Управление заемными средствами коммерческого банка

Инструменты управления заемными средствами ОАО АКБ "Банк Москвы". Теоретическое содержание заемных средств как экономической категории. Организация управления и анализ формирования заемных средств коммерческого банка на примере ОАО АКБ "Банк Москвы".

Рубрика Банковское, биржевое дело и страхование
Вид курсовая работа
Язык русский
Дата добавления 12.12.2010
Размер файла 1,1 M

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

Проведен коэффициентный анализ привлеченных ресурсов Банка с точки зрения их доходности.

Проведенный всесторонний анализ заемных средств ОАО АКБ «Банк Москвы» позволяет сделать следующий вывод: в течение рассмотренного отчетного периода объем привлеченных средств ОАО АКБ «Банк Москвы» увеличивался. За рассмотренный период деятельности привлеченный ресурсы возросли на 306 271 167 тыс. руб. или на 60,13%. Это говорит об успешности проведения Банком своей депозитной политики. Наибольший удельный вес в общей сумме привлеченных средств Банка принадлежит именно депозитным источникам, а именно - физическим лицам, конкретно - резидентам. Доля данной группы в 2009 году выросла на 3,15%. Учитывая неуклонный рост этой группы в абсолютном выражении, колебания в удельном весе признаются несущественными. Наибольший удельный вес в общей сумме депозитов юридических лиц принадлежит депозитам финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления (в 2008г. - 34,46%, в 2009г. - 21,64 %). По результатам расчетов таблицы 9 можно говорить о том, что наибольшей популярностью пользуются кратко- (сроком от 31 до 180 дней) и долгосрочные вклады (сроком от 1 года до 3 лет), им и принадлежит значительный удельный вес в общей сумме депозитов Банка (около 80%).

Специфика деятельности банка состоит в том, что его ресурсы в подавляющей части формируются не за счет собственных, а за счет привлеченных средств. Возможности банка в привлечении средств регулируются Центральным банком Российской Федерации и зависят от размеров собственного капитала банка и его организационно-правовой формы.

В условиях мирового финансового кризиса огромная роль в общем управлении средствами Банка отдается именно менеджменту привлеченных средств. Важно не допустить оттока заемных средств из Банка и найти способы привлечения дополнительных средств. В обратном случае это может привести к негативным последствиям в деятельности Банка, а именно обернуться риском потери ликвидности и невыполнения нормативов ликвидности, установленных Центральным банком Российской Федерации.

заемный средство коммерческий банк

Список использованных источников

1. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 394-1 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

2. Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 14 января 2004 г. N 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

3. Инструкции Центрально Банка Российской Федерации от 06.02.2004 г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков».

4. Указание Центрального банка Российской Федерации от 16 января 2004 г. №1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов».

5. Ачкасов А. И. Балансы коммерческих банков и методы их анализа. Вопросы ликвидности и их отражение в банковских балансах. М: «Консалтбанкир», 2001.232 с.

6. Анализ эффективности российских банков: монография / авт. кол.: С.Р. Моисеев, Д.А. Круглов, М.М. Кухьмин и др.; под ред. С.Р. Моисеева. - М.: Маркет ДС, 2007. - 128 с.

7. Буевич, Станислав Юрьевич. Экономический анализ деятельности коммерческого банка [Текст]: учебное пособие для студ. вузов / С.Ю. Буевич; Финансовая академия при правительстве РФ. - М.: Экономист, 2006. - 240 с.: табл.

8. Глисин Ф.Ф., Воронина Г.П., Малов Н.В. О деловой активности коммерческих банков России // Банковское дело. 2006. №12. С. 34.

9. Грюнинг, Хенни ван. Анализ банковских рисков: система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском.: пер. с англ / Х.В. Грюнинг, С.Б. Братанович; ред. Л.В. Прокопенко; вступ. сл. К.Р. Тагирбекова. - М.: Весь Мир, 2007. - 304 с.: ил

10. Киселев В.В. Управление банковским капиталом: теория и практика. М.: Экономика, 2005.

11. Кох, Лариса Вячеславовна. Анализ деятельности коммерческого банка: учебное пособие для студ. вузов, обучающихся по спец. 351400 «Прикладная информатика в экономике» / Л.В. Кох, Ю.В. Кох; Владивосток. гос. ун-т экономики и сервиса. - Владивосток: Изд-во ВГУЭС, 2007. - 144 с.

12. Лаврушин О.И. Банковское дело. М.: Финансы и статистика, 2005.

13. Мамонова И. Д. Экономический анализ деятельности банка. М.: Инфра-М, 1999. 187 с.

14. Методика финансового анализа: Учебное пособие/ Шеремет А.Д., Сайфулин Р.С., Негашев Е.В. - М.: ИНФРА-М, 1999. - 208 с.

15. Петров, А.Ю. Комплексный анализ финансовой деятельности банка / А.Ю. Петров, В.И. Петрова. - М.: Финансы и статистика, 2007. - 560 с.: ил.

16. Щербакова, Г.Н. Анализ о оценка банковской деятельности. На основе отчетности, составляемой по российским и международным стандартам / Г.Н. Щербакова. - М.: Вершина, 2007. - 464 с.: ил., табл. - Библиогр.: с. 426-428.

17. Бухгалтерия и банки - журнал.

Приложение А

Бухгалтерский баланс

Банк Москвы

Москва, Россия

Данные на 1 января 2009 года

№№ п/п

Наименование статей

Данные на отчетную дату

I.

АКТИВЫ

1

Денежные средства

19 731 562

2

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

62 680 525

2,1

Обязательные резервы

840 838

3

Средства в кредитных организациях

41 660 235

4

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

31 825 199

5

Чистая ссудная задолженность

577 713 041

6

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

8 190 744

6,1

Инвестиции в дочерние и зависимые организации

3 281 543

7

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

0

8

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

10 299 749

9

Прочие активы

10 163 807

10

Всего активов

762 264 862

II.

ПАССИВЫ

11

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации

78 640 000

12

Средства кредитных организаций

143 109 723

13

Средства клиентов (некредитных организаций)

431 770 436

13,1

Вклады физических лиц

137 685 427

14

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

9 747 072

15

Выпущенные долговые обязательства

24 822 479

16

Прочие обязательства

10 463 588

17

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон

187 345

18

Всего обязательств

698 740 643

III.

ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

19

Средства акционеров (участников)

13 735 958

20

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

0

21

Эмиссионный доход

16 191 261

22

Резервный фонд

21 888 717

23

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи

0

24

Переоценка основных средств

6 549 089

25

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

1 109 221

26

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

4 049 973

27

Всего источников собственных средств

63 524 219

IV.

ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

28

Безотзывные обязательства кредитной организации

39 572 998

29.

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

56 540 837

Данные на 1 января 2010 года

№№ п/п

Наименование статей

Данные на отчетную дату тыс.руб.

1

2

3

I.

АКТИВЫ

1

Денежные средства

18 868 929

2

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

38 229 964

2.1

Обязательные резервы

4 390 573

3

Средства в кредитных организациях

10 155 140

4

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

111 996 275

5

Чистая ссудная задолженность

564 843 054

6

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

23 899 045

6.1

Инвестиции в дочерние и зависимые организации

3 599 911

7

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

0

8

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

10 209 506

9

Прочие активы

8 443 746

10

Всего активов

786 645 659

II.

ПАССИВЫ

11

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации

73 520 000

12

Средства кредитных организаций

154 339 688

13

Средства клиентов (некредитных организаций)

445 968 224

13.1

Вклады физических лиц

164 469 063

14

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

15

Выпущенные долговые обязательства

21 799 960

16

Прочие обязательства

6 282 272

17

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон

630 515

18

Всего обязательств

702 540 659

III.

ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

19

Средства акционеров (участников)

15 836 798

20

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

0

21

Эмиссионный доход

34 090 420

22

Резервный фонд

25 938 690

23

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи

0

24

Переоценка основных средств

6 549 085

25

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

1 109 226

26

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

580 781

27

Всего источников собственных средств

84 105 000

IV.

ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

28

Безотзывные обязательства кредитной организации

102 732 081

29.

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

62 894 497

Приложение Б

Акционерный коммерческий банк "Банк Москвы" (открытое акционерное общество)

Регистрационный номер: 2748

Форма N101

Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета по состоянию на 1 января 2009 г. тыс. рублей

Название разделов и счетов баланса

Номер счета 2-го порядка

Остатки

Актив

Пассив

А. Балансовые счета

Уставный капитал кредитных организаций

Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме акционерного общества

10207

13 735 958,0000

Добавочный капитал

Прирост стоимости имущества при переоценке

10601

1 857,0000

Эмиссионный доход

10602

16 191 261,0000

Резервный фонд

10701

21 888 717,0000

Нераспределенная прибыль

10801

1 109 221,0000

Наличная валюта и чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте

Касса кредитных организаций

20202

14 241 051,0000

Чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте

20203

8 683,0000

Касса обменных пунктов

20206

10 9160000

Денежные средства в операционных кассах, находящихся вне помещений кредитных организаций

20207

10 091,0000

Денежные средства в банкоматах

20208

5 030 468,0000

Денежные средства в пути

20209

114 406,0000

Чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, в пути

20210

7 382,0000

Драгоценные металлы

Золото

20302

307 643,0000

Другие драгоценные металлы (кроме золота)

20303

922,0000

Драгоценные металлы в пути

20305

0,0000

Счета клиентов (кроме кредитных организаций) в драгоценных металлах

20309

1 004 816,0000

Счета клиентов-нерезидентов (кроме банков-нерезидентов) в драгоценных металлах

20310

10 374,0000

Корреспондентские счета

Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке Росси

30102

61 578 537,0000

Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов

30109

1 781 902,0000

Корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах

30110

5 394 865,0000

Корреспондентские счета банков-нерезидентов

30111

693 678,0000

Корреспондентские счета в банках-нерезидентах

30114

35 501 575,0000

Корреспондентские счета в банках-нерезидентах в драгоценных металлах

30119

738 483,0000

Резервы на возможные потери

30126

0,0000

Счета кредитных организаций по другим операциям

Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в валюте Российской Федерации, перечисленные в Банк России

30202

501 136,0000

Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в иностранной валюте, перечисленные в Банк России

30204

339 702,0000

Счета кредитных организаций (филиалов) по кассовому обслуживанию структурных подразделений

30210

0,0000

Счета участников расчетов в расчетных небанковских кредитных организациях

30213

25 312,0000

Счета в кредитных организациях для взаимозачета, проводимого небанковскими кредитными организациями

30219

0,0000

Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям

30220

12 479,0000

Незавершенные расчеты кредитной организации

30221

0,0000

Незавершенные расчеты кредитной организации

30222

0,0000

Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России

30223

0,0000

Резервы на возможные потери

30226

3 700,0000

Счета банков-нерезидентов в валюте Российской Федерации

3031

103 190,0000

Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт

30232

904 438,0000

Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт

30233

844 592,0000

Расчеты с филиалами

Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации

30301

12 704 420,0000

Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации

30302

12 704 420,0000

Расчеты между подразделениями одной кредитной организации по полученным ресурсам

30305

88 531 6870000

Расчеты между подразделениями одной кредитной организации по переданным ресурсам

30306

88 531 687,0000

Расчеты на организованном рынке ценных бумаг

Счета участников РЦ ОРЦБ

30402

261 150,0000

Средства участников РЦ ОРЦБ для обеспечения расчетов по операциям на ОРЦБ

30404

0,0000

Расчеты участников РЦ ОРЦБ по итогам операций на ОРЦБ

30408

0,0000

Расчеты участников РЦ ОРЦБ по итогам операций на ОРЦБ

30409

0,0000

Расчеты по ценным бумагам

Средства клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами

30601

252 690,0000

Расчеты кредитных организаций-доверителей (комитентов) по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами

30602

1 689,0000

Расчеты с эмитентами по обслуживанию выпусков ценных бумаг

30603

163 036,0000

Средства клиентов-нерезидентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами

30606

2 042,0000

Резервы на возможные потери

30607

17,0000

Кредиты и депозиты, полученные кредитными организациями от Банка России

кредиты на срок от 31 до 90 дней

31204

4 540 000,0000

кредиты на срок от 91 до 180 дней

31205

49 100 000,0000

кредиты на срок от 181 дня до 1 года

31206

25 000 000,0000

Кредиты и депозиты, полученные кредитными организациями от кредитных организаций

на 1 день

31302

0,0000

на срок от 2 до 7 дней

31303

0,0000

на срок от 8 до 30 дней

31304

750 000,0000

на срок от 1 года до 3 лет

31308

881 412,0000

до востребования

31310

8 814,0000

Кредиты и депозиты, полученные от банков-нерезидентов

Кредит, полученный в порядке расчетов по корреспондентскому счету ("овердрафт")

31401

6,0000

на срок от 31 до 90 дней

31405

0,0000

на срок от 91 до 180 дней

31406

12 432 330,0000

на срок от 181 дня до 1 года

31407

41 948 913,0000

на срок от 1 года до 3 лет

31408

60 124 630,0000

на срок свыше 3 лет

31409

13 852 340,0000

Прочие привлеченные средства кредитных организаций

на срок от 2 до 7 дней

31503

0,0000

на срок от 8 до 30 дней

31504

1 212 084,0000

Прочие привлеченные средства банков-нерезидентов

на срок от 2 до 7 дней

31603

5 058 144,0000

на срок от 8 до 30 дней

31604

0,0000

на срок от 31 до 90 дней

31605

88 288,0000

на срок от 91 до 180 дней

31606

3 304 225,0000

на срок от 181 дня до 1 года

3107

239 050,0000

на срок от 1 года до 3 лет

31608

2 378 625,0000

на срок свыше 3 лет

31609

4 488 645,0000

Депозиты в Банке России

на срок от 2 до 7 дней

31903

0,0000

Кредиты и депозиты, предоставленные кредитным организациям

на 1 день

32002

00000

на срок от 2 до 7 дней

32003

0,0000

на срок от 8 до 30 дней

32004

7 500 000,0000

на срок от 31 до 90 дней

32005

280 000,0000

на срок от 91 до 180 дней

32006

500 000,0000

на срок от 181 дня до 1 года

32007

0,0000

Резервы на возможные потери

32015

0,0000

Кредиты и депозиты, предоставленные банкам-нерезидентам

на 1 день

32102

0,0000

на срок от 2 до 7 дней

32103

0,0000

на срок от 8 до 30 дней

32104

44 176 213,0000

на срок от 31 до 90 дней

32105

374 600,0000

на срок от 91 до 180 дней

32106

470 086,0000

на срок от 181 дня до 1 года

32107

5 369 952,0000

на срок от 1 года до 3 лет

32108

7 609 880,0000

на срок свыше 3 лет

32109

2 440 592,0000

Резервы на возможные потери

32115

13 916,0000

Прочие размещенные средства в кредитных организациях

до востребования

32201

1 651 773,0000

на 1 день

32202

0,0000

на срок от 2 до 7 дней

32203

0,0000

на срок от 8 до 30 дней

32204

2 368 683,0000

Резервы на возможные потери

32211

5 034,0000

Прочие размещенные средства в банках-нерезидентах

на срок от 2 до 7 дней

32303

5 993 460,0000

на срок от 8 до 30 дней

32304

0,0000

на срок от 91 до 180 дней

32306

1 037 268,0000

на срок свыше 3 лет

32309

119 079,0000

Просроченная задолженность по предоставленным межбанковским кредитам, депозитам и прочим размещенным средствам

по межбанковским кредитам, депозитам и прочим размещенным средствам, предоставленным кредитным организациям

32401

1 415,0000

Резервы на возможные потери

32403

1 415,0000

Прочие средства, полученные от Банка России и размещенные в Банке России

Прочие средства, полученные от Банка России

32901

0,0000

Средства федерального бюджета

Средства для выплаты наличных денег организациям

40116

0,0000

Средства бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов

Средства, выделенные из бюджетов субъектов Российской Федерации

40202

3 129,0000

Прочие средства бюджетов

Средства, поступающие во временное распоряжение бюджетных учреждений

40302

113 442,0000

Средства государственных и других внебюджетных фондов

Пенсионный фонд Российской Федерации

40401

2 674,0000

Фонд социального страхования Российской Федерации

40402

178,0000

Территориальные фонды обязательного медицинского страхования

40404

3 293 441,0000

Фонды социальной поддержки населения

40406

0,0000

Внебюджетные фонды органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации и местного самоуправления

40410

0,0000

Счета организаций, находящихся в федеральной собственности

Финансовые организации

40501

14,0000

Коммерческие организации

40502

4 540 746,0000

Некоммерческие организации

40503

130 135,0000

Счета организаций федеральной почтовой связи по переводным операциям

40504

2 181 324,0000

Счета организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

Финансовые организации

40601

5 599,0000

Коммерческие организации

40602

13 018 392,0000

Некоммерческие организации

40603

527 400,0000

Счета негосударственных организаций

Финансовые организации

40701

2 540 860,0000

Коммерческие организации

40702

61 131 098,0000

Некоммерческие организации

40703

2 030 380,0000

Прочие счета

Физические лица - индивидуальные предприниматели

40802

1 370 841,0000

Юридические лица и индивидуальные предприниматели-нерезиденты - счета типа "Т"

40804

63,0000

Юридические лица и индивидуальные предприниматели-нерезиденты - счета типа "И"

40805

545,0000

Юридические лица-нерезиденты

40807

535 327,0000

Юридические и физические лица-нерезиденты - счета типа "С" (инвестиционные)

40809

17,0000

Физические лица-нерезиденты - счета типа "Ф"

40813

485,0000

Юридические и физические лица- нерезиденты - счета типа "К" (конвертируемые)

40814

892,0000

Юридические и физические лица- нерезиденты - счета типа "Н" (неконвертируемые)

40815

423,0000

Физические лица

40817

20 723 073,0000

Счета физических лиц-нерезидентов

40820

128 995,0000

Средства в расчетах

Аккредитивы к оплате

40901

205 040,0000

Текущие счета уполномоченных и невыплаченные переводы

40905

19 266,0000

Инкассированная денежная выручка

40906

0,0000

Переводы в Российскую Федерацию

40909

128,0000

Переводы в Российскую Федерацию нерезидентам

40910

741,0000

Транзитные счета

40911

2 345 342,0000

Переводы из Российской Федерации

40912

0,0000

Переводы из Российской Федерации нерезидентами

40913

0,0000

Депозиты финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления

до востребования

41101

18 900 000,0000

на срок до 30 дней

41102

0,0000

на срок от 31 до 90 дней

41103

25 000 000,0000

на срок от 91 до 180 дней

41104

15 500 000,0000

на срок от 181 дня до 1 года

41105

30 000 000,0000

Депозиты коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности

на срок от 181 дня до 1 года

41505

72 380,0000

Депозиты некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности

на срок от 1 года до 3 лет

41606

5 000 000,0000

Депозиты коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

до востребования

41801

13,0000

на срок от 31 до 90 дней

41803

45 500,0000

на срок от 91 до 180 дней

41804

81 000,0000

на срок от 1 года до 3 лет

41806

15 000,0000

Депозиты некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

на срок от 91 до 180 дней

41904

7 000,0000

на срок от 181 дня до 1 года

41905

320 000,0000

Депозиты негосударственных финансовых организаций

на срок до 30 дней

42002

400 000,0000

на срок от 31 до 90 дней

42003

1 606 050,0000

на срок от 91 до 180 дней

42004

489 751,0000

на срок от 181 дня до 1 года

42005

1 286 857,0000

на срок от 1 года до 3 лет

42006

584 725,0000

Депозиты негосударственных коммерческих организаций

до востребования

42101

30 290,0000

на срок до 30 дней

42102

115 000,0000

на срок от 31 до 90 дней

42103

3 515 155,0000

на срок от 91 до 180 дней

42104

3 743 409,0000

на срок от 181 дня до 1 года

42105

889 523,0000

на срок от 1 года до 3 лет

42106

21 732 330,0000

на срок свыше 3 лет

42107

8 028,0000

Депозиты негосударственных некоммерческих организаций

до востребования

42201

100,0000

на срок от 31 до 90 дней

42203

27 300,0000

на срок от 91 до 180 дней

42204

140 891,0000

на срок от 181 дня до 1 года

42205

2 579 845,0000

на срок от 1 года до 3 лет

42206

3 178 784,0000

на срок свыше 3 лет

42207

3 120,0000

Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц

Депозиты до востребования

42301

6 995 630,0000

Депозиты на срок от 91 до 180 дней

42304

1 144 470,0000

Депозиты на срок от 181 дня до 1 года

42305

4 245 292,0000

Депозиты на срок от 1 года до 3 лет

42306

95 185 316,0000

Депозиты на срок свыше 3 лет

42307

8 216 880,0000

Прочие привлеченные средства до востребования

42309

18 613,0000

Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц-нерезидентов

Депозиты до востребования

42601

99 292,0000

Депозиты на срок от 91 до 180 дней

42604

4 675,0000

Депозиты на срок от 181 дня до 1 года

42605

40 396,0000

Депозиты на срок от 1 года до 3 лет

42606

836 306,0000

Депозиты на срок свыше 3 лет

42607

45 731,0000

Прочие привлеченные средства до востребования

42609

273,0000

Привлеченные средства некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности

до востребования

43301

1,0000

Привлеченные средства некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

до востребования

43601

1,0000

Привлеченные средства негосударственных финансовых организаций

до востребования

43701

32,0000

на срок до 30 дней

43702

425 473,0000

Привлеченные средства негосударственных коммерческих организаций

до востребования

43801

185,0000

на срок до 30 дней

43802

1 286 050,0000

на срок от 31 до 90 дней

43803

1 037 268,0000

Привлеченные средства негосударственных некоммерческих организаций

до востребования

43901

15,0000

Привлеченные средства юридических лиц-нерезидентов

до востребования

44001

880,0000

на срок до 30 дней

44002

728 053,0000

на срок от 1 года до 3 лет

44006

8 602 920,0000

на срок свыше 3 лет

44007

53 644 559,0000

Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления

на срок от 31 до 90 дней

44205

3 215 000,0000

на срок от 91 до 180 дней

44206

2 799 854,0000

на срок от 181 дня до 1 года

44207

9 134 685,0000

на срок от 1 года до 3 лет

44208

666 000,0000

Резервы на возможные потери

44215

18 500,0000

Кредиты, предоставленные финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности

на срок свыше 3 лет

44508

290 278,0000

Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности

на срок от 31 до 90 дней

44604

6 840,0000

на срок от 91 до 180 дней

44605

27 000,0000

на срок от 181 дня до 1 года

44606

330 185,0000

на срок от 1 года до 3 лет

44607

4 604 857,0000

Резервы на возможные потери

44615

0,0000

Кредиты, предоставленные финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

на срок от 181 дня до 1 года

44806

9 062,0000

на срок от 1 года до 3 лет

44807

76 725,0000

Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")

44901

119 629,0000

на срок от 31 до 90 дней

44904

0,0000

на срок от 91 до 180 дней

44905

278 000,0000

на срок от 181 дня до 1 года

44906

977 729,0000

на срок от 1 года до 3 лет

44907

1 483 281,0000

Резервы на возможные потери

44915

16 183,0000

Кредиты, предоставленные негосударственным финансовым организациям

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")

45101

0,0000

на срок от 91 до 180 дней

45105

375 000,0000

на срок от 181 дня до 1 года

45106

6 276 174,0000

на срок от 1 года до 3 лет

45107

10 307 587,0000

на срок свыше 3 лет

45108

1 493 382,0000

Резервы на возможные потери

45115

94 838,0000

Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")

45201

4 644 368,0000

на срок до 30 дней

45203

4 264 300,0000

на срок от 31 до 90 дней

45204

14 595 650,0000

на срок от 91 до 180 дней

45205

10 117 723,0000

на срок от 181 дня до 1 года

45206

112 411 583,0000

на срок от 1 года до 3 лет

45207

118 519 129,0000

на срок свыше 3 лет

45208

21 646 360,0000

Резервы на возможные потери

45215

5 033 888,0000

Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")

45301

896,0000

на срок от 31 до 90 дней

45304

2 428,0000

на срок от 91 до 180 дней

45305

34 972,0000

на срок от 181 дня до 1 года

45306

9 015,0000

на срок от 1 года до 3 лет

45307

1 933 534,0000

Резервы на возможные потери

45315

623,0000

Кредиты, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")

45401

130 058,0000

на срок от 31 до 90 дней

45404

12 500,0000

на срок от 91 до 180 дней

45405

176 474,0000

на срок от 181 дня до 1 года

45406

946 761,0000

на срок от 1 года до 3 лет

45407

2 526 464,0000

на срок свыше 3 лет

45408

225 206,0000

Резервы на возможные потери

45415

33 292,0000

Кредиты, предоставленные физическим лицам

на срок до 30 дней

45502

507 397,0000

на срок от 31 до 90 дней

45503

59 528,0000

на срок от 91 до 180 дней

45504

42 623,0000

на срок от 181 дня до 1 года

45505

942 172,0000

на срок от 1 года до 3 лет

45506

12 311 331,0000

на срок свыше 3 лет

45507

75 988 646,0000

до востребования

45508

4 566 574,0000

Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт")

45509

8 783,0000

Резервы на возможные потери

45515

2 142 745,0000

Кредиты, предоставленные юридическим лицам-нерезидентам

на срок от 181 дня до 1 года

45604

7 007 781,0000

на срок от 1 года до 3 лет

45605

23 354 374,0000

на срок свыше 3 лет

45606

12 569 840,0000

Резервы на возможные потери

45615

692 587,0000

Кредиты, предоставленные физическим лицам-нерезидентам

на срок от 1 года до 3 лет

45705

793,0000

Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт")

45708

36,0000

Резервы на возможные потери

45715

0,0000

Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам

Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

45809

4 200,0000

Негосударственным коммерческим организациям

45812

929 520,0000

Физическим лицам - индивидуальным предпринимателям

45814

34 703,0000

Гражданам

45815

4 455 483,0000

Физическим лицам-нерезидентам

45817

89,0000

Резервы на возможные потери

45818

4 389 985,0000

Просроченные проценты по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам

Негосударственным коммерческим организациям

45912

7 875,0000

Физическим лицам - индивидуальным предпринимателям

45914

209,0000

Гражданам

45915

117 411,0000

Физическим лицам-нерезидентам

45917

0,0000

Резервы на возможные потери

45918

54 340,0000

Средства, предоставленные некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

до востребования

46901

2 500,0000

Резервы на возможные потери

46908

2 500,0000

Средства, предоставленные негосударственным финансовым организациям

на срок до 30 дней

47002

383 818,0000

Резервы на возможные потери

47008

97,0000

Средства, предоставленные негосударственным коммерческим организациям

до востребования

47101

8 500,0000

на срок до 30 дней

47102

1 376 955,0000

на срок от 31 до 90 дней

47103

1 324 042,0000

на срок свыше 3 лет

47107

33 019,0000

Резервы на возможные потери

47108

4 107,0000

Средства, предоставленные юридическим лицам-нерезидентам

на срок до 30 дней

47302

1 381 873,0000

на срок от 1 года до 3 лет

47306

1 391 645,0000

на срок свыше 3 лет

47307

2 365 140,0000

Резервы на возможные потери

47308

13 819,0000

Расчеты по отдельным операциям

Расчеты с клиентами по факторинговым, форфейтинговым операциям

47402

0,0000

Расчеты с валютными и фондовыми биржами

47403

0,0000

Расчеты с валютными и фондовыми биржами

47404

0,0000

Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты

47405

0,0000

Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты

47406

0,0000

Расчеты по конверсионным операциям и срочным сделкам

47407

2 908 855,0000

Расчеты по конверсионным операциям и срочным сделкам

47408

2 908 660,0000

Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям

47409

1 318 202,0000

Требования по аккредитивам по иностранным операциям

47410

6 450 488,0000

Начисленные проценты по банковским счетам и привлеченным средствам физических лиц

47411

610 223,0000

Требования по платежам за приобретаемые и реализуемые памятные монеты

47415

21 503,0000

Суммы, поступившие на корреспондентские счета, до выяснения

47416

13 915,0000

Суммы, списанные с корреспондентских счетов, до выяснения

47417

0,0000

Обязательства по прочим операциям

47422

128 916,0000

Требования по прочим операциям

47423

1 595 627,0000

Резервы на возможные потери

47425

394 787,0000

Обязательства по уплате процентов

47426

5 628 019,0000

Требования по получению процентов

47427

3 529 785,0000

Вложения в приобретенные права требования

Права требования по договорам на предоставление (размещение) денежных средств

47802

15 698 267,0000

Резервы на возможные потери

47804

528 527,0000

Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

Долговые обязательства Российской Федерации

50104

0,0000

Долговые обязательства субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления

50105

889 692,0000

Долговые обязательства кредитных организаций

50106

12 649 367,0000

Прочие долговые обязательства

50107

6 370 880,0000

Долговые обязательства иностранных государств

50108

0,0000

Долговые обязательства банков-нерезидентов

50109

749 247,0000

Прочие долговые обязательства нерезидентов

50110

2 923 048,0000

Долговые обязательства, переданные без прекращения признания

50118

7 276 458,0000

Переоценка ценных бумаг - отрицательные разницы

50120

905 012,0000

Переоценка ценных бумаг - положительные разницы

50121

451 018,0000

Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи

Долговые обязательства банков-нерезидентов

50210

290 080,0000

Резервы на возможные потери

50219

58 016,0000

Процентные доходы по долговым обязательствам, начисленные до реализации или погашения

Процентные доходы по долговым обязательствам (кроме векселей)

50407

8 807,0000

Долговые обязательства, не погашенные в срок

50505

339 982,0000

Резервы на возможные потери

50507

71 396,0000

Долевые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

Кредитных организаций

50605

123 027,0000

Прочих резидентов

50606

1 269 822,0000

Банков-нерезидентов

50607

651 866,0000

Прочих нерезидентов

50608

501 156,0000

Долевые ценные бумаги, переданные без прекращения признания

50618

0,0000

Переоценка ценных бумаг - отрицательные разницы

50620

1 132 269,0000

Переоценка ценных бумаг - положительные разницы

50621

6 899,0000

Долевые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи

Кредитных организаций

50705

164 124,0000

Прочих резидентов

50706

4 513 474,0000

Прочих нерезидентов

50708

703,0000

Резервы на возможные потери

50719

71 711,0000

Прочие векселя

со сроком погашения от 181 дня до 1 года

51505

80 285,0000

со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет

51506

1 512 453,0000

со сроком погашения свыше 3 лет

51507

966 791,0000

не оплаченные в срок и опротестованные

51508

78 957,0000

Резервы на возможные потери

51510

78 957,0000

Выпущенные облигации

со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет

52005

10 000 000,0000

со сроком погашения свыше 3 лет

52006

10 000 000,0000

Выпущенные векселя и банковские акцепты

до востребования

52301

29 671,0000

со сроком погашения до 30 дней

52302

0,0000

со сроком погашения от 31 до 90 дней

52303

13 860,0000

со сроком погашения от 91 до 180 дней

52304

1 492 946,0000

со сроком погашения от 181 дня до 1 года

52305

179 135,0000

со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет

52306

2 270 837,0000

со сроком погашения свыше 3 лет

52307

2 525,0000

Обязательства по выпущенным ценным бумагам к исполнению

Векселя к исполнению

52406

833 505,0000

Прочии счета по операциям с выпущенными ценными бумагами

Обязательства по процентам и купонам по выпущенным ценным бумагам

52501

822 575,0000

Дисконт по выпущенным ценным бумагам

52503

10 047,0000

Участие в дочерних и зависимых акционерных обществах

Акции дочерних и зависимых кредитных организаций

60101

242 441,0000

Акции дочерних и зависимых организаций

60102

18 346,0000

Акции дочерних и зависимых банков-нерезидентов

60103

2 919 059,0000

Акции дочерних и зависимых организаций-нерезидентов

60104

13 916,0000

Прочее участие

Средства, внесенные в уставные капиталы организаций

60202

158 402,0000

Резервы на возможные потери

60206

74,0000

Расчеты с дебиторами и кредиторами

Расчеты по налогам и сборам

60301

25 861,0000

Расчеты по налогам и сборам

60302

15 696,0000

Расчеты с работниками по оплате труда

60305

3 845,0000

Расчеты с работниками по оплате труда

60306

127,0000

Расчеты с работниками по подотчетным суммам

60307

432,0000

Расчеты с работниками по подотчетным суммам

60308

3 065,0000

Налог на добавленную стоимость, полученный

60309

40 370,0000

Налог на добавленную стоимость, уплаченный

60310

4 302,0000

Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями

60311

67 697,0000

Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями

60312

1 031 092,0000

Расчеты с организациями-нерезидентами по хозяйственным операциям

60313

8 065,0000

Расчеты с организациями-нерезидентами по хозяйственным операциям

60314

48 174,0000

Расчеты с акционерами (участниками) по дивидендам

60320

63,0000

Расчеты с прочими кредиторами

60322

3 298,0000

Расчеты с прочими дебиторами

60323

793 873,0000

Резервы на возможные потери

60324

290 120,0000

Основные средства

Основные средства (кроме земли)

60401

4 354 150,0000

Земля

60404

1 871,0000

Амортизация основных средств

60601

1 361 537,0000

Вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств и нематериальных активов

60701

567 216,0000

Оборудование к установке

60702

25,0000

Нематериальные активы

60901

117 835,0000

Амортизация нематериальных активов

60903

10 139,0000

Материальные запасы

Запасные части

61002

418,0000

Материалы

61008

30 572,0000

Инвентарь и принадлежности

61009

45 021,0000

Издания

61010

9,0000

Внеоборотные запасы

61011

7 076,0000

Выбытие и реализация

Выбытие (реализация) имущества

61209

0,0000

Выбытие (реализация) ценных бумаг

61210

0,0000

Выбытие (реализация) и погашение приобретенных прав требования

61212

0,0000

Выбытие (реализация) драгоценных металлов

61213

0,0000

Доходы будущих периодов

Доходы будущих периодов по другим операциям

61304

24 249,0000

Расходы будущих периодов

Расходы будущих периодов по другим операциям

61403

367 018,0000

Использование прибыли

Использование прибыли отчетного года

70501

2 090 661,0000

Финансовый результат текущего года

Доходы

70601

137 150 463,0000

Доходы от переоценки ценных бумаг

70602

457 917,0000

Положительная переоценка средств в иностранной валюте

70603

253 596 558,0000

Положительная переоценка драгоценных металлов

70604

4 514 624,0000

Доходы от применения встроенных производных инструментов, не отделяемых от основного договора

70605

138 562,0000

Расходы

70606

132 479 408,0000

Расходы от переоценки ценных бумаг

70607

2 037 281,0000

Отрицательная переоценка средств в иностранной валюте

70608

251 096 110,0000

Отрицательная переоценка драгоценных металлов

70609

4 504 648,0000

Расходы от применения встроенных производных инструментов, не отделяемых от основного договора

70610

32 972,0000

Б. Счета доверительного управления

Ценные бумаги в управлении

80201

7 274 350,0000

Расчеты по доверительному управлению

80601

0,0000

Текущие счета

80801

150 694,0000

Расходы по доверительному управлению

80901

0,0000

Убыток по доверительному управлению

81001

378 128,0000

Капитал в управлении (учредители)

85101

7 753 185,0000

Расчеты по доверительному управлению

85201

0,0000

Процентные доходы по долговым обязательствам, начисленные до реализации или погашения

Процентные доходы по долговым обязательствам,начисленные до реализации или погашения

85301

77,0000

Доходы от доверительного управления

85401

0,0000

Прибыль по доверительному управлению

85501

49 910,0000

В. Внебалансовые счета

Неразмещенные ценные бумаги

Бланки собственных ценных бумаг для распространения

90701

32,0000

Бланки собственных ценных бумаг для уничтожения

90702

0,0000

Собственные ценные бумаги, предъявленные для погашения

90704

0,0000

Бланки, сертификаты, ценные бумаги, отосланные и выданные под отчет

90705

0,0000

Ценные бумаги прочих эмитентов

Ценные бумаги на хранении по договорам хранения

90803

2 232,0000

Расчетные операции

Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты

90901

527 840,0000

Расчетные документы, не оплаченные в срок

90902

12 536 570,0000

Выставленные аккредитивы

90907

67 500,0000

Расчетные документы, ожидающие ДПП

90909

0,0000

Расчеты по обязательным резервам

Недовнесенная сумма в обязательные резервы по счетам в валюте Российской Федерации

91003

0,0000

Недовнесенная сумма в обязательные резервы по счетам в иностранной валюте

91004

0,0000

Операции с валютными ценностями

Иностранная валюта, чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, принятые для отсылки на инкассо

91101

982,0000

Иностранная валюта, чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, отосланные на инкассо

91102

3 665,0000

Иностранная валюта, принятая на экспертизу

91104

12,0000

Разные ценности и документы

91202

16 341 236,0000

Разные ценности и документы, отосланные и выданные под отчет, на комиссию

91203

5 718,0000

Бланки

91207

92,0000

Документы и ценности, принятые и присланные на инкассо

91219

10 460,0000

Документы и ценности отосланные на инкассо

91220

30 472,0000

Обеспечение, полученное по размещенным средствам, и условные обязательства кредитного характера

Ценные бумаги, принятые в обеспечение по размещенным средствам

91311

78 855 903,0000

Имущество, принятое в обеспечение по размещенным средствам, кроме ценных бумаг и драгоценных металлов

91312

287 165 935,0000

Ценные бумаги, полученные по операциям, совершаемым на возвратной основе

91314

2 903 868,0000

Выданные гарантии и поручительства

91315

56 540 837,0000

Неиспользованные кредитные линии по предоставлению кредитов

91316

8 184 388,0000

Неиспользованные лимиты по предоставлению средств в виде "овердрафт" и под "лимит задолженности"

91317

14 125 020,0000

Активы, переданные в обеспечение по привлеченным средствам, и условные требования кредитного характера

Имущество, переданное в обеспечение по привлеченным средствам, кроме ценных бумаг и драгоценных металлов

91412

16 354 422,0000

Полученные гарантии и поручительства

91414

521 832 692,0000

Номинальная стоимость приобретенных прав требования

91418

20 188 149,0000

Арендные и лизинговые операции

Основные средства, переданные в аренду

91501

240 363,0000

Другое имущество, переданное в аренду

91502

3 782,0000

Арендованные основные средства

91507

5 078 864,0000

Арендованное другое имущество

91508

953,0000

Задолженность по процентным платежам по основному долгу, не списанному с баланса

Неполученные проценты по межбанковским кредитам, депозитам и прочим размещенным средствам

91603

19,0000

Неполученные проценты по кредитам и прочим размещенным средствам (кроме межбанковских), предоставленным клиентам

91604

1 332 961,0000

Задолженность по процентным платежам по основному долгу, списанному из-за невозможности взыскания

Неполученные проценты по кредитам и прочим размещенным средствам (кроме межбанковских), предоставленным клиентам, списанным с баланса кредитной организации

91704

821 798,0000

Задолженность по сумме основного долга, списанная из-за невозможности взыскания

Задолженность по межбанковским кредитам, депозитам и прочим размещенным средствам, списанная за счет резервов на возможные потери

91801

0,0000

Задолженность по кредитам и прочим размещенным средствам, предоставленным клиентам (кроме межбанковских), списанная за счет резервов на возможные потери

91802

1 450 065,0000

Долги, списанные в убыток

91803

344 433,0000

Счет для корреспонденции с пассивными счетами при двойной записи

99998

452 855 768,0000

Счет для корреспонденции с активными счетами при двойной записи

99999

592 095 495,0000

Г. Срочные операции

Требования по поставке денежных средств

93001

0,0000

Требования по поставке денежных средств от нерезидентов

93002

42 616,0000

Требования по поставке драгоценных металлов

93101

0,0000

Требования по поставке драгоценных металлов от нерезидентов

93102

0,0000

Требования по поставке ценных бумаг

93201

1 147 393,0000

Требования по поставке ценных бумаг от нерезидентов

93202

0,0000

Требования по поставке денежных средств

со сроком исполнения на следующий день

93301

0,0000

со сроком исполнения от 2 до 7 дней

93302

847 425,0000

со сроком исполнения от 8 до 30 дней

93303

1 452 452,0000

со сроком исполнения от 31 до 90 дней

93304

6 424 750,0000

со сроком исполнения более 91 дня

93305

0,0000

со сроком исполнения на следующий день от нерезидентов

93306

0,0000

со сроком исполнения от 2 до 7 дней от нерезидентов

93307

856 085,0000

со сроком исполнения от 8 до 30 дней от нерезидентов

93308

0,0000

со сроком исполнения более 91 дня от нерезидентов

93310

162 051,0000

Требования по поставке драгоценных металлов

со сроком исполнения в течение периода, оговоренного в договоре

93411

0,0000

Требования по поставке ценных бумаг

со сроком исполнения на следующий день

93501

0,0000

со сроком исполнения от 2 до 7 дней

93502

0,0000

со сроком исполнения от 8 до 30 дней

93503

3 528 237,0000

со сроком исполнения на следующий день от нерезидентов

93506

0,0000

со сроком исполнения от 2 до 7 дней от нерезидентов

93507

0,0000

Нереализованные курсовые разницы по переоценке иностранной валюты

93801

95 272,0000

Нереализованные курсовые разницы по переоценке драгоценных металлов

93901

0,0000

Нереализованные курсовые разницы по переоценке ценных бумаг

94001

128 408,0000

Нереализованные курсовые разницы по переоценке требований и обязательств по расчетным (беспоставочным) срочным сделкам (отрицательные)

Нереализованные курсовые разницы по переоценке требований и обязательств при изменении ставки процента

95001

4 661,0000

Нереализованные курсовые разницы по переоценке требований и обязательств при изменении курсов валют

95003

162 051,0000

Обязательства по поставке денежных средств

96001

1 273 586,0000

Обязательства по поставке денежных средств от нерезидентов

96002

42 555,0000

Обязательства по поставке драгоценных металлов

96101

0,0000

Обязательства по поставке драгоценных металлов от нерезидентов

96102

0,0000

Обязательства по поставке ценных бумаг

96201

0,0000

Обязательства по поставке ценных бумаг от нерезидентов

96202

0,0000

Обязательства по поставке денежных средств

со сроком исполнения на следующий день

96301

0,0000

со сроком исполнения от 2 до 7 дней

96302

881 412,0000

со сроком исполнения от 8 до 30 дней

96303

4 943 458,0000

со сроком исполнения от 31 до 90 дней

96304

6 169 884,0000

со сроком исполнения более 91 дня

96305

0,0000

со сроком исполнения на следующий день от нерезидентов

96306

0,0000

со сроком исполнения от 2 до 7 дней от нерезидентов

96307

849 329,0000

со сроком исполнения от 8 до 30 дней от нерезидентов

96308

0,0000

со сроком исполнения более 91 дня от нерезидентов

96310

166 712,0000

со сроком исполнения в течение периода, оговоренного в договоре

96311

0,0000

Обязательства по поставке ценных бумаг

со сроком исполнения на следующий день

96501

0,0000

со сроком исполнения от 2 до 7 дней

96502

0,0000

со сроком исполнения от 8 до 30 дней

96503

32 786,0000

со сроком исполнения на следующий день от нерезидентов

96506

0,0000

со сроком исполнения от 2 до 7 дней от нерезидентов

96507

0,0000

со сроком исполнения от 8 до 30 дней от нерезидентов

96508

0,0000

со сроком исполнения более 91 дня от нерезидентов

96510

0,0000

Нереализованные курсовые разницы по переоценке иностранной валюты

96801

284 311,0000

Нереализованные курсовые разницы по переоценке драгоценных металлов

96901

0,0000

Нереализованные курсовые разницы по переоценке ценных бумаг

97001

45 317,0000

Нереализованные курсовые разницы по переоценке требований и обязательств по расчетным (беспоставочным) срочным сделкам (положительные)

Нереализованные курсовые разницы по переоценке требований и обязательств при изменении курсов валют

97103

162 051,0000

Д. Счета депо

Ценные бумаги на хранении в депозитарии

98000

264,0000

Ценные бумаги на хранении в ведущем депозитарии (НОСТРО депо базовый)

98010

98 124 792 707,4035

Ценные бумаги на хранении в других депозитариях (НОСТРО депо расчетный)

98015

2 832,0000

Ценные бумаги, изъятые из депозитария

98035

1,0000

Ценные бумаги владельцев

98040

70 362 269 467,4035

Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию

98050

4 072 111 471,0000

Ценные бумаги клиентов по брокерским договорам

98053

0,0000

Ценные бумаги в доверительном управлении

98055

150 430 558,0000

Ценные бумаги, принятые на хранение от низовых депозитариев (ЛОРО депо базовый)

98060

25 334 611,0000

Ценные бумаги, обремененные обязательствами

98070

23 514 649 697,0000

Акционерный коммерческий банк "Банк Москвы" (открытое акционерное общество)

Регистрационный номер: 2748

Форма N101

Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета по состоянию на 1 января 2010 г. тыс. рублей

Название разделов и счетов баланса

Номер счета 2-го порядка

Остатки

Актив

Пассив

А. Балансовые счета

Уставный капитал кредитных организаций

Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме акционерного общества

10207

15 836 798,0000

Добавочный капитал

Прирост стоимости имущества при переоценке

10601

6 549 085,0000

Эмиссионный доход

10602

34 090 420,0000

Резервный фонд

10701

25 938 690,0000

Нераспределенная прибыль

10801

1 109 226,0000

Наличная валюта и чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте

Касса кредитных организаций

20202

12 353 205,0000

Чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте

20203

1 918,0000

Касса обменных пунктов

20206

0,0000

Денежные средства в операционных кассах, находящихся вне помещений кредитных организаций

20207

5 530,0000

Денежные средства в банкоматах

20208

5 323 513,0000

Денежные средства в пути

20209

390 557,0000

Чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, в пути

20210

4 033,0000

Драгоценные металлы

Золото

20302

790 173,0000

Другие драгоценные металлы (кроме золота)

20303

0,0000

Драгоценные металлы в пути

20305

0,0000

Счета клиентов (кроме кредитных организаций) в драгоценных металлах

20309

1 288 254,0000

Счета клиентов-нерезидентов (кроме банков-нерезидентов) в драгоценных металлах

20310

2 258,0000

Корреспондентские счета

Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России

30102

33 008 055,0000

Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов

30109

1 500 671,0000

Корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах

30110

45 212,0000

Корреспондентские счета банков-нерезидентов

30111

3 734 457,0000

Корреспондентские счета в банках-нерезидентах

30114

9 584 335,0000

Корреспондентские счета в банках-нерезидентах в драгоценных металлах

30119

506 509,0000

Счета кредитных организаций по другим операциям

Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в валюте Российской Федерации, перечисленные в Банк России

30202

2 336 544,0000

Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в иностранной валюте, перечисленные в Банк России

30204

2 054 029,0000

Счета кредитных организаций (филиалов) по кассовому обслуживанию структурных подразделений

30210

0,0000

Счета участников расчетов в расчетных небанковских кредитных организациях

30213

19 084,0000

Счета в кредитных организациях для взаимозачета, проводимого небанковскими кредитными организациями

30219

0,0000

Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям

30220

502,0000

Незавершенные расчеты кредитной организации

30221

20 000,0000

Незавершенные расчеты кредитной организации

30222

0,0000

Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России

30223

0,0000

Резервы на возможные потери

30226

3 818,0000

Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт

30232

703 154,0000

Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт

30233

779 831,0000

Расчеты с филиалами

Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации

30301

21 790 025,0000

Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации

30302

21 790 025,0000

Расчеты между подразделениями одной кредитной организации по полученным ресурсам

30305

79 280 607,0000

Расчеты между подразделениями одной кредитной организации по переданным ресурсам

30306

79 280 607,0000

Расчеты на организованном рынке ценных бумаг

Счета участников РЦ ОРЦБ

30402

831 336,0000

Средства участников РЦ ОРЦБ для обеспечения расчетов по операциям на ОРЦБ

30404

0,0000

Расчеты участников РЦ ОРЦБ по итогам операций на ОРЦБ

30408

0,0000

Расчеты участников РЦ ОРЦБ по итогам операций на ОРЦБ

30409

0,0000

Расчеты по ценным бумагам

Средства клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами

30601

436 185,0000

Расчеты кредитных организаций-доверителей (комитентов) по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами

30602

5 204,0000

Расчеты с эмитентами по обслуживанию выпусков ценных бумаг

30603

62 002,0000

Средства клиентов-нерезидентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами

30606

8 765,0000

Резервы на возможные потери

30607

52,0000

Кредиты и депозиты, полученные кредитными организациями от Банка России

кредиты на срок от 31 до 90 дней

31204

13 465 000,0000

кредиты на срок от 91 до 180 дней

31205

12 180 000,0000

кредиты на срок от 181 дня до 1 года

31206

47 875 000,0000

Кредиты и депозиты, полученные кредитными организациями от кредитных организаций

на 1 день

31302

0,0000

на срок от 2 до 7 дней

31303

0,0000

на срок от 8 до 30 дней

31304

4 100 000,0000

на срок от 31 до 90 дней

31305

180 000,0000

на срок от 1 года до 3 лет

31308

3 511 768,0000

на срок свыше 3 лет

31309

11 107 970,0000

до востребования

31310

11 795,0000

Кредиты и депозиты, полученные от банков-нерезидентов

Кредит, полученный в порядке расчетов по корреспондентскому счету ("овердрафт")

31401

0,0000

на 1 день

31402

0,0000

на срок от 2 до 7 дней

31403

0,0000

на срок от 31 до 90 дней

31405

600 000,0000

на срок от 91 до 180 дней

31406

4 338 830,0000

на срок от 181 дня до 1 года

31407

4 641 272,0000

на срок от 1 года до 3 лет

31408

98 598 526,0000

на срок свыше 3 лет

31409

10 497 772,0000

Прочие привлеченные средства кредитных организаций

до востребования

31501

9,0000

на 1 день

31502

0,0000

на срок от 2 до 7 дней

31503

0,0000

на срок от 8 до 30 дней

31504

1 400 000,0000

Прочие привлеченные средства банков-нерезидентов

на срок от 2 до 7 дней

31603

0,0000

на срок от 8 до 30 дней

31604

2 772 570,0000

на срок от 31 до 90 дней

31605

10 508,0000

на срок от 91 до 180 дней

31606

0,0000

на срок от 181 дня до 1 года

31607

247 764,0000

на срок от 1 года до 3 лет

31608

1 434 405,0000

на срок свыше 3 лет

31609

5 495 562,0000

Кредиты и депозиты, предоставленные кредитным организациям


Подобные документы

  • Показатели финансовых результатов и финансового состояния коммерческого банка ОАО "Банк Москвы". Анализ кредитного портфеля банка, нормативные документы, регулирующие его деятельность. Система статистической, бухгалтерской и финансовой отчетности.

    отчет по практике [381,0 K], добавлен 13.02.2014

  • Методы анализа депозитной политики коммерческого банка. Роль привлеченных и собственных средств в экономике банка. Структура заемных средств. Особенности каждого вида пассивов коммерческого банка. Основополагающие принципы депозитной политики банка.

    курсовая работа [29,6 K], добавлен 10.11.2009

  • Структура и общая характеристика пассивных операций банков. Методы управления привлеченными средствами банка. Особенности управления заимствованными средствами банка. Займы в центральном банке. Особенности управления недепозитными источниками средств.

    курсовая работа [53,2 K], добавлен 04.01.2005

  • Характеристика проведения пассивных операций коммерческими банками. Организация депозитной политики коммерческого банка. Сущность и формы проведения пассивных операций в ОАО "Банк Москвы". Выявление проблем и путей совершенствования управления пассивами.

    дипломная работа [338,4 K], добавлен 12.07.2010

  • Понятие ресурсов коммерческого банка и определение их доли в его деятельности. Экономическая сущности и классификация финансовых ресурсов банка. Оценка и анализ заемных и привлечённых средств АО "Казкоммерцбанк". Управление собственным капиталом банка.

    курсовая работа [57,4 K], добавлен 23.10.2014

  • Понятие банковских рисков и их виды. Управление рисками коммерческого банка в современных условиях. Инструменты снижения кредитного риска банка. Формирования резерва по категориям качества ссуд. Характеристика коммерческого банка, его кредитного портфеля.

    курсовая работа [622,1 K], добавлен 01.05.2012

  • Сущность и виды пассивных операций коммерческого банка. Операции по формированию собственных средств банка, привлечению средств и обслуживанию клиентов. Анализ привлечения средств малых и средних предприятий. Депозитная политика коммерческого банка.

    дипломная работа [1,6 M], добавлен 09.07.2014

  • Состав средств коммерческого банка на примере банка "Связной". Анализ пассивных операций, собственных средств, обязательств коммерческого банка. Достаточность собственного капитала. Оценка ресурсной базы коммерческого банка "Связной" на основе отчетности.

    курсовая работа [170,9 K], добавлен 26.04.2013

  • Потребность коммерческого банка в ликвидных средствах. Теория управления ликвидностью коммерческого банка. Управление активами. Управление надежностью коммерческого банка. Рекомендации по повышению ликвидности и платежеспособности банка.

    дипломная работа [575,6 K], добавлен 06.05.2004

  • Определение основных источников ресурсной базы коммерческого банка. Анализ структуры собственных, привлеченных и заемных средств ЗАО "Тюменьагропромбанка", оценка эффективности их использования. Выявление перспектив расширения ресурсной базы предприятия.

    дипломная работа [366,3 K], добавлен 28.04.2011

Работы в архивах красиво оформлены согласно требованиям ВУЗов и содержат рисунки, диаграммы, формулы и т.д.
PPT, PPTX и PDF-файлы представлены только в архивах.
Рекомендуем скачать работу.