

Классическая теория макроэкономического равновесия

Представители классического направления (Д.Рикардо, А.Смит, А.Маршалл и др.) анализировали проблему общеэкономического равновесия только в краткосрочном периоде для условий совершенной конкуренции. В основе классической модели лежит «закон рынков» французского экономиста Ж.Б.Сэя. Сущность закона сводится к следующему: предложение товаров создает свой собственный спрос, т.е. произведенный объем продукции обеспечивает доход, равный стоимости всех созданных товаров. Это означает что, во-первых, целью владельца дохода является не получение денег, а приобретение различных материальных благ, обладающих полезностью, т.е. получаемый доход расходуется целиком. Во-вторых, расходуются только собственные денежные средства экономических агентов. Равенство доходов и расходов при полной занятости автоматически обеспечивают гибкие процентная ставка, заработная плата, уровень цен. Они обеспечивают равновесие на рынках капитала, труда и на денежном рынке. Ставка процента уравновешивает спрос и предложение инвестиционных средств. Механизм функционирования рынка капитала с позиций классической теории изложен в теме 5, а взаимосвязь между нормой процента (r), инвестициями (I) и сбережениями (S) показана на рис.5.10. Здесь представлены спрос на капитал (I) и предложение капитала (S). Очевидно, что инвестиции -- функция нормы процента I = I(r). Сбережение есть также функция нормы процента: S = S(r). Уровень процента r обеспечивает равенство сбережений и инвестиций в масштабе всей экономики. В точке пересечения кривых А устанавливается равновесие на рынке капитала: I = S. Гибкая заработная плата уравновешивает спрос и предложение на рынке труда и потому длительное существование вынужденной безработицы невозможно. Механизм функционирования рынка труда с позиций классической теории рассмотрен в теме 5, а равновесие на рынке труда графически представлено на рис.5.3. Это состояние выражено точкой равновесия Е, которая фактически соответствует полной занятости LF. Гибкие цены в классической модели обеспечивают «расчищение» рынка, поэтому длительные перепроизводство или недопроизводство оказываются также невозможными. Увеличение денежной массы в обращении ничего не меняет в реальном потоке товаров и услуг, оказывая влияние лишь на номинальные величины. Таким образом, рыночный механизм в теории классиков сам способен исправлять дисбалансы, возникающие в национальной экономике, и вмешательство государства оказывается ненужным.

Потребление и сбережение: взаимосвязь и взаимодействие. кейнсианская модель

Великая депрессия 1929-1933 гг. показала, что состояние макроэкономического неравновесия экономики может сохраняться долго. Классическая теория оказалась неспособной дать этому адекватное объяснение. Это сделал Дж.М.Кейнс в своем знаменитом труде «Общая теория занятости, процента и денег» (1936 г.). Кейнсианская теория равновесия рассматривается здесь с помощью простой модели «национальный доход (NI) - совокупные расходы (АЕ)». В ее основе лежит следующее предположение: пока объем национального производства (Q) не достиг равновесного уровня -- объема 91 производства при полной занятости, национальный доход изменяется только за счет изменения Q, а уровень цен остается постоянным. Иными словами, NI = Q. Равновесие на товарном рынке наступает тогда, когда NI = АЕ. Совокупные расходы представляют собой сумму расходов всех секторов экономики: С + Iq + С +Хn (см. тему 10), но для простоты исключим влияние внешней торговли (Хn = 0) и абстрагируем от расходов государства (G = 0). Иными словами, будем считать национальный доход равным располагаемому доходу и обозначим его Y. Поскольку потребление (С) есть не что иное, как использование части располагаемого дохода (Y), то между ними существует очевидная связь: С = C(Y). Но какая часть дохода потребляется? Это определяется предельной склонностью к потреблению (МРС). МРС есть отношение прироста потребления к вызвавшему его приросту дохода, т.е.: ДC MPC = ----. ДY Ее величина изменяется от 0 до 1, т.е. 0 < МРС <1. Отсюда функцию потребления можно выразить следующей формулой: С = С - + МРС Ч Y, где С - -- величина потребления, не зависящая от Y.

Кривая потребления (С) 0 C S Y C YE C - Линия под 45° показывает точки, где расходы на потребление равны доходам. В точке пересечения кривой потребления и линии 45° наблюдается равенство доходов и расходов, это уровень нулевого сбережения. Слева от этой точки расходы превышают доходы, сбережения отрицательны, справа от нее -- сбережения положительны. Поскольку Дж.Кейнс предположил, что с ростом располагаемого дохода темпы прироста потребления (МРС) падают, зависимость С от К (начиная с определенного уровня Y) носит нелинейный характер, кривая С -- выпуклая. Крутизна ее наклона выражает не что иное, как МРС. Крутой наклон означает высокую МРС, а плавный -- низкую МРС. Другая часть располагаемого дохода сберегается и, следовательно, S = S(Y). Величина сберегаемой части дохода зависит от предельной склонности к сбережению (MPS). MPS есть отношение прироста сбережения к вызвавшему его приросту дохода, т.е.: ДS MPS = ----. ДY Поскольку весь прирост располагаемого дохода может быть направлен только на потребление и сбережение, MPC + MPS = 1, или MPS = 1 - MPC. Отсюда следует, что формула зависимости сбережения от дохода выводится аналогично формуле зависимости потребления от дохода: S - = -S + МРС Ч Y, где S - -- величина сбережения, не зависящая от Y. Иначе: сбережение при Y = 0.

График сбережения есть зеркальное отражение графика потребления. Точка Е -- это уровень располагаемого дохода, когда сбережения равны 0. Выше этой точки сбережения положительны, ниже -- отрицательны. Любое внешнее воздействие на С (а значит и на S) приводит к вертикальному смещению кривых С и S в противоположных направлениях.

Инвестиции и сбережения: проблема равновесия

Дополним совокупные расходы инвестициями. Инвестиционные расходы являются наиболее изменчивой составляющей совокупных расходов. Потребление, как показано, функционально связано с располагаемым доходом, государственные расходы и чистый экспорт предсказуемы. Инвестиции трудно поддаются определению, хотя их источником являются сбережения как часть располагаемого дохода. Поэтому так важно выявить влияние инвестиционных расходов на совокупные расходы и равновесный национальный доход. Процесс инвестирования зависит от ряда факторов: 1) от ожидаемой нормы прибыли; 2) от альтернативы использования денежных ресурсов: вложение их в производство или размещение в банке. Решающее значение здесь будет иметь сопоставление нормы прибыли и нормы процента. Взаимосвязь между нормой процента, инвестициями и сбережениями с позиции классической теории рассмотрена в первом вопросе данной темы. В кейнсианской теории, как и в классической, инвестиции есть функция нормы процента: I = I(r), a вот сбережения -- функция дохода: S = S(Y). Кейнсианская теория особо подчеркивает тот факт, что уровень инвестиций и уровень сбережений определяются во многом разными обстоятельствами; 3) от уровня налогообложения; 4) от темпов инфляции. Важнейшие макроэкономические пропорции, отражающие взаимосвязь инвестиций (I), сбережений (S) и национального дохода (Y), можно представить следующим образом. Равновесие на товарном рынке предполагает равновесие национального дохода (Y) и совокупных расходов (АЕ). В нашей модели Y = DI = С + S, АЕ = С + I. Если С + S = С + I, то I = S.

Прямая линия I, параллельная оси абсцисс, означает неизменный объем инвестиций при любом уровне национального дохода. Равновесие сбережений и инвестиций достигается в точке Е, что соответствует объему национального дохода YE. К объему YE будет стремиться экономика страны в случаях нарушения равновесия между I и S. Однако этот объем национального дохода не обеспечивает полной занятости. Она достигается при уровне национального дохода YE. Если масштабы S превышают масштабы I (на графике правее точки Е), часть произведенной продукции не найдет спроса, увеличатся запасы, фирмы начнут сокращать производство, уровень его будет стремиться к YE. Если масштабы S меньше масштабов I (на графике левее точки Е), процесс разворачивается в обратном направлении. Итак, равновесие на товарных рынках в масштабе обшества, т.е. равенство совокупного спроса и совокупного предложения, требует соблюдения равенства объемов сбережений и инвестиций. То обстоятельство, что инвестиции являются функцией нормы процента, а сбережения -- функцией дохода, делает проблему нахождения их равновесия весьма сложной задачей.

Эффект мультипликатора

Глубже уяснить проблему равновесия инвестиций и сбережений помогает модель мультипликатора. Любые внешние изменения в потреблении и инвестициях, как мы выяснили, приводят к изменениям совокупных расходов при всех уровнях национального дохода. Для более точного определения этого влияния Дж.Кейнс ввел понятие «мультипликатор», которое в переводе с английского означает «множитель». Суть эффекта мультипликатора состоит в следующем: увеличение инвестиций (I) приводит к росту национального дохода (Y) на величину в К раз большую, чем первоначальный прирост инвестиций. В общем виде модель мультипликатора можно записать так: ДY = ДI Ч k, где величина k и есть мультипликатор, коэффициент, показывающий изменение дохода от изменения инвестиции. Вначале рассмотрим влияние инвестиций на рост национального дохода, используемого на потребление, т.е. исследуем мультипликатор спроса (потребительских расходов). Его конструкция проста. Прирост инвестиций создает прирост доходов у различных экономических субъектов в виде заработной платы, ренты, процента, прибыли. Каждый из них часть дохода потребляет, а часть -- сберегает в соответствии с основным психологическим законом. Как отмечалось ранее, та часть прироста дохода, который потребляется, называется предельной склонностью к потреблению (МРС), а другая, которая сберегается, -- предельной склонностью к сбережению (MPS).

Потребляемая часть дохода передается в оплату потребляемых товаров и услуг другим экономическим субъектам и, следовательно, приводит у них к образованию дохода. Каждый из этих субъектов часть своего дохода потребляет, а часть -- сберегает и т.д. Таким образом, проходя многочисленные цепочки трансформации, доход каждый раз уменьшается на сберегаемую тем или иным экономическим субъектом величину. В результате этого эффект первоначального прироста инвестиций снижается. Когда первоначальный прирост инвестиций будет компенсирован приростом сбережений, мультипликационный эффект закончится. Предположим, что предельная склонность к потреблению у всех экономических субъектов фиксирована и не зависит от размера получаемого ими дохода. Обозначим ее как «g», и тогда прирост национального дохода (как суммы доходов всех экономических субъектов), вызываемый приростом инвестиций, можно представить так: ДY = ДI (1 + g + g2 + g3 + …). Поскольку g < 1, то записанное в скобках представляет собой бесконечно убывающую геометрическую прогрессию, сумма которой равна 1/(1 - g). Отсюда следует, что: K = 1/(1 - g) = 1/(1 - MPC) = 1/MPS, ДY = ДI Ч 1/(1 - MPC) = ДI Ч 1/MPS. Из формулы видно: чем выше склонность к потреблению, тем сильнее мультипликативный эффект и, наоборот, чем выше склонность к сбережениям, тем он меньше.

Заметим, что эффект мультипликатора проявляется не только в росте, но и в сокращении национального дохода в зависимости от роста или сокращения инвестиций. Графически эффект мультипликатора выглядит как вертикальный сдвиг линий инвестиции I вверх или вниз (см. рис.11.3). В рассмотренной модели мультипликатора предполагается, что первоначально инвестиции не зависят от объема и динамики национального дохода. Это так называемые «автономные инвестиции». В действительности национальный доход и инвестиции взаимосвязаны.

Автономные инвестиции в долгосрочном аспекте дают толчок экономическому росту, порождая новые 94 инвестиции, новые рабочие места и увеличивая в целом национальный доход. Инвестиции, вызываемые автономными инвестициями, называются производными. Они зависят от объема и динамики национального дохода и, в свою очередь, усиливают его рост. Такой эффект получил название эффекта «акселератора». Акселератор по сравнению с мультипликатором показывает зависимость между приростом дохода и занятости и последующим приростом инвестиций. Модели мультипликатора и акселератора позволяют уяснить проблему равновесия между инвестициями (I) и сбережениями (S). Нарушение равновесия приводит к двум отрицательным эффектам. Во-первых, к инфляционному разрыву, когда предложение сбережений меньше инвестиционных потребностей: S < I. Поскольку возможностей для увеличения инвестиций нет, постольку совокупное предложение не растет. Но растет спрос на товары и услуги, так как население большую часть своего дохода направляет на потребление. Под действием мультипликатора нарастающий спрос вызывает инфляционный рост цен. Во-вторых, к рецессионному разрыву, когда предложение сбережений (соответствующих уровню полной занятости) больше инвестиционных потребностей: S > I. Здесь население большую часть своих доходов сберегает. Это приводит к спаду промышленного производства и снижению занятости. Под действием мультипликатора сокращение занятости в одной сфере производства вызывает вторичное, третичное и т.д. сокращение занятости и доходов в других сферах. Таким образом, инфляционные и рецессионные разрывы приводят в движение мотивационные механизмы, которые стимулируют экономических субъектов к действиям, направленным на достижение равновесия I и S. Очевидно, что кейнсианский взгляд на процессы сбережений и инвестирования принципиально отличается от взгляда классической теории. Отличия заключаются в следующем. Во-первых, сбережения являются прежде всею функцией дохода, а не только ставки процента. Во-вторых, равновесие I и S может достигаться и при неполной занятости. В-третьих, классическая теория исходит из того, что ценовой механизм гибко реагирует на изменения спроса. Кейнсианская -- придерживается постулата о жесткости цен и заработной платы, а потому полагает, что предприниматели, столкнувшись с падением спроса на свою продукцию, не понижают цену, а сокращают производство и увольняют рабочих. Экономика в таком положении, когда объем производства ниже производственных возможностей, может находиться неопределенно долго. Для того чтобы вывести экономику из такого положения, нужно подтолкнуть совокупный спрос, особенно инвестиционный. В-четвертых, классическая теория полагает, что высокая склонность к сбережениям благотворно сказывается на процессе инвестирования. Дж.М.Кейнс доказывает, что рост сбережений не увеличивает, а уменьшает инвестиции. В этом и состоит «парадокс бережливости». Однако заметим, что эффекты мультипликатора и акселератора, «парадокс бережливости» проявляются не в абстрактной рыночной экономике, а лишь в условиях экономики неполной занятости. Первоначальный толчок, который инвестиции дают росту национального дохода, может осуществляться и частным сектором, и государством. Последнему Дж.М.Кейнс отводил особую роль. Государство влияет на национальный доход двумя путями: осуществляя государственные расходы и взимая налоги. Их влияние рассматривается в теме 13 в связи с характеристикой фискальной политики.