Пенсионное страхование в России

Многочисленные жалобы населения, финансовый анализ деятельности ПФР со стороны контролирующих инстанций, в том числе и со стороны Минздравразвития РФ), наконец, анализ деятельности ПФР, произведенный экономической экспертной группой Правительства РФ, позволил вскрыть ряд существенных недостатков в деятельности Пенсионного фонда, в ходе пенсионной реформы в целом. Так, в докладе члена экспертной экономической группы Е.Т. Гуревича так итожатся результаты проведенного анализа: «Размеры финансирования пенсий за счет общих доходов бюджета в России вдвое превышают средний уровень в выборке европейских стран и выше чем в любой из 14 стран этой выборки.

Подводя итог, можно сделать вывод, что бремя финансирования пенсионной системы в России (как в целом, так и за счет бюджета) чрезмерно, а проведенное в последние годы перераспределение ресурсов в пользу пенсионной системы выходит за рамки приемлемого для экономики. Другой вывод состоит в том, что расходуя на пенсии большую, чем в развитых или сопоставимых странах долю ВВП, наша пенсионная система обеспечивает заметно меньший (относительно зарплаты) уровень пенсий. С точки зрения долгосрочной финансовой устойчивости, главную угрозу для российской пенсионной системы (как и в других развитых странах) создает ожидаемое ухудшение демографических пропорций - к 2030 году соотношение между численностью населения в пенсионном и трудоспособном возрасте ухудшится более чем в полтора раза (оно возрастает с 33% до 52%)». Гуревич Е.Т. Пенсионная реформа: общие принципы и необходимые меры (доклад)// http://2020 strategy.ru/data/2011/07/14/1214719772/8.pdf

В самом деле, при разработке реформы выдвигался комплекс аргументов в её пользу: во-первых, с введением реформы у работающих должен появиться стимул к уплате отчислений в ПФР и тем самым будет реализована возможность заработать достойную пенсию; во-вторых, сама пенсионная система станет понятной, привлекательной и справедливой, а направленные денежные средства на пенсионные цели без потерь будут возвращаться к работнику, когда он выходит на пенсию. Была надежда на то, что государство будет участвовать в оплате лишь базовой части пенсии, а накопительную часть пенсии обеспечит через страховые сборы ПФР.

Конечно, значительная часть пенсионеров выиграла с вступлением в силу новых пенсионных законов. Это касается, в первую очередь, работающих пенсионеров по старости, которые не имели раньше права на получение пенсии в полном размере; пенсионеров, у которых пенсия была ниже 660 рублей; инвалидов 1 группы, инвалиды детства и еще ряда категорий пенсионеров. Но для остальных, а их более 80 процентов, пенсионная реформа существенного улучшения не принесла. Несмотря на то, что, в среднем, сумма пенсий в России достаточно зримо выросла, пенсия у значительной части населения не достигла даже 80 % прожиточного минимума пенсионера. И доплата до величины этого прожиточного минимума в этом случае происходит за счет бюджета. С каждым годом дефицит бюджета ПФР возрастал, и причин тому постепенно скапливалось множество. См: Интервью Председателя Правления ПФР А.В. Дроздова радио «Эхо Москвы", 2013, 8 февраля//http://www.pfrf.ru/lead_interview/23908.html. Важно понимать то, что доходы ПФР взимаются от тарифов, которые рассчитываются не от всей заработной платы (зарплаты выше 512 тысяч рублей годового дохода облагаются только 10% налогом), отсюда фонд заработной платы в стране рос, например, в 2012 году примерно на 12%, а доходы ПФР около 10%. Наконец, с 2005 года существенно снизили тариф страхового взноса (с 37% до 26%). Рассчитывали на «обеление» зарплаты, но реально оказалось, что уменьшились средства, которые поступали в солидарную часть. Наконец, с 2007 по 2009 год повышалась базовая часть пенсии.

Повышение социального налога в 2012 году на ИП вызвало сильные нарекания предпринимателей. Как сообщают СМИ, за первый квартал 2013 года около 350 тысяч предпринимателей закрыли своё дело из-за резкого увеличения страхового взноса. Руководство ПРФ ссылается на то, что это решение было принято трёхсторонней комиссией с участием профсоюзов и работодателей. Можно только согласиться, заявляет А. Дроздов, что эти пропорции нужно было выравнивать постепенно. «Пенсионная система - страховая. Невозможно платить в эту систему рубль, а получать два. Это будет за счёт других». См.: Интервью Председателя Правления ПФР А.В. Дроздова радио «Эхо Москвы", 2013, 8 февраля//http://www.pfrf.ru/lead_interview/23908.html.

Многое в самой реформе оказалось незавершенным. Так, самое, возможно, серьезное из этой «незавершенки» состоит в том, среди пенсионеров более 10 миллионов выходят на пенсию «досрочно» - в 50, 45, а то и в 40 лет. И у этих категорий «ранних» пенсионеров, естественно, не накоплен индивидуальный страховой капитал - пенсию им приходится платить за счет совокупного капитала ПФР. «У нас есть льготные категории, которые досрочно выходят на пенсию. И только с 2013 года был немного, на 2 и 4% повышен тариф на тех, кто работает на рабочих местах с вредными и опасными условиями и выходят на пенсию на 5-10 лет раньше». См.: Интервью Председателя Правления ПФР А.В. Дроздова радио «Эхо Москвы", 2013, 8 февраля//http://www.pfrf.ru/lead_interview/23908.html. На ПФР, кроме того, добавим, постепенно были «повешены» и 3,5 миллиона инвалидов, 1,5 миллиона пенсий по потере кормильцев…

Все это приводит к дефициту годовых бюджетов ПФР последних лет, который зашкаливает уже за триллион рублей. Как и к формированию негативного общественного мнения к пенсионной системе и пенсионерам в обществе. Свою лепту сюда внесли и сами работники ПФР: общество регулярно слышит о постоянных хищениях в этой системе, о роскошных офисах и достаточно высоких окладах 135-тысячного коллектива ПФР. Дефицит ПФР в 2012 г. (с учетом всех трансфертов из бюджета) планируется в объеме 1,075 триллион рублей, К 2014 г. дефицит вырастет до 1,4 триллиона руб. См: Интервью Председателя Правления ПФР А.В. Дроздова журналу "Профиль", 2013, 20 февраля. - С. 14-16.

В конце 2012 г. министр М.А. Топилин представил Правительству РФ проект бюджета ПФР на 2012 год и плановый период 2013 и 2014 года. В соответствии с проектом бюджета, суммарные доходы ПФР в 2012 году прогнозируются в сумме 5,7 трлн. руб. (в 2011 году - 5,14 трлн. руб.), что составляет 9,7% объема ВВП страны. Суммарные расходы оцениваются в сумме 5,4 трлн. (в 2011 году - 4,82 трлн. руб.). Превышение доходов над расходами бюджета составит 289,6 млрд. руб.

На выплату трудовых пенсий из бюджета ПФР в 2012 году было выделено 4,2 трлн. рублей. Из федерального бюджета в бюджет ПФР поступило 1,8 трлн. рублей. Из них 1,5 трлн. рублей будет направлено на исполнение обязанностей государства по выплате государственных пенсий, пособий, ЕДВ, материнского капитала и других социальных выплат. В бюджете ПФР учтены средства федерального бюджета на софинансирование пенсионных накоплений за счет средств Фонда национального благосостояния на 2012 год в сумме 7,5 млрд. рублей (в 2011 году - 5 млрд. рублей).

Для реализации задач по дальнейшему повышению уровня материального обеспечения пенсионеров в бюджете ПФР на 2012 год предусмотрены расходы на следующие мероприятия: индексация трудовых пенсий с 1 февраля 2012 года на 7% и 1 апреля 2012 года на 2,4%; увеличение на 6% размеров ЕДВ с 1 апреля 2012 года; индексация социальных пенсий и пенсий по государственному пенсионному обеспечению на 14,1% с 1 апреля 2012 года. См.: Топилин М.А. Интервью Министра труда и социальной защиты РФ М. Топилина.//Российская газета, 13 февраля 2013 года. - С. 3.

Минимальный уровень пенсионного обеспечения с учетом предоставляемых мер социальной поддержки и установления социальной доплаты к пенсии у неработающих пенсионеров, как заверяют нас руководители пенсионной реформы, будет в 2012 году поддерживаться на уровне прожиточного минимума пенсионера в субъекте Российской Федерации.

Эти ориентиры будут достигнуты, как отмечает председатель Правления ПФР А.В. Дроздов, за счет того, что с 1 февраля 2013 г. уже повышены на 6,6 % трудовые пенсии, а в апреле индексация трудовых пенсий добавит ещё около 3% к этим пенсиям. В августе будет произведена ещё одна индексация трудовых пенсий -для тех пенсионеров, которые работают. В апреле также будут индексированы социальные пенсии - сразу на 11%. С апреля на 6% увеличится и ряд социальных выплат, а материнский капитал с 1 января уже увеличен, и сейчас он равен 387,6 тыс. руб. См.: Интервью Председателя Правления ПФР А.В. Дроздова журналу "Профиль", 2013, 20 февраля. - С. 14-16.

В заключение темы раскроем бюджет ПФР на 2012 год и проект бюджета на плановый период 2013-2014 гг. Суммарные доходы ПФР в 2012 году составили в сумме 5,7 трлн. руб. (в 2011 году - 5,14 трлн. руб.), что составляет 9,7% объема ВВП страны. Суммарные расходы оцениваются в сумме 5,4 трлн. (в 2011 году - 4,82 трлн. руб.). Превышение доходов над расходами бюджета составит 289,6 млрд. руб.

На выплату трудовых пенсий из бюджета ПФР в 2012 году было затрачено 4,2 трлн. рублей. Из федерального бюджета в бюджет ПФР поступило 1,8 трлн. рублей. Из них 1,5 трлн. рублей будет направлено на исполнение обязанностей государства по выплате государственных пенсий, пособий, ЕДВ, материнского капитала и других социальных выплат. В бюджете ПФР за 2012 г. учтены средства федерального бюджета на софинансирование пенсионных накоплений за счет средств Фонда национального благосостояния на 2012 год в сумме 7,5 млрд. рублей (в 2011 году - 5 млрд. рублей).

Для реализации задач по дальнейшему повышению уровня материального обеспечения пенсионеров в бюджете ПФР на 2012 год предусмотрены расходы на следующие мероприятия: индексация трудовых пенсий с 1 февраля 2012 года на 7% и 1 апреля 2012 года на 2,4%; увеличение на 6% размеров ЕДВ с 1 апреля 2012 года; индексация социальных пенсий и пенсий по государственному пенсионному обеспечению на 14,1% с 1 апреля 2012 года. См.: Топилин М.А. Интервью Министра труда и социальной защиты РФ М. Топилина.//Российская газета, 13 февраля 2013 года. - С. 3.

Минимальный уровень пенсии с учетом предоставляемых мер социальной поддержки и установления социальной доплаты к пенсии у неработающих пенсионеров в 2012 г., как уверяет нас Председатель ПФР А. Дроздов в 2012 году поддерживался, в целом, на уровне прожиточного минимума пенсионера в субъекте Российской Федерации, кое-где и будучи выше.

Эти ориентиры были достигнуты, как отмечает председатель Правления ПФР А.В. Дроздов, за счет того, что с 1 февраля 2012 г. были повышены на 7% трудовые пенсии, а в апреле индексация трудовых пений по уровню роста зарплат в стране составила ещё 3% к этим пенсиям. В августе 2012 г. была произведена ещё одна индексация трудовых пенсий - для тех пенсионеров, которые работают. В апреле 2012 г.были индексированы социальные пенсии на 11%. На 6% увеличился и ряд социальных выплат, а материнский капитал с 01.01.2012 г. также увеличен, и стал равен 387,6 тысячи рублей. См.: Интервью Председателя Правления ПФР А.В. Дроздова радио «Эхо Москвы", 2013, 20 февраля//http://www.pfrf.ru/lead_interview/23908.html.

Бюджет ПФР на 2013 год составил 6,2 триллиона рублей. Хотя взносы планируется собрать около 3,2 триллиона рублей, остальное трансферты из федерального бюджета на специальные программы (материнский капитал, социальные пенсии и т.п.), на выпадающие доходы в связи с пониженными ставками тарифов. Пенсионный фонд собирается выплатить в 2013 г. 300 млн рублей федеральным льготникам (участники, инвалиды ВОВ и т.д.), число которых 17 млн. человек. Председатель ПФР сообщает, что в первые месяцы 2013 года собираемость взносов превышает на 15% прогнозы. См.: Интервью Председателя Правления ПФР А.В. Дроздова радио «Эхо Москвы", 2013, 20 февраля//http://www.pfrf.ru/lead_interview/23908.html.

В феврале 2013 года произошла индексация трудовых пенсий на 6,6%. Следующее повешение - с 1-го апреля, а в августе произойдёт традиционный перерасчёт трудовых пенсий работающим пенсионерам. С 1-го апреля 2013 года будут так же увеличены социальные пенсии и ежемесячные денежные выплаты. См.: Интервью с Первым заместителем Председателя Правления ПФР Л.И. Чижиком//Комсомольская правда, 14 февраля 2013 г. -С. 2.

2.2 Место и роль пенсионного страхования в социальной политике Саратовского региона

Таблица 2.1. См.: Реализация социальных программ в Саратовской области//http://.pfrf.ru/ ot_saratov/ pr_ releases/ 41857.html. Численность пенсионеров по Саратовской области на 31. 12. 2012 гг.

(5395 рублей), то ему будет выплачиваться федеральная социальная доплата к пенсии. Данные процессы осложнялись естественным и искусственным движением населения, что приводило к тем или иным корректировкам плановых показателей» - отмечает председатель Правления СО ПФР А.А. Романов. См.: Саратовское Отделение Пенсионного фонда РФ// http://www.pfrf.ru/ot_saratov/ leader ship/

Пенсионеры - одна из самых представительных групп демографических и социальных населения Саратовской области, которая от года к году возрастает. Так, в 2009 г. пенсионеров в области проживало 703774 человек, а на 1 января 2013 г. - уже 720 324 человек. Из общего числа пенсионеров 86% получают пенсию по старости, 8,3% - по инвалидности, 5,4% - по потере кормильца. По данным ОПФР в области на 1 января 2013 г. пенсию ниже прожиточного минимума получало 65443 тыс. человек. Исходя из этого областной думой был принят в закон «О величине прожиточного минимума пенсионеров Саратовской области», которым в соответствии с ФЗ «О государственной социальной помощи» была определена социальная доплата к пенсиям этой категории пенсионеров до суммы в 5395 рублей. См.: Реализация социальных программ в Саратовской области//http://.pfrf.ru/ ot_saratov/ pr_ releases/ 41857.html.

Кроме того, на территории области проживает 22,5 тысяч участников и инвалидов ВОВ, 140,9 тысяч тружеников тыла. По данным на 1 января 2012 года звание «Ветеран труда» было присвоено 108020 жителям-пенсионерам. В результате установления региональных мер социальной поддержки этих категорий пенсионеров общий доход данных граждан с учетом получаемых ими льгот вырос на 23,3% от среднего размера пенсий. См.: Михеева М.В. Социальная поддержка пожилого населения: региональный опыт. - Российское общество и государство: региональные потенциалы модернизации. - Саратов: ПАГС, 2011. -С. 172 - 173.

В регионе много внимание уделяют пенсионерам-долгожителям. В области проживает 110 долгожителей, около 70 тыс. одиноко проживающих граждан пожилого возраста, в стационарах области постоянно проживает около 4,5тыс. хронически больных и престарелых пенсионеров. Как правило, уровень заболеваемости этих людей достаточно высок. Саратовское ОПФР, кроме обязательного увеличения таким людям базовой части пенсии, вместе с центрами социальной защиты проводит постоянный мониторинг их социально-медицинских показателей, контролирует расходы их пенсий социальными и медицинскими работниками.

В Саратовской области многие пенсионеры стремятся к активной жизнедеятельности, хотели бы работать на производстве, в социальной сфере. 27% из них работают постоянно, многие обращаются в ЦСОН, СЗН области, районы с просьбами оказать помощь в трудоустройстве. В области принято целевых 4 программы по вовлечению пожилых людей в активные формы жизнедеятельности, в реализации которых ОПФР принимает активное участие. Делаются попытки создать базу вакансий для пожилых людей, пенсионеров, желающих устроиться на работу. Там же. - С. 174-175.

В целом, существующую систему социальной поддержки пенсионеров, пожилого населения Саратовской области можно охарактеризовать как действенную. Другое дело, что, как показывают исследования, многие пожилые люди мало информированы о тех или иных новых поправках в пенсионном законодательстве, о работе негосударственных пенсионных накопительных фондах, о региональных формах социальной и пенсионной политики.

Большинство вопросов, которые возникают у пенсионеров Саратовской области к государственной политике в сфере пенсионного обеспечения возникают в связи с общефедеральными проблемами развития деятельности ПФР (в первую очередь с возникающими вопросами увеличения возрастных пределов выхода на пенсию, дефицита ПФР и.т.д.).

2.3 Анализ страховой деятельности Управления ПФР СО в Балашовском муниципальном районе

Управление Пенсионного фонда России в Балашовском муниципальном районе Саратовской области (Управление ПФР по БМР) создано 15 октября 2001 года согласно Положения о Пенсионном фонде РФ . См.: Федеральный закон Российской Федерации от 15 декабря 2001 г. № 167-ФЗ «Об обязательном пенсионном страховании в РФ»//СЗ РФ. 2008. № 12. Ст. 1574

Управление ПФР по БМР по своим функциям обеспечивает: выявление, регистрацию и учет страхователей в установленном порядке в соответствии с действующим законодательством; ведение государственного банка данных по всем категориям страхователей в том числе физических лиц, добровольно вступивших в правоотношения по обязательному пенсионному страхованию; организацию и ведение индивидуального (персонифицированного) учета сведений о всех категориях застрахованных лиц в соответствии с законодательством Российской Федерации об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования; организацию работы по учету средств, поступающих по обязательному пенсионному страхованию; организацию работы по целевому использованию средств обязательного пенсионного страхования, а также контролю за их использованием; целевое и рациональное использование средств, выделяемых на выплату трудовых пенсий, пенсий по государственному пенсионному обеспечению и других выплат, отнесенных законодательством к компетенции ПФР; своевременное назначение (перерасчет) трудовых пенсий на основе данных индивидуального (персонифицированного) учета, пенсий по государственному пенсионному обеспечению и других выплат, отнесенных законодательством к компетенции ПФР, а также их своевременную выплату; контроль за обоснованностью предоставления документов назначения (перерасчета) трудовых пенсий и пенсий по государственному пенсионному обеспечению; ведение базы данных по пенсионерам; организацию и хранение документов индивидуального (персонифицированного) учета в системе обязательного пенсионного страхования и т.д. См.: Положение о государственном учреждении - Управлении Пенсионного фонда Российской Федерации Балашовского муниципального объединения (новая редакция). Утверждено постановлением Правления ПФР от 08.01.2010//http://pfrf.ru/upr_ balashov/ 214.html.

В Балашовском муниципальном районе проживает 124, 3 тысячи человек. Среднемесячная заработная плата работников по полному кругу предприятий на 1 января 2013 г. - 13 548, 9 рублей.

Пенсионеры в БМР - 33 605 человек. Численность работающих пенсионеров - 8 300 человек. Пенсионеры труда - 31 826 человек. Из них: по старости - 28 288 человек; по инвалидности - 2 189 человек; по случаю потери кормильца 1 349 человек. Пенсионеры-военнослужащие и члены их семей - 347. См.: Социальный паспорт Балашовского муниципального района/http://ba ladmin.ru// org.doc.48.html.

Средний размер назначенных месячных пенсий пенсионерам - 8 953,45 рублей. Категории граждан, имеющих право на государственную социальную под держку за счет средств федерального бюджета (по состоянию на 01.12.2011 г.) - 534 человека. Всего получателей единой денежной выплаты (федеральный бюджет) - 10 059 чел. Из них: инвалиды войны, участники войны с группой - 135 человек; по инвалидности - 665 человек; военнослужащие состава органов внутренних дел, ставшие инвалидами вследствие ранения контузии или увечья, полученных при исполнении обязанностей военной службы (служебных обязанностей) - 30 человек. Число пенсионеров, получающих социальные пенсии - 1 668 человек. Количество малоимущих семей и малоимущих одиноко проживающих граждан, которым оказана государственная социальная помощь за счет средств областного бюджета - 4757 человек. Семей с несовершеннолетними детьми-инвалидами, состоящих на социальном патронаже - 196 единиц, в них детей-инвалидов 196 человек. Дополнительное единовременное пособие при рождении ребенка получают - 69 человек.

Участники Великой Отечественной войны - 58 человек; ветераны боевых действий - 1140 человек; военнослужащие, проходившие службу в годы войны в воинских частях, учреждениях, не входивших в состав действующую армию, в период с 22 июня 1941 г.по 3 сентября 1945 г. - 43 человека; лица, награжденные знаком "Жителю блокадного Ленинграда" - 13 человек; члены семей погибших (умерших) инвалидов войны, участников ВОВ и ветеранов боевых действий - 866 человек, бывшие несовершеннолетние узники концлагерей, гетто, других мест принудительного содержания, созданных фашистами и их союзниками в период ВОВ - 27 человек. Инвалиды - получатели ЕДВ - 7 109 человек. См.: Социальный паспорт Балашовского муниципального района/http://ba ladmin. ru// org.doc.48.html.

Категории граждан, имеющих право на государственную социальную поддержку за счет средств областного бюджета (по состоянию на 01.01.2013 г.): Всего получателей ЕДВ (областной бюджет) - 15 867 человек. См.: Там же.

Со всеми этими категории граждан напрямую или через другие социальные службы взаимодействует Управление ПФР по БМР, проводя с ними разнообразные виды практик.

В районе большой заботой уделяют пенсионерам-долгожителям, которых - 4 человека. В Районе проживает более 1,5 тысячи одиноко проживающих граждан пожилого возраста, в стационарах области постоянно проживает около 180 хронически больных и престарелых пенсионеров. Управление ОПФР, кроме обязательного увеличения таким людям базовой части пенсии, вместе с центрами социальной защиты БМР проводит постоянный мониторинг их социально-медицинских показателей, контролирует расходы их пенсий социальными и медицинскими работниками.

В области около 8 тысяч пенсионеров работают, многие из неработающих стремятся подыскать себе работу. В ситуации кризиса это весьма проблематично, и социальные службы БМР, с активной помощью Управления ОПФР по БМР создали банк вакансий для пенсионеров желающих работать, в банке - 54 рабочих места.

Управление ОПФР по БМР в ходе своей работы оперативно отслеживает все изменения внешней среды, так или иначе связанные с реализацией социальной политики в сфере пенсионного обеспечения, оценивает их и выбирает наилучшую ответную реакцию фонда, способствующую достижению его производственных целей по работе с пенсионерами.

Сотрудникам Управления приходится вести большую разъяснительную работу в связи с тем, что в последнее время в печати и из уст руководителей социального блока выходит множество самых различных (и подчас противоречивых) заявлений о том, как власть собирается реформировать систему пенсионного страхования, пенсионную систему в целом. Многие из выступлений политических деятелей создают довольно таки нервозную обстановку среди рядовых пенсионеров и приходится предпринимать значительные усилия для разъяснения сложившейся ситуации, успокоение общественного мнения пенсионеров района. В этой работе работниками фонда используется средства местного телевидения, СМИ, проводятся и собрания пенсионеров с разъяснением сложившейся ситуации.

Приходится начинать такого рода беседы с признания того факта, что президентом страны в целом одобрены основные положения проекта Стратегии долгосрочного развития пенсионной системы - самого спорного документа, который бурно обсуждался весь 2012 год.

Самая жесткая дискуссия по Стратегии касалась изменений в формировании накопительной части пенсии. Разработчики Стратегии сначала предложили уменьшить тариф взноса на накопительную часть по обязательному пенсионному страхованию, а потом - перевести накопительный элемент в добровольный формат: кто хочет - тот платит и копит. А если не хочет - деньги поступают на распределительную часть пенсии. Позже поступило на рассмотрение правительства сразу несколько моделей пенсионной формулы.

Как следует из выступления А. Дроздова, пока и в 2013 году будет действовать правило такое: из общего тарифа в 22% у работников 1967 года рождения и моложе 6% идут на формирование накопительной части пенсии, 10% учитываются на лицевом счете для расчета страховой части будущей трудовой пенсии, а 6% идут на финансирование выплаты фиксированного базового размера в составе трудовой пенсии. С 1 января 2014 года из 6% тарифа на накопительную часть человек сможет перераспределить 4% в пользу страховой части. Таким образом, тариф его взноса в солидарную систему возрастет до 14%. Оставшиеся 2% будут идти на формирование пенсионных накоплений. См.: Дроздов А. Пенсионная система: что ждет россиян в 2013 году? //Российская газета - 09 января 2013. -С. 2-3.