Экономическая теория

Инфляционный подъем цен, вызванный увеличением массового спроса, называют инфляцией спроса.

Стало быть, адаптивные инфляционные ожидания или инфляция спроса - это дополнительный "маховик", который еще сильнее раскручивает рост цен. Однако современные "сдвиги" в экономической психологии людей являются, конечно, не первопричиной, а лишь следствием действия тех факторов, которые Урождают инфляцию.

Что же это за факторы нестабильности денежного обращения?

Их можно четко представить, если мы вновь обратимся к формуле товарно-денежного обращения И.Фишера. В левой сторонe формулы указано предложение денег (Д х О), а в правой -спрос на них (Ц х Т). Где же искать причины (и виновников) инфляции - на стороне предложения или на стороне спроса денег?

Экономисты-теоретики разошлись на противоположные позиции, разрешая данную дилемму.

Одну позицию занимают сторонники широко распространенной на Западе и в России монетаристской концепции. Они выдвигают следующие аргументы:

а)цены товаров зависят только от количества (предложения) ("монет" в эпоху золотого стандарта) в обращении - в этом существо так называемой количественной теории денег;

б)инфляция порождается избытком количества денег (их предложения);

в)вся ответственность за инфляцию возлагается на государство, допускающее чрезмерную эмиссию денег.

Между тем нельзя не заметить, что монетаристские взгляды являются ассиметричными. Они усматривают все изменения в обращении только в левой части формулы И.Фишера. Однако левая часть должна быть сбалансирована и уравнена с правой частью формулы. Чему же должно быть равно общее количество денег в обращении?

Другую позицию занимают последователи трудовой теории стоимости (и теории издержек производства). Они выдвигают свои аргументы:

а)цены товаров зависят только от их стоимости (или издержек производства), а не от количества денег;

б)цена является денежным выражением стоимости товара;

в)само количество денег в обращении зависит только от суммы стоимости всех товаров.

Данные взгляды тоже ассиметричны, поскольку учитывают только правую часть формулы И.Фишера. При этом не усматривается определенная зависимость суммы цен произведенных товаров (правой части) от количества денег (от левой части).

Сравнение противоположных взглядов позволяет прийти к заключению:

нельзя, по-видимому, полностью отрицать известную правомерность двух рассмотренных позиций;

каждая теоретическая позиция не отражает всей истины;

для полного рассмотрения причин инфляции важно учесть все факторы увеличения цен, находящиеся и на стороне предложения денег и на стороне спроса их.

Итак, отметим факторы инфляции на стороне предложения денег. Их можно разделить на два вида.

А.Внутренние факторы:

а)государство, как правило, превышает свои расходы над доходами (образуется бюджетный дефицит). Для покрытия дефицита правительство обычно увеличивает внутренний государственный долг (выпускает государственные ценные бумаги, получает кредиты, за которые затем приходится расплачиваться);

б)центральный банк допускает чрезмерную эмиссию денег, чтобы покрывать возрастающие нужды государства;

в)банки осуществляют кредитную экспансию (дают кредиты сверх нормальной возможности должников возвратить долги). Б. Международные факторы:

а)государство увеличивает свой внешний долг (берет взаймы иностранные валюты);

б) банки ведут обмен иностранных валют на национальную валюту (это предполагает дополнительный выпуск национальной валюты).

Таким образом, главным виновником инфляции является государство и подчиненные ему финансовые учреждения.

Теперь выясним факторы инфляции на стороне спроса. Мы их также подразделяем на два вида.

А.Внутренние факторы:

а)монополии, дающие основную массу товаров, заинтересованы в повышении цен на свои товары и услуги и добиваются этого;

б)военные расходы государства обычно грубо нарушают нормальное соотношение между спросом денег и их предложением;

в)увеличение масштабов долгосрочных капитальных вложений ведет к тому, что на долгое время страна не получает никакой отдачи от затраченных денег.

Б.Международные факторы:

а)рост цен на средства производства на мировом рынке вызывает увеличение цен внутри страны, импортирующей вещественные условия экономического роста;

б)структурные кризисы в мировой экономике, связанные с уменьшением природных ресурсов, ведут к удорожанию факторов производства во всех странах;

в)войны между государствами сопровождаются огромной потребностью в деньгах.

Одним из факторов, который может влиять на инфляцию, является безработица.

Инфляция и безработица.

Безработица и инфляция находятся в определенной количественной зависимости. Профессор Лондонской экономической школы А. Филипс в конце 50-x годов установил такую закономерность: чем ниже уровень инфляции, тем выше уровень безработицы, и наоборот - это объяснимо. С повышением уровня безработицы уменьшается покупательная способность населения. Безработица отрицательно сказывается на уровне оплаты труда. В итоге уровень жизни снижается. Этот процесс наглядно представлен в виде кривой Филипса (рис. 15.1.).

Исходя из кривой Филипса, возникают два варианта для разного практического сочетания взаимозависимых величин: или низкая безработица и высокая инфляция (точка А на графике); или низкая инфляция и высокая безработица (точка Б на графике). Так, при президенте США Р. Рейгане удалось обуздать инфляцию путем повышения уровня безработицы до рекордной величины.

Между тем кривая Филипса отражает взаимосвязь инфляции и безработицы только в краткосрочном периоде. Если взять длительные периоды (5-10 лет), то при высоком уровне безработицы цены продолжают повышаться. Так обстояло дело в США в 70-е и 80-е годы.

То, что кривая Филипса не "срабатывает" в долгосрочном периоде, объясняется следующими обстоятельствами. Во второй половине XX в. заработная плата, а тем самым и пособия по безработице, систематически повышалась даже во время спада производства, что обусловлено ростом квалификации и стоимости рабочей силы. Как правило, предприниматели и работники заключают долгосрочные договоры о величине заработной платы. Более того, из-за инфляционных ожиданий предприниматели увеличивают оплату труда в порядке компенсации будущего роста цен.

В итоге возникает такое явление, как инфляция издержек. Инфляция издержек - рост цен, который вызван повышением производственных расходов (увеличением оплаты труда и удорожанием сырья, энергоносителей и др.). Стало быть, при инфляции издержек цены повышаются вместе с увеличением безработицы.

В таком случае цена борьбы с инфляцией путем увеличения уровня безработицы становится очень высокой. По расчетам зарубежных экономистов, чтобы инфляция могла снизиться на 1 %, безработица должна превысить свой "естественный уровень" на 2 %. Но от этого реальный валовой национальный продукт уменьшится на 4 % по сравнению с потенциальной его величиной (в 1985 г. в США такие потери дохода нации составили бы 160 млрд. долл.).

Однако общество вынуждено платить за инфляцию и другую цену.

§ 4. МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ ИНФЛЯЦИИ И СПОСОБЫ ЕЕ РЕГУЛИРОВАНИЯ

Цена инфляции

Под "ценой" инфляции мы будем понимать конечные результаты ее воздействия на доходы общества в целом и его структурных звеньев. То есть речь идет о том, кому и насколько повышение цен выгодно, а для кого оно разорительно.

На практике встречаются три основных варианта "цены" инфляции: позитивный (что означает прирост дохода), нулевой негативный (убыточный). Рассмотрим каждый из них.

Позитивный вариант существует не случайно: если бы вздорожание товаров никому не было выгодно, то инфляция могла никнуть только по ошибке.

Прежде всего инфляция приносит доход государству. Этот обогащения издавна называется сеньораж (фр. seigneurage - пошлина за право печатать деньги). Еще в средние века феодал (сеньор) обладал исключительным правом чеканить монету на территории и таким образом получал доход. Сейчас сеньораж - привилегия государства. Когда правительство не решается увеличить прямые налоги для финансирования своих расходов, оно через центральный банк организует печатание новых денег. Таким способом покрывается бюджетный дефицит.

Однако сеньораж уменьшает стоимость старых денег, имеющуюся на руках у населения. Такой своего рода налог на наличные деньги называется инфляционным налогом. Величина инфляционного налога (Ни) равна произведению уровня инфляции оказывающему, насколько обесцениваются деньги - И) на сумму денег, имеющихся в наличии у населения (Д):

Ни = И х Д.

Совершенно очевидно, что реальные доходы населения уменьшается на величину инфляционного налога. Одновременно "на-на наличные деньги" составляет существенную долю доходов государства. В западных странах он обычно не более 10 % валового национального продукта (в США - 3 %, в Италии и Греции - 10 % ВНП).

В Российской Федерации в начале экономических реформ инфляционный налог составлял очень большую величину: например, во втором квартале 1992 г. - 28 % валового внутреннего продукта и 46 % дохода домашних хозяйств, а во втором квартале 1993 г. - 20 % ВВП и 25 % дохода домашних хозяйств.

Кроме государства в нашей стране на инфляции наживаются коммерческие банки. При инфляции обычно значительно возрастает скорость обращения денег (люди стремятся быстрее тратить возросшую массу наличных). Но в России система платежей не соответствует уровню инфляции. Несмотря на высокие темпы инфляции в 1992-1993 годах скорость обращения денег была очень какой: 4-8 оборотов в год при 24-разовой оплате труда. Это во многом объясняется замедлением расчетов между предприятием и задержкой в оплате труда. Коммерческие банки часто срывают сроки выплат заработной платы и иных платежей с тем, чтобы полученные ими для этих целей деньги отдавать в кредит под большие проценты.

Большой выигрыш от роста цен получают у нас многочисленные промышленные и торговые монополии. Они регулярно создают искусственный дефицит (уменьшая продажу ходовых товаров и накапливая их на складах). Вызвав тем самым дополнительный спрос, они повышают цены товаров.

Нулевой вариант "цены" инфляции - редкое явление (в этом случае потери от роста цен полностью покрываются увеличением доходов). Такой случай имеет место, когда на отдельных предприятиях или в национальном масштабе проводится "автоматическая индексация" денежных доходов. И по мере вздорожания товаров и услуг в том же масштабе возрастает величина заработков.

Негативный вариант "цены" инфляции, вызывающий потери доходов фирм и домашних хозяйств, возникает чаще всего.

А. Потери от хранения наличных денег дома. В данном случае "цена" инфляции равна тому количеству дополнительных денег, которые можно было бы получить при хранении денег в банке (под определенный процент).

Довольно часто номинальная процентная ставка по банковскому депозиту ниже уровня инфляции. Поэтому даже помещение наличных денег на депозит не гарантирует полностью от инфляционных потерь. Величина их равна разнице между уровнем инфляции и процентной ставкой.

Чтобы свести к минимуму утрату части дохода при росте цен, люди пытаются найти наличным деньгам наиболее надежное и выгодное применение. Из-за непрерывного хождения по финансовым учреждениям расходы на эти цели образно назвали "издержки на обувные подметки" (или "издержки стоптанных башмаков").

Б.Издержки меню - расходы при инфляции, связанные с ростом цен в магазинах, кафе, транспортных тарифов и пр.

В.Издержки из-за несовершенства юридической практики. Дело в том, что при составлении контрактов юристы нередко указывают номинальные величины стоимости вещей, не предусматривая их индексацию по определенному уровню цен. Поэтому целесообразно указывать в договорах реальные стоимостные величины (с учетом их индексации или в пересчете на стабильную иностранную валюту).

Г.Потери из-за несовершенства налогового законодательства. Нередко многие положения налогового законодательства составлены без учета воздействия инфляции. Так, не учитывается, что облагаемые налогом прибыли растут медленнее, чем повышая цены. Однако налог на прибыль взимается по таким ставкам, словно эти доходы связаны с ростом цен.

Д.Издержки из-за неверных инфляционных ожиданий. Эти издержки возникают у людей, которые не предвидели роста цен неправильно определили ход инфляции. При внезапном скачки цен процент за кредит оказывается меньше темпов инфляции. В этом случае происходит спекулятивное перераспределение до-вдов. Проигрывают кредиторы: они получают деньги, которые во время кредита обесценились. Напротив, выигрывают должники, ибо возвращают долг с процентами в обесцененных деньгах.

Отсюда - особая проблема "отцов и детей" в масштабе макроэкономики. Ведь основными кредиторами в обществе являются пожилые люди (они выплатили все свои долги и имеют накопления на старость). Основными же должниками выступают молодые люди и среднее поколение, взявшие ссуды. Значит, часто перераспределение ценностей, связанное с неожиданной инфляцией, имеет определенную макроэкономическую направленность: от старшего поколения к молодому.

Многие люди не без основания испытывают страх перед непредсказуемой стихией инфляции. Как можно ее побороть?

Макроэкономические регуляторы инфляции.

Нам уже известны причины инфляции. Поэтому мы без особых затруднений ответим на вопрос: можно ли вообще избавиться от инфляции ?В современной рыночной экономике инфляционный рост цен неистребим, поскольку невозможно искоренить такие глубокие причины этого явления, как:

значительная монополизация экономики;

структурные кризисы, вызываемые НТР и другими обстоятельствами;

военно-промышленный комплекс;

долгосрочные инвестиции;

локальные войны;

государственный бюджетный дефицит и др.

Стало быть, остается одно: вести борьбу не столько с причин обесценения денег, сколько с их последствиями. Иначе оря, более реально сделать инфляцию управляемой, а ее уровень - умеренным.

В условиях нынешней рыночной экономики государство "меняет следующие важнейшие макрорегуляторы инфляции.

А.Государство проводит политику доходов. Имеется в виду удерживать величину инфляции издержек. В развитой рыночной экономике правительство избегает прямого регулирования уровень заработной платы. Оно использует косвенные методы в виде социального партнерства - поиска компромиссных соглашений работодателей с профессиональными союзами наемных работников.

Например, в Японии ежегодно проводится серия переговоров между предпринимателями и профсоюзами о размере заработной платы. Сначала достигается общенациональное соглашение между правительством, союзами предпринимателей и национальными профсоюзами. Затем на предприятиях договариваются о гибкой системе заработной платы: 25-30 % ее величины выплачивается в виде премий, зависящих от размера прибыли фирмы. Если спрос на выпускаемую продукцию понижается, то уменьшается объем получаемой прибыли, что ведет к автоматическому снижению уровня оплаты труда. В итоге существенно падает уровень инфляции (например, в 1986 г. в Японии был почти нулевой уровень инфляции - 0,5 % по отношению к 1985 г.).

Б.Государство ограничивает монополистическую деятельность в области ценообразования. В этом случае правительство берет под контроль монополистическое "вздувание" цен.

Например, в Англии управление по телекоммуникациям обязало корпорацию "Бритиш телеком" (имеющую 50 % продаж на монополизированном рынке) выполнять следующие условия. Темп роста тарифа на услуги корпорации должен быть на 3 процентных пункта ниже среднегодового индекса цен в английской экономике. Если, скажем, индекс цен равен 5 %, то "Бритиш телеком" может установить свой тариф на уровне 2 %.

В.Твердо проводимая антиинфляционная политика правительства способствует существенному уменьшению инфляции спроса. Успех в этом деле может прийти только к сильному правительству, которое пользуется доверием большинства населения, правильно прогнозирует ход инфляции, четко ставит антиинфляционные задачи и заблаговременно информирует граждан. Причем основой программы сильного правительства являются не компенсации роста цен, что усиливает инфляцию, а меры, на практике противодействующие стихийному движению цен.

Г.Регулирование ценовой динамики становится эффективным благодаря умелой денежной политике центрального банка. Интересен в этом отношении опыт Федеральной резервной системы (центрального банка) США (ФРС).

ФРС применяет такие способы регулирования предложения денег:

а)операции на открытом рынке. Чтобы увеличить предложение денег ("выброс" денег на рынок) ФРС покупает у банков государственные ценные бумаги (государственные облигации и селя казначейства). Для уменьшения предложения денег ФРС дает такие бумаги, изымая тем самым деньги из экономики;

б)изменение ставки банковского процента. Если такая ставка уменьшается (кредит дешевеет), то предложение денег возрастает. Когда ставка процента возрастает (кредит дорожает), то предложение денег сокращается;

в)изменение нормы обязательных резервов. По решению ФРС все банки обязаны держать определенную долю их депозитов (от 13 до 18 %) в качестве резерва. При увеличении нормы резервов банки уменьшают объем кредитования клиентов. При снижении этой нормы банки расширяют предложение денег. Такое регулирование нормы обязательных резервов является самым мощным инструментом воздействия на денежное обращение. Таким образом, изучение острых макроэкономических проблем вплотную подвело нас к тому, чтобы рассмотреть, как организовано управление национальным хозяйством.

РЕКОМЕНДУЕМАЯ ЛИТЕРАТУРА

1. Давыдов А.Ю. Инфляция в экономике: мировой опыт и наши проблемы. М.: 1991.

2. Кейнс Д. Общая теория занятости, процента и денег. Гл.2,3.Антология экономической классики. Т.Мальтус, ДКейнс, Ю. Ларин. М.: 1993.

3. Магнусон Б. Инфляция: миф и действительность. М.: 1979.

4. Макконнелл К.Р., Брю С. Л. Экономикс. T.I. Гл.10. М.: 1992.

5. Меньшиков С.М. Инфляция и кризис регулирования. М.: 1979.

6. Мэнкью Н.Г. Макроэкономика. Гл.5, б. М.: 1994.

7. Усоскин В.М. Денежный мир Милтона Фридмена. М.: 1989.

8. Фишер С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. Экономика.Гл.27, 32, 33. М.: 1993.

9. Харрис Л. Денежная теория. М.: 1990.

ТЕМА 16. РЕГУЛЯТОРЫ НАЦИОНАЛЬНОГО ХОЗЯЙСТВА

§ 1. РЫНОЧНЫЙ МЕХАНИЗМ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ

Существо макроэкономического регулирования.

Рассмотрим вопрос темы по существу: почему необходимо управлять национальным хозяйством регулирования хозяйством в целом? В чем состоит главная цель такого экономического управления? Ответ на эти вопросы связан с пониманием характера объектов управления. Объектом управления являются три макроэкономические структуры - образно говоря "три кита", на которых держится вся рыночная макроэкономика.

Во-первых, это - совокупный спрос. Такой спрос - сумма денег, которую члены общества готовы затратить на покупку товаров и услуг, чтобы удовлетворить все потребности. Объем совокупного спроса зависит от ряда факторов:

уровня цен,

величины доходов населения,

распределения доходов на потребление (текущий спрос) и накопление (спрос, отложенный на будущее),

налогов (части доходов, отданных государству),

государственных закупок (спроса государства),

предложения денег со стороны кредитных учреждений.

Во-вторых, объектом общенационального управления является совокупное предложение. Оно представляет собой сумму цен товаров и услуг, которые их производители реализуют всем покупателям. Объем совокупного предложения определяется такими факторами:

уровнем рыночных цен,

потенциально возможным объемом производства в стране,

уровнем издержек производства продукции,

коммерческой выгодой ее выпуска.

В-третьих, макроэкономическим объектом регулирования является совокупное производство. Под ним подразумеваются все виды хозяйства нации, выпускающие товары и услуги.

Все объекты управления внутренне взаимосвязаны друг с другом. Между ними устанавливаются прямые связи: а) совокупный спрос и совокупное предложение образуют в их единстве национальный рынок; б) производство непосредственно предопределяет суммарное предложение. Имеются также косвенные связи: совокупный спрос воздействует на суммарное предложение, а через него - на все производство.

Между всеми макроэкономическими объектами существуют сквозные взаимосвязи. Так, структура совокупного спроса (набор всех оплачиваемых потребностей) воздействует на состав совокупного предложения (набор всех продаваемых товаров и услуг), а тем самым влияет на структуру национального производства (сумму всех отраслей и видов хозяйственной деятельности, нужных, в конечном счете, для удовлетворения платежеспособного спроса общества). Действует и обратная связь: структура всего производства во многом обусловливает структуру совокупного предложения и через рынок предопределяет все разнообразие покупательского спроса.

Наконец, между объектами управления существуют необходимые объемные соотношения. При нарушении таких соотношениях возникает макроэкономическое неравновесие. Допустим, что производство в своем развитии оторвалось от учета объема всего покупательского спроса и создало продуктов больше, чем это надо для общественного потребления. Тогда возникает общий кризис перепроизводства материальных благ. Если же производство доставило существенно меньше продуктов, чем нужно для общественного потребления, то налицо общий кризис недопроизводства.

Теперь мы можем ответить на важный вопрос: каково главное условие нормального развития макроэкономики, предполагающее такое состояние национального хозяйства, при котором оно может полностью удовлетворить весь покупательский спрос?

Таким условием является соблюдение народнохозяйственной пропорциональности, а именно: во-первых, равенства объемов Суммарных величин спроса, предложения и производства нации и, во-вторых, соответствия друг другу структур этих макроэкономических объектов. Речь идет об объективном экономическом законе пропорционального развития макроэкономики. Этот закон выражает независимое от воли и желания людей условие существования нормальной народнохозяйственной системы: необходимость постоянного поддержания соответствия объемов и структуры совокупных величин спроса, предложения и производства.

Нарушения закона пропорционального развития макроэкономики проявляются в известных нам видах макроэкономического неравновесия: а) структурных кризисах (несоответствия элементного состава производства и совокупного спроса), б) экономических кризисах перепроизводства (превышение объема всего (предложения и производства над совокупным спросом), в) массовой безработице (уменьшение спроса на рабочую силу по сравнению с ее предложением на рынке труда), г) инфляции (превышении предложения денег над их спросом).

Теперь пора выяснить: кто или что может предотвратить или, 1по крайней мере, уменьшить нарушения народнохозяйственных пропорций?

Логично предположить, что для постоянного поддержания общей сбалансированности народного хозяйства нужен какой-то регулятор всей макроэкономики" (его часто называют "хозяйственный механизм"),

Макроэкономический регулятор - это общественный способ организации и регулирования национального хозяйства. Он выполняет следующие функции: объединяет все хозяйство нации в единую систему; направляет производственную деятельность всех низовых звеньев экономики; распределяет труд и средства производства по отраслям и видам производства в соответствии с общественными потребностями; стимулирует высокоэффективное хозяйствование.

Регулятор макроэкономики начинает действовать при определенных объективных предпосылках, а именно - в условиях единого национального хозяйства. Впервые такие условия создало развитое товарное производство и всеохватывающий рынок. На этом плацдарме стал функционировать исходный тип хозяйственного механизма - рыночный.

Рыночный механизм саморегулирования.

В условиях товарно-рыночного хозяйства специфической формой согласования хозяйственных пропорций служит меновая стоимость продуктов.

Поэтому в рыночной экономике закон пропорционального развития народного хозяйства выступает как закон равновесия макроэкономического спроса и макроэкономического предложения.

Этот закон стал действовать в полной мере в условиях классического капитализма когда господствовала свободная конкуренция. Такие условия, как известно, были в XVIII-XIX вв. в Англии. Не случайно механизм рыночного регулирования национального хозяйства впервые теоретически изучил А. Смит. В знаменитой книге "Исследование о природе и причинах богатства народов" он выдвинул и обосновал три фундаментальных положения о механизме рыночного регулирования.

Первое положение - о невмешательстве государства в регулирование рыночной экономики. Этот принцип получил формулировку "laissez faire" ("Пусть все идет своим чередом", франц.). В книге о богатстве народов А. Смит четко определил все виды государственных расходов: на оборону страны, на отправление правосудия, на некоторые общественные работы и общественные учреждения (для содействия торговле и поощрения ее, для образования). Как видим, в государственных расходах не указаны затраты на развитие производства и управление экономикой. Если государство не является макрорегулятором, то, спрашивается, кто (или что) является им?

Второе положение - о "невидимой руке", которая как бы "подталкивает" всех частных производителей товаров и услуг к действиям на благо общества. По словам А. Смита, заботящийся о собственной выгоде предприниматель "невидимой рукой" направляется к цели, которая вовсе не входила в его намерения.

Невидимой рукой" является, разумеется, рынок. Каждый товаропроизводитель, стремясь удовлетворить какой-то конкретный платежеспособный спрос, тем самым материально заинтересовывается в общем деле удовлетворения совокупных потребности общества.

Третье положение - о механизме рыночного саморегулирования. Этот механизм включает прямые и обратные экономические связи между товарным производством (предложением товаров) и рыночным спросом.

Прямая связь выражается в том, что производство (предложение) товаров предопределяет спрос. Все частные, независимые друг от друга предприниматели самостоятельно решают проблемы, касающиеся потребностей (спроса) покупателей: что, как и для кого производить. Однако в условиях классического капитализма единоличные производители, не способные повлиять на рыночные цены, действуют как бы вслепую, не зная реальных покупателей и их запросы. Поэтому стихийно складывающаяся связь между производством (предложением) и спросом может Нечасто давать "сбои", не достигая прямо поставленной цели.

Всех товаропроизводителей выручает обратная связь, идущая Ц от рынка к производству. Такой связью служит система рыночных цен, постоянно посылающая сигналы-информацию о соотношении спроса и предложения. Эта информация позволяет вносить поправки в производственные действия предпринимателей:

Цены переключаются на выпуск таких товаров, которые пользуются повышенным спросом и являются более выгодными.

Между тем А. Смит не ответил на важный вопрос: как обеспечивается равенство объемов спроса и предложения в масштабах страны. Эту проблему попытался разрешить французский экономист Ж.Б.Сей, считавший себя последователем английской классической политической экономии. Он сформулировал «закон рынка», согласно которому рыночный обмен товара на товар устанавливает равновесие предложения и спроса. Ж. Б. Сею \ приписывают изречение: "предложение порождает свой собственный спрос".

Однако "закон Сея" безусловно верен только для бартерной К Торговли (обмена товара на товар без денег). Когда же имеет место обращение товар-деньги-товар, то чаще всего не устанавливается автоматическое равенство объема предложения и объема спpoca. Например, продавец, получивший за реализованный продукт деньги, может обратить свободные деньги в сбережения. Значит, сбережения подрывают равенство предложения со спросом.

Неоклассики предприняли попытку "спасти" закон рынка Сея. Они рассуждали так. Население с выгодой для себя обращает сбережения в инвестиции. Люди знают, что на денежном рынке сбережения за определенный банковский процент преобразуются в производственные капиталовложения. Причем ставка процента как бы "следит" за тем, чтобы сделать выгодным обращение сбереженных денег в инвестиции. Иначе говоря, уровень процента (который устанавливается в зависимости от соотношения предложения денег и спроса на них) саморегулирует и уравнивает объемы сбережений и объемы инвестиций.

Модель классической саморегулирующейся рыночной экономики наглядно изображена на рис. 16.1.

Представим себе гигантскую ванну. В ней объем "воды" ("запас") соответствует объему выпускаемой продукции и занятости рабочей силы. Сливная труба (Сб) изображает поток сбережений населения. Кран обозначает ставку процента (Пц), которая соединяет поток сбережений и поток инвестиций (И), пополняющий ванну.

Согласно этой схеме, "закон рынка" обеспечивает: равенство объемов предложения и спроса (значит, невозможны экономические кризисы); сбалансированность величин сбережений и инвестиций и полную занятость рабочей силы (безработица исключается). Вот так - чисто теоретически, умозрительно - неоклассики решили проблему достижения стабильного (пропорционального) развития рыночной экономики.

Наряду с этой проблемой неоклассики задались и другим важным вопросом: способен ли рынок обеспечить социальную стабильность общества, связанную с распределением доходов?

Распределение доходов в либеральной рыночной экономике.

Исходный теоретический вопрос можно поставить так: по каким принципам должен распределяться совокупный доход общества (валовой национальный продукт, рациональный доход среди всех граждан?

По этому вопросу высказываются две прямо противоположные точки зрения.

Согласно одной из них (ее проповедуют сторонники многих религиозных, этических, социалистических и иных концепций), распределение всего дохода общества должно основываться на принципах равенства и справедливости. Идею такого уравнительного распределения можно наглядно представить в виде графика (рис.16.2).

График на рис. 16.2. демонстрирует абсолютное равенство в распределении дохода в обществе. Как видно, любой данный процент семей получает соответствующую долю дохода (20% семей имеют 20% дохода, 40% семей - 40% дохода и т.д.). По-видимому, такое распределение теоретически предопределяет социальную стабильность общества.

Сторонники либеральной рыночной экономики исповедуют диаметрально противоположные взгляды. Распределение дохода в обществе не может и не должно строиться на принципах равенства и справедливости. Рыночная система - это такой хозяйственный механизм, который не может обладать какой-либо "совестью", он не является носителем моральных норм.

На каких же принципах основано распределение дохода в обществе в классической и неоклассической модели либеральной рыночной экономики?

А.Распределение богатства должно учитывать неравенство способностей людей. Каждый человек находит соответствующее применение своим природным способностям. Так, люди с интеллектуальными способностями находят удовлетворение в занятиях наукой, медициной, юриспруденцией и т.п. Кто обладает исключительными физическими данными, идет, скажем, в профессиональный спорт. Человек, одаренный эстетическим талантом, становится музыкантом, художником.

Б.Каждый человек, владеющий каким-то фактором производства, должен получить доход, равный вкладу своего фактора. Как мы помним, этот принцип обосновал американский экономист Дж. Б. Кларк в книге "Распределение богатства".

В.Либеральная рыночная экономика базируется на безраздельном господстве частной (единоличной) собственности, которая допускает высокую степень неравенства доходов.

В свободной рыночной экономике от частной собственности зависит и сама экономическая и социальная свобода. По словам лауреата Нобелевской премии французского экономиста М. Аллэ, существует весьма сильная корреляция (взаимозависимость) между масштабами частной собственности и масштабами свобод. "В стране, в которой я живу, я вижу, что частная собственность дает богатым большую степень свободы. Тот, у кого нет денег, кто нуждается в работе, не является свободным. Или же у него есть работа, но он может ее потерять, что сокращает его свободу выражения мнений. В конечном счете в наших западных, так называемых "либеральных обществах", очень мало свободных людей".1

В либеральном рыночном хозяйстве действует правило: "Богатство порождает богатство". Примечательно, что в США собственность более всего влияет на неравенство в распределении доходов. По данным правительства США, в 1983 г. 10% семей, получавших самые высокие доходы (ежегодный доход 50 тыс. долларов и более), владели 72% всех акций, 86% не облагаемых налогом облигаций, 70% облагаемых налогом облигаций, 50% всего недвижимого имущества.

Г. Распределение доходов должно стимулировать увеличение производства прост его эффективности. Если же одинаково вознаграждать и тех, кто дает высокую выработку, и других, кто ленится и дает мало продукции, то это уменьшит стремление людей больше зарабатывать за счет улучшения производственных показателей.

Д.В условиях свободной конкуренции естественным является неравенство полученных доходов. Высокими будут доходы у тех, кто преуспел в рыночном соперничестве, и, напротив, тех, кто потерпел неудачу, может ждать разорение. Итак, сторонники концепции либеральной рыночной экономики считают, что равенство ("справедливость") в распределении доходов несовместимо с рыночной системой и может подорвать ее.

Неравенство в распределении графически изображается с помощью кривой Лоренца (рис. 16.3).

Кривая Лоренца характеризует степень реально достигнутого неравенства в распределении дохода среди семей (40% семей получает 20% дохода, 60% семей - 40% всего дохода и т.д.).

На основе данных кривой Лоренца определяется так называемый децильный (лат. decem - десять) коэффициент. Этот коэффициент показывает, во сколько раз 10% самых богатых семей превосходят по уровню дохода 10% самых бедных.

Для либеральной рыночной экономики как таковой характерна тенденция к усилению неравенства в распределении общественного дохода между гражданами. По мере увеличения богатства общества углубляется социальная дифференциация селения. Это приводит в конечном счете к тому, что значительная часть населения опускается ниже официально признанной черты бедности. Такой результат не случаен.

Как считают сторонники свободной рыночной экономики, при идеальном распределении общественного богатства оно должно доставаться только собственникам факторов производства - труда, капитала и земли. Однако остается без ответа очень важный вопрос: какие средства к жизни должны получить многочисленные члены общества, которые лишены производственных факторов (пожилые люди, переставите работать по найму; инвалиды, дети), а также лица, имеющие рабочую силу, но не могущие в данный период найти ей применение (безработные, временно потерявшие работоспособность по болезни и др.)? Все они не участвуют в создании общественного продукта, а поэтому, выходит, не могут претендовать на свою долю в общем "пироге". В чистой рыночной экономике, не признающей вмешательства государства в хозяйственную жизнь, им остается уповать лишь на частную благотворительность...

Ориентация экономических реформ в России на создание "либеральной" рыночной экономики дала явно отрицательные результаты. По официальным данным за 1992-1994 гг., существенно усилилась дифференциация населения по доходам и материальной обеспеченности. Отношение доходов 10% наиболее обеспеченного населения к 10% наименее обеспеченного к концу 1992 г. достигло 14-15 раз против 4,5 раза в 1991 г. Вместе с тем общепризнанно, что достижение децильного коэффициента 10:1 служит показателем социального неблагополучия.

В заключение напрашивается вопрос: какова же историческая судьба либеральной рыночной системы как макрорегулятора на Западе?

2. КЕЙНСИАНСКАЯ МОДЕЛЬ РЕГУЛИРОВАНИЯ МАКРОЭКОНОМИКИ

Крах модели рыночного саморегулирования.

Классическая модель саморегулирующейся рыночной системы не выдержала сурового испытания на практике. Это подтвердил мировой экономический кризис, обрушившийся на страны Западав 1929-1933 гг. По-видимому, "короткая волна" обычного экономического цикла слилась с "длинной волной" (повторяющейся примерно один раз в 50 лет) и в результате произошло как бы удвоенное по глубине падение производства. Выпуск продукции в промышленности уменьшился на 46%. Безработица охватила 26 млн. человек. Реальные доходы населения снизились на 60%.

Словно губительный "девятый вал" обрушился на классическое учение о макрорегуляторе. На фоне развалин мирового хозяйства для всех стала очевидна полная несостоятельность их догм (устаревших положений) классической и неоклассической экономической теории.

Что было отвергнуто в экономической теории и что нового шилось взамен признанного ошибочным? Стало очевидно, что стихийная рыночная экономика уже не способна обеспечить прочное равновесие совокупного предложения и совокупного спроса. Вместе с тем пришло своего рода озарение для тех, кто верил неоклассическим догмам: рыночная тема не в состоянии избавить общество от кризисов и безработицы.

Одновременно было опровергнуто положение о том, что в точной экономике действует "чистая" и "совершенная конкуренция". К месту будет упомянуто, что в 1933 г. появились Дж. Робинсона "Экономическая теория несовершенной конкуренции" и Э. Чемберлина "Теория монополистической конкуренции". Таким образом, все уяснили реальное положение дел: в XX в. имеет место "несовершенная конкуренция". Это, как мы ем, означает широкое распространение естественных, легальных и иных монополий, господство в отраслях промышленности олигополий, развитие монополистической конкуренции. Оказалось несостоятельным утверждение, что норма процента бы автоматически поддерживает общую сбалансированность ока денежных сбережений и потока инвестиций (подобно действию "крана" в "ванне"). На самом деле ставка процента не способна соединять в единый поток сбережения населения и канальные вложения в производство:

обладатели сбережений и инвесторы имеют разные планы и мотивы действий;

в домашних хозяйствах свободные денежные средства идут не на инвестиции, а расходуются на разнообразные нужды семьи (деньги накапливаются для крупных покупок, создается запас ликвидных средств на непредвиденные случаи, осуществляются платежи по страхованию жизни и имущества, деньги идут на образование детей и т.д.);

инвесторами выступают как домашние хозяйства, так и банки. Величина их инвестиций зависит не только от нормы процента, но и от нормы прибыли, а также от фазы делового цикла спада или подъема).

Опровергнутым оказался тезис о том, что система рыночных цен способна как бы автоматически обеспечивать обратное воздействие на производство товаров и тем самым выравнивать объемы макроспроса и макропредложения. В действительности же обратная связь перестала эффективно действовать. Она хорошо срабатывала при золотом стандарте, но в ходе и в результате мирового экономического кризиса 1929-1933 годов золотой стандарт, как известно, был отменен. Что касается рыночного механизма цен, то его подорвало господство монополий. Выявилась необходимость создавать новый механизм выравнивания совокупных величин спроса и предложения.

Наконец, стало очевидно, что микроэкономика неспособна успешно развиваться без всякого вмешательства государства (на основе принципа "laisser faire") - при содействии лишь "невидимой руки". Настало время подыскивать новый макроэкономической регулятор.

Кейнсианская революция.

В 30-е годы XX в. на Западе назрел и был осуществлен подлинно революционный переход к совершенно новой модели регулирования национальной экономики, призванной спасти господствующую социально-экономическую систему от гибельных потрясений. Выдающийся английский экономист Джон Кейнс, совершивший переворот в неоклассическом направлении экономической теории, был наречен "спасителем капитализма".

Джон Кейнс создал новую парадигму (rp.paradeigma - пример, образец), то есть теорию и модель постановки проблем, ставших образцом решения макроэкономических задач. Эта парадигма положила начало новому разделу экономической теории - макроэкономике и переходу к такому ее регулятору, который способен обуздать стихийные разрушительные силы рынка.

Ее исходный принцип состоял в следующем. В противовес классическому принципу невмешательства государства в экономику была признана ведущая роль государства в регулировании национального хозяйства. При этом речь идет о государстве не как о политическом институте (органе власти), а о государстве как экономическом институте - хозяйствующем субъекте.

Основные отличия государственного регулятора от рыночного можно видеть в табл. 16.1.

Существо кейнсианской революции состоит также в принципе "эффективного спроса". Дж. Кейнс в труде "Общая теория занятости, процента и денег" (1936 г.) смело поставил задачу исследовать причины спадов производства и безработицы. Эти причины он увидел в недостаточности покупательского спроса предметы личного потребления и на средства производства. Такая недостаточность, по его мнению, обусловлена тем, что по ере роста доходов снижаются темпы увеличения спроса на полезные блага: у людей уменьшается "склонность к потреблению" усиливается "стремление к сбережениям". Дж. Кейнс утверждал: "Основной психологический закон... состоит в том, что люди склонны, как правило, увеличивать свое потребление с ростом кода, но не в той же мере, в какой растет доход".' Одновременно предприниматели предъявляют недостаточный спрос на средства производства, поскольку, полагал Дж. Кейнс, снижается прибыльность производства и бизнесмены проявляют "склонность" терять веру в будущие доходы. В этих условиях они предпочитают, не вкладывая деньги в производство, давать их в ссуду, получать высокую и устойчивую норму процента.

Таблица 16.1.

Признаки рыночного и государственного регулятора экономики

Хозяйственные решения (что, как и для кого производить) принимаются на уровне микроэкономики и в интересах фирм и домашних хозяйств. Управляющее воздействие оказывается на "горизонтальные" (партнерские) экономические связи между фирмами и домашними хозяйствами. Регулирование хозяйственных связей базируется только на договорных началах и материальных интересах.	Управленческие решения принимаются на макроуровне и учитывают общенациональные цели и интересы. Управление национальным хозяйством строится "по-вертикали" (сверху вниз: от государства к фирмам и домашним хозяйствам). Иерархические связи (в порядке подчинения низшего звена экономики высшему) часто строятся на внешнеэкономическом принуждении (налоги, таможенные сборы и т.п.)
Рыночный регулятор	Государственный регулятор

Центральная задача государства, по Кейнсу, состоит в том, чтобы обеспечить высокий объем "эффективного спроса", ведущего к росту доходов. Предполагается развивать два вида спроса:

а) спроса населения на предметы потребления и

б) спроса предпринимателей

Предпринимателей на инвестиционные товары (средства производства). В результате эффективность спроса выражается как в увеличении занятости и росте благосостояния населения, так и в росте прибылей фирм.

Важным принципом кейнсианской парадигмы является то, что впервые на государство стали возлагаться экономические функции. Они были связаны с обеспечением эффективного спроса посредством инвестиций в национальное хозяйство и государственных расходов на эти и другие социально-экономические цели.

Чтобы расширить спрос, государство в странах Запада провело огосударствление значительной части национальной экономики (создания государственного сектора). Государство стало владельцем многих новейших отраслей промышленности, предприятий производственной инфраструктуры (добыча угля, производство электроэнергии, транспорт и т.п.) и учреждений социальной сферы. Правительства организовали разработку рекомендательных планов и программ социально-экономического развития и, создав большой и устойчивый государственный рынок, привлекли крупный бизнес к выполнению своих заказов, приносивших высокие прибыли.

Новым в экономической теории стало то, что кейнсианство впервые раскрыло структуру макроэкономического спроса, в том числе расходов на экономику, производимых государством. В западной экономической литературе макроспрос рассматривается как планируемые расходы. Они представляют собой сумму, которую государство, домашние хозяйства и фирмы планируют истратить на товары и услуги.

Внутри страны такие расходы () составляют сумму величины потребления (С), инвестиций (i) и государственных закупок (G):

= C+i + G

Чтобы расшифровать государственные расходы, потребление (С) выражают через показатели дохода (У) и налогов государства на доходы населения. При этом определяется так называемая функция потребления:

С = У - Т.

Из этой формулы вытекает, что потребление зависит от располагаемого дохода. Располагаемый доход (У - Т) - это совокупный доход (У) за вычетом налогов (Т). То есть располагаемый доход - то, чем население может самостоятельно распорядиться.

Отсюда вытекает, что в государственный бюджет поступает следующая сумма переменных величин (из состава - всех планируемых расходов): Т + G.

Наконец, к числу новых принципов кейнсианской революции мы можем отнести разработку таких моделей макроэкономики, которые позволяют государству целенаправленно регулировать ее.

Дж. Кейнс придал экономической теории новое качество. Это особенно заметно на фоне классической политической экономии, которая сосредоточилась на чисто теоретическом анализе стихийной регулирующей роли системы цен, оставляя без внимания количественную сторону этого процесса. Кейнсианство открыло "первую страницу" в эконометрическом анализе национального хозяйства. В его арсенал вошли важнейшие математические инструменты и приемы:

впервые стали применяться агрегированные экономические величины, суммарно охватывающие все национальное хозяйство;

были выделены независимые переменные величины, которые не поддаются непосредственному воздействию государства (склонность населения к потреблению и накоплению, ставка процента

обнаружены зависимые переменные, на которые влияют независимые переменные величины (масштабы занятости работников, объем национального дохода и т.п.);

установлены количественные связи указанных двух групп изменчивых величин в математических моделях.

Дж. Кейнс не признавал неизбежность массовой безработицы и полагал, что возможно и необходимо регулируемое государством национальное хозяйство. В связи с этим он исследовал закономерные количественные связи макроэкономических величин - совокупных капиталовложений и национального дохода; инвестиций и занятости населения; национального дохода, потребления и сбережений; совокупного количества денег в обращении, уровня цен, заработной платы, прибыли и процента. Дж. Кейнс стремился найти такие переменные величины, которые создаются сознательному контролю или управлению со стороны центральных властей в рамках существующей хозяйственной системы. Он широко использовал "категории ожиданий" (ожидаемая прибыль, перспективные издержки производства, ожидаемые изменения цен, стоимости денег, процента и т.д.), которые носят вероятностный характер и необходимы для экономического прогнозирования.

Кейнсианская теория выделила в качестве центральных три одели (функциональные зависимости).

Одна из них выражает зависимость ставки процента (r) от величины дохода (У): r = F(У). Чем выше доход населения, тем больше спрос на деньги у банков и тем выше ставка процента.



Рис.16.4. Кривая ставки процента.

На рис. 16.4. выражена прямая зависимость ставки процента от дохода. Рост доходов населения с У1, до У2, увеличивает банковский спрос на деньги, а стало быть, повышает ставку процента с r1 до r2.

Другая модель характеризует зависимость объема инвестиций от ставки процента: i = F(r) Чем больше норма процента (чем дороже кредит), тем меньше объем инвестиций. Эта обратная зависимость представлена на рис. 16.5.

Рис.16.5. Кривая инвестиций

На рис. 16.5 мы видим, что увеличение нормы процента с r1 до r2, уменьшает соответственно объем инвестиций с i(r2) до i(r1).

Наконец, имеется модель, которая выражает зависимость величины дохода от объема инвестиций: У = F(i). Дж. Кейнс придавал большое значение инвестициям как такой независимой переменной величине, которая влияет на зависимые от нее переменные величины - занятость, доход нации, потребительский спрос населения. В связи с этим он разработал теорию мультипликатора, которая определяет эффективность государственных расходов с точки зрения воздействия их на объем общественного производства, занятость, доход и рынок, а тем самым - на эффективный спрос.

Объем национального дохода и совокупного спроса находится в определенной количественной зависимости от общей суммы инвестиций (всех производственных и непроизводственных расходов). Эту количественную связь выражает особый коэффициент - мультипликатор (лат. multiplicator - "умножающий"). Этот коэффициент представлен в следующей формуле: У = k * i, где У - прирост дохода, i - прирост инвестиций и k - мультипли-йакатор. Дж. Кейнс так охарактеризовал мультипликатор инвестиций: "когда происходит прирост общей суммы инвестиций, то доход увеличивается на сумму, которая в k раз превосходит прикроет инвестиций".' Он утверждал, что расширение инвестиций введет к увеличению занятости, а потому и "дохода общества" и ртем самым - к повышению потребительского спроса.

Этот мультипликационный эффект объясняется своеобразной цепной реакцией. Первичные капитальные вложения в одну отрасль вызывают потребность в росте производства (соответственно доходов) во многих смежных отраслях (поставляющих строительные материалы, сырье, энергию, машины и проч.).

Подытоживая сказанное, важно отметить практические итоги кейнсианской революции. Принципы кейнсианской модели государственного регулирования легли в основу социально-экономической политики правительств США, Англии и других западных стран, которая проводилась с 50-х годов до середины 70-годов и получила название "планируемого и регулируемого капитализма". Она дала обнадеживающие результаты: это был наибольший период бескризисного развития мировой капиталистической экономики за весь послевоенный период. Совершенно новыми были и ее социальные результаты.

Распределение доходов в социально-ориентированной экономике.

Как мы выяснили, в модели либеральной рыночной экономики на первом месте стоит задача: на каждой фирме добиться максимальной экономической эффективности - максимума прибыли. Но выполнение ее идет в ущерб социальной справедливости.

Совершенно иначе ставились макроэкономические задачи в странах Запада после второй мировой войны, когда было внедрено государственное регулирование экономики в соответствии с кейнсианскими принципами. Здесь существенно изменился характер государства: оно стало правовым и демократическим. Правительства впервые объявили своей важнейшей целью "борьбу против бедности" и достижение "всеобщего благосостояния". В итоге в западных странах, вступивших в историческую полосу постиндустриального и посткапиталистического общества, сложился новый вариант рыночной экономики - социально ориентированный.