Анализ банковского кредитования

В Банке России

11501

0

В кредитных организациях

11502

2 241

В банках-нерезидентах

11503

822

6. Проценты, полученные по депозитам, включая депозиты "овернайт", и иным размещенным средствам

В Банке России

11601

11 161

В кредитных организациях

11602

7 804

В банках-нерезидентах

11603

7 667

Итого по подразделу

11000

4 824 940

2. Доходы, полученные от операций с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка)

1. Процентный доход от вложений в долговые обязательства

Российской Федерации

12101

224 682

Субъектов РФ и органов местного самоуправления

12102

28 113

Кредитных организаций

12103

831

Прочие долговые обязательства

12104

199 483

Иностранных государств

12105

0

Иностранных государств

12106

1 104

Прочие долговые обязательства нерезидентов

12107

0

2. Процентный доход по векселям

Органов федеральной власти

12201

0

Органы власти субъектов РФ и органов местного самоуправления

12202

0

Кредитных организаций

12203

0

Прочим векселям

12204

376

Органов государственной власти иностранных государств

12205

0

Органов местной власти иностранных государств

12206

0

Банков-нерезидентов

12207

0

Прочим векселям нерезидентов

12208

0

3. Дисконтный доход по векселям

Органов федеральной власти

12301

0

Органов власти субъектов РФ и органов местного самоуправления

12302

0

Кредитных организаций

12303

3 895

Прочим векселям

12304

15 386

Органов государственной власти иностранных государств

12305

0

Органов местной власти иностранных государств

12306

0

Банков-нерезидентов

12307

0

Прочим векселям нерезидентов

12308

0

4. Доходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг

Российской Федерации

12401

721 080

Субъектов РФ и органов местного самоуправления

12402

1 205

Кредитных организаций

12403

28 951

Прочих ценных бумаг

12404

202 946

Иностранных государств

12405

0

Банков-нерезидентов

12406

101

Прочих ценных бумаг нерезидентов

12407

0

5. Дивиденды, полученные от вложений в акции

Кредитных организаций

12501

0

Прочие акции

12502

9 033

Банков-нерезидентов

12503

0

Прочие акции нерезидентов

12504

0

6. Другие доходы, полученные от операций с ценными бумагами

Доходы от переоценки ценных бумаг

12601

138 713

Доходы по другим операциям с приобретенными ценными бумагами

12605

0

Другие доходы по операциям с выпущенными ценными бумагами

12606

6 031

Итого по подразделу

12000

1 581 930

3. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями (балансовый счет второго порядка)

1. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями

По обменным операциям с иностранной валютой

13101

723 225

По операциям на валютных биржах

13102

31 232

По другим операциям

13103

15 186

2. Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте

Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте

13201

11 189 490

Итого по подразделу

13000

11 959 133

4. Дивиденды полученные, кроме акций (балансовый счет второго порядка)

1. Дивиденды, полученные за участие в хозяйственной деятельности

Дочерних и зависимых кредитных организаций

14101

0

Дочерних и зависимых организаций

14102

0

Дочерних и зависимых банков-нерезидентов

14103

0

Дочерних и зависимых организаций-нерезидентов

14104

0

2. Дивиденды, полученные за участие в уставном капитале

Кредитных организаций, созданных в форме общества с ограниченной (дополнительной) ответственностью

14201

0

Организаций

14202

109

Неакционерных банков-нерезидентов

14203

0

Организаций-нерезидентов

14204

0

Своих филиалов, находящихся в другой стране

14205

0

Итого по подразделу

14000

109

6. Штрафы, пени, неустойки полученные (балансовый счет второго порядка)

1. Штрафы, пени, неустойки полученные по

Кредитным операциям

16101

10 716

Расчетным операциям

16104

0

Другим операциям

16105

770

Итого по подразделу

16000

11 486

7. Другие доходы (балансовый счет второго порядка)

1. Восстановление сумм со счетов фондов и резервов

На возможные потери по ссудам

17101

3 789 502

Под возможное обесценение ценных бумаг

17102

241 297

По другим операциям

17103

204 116

2. Комиссия полученная

По кассовым операциям

17201

288 116

По операциям инкассации

17202

5 052

По расчетным операциям

17203

343 758

По выданным гарантиям

17204

42 340

По другим операциям

17205

68 498

3. Другие полученные доходы

От выбытия (реализации) имущества кредитной организации

17301

4 356

От списания кредиторской задолженности

17302

163

От клиентов в возмещение кредитным организациям телеграфных и других расходов

17303

78

От доставки банковских документов (кроме инкассации)

17304

0

От операций с драгоценными металлами

17305

350 370

От оприходования излишков денежной наличности, материальных ценностей

17306

414

От сдачи имущества в аренду

17307

28 501

От проведения факторинговых, форфейтинговых операций

17308

60

От оказания услуг финансовой аренды (лизинга)

17309

0

От проведения операций по доверительному управлению имуществом

17310

3

От проведения операций с опционами

17311

0

От проведения форвардных операций

17312

356

От проведения фьючерсных операций

17313

0

От проведения операций СВОП

17314

0

Доходы по кредитным операциям прошлых лет, поступившие в отчетном году

17315

0

Другие доходы прошлых лет, выявленные в отчетном году

17316

15 671

Доходы, полученные за обработку документов, обслуживание вычислительной техники, от информационных услуг

17317

1 911

Другие доходы

17318

80 743

Доходы в виде возврата сумм из бюджета за переплату налога на прибыль

17323

0

Итого по подразделу

17000

5 465 305

Всего доходов

10000

23 842 903

РАСХОДЫ

1. Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты (балансовый счет второго порядка)

1. Проценты, уплаченные за полученные кредиты (срочные)

Банку России

21101

35

Кредитным организациям

21102

142 828

Банкам-нерезидентам

21103

217 907

Другим кредиторам

21104

0

2. Проценты, уплаченные по просроченным кредитам

Банку России

21201

0

Кредитным организациям

21202

0

Банкам-нерезидентам

21203

0

Другим кредиторам

21204

0

3. Уплаченные просроченные проценты

Банку России

21301

0

Кредитным организациям

21302

0

Банкам-нерезидентам

21303

0

Другим кредиторам

21304

0

Итого по подразделу

21000

360 770

2. Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам (балансовый счет второго порядка)

1. Проценты, уплаченные по открытым счетам-клиентам

Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности

22101

0

Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности

22102

326

Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности

22103

2 923

Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22104

565

Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22105

1 185

Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22106

122 812

Негосударственным финансовым организациям

22107

75 349

Негосударственным коммерческим организациям

22108

104 805

Негосударственным некоммерческим организациям

22109

451

Кредитным организациям

22110

121 859

Банкам-нерезидентам

22111

0

Индивидуальным предпринимателям

22112

319

Индивидуальным предпринимателям-нерезидентам

22113

0

Юридическим лицам-нерезидентам

22114

98

2. Проценты, уплаченные по депозитам

Минфину России

22201

0

Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления

22202

54 998

Государственным внебюджетным фондам РФ

22203

0

Внебюджетным фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления

22204

0

Финансовым организациям, находящимися в федеральной собственности

22205

0

Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности

22206

54 132

Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности

22207

3 024

Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22208

0

Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22209

841

Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22210

58

Негосударственным финансовым организациями

22211

50 669

Негосударственным коммерческим организациям

22212

307 749

Негосударственным некоммерческим организациям

22213

1 778

Юридическим лицам-нерезидентам

22214

0

Кредитным организациям

22215

0

Банкам-нерезидентам

22216

0

3. Проценты, уплаченные по прочим привлеченным средствам

Минфину России

22301

0

Финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления

22302

2 071

Государственным внебюджетным фондам РФ

22303

0

Внебюджетным фондам субъектов РФ и органов местного самоуправления

22304

0

Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности

22305

0

Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности

22306

0

Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности

22307

0

Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22308

0

Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22309

0

Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22310

0

Негосударственным финансовым организациям

22311

0

Негосударственным коммерческим организациям

22312

0

Негосударственным некоммерческим организациям

22313

0

Юридическим лицам-нерезидентам

22314

41 825

Кредитным организациям

22315

0

Банкам-нерезидентам

22316

0

Итого по подразделу

22000

947 837

3. Проценты, уплаченные физическим лицам по депозитам (балансовый счет второго порядка)

1. Проценты, уплаченные по депозитам

Гражданам (физическим лицам)

23101

829 235

Физическим лицам-нерезидентам

23103

1 946

Итого по подразделу

23000

831 181

4. Расходы по операциям с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка)

1. Расходы по выпущенным ценным бумагам

Процентный расход по облигациям

24101

0

Процентный расход по депозитным сертификатам

24102

90 012

Процентный расход по сберегательным сертификатам

24103

0

Процентный расход по векселям

24104

10

Дискотный расход по векселям

24105

695 099

Другие расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами

24107

209

2. Расходы по операциям с приобретенными ценными бумагами

Расходы от переоценки ценных бумаг

24201

77 040

Расходы по другим операциям с ценными бумагами

24203

3 278

Расходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг

24205

301 129

Расходы профессиональных участников рынка ценных бумаг, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные услуги)

24206

0

Расходы по списанным вложениям в ценные бумаги

24207

5 481

Итого по подразделу

24000

1 172 258

5. Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями (балансовый счет второго порядка)

1. Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями

По обменным операциям с иностранной валютой

25101

499 370

По операциям на валютных биржах

25102

26 957

По другим операциям

25103

20 764

2. Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте

Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте

25201

11 224 101

Итого по подразделу

25000

11 771 192

6. Расходы на содержание аппарата (балансовый счет второго порядка)

1. Расходы на содержание аппарата

Начисленная заработная плата, включая премии, входящие в систему оплаты труда

26101

1 219 725

Премии, не входящие в систему оплаты труда, кроме отнесенных за счет фонда специального назначения

26102

0

Начисления на заработную плату- взносы в государственные и внебюджетные фонды в соответствии с законодательством Российской Федерации

26103

273 076

Расходы, связанные с перемещениями работников в случаях и размерах, предусмотренных законодательством Российской Федерации

26104

0

Расходы по подготовке кадров в пределах установленных норм; расходы на приобретение специальной литературы (в том числе периодических изданий)

26105

5 201

Компенсации работникам, кроме заработной платы, в пределах норм, гарантированных трудовым законодательством Российской Федерации

26106

278

Расходование средств сверх сумм (норм), гарантированных трудовым законодательством Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами

26107

17

на компенсации работникам, кроме заработной платы

26108

21

Прочие расходы

26109

35

2. Социально-бытовые расходы

Финансирование других социальных нужд

26214

34 418

Итого по подразделу

26000

1 532 771

8. Штрафы, пени, неустойки уплаченные (балансовый счет второго порядка)

1. Штрафы, пени, неустойки уплаченные за:

Несвоевременное списание средств со счетов владельцев и зачисление сумм, причитающихся владельцам счетов

28101

0

Неправильное списание или зачисление средств по счетам их владельцев

28102

0

Неправильное направление (перевод) средств, списанных со счетов владельцев

28103

0

Нарушение очередности платежей

28104

0

Несвоевременное сообщение налоговым органам об открытии счетов клиентам

28105

0

Нарушение кредитных и депозитных договоров

28106

33

Нарушение расчетов с бюджетом

28107

931

в том числе за неправильное начисление налога на доходы физических лиц

28108

0

Несвоевременное перечисление средств в государственные внебюджетные фонды

28109

0

Нарушение нормативов обязательных резервов

28110

0

Другие нарушения

28111

726

из них: нарушения законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России

28112

15

Итого по подразделу

28000

1 690

9. Другие расходы (балансовый счет второго порядка)

1. Отчисления в фонды и резервы

На возможные потери по ссудам

29101

4 110 196

Под возможное обесценение ценных бумаг

29102

71 946

По другим операциям

29103

163 837

2. Комиссия уплаченная

По кассовым операциям

29201

13 777

По операциям инкассации

29202

31 664

По расчетным операциям

29203

36 272

По полученным гарантиям, поручительствам

29204

3 205

По другим операциям

29205

29 118

3. Другие операционные расходы

Расходы по оплате за обслуживание вычислительной техники, служебного автотранспорта в разрешенных случаях, других машин и оборудования, за информационные услуги

29301

136 798

Расходы по оплате за обработку документов и ведение учета

29302

8 263

Расходы по совершению расчетных операций

29303

309

Расходы по изготовлению, приобретению и пересылке бланков, информационных носителей, бумаги, упаковочных материалов для денежных билетов и монеты

29304

60 647

Почтовые, телеграфные, телефонные расходы, расходы по аренде линий связи

29306

85 415

Амортизационные отчисления по: основным средствам

29307

140 115

основным средствам, полученным в финансовую аренду (лизинг)

29312

0

нематериальным активам

29314

83

Типографские и канцелярские расходы

29315

18 715

Расходы на ремонт (кроме автотранспорта)

29316

16 477

Содержание зданий и сооружений

29317

32 067

Расходы по охране

29318

47 304

Расходы на форменную и специальную одежду

29319

646

Расходы по рекламе в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации

29320

121 599

Представительские расходы в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации

29321

12 719

Расходы на служебные командировки в пределах сумм, предусмотренных законодательством Российской Федерации

29322

28 220

Расходование средств сверх сумм (норм), установленных законодательством Российской Федерации иными нормативами правовыми актами: на рекламу

29323

0

на представительские расходы

29324

490

на командировочные расходы

29325

3 196

Расходы по пуско-наладочным работам

29326

184

Уплаченная госпошлина

29327

1 215

Транспортные расходы, кроме относимых на стоимость ценностей

29328

24 867

Прочие расходы

29329

6 593

4. Другие произведенные расходы

По выбытию (реализации) и списанию имущества

29401

6 726

из них: по выбытию (реализации) не полностью амортизированных основных средств

29417

6 407

По списанию дебиторской задолженности

29402

790

По доставке банковских документов

29403

94

По операциям с драгоценными металлами

29404

304 638

По списанию недостач, хищений денежной наличности, материальных ценностей, сумм по фальшивым денежным билетам, монетам

29405

27

Арендная плата

29406

195 082

По факторинговым, форфейтинговым операциям

29407

0

По операциям доверительного управления имуществом

29409

11 319

По проведению операций с опционами

29410

0

По форвардным операциям

29411

26

По фьючерсным операциям

29412

0

По операциям СВОП

29413

0

Расходы по кредитным операциям прошлых лет, выявленные в отчетном году

29414

0

Другие расходы прошлых лет, выявленные в отчетном году

29415

59 327

Налоги, относимые в установленных законодательством Российской Федерации случаях на расходы

29416

160 769

Расходы, связанные со списанием задолженности по кредитам, при отсутствии (недостаточности) средств резервов и резервного фонда

29418

0

Расходы, связанные с выплатой сумм по претензиям клиентов, включая кредитные организации

29419

0

Судебные издержки и расходы по арбитражным делам, связанным с деятельностью кредитной организации

29420

241

Расходы по аудиторским проверкам

29421

7 630

Расходы по публикации отчетности

29422

636

Другие расходы

29423

241 476

Расходы за дополнительную плату по несвоевременно перечисленным платежам в бюджет

29425

0

Итого по подразделу

29000

6 194 718

Всего расходов

20000

22 812 417

3.РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Сумма списанная со сч. № 70501 и отнесенная непосредственно на убытки

35001

0

Итого результат по отчету

- Прибыль (символ 10000 минус символ 20000)

33001

1 030 486

- Убыток (символ 20000 минус символ 10000 и символ 35001)

33002

0

СПРАВКА

1. Финансовый результат деятельности головного офиса кредитной организации:

а) прибыль

31005

0

а) убытки

32005

220 255

2. Количество филиалов кредитных организаций, закончивших отчетный период с прибылью

31003

18

3. Сумма полученной ими прибыли

31004

1 259 596

4. Количество филиалов кредитных организаций, закончивших отчетный период с убытками

32003

4

5. Сумма допущенного ими убытка

32004

8 855