Организация деятельности ОАО "Белбизнесбанк"

· на участие в Собрании, в том числе с правом голоса, в случаях, предусмотренных законодательством.

Акционеры - владельцы простых (обыкновенных) и привилегированных акций имеют право на получение в депозитарии выписки о состоянии счета «депо», подтверждающей право на принадлежащие им акции.

Акционеры Банка могут иметь и другие права, предусмотренные законодательством и Уставом Банка.

50. Акционеры получают информацию о деятельности Банка из ежегодно публикуемого в республиканских средствах массовой информации для всеобщего сведения годового отчета. Акционеры Банка имеют право знакомиться с его бухгалтерскими книгами, информацией, содержащейся в отчете о прибыли и убытках и иной документации в объемах, публикуемых в печати, при личном посещении Банка с письменного разрешения председателя Правления Банка, учиняемого на заявлении акционера на ознакомление с документацией Банка (в таком заявлении акционером должны быть указаны документы и объем информации, с которыми он хочет ознакомиться).

51. Акционеры, владеющие простыми (обыкновенными) акциями Банка, имеют преимущественное право на приобретение дополнительно выпускаемых Банком акций любой категории в соответствии с законодательством в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций по состоянию на дату принятия решения об увеличении уставного фонда Банка.

О преимущественном праве на приобретение акций акционеры уведомляются путем размещения в средствах массовой информации уведомления, содержащего информацию: где, когда и в каком объеме можно приобрести акции; какие документы необходимо предоставить для подтверждения преимущественного права на приобретение акций.

Преимущественное право на приобретение акций может быть реализовано акционером в течение половины срока, установленного для открытой реализации акций конкретного выпуска.

В целях реализации своих преимущественных прав акционеры, желающие осуществить свое преимущественное право на покупку акций Банка, предоставляют в Банк (филиал) заявление на покупку акций с приложением выписки по счету «депо», подтверждающей право владения акциями Банка.

52. Акционеры обязаны:

· соблюдать требования законодательства и Устава Банка, выполнять решения органов управления Банка в части, не противоречащей законодательству;

· вносить в уставный фонд Банка вклады в порядке, размерах, способами и в сроки, предусмотренные законодательством и Уставом Банка;

· не разглашать конфиденциальную информацию о деятельности Банка, полученную в связи с участием в Банке;

· выполнять иные обязанности, связанные с участием в Банке, предусмотренные законодательством и Уставом Банка.

53. Лица, приобретающие более пяти процентов общего числа акций Банка, а также каждые дополнительные пять процентов акций Банка, в течение пяти дней после внесения изменений в реестр акционеров должны сообщить об этом органу, осуществляющему контроль и надзор за рынком ценных бумаг, и ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа», а также Правлению Банка.

54. Члены Правления Банка обязаны сообщать Национальному банку Республики Беларусь, Наблюдательному совету Банка и исполнительному органу Банка о находящихся в их владении акциях Банка, о приобретении ими акций Банка и обо всех своих сделках с этими акциями в течение пяти дней после их совершения.

55. На приобретение в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой физических и (или) юридических лиц, связанных между собой договором, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более пяти процентов акций в уставном фонде Банка требуется получение согласия Национального банка Республики Беларусь.

Статья 10. Органы Банка

56. Органами Банка являются органы управления и контрольный орган.

Органами управления являются:

· общее Собрание акционеров Банка;

· Наблюдательный совет Банка;

· коллегиальный исполнительный орган - Правление Банка, возглавляемое председателем Правления.

Контрольным органом является Ревизионная комиссия Банка.

Наблюдательный совет Банка, Правление Банка и Ревизионная комиссия Банка подотчетны общему Собранию акционеров Банка.

57. Члены органов Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка добросовестно и разумно. В соответствии со своей компетенцией они несут персональную ответственность за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием). Вопрос о привлечении к ответственности членов Правления Банка рассматривается Наблюдательным советом Банка, членов иных органов Банка - общим Собранием акционеров, в соответствии с законодательством.

Не несут ответственности члены органов Банка, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку убытков, или не принимавшие участия в таком голосовании, а также в иных случаях, установленных законодательными актами.

Статья 11. Общее Собрание акционеров Банка

58. Высшим органом управления Банка является общее Собрание акционеров Банка (далее по тексту - Собрание).

К исключительной компетенции Собрания относится:

· изменение Устава Банка;

· изменение размера уставного фонда Банка;

· принятие решения о выпуске акций и утверждение Решения о выпуске акций, проспекта эмиссии акций, изменений и дополнений к ним;

· решение о приобретении Банком акций собственного выпуска в целях и случаях, определенных законодательством, в т.ч. для аннулирования (уменьшения уставного фонда);

· избрание членов Наблюдательного совета Банка и Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;

· утверждение Положений о Наблюдательном совете Банка и Ревизионной комиссии Банка, о контрольно-ревизионной службе;

· утверждение годового отчета, бухгалтерского баланса, счетов (отчета) прибыли и убытков, распределение прибыли и убытков Банка при наличии и с учетом заключения Ревизионной комиссии Банка и в установленных законодательством случаях - аудиторского заключения;

· решение о реорганизации Банка и об утверждении передаточного акта или разделительного баланса;

· решение о ликвидации Банка, создание ликвидационной комиссии, назначение ее председателя и утверждение ликвидационного баланса (в том числе и промежуточного), кроме случаев, когда решение о ликвидации Банка принято Национальным банком Республики Беларусь или судом в соответствии с законодательными актами;

· определение размера вознаграждений и компенсации расходов членам Наблюдательного совета Банка и Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих обязанностей;

· определение порядка ведения Собрания, в части, не урегулированной законодательством, настоящим Уставом и локальными нормативными правовыми актами Банка;

· решение о предоставлении безвозмездной (спонсорской) помощи в соответствии с законодательными актами;

· решение о крупной сделке, предметом которой является имущество Банка стоимостью 50 (пятьдесят) и более процентов балансовой стоимости активов Банка, а также решение о крупной сделке, предметом которой является имущество Банка стоимостью 25 (двадцать пять) и более процентов балансовой стоимости активов Банка в случае, если решение о такой сделке не принято Наблюдательным советом Банка в соответствии с требованиями настоящего Устава и законодательства;

· принятие решений о сделках, в совершении которых имеется заинтересованность аффилированных лиц в случае, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, составляет более 2 (двух) процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период (решение Собрания о такой сделке не требуется в случае, если условия такой сделки существенно не отличаются от условий аналогичных сделок, которые совершались Банком в процессе осуществления текущей хозяйственной деятельности);

· решение других вопросов, отнесенных к исключительной компетенции Собрания законодательными актами;

· предоставление иным органам управления Банка права принятия решений по отдельным вопросам, не отнесенным к исключительной компетенции Собрания.

Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Собрания, не могут быть переданы на решение Наблюдательного совета Банка, Правления Банка.

59. К компетенции Собрания относится решение иных, не указанных в пункте 58 настоящего Устава, вопросов, предусмотренных законодательными актами и настоящим Уставом.

В случае необходимости Собрание вправе принять к своему рассмотрению любой вопрос, связанный с деятельностью Банка.

60. Собрания созываются и проводятся Наблюдательным советом Банка, а в случае, если он в установленные сроки не принял решения о проведении Собрания либо принял решение об отказе в его проведении, то Собрание может быть созвано органами или акционерами, имеющими право в соответствии с законодательством и настоящим Уставом его созыва. Организация созыва и подготовка Собрания, проводимого по инициативе Наблюдательного совета Банка, может быть возложена (полностью или частично) Наблюдательным советом Банка на Правление Банка.

Банком созываются и проводятся очередные (годовые) и внеочередные Собрания.

Годовое Собрание проводится ежегодно, не позднее трех месяцев после окончания отчетного года.

Внеочередные Собрания созываются Наблюдательным советом Банка по собственной инициативе в любом случае, когда этого требуют интересы Банка, а также по требованию Правления Банка или Ревизионной комиссии Банка, аудиторской организации.

Акционеры, обладающие в совокупности не менее чем десятью процентами голосов от общего количества голосов акционеров Банка, вправе потребовать созыва внеочередного Собрания в любое время и по любому поводу.

61. Решение о проведении очередного Собрания принимается не менее чем за 30 дней до даты его проведения.

Наблюдательный совет Банка не позднее 15 дней с даты получения требования о проведении внеочередного Собрания, обязан рассмотреть данное требование и принять решение о созыве и проведении этого Собрания либо мотивированное решение об отказе в его созыве и проведении. Решение персональным письмом направляется лицам, требующим созыва Собрания, не позднее пяти дней с даты принятия решения.

62. О принятом решении о проведении Собрания лица, имеющие право на участие в Собрании, извещаются не менее чем за 30 дней до даты его проведения (в т.ч. в повестку дня которого включены вопросы избрания членов Наблюдательного совета Банка кумулятивным голосованием) при очной и смешанной формах, и не менее чем за 5 дней - при заочной форме, и не менее чем за 5 дней до даты проведения повторного Собрания. Извещение производится путем публикации в печати или передачи в других средствах массовой информации и (или) направления персональных писем с указанием времени, места проведения Собрания и предполагаемой повестки дня.

63. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами (являющийся владельцем) 0,5 и более процентов голосующих акций Банка, вправе внести в письменной форме в Банк по месту его нахождения на имя председателя Наблюдательного совета Банка предложения в повестку дня Собрания, а также по кандидатурам в Наблюдательный совет Банка и Ревизионную комиссию Банка. Предложения должны быть подписаны внесшими их лицами с указанием их адреса и номера телефона.

Предложения в повестку дня годового Собрания должны поступить не позднее 30 дней после окончания отчетного года, внеочередных очных Собраний (в т.ч. одним из вопросов которой является избрание членов Наблюдательного совета Банка) - не позднее 20 дней до даты проведения Собрания. В случае внесения предложений по повестке дня Собрания или по избранию членов Наблюдательного совета Банка, лицом, не являющимся непосредственным владельцем акций, но имеющим соответствующие полномочия, вместе с предложениями должны быть представлены копии надлежащим образом оформленных документов, подтверждающих полномочия участвовать в голосовании.

Предложение в повестку дня Собрания должно содержать имя физического лица или наименование юридического лица, число принадлежащих ему голосов на Собрании, формулировку каждого из предлагаемых в повестку дня вопросов. Предложение в повестку дня о выдвижении кандидатов в образуемые органы Банка должно также содержать имя каждого предлагаемого кандидата, наименование органа Банка, для избрания в который он предлагается, краткие сведения о кандидате: возраст, образование, стаж работы, должность и срок пребывания в ней по последнему месту работы. По запросу члена Наблюдательного совета Банка лицом, предложившим кандидатуры в образуемые Банком органы, должны представляться другие сведения о кандидате.

Об изменении повестки дня Собрания лица, имеющие право на участие в Собрании, должны быть извещены Правлением Банка не менее чем за десять дней до даты его проведения путем публикации извещений в печати либо передачи в других средствах массовой информации или путем направления писем. Собрание не вправе принимать решения по вопросам, не включенным в повестку дня этого Собрания, а также изменять повестку дня этого Собрания.

64. Годовое Собрание проводится в установленные настоящим Уставом сроки, внеочередное - не позднее сорока дней с даты принятия решения о проведении Собрания. Внеочередное Собрание, повестка дня которого включает вопрос об избрании членов Наблюдательного совета Банка, должно быть проведено в течение семидесяти дней с даты принятия решения о проведении Собрания.

65. Собрание может проводиться в очной, заочной и смешанной формах.

66. При проведении Собрания в заочной или смешанной форме срок направления (вручения) бюллетеней для голосования лицам, имеющим право на участие в Собрании, и срок представления заполненных бюллетеней в Банк определяется в каждом конкретном случае Наблюдательным советом Банка либо другим органом (лицами), инициировавшим(и) проведение Собрания. Бюллетени должны быть направлены (вручены) не позднее 5 (пяти) дней до даты проведения Собрания.

Бюллетени для голосования в заочной или смешенной форме вручаются лицам, имеющим право на участие в Собрании, под роспись по месту нахождения Банка (филиала), о чем указывается в извещении о проведении Собрания, а акционерам, являющимся владельцами 0,5 (ноль целых, пяти десятых) и более процентов голосующих акций, бюллетени направляются заказным письмом или доставляются нарочным.

В бюллетене указывается окончательная дата представления бюллетеня в Банк, которая не может быть установлена позднее чем за два дня до даты проведения Собрания, иная информация в соответствии с законодательством.

При подсчете голосов при заочном голосовании учитываются голоса по тем вопросам, по которым лицом, имеющим право на участие в Собрании, соблюден порядок заполнения бюллетеня, определенный в нем, и отмечен только один из возможных вариантов голосования.

67. Собрание признается правомочным, если его участники обладают в совокупности более чем пятьюдесятью процентами голосов от общего количества голосов, принадлежащих акционерам Банка.

При определении кворума Собрания, проводимого в заочной или смешанной форме, учитываются голоса, представленные бюллетенями для голосования. Бюллетени, после заполнения в установленном порядке, направляются акционером, либо иным лицом, наделенным полномочиями на участие в Собрании, по почте либо курьером в адрес Банка.

В случае отсутствия установленного кворума годовое Собрание должно быть проведено повторно, а внеочередное Собрание может быть проведено повторно с той же повесткой дня. Принявшими участие в Собрании считаются лица, зарегистрировавшиеся для участия в нем, и (или) лица, заполненные бюллетени которых получены при проведении Собрания в заочной или смешанной формах.

68. Председательствует на Собрании (независимо от формы проведения) председатель Наблюдательного совета Банка, а в случае его отсутствия - заместитель председателя Наблюдательного совета Банка. В случае, если председатель Наблюдательного совета и его заместитель не имеют возможности председательствовать на Собрании, эти функции выполняет один из членов Наблюдательного совета Банка, избираемый в процедурном порядке Собранием, либо председатель Правления Банка или лицо, исполняющее его обязанности.

Собранием избирается секретарь Собрания, который ведет протокол Собрания и подписывает его наряду с председательствующим на Собрании. В случае проведения Собрания в заочной форме секретарем Собрания, членами счетной комиссии считаются (являются) лица, избранные на предыдущем Собрании, которое проводилось в очной или смешанной форме, если иное решение по данному вопросу не принимается данным Собранием. Собрание проводится в порядке, установленном законодательством, настоящим Уставом, а в части, не урегулированной ими, - решениями Собрания.

69. Голосование на Собрании проводится по принципу: «одна голосующая акция - один голос», за исключением проведения кумулятивного голосования. Голосующей акцией является простая (обыкновенная) или привилегированная акция, предоставляющая право голоса при принятии решений в случаях, предусмотренных законодательством.

Решения Собрания принимаются простым большинством голосов лиц, принявших участие в этом Собрании, за исключением случаев, предусмотренных законодательством и настоящим Уставом.

Большинство в три четверти голосов участвующих в Собрании лиц требуется для решения вопросов об изменении Устава Банка, изменения размера уставного фонда Банка, о реорганизации и ликвидации Банка, о приобретении Банком акций собственного выпуска в целях и в случаях, предусмотренных законодательством, в том числе для аннулирования (уменьшения уставного фонда Банка).

Увеличение уставного фонда Банка путем увеличения номинальной стоимости акций за счет средств его акционеров осуществляется при условии единогласного принятия такого решения всеми акционерами.

70. Решения, принятые на Собрании, проводимом в очной форме, оглашаются на этом Собрании. Решения, принятые на Собрании, проводимом в заочной и смешанной формах, доводятся до его участников путем направления им выписок из протоколов Собрания либо путем размещения сообщений в средствах массовой информации не позднее 10 дней после даты подписания протокола.

Решения, принятые на Собрании, доводятся до акционеров путем направления им выписок из протоколов по их письменному обращению, а также путем ознакомления с протоколами Собрания при личном посещении Банка.

Статья 12. Наблюдательный совет Банка

71. Для руководства деятельностью Банка в период между Собраниями и контроля за работой Правления Банка создается Наблюдательный совет Банка (далее по тексту - Наблюдательный совет) в количестве одиннадцати человек, члены которого ежегодно избираются на Собрании кумулятивным голосованием.

Наблюдательным советом избирается председатель Наблюдательного совета и заместитель председателя Наблюдательного совета.

В соответствии с законодательством Республики Беларусь в состав Наблюдательного совета могут входить представители государства, назначаемые в установленном порядке.

72. Членам Наблюдательного совета выплачивается вознаграждение и компенсация расходов за исполнение ими своих обязанностей в размере, определяемом Собранием.

73. Председатель и члены Наблюдательного совета не входят в состав Правления Банка и Ревизионной комиссии Банка. Членство в Наблюдательном совете является персональным и не допускает замены. Председатель Правления не вправе входить в состав Наблюдательного совета, но может присутствовать на заседаниях Наблюдательного совета и вносить предложения по рассматриваемым вопросам без права голоса при принятии решений по этим вопросам.

74. Заседания Наблюдательного совета созываются председателем не реже одного раза в квартал либо по инициативе Правления Банка, Ревизионной комиссии Банка или не менее трети членов Наблюдательного совета.

Председатель проводит заседания Наблюдательного совета, председательствует на них, подписывает протоколы заседаний Наблюдательного совета и иные документы по вопросам, входящим в компетенцию Наблюдательного совета. В отсутствие председателя Наблюдательного совета его обязанности исполняет заместитель председателя Наблюдательного совета.

Наблюдательный совет правомочен принимать решения, если на его заседаниях присутствует не менее половины избранных его членов.

Решения принимаются большинством голосов членов Наблюдательного совета, участвующих в заседании, если иное не предусмотрено настоящим Уставом и законодательством. При равенстве голосов голос председательствующего является решающим.

75. Решение о проведении внеочередного Собрания принимается большинством не менее трех четвертей голосов членов Наблюдательного совета.

Решение о сделке, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц (если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, не превышает 2 (двух) процентов балансовой стоимости активов Банка на основании данных бухгалтерской отчетности) принимается большинством голосов членов Наблюдательного совета, не заинтересованных в совершении этой сделки. Если в составе Наблюдательного совета число не заинтересованных в совершении сделки членов Наблюдательного совета менее установленного настоящим Уставом кворума для проведения заседания Наблюдательного совета, решение по такой сделке принимается Собранием.

Решение о совершении крупной сделки должно быть принято всеми членами Наблюдательного совета единогласно. Если единогласное решение по данному вопросу не принято, решение о совершении такой сделки принимается Собранием.

76. Решения по вопросам, отнесенным к компетенции Наблюдательного совета, могут приниматься методом опроса его членов.

77. Порядок работы Наблюдательного совета, ведения его заседаний, рассмотрения вопросов и принятия по ним решений, не установленный настоящим Уставом, определяется Положением о Наблюдательном совете, утверждаемым общим Собранием акционеров Банка.

78. К исключительной компетенции Наблюдательного совета относится:

· утверждение денежной оценки неденежных вкладов в уставный фонд Банка на основании заключения экспертизы достоверности их оценки;

· назначение председателя Правления Банка и освобождение от должности с согласия Главы государства;

· избрание членов Правления Банка и досрочное прекращение их полномочий, утверждение положения о Правлении Банка;

· утверждение стратегии развития Банка;

· определение основных направлений деятельности Банка;

· утверждение положений, регламентирующих создание и использование фондов Банка, формируемых из прибыли по нормативам, утверждаемым Собранием;

· утверждение регламента работы Банка с реестром владельцев ценных бумаг;

· утверждение организационной структуры Банка;

· утверждение положений Банка, регулирующих условия оплаты труда и материального стимулирования работников Банка;

· утверждение положения, регулирующего порядок предоставления займов работникам Банка на приобретение и строительство (реконструкцию) жилья, либо погашение кредитов, предоставленных работникам на данные цели;

· утверждение положений, регламентирующих проведение Банком расходов, не учитываемых в составе затрат Банка при налогообложении прибыли в соответствии с законодательством;

· решение о создании и закрытии обособленных подразделений - филиалов, утверждение типового положения о филиале Банка;

· решение о создании и закрытии представительств и утверждение положений о них;

· принятие решений об авансовых отчислениях из прибыли текущего года в фонды Банка в соответствии с утвержденными Собранием нормативами;

· утверждение плана финансирования капитальных вложений Банка на очередной год и контроль за его исполнением;

· утверждение сметы доходов и расходов Банка на очередной год и контроль за ее исполнением;

· созыв годового Собрания и решение вопросов, связанных с его подготовкой и проведением;

· принятие решения о выпуске Банком ценных бумаг, за исключением принятия решения о выпуске акций;

· утверждение решения о выпуске эмиссионных ценных бумаг, за исключением утверждения решения о выпуске акций, утверждение проспекта эмиссии, изменений и (или) дополнений в них;

· определение рекомендуемого Собранию размера вознаграждений и компенсации расходов членам Наблюдательного совета и Ревизионной комиссии Банка за исполнение ими своих функциональных обязанностей;

· определение рекомендуемого размера дивидендов и срока их выплаты; использование резервного фонда Банка;

· принятие решений о крупной сделке, предметом которой является имущество Банка стоимостью до 50 (пятидесяти) процентов балансовой стоимости активов Банка включительно;

· принятие решений о сделках, в совершении которых имеется заинтересованность аффилированных лиц в случае, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, не превышает 2 (двух) процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период;

· утверждение стоимости имущества Банка в случаях совершения крупной сделки и сделки, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц, определения объемов выпуска ценных бумаг, а также в иных случаях необходимости определения стоимости имущества Банка, установленных законодательством и настоящим Уставом;

· утверждение аудиторской организации и условий договора с аудиторской организацией;

· утверждение депозитария и условий договора с депозитарием Банка;

· принятие решений о создании (реорганизации, ликвидации) юридических лиц, об участии Банка в юридических лицах, союзах и ассоциациях, иных некоммерческих организациях, а также объединениях в форме финансово-промышленных и иных хозяйственных групп.

79. К компетенции Наблюдательного совета относится:

· утверждение нормативов и полномочий по отчуждению имущества Банка, передаче имущества в залог и принятие решений по данным вопросам, согласно утвержденным нормативам;

· рассмотрение хозяйственно-финансовой деятельности дочерних юридических лиц Банка и утверждение программ их развития;

· утверждение нормативов и полномочий по осуществлению Банком активных операций, подверженных кредитному риску, за исключением операций с банками-контрагентами, в пределах устанавливаемого Национальным банком Республики Беларусь максимального размера кредитного риска на одного должника (группу взаимосвязанных должников) и принятие решений по данным вопросам, согласно утвержденным нормативам;

· утверждение в целом по Банку нормативов на проведение отдельных расходов, не учитываемых в составе затрат при налогообложении прибыли, в соответствии с локальными нормативными правовыми актами Банка;

· утверждение положений о порядке формирования и использования средств создаваемых резервов;

· утверждение положения о непрерывном профессиональном обучении работников Банка;

· рассмотрение вопросов эффективности деятельности Банка;

· рассмотрение вопросов эффективного функционирования системы внутреннего контроля;

· предварительное рассмотрение всех вопросов, вносимых на рассмотрение Собрания.

80. Наблюдательный совет рассматривает и иные вопросы, кроме отнесенных к компетенции (в том числе исключительной) Собрания. Вопросы, не относящиеся к исключительной компетенции Наблюдательного совета, могут быть переданы им на рассмотрение Правления Банка.

Статья 13. Правление Банка

81. Исполнительным органом Банка является коллегиальный исполнительный орган - Правление Банка (далее по тексту - Правление). Правление образуется в количестве одиннадцати человек, включая председателя Правления.

Правление, председатель Правления подотчетны Собранию и Наблюдательному совету, несут ответственность за принятие собственных решений, организацию и выполнение принятых ими решений.

82. В состав Правления входят председатель Правления, его первый заместитель, заместители и иные члены Правления.

83. С членами Правления председателем Наблюдательного совета заключаются контракты сроком до пяти лет в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

84. Заседания Правления проводятся по мере необходимости. Их ведет председатель Правления, а в его отсутствие - первый заместитель (заместитель) председателя Правления.

85. Правление:

· предварительно обсуждает вопросы, подлежащие рассмотрению Собранием и Наблюдательным советом, подготавливает в связи с этим необходимые документы;

· организует выполнение решений Собрания и Наблюдательного совета;

· рассматривает вопросы, связанные с текущей финансово-хозяйственной деятельностью Банка;

· обеспечивает создание и функционирование эффективной системы внутреннего контроля путем разработки и утверждения соответствующих локальных нормативных правовых актов, контроля за рисками и устранением выявленных нарушений и недостатков в функционировании системы внутреннего контроля;

· утверждает положения о структурных подразделениях Банка, а также положения и другие локальные нормативные правовые акты Банка, за исключением утверждаемых иными уполномоченными органами и должностными лицами Банка;

· рассматривает проекты положений и других локальных нормативных правовых актов Банка перед представлением их на рассмотрение и утверждение соответствующим органом управления Банка;

· рассматривает внесенные председателем Правления материалы ревизий, проверок, отчеты руководителей дочерних юридических лиц, филиалов, представительств и структурных подразделений Банка, и принимает по ним решения;

· рассматривает годовой отчет, бухгалтерский баланс, счета (отчет) прибыли и убытков перед представлением их Наблюдательному совету, Ревизионной комиссии Банка и Собранию;

· принимает решения по отчуждению имущества Банка и распоряжению средствами Банка в пределах нормативов, утвержденных Наблюдательным советом;

· принимает решения по вопросам о выдаче Банком кредитов, гарантий и поручительств, а также передаче имущества в залог в пределах нормативов, утвержденных Наблюдательным советом;

· принимает решения по инвестициям Банка, связанным с развитием и укреплением материально-технической базы Банка, в пределах плана финансирования капитальных вложений;

· принимает решения по перераспределению сумм по статьям сметы доходов и расходов и плана финансирования капитальных вложений Банка, с учетом производственной необходимости в пределах полномочий, предоставленных Наблюдательным советом;

· рассматривает исполнение сметы доходов и расходов и плана финансирования капитальных вложений Банка;

· вправе требовать созыва и проведения внеочередного Собрания;

· рассматривает другие вопросы, переданные ему Собранием или Наблюдательным советом, за исключением отнесенных к исключительной компетенции Собрания и (или) Наблюдательного совета.

86. Правление правомочно при наличии не менее двух третей его членов и принимает решения большинством голосов. При равенстве голосов голос председательствующего на заседании Правления является решающим. В случае несогласия с принятым решением члены Правления вправе сообщить о своем несогласии Наблюдательному совету или Собранию.

Порядок работы Правления, ведения его заседаний, рассмотрения вопросов и принятия по ним решений определяется Положением о Правлении, утверждаемым Наблюдательным советом.

87. Председатель Правления возглавляет Правление и является руководителем Банка.

88. Председатель Правления:

· руководит деятельностью Правления и несет персональную ответственность за выполнение возложенных на Правление задач;

· без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы и совершает сделки от его имени;

· издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

· распоряжается в соответствии с законодательством имуществом и средствами Банка в пределах, устанавливаемых Наблюдательным советом;

· рассматривает материалы ревизий, проверок, отчеты руководителей дочерних юридических лиц, филиалов, представительств и структурных подразделений Банка и при необходимости вносит их на рассмотрение Правления;

· представляет Банк во всех взаимоотношениях с юридическими и физическими лицами как на территории Республики Беларусь, так и за рубежом;

· выдает доверенности от имени Банка, распределяет обязанности среди заместителей и иных работников Банка;

· утверждает структуру и штатное расписание Банка;

· решает вопросы подбора, расстановки, подготовки и повышения квалификации работников;

· принимает на работу и увольняет работников Банка, применяет к ним меры поощрения и дисциплинарного взыскания;

· председательствует на заседаниях Правления;

· подписывает протоколы заседаний Правления;

· подписывает договоры;

· подписывает все документы по вопросам деятельности Банка, в том числе необходимые для представления в Национальный банк Республики Беларусь и иные уполномоченные органы, за исключением документов, полномочия на подписание которых переданы им другим должностным лицам Банка, либо подписание которых отнесено законодательством и настоящим Уставом к компетенции других лиц.

89. В период отсутствия председателя Правления его функции выполняет первый заместитель председателя Правления или один из его заместителей согласно приказу председателя Правления.

Статья 14. Ревизионная комиссия Банка

90. Для осуществления внутреннего контроля финансовой и хозяйственной деятельности Банка Собрание ежегодно избирает Ревизионную комиссию Банка в количестве пяти человек.

Членом Ревизионной комиссии Банка не может быть избран участник (акционер) Банка и (или) иное физическое лицо, которое является членом Наблюдательного совета или Правления.

Ревизионная комиссия Банка осуществляет свою деятельность на основании настоящего Устава и Положения о Ревизионной комиссии Банка, утвержденного Собранием.

К компетенции Ревизионной комиссии Банка относится проведение ревизий по всем направлениям его деятельности либо проверок по одному или нескольким взаимосвязанным направлениям или за определенный период этой деятельности, осуществляемой Банком, его филиалами и представительствами, по результатам которых Ревизионной комиссией составляется заключение.

91. Ревизионную комиссию Банка возглавляет председатель, который избирается из числа ее членов в день окончания проведения Собрания на первом заседании Ревизионной комиссии Банка, которое организует и проводит председатель Собрания.

92. Полномочия любого члена Ревизионной комиссии Банка могут быть прекращены досрочно по решению Собрания.

93. Обязанностями Ревизионной комиссии Банка являются проведение:

· ежегодной ревизии - по результатам финансовой и хозяйственной деятельности за отчетный год в срок, не позднее трех месяцев, следующих за отчетным годом;

· ревизии или проверки - по решению Собрания, Наблюдательного совета, Правления в установленные ими сроки;

· ревизии или проверки - по письменному требованию акционеров Банка, являющихся в совокупности владельцами десяти или более процентов акций, направленному Ревизионной комиссии Банка и (или) Собранию. В этом случае ревизия или проверка должны быть начаты не позднее тридцати дней с даты поступления требования акционеров об их проведении.

Ревизионная комиссия Банка вправе в любое время по собственной инициативе провести ревизию или проверку. Продолжительность ревизии или проверки не должна превышать тридцати дней.

94. По требованию Ревизионной комиссии Банка члены органов управления Банка и работники, которым предоставлено право принятия решений, вытекающих из их полномочий, трудовых или связанных с ними отношений, обязаны в установленный срок предоставить необходимые для проведения ревизии или проверки документы о финансовой и хозяйственной деятельности, а также дать исчерпывающие пояснения в устной и (или) письменной форме.

95. Ревизионная комиссия Банка в случае выявления нарушений обязана:

· представить заключение ревизии или проверки либо отдельные их выводы и предложения Председателю Правления, Правлению, Наблюдательному совету, Собранию, которые в соответствии с их компетенцией в двухнедельный срок обязаны принять меры по устранению допущенных нарушений;

· потребовать созыва внеочередного Собрания, если по выявленным в ходе ревизии или проверки фактам нарушений решение может быть принято только Собранием.

96. Заключение Ревизионной комиссии Банка по результатам проведения ежегодной ревизии выносится на рассмотрение Собрания при утверждении годового отчета, бухгалтерского баланса, счета (отчета) прибыли и убытков, распределения прибыли и покрытия убытков Банка.

Статья 15. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка

Внутренний контроль в Банке

97. Для проведения проверки бухгалтерского учета, бухгалтерской (финансовой) отчетности и других документов, Банк ежегодно привлекает аудиторскую организацию.

Проведение аудита осуществляется на основании договора оказания аудиторских услуг в порядке, установленном законодательством.

Председатель Правления, Правление, Наблюдательный совет, Собрание в соответствии с их компетенцией обязаны своевременно принять меры по устранению выявленных в ходе аудита нарушений законодательства, порядка ведения бухгалтерского учета и (или) составления бухгалтерской (финансовой) отчетности.

98. Аудит деятельности Банка должен быть проведен в любое время по требованию акционеров, являющихся в совокупности владельцами десяти или более процентов акций Банка.

99. Надзор за деятельностью Банка осуществляется Национальным банком Республики Беларусь. Контроль за деятельностью Банка в соответствии с законодательством Республики Беларусь осуществляется уполномоченными государственными органами.

100. В целях обеспечения эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности, эффективности управления банковскими рисками, активами и пассивами, достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности, а также информационной безопасности в Банке разрабатывается и реализуется система внутреннего контроля, как совокупность внутреннего контроля, а также организационной структуры, стратегии, политики, методик и процедур, являющихся средствами осуществления внутреннего контроля.

101. Внутренний контроль в Банке осуществляется Наблюдательным Советом, Правлением, структурными подразделениями и работниками Банка всех уровней.

102. Полномочия органов Банка и его работников в области внутреннего контроля определяются настоящим Уставом и локальными нормативными правовыми актами Банка.

103. В целях реализации мер, направленных на предотвращение легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности, в Банке назначаются должностные лица, ответственные за организацию внутреннего контроля по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности, которые в своей деятельности руководствуются действующим законодательством и локальными нормативными правовыми актами Банка.

104. Для проведения постоянного внутреннего контроля финансовой и хозяйственной деятельности Банка (внутреннего аудита), обеспечения соблюдения законности и эффективности деятельности Банка, минимизации банковских рисков, осуществления мониторинга, проверки, оценки эффективности функционирования системы внутреннего контроля в Банке создается контрольно-ревизионная служба, полномочия и порядок работы которой устанавливается соответствующим локальным нормативным правовым актом, утвержденным Собранием.

Статья 16. Организационная структура Банка

105. Банк является коммерческой организацией, структура которой включает в себя:

Центральный банк;

филиалы, представительства.

106. Филиалом Банка является обособленное подразделение Банка, расположенное вне места его нахождения, осуществляющее от имени Банка все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией на осуществление банковской деятельности.

Представительством Банка является обособленное подразделение Банка, расположенное вне места его нахождения, представляющее его интересы и осуществляющее их защиту. Представительство Банка не имеет права осуществлять банковские операции и иную деятельность, предусмотренные статьей 2 настоящего Устава, за исключением осуществления защиты и представительства интересов Банка, в том числе оказания консультационных и (или) информационных услуг.

Представительства и филиалы Банка не являются юридическими лицами. Они наделяются Банком имуществом, которое учитывается отдельно на балансе Банка.

Представительства Банка действуют на основании положений о них, утверждаемых Наблюдательным советом Банка.

Филиалы Банка действуют на основании типового положения о филиале, утверждаемого Наблюдательным советом Банка.

Руководитель филиала, представительства Банка назначается на должность приказом председателя Правления после согласования кандидатуры Правлением и действует на основании доверенности, выдаваемой председателем Правления.

Филиал Банка на территории Республики Беларусь считается созданным со дня получения согласия на его создание в Национальном банке Республики Беларусь.

В случае принятия Банком решения о закрытии филиала Банк обязан уведомить об этом всех клиентов и кредиторов закрываемого филиала, принять меры по выполнению обязательств перед ними, а также направить в Национальный банк Республики Беларусь уведомление о закрытии филиала Банка с указанием на решение Наблюдательного совета.

Перечень обособленных подразделений - филиалов и представительств Банка прилагается к Уставу Банка.

Создание дочерних банков, открытие филиалов Банка за пределами Республики Беларусь, а также участие Банка в уставных фондах иностранных банков осуществляются с разрешения Национального банка Республики Беларусь, полученного в установленном порядке. Открытие представительств Банка за пределами Республики Беларусь осуществляется после предварительного уведомления Национального банка Республики Беларусь.

107. Банк, его филиалы могут создавать структурные подразделения, не имеющие самостоятельного баланса, в порядке, предусмотренном законодательством и локальными нормативными правовыми актами Банка.

Структурные подразделения, создаваемые Банком, его филиалом, вправе осуществлять в пределах лицензионных полномочий Банка, расчетное и (или) кассовое обслуживание клиентов, валютно-обменные и иные операции, определяемые Национальным банком Республики Беларусь и локальными нормативными правовыми актами Банка.

Статья 17. Бухгалтерская отчетность Банка и порядок ее утверждения

108. Финансовый год для Банка устанавливается с 1 января по 31 декабря.

109. Учет и документооборот в Банке организуется в соответствии с законодательством и правилами, установленными Национальным банком Республики Беларусь, а также Учетной политикой и локальными нормативными правовыми актами Банка, регламентирующими вопросы учета и документооборота.

110. Годовой отчет, бухгалтерский баланс, счет (отчет) прибыли и убытков, с учетом филиалов и представительств, а также распределение прибыли и покрытие убытков Банка, при наличии и с учетом аудиторского заключения, предварительно рассматривается Правлением и Наблюдательным советом и по заключению Ревизионной комиссии Банка утверждается Собранием.

111. Банк представляет в Национальный банк Республики Беларусь бухгалтерскую и финансовую отчетность о своей деятельности по форме, в порядке и в срок, устанавливаемые Национальным банком Республики Беларусь.

112. Банк публикует в республиканских печатных средствах массовой информации, являющимися официальными изданиями, годовой отчет (включая бухгалтерский баланс, отчет о прибыли и убытках, отчет об изменениях в капитале и отчет о движении денежных средств) после подтверждения его достоверности аудиторской организацией по форме и в срок, устанавливаемые Национальным банком Республики Беларусь.

113. Ответственность за организацию, состояние и достоверность учета и отчетности в Банке, своевременное представление бухгалтерской (финансовой), статистической и иной отчетности в соответствующие государственные органы (организации) несут Банк и Правление в соответствии с законодательством и настоящим Уставом.

Статья 18. Реорганизация и ликвидация Банка

114. Реорганизация Банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения, преобразования. При реорганизации Банка его права и обязанности переходят к вновь созданному банку (банкам) и иным юридическим лицам в порядке, установленном законодательством.

Прекращение деятельности Банка осуществляется путем его ликвидации в соответствии с законодательством Республики Беларусь, с учетом требований, установленных Банковским кодексом Республики Беларусь.

115. Реорганизация Банка может быть осуществлена по решению Собрания, а в случаях и порядке, установленных законодательными актами, - по решению уполномоченных государственных органов, в том числе суда.

В случаях, установленных законодательными актами, реорганизация Банка может быть осуществлена лишь с согласия (разрешения) уполномоченных государственных органов.

116. При реорганизации Банка в учредительные документы и в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей вносятся необходимые изменения, а при ликвидации - соответствующая запись в вышеназванный регистр.

117. Банк может быть ликвидирован по решению Собрания с письменного согласия Национального банка Республики Беларусь в случае:

· достижения цели, ради которой был создан;

· допущения при создании Банка нарушений законодательства, которые носят неустранимый характер;

· экономической нецелесообразности дальнейшего существования Банка.

118. В случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, Банк может быть ликвидирован по решению хозяйственного суда или Национального банка Республики Беларусь.

119. Ликвидация Банка влечет прекращение его деятельности без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства к другим лицам, если иное не предусмотрено законодательными актами.

Собрание в десятидневный срок после получения согласия Национального банка Республики Беларусь создает ликвидационную комиссию, назначает ее председателя, а также определяет в соответствии с законодательством Республики Беларусь порядок и сроки ликвидации.

С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят полномочия по управлению Банком. Ликвидационная комиссия от имени ликвидируемого Банка выступает в суде.

Ликвидационная комиссия помещает в органах печати, в которых публикуются данные о регистрации юридических лиц, публикацию о ликвидации Банка и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами. Этот срок не может быть менее двух месяцев с момента публикации о ликвидации.

Ликвидационная комиссия принимает все возможные меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, письменно уведомляет кредиторов о ликвидации Банка, а также осуществляет реализацию иных мер, связанных с ликвидацией.

120. Порядок ликвидации Банка регулируется законодательством Республики Беларусь.

121. При ликвидации Банка требования его вкладчиков и иных кредиторов удовлетворяются в очередности, установленной законодательством.

Требования кредиторов, не удовлетворенные из-за недостатка имущества Банка, считаются погашенными, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

Погашенными считаются также требования кредиторов, не признанные ликвидационной комиссией, если кредитор не обращался с иском в суд, а также требования, в удовлетворении которых решением суда кредитору отказано.

Оставшееся после удовлетворения требований кредиторов имущество Банка распределяется ликвидационной комиссией между акционерами в соответствии с законодательством.

122. Ликвидация Банка считается завершенной, а Банк считается прекратившим существование с момента внесения соответствующей записи в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Приложение

к Уставу Открытого

акционерного общества «Белорусский банк развития и реконструкции «Белинвестбанк»

ПЕРЕЧЕНЬ

филиалов, представительств ОАО «Белинвестбанк»

1.	Головной филиал по Брестской области ОАО «Белинвестбанк» 224030, г. Брест, ул. Советская, 50
2.	Головной филиал по Витебской области ОАО «Белинвестбанк» 210015, г. Витебск, ул. Ленина, 22/16
3.	Головной филиал по Гомельской области ОАО «Белинвестбанк» 246050, г. Гомель, ул. Советская, 7
4.	Головной филиал по Гродненской области ОАО «Белинвестбанк» 230023, г. Гродно, ул. Мицкевича, 3
5.	Головной филиал по Могилевской области ОАО «Белинвестбанк» 212030, г. Могилев, ул. Первомайская, 29-а
ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА
6.	Представительство ОАО «Белинвестбанк» в Республике Польша Республика Польша, г. Варшава, ул. Красицкого, 12 а, к.1

Председатель Правления А.Е.Рутковский

ПРИЛОЖЕНИЕ 4. ДОГОВОР ГАРАНТИЙНОГО ДЕПОЗИТА ДЕНЕГ

ДОГОВОР ГАРАНТИЙНОГО ДЕПОЗИТА ДЕНЕГ №

г. г.

Открытое акционерное общество "Белорусский банк развития и реконструкции "Белинвестбанк",

именуемое в дальнейшем "Кредитодатель", в лице , действующего на

основании , с одной стороны, и , именуемый в

дальнейшем "Кредитополучатель", в лице , действующего на основании

, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА.

1.1. В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № от

г. вчасти погашения суммы кредита, процентов за пользование им, штрафных санкций и убытков,
Кредитополучатель передает Кредитодателю временно свободные денежные средства в сумме
белорусских рублей ( др.валюте).

1.2. Денежные средства перечисляются на счет № .

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН.

2.1. Кредитополучатель обязан:

2.1.1. В день подписания договора внести наличными денежными средствами либо путем
безналичного перечисления сумму, указанную в п. 1.1 настоящего договора.

2.1.2. До полного погашения задолженности по кредитному договору № от сохранять на

гарантийном депозите денежные средства в размере, предусмотренном п. 1.1 настоящего договора.

Предоставить Кредитодателю право самостоятельно мемориальным ордером списывать денежные средства с гарантийного депозита денег в счет погашения обязательств, указанных в п. 1.1 настоящего договора.

Принимать все необходимые меры для защиты прав на депонированную сумму от посягательств третьих лиц.

Сообщать Кредитодателю о претензиях третьих лиц на депонированную сумму.

В течение банковских дней с момента списания с гарантийного депозита денежных средств в счет погашения задолженности Кредитополучателя по кредитным и иным обязательствам, пополнить сумму депозита до размера, указанного в п. 1.1 договора либо представить Кредитодателю иное обеспечение.

2.2. Кредитополучатель вправе:

2.2.1. Распоряжаться денежными средствами на гарантийном депозите только в части исполнения обязательств, изложенных в п. 1.1 договора.

2.3. Кредитодатель вправе:

В случае не исполнения Кредитополучателем п.2.1.6 договора, без предварительного уведомления списать мемориальным ордером со счета, указанного в п. 1.2 договора, депонированную сумму, в размере, необходимом для удовлетворения требований Кредитодателя по погашению задолженности по обязательству, указанному в п. 1.1 договора.