Управление заемными средствами коммерческого банка
Инструменты управления заемными средствами ОАО АКБ "Банк Москвы". Теоретическое содержание заемных средств как экономической категории. Организация управления и анализ формирования заемных средств коммерческого банка на примере ОАО АКБ "Банк Москвы".
Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
Вид | курсовая работа |
Язык | русский |
Дата добавления | 12.12.2010 |
Размер файла | 1,1 M |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Проведен коэффициентный анализ привлеченных ресурсов Банка с точки зрения их доходности.
Проведенный всесторонний анализ заемных средств ОАО АКБ «Банк Москвы» позволяет сделать следующий вывод: в течение рассмотренного отчетного периода объем привлеченных средств ОАО АКБ «Банк Москвы» увеличивался. За рассмотренный период деятельности привлеченный ресурсы возросли на 306 271 167 тыс. руб. или на 60,13%. Это говорит об успешности проведения Банком своей депозитной политики. Наибольший удельный вес в общей сумме привлеченных средств Банка принадлежит именно депозитным источникам, а именно - физическим лицам, конкретно - резидентам. Доля данной группы в 2009 году выросла на 3,15%. Учитывая неуклонный рост этой группы в абсолютном выражении, колебания в удельном весе признаются несущественными. Наибольший удельный вес в общей сумме депозитов юридических лиц принадлежит депозитам финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления (в 2008г. - 34,46%, в 2009г. - 21,64 %). По результатам расчетов таблицы 9 можно говорить о том, что наибольшей популярностью пользуются кратко- (сроком от 31 до 180 дней) и долгосрочные вклады (сроком от 1 года до 3 лет), им и принадлежит значительный удельный вес в общей сумме депозитов Банка (около 80%).
Специфика деятельности банка состоит в том, что его ресурсы в подавляющей части формируются не за счет собственных, а за счет привлеченных средств. Возможности банка в привлечении средств регулируются Центральным банком Российской Федерации и зависят от размеров собственного капитала банка и его организационно-правовой формы.
В условиях мирового финансового кризиса огромная роль в общем управлении средствами Банка отдается именно менеджменту привлеченных средств. Важно не допустить оттока заемных средств из Банка и найти способы привлечения дополнительных средств. В обратном случае это может привести к негативным последствиям в деятельности Банка, а именно обернуться риском потери ликвидности и невыполнения нормативов ликвидности, установленных Центральным банком Российской Федерации.
заемный средство коммерческий банк
Список использованных источников
1. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 394-1 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
2. Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 14 января 2004 г. N 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».
3. Инструкции Центрально Банка Российской Федерации от 06.02.2004 г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков».
4. Указание Центрального банка Российской Федерации от 16 января 2004 г. №1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов».
5. Ачкасов А. И. Балансы коммерческих банков и методы их анализа. Вопросы ликвидности и их отражение в банковских балансах. М: «Консалтбанкир», 2001.232 с.
6. Анализ эффективности российских банков: монография / авт. кол.: С.Р. Моисеев, Д.А. Круглов, М.М. Кухьмин и др.; под ред. С.Р. Моисеева. - М.: Маркет ДС, 2007. - 128 с.
7. Буевич, Станислав Юрьевич. Экономический анализ деятельности коммерческого банка [Текст]: учебное пособие для студ. вузов / С.Ю. Буевич; Финансовая академия при правительстве РФ. - М.: Экономист, 2006. - 240 с.: табл.
8. Глисин Ф.Ф., Воронина Г.П., Малов Н.В. О деловой активности коммерческих банков России // Банковское дело. 2006. №12. С. 34.
9. Грюнинг, Хенни ван. Анализ банковских рисков: система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском.: пер. с англ / Х.В. Грюнинг, С.Б. Братанович; ред. Л.В. Прокопенко; вступ. сл. К.Р. Тагирбекова. - М.: Весь Мир, 2007. - 304 с.: ил
10. Киселев В.В. Управление банковским капиталом: теория и практика. М.: Экономика, 2005.
11. Кох, Лариса Вячеславовна. Анализ деятельности коммерческого банка: учебное пособие для студ. вузов, обучающихся по спец. 351400 «Прикладная информатика в экономике» / Л.В. Кох, Ю.В. Кох; Владивосток. гос. ун-т экономики и сервиса. - Владивосток: Изд-во ВГУЭС, 2007. - 144 с.
12. Лаврушин О.И. Банковское дело. М.: Финансы и статистика, 2005.
13. Мамонова И. Д. Экономический анализ деятельности банка. М.: Инфра-М, 1999. 187 с.
14. Методика финансового анализа: Учебное пособие/ Шеремет А.Д., Сайфулин Р.С., Негашев Е.В. - М.: ИНФРА-М, 1999. - 208 с.
15. Петров, А.Ю. Комплексный анализ финансовой деятельности банка / А.Ю. Петров, В.И. Петрова. - М.: Финансы и статистика, 2007. - 560 с.: ил.
16. Щербакова, Г.Н. Анализ о оценка банковской деятельности. На основе отчетности, составляемой по российским и международным стандартам / Г.Н. Щербакова. - М.: Вершина, 2007. - 464 с.: ил., табл. - Библиогр.: с. 426-428.
17. Бухгалтерия и банки - журнал.
Приложение А
Бухгалтерский баланс
Банк Москвы
Москва, Россия
Данные на 1 января 2009 года
№№ п/п |
Наименование статей |
Данные на отчетную дату |
|
I. |
АКТИВЫ |
||
1 |
Денежные средства |
19 731 562 |
|
2 |
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации |
62 680 525 |
|
2,1 |
Обязательные резервы |
840 838 |
|
3 |
Средства в кредитных организациях |
41 660 235 |
|
4 |
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
31 825 199 |
|
5 |
Чистая ссудная задолженность |
577 713 041 |
|
6 |
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи |
8 190 744 |
|
6,1 |
Инвестиции в дочерние и зависимые организации |
3 281 543 |
|
7 |
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
0 |
|
8 |
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
10 299 749 |
|
9 |
Прочие активы |
10 163 807 |
|
10 |
Всего активов |
762 264 862 |
|
II. |
ПАССИВЫ |
||
11 |
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации |
78 640 000 |
|
12 |
Средства кредитных организаций |
143 109 723 |
|
13 |
Средства клиентов (некредитных организаций) |
431 770 436 |
|
13,1 |
Вклады физических лиц |
137 685 427 |
|
14 |
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
9 747 072 |
|
15 |
Выпущенные долговые обязательства |
24 822 479 |
|
16 |
Прочие обязательства |
10 463 588 |
|
17 |
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон |
187 345 |
|
18 |
Всего обязательств |
698 740 643 |
|
III. |
ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |
||
19 |
Средства акционеров (участников) |
13 735 958 |
|
20 |
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
|
21 |
Эмиссионный доход |
16 191 261 |
|
22 |
Резервный фонд |
21 888 717 |
|
23 |
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
0 |
|
24 |
Переоценка основных средств |
6 549 089 |
|
25 |
Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет |
1 109 221 |
|
26 |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
4 049 973 |
|
27 |
Всего источников собственных средств |
63 524 219 |
|
IV. |
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
||
28 |
Безотзывные обязательства кредитной организации |
39 572 998 |
|
29. |
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства |
56 540 837 |
Данные на 1 января 2010 года
№№ п/п |
Наименование статей |
Данные на отчетную дату тыс.руб. |
|
1 |
2 |
3 |
|
I. |
АКТИВЫ |
||
1 |
Денежные средства |
18 868 929 |
|
2 |
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации |
38 229 964 |
|
2.1 |
Обязательные резервы |
4 390 573 |
|
3 |
Средства в кредитных организациях |
10 155 140 |
|
4 |
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
111 996 275 |
|
5 |
Чистая ссудная задолженность |
564 843 054 |
|
6 |
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи |
23 899 045 |
|
6.1 |
Инвестиции в дочерние и зависимые организации |
3 599 911 |
|
7 |
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
0 |
|
8 |
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
10 209 506 |
|
9 |
Прочие активы |
8 443 746 |
|
10 |
Всего активов |
786 645 659 |
|
II. |
ПАССИВЫ |
||
11 |
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации |
73 520 000 |
|
12 |
Средства кредитных организаций |
154 339 688 |
|
13 |
Средства клиентов (некредитных организаций) |
445 968 224 |
|
13.1 |
Вклады физических лиц |
164 469 063 |
|
14 |
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
0 |
|
15 |
Выпущенные долговые обязательства |
21 799 960 |
|
16 |
Прочие обязательства |
6 282 272 |
|
17 |
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон |
630 515 |
|
18 |
Всего обязательств |
702 540 659 |
|
III. |
ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |
||
19 |
Средства акционеров (участников) |
15 836 798 |
|
20 |
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
|
21 |
Эмиссионный доход |
34 090 420 |
|
22 |
Резервный фонд |
25 938 690 |
|
23 |
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
0 |
|
24 |
Переоценка основных средств |
6 549 085 |
|
25 |
Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет |
1 109 226 |
|
26 |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
580 781 |
|
27 |
Всего источников собственных средств |
84 105 000 |
|
IV. |
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
||
28 |
Безотзывные обязательства кредитной организации |
102 732 081 |
|
29. |
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства |
62 894 497 |
Приложение Б
Акционерный коммерческий банк "Банк Москвы" (открытое акционерное общество)
Регистрационный номер: 2748
Форма N101
Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета по состоянию на 1 января 2009 г. тыс. рублей
Название разделов и счетов баланса Номер счета 2-го порядка Остатки Актив Пассив А. Балансовые счета Уставный капитал кредитных организаций Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме акционерного общества 10207 13 735 958,0000 Добавочный капитал Прирост стоимости имущества при переоценке 10601 1 857,0000 Эмиссионный доход 10602 16 191 261,0000 Резервный фонд 10701 21 888 717,0000 Нераспределенная прибыль 10801 1 109 221,0000 Наличная валюта и чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте Касса кредитных организаций 20202 14 241 051,0000 Чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте 20203 8 683,0000 Касса обменных пунктов 20206 10 9160000 Денежные средства в операционных кассах, находящихся вне помещений кредитных организаций 20207 10 091,0000 Денежные средства в банкоматах 20208 5 030 468,0000 Денежные средства в пути 20209 114 406,0000 Чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, в пути 20210 7 382,0000 Драгоценные металлы Золото 20302 307 643,0000 Другие драгоценные металлы (кроме золота) 20303 922,0000 Драгоценные металлы в пути 20305 0,0000 Счета клиентов (кроме кредитных организаций) в драгоценных металлах 20309 1 004 816,0000 Счета клиентов-нерезидентов (кроме банков-нерезидентов) в драгоценных металлах 20310 10 374,0000 Корреспондентские счета Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке Росси 30102 61 578 537,0000 Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов 30109 1 781 902,0000 Корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах 30110 5 394 865,0000 Корреспондентские счета банков-нерезидентов 30111 693 678,0000 Корреспондентские счета в банках-нерезидентах 30114 35 501 575,0000 Корреспондентские счета в банках-нерезидентах в драгоценных металлах 30119 738 483,0000 Резервы на возможные потери 30126 0,0000 Счета кредитных организаций по другим операциям Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в валюте Российской Федерации, перечисленные в Банк России 30202 501 136,0000 Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в иностранной валюте, перечисленные в Банк России 30204 339 702,0000 Счета кредитных организаций (филиалов) по кассовому обслуживанию структурных подразделений 30210 0,0000 Счета участников расчетов в расчетных небанковских кредитных организациях 30213 25 312,0000 Счета в кредитных организациях для взаимозачета, проводимого небанковскими кредитными организациями 30219 0,0000 Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям 30220 12 479,0000 Незавершенные расчеты кредитной организации 30221 0,0000 Незавершенные расчеты кредитной организации 30222 0,0000 Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России 30223 0,0000 Резервы на возможные потери 30226 3 700,0000 Счета банков-нерезидентов в валюте Российской Федерации 3031 103 190,0000 Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт 30232 904 438,0000 Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт 30233 844 592,0000 Расчеты с филиалами Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации 30301 12 704 420,0000 Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации 30302 12 704 420,0000 Расчеты между подразделениями одной кредитной организации по полученным ресурсам 30305 88 531 6870000 Расчеты между подразделениями одной кредитной организации по переданным ресурсам 30306 88 531 687,0000 Расчеты на организованном рынке ценных бумаг Счета участников РЦ ОРЦБ 30402 261 150,0000 Средства участников РЦ ОРЦБ для обеспечения расчетов по операциям на ОРЦБ 30404 0,0000 Расчеты участников РЦ ОРЦБ по итогам операций на ОРЦБ 30408 0,0000 Расчеты участников РЦ ОРЦБ по итогам операций на ОРЦБ 30409 0,0000 Расчеты по ценным бумагам Средства клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами 30601 252 690,0000 Расчеты кредитных организаций-доверителей (комитентов) по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами 30602 1 689,0000 Расчеты с эмитентами по обслуживанию выпусков ценных бумаг 30603 163 036,0000 Средства клиентов-нерезидентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами 30606 2 042,0000 Резервы на возможные потери 30607 17,0000 Кредиты и депозиты, полученные кредитными организациями от Банка России кредиты на срок от 31 до 90 дней 31204 4 540 000,0000 кредиты на срок от 91 до 180 дней 31205 49 100 000,0000 кредиты на срок от 181 дня до 1 года 31206 25 000 000,0000 Кредиты и депозиты, полученные кредитными организациями от кредитных организаций на 1 день 31302 0,0000 на срок от 2 до 7 дней 31303 0,0000 на срок от 8 до 30 дней 31304 750 000,0000 на срок от 1 года до 3 лет 31308 881 412,0000 до востребования 31310 8 814,0000 Кредиты и депозиты, полученные от банков-нерезидентов Кредит, полученный в порядке расчетов по корреспондентскому счету ("овердрафт") 31401 6,0000 на срок от 31 до 90 дней 31405 0,0000 на срок от 91 до 180 дней 31406 12 432 330,0000 на срок от 181 дня до 1 года 31407 41 948 913,0000 на срок от 1 года до 3 лет 31408 60 124 630,0000 на срок свыше 3 лет 31409 13 852 340,0000 Прочие привлеченные средства кредитных организаций на срок от 2 до 7 дней 31503 0,0000 на срок от 8 до 30 дней 31504 1 212 084,0000 Прочие привлеченные средства банков-нерезидентов на срок от 2 до 7 дней 31603 5 058 144,0000 на срок от 8 до 30 дней 31604 0,0000 на срок от 31 до 90 дней 31605 88 288,0000 на срок от 91 до 180 дней 31606 3 304 225,0000 на срок от 181 дня до 1 года 3107 239 050,0000 на срок от 1 года до 3 лет 31608 2 378 625,0000 на срок свыше 3 лет 31609 4 488 645,0000 Депозиты в Банке России на срок от 2 до 7 дней 31903 0,0000 Кредиты и депозиты, предоставленные кредитным организациям на 1 день 32002 00000 на срок от 2 до 7 дней 32003 0,0000 на срок от 8 до 30 дней 32004 7 500 000,0000 на срок от 31 до 90 дней 32005 280 000,0000 на срок от 91 до 180 дней 32006 500 000,0000 на срок от 181 дня до 1 года 32007 0,0000 Резервы на возможные потери 32015 0,0000 Кредиты и депозиты, предоставленные банкам-нерезидентам на 1 день 32102 0,0000 на срок от 2 до 7 дней 32103 0,0000 на срок от 8 до 30 дней 32104 44 176 213,0000 на срок от 31 до 90 дней 32105 374 600,0000 на срок от 91 до 180 дней 32106 470 086,0000 на срок от 181 дня до 1 года 32107 5 369 952,0000 на срок от 1 года до 3 лет 32108 7 609 880,0000 на срок свыше 3 лет 32109 2 440 592,0000 Резервы на возможные потери 32115 13 916,0000 Прочие размещенные средства в кредитных организациях до востребования 32201 1 651 773,0000 на 1 день 32202 0,0000 на срок от 2 до 7 дней 32203 0,0000 на срок от 8 до 30 дней 32204 2 368 683,0000 Резервы на возможные потери 32211 5 034,0000 Прочие размещенные средства в банках-нерезидентах на срок от 2 до 7 дней 32303 5 993 460,0000 на срок от 8 до 30 дней 32304 0,0000 на срок от 91 до 180 дней 32306 1 037 268,0000 на срок свыше 3 лет 32309 119 079,0000 Просроченная задолженность по предоставленным межбанковским кредитам, депозитам и прочим размещенным средствам по межбанковским кредитам, депозитам и прочим размещенным средствам, предоставленным кредитным организациям 32401 1 415,0000 Резервы на возможные потери 32403 1 415,0000 Прочие средства, полученные от Банка России и размещенные в Банке России Прочие средства, полученные от Банка России 32901 0,0000 Средства федерального бюджета Средства для выплаты наличных денег организациям 40116 0,0000 Средства бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов Средства, выделенные из бюджетов субъектов Российской Федерации 40202 3 129,0000 Прочие средства бюджетов Средства, поступающие во временное распоряжение бюджетных учреждений 40302 113 442,0000 Средства государственных и других внебюджетных фондов Пенсионный фонд Российской Федерации 40401 2 674,0000 Фонд социального страхования Российской Федерации 40402 178,0000 Территориальные фонды обязательного медицинского страхования 40404 3 293 441,0000 Фонды социальной поддержки населения 40406 0,0000 Внебюджетные фонды органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации и местного самоуправления 40410 0,0000 Счета организаций, находящихся в федеральной собственности Финансовые организации 40501 14,0000 Коммерческие организации 40502 4 540 746,0000 Некоммерческие организации 40503 130 135,0000 Счета организаций федеральной почтовой связи по переводным операциям 40504 2 181 324,0000 Счета организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности Финансовые организации 40601 5 599,0000 Коммерческие организации 40602 13 018 392,0000 Некоммерческие организации 40603 527 400,0000 Счета негосударственных организаций Финансовые организации 40701 2 540 860,0000 Коммерческие организации 40702 61 131 098,0000 Некоммерческие организации 40703 2 030 380,0000 Прочие счета Физические лица - индивидуальные предприниматели 40802 1 370 841,0000 Юридические лица и индивидуальные предприниматели-нерезиденты - счета типа "Т" 40804 63,0000 Юридические лица и индивидуальные предприниматели-нерезиденты - счета типа "И" 40805 545,0000 Юридические лица-нерезиденты 40807 535 327,0000 Юридические и физические лица-нерезиденты - счета типа "С" (инвестиционные) 40809 17,0000 Физические лица-нерезиденты - счета типа "Ф" 40813 485,0000 Юридические и физические лица- нерезиденты - счета типа "К" (конвертируемые) 40814 892,0000 Юридические и физические лица- нерезиденты - счета типа "Н" (неконвертируемые) 40815 423,0000 Физические лица 40817 20 723 073,0000 Счета физических лиц-нерезидентов 40820 128 995,0000 Средства в расчетах Аккредитивы к оплате 40901 205 040,0000 Текущие счета уполномоченных и невыплаченные переводы 40905 19 266,0000 Инкассированная денежная выручка 40906 0,0000 Переводы в Российскую Федерацию 40909 128,0000 Переводы в Российскую Федерацию нерезидентам 40910 741,0000 Транзитные счета 40911 2 345 342,0000 Переводы из Российской Федерации 40912 0,0000 Переводы из Российской Федерации нерезидентами 40913 0,0000 Депозиты финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления до востребования 41101 18 900 000,0000 на срок до 30 дней 41102 0,0000 на срок от 31 до 90 дней 41103 25 000 000,0000 на срок от 91 до 180 дней 41104 15 500 000,0000 на срок от 181 дня до 1 года 41105 30 000 000,0000 Депозиты коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности на срок от 181 дня до 1 года 41505 72 380,0000 Депозиты некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности на срок от 1 года до 3 лет 41606 5 000 000,0000 Депозиты коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности до востребования 41801 13,0000 на срок от 31 до 90 дней 41803 45 500,0000 на срок от 91 до 180 дней 41804 81 000,0000 на срок от 1 года до 3 лет 41806 15 000,0000 Депозиты некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности на срок от 91 до 180 дней 41904 7 000,0000 на срок от 181 дня до 1 года 41905 320 000,0000 Депозиты негосударственных финансовых организаций на срок до 30 дней 42002 400 000,0000 на срок от 31 до 90 дней 42003 1 606 050,0000 на срок от 91 до 180 дней 42004 489 751,0000 на срок от 181 дня до 1 года 42005 1 286 857,0000 на срок от 1 года до 3 лет 42006 584 725,0000 Депозиты негосударственных коммерческих организаций до востребования 42101 30 290,0000 на срок до 30 дней 42102 115 000,0000 на срок от 31 до 90 дней 42103 3 515 155,0000 на срок от 91 до 180 дней 42104 3 743 409,0000 на срок от 181 дня до 1 года 42105 889 523,0000 на срок от 1 года до 3 лет 42106 21 732 330,0000 на срок свыше 3 лет 42107 8 028,0000 Депозиты негосударственных некоммерческих организаций до востребования 42201 100,0000 на срок от 31 до 90 дней 42203 27 300,0000 на срок от 91 до 180 дней 42204 140 891,0000 на срок от 181 дня до 1 года 42205 2 579 845,0000 на срок от 1 года до 3 лет 42206 3 178 784,0000 на срок свыше 3 лет 42207 3 120,0000 Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц Депозиты до востребования 42301 6 995 630,0000 Депозиты на срок от 91 до 180 дней 42304 1 144 470,0000 Депозиты на срок от 181 дня до 1 года 42305 4 245 292,0000 Депозиты на срок от 1 года до 3 лет 42306 95 185 316,0000 Депозиты на срок свыше 3 лет 42307 8 216 880,0000 Прочие привлеченные средства до востребования 42309 18 613,0000 Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц-нерезидентов Депозиты до востребования 42601 99 292,0000 Депозиты на срок от 91 до 180 дней 42604 4 675,0000 Депозиты на срок от 181 дня до 1 года 42605 40 396,0000 Депозиты на срок от 1 года до 3 лет 42606 836 306,0000 Депозиты на срок свыше 3 лет 42607 45 731,0000 Прочие привлеченные средства до востребования 42609 273,0000 Привлеченные средства некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности до востребования 43301 1,0000 Привлеченные средства некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности до востребования 43601 1,0000 Привлеченные средства негосударственных финансовых организаций до востребования 43701 32,0000 на срок до 30 дней 43702 425 473,0000 Привлеченные средства негосударственных коммерческих организаций до востребования 43801 185,0000 на срок до 30 дней 43802 1 286 050,0000 на срок от 31 до 90 дней 43803 1 037 268,0000 Привлеченные средства негосударственных некоммерческих организаций до востребования 43901 15,0000 Привлеченные средства юридических лиц-нерезидентов до востребования 44001 880,0000 на срок до 30 дней 44002 728 053,0000 на срок от 1 года до 3 лет 44006 8 602 920,0000 на срок свыше 3 лет 44007 53 644 559,0000 Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления на срок от 31 до 90 дней 44205 3 215 000,0000 на срок от 91 до 180 дней 44206 2 799 854,0000 на срок от 181 дня до 1 года 44207 9 134 685,0000 на срок от 1 года до 3 лет 44208 666 000,0000 Резервы на возможные потери 44215 18 500,0000 Кредиты, предоставленные финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности на срок свыше 3 лет 44508 290 278,0000 Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности на срок от 31 до 90 дней 44604 6 840,0000 на срок от 91 до 180 дней 44605 27 000,0000 на срок от 181 дня до 1 года 44606 330 185,0000 на срок от 1 года до 3 лет 44607 4 604 857,0000 Резервы на возможные потери 44615 0,0000 Кредиты, предоставленные финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности на срок от 181 дня до 1 года 44806 9 062,0000 на срок от 1 года до 3 лет 44807 76 725,0000 Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") 44901 119 629,0000 на срок от 31 до 90 дней 44904 0,0000 на срок от 91 до 180 дней 44905 278 000,0000 на срок от 181 дня до 1 года 44906 977 729,0000 на срок от 1 года до 3 лет 44907 1 483 281,0000 Резервы на возможные потери 44915 16 183,0000 Кредиты, предоставленные негосударственным финансовым организациям кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") 45101 0,0000 на срок от 91 до 180 дней 45105 375 000,0000 на срок от 181 дня до 1 года 45106 6 276 174,0000 на срок от 1 года до 3 лет 45107 10 307 587,0000 на срок свыше 3 лет 45108 1 493 382,0000 Резервы на возможные потери 45115 94 838,0000 Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") 45201 4 644 368,0000 на срок до 30 дней 45203 4 264 300,0000 на срок от 31 до 90 дней 45204 14 595 650,0000 на срок от 91 до 180 дней 45205 10 117 723,0000 на срок от 181 дня до 1 года 45206 112 411 583,0000 на срок от 1 года до 3 лет 45207 118 519 129,0000 на срок свыше 3 лет 45208 21 646 360,0000 Резервы на возможные потери 45215 5 033 888,0000 Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") 45301 896,0000 на срок от 31 до 90 дней 45304 2 428,0000 на срок от 91 до 180 дней 45305 34 972,0000 на срок от 181 дня до 1 года 45306 9 015,0000 на срок от 1 года до 3 лет 45307 1 933 534,0000 Резервы на возможные потери 45315 623,0000 Кредиты, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") 45401 130 058,0000 на срок от 31 до 90 дней 45404 12 500,0000 на срок от 91 до 180 дней 45405 176 474,0000 на срок от 181 дня до 1 года 45406 946 761,0000 на срок от 1 года до 3 лет 45407 2 526 464,0000 на срок свыше 3 лет 45408 225 206,0000 Резервы на возможные потери 45415 33 292,0000 Кредиты, предоставленные физическим лицам на срок до 30 дней 45502 507 397,0000 на срок от 31 до 90 дней 45503 59 528,0000 на срок от 91 до 180 дней 45504 42 623,0000 на срок от 181 дня до 1 года 45505 942 172,0000 на срок от 1 года до 3 лет 45506 12 311 331,0000 на срок свыше 3 лет 45507 75 988 646,0000 до востребования 45508 4 566 574,0000 Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт") 45509 8 783,0000 Резервы на возможные потери 45515 2 142 745,0000 Кредиты, предоставленные юридическим лицам-нерезидентам на срок от 181 дня до 1 года 45604 7 007 781,0000 на срок от 1 года до 3 лет 45605 23 354 374,0000 на срок свыше 3 лет 45606 12 569 840,0000 Резервы на возможные потери 45615 692 587,0000 Кредиты, предоставленные физическим лицам-нерезидентам на срок от 1 года до 3 лет 45705 793,0000 Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт") 45708 36,0000 Резервы на возможные потери 45715 0,0000 Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности 45809 4 200,0000 Негосударственным коммерческим организациям 45812 929 520,0000 Физическим лицам - индивидуальным предпринимателям 45814 34 703,0000 Гражданам 45815 4 455 483,0000 Физическим лицам-нерезидентам 45817 89,0000 Резервы на возможные потери 45818 4 389 985,0000 Просроченные проценты по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам Негосударственным коммерческим организациям 45912 7 875,0000 Физическим лицам - индивидуальным предпринимателям 45914 209,0000 Гражданам 45915 117 411,0000 Физическим лицам-нерезидентам 45917 0,0000 Резервы на возможные потери 45918 54 340,0000 Средства, предоставленные некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности до востребования 46901 2 500,0000 Резервы на возможные потери 46908 2 500,0000 Средства, предоставленные негосударственным финансовым организациям на срок до 30 дней 47002 383 818,0000 Резервы на возможные потери 47008 97,0000 Средства, предоставленные негосударственным коммерческим организациям до востребования 47101 8 500,0000 на срок до 30 дней 47102 1 376 955,0000 на срок от 31 до 90 дней 47103 1 324 042,0000 на срок свыше 3 лет 47107 33 019,0000 Резервы на возможные потери 47108 4 107,0000 Средства, предоставленные юридическим лицам-нерезидентам на срок до 30 дней 47302 1 381 873,0000 на срок от 1 года до 3 лет 47306 1 391 645,0000 на срок свыше 3 лет 47307 2 365 140,0000 Резервы на возможные потери 47308 13 819,0000 Расчеты по отдельным операциям Расчеты с клиентами по факторинговым, форфейтинговым операциям 47402 0,0000 Расчеты с валютными и фондовыми биржами 47403 0,0000 Расчеты с валютными и фондовыми биржами 47404 0,0000 Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты 47405 0,0000 Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты 47406 0,0000 Расчеты по конверсионным операциям и срочным сделкам 47407 2 908 855,0000 Расчеты по конверсионным операциям и срочным сделкам 47408 2 908 660,0000 Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям 47409 1 318 202,0000 Требования по аккредитивам по иностранным операциям 47410 6 450 488,0000 Начисленные проценты по банковским счетам и привлеченным средствам физических лиц 47411 610 223,0000 Требования по платежам за приобретаемые и реализуемые памятные монеты 47415 21 503,0000 Суммы, поступившие на корреспондентские счета, до выяснения 47416 13 915,0000 Суммы, списанные с корреспондентских счетов, до выяснения 47417 0,0000 Обязательства по прочим операциям 47422 128 916,0000 Требования по прочим операциям 47423 1 595 627,0000 Резервы на возможные потери 47425 394 787,0000 Обязательства по уплате процентов 47426 5 628 019,0000 Требования по получению процентов 47427 3 529 785,0000 Вложения в приобретенные права требования Права требования по договорам на предоставление (размещение) денежных средств 47802 15 698 267,0000 Резервы на возможные потери 47804 528 527,0000 Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток Долговые обязательства Российской Федерации 50104 0,0000 Долговые обязательства субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления 50105 889 692,0000 Долговые обязательства кредитных организаций 50106 12 649 367,0000 Прочие долговые обязательства 50107 6 370 880,0000 Долговые обязательства иностранных государств 50108 0,0000 Долговые обязательства банков-нерезидентов 50109 749 247,0000 Прочие долговые обязательства нерезидентов 50110 2 923 048,0000 Долговые обязательства, переданные без прекращения признания 50118 7 276 458,0000 Переоценка ценных бумаг - отрицательные разницы 50120 905 012,0000 Переоценка ценных бумаг - положительные разницы 50121 451 018,0000 Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи Долговые обязательства банков-нерезидентов 50210 290 080,0000 Резервы на возможные потери 50219 58 016,0000 Процентные доходы по долговым обязательствам, начисленные до реализации или погашения Процентные доходы по долговым обязательствам (кроме векселей) 50407 8 807,0000 Долговые обязательства, не погашенные в срок 50505 339 982,0000 Резервы на возможные потери 50507 71 396,0000 Долевые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток Кредитных организаций 50605 123 027,0000 Прочих резидентов 50606 1 269 822,0000 Банков-нерезидентов 50607 651 866,0000 Прочих нерезидентов 50608 501 156,0000 Долевые ценные бумаги, переданные без прекращения признания 50618 0,0000 Переоценка ценных бумаг - отрицательные разницы 50620 1 132 269,0000 Переоценка ценных бумаг - положительные разницы 50621 6 899,0000 Долевые ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи Кредитных организаций 50705 164 124,0000 Прочих резидентов 50706 4 513 474,0000 Прочих нерезидентов 50708 703,0000 Резервы на возможные потери 50719 71 711,0000 Прочие векселя со сроком погашения от 181 дня до 1 года 51505 80 285,0000 со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет 51506 1 512 453,0000 со сроком погашения свыше 3 лет 51507 966 791,0000 не оплаченные в срок и опротестованные 51508 78 957,0000 Резервы на возможные потери 51510 78 957,0000 Выпущенные облигации со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет 52005 10 000 000,0000 со сроком погашения свыше 3 лет 52006 10 000 000,0000 Выпущенные векселя и банковские акцепты до востребования 52301 29 671,0000 со сроком погашения до 30 дней 52302 0,0000 со сроком погашения от 31 до 90 дней 52303 13 860,0000 со сроком погашения от 91 до 180 дней 52304 1 492 946,0000 со сроком погашения от 181 дня до 1 года 52305 179 135,0000 со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет 52306 2 270 837,0000 со сроком погашения свыше 3 лет 52307 2 525,0000 Обязательства по выпущенным ценным бумагам к исполнению Векселя к исполнению 52406 833 505,0000 Прочии счета по операциям с выпущенными ценными бумагами Обязательства по процентам и купонам по выпущенным ценным бумагам 52501 822 575,0000 Дисконт по выпущенным ценным бумагам 52503 10 047,0000 Участие в дочерних и зависимых акционерных обществах Акции дочерних и зависимых кредитных организаций 60101 242 441,0000 Акции дочерних и зависимых организаций 60102 18 346,0000 Акции дочерних и зависимых банков-нерезидентов 60103 2 919 059,0000 Акции дочерних и зависимых организаций-нерезидентов 60104 13 916,0000 Прочее участие Средства, внесенные в уставные капиталы организаций 60202 158 402,0000 Резервы на возможные потери 60206 74,0000 Расчеты с дебиторами и кредиторами Расчеты по налогам и сборам 60301 25 861,0000 Расчеты по налогам и сборам 60302 15 696,0000 Расчеты с работниками по оплате труда 60305 3 845,0000 Расчеты с работниками по оплате труда 60306 127,0000 Расчеты с работниками по подотчетным суммам 60307 432,0000 Расчеты с работниками по подотчетным суммам 60308 3 065,0000 Налог на добавленную стоимость, полученный 60309 40 370,0000 Налог на добавленную стоимость, уплаченный 60310 4 302,0000 Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями 60311 67 697,0000 Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями 60312 1 031 092,0000 Расчеты с организациями-нерезидентами по хозяйственным операциям 60313 8 065,0000 Расчеты с организациями-нерезидентами по хозяйственным операциям 60314 48 174,0000 Расчеты с акционерами (участниками) по дивидендам 60320 63,0000 Расчеты с прочими кредиторами 60322 3 298,0000 Расчеты с прочими дебиторами 60323 793 873,0000 Резервы на возможные потери 60324 290 120,0000 Основные средства Основные средства (кроме земли) 60401 4 354 150,0000 Земля 60404 1 871,0000 Амортизация основных средств 60601 1 361 537,0000 Вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств и нематериальных активов 60701 567 216,0000 Оборудование к установке 60702 25,0000 Нематериальные активы 60901 117 835,0000 Амортизация нематериальных активов 60903 10 139,0000 Материальные запасы Запасные части 61002 418,0000 Материалы 61008 30 572,0000 Инвентарь и принадлежности 61009 45 021,0000 Издания 61010 9,0000 Внеоборотные запасы 61011 7 076,0000 Выбытие и реализация Выбытие (реализация) имущества 61209 0,0000 Выбытие (реализация) ценных бумаг 61210 0,0000 Выбытие (реализация) и погашение приобретенных прав требования 61212 0,0000 Выбытие (реализация) драгоценных металлов 61213 0,0000 Доходы будущих периодов Доходы будущих периодов по другим операциям 61304 24 249,0000 Расходы будущих периодов Расходы будущих периодов по другим операциям 61403 367 018,0000 Использование прибыли Использование прибыли отчетного года 70501 2 090 661,0000 Финансовый результат текущего года Доходы 70601 137 150 463,0000 Доходы от переоценки ценных бумаг 70602 457 917,0000 Положительная переоценка средств в иностранной валюте 70603 253 596 558,0000 Положительная переоценка драгоценных металлов 70604 4 514 624,0000 Доходы от применения встроенных производных инструментов, не отделяемых от основного договора 70605 138 562,0000 Расходы 70606 132 479 408,0000 Расходы от переоценки ценных бумаг 70607 2 037 281,0000 Отрицательная переоценка средств в иностранной валюте 70608 251 096 110,0000 Отрицательная переоценка драгоценных металлов 70609 4 504 648,0000 Расходы от применения встроенных производных инструментов, не отделяемых от основного договора 70610 32 972,0000 Б. Счета доверительного управления Ценные бумаги в управлении 80201 7 274 350,0000 Расчеты по доверительному управлению 80601 0,0000 Текущие счета 80801 150 694,0000 Расходы по доверительному управлению 80901 0,0000 Убыток по доверительному управлению 81001 378 128,0000 Капитал в управлении (учредители) 85101 7 753 185,0000 Расчеты по доверительному управлению 85201 0,0000 Процентные доходы по долговым обязательствам, начисленные до реализации или погашения Процентные доходы по долговым обязательствам,начисленные до реализации или погашения 85301 77,0000 Доходы от доверительного управления 85401 0,0000 Прибыль по доверительному управлению 85501 49 910,0000 В. Внебалансовые счета Неразмещенные ценные бумаги Бланки собственных ценных бумаг для распространения 90701 32,0000 Бланки собственных ценных бумаг для уничтожения 90702 0,0000 Собственные ценные бумаги, предъявленные для погашения 90704 0,0000 Бланки, сертификаты, ценные бумаги, отосланные и выданные под отчет 90705 0,0000 Ценные бумаги прочих эмитентов Ценные бумаги на хранении по договорам хранения 90803 2 232,0000 Расчетные операции Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты 90901 527 840,0000 Расчетные документы, не оплаченные в срок 90902 12 536 570,0000 Выставленные аккредитивы 90907 67 500,0000 Расчетные документы, ожидающие ДПП 90909 0,0000 Расчеты по обязательным резервам Недовнесенная сумма в обязательные резервы по счетам в валюте Российской Федерации 91003 0,0000 Недовнесенная сумма в обязательные резервы по счетам в иностранной валюте 91004 0,0000 Операции с валютными ценностями Иностранная валюта, чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, принятые для отсылки на инкассо 91101 982,0000 Иностранная валюта, чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, отосланные на инкассо 91102 3 665,0000 Иностранная валюта, принятая на экспертизу 91104 12,0000 Разные ценности и документы 91202 16 341 236,0000 Разные ценности и документы, отосланные и выданные под отчет, на комиссию 91203 5 718,0000 Бланки 91207 92,0000 Документы и ценности, принятые и присланные на инкассо 91219 10 460,0000 Документы и ценности отосланные на инкассо 91220 30 472,0000 Обеспечение, полученное по размещенным средствам, и условные обязательства кредитного характера Ценные бумаги, принятые в обеспечение по размещенным средствам 91311 78 855 903,0000 Имущество, принятое в обеспечение по размещенным средствам, кроме ценных бумаг и драгоценных металлов 91312 287 165 935,0000 Ценные бумаги, полученные по операциям, совершаемым на возвратной основе 91314 2 903 868,0000 Выданные гарантии и поручительства 91315 56 540 837,0000 Неиспользованные кредитные линии по предоставлению кредитов 91316 8 184 388,0000 Неиспользованные лимиты по предоставлению средств в виде "овердрафт" и под "лимит задолженности" 91317 14 125 020,0000 Активы, переданные в обеспечение по привлеченным средствам, и условные требования кредитного характера Имущество, переданное в обеспечение по привлеченным средствам, кроме ценных бумаг и драгоценных металлов 91412 16 354 422,0000 Полученные гарантии и поручительства 91414 521 832 692,0000 Номинальная стоимость приобретенных прав требования 91418 20 188 149,0000 Арендные и лизинговые операции Основные средства, переданные в аренду 91501 240 363,0000 Другое имущество, переданное в аренду 91502 3 782,0000 Арендованные основные средства 91507 5 078 864,0000 Арендованное другое имущество 91508 953,0000 Задолженность по процентным платежам по основному долгу, не списанному с баланса Неполученные проценты по межбанковским кредитам, депозитам и прочим размещенным средствам 91603 19,0000 Неполученные проценты по кредитам и прочим размещенным средствам (кроме межбанковских), предоставленным клиентам 91604 1 332 961,0000 Задолженность по процентным платежам по основному долгу, списанному из-за невозможности взыскания Неполученные проценты по кредитам и прочим размещенным средствам (кроме межбанковских), предоставленным клиентам, списанным с баланса кредитной организации 91704 821 798,0000 Задолженность по сумме основного долга, списанная из-за невозможности взыскания Задолженность по межбанковским кредитам, депозитам и прочим размещенным средствам, списанная за счет резервов на возможные потери 91801 0,0000 Задолженность по кредитам и прочим размещенным средствам, предоставленным клиентам (кроме межбанковских), списанная за счет резервов на возможные потери 91802 1 450 065,0000 Долги, списанные в убыток 91803 344 433,0000 Счет для корреспонденции с пассивными счетами при двойной записи 99998 452 855 768,0000 Счет для корреспонденции с активными счетами при двойной записи 99999 592 095 495,0000 Г. Срочные операции Требования по поставке денежных средств 93001 0,0000 Требования по поставке денежных средств от нерезидентов 93002 42 616,0000 Требования по поставке драгоценных металлов 93101 0,0000 Требования по поставке драгоценных металлов от нерезидентов 93102 0,0000 Требования по поставке ценных бумаг 93201 1 147 393,0000 Требования по поставке ценных бумаг от нерезидентов 93202 0,0000 Требования по поставке денежных средств со сроком исполнения на следующий день 93301 0,0000 со сроком исполнения от 2 до 7 дней 93302 847 425,0000 со сроком исполнения от 8 до 30 дней 93303 1 452 452,0000 со сроком исполнения от 31 до 90 дней 93304 6 424 750,0000 со сроком исполнения более 91 дня 93305 0,0000 со сроком исполнения на следующий день от нерезидентов 93306 0,0000 со сроком исполнения от 2 до 7 дней от нерезидентов 93307 856 085,0000 со сроком исполнения от 8 до 30 дней от нерезидентов 93308 0,0000 со сроком исполнения более 91 дня от нерезидентов 93310 162 051,0000 Требования по поставке драгоценных металлов со сроком исполнения в течение периода, оговоренного в договоре 93411 0,0000 Требования по поставке ценных бумаг со сроком исполнения на следующий день 93501 0,0000 со сроком исполнения от 2 до 7 дней 93502 0,0000 со сроком исполнения от 8 до 30 дней 93503 3 528 237,0000 со сроком исполнения на следующий день от нерезидентов 93506 0,0000 со сроком исполнения от 2 до 7 дней от нерезидентов 93507 0,0000 Нереализованные курсовые разницы по переоценке иностранной валюты 93801 95 272,0000 Нереализованные курсовые разницы по переоценке драгоценных металлов 93901 0,0000 Нереализованные курсовые разницы по переоценке ценных бумаг 94001 128 408,0000 Нереализованные курсовые разницы по переоценке требований и обязательств по расчетным (беспоставочным) срочным сделкам (отрицательные) Нереализованные курсовые разницы по переоценке требований и обязательств при изменении ставки процента 95001 4 661,0000 Нереализованные курсовые разницы по переоценке требований и обязательств при изменении курсов валют 95003 162 051,0000 Обязательства по поставке денежных средств 96001 1 273 586,0000 Обязательства по поставке денежных средств от нерезидентов 96002 42 555,0000 Обязательства по поставке драгоценных металлов 96101 0,0000 Обязательства по поставке драгоценных металлов от нерезидентов 96102 0,0000 Обязательства по поставке ценных бумаг 96201 0,0000 Обязательства по поставке ценных бумаг от нерезидентов 96202 0,0000 Обязательства по поставке денежных средств со сроком исполнения на следующий день 96301 0,0000 со сроком исполнения от 2 до 7 дней 96302 881 412,0000 со сроком исполнения от 8 до 30 дней 96303 4 943 458,0000 со сроком исполнения от 31 до 90 дней 96304 6 169 884,0000 со сроком исполнения более 91 дня 96305 0,0000 со сроком исполнения на следующий день от нерезидентов 96306 0,0000 со сроком исполнения от 2 до 7 дней от нерезидентов 96307 849 329,0000 со сроком исполнения от 8 до 30 дней от нерезидентов 96308 0,0000 со сроком исполнения более 91 дня от нерезидентов 96310 166 712,0000 со сроком исполнения в течение периода, оговоренного в договоре 96311 0,0000 Обязательства по поставке ценных бумаг со сроком исполнения на следующий день 96501 0,0000 со сроком исполнения от 2 до 7 дней 96502 0,0000 со сроком исполнения от 8 до 30 дней 96503 32 786,0000 со сроком исполнения на следующий день от нерезидентов 96506 0,0000 со сроком исполнения от 2 до 7 дней от нерезидентов 96507 0,0000 со сроком исполнения от 8 до 30 дней от нерезидентов 96508 0,0000 со сроком исполнения более 91 дня от нерезидентов 96510 0,0000 Нереализованные курсовые разницы по переоценке иностранной валюты 96801 284 311,0000 Нереализованные курсовые разницы по переоценке драгоценных металлов 96901 0,0000 Нереализованные курсовые разницы по переоценке ценных бумаг 97001 45 317,0000 Нереализованные курсовые разницы по переоценке требований и обязательств по расчетным (беспоставочным) срочным сделкам (положительные) Нереализованные курсовые разницы по переоценке требований и обязательств при изменении курсов валют 97103 162 051,0000 Д. Счета депо Ценные бумаги на хранении в депозитарии 98000 264,0000 Ценные бумаги на хранении в ведущем депозитарии (НОСТРО депо базовый) 98010 98 124 792 707,4035 Ценные бумаги на хранении в других депозитариях (НОСТРО депо расчетный) 98015 2 832,0000 Ценные бумаги, изъятые из депозитария 98035 1,0000 Ценные бумаги владельцев 98040 70 362 269 467,4035 Ценные бумаги, принадлежащие депозитарию 98050 4 072 111 471,0000 Ценные бумаги клиентов по брокерским договорам 98053 0,0000 Ценные бумаги в доверительном управлении 98055 150 430 558,0000 Ценные бумаги, принятые на хранение от низовых депозитариев (ЛОРО депо базовый) 98060 25 334 611,0000 Ценные бумаги, обремененные обязательствами 98070 23 514 649 697,0000 |
Акционерный коммерческий банк "Банк Москвы" (открытое акционерное общество)
Регистрационный номер: 2748
Форма N101
Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета по состоянию на 1 января 2010 г. тыс. рублей
Название разделов и счетов баланса Номер счета 2-го порядка Остатки Актив Пассив А. Балансовые счета Уставный капитал кредитных организаций Уставный капитал кредитных организаций, созданных в форме акционерного общества 10207 15 836 798,0000 Добавочный капитал Прирост стоимости имущества при переоценке 10601 6 549 085,0000 Эмиссионный доход 10602 34 090 420,0000 Резервный фонд 10701 25 938 690,0000 Нераспределенная прибыль 10801 1 109 226,0000 Наличная валюта и чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте Касса кредитных организаций 20202 12 353 205,0000 Чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте 20203 1 918,0000 Касса обменных пунктов 20206 0,0000 Денежные средства в операционных кассах, находящихся вне помещений кредитных организаций 20207 5 530,0000 Денежные средства в банкоматах 20208 5 323 513,0000 Денежные средства в пути 20209 390 557,0000 Чеки (в том числе дорожные чеки), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, в пути 20210 4 033,0000 Драгоценные металлы Золото 20302 790 173,0000 Другие драгоценные металлы (кроме золота) 20303 0,0000 Драгоценные металлы в пути 20305 0,0000 Счета клиентов (кроме кредитных организаций) в драгоценных металлах 20309 1 288 254,0000 Счета клиентов-нерезидентов (кроме банков-нерезидентов) в драгоценных металлах 20310 2 258,0000 Корреспондентские счета Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России 30102 33 008 055,0000 Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов 30109 1 500 671,0000 Корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах 30110 45 212,0000 Корреспондентские счета банков-нерезидентов 30111 3 734 457,0000 Корреспондентские счета в банках-нерезидентах 30114 9 584 335,0000 Корреспондентские счета в банках-нерезидентах в драгоценных металлах 30119 506 509,0000 Счета кредитных организаций по другим операциям Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в валюте Российской Федерации, перечисленные в Банк России 30202 2 336 544,0000 Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в иностранной валюте, перечисленные в Банк России 30204 2 054 029,0000 Счета кредитных организаций (филиалов) по кассовому обслуживанию структурных подразделений 30210 0,0000 Счета участников расчетов в расчетных небанковских кредитных организациях 30213 19 084,0000 Счета в кредитных организациях для взаимозачета, проводимого небанковскими кредитными организациями 30219 0,0000 Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям 30220 502,0000 Незавершенные расчеты кредитной организации 30221 20 000,0000 Незавершенные расчеты кредитной организации 30222 0,0000 Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России 30223 0,0000 Резервы на возможные потери 30226 3 818,0000 Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт 30232 703 154,0000 Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт 30233 779 831,0000 Расчеты с филиалами Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации 30301 21 790 025,0000 Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации 30302 21 790 025,0000 Расчеты между подразделениями одной кредитной организации по полученным ресурсам 30305 79 280 607,0000 Расчеты между подразделениями одной кредитной организации по переданным ресурсам 30306 79 280 607,0000 Расчеты на организованном рынке ценных бумаг Счета участников РЦ ОРЦБ 30402 831 336,0000 Средства участников РЦ ОРЦБ для обеспечения расчетов по операциям на ОРЦБ 30404 0,0000 Расчеты участников РЦ ОРЦБ по итогам операций на ОРЦБ 30408 0,0000 Расчеты участников РЦ ОРЦБ по итогам операций на ОРЦБ 30409 0,0000 Расчеты по ценным бумагам Средства клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами 30601 436 185,0000 Расчеты кредитных организаций-доверителей (комитентов) по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами 30602 5 204,0000 Расчеты с эмитентами по обслуживанию выпусков ценных бумаг 30603 62 002,0000 Средства клиентов-нерезидентов по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами 30606 8 765,0000 Резервы на возможные потери 30607 52,0000 Кредиты и депозиты, полученные кредитными организациями от Банка России кредиты на срок от 31 до 90 дней 31204 13 465 000,0000 кредиты на срок от 91 до 180 дней 31205 12 180 000,0000 кредиты на срок от 181 дня до 1 года 31206 47 875 000,0000 Кредиты и депозиты, полученные кредитными организациями от кредитных организаций на 1 день 31302 0,0000 на срок от 2 до 7 дней 31303 0,0000 на срок от 8 до 30 дней 31304 4 100 000,0000 на срок от 31 до 90 дней 31305 180 000,0000 на срок от 1 года до 3 лет 31308 3 511 768,0000 на срок свыше 3 лет 31309 11 107 970,0000 до востребования 31310 11 795,0000 Кредиты и депозиты, полученные от банков-нерезидентов Кредит, полученный в порядке расчетов по корреспондентскому счету ("овердрафт") 31401 0,0000 на 1 день 31402 0,0000 на срок от 2 до 7 дней 31403 0,0000 на срок от 31 до 90 дней 31405 600 000,0000 на срок от 91 до 180 дней 31406 4 338 830,0000 на срок от 181 дня до 1 года 31407 4 641 272,0000 на срок от 1 года до 3 лет 31408 98 598 526,0000 на срок свыше 3 лет 31409 10 497 772,0000 Прочие привлеченные средства кредитных организаций до востребования 31501 9,0000 на 1 день 31502 0,0000 на срок от 2 до 7 дней 31503 0,0000 на срок от 8 до 30 дней 31504 1 400 000,0000 Прочие привлеченные средства банков-нерезидентов на срок от 2 до 7 дней 31603 0,0000 на срок от 8 до 30 дней 31604 2 772 570,0000 на срок от 31 до 90 дней 31605 10 508,0000 на срок от 91 до 180 дней 31606 0,0000 на срок от 181 дня до 1 года 31607 247 764,0000 на срок от 1 года до 3 лет 31608 1 434 405,0000 на срок свыше 3 лет 31609 5 495 562,0000 Кредиты и депозиты, предоставленные кредитным организациям |
Подобные документы
Показатели финансовых результатов и финансового состояния коммерческого банка ОАО "Банк Москвы". Анализ кредитного портфеля банка, нормативные документы, регулирующие его деятельность. Система статистической, бухгалтерской и финансовой отчетности.
отчет по практике [381,0 K], добавлен 13.02.2014Методы анализа депозитной политики коммерческого банка. Роль привлеченных и собственных средств в экономике банка. Структура заемных средств. Особенности каждого вида пассивов коммерческого банка. Основополагающие принципы депозитной политики банка.
курсовая работа [29,6 K], добавлен 10.11.2009Структура и общая характеристика пассивных операций банков. Методы управления привлеченными средствами банка. Особенности управления заимствованными средствами банка. Займы в центральном банке. Особенности управления недепозитными источниками средств.
курсовая работа [53,2 K], добавлен 04.01.2005Характеристика проведения пассивных операций коммерческими банками. Организация депозитной политики коммерческого банка. Сущность и формы проведения пассивных операций в ОАО "Банк Москвы". Выявление проблем и путей совершенствования управления пассивами.
дипломная работа [338,4 K], добавлен 12.07.2010Понятие ресурсов коммерческого банка и определение их доли в его деятельности. Экономическая сущности и классификация финансовых ресурсов банка. Оценка и анализ заемных и привлечённых средств АО "Казкоммерцбанк". Управление собственным капиталом банка.
курсовая работа [57,4 K], добавлен 23.10.2014Понятие банковских рисков и их виды. Управление рисками коммерческого банка в современных условиях. Инструменты снижения кредитного риска банка. Формирования резерва по категориям качества ссуд. Характеристика коммерческого банка, его кредитного портфеля.
курсовая работа [622,1 K], добавлен 01.05.2012Сущность и виды пассивных операций коммерческого банка. Операции по формированию собственных средств банка, привлечению средств и обслуживанию клиентов. Анализ привлечения средств малых и средних предприятий. Депозитная политика коммерческого банка.
дипломная работа [1,6 M], добавлен 09.07.2014Состав средств коммерческого банка на примере банка "Связной". Анализ пассивных операций, собственных средств, обязательств коммерческого банка. Достаточность собственного капитала. Оценка ресурсной базы коммерческого банка "Связной" на основе отчетности.
курсовая работа [170,9 K], добавлен 26.04.2013Потребность коммерческого банка в ликвидных средствах. Теория управления ликвидностью коммерческого банка. Управление активами. Управление надежностью коммерческого банка. Рекомендации по повышению ликвидности и платежеспособности банка.
дипломная работа [575,6 K], добавлен 06.05.2004Определение основных источников ресурсной базы коммерческого банка. Анализ структуры собственных, привлеченных и заемных средств ЗАО "Тюменьагропромбанка", оценка эффективности их использования. Выявление перспектив расширения ресурсной базы предприятия.
дипломная работа [366,3 K], добавлен 28.04.2011