История и организация деятельности Центрального банка РФ
Сущность, происхождение, структура Центрального банка. Понятие, цели и инструменты денежно-кредитной политики. Организация и регулирование системы безналичных расчетов и платежей. Валютное регулирование и контроль. Назначение банковского надзора.
| Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
| Вид | курс лекций |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 21.01.2015 |
| Размер файла | 215,5 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
2. Развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации.
Банк России является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Он осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями банковского законодательства. Главная цель банковского регулирования и надзора - поддержание стабильности банковской системы, защита интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России устанавливает обязательные для кредитных организаций нормативы их деятельности, правила проведения банковских операций, ведения бухгалтерского учета, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности.
3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платёжной системы.
Платёжная система России, состоящая из платёжной системы Центрального банка РФ и частных платёжных систем, обеспечивает потребность экономики страны в переводе денежных средств и развивается в направлении дальнейшего внедрения электронных технологий в безналичные расчеты. Создание современной и всеохватывающей сети электронной системы расчетов и платежей требует значительных затрат. Центральный банк проводит активную работу по дальнейшему развитию технической инфраструктуры своей платёжной системы и совершенствованию нормативной базы, обеспечивающей её функционирование.
Согласно ст. 3 Федерального закона «О Центральном банке РФ (Банке России)», получение прибыли не является целью Центрального банка РФ.
2.1.2 Функции Банка России
Под функциями понимаются основные направления деятельности органов государственной власти или иных юридических лиц, их определенная работа и круг деятельности, осуществляемый в порядке, установленном законом или иным правовым актом.
Поскольку с точки зрения права Центральный банк как институт создается государством для выполнения только ему присущих задач, перечень функций полностью определяется федеральным законом.
Функции характеризуют общие, типичные взаимодействия между субъектами и объектами социального управления, устойчивые, относительно самостоятельные, специализированные виды управленческой деятельности вообще. Любые государственные органы или организации создаются для выполнения специальных, только им присущих функций. При этом структурные подразделения органа (организации), осуществляя возложенные на них функции, обеспечивают реализацию общих функциональных задач этого органа (организации).
Банк России в соответствии с Федеральным законом о Банке России выполняет следующие функции:
1. Во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику.
2. Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение.
3. Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования.
4. Устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации.
5. Устанавливает правила проведения банковских операций.
6. Осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов.
7. Осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Центрального банка РФ.
8. Принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их.
9. Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп.
10. Регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами.
11. Осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Центрального банка РФ.
12. Организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации.
13. Определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами.
14. Устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации.
15. Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю.
16. Принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации.
17. Устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты.
18. Проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные.
19. Осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.
Эти функции можно классифицировать исходя из специфики целевой ориентации и с учетом назначения Центрального банка РФ:
1) функция денежно-кредитного регулирования (регулирующая);
2) функция нормативного регулирования (нормативно-творческая);
3) операционная функция;
4) информационно-аналитическая функция;
5) надзорная и контрольная функции.
Можно привести другие критерии классификации функций Центрального банка РФ. Среди них функции в зависимости от направлений его деятельности. Здесь выделяются функция хозяйственной деятельности и функция административной деятельности, которые в свою очередь состоят из организаторской функции (организация и управление денежным обращением) и функции защиты гражданского оборота, интересов вкладчиков (кредиторов).
По степени важности предпринята попытка разделить функции на основные и дополнительные. К основным относят те, без которых невозможно выполнение основной задачи Центрального банка (сохранение стабильности денежной единицы). В свою очередь эта функция подразделяется на регулирующую, контрольную и обслуживающую. Дополнительные функции в этом случае содействуют решению основной задачи.
Поскольку деятельность Центрального банка может выражать интересы различных экономических субъектов, его функции разделяют на функции, выполняемые им:
1) от имени и в интересах государства;
2) от своего имени, но в интересах общества;
3) от своего имени и в своих интересах.
Такая классификация функций возможна, однако она больше напоминает характер выполняемой Центральным банком работы, учитывающей интересы экономических агентов, а не сами специализированные действия, осуществляемые им и отличающиеся от действий других экономических институтов.
В равной степени сказанное можно отнести и к разделению функций на внутренние и внешние. Внутренними считаются такие функции, которые Центральный банк выполняет с резидентами в пределах Российской Федерации; внешние функции - это те, которые он осуществляет во взаимоотношениях с иностранными субъектами. Скорее всего, рассматриваемые процессы выражают сферу деятельности Центрального банка; подлинные его функции как особого денежно-кредитного института просматриваются здесь далеко не в полном объеме.
2.1.3 Принципы деятельности Банка России
Деятельность Центрального банка базируется на определенных принципах. Принципы деятельности Центрального банка - это основополагающие правила его функционирования, обусловленные его сущностью как денежно-кредитного института и обеспечивающие реализацию его целей и задач.
Различают такие принципы деятельности Центрального банка, как:
§ координация деятельности с задачами государственной экономической политики;
§ регламентация деятельности в соответствии с имеющимися ресурсами;
§ использование преимущественно экономических методов стимулирования производства и обращения продукта;
§ единство денежно-кредитной политики;
§ разделение эмиссионной и кредитной деятельности;
§ бесприбыльное функционирование;
§ изменение в соответствии с экономической конъюнктурой;
§ коллегиальность принимаемых решений;
§ гласность;
§ соответствие стандартам делового оборота;
§ законность;
§ соответствие нормам профессиональной этики;
§ соблюдение банковской тайны;
§ ответственность.
2.2 Операции Центрального банка
2.2.1 Банковские операции, осуществляемые Банком России, и их особенности
Банк России имеет право осуществлять следующие банковские операции и сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, а также Правительством Российской Федерации:
1. Предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете.
2. Покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке, а также продавать ценные бумаги, выступающие обеспечением кредитов Центрального банка РФ.
3. Покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты.
4. Покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями.
5. Покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей.
6. Проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы.
7. Выдавать поручительства и банковские гарантии.
8. Осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками.
9. Открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств.
10. Выставлять чеки и векселя в любой валюте.
11. Осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.
Банк России вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе.
Банк России не имеет права:
1. Осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на осуществление банковских операций, и физическими лицами, кроме обслуживания органов государственной власти, органов местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих и служащих Центрального банка РФ.
2. Приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций, за исключением случаев предусмотренных статьями 8, 9 и 39 Федерального закона «О Центральном банке РФ (Банке России)».
3. Осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Центрального банка РФ и его организаций.
4. Заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.
5. Пролонгировать предоставленные кредиты. Исключение может быть сделано по решению Совета директоров.
Обеспечением кредитов Центрального банка РФ могут выступать: золото и другие драгоценные металлы в стандартных и мерных слитках; иностранная валюта; векселя, номинированные в российской или иностранной валюте; государственные ценные бумаги.
Списки векселей и государственных ценных бумаг, пригодных для обеспечения кредитов Центрального банка РФ, определяются решением Совета директоров.
В случаях, установленных решением Совета директоров, обеспечением кредитов Центрального банка РФ могут выступать другие ценности, а также поручительства и банковские гарантии.
Представленные операции имеют ряд существенных особенностей.
1. Все операции, выполняемые Центральным банком Российской Федерации, носят денежный (стоимостной) характер, осуществляются в сфере обмена, охватывают сферу купли-продажи, а через нее все стадии воспроизводственного процесса.
2. В соответствии с функцией эмиссии наличных денег Центральный банк Российской Федерации эмитирует банкноты и монеты, проводит операции по организации наличного денежного обращения.
3. Операции, осуществляемые банком, могут обслуживать как макро-, так и микроуровень экономических отношений.
4. Субъектами взаимоотношений Центрального банка Российской Федерации являются главным образом российские и иностранные кредитные организации. Клиенты Центрального банка РФ отличаются от клиентов коммерческого банка и тем, что не имеют возможности выбирать тот или иной денежно-кредитный институт для банковского обслуживания. По этой причине Банк России обязан предоставить им полный набор своих услуг, отвечающих их потребностям.
5. Операции банка россии осуществляются в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике. Они охватывают отношения как между отечественными товаропроизводителями, так и с иностранными экономическими агентами.
6. Операции, выполняемые банком россии, носят договорной характер.
7. Операции, выполняемые Банком России, осуществляются на комиссионной основе.
8. Операции Центрального банка РФ проводятся по регламентам, которые он самостоятельно разрабатывает в форме указаний, положений и инструкций.
9. Операции Центрального банка РФ в определенной степени отличаются от операций коммерческих банков. Отличие операций Центрального банка от операций коммерческих банков и в том, что они:
- выполняются, как уже говорилось, во взаимоотношениях главным образом с кредитными учреждениями;
- в отличие от операций коммерческих банков центральные банки, как правило, не занимаются управлением имуществом (кроме управления ценными бумагами);
- при общем сходстве основного набора операций, выполняемых Центральным банком как банком, отдельные из них осуществляются в ином объеме на иных условиях.
10. Банковские операции как отношения Центрального банка РФ с клиентами следует отличать от тех действий, которые он осуществляет в порядке регулирования денежного обращения и деятельности коммерческих банков, используя такие инструменты, как валютная интервенция, изменение процентных ставок, размеров резервных требований и др.
2.2.2 Классификация операций Банка России
По своей природе банковские операции, как известно, подразделяются на банковские и небанковские.
По содержанию операции Центрального банка можно подразделить на экономические, юридические, технические, охранные.
По характеру выполняемой работы выделяются аналитические, управленческие, контрольные, счетные, бухгалтерские и другие операции.
По планированию деятельности можно выделить операции стратегические и тактические.
По этапам осуществления операции Центрального банка подразделяются на первоочередные и последующие.
По периодичности совершения операции Центрального банка можно подразделить на единовременные (разовые) и многоразовые (повторяющиеся).
По отношению к национальному рынку операции делятся на внутренние и международные.
По используемой валюте операции могут проводиться в национальной валюте, валюте иностранных государств и с использованием комбинации валют (мультивалютные операции).
По отношению к балансу банка выделяют активные, пассивные и забалансовые операции.
2.2.3 Пассивные и активные операции банка России
Свои функции Центральный банк осуществляет через банковские операции - пассивные и активные.
К основным пассивным операциям Центрального банка относятся:
1) эмиссия банкнот;
2) прием средств коммерческих банков и казначейства.
Источником ресурсов Центрального банка служат вклады казначейства и денежные резервы (так называемы «обязательные резервы») коммерческих банков. В Центральном банке и его местных органах сосредоточены соответствующие бюджетные счета, по которым проводятся денежные операции, связанные с исполнением доходных и расходных частей федерального и местных бюджетов;
3) операции по образованию собственного капитала.
Активные операции Центрального банка - это операции по размещению Центральным банком своих ресурсов. К основным активным операциям Центрального банка относятся:
1) учетно-ссудные операции;
2) вложения в государственные ценные бумаги;
3) операции с золотом и иностранной валютой.
2.2.4 Годовая финансовая отчетность Банка России
Ежегодно Банк России составляет годовую финансовую отчетность, которая отражает операции, выполняемые им в рамках установленных полномочий. В состав годовой финансовой отчетности входят:
· годовой баланс;
· счет прибылей и убытков;
· отчет о полученной прибыли и ее распределении;
· отчет о формировании и об использовании резервов и фондов Центрального банка РФ;
· отчет об управлении Банком России ценными бумагами и долями в капиталах организаций;
· отчет о расходах на содержание служащих Центрального банка РФ;
· отчет об исполнении сметы капитальных вложений.
Годовой отчет публикуется не позднее 15 июля года, следующего за отчетным. Помимо этого Банк России ежемесячно публикует свой баланс, сведения о денежном обращении, сводные данные об активных и пассивных операциях.
Раздел 3. Организационное построение Центрального банка РФ
3.1 Принципы организационного построения банка России
3.1.1 Система организационного построения банка
Система организации деятельности Центрального банка состоит из определенных блоков. Фундаментальный блок: сущность, статус и задачи Центрального банка; принципы организационного построения.
Организационный блок: структура органов управления; полномочия органов управления; инфраструктура Центрального банка. Регулирующий блок: законодательство; ведомственные нормативные акты.
3.1.2 Принципы организационного построения Банка России
Центральный банк является общенациональным общественным денежно-кредитным институтом, эмиссионное дело которого выступает основополагающим занятием. Это порождает определенные принципы организации, обуславливающие структуру звеньев управления.
Различают следующие принципы:
§ централизации деятельности;
§ разделения властных полномочий по соответствующим уровням управления;
§ функциональный;
§ согласования с интересами других экономических субъектов.
3.2 Национальный банковский совет
3.2.1 Состав Национального банковского совета
Национальный банковский совет как орган, работающий на общественных началах, был предусмотрен в законодательстве еще в 90-е годы. По закону, который в то время действовал, у него были достаточно солидные полномочия. Закон возлагал на Национальный банковский совет важные функции. Он должен был рассматривать концепцию совершенствования банковской системы Российской Федерации, проекты основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики, политики валютного регулирования и валютного контроля, и при этом давать по ним заключения, анализировать итоги их выполнения, проводить экспертизу проектов нормативных актов в области банковского дела. Этот совет должен был рассматривать наиболее важные вопросы регулирования деятельности кредитных организаций; участвовать в разработке основных принципов организации системы расчетов в Российской Федерации.
С принятием Федерального закона от 10 июля 2002 г. “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”, ситуация изменилась. Национальный банковский совет из совещательного органа превратился в орган, который контролирует важнейшие решения Совета директоров Центрального банка РФ, его финансово-хозяйственную деятельность. Он получил право утверждать основные направления денежно-кредитной политики и некоторые другие решения Центрального банка РФ.
Национальный банковский совет создан Указом Президента РФ от 18 октября 1994 г. № 2002.
В состав Национального банковского совета входит 12 членов, из которых двое направляются Советом Федерации Федерального Собрания Российской Федерации из числа членов Совета Федерации, трое - Государственной Думой из числа депутатов Государственной Думы, трое - Президентом Российской Федерации, трое - Правительством Российской Федерации. В состав Национального банковского совета входит также Председатель Центрального банка РФ.
Члены Национального банковского совета, за исключением Председателя Центрального банка РФ, не работают в Банке России на постоянной основе и не получают оплату за эту деятельность.
Заседания Национального банковского совета проходят не реже чем один раз в три месяца.
3.2.2 Компетенции Национального банковского совета
В компетенцию Национального банковского совета входят:
1. Рассмотрение годового отчета Центрального банка РФ.
2. Утверждение на основе предложений Совета директоров на очередной год не позднее 15 декабря предшествующего года:
§ общего объема расходов на содержание, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Центрального банка РФ;
§ общего объема капитальных вложений и общего объема прочих административно-хозяйственных расходов.
3. Утверждение при необходимости на основе предложений Совета директоров дополнительных расходов.
4. Рассмотрение вопросов совершенствования банковской системы Российской Федерации;
5. Рассмотрение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.
6. Решение вопросов, связанных с участием Центрального банка РФ в капиталах кредитных организаций.
7. Назначение главного аудитора Центрального банка РФ и рассмотрение его докладов.
8. Ежеквартальное рассмотрение информации Совета директоров по основным вопросам деятельности Центрального банка РФ.
9. Внесение в Государственную Думу предложений о проведении проверки Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности Центрального банка РФ, его структурных подразделений и учреждений.
10. Утверждение по предложению Совета директоров порядка формирования резервов Центрального банка РФ и порядка распределения прибыли Центрального банка РФ, остающейся в распоряжении Центрального банка РФ;
3.3 Органы управления Центрального банка РФ
3.3.1 Председатель Банка России: полномочия, порядок назначения и освобождения от должности
Назначение на должность и освобождение от должности Председателя Центрального банка РФ, в соответствии с п. «в» ч. 1 ст. 103 Конституции Российской Федерации, относится к ведению Государственной Думы. Для назначения Председателя Центрального банка РФ на должность необходимо, чтобы за него было подано большинство голосов от общего числа депутатов Государственной Думы.
Кандидатуру для назначения на должность Председателя Центрального банка РФ, в соответствии с п. «г» ст. 83 Конституции Российской Федерации, Государственной Думе представляет Президент Российской Федерации.
Для обеспечения непрерывности реализации функций Центрального банка РФ Президент Российской Федерации должен представить Государственной Думе нового Председателя Центрального банка РФ не позднее чем за три месяца до истечения полномочий действующего Председателя Центрального банка РФ.
Если Государственная Дума отклонит предложенную Президентом Российской Федерации кандидатуру на должность Председателя Центрального банка РФ, то Президент должен в течение двух недель внести новую кандидатуру. При этом одна и та же кандидатура не может вноситься более двух раз.
Председатель Центрального банка РФ назначается на должность сроком на 4 года и может быть освобожден от занимаемой должности в случае истечения срока своих полномочий либо досрочно. Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя Центрального банка РФ более трех сроков подряд.
В соответствии с п. «г» ст. 83 Конституции Российской Федерации, вопрос об освобождении от должности Председателя Центрального банка РФ перед Государственной Думой ставит Президент Российской Федерации.
Председатель Центрального банка РФ может быть досрочно освобожден от должности только в случаях:
· невозможности исполнения служебных обязанностей в связи с болезнью, что должно быть подтверждено заключением государственной медицинской комиссии;
· подачи личного заявления об отставке;
· совершения уголовно наказуемого деяния, установленного вступившим в законную силу приговором суда;
· нарушения федеральных законов, которые регулируют вопросы, связанные с деятельностью Центрального банка РФ.
Закон не устанавливает количества голосов депутатов Государственной Думы, достаточного для освобождения Председателя Центрального банка РФ от должности. Представляется, что освобождение Председателя Центрального банка РФ от должности должно происходить в порядке, аналогичном назначению на должность, т.е. большинством голосов от общего числа депутатов Государственной Думы (а не от присутствующих на заседании).
Председатель Центрального банка РФ:
· действует от имени Центрального банка РФ и представляет без доверенности его интересы в отношениях с органами государственной власти, кредитными организациями, организациями иностранных государств, международными организациями, другими учреждениями и организациями;
· председательствует на заседаниях Совета директоров. В случае равенства голосов голос Председателя Центрального банка РФ является решающим;
· подписывает нормативные акты Центрального банка РФ, решения Совета директоров, протоколы заседаний Совета директоров, соглашения, заключаемые Банком России, и вправе делегировать право подписания нормативных актов Центрального банка РФ лицу, его замещающему, из числа членов Совета директоров;
· назначает на должность и освобождает от должности заместителей Председателя Центрального банка РФ, распределяет между ними обязанности;
· вправе делегировать свои полномочия своим заместителям;
· подписывает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми служащими и организациями Центрального банка РФ;
· несет всю полноту ответственности за деятельность Центрального банка РФ;
· обеспечивает реализацию функций Центрального банка РФ и принимает решения по всем вопросам, отнесенным федеральными законами к ведению Центрального банка РФ, за исключением тех, по которым, в соответствии с Федеральным законом о Банке России, решения принимаются Национальным банковским советом или Советом директоров.
3.3.2 Совет директоров Банка России: состав и функции
Управление Банком России осуществляет высший орган Центрального банка РФ - Совет директоров, коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Центрального банка РФ и осуществляющий руководство и управление Банком России.
В Совет директоров входят Председатель Центрального банка РФ и 12 членов Совета, работающих на постоянной основе. Правовой статус Совета директоров определяется нормами конституционного и банковского законодательства.
Члены Совета директоров Центрального банка РФ назначаются Государственной Думой РФ по представлению Председателя Центрального банка РФ, согласованному с Президентом РФ. Члены Совета директоров Центрального банка РФ не могут быть депутатами Государственной Думы и членами (депутатами) Совета Федерации, депутатами законодательных (представительных) органов субъектов РФ, органов местного самоуправления, а также членами Правительства РФ, не могут состоять в политических партиях, занимать должности в общественно-политических и религиозных организациях. Заседания Совета директоров могут назначаться Председателем Центрального банка РФ, лицом, его замещающим, из числа членов Совета директоров или по требованию не менее трех членов Совета директоров. Решения Совета директоров принимаются большинством голосов от числа присутствующих членов Совета директоров.
На Совет директоров Центрального банка РФ возложены следующие функции:
1. Принимать решения:
§ о создании, реорганизации и ликвидации организаций Центрального банка РФ;
§ об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп;
§ о величине резервных требований;
§ об изменении процентных ставок Центрального банка РФ;
§ об определении лимитов операций на открытом рынке;
§ об участии в международных организациях;
§ об участии (о членстве) Центрального банка РФ в капиталах организаций (организациях), обеспечивающих деятельность Центрального банка РФ, его учреждений, организаций и служащих;
§ о купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности Центрального банка РФ и его организаций (дает разрешения на цену и иные условия заключения сделки);
§ о применении прямых количественных ограничений;
§ о выпуске банкнот и монеты Центрального банка РФ нового образца, об изъятии из обращения банкнот и монеты Центрального банка РФ старого образца;
§ о порядке формирования резервов кредитными организациями;
§ об осуществлении выплат Центрального банка РФ по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;
§ о размещении облигаций Центрального банка РФ;
§ о составе, порядке и сроках раскрытия информации по сделкам, совершенным Банком России на торгах фондовых бирж и (или) иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг.
2. Утверждать годовую финансовую отчётность Центрального банка РФ и заключение Счётной палаты РФ и представлять материалы в Национальный банковский совет и Государственную Думу.
3. Рассматривать и утверждать отчёт о деятельности Центрального банка РФ.
4. Рассматривать и представлять в Национальный банковский совет на утверждение общий объём:
§ расходов на содержание, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Центрального банка РФ;
§ капитальных вложений Центрального банка РФ и административно-хозяйственных расходов Центрального банка РФ.
5. Устанавливать формы и размеры оплаты труда Председателя Центрального банка РФ, членов Совета директоров, заместителей Председателя Центрального банка РФ и других служащих Центрального банка РФ.
6. Вносить в Государственную Думу предложения об изменении уставного капитала Центрального банка РФ.
7. Утверждать порядок работы Совета директоров.
8. Рассматривать аудиторское заключение по годовой финансовой отчетности Центрального банка РФ и заключение Счетной палаты Российской Федерации по результатам проверки счетов и операций Центрального банка РФ.
9. Утверждать внутреннюю структуру Центрального банка РФ, положения о подразделениях Центрального банка РФ, учреждениях Центрального банка РФ, уставы организаций Центрального банка РФ, порядок назначения руководителей подразделений, учреждений и организаций Центрального банка РФ.
10. Определять условия допуска иностранного капитала в банковскую систему РФ в соответствии с федеральными законами.
11. Во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывать и обеспечивать выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.
12. Выполнять иные функции, отнесенные Федеральным законом к ведению Совета директоров Центрального банка РФ.
Совет директоров Центрального банка РФ также вправе устанавливать исключения из общего правила вступления в силу нормативных актов Центрального банка РФ, определять порядок образования и устанавливать порядок направления прибыли Центрального банка РФ в его резервы и фонды, перечисления в доход федерального бюджета. Советом директоров Центрального банка РФ определяется список векселей и государственных ценных бумаг, пригодных для обеспечения кредитов Центрального банка РФ, а также случаи, когда обеспечением для кредитов могут выступать другие ценности, гарантии и поручительства. В исключительных случаях именно Совет директоров Центрального банка РФ вправе пролонгировать предоставленные кредиты, принимать решение о создании при Банке России органа банковского надзора, через который могут осуществляться надзорные и регулирующие функции Центрального банка РФ, определять порядок проведения проверок кредитных организаций. Совет директоров принимает решения по регулированию деятельности территориальных учреждений Центрального банка РФ. В частности, им утверждается Положение о территориальных учреждениях Центрального банка РФ, принимается решение о создании территориальных учреждений по экономическим районам, а также предоставляются разрешения о выдаче территориальными учреждениями гарантий и поручительств, вексельных и других обязательств от имени Банка. В соответствии с федеральными законами Совет директоров определяет условия найма, увольнения, оплаты труда, служебные обязанности и права, систему дисциплинарных взысканий служащих Центрального банка РФ, создает пенсионный фонд для дополнительного обеспечения служащих Центрального банка РФ, организует страхование жизни и медицинское страхование. Советом директоров выдаются в необходимых случаях разрешения на разглашение служащими Центрального банка РФ служебной информации о деятельности Центрального банка РФ.
3.4 структура Центрального банка РФ
3.4.1 Организационная структура Банка России. Принцип вертикальной структуры управления Банком России
Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В соответствии со ст. 83 Федерального закона «О Центральном банке РФ (Банке России)», в систему Центрального банка РФ входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, которые необходимы для осуществления деятельности Центрального банка РФ.
Национальные банки республик в составе Российской Федерации являются территориальными учреждениями Центрального банка РФ. Структурные подразделения Банка России юридическими лицами не являются и функционируют на основании действующего законодательства, в соответствии с возложенными на Банк России функциями и решениями Совета директоров о распределении обязанностей между подразделениями центрального аппарата. Кроме того, упомянутые подразделения осуществляют методическое и организационное руководство аналогичными подразделениями территориальных подразделений.
Принцип вертикальной структуры управления системой Центрального банка РФ означает, что назначение должностных лиц и их подчиненность осуществляются только по вертикали. Так, назначение и освобождение Председателя Центрального банка РФ осуществляются Государственной Думой Федерального Собрания РФ по представлению Президента РФ (ст. 14 Федерального закона «О Центральном банке РФ (Банке России)»). Нижестоящие структуры единой системы Центрального банка РФ подчиняются только вышестоящим органам Центрального банка РФ, не имея каких-либо горизонтальных связей подчиненности местным органам власти и управления. Условия найма и увольнения, оплаты труда, служебные обязанности и права, система дисциплинарных взысканий служащих Центрального банка РФ определяются Советом директоров в соответствии с федеральными законами.
Реализация принципа вертикальной структуры управления системой Центрального банка РФ, по общему правилу, предполагает существование в системе Центрального банка РФ отношений прямого подчинения нижестоящих подразделений, учреждений и организаций вышестоящим. Вышестоящие структурные подразделения Центрального банка РФ вправе и обязаны давать подчиненным обязательные для исполнения распоряжения, отменять и изменять акты и решения нижестоящих органов, осуществлять руководство и контроль за работой подчиненных подразделений и организаций. Кроме того, Банк России несет ответственность за организацию работы и исполнение возложенных на Банк России задач и функций в соответствии с законом. Сложившаяся вертикальная структура Центрального банка РФ соответствует характеру выполняемых им задач. Такие существенные функции Центрального банка РФ, как реализация денежно-кредитной политики, организация налично-денежного обращения и эмиссия наличных денег, банковское регулирование и надзор, предоставление расчётных услуг, должны реализовываться в равном объёме и в соответствии со спросом на них по территории всей страны. Ещё более очевидной необходимость существования развитой территориальной сети учреждений Центрального банка РФ является для эффективной организации эмиссии денег и предоставления расчётных услуг. Единая централизованная организационная структура Центрального банка РФ соответствует современному государственному устройству Российской Федерации и действующему распределению полномочий между органами государственной власти Федерации и её субъектов.
3.4.2 Центральный аппарат Банка России
Центральный аппарат Центрального банка РФ образуется решением Совета директоров. В настоящее время в Банке России предусмотрены должности трех первых заместителей Председателя Центрального банка РФ, 11 заместителей, статс-секретаря Центрального банка РФ, секретариат Председателя Центрального банка РФ, включающий заведующего секретариатом и помощников Председателя Центрального банка РФ. Основным звеном центрального аппарата Центрального банка РФ являются департаменты.
Центральный аппарат Центрального банка РФ включает департаменты и главные управления, являющиеся функциональными подразделениями по основным направлениям деятельности.
Структура центрального аппарата Центрального банка РФ и его территориальные подразделения подвергаются существенным изменениям, эти изменения носят качественный характер и ориентированы на приведение ее в соответствие с условиями деятельности и ролью Центрального банка РФ в экономике. Процесс реформирования Центрального банка РФ начался в 1990 году и он еще не окончен. По мере того, как в отечественной экономике создаются условия для реализации каких-либо функций, Банк России откликается на них организационными изменениями в своей структуре.
Эти изменения призваны обеспечить реализацию законодательных инициатив в функционировании Центрального банка РФ и всей банковской системы, а также ускорить принятие решений и повысить их обоснованность.
Полномочия центрального аппарата Центрального банка РФ прослеживаются в его функциональной структуре (структуре основных департаментов).
В Банке России созданы департаменты и управления по основным направлениям его деятельности:
Сводный экономический департамент
Департамент исследований, информации и статистики
Департамент бухгалтерского учета и отчетности
Департамент методологии и организации расчетов
Департамент регулирования денежного обращения
Департамент эмиссионно-кассовых операций
Департамент валютного регулирования и валютного контроля
Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности
Департамент пруденциального банковского надзора
Департамент инспектирования кредитных организаций
Департамент по организации банковского санирования
Департамент организации и исполнения госбюджета и внебюджетных фондов
Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках
Департамент операций на открытом рынке
Юридический департамент
Административный департамент
Департамент информатизации
Департамент телекоммуникаций
Департамент подготовки персонала
Департамент полевых учреждений
Департамент внутреннего аудита и ревизий
Департамент валютных операций
Департамент платежного баланса
Департамент международных финансово-экономических отношений
Главное управление безопасности и защиты информации
Управление специальной связи
Управление строительства и материально-технического снабжения
Управление общественных связей
Пресс-центр (на правах самостоятельного управления)
Помимо подразделений центрального аппарата при Банке России действуют такие специальные организации, как операционные управления, функции которых состоят в обеспечении межбанковских расчётов, обслуживании бюджетов различных уровней и федеральных внебюджетных фондов; Центральное хранилище; Главный центр информатизации и другие.
3.4.3 Территориальные учреждения Банка России
Территориальное учреждение Центрального банка Российской Федерации (в дальнейшем - территориальное учреждение) - обособленное подразделение Центрального банка Российской Федерации, осуществляющее на территории субъекта Российской Федерации часть его функций в соответствии с Положением о территориальных учреждениях Центрального банка РФ от 29.07.98 № 46-П (в дальнейшем - Положение о территориальных учреждениях), другими нормативными актами Центрального банка РФ и входящее в единую централизованную систему Центрального банка РФ с вертикальной структурой управления.
Территориальные учреждения, как правило, создаются на территории субъектов Российской Федерации. По решению Совета директоров Центрального банка РФ территориальные учреждения могут создаваться по экономическим районам, объединяющим территории нескольких субъектов Российской Федерации.
Территориальными учреждениями Центрального банка РФ являются его Главные управления в краях, областях и автономных округах Российской Федерации, городах Москве и Санкт-Петербурге, Национальные банки республик в составе Российской Федерации.
Территориальное учреждение Центрального банка РФ, созданное по экономическому району, объединяющему территории нескольких субъектов Российской Федерации, является Главным управлением.
Образование территориального учреждения и его ликвидация производятся на основании решения Совета директоров Центрального банка РФ.
В составе территориальных учреждений на правах структурных подразделений действуют Расчетно-кассовые центры (в дальнейшем - РКЦ), иные подразделения, в том числе обеспечивающие деятельность территориального учреждения (столовые, лечебно-профилактические и оздоровительные учреждения, учебные заведения и т.д.), создание и ликвидация которых утверждаются Банком России.
Деятельность указанных структурных подразделений регулируется соответствующими положениями.
Правовое положение территориального учреждения в качестве обособленного подразделения Центрального банка РФ определяется законодательством Российской Федерации и Положением о территориальных учреждениях.
Территориальное учреждение не имеет статуса юридического лица и обладает полномочиями, предоставленными в Положении о территориальных учреждениях и другими нормативными актами Центрального банка РФ.
Территориальное учреждение в пределах предоставленных ему полномочий независимо в своей деятельности от органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления.
Территориальное учреждение не имеет права принимать нормативные акты, а также выдавать гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства.
Территориальное учреждение не вправе предоставлять кредиты на финансирование дефицитов федерального бюджета и бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов и бюджетов государственных внебюджетных фондов.
Территориальные учреждения не вправе без разрешения Центрального банка РФ осуществлять банковские операции в иностранной валюте с юридическими и физическими лицами.
Основными задачами территориального учреждения являются участие в проведении единой государственной денежно-кредитной политики, направленной на защиту и обеспечение устойчивости рубля; обеспечение развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; эффективное и бесперебойное функционирование системы расчетов; осуществление регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций; организация и контроль за деятельностью кредитных организаций на рынке ценных бумаг; организация валютного контроля; проведение анализа состояния и перспектив развития экономики и финансовых рынков региона.
Территориальное учреждение возглавляет начальник (в Национальных банках - председатель), который назначается и освобождается от должности Председателем Центрального банка РФ.
Заместители начальника (председателя), главный бухгалтер, руководитель ревизионного подразделения и руководители подразделений назначаются на должность и освобождаются от нее в порядке, установленном Банком России.
На должность руководителя территориального учреждения и его заместителей могут быть назначены лица, имеющие высшее экономическое или юридическое образование и стаж работы на руководящих должностях в банковской системе или финансовых органах Российской Федерации не менее пяти лет.
3.4.4 Расчетно-кассовые центры Банка России
В составе главных территориальных управлений действуют расчетно-кассовые центры, являющиеся структурными подразделениями Центрального банка РФ. Согласно действующему Типовому положению о расчетно-кассовом центре Центрального банка РФ от 7 октября 1996 г. № 336, создание РКЦ, их реорганизация и ликвидация осуществляются решением Совета директоров Центрального банка РФ в порядке, установленном Федеральным законом о Банке России, упомянутым Типовым положением и другими нормативными актами Центрального банка РФ. Название положения предполагает его типовой характер, т.е. в каждом конкретном случае функции и полномочия РКЦ могут быть либо дополнены, либо сокращены.
РКЦ являются структурными подразделениями Центрального банка РФ, осуществляющими банковские операции с денежными средствами в условиях двухуровневой банковской системы России. Основной целью деятельности РКЦ является обеспечение эффективного, надежного и безопасного функционирования платежной системы РФ.
Банком России установлена следующая структура действующих в составе территориального учреждения РКЦ:
- головной расчетно-кассовый центр;
- межрайонный расчетно-кассовый центр;
- районный расчетно-кассовый центр.
Основной целью РКЦ, осуществляющего банковские операции с денежными средствами в условиях двухуровневой банковской системы, является обеспечение эффективного, надёжного и безопасного функционирования платёжной системы Российской Федерации.
РКЦ возглавляет начальник, назначаемый на должность и освобождаемый от должности руководителем территориального учреждения Центрального банка РФ в порядке, определяемом Советом директоров Центрального банка РФ. Начальник РКЦ руководит деятельностью РКЦ и действует от имени Центрального банка РФ на основании доверенности, выданной в порядке передоверия начальником территориального учреждения Центрального банка РФ.
Начальник, главный бухгалтер, руководители структурных подразделений РКЦ и их заместители несут ответственность в соответствии с действующим законодательством за обеспечение соблюдения законодательных актов РФ, нормативных актов Центрального банка РФ. Кроме того, руководители РКЦ обязаны обеспечить сохранность сведений, составляющих государственную тайну, а также сведений ограниченного распространения. Все служащие РКЦ обязаны хранить указанную тайну и соблюдать установленный режим.
РКЦ наделены полномочиями практически по всем направлениям деятельности Центрального банка РФ. Так, в рамках организации денежного обращения они устанавливают предельные остатки денежной наличности в кассах кредитных организаций и иных юридических лиц и осуществляют оперативный контроль за их соблюдением, а также осуществляют контроль за соблюдением кассовых операций. Кроме того, РКЦ обеспечивают централизованное экспедирование почтовых расчетно-денежных документов на внутрирегиональном и межрегиональном уровнях при взаимодействии со специализированными службами доставки.
В сфере банковского регулирования РКЦ определяют осуществление кредитными организациями обязательного резервирования денежных средств, осуществляют контроль за своевременностью, полнотой перечисления и достоверностью расчетов. По поручению главного территориального управления (национального банка), оформленному в порядке передоверия, РКЦ вправе участвовать в предоставлении банкам кредитов Центрального банка РФ в установленном порядке. РКЦ могут выполнять и иные задачи, закрепленные в Типовом положении.
3.4.5 Полевые учреждения Центрального банка РФ
Полевые учреждения Центрального банка РФ выполняют функции специализированных подразделений, входящих в единую систему Центрального банка РФ. Полевые учреждения не имеют статуса юридического лица и действуют от имени Центрального банка РФ.
Конкретные функции и особенности правового положения полевых учреждений Центрального банка РФ определены в ст. 86 Федерального закона о Банке России. В отличие от главных территориальных управлений и национальных банков Центрального банка РФ полевые учреждения Центрального банка РФ имеют особое, двойственное положение: с одной стороны, они являются составной частью Центрального банка РФ и при осуществлении банковской деятельности действуют независимо от каких бы то ни было органов государственной власти. С другой стороны, полевые учреждения - воинские учреждения и комплектуются военнослужащими. Поэтому они должны руководствоваться военным законодательством и обеспечивать в процессе своей деятельности соблюдение особого порядка военной службы, предполагающего действие принципа единоначалия.
Исчерпывающий перечень лиц, банковское обслуживание которых осуществляется Банком России через входящие в его систему полевые учреждения, определен в законе. В этот перечень включены: воинские части, учреждения и организации Министерства обороны РФ, а также иных государственных органов; юридические лица, обеспечивающие безопасность РФ; физические лица, проживающие на территориях объектов, обслуживаемых полевыми учреждениями, в тех случаях, когда создание и функционирование территориальных учреждений Центрального банка РФ невозможно (ст. 86 Федерального закона о Банке России). Как видно из содержания упомянутой статьи, закон четко определяет не только функции - банковское обслуживание, но и круг лиц, которые подлежат банковскому обслуживанию полевыми учреждениями Центрального банка РФ.
Вместе с тем в особых условиях, при невозможности функционирования иных территориальных учреждений Центрального банка РФ, на некоторых территориях РФ (например, в связи с событиями в Чеченской Республике) по решению Центрального банка РФ на полевые учреждения могут быть возложены функции расчетно-кассовых центров, обеспечивающих межбанковские и внутрибанковские расчеты кредитных организаций, расположенных на данной территории. В связи с этим соответствующие кредитные организации открывают корреспондентские (субкорреспондентские) счета только в полевых учреждениях Центрального банка РФ, действующих на определенной территории, и не могут устанавливать прямые корреспондентские отношения с другими кредитными организациями. В вышеупомянутых случаях полевые учреждения наделяются полномочиями в сфере банковского регулирования, надзора и контроля, предусмотренными для РКЦ Центрального банка РФ.
Подобные документы
Роль и функции Центрального Банка Российской Федерации, анализ его денежно-кредитной политики как фактора роста российской экономики. Понятие политики рефинансирования, проблемы банковского надзора. Цели и инструменты денежно-кредитной политики.
курсовая работа [113,4 K], добавлен 19.05.2013Сущность, цели, функции и основные инструменты денежно-кредитной политики Центрального банка РФ. Мировой опыт денежно–кредитного регулирования. Основные направления совершенствования и пути оптимизации денежно-кредитной политики в Российской Федерации.
курсовая работа [2,2 M], добавлен 09.12.2010Структура современной кредитно-денежной системы. Основные цели и режимы денежно-кредитной и монетарной политики государства. Центральный Банк России и его характеристика. Инструменты денежно-кредитной политики Центрального Банка Российской Федерации.
курсовая работа [37,1 K], добавлен 04.02.2013Сущность и функции денежно-кредитной политики. Принципы и основные типы денежно-кредитной политики. Роль Центрального Банка РФ в проведении денежно-кредитной политики. Основные инструменты и правовые основы осуществления денежно-кредитной политики.
курсовая работа [60,2 K], добавлен 30.12.2008- Особенности и перспективы развития денежно-кредитной системы Центрального банка Российской Федерации
Оценка состояния банковской системы РФ в современных условиях. Роль Центрального банка в финансовой системе государства. Цели, задачи и типы режимов денежно-кредитной политики. Реализация денежно-кредитной политики и процентная политика Банка России.
дипломная работа [525,5 K], добавлен 20.03.2014 Организационно-правовые основы деятельности ЦБ РФ. Принципы денежно-кредитной политики Центрального Банка на среднесрочную перспективу. Инструменты денежно-кредитной политики и их использование. Основные направления денежно-кредитной политики ЦБ РФ.
курсовая работа [210,8 K], добавлен 22.10.2008Роль центрального банка в денежно-кредитной системе в условиях рыночной экономики. Проблемы неэффективности взаимодействия центрального банка и коммерческих банков. Регулирование денежно-кредитной сферы и контроль над деятельностью коммерческих банков.
курсовая работа [52,7 K], добавлен 12.03.2015Сущность, цели и функции Центрального Банка Российской Федерации. Методы и инструменты осуществления денежно-кредитной политики. Роль Банка в регулировании деятельности банковской системы России. Динамика объемов кредитования и тенденции его развития.
курсовая работа [632,8 K], добавлен 24.01.2014Статус Банка России: структура, департаменты и территориальные подразделения; полномочия по отношению к кредитным организациям; инструменты денежно-кредитной политики; правовое регулирование. Функции Центрального Банка РФ, его роль в рыночной экономике.
контрольная работа [32,3 K], добавлен 12.04.2012История возникновения и роль центральных банков. Правовая основа и принципы организации банка России. Эмиссия наличных денег и организация денежного обращения. Организация системы платежей и расчетов. Банковское регулирование и валютный контроль.
курс лекций [48,2 K], добавлен 25.03.2013
