Автоматизация процесса исполнения налоговых документов в банковской сфере посредством внедрения технологии RPA

Успешно

Новый

Исходя из данной таблицы мы видим все этапы прохождения регистрации тестовых документов. В результате мы получили 5 карточек ЭЦП (объединенные Требования и Поручения), завершенные успешно.

Бизнес-лог по Требованиям (формируется после присвоения номера Требованию) - это более краткий отчет, где можно отследить время работы Робота по каждому этапу входящей ЭЦП. В этом отчете, в отличие от предыдущего, не будет Поручений без Требований - они запишутся в общий Бизнес-лог, попадут физически в папку «Отложенные поручения» и запишутся в свой отдельный отчет по Отложенным Поручениям.

Таблица 20 Бизнес-лог по Требованиям

Начало обработки	Окончание обработки	Время обработки	Документ	Последняя задача	Последний статус
2019.04.14 16:03:36	2019.04.14 16:04:32	00:00:56	Требование 7759 ЭЦП-198-Р	Регистрация	Успешно
2019.04.14 16:04:32	2019.04.14 16:05:25	00:00:53	Требование 7768 ЭЦП-199-Р	Регистрация	Успешно
2019.04.14 16:05:25	2019.04.14 16:06:13	00:00:48	Требование 8198 ЭЦП-200-Р	Регистрация	Успешно
2019.04.14 16:06:13	2019.04.14 16:07:11	00:00:58	Требование 8209 ЭЦП-201-Р	Регистрация	Успешно
2019.04.14 16:07:11	2019.04.14 16:08:02	00:00:51	Требование 3946 ЭЦП-202-Р	Регистрация	Успешно

Исходя из таблицы 20 можно сделать вывод о том, что общее время регистрации входящих документов, начиная с этапа появления первого документа в папке «Импорт (Робот)», заканчивая фактом регистрации в LotusNotes БД «Канцелярия», составляет, в среднем, 53,2 сек., что в 4 раза быстрее работы человека. Видео сравнения работы Робота и сотрудника Канцелярии отражено на рисунке А2 Приложения А в виде QR-кода.

Согласно критериям, описанным в п. 1.2, мы можем подвести итог по той части проекта, которая уже реализована. В таблице ниже приведены факты выполнения критериев, заложенных ранее.

Таблица 21 Фактическое соответствие плановым показателям

Критерии отбора	Факт выполнения	Финансовое выражение критерия, руб.	Качественное выражения критерия, в %
Возможность пользователям вносить корректировки	+		100%
Снижение трудозатрат, как минимум, в 2 раза (за 3 года)	+	17 803 611	3 раза
Повышение качества обработки документов (отсутствие ошибок на всех этапах до подготовки Проекта ответа для ИФНС)	+	3 450 000
Повышение оперативности предоставления данных (отсутствие просроченных ответов для ИФНС)	+	60 000	4 раза
Сокращение издержек на эксплуатационные расходы за счет частичного отказа от бумажного документооборота	+	2 000 000
Соизмеримая стоимость вложений полученному в результате эффекту	+		100%
Срок реализации не более 1 года с тестированием и периодом опытно-промышленной эксплуатации (максимум - 1,5 года с ОПЭ)	+		Срок составит 67% от планового
Встроенная OCR (Optical Character Recognition) или возможность интеграции с таким сервисом	+	- 2 725 800 (затраты)

Итак, из данной таблицы можно сделать вывод о том, что все возможные на текущий момент показатели выполнены (плановые должны быть выполнены, исходя из прогнозируемых значений - см. п. 2.3), часть из них даже перевыполнена/будет перевыполнена: например, затраты за 3 года должны снизиться в 3 раза вместо 2: 25 904 400/8 100 789 = 3,2 раза (17 803 611 руб.); оперативность предоставления данных на 1 этапе выражается в увеличении скорости регистрации - она выросла в 4 раза по сравнению с работой пользователей. Также процесс позволит сэкономить на штрафах (60 000 руб. за несвоевременное предосталвение документов и 3 450 000 руб. за непредоставление данных).

Для того, чтобы оценить суммарный эффект от внедренной технологии, кратко отразим основные критерии эффективности проекта в приведенной ниже таблице 22.

Таблица 22 Экономический эффект от внедрения технологии RPA

Критерии эффективности	Текущие показатели	Плановые показатели
Срок выполнения проекта (завершение ОПЭ)	01.10.2019	31.08.2019
% выполнения (в плановом показателе - на текущий момент), %	40	55
Сокращение t выполнения процесса, раз	4x	2x
Затраты на проект, руб.	4 614 507,7	7 415 422,96
Экономия на предыдущих затратах, руб.	-	8 634 800
Прибыль от проекта (на конец 2019 г.), руб.	-	1 219 277
Прибыль от проекта (в 2021-2022 г.), руб.	-	17 803 611

До конца августа мы планируем завершить разработку и пройти тестирование и в сентябре начать ОПЭ (опытно-промышленную эксплуатацию). Плановые сроки несколько сдвигаются, как это видно из таблицы 22, но, ввиду других положительных показателей, это не влияет ни на взаимоотношения с Заказчиком, ни на сам проект. К тому же, проект затягивается в том числе в связи с несвоевременным предоставлением данных компанией-Заказчиком исполнителю, процент выполнения сдвивается по этим же причинам. Что касается длительности работы Робота, он реализован вдвое быстрее заявленного норматива. Все остальные финансовые показатели плановые и рассчитываются исходя из того, что все объявленные суммы будут выплачены, внедрение 2-го этапа завершится успешно и процесс практически не изменится в дальнейшем. В этом случае в течение 3 лет суммарная выгода от внедрения составит 17,8 млн.руб.

В данной главе был проведен анализ процесса проектирования программных роботов и подведены итоги внедрения. В результате автоматизация исследуемого процесса посредством технологии RPA оправдала заявленные показатели, Робот успешно прошел тестирование, постепенно внедряется в опытно-промышленную эксплуатацию и вызывает довольно положительные отзывы как руководства Заказчика, так и исполнителей процесса, работа которых значительно упрощается по части рутинных операций. По итогам проектирования был разработан один полноценный Робот, способный выполнять весь цикл работ первого процесса, начиная с получения извлеченных Abbyy Flexi Capture данных, заканчивая регистрацией в системе IBM LotusNotes БД «Канцелярия». В среднем, длительнность первой, реализованной, части процесса составляет 53 секунды, что в 4 раза меньше, чем время работы пользователя. Все это говорит не только о том, что технология действительно стремительно развивается и становится популярна в мире, но и о том, что она действительно применима на реальном проекте и вполне успешно себя рекомендует.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Подводя итог всего вышесказанного, стоит отметить, что на ИТ рынке на сегодняшний день присутствует множество современных решений, позволяющих автоматизировать деятельность в той или иной области. При этом у каждого технологического решения есть своя целевая аудитория и процесссы, наиболее подходящие под заложенные в систему критерии. Так, например, когда дело доходит до принятия решения использования роботизированной автоматизации процессов (RPA), компаниям следует учитывать, что данная технология больше подходит для стандартизированных задач большого объема, основанных на правилах, когда нет необходимости в субъективных суждениях, творческих способностях или навыках интерпретации. Бизнес-процессы бэк-офиса, такие как кредиторская и дебиторская задолженность, выставление счетов, командировки и расходы, основные средства и управление персоналом, являются хорошими кандидатами на РАП. Что касается реализации, важно учитывать, что RPA не хранит транзакционные данные и не требует баз данных. Она находится на вершине существующих систем и имеет доступ к этим платформам через уровень представления. Решения RPA не требуют навыков программирования для настройки программного обеспечения, поскольку интерфейсы работают подобно пакетам моделирования BPMN, при этом время и усилия, необходимые для внедрения RPA, значительно меньше, чем у таких технологий автоматизации, как BPMS [2].

В данной работе был проведен анализ, спроектирована и реализована часть проекта для российского банка по исполнению документов для Инспекции Федеральной налоговой службы. По итогам проекта мной был проведен сбор требований с клиента, продумана архитектура процесса и написана проектная документация. По итогам был спроектирован готовый Робот, фактически выполняющий все действия пользователя со скоростью, в 4 раза превышающей скорость человека. По прогнозным значениям, данное решение сэкономит компании 1 219 277 руб. в текущем году и 17 803 611 руб. в течение 3 лет после запуска всего проекта на продуктивной среде. Такие значения исходят из экономии на штатных единицах компании, штрафных санкциях от ИФНС за несвоевременное исполнение требований или наличие ошибок в проектах ответа, а также экономии на эксплуатационных расходах на бумажный документооборот в даной части процесса. При внедрении RPA на второй и последующие годы использования платформы плата будет взиматься исключительно за лицензии, следовательно, если процесс не будет подвергаться изменениям и не понадобится верификатор на постоянное отслеживание, то приведенные прогнозные расчеты вполне могут стать реальностью.

Так, RPA не только в теории является одной из технологий, набирающих популярность в последние годы вследствие небольших сроков внедрения и относительно низкой стоимости, но и на практике доказывает свою состоятельность на уровне (а иногда и лучше) BPMS-решений. Также стоит отметить, что RPA наиболее применима в тех отраслях, где используются достаточно устоявшиеся собственные разработки, корректировать программный код которых не представляется возможным. Именно поэтому многие банки и государственные структуры часто прибегают к данному решению.

При всем этом RPA является одним из тех инструментов автоматизации, которые при интеграции с другими системами, такими как BPMS, и - в ближайшем будущем - с инструментами когнитивной автоматизации, способен на крупномасштабные автоматизации сложных процессов, в том числе и основанных на нейронных сетях. На мой взгляд, дальнейшие исследования в данной области будут основаны на том, как объединить эти технологии.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ И ИСТОЧНИКОВ

1. ABBYY сохраняет лидерство на рынке потокового ввода данных в России [Электронный ресурс] / ABBYY. - URL: https://www.abbyy.com/ru-ru/news/2017/04/abbyy-sohran..(Дата обращения: 21.04.2019).

2. Aguirre S., Rodriguez A. Automation of a Business Process Using Robotic Process Automation (RPA): A Case Study // Applied Computer Sciences in Engineering, Springer International Publishing AG, Colombia, 2017, P. 1-7.

3. Appel M., Krause S., Gleich U., Mara M. (2016). Meaning through fiction: Science fiction and innovative technologies. Psychology of Aesthetics, Creativity, and the Arts, P. 472-480.

4. Automation Anywhere; Automation Anywhere and RSM Join Forces to Deliver Robotic Process Automation to the Middle Market [Электронный ресурс] / Robotics & Machine Learning. - URL: https://search.proquest.com/docview/2121932236?accountid=45451 (Дата обращения: 14.04.2019).

5. AV Start Act [Электронный ресурс] / Congress.gov. - URL: https://www.congress.gov/bill/115th-congress/senate-bill/1885. (Дата обращения: 09.03.19).

6. Business process management suite (BPMS) [Электронный ресурс] / TechTarget. - URL: https://searchcio.techtarget.com/definition/Business-process-management-suite-BPMS (Дата обращения: 13.04.2019).

7. Classification Differences in FineReader Engine & FlexiCapture Engine [Электронный ресурс] / ABBYY Technology Portal. - URL: https://abbyy.technology/en:features:comparisons:clas..(Дата обращения: 20.04.2019).

8. Collaborative Framework for Robotic Task Specification [Электронный ресурс] / Procedia Manufacturing 17 (2018) 270-277. - URL: https://www.researchgate.net/publication/328392466_A_Collaborative_Framework_for_Robotic_Task_Specification (Дата обращения: 13.04.2019).

9. Fung, H.P. Criteria, use cases and effects of information technology process automation (ITPA). Adv. Robot. Autom, 2014. 3, I-11

10. Furute of Artificial Intelligence Act of 2017 [Электронный ресурс] / Congress.gov. - URL: https://www.congress.gov/bill/115th-congress/house-bill/4625/text. (Дата обращения: 09.03.19).

11. Gartner Says Worldwide Spending on Robotic Process Automation Software to Reach $680 Million in 2018 [Электронный ресурс] / Gartner. - URL: https://www.gartner.com/en/newsroom/press-releases/2018-11-13-gartner-says-worldwide-spending-on-robotic-process-automation-software-to-reach-680-million-in-2018. (Дата обращения: 25.02.2019).

12. Gnambs T., Apprel M. Are robots becoming unpopular? Changes in attitudes towards autonomous robotic systems in Europe // Computers in Human Behavior. 2019. P. 53-61.

13. Hartman P.L., Ogden J.A., Wirthlin J.R., Hazen B.T. Nearshoring, reshoring, and insourcing: Moving beyond the total cost of ownership conversation // Business Horizons. 2017. Vol. 60. N 3. P. 363-373

14. Institute for Robotic Process Automation (IRPA): Introduction to Robotic Process Automation (2015) [Электронный ресурс] / IRPA. - URL: http://irpaai.com/introduction-to-robotic-process-automation-a-primer/. (Дата обращения: 13.04.19)

15. Market Research For Services For Public Bodies / Government Departments In Regard To Business Process Automation / Robotic Process Automation [Электронный ресурс] / MENA Report. - URL: https://search.proquest.com/docview/1962736841?accountid=45451 (Дата обращения: 14.04.2019).

16. Mendling J., Reijers H.A., Decker G., Hull R., Wever I. How do Machine Learning, Robotic Process Automation, and Blockchains Affect the Human Factor in Business Process Management? // Communications of the Association for Information Systems, United States, 2018. - 23 p.

17. New study finds that nearly 70% of organisations believe RPA is enabling employees to have more human interaction [Электронный ресурс] / General OneFile. - URL: http://proxylibrary.hse.ru:2125/ps/retrieve.do?tabID=T003&resultListType=RESULT_LIST&searchResultsType=SingleTab&searchType=AdvancedSearchForm&currentPosition=3&docId=GALE%7CA578958609&docType=Article&sort=Relevance&contentSegment=ZGPP-MOD1&prodId=ITOF&contentSet=GALE%7CA578958609&searchId=R2&userGroupName=hiec&inPS=true (Дата обращения: 13.04.2019).

18. Oracle BPM Training-03_Oracle_BPM_Suite_Solution [Электронный ресурс] / Oracle. - URL: https://download.oracle.com/opndocs/emea/Oracle_BPM_Training-03_Oracle_BPM_Suite_Solution.pdf (Дата обращения: 20.04.19)

19. Robotic Process Automation-Robots conquer business processes in back offices [Электронный ресурс] / Capgemini Consulting. - URL: https://www.de.capgemini-consulting.com/resource-file-access/resource/pdf7robotic-process-automation-study.pdf (Дата обращения: 16.02.19)

20. RPA says less is more when it comes to rebuilding Brooklyn-Queens Expressway [Электронный ресурс] / General OneFile. - URL: http://proxylibrary.hse.ru:2125/ps/retrieve.do?tabID=T003&resultListType=RESULT_LIST&searchResultsType=SingleTab&searchType=AdvancedSearchForm&currentPosition=9&docId=GALE%7CA581313616&docType=Article&sort=Relevance&contentSegment=ZGPP-MOD1&prodId=ITOF&contentSet=GALE%7CA581313616&searchId=R2&userGroupName=hiec&inPS=true (Дата обращения: 13.04.2019).

21. Savela N., Turja T., Oksanen A. Social acceptance of robots in different occupational fields: A systematic literature review / International Journal of Social Robotics, 10(4). 2018. P. 493-502.

22. Scott A. Wright, Ainslie E. Schultz. The rising tide of artificial intelligence and business automation: Developing an ethical framework // Business Horizons. 2018. Vol. 61. N 6. P. 823-832.

23. Selecting a Robotic Process Automation (RPA) Platform, 2018-19 [Электронный ресурс] / Ovum Desition Matrix. - URL: https://assets-eb99.kxcdn.com/uploads/resources/white-papers/RPA-Platforms-Ovum-Decision-Matrix.pdf. (Дата обращения: 02.03.2019). - 19 p.

24. Slaby, J.: Robotic automation emerges as a threat to traditional low-cost outsourcing, IlfS Res. 1-18 (2012). https://www.hfsresearch.com/report/robotic-automation-emerges-threat- traditional-low-costoutsourcing

25. The robots are coming. Moving beyond traditional methods of automation [Электронный ресурс] / Deloitte. - URL: https://www2.deloitte.com/uk/en/pages/finance/articles/robots-coming-global-business-services.htm. (Дата обращения: 09.02.19).

26. Lacity, M., Willcocks, L.P.: A new approach for automating services. MITSloan Manag. Rev. 58, 2016. P. 40-49.

27. The Impact of Intelligent Automation on the Future of Work [Электронный ресурс] / Blueprism. - URL: https://assets-eb99.kxcdn.com/uploads/resources/white-papers/Global-Survey_Automate-or-Stagnate_full-report.pdf. (Дата обращения: 30.03.2019)

28. The 15 Providers That Matter Most And How They Stack Up // The Forrester Wave™: Robotic Process Automation, Q2 2018, by Craig Le Clair June 26, 2018. - 22 p.

29. UiPath Academy [Электронный ресурс] / UiPath. - URL: https://academy.uipath.com/learn/signin. (Дата обращения: 21.02.2019).

30. Wakabayashi, D. Waymo at an autonomous crossroad: Cars cut out human drivers in tests [Электронный ресурс] / The New York Times. - URL: https://www.nytimes.com/2017/11/07/technology/waymo-autonomous-cars.html (Дата обращения: 30.03.2019).

31. When robots take all the work, what'll be left for us to do? [Электронный ресурс] / Wired Business. - URL: https://www.wired.com/2014/08/when-robots-take-all-the-work-whatll-be-left-for-us-to-do/. (Дата обращения: 30.03.2019).

32. Zhou Y., Tyers R. Automation and inequality in China // CAMA Working Paper. 2017. N. 59. - 47 p.

33. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 № 146-ФЗ [Электронный ресурс] / СПС КонсультантПлюс. - URL: http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=323879&fld=134&dst=1000000001,0&rnd=0.7054998124822323#08130435890059886 (Дата обращения: 13.04.2019).

34. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 05.08.2000 № 117-ФЗ [Электронный ресурс] / СПС КонсультантПлюс. - URL: http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=323880&fld=134&dst=6993,0&rnd=0.41838450316464115#008412128419238463 (Дата обращения: 13.04.2019).

35. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» [Электронный ресурс] / СПС КонсультантПлюс. - URL: http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=314402&fld=134&dst=1000000001,0&rnd=0.28518806280104414#06788337581996327 (Дата обращения: 13.04.2019).

36. Письмо ФНС РФ от 11.10.2007 N ШТ-6-06/774@ «Об истребовании у банков документов и информации, необходимых для осуществления налогового контроля» [Электронный ресурс] / СПС КонсультантПлюс. - URL: http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=314402&fld=134&dst=1000000001,0&rnd=0.28518806280104414#06788337581996327 (Дата обращения: 13.04.2019).

37. Положение Банка России от 4 декабря 2014 г. № 443-П «О порядке уведомления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, уполномоченного органа об открытии счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем» [Элекронный ресурс] / ГАРАНТ.РУ. - URL: http://www.garant.ru/hotlaw/federal/606644/#ixzz5oNQPQL3b (Дата обращения: 13.04.2019).

38. Валютный контроль и штрафы: чем грозит нарушение сроков сдачи документов и просрочка оплаты за товар [Электронный ресурс] / Банк.ру. - URL: https://rko-bank.ru/vk/valyutnyj-kontrol-i-shtrafy.html. (Дата обращения: 16.03.2019)

39. Вигерс К., Битти Д. Разработка требований к программному обеспечению. -- М.: Русская редакция; СПб.: БХВ-Петербург, 2014. -- 736 с.

40. ВРМ: Как выбрать систему бизнес-моделирования в России [Электронный ресурс] / CNews. - URL: http://www.cnews.ru/articles/vrm_kak_vybrat_sistemu_biznesmodelirovaniya (Дата обращения: 02.03.19).

41. ГОСТ 34. Разработка автоматизированной системы управления (АСУ) [Электронный ресурс] / RuGost. - URL: http://www.rugost.com/index.php?catid=25&id=108:34-4-8&Itemid=62&option=com_content&view=article (Дата обращения: 13.04.2019).

42. Коберн А. Современные методы описания функциональных требований к системам. М.: издательство «Лори», 2002. - 263 с.

43. Методические указания 50-34.698-90. Информационная технология. Комплекс стандартов и руководящих документов на автоматизированные системы. Автоматизированные системы. Требования к содержанию документов. [Электронный ресурс] / Электронный форм правовой и нормативно-технической документации. - URL: http://docs.cntd.ru/document/1200006978 (Дата обращения: 13.04.2019).

44. Путеводитель по ландшафту процессно-ориентированного программного обеспечения [Электронный ресурс] / BPMSRU. - URL: http://bpms.ru/post/20181108-bpms-process-orient-software/ (Дата обращения: 13.04.2019).

45. Семкин Ю.В. Анализ технологии РПА (автоматизация технологических процессов) / Синергия наук. 2017. № 14. ? С. 422-425.

46. Система bpm'online -- в пятерке лучших облачных решений класса Dynamic Case Management [Электронный реурс] Террасофт. - URL: https://www.terrasoft.ru/company/news/15213 (Дата обращения: 27.04.2019)

47. Тренды BPM-систем в 2019 году [Электронный ресурс] / Comindware. - URL: https://www.comindware.com/ru/blog-bpms-trends/. (Дата обращения: 02.03.19).

48. Тренды российского рынка СЭД/ECM [Электронный ресурс] / TADVISER. - URL: http://www.tadviser.ru/index.php/Статья:Тренды_российского_рынка_СЭД/ECM-систем. (Дата обращения: 02.03.19).

49. Уроки внедрения BPMS в проектной организации [Электронный ресурс] III Российский форум SMART COMPANY 2016 11 октября 2016 г. - URL: https://www.osp.ru/netcat_files/userfiles/Smart_2016/.. (Дата обращения: 27.04.2019).

50. Что такое бизнес-правила и BRMS на примере Red Hat Decision Manager [Электронный ресурс] / BPMN2. - URL: https://bpmn2.ru/blog/chto-takoe-buznes-pravila-i-brms-red-hat-decision-manager (Дата обращения: 13.04.2019).

ПРИЛОЖЕНИЕ А

Таблица А1 Регрессионный анализ смешанных эффектов, предсказывающий общую оценку роботов [12, p. 58]

Предикторы	Модель 1	Модель 2
	B	(SE)	вy	B	(SE)	вy
Охват	6,64	(0,08)		2,70	(0,84)
Характеристики респондентов:
Измеримые события
2014	-0,21	(0,02)	-0,11	-0,27	(0,03)	-0,14
2017	-0,44	(0,02)	-0,22	-0,53	(0,04)	-0,27
Пол (0=муж, 1=жен)	-0,42	(0,02)	-0,21	-0,42	(0,02)	-0,21
Возраст	0,01	(0,01)	-0,00	-0,01	(0,01)	-0,00
Уровень образования	0,13	(0,00)	0,06	0,13	(0,00)	0,06
Карьерный статус:
-рабочие	-0,16	(0,02)	-0,08	-0,16	(0,02)	-0,08
-безработные	-0,13	(0,02)	-0,07	-0,13	(0,02)	-0,07
Характеристики стран:
% зрелого населения				0,09	(0,03)	0,05
Уровень безработицы				0,02	(0,01)	0,01
% технологического экспорта				0,01	(0,01)	0,00
Инвестиции в исследования				-0,00	(0,08)	-0,00
Географическая широта				0,04	(0,01)	0,02
Географическая долгота				0,01	(0,01)	0,00
Случайная дисперсия	0,16			0,19
Случайная дисперсия	3,42			3,42

Таблица А2 Фактические штрафы банка на за 2018-2019 гг.

Дата	Адресат	Документ	Филиал	Нарушение	Норма НК РФ, которая была нарушена Банком	Размер штрафных санкций (по акту)	Статус (направлены возражения, принято решение, направлена жалоба в вышестоящий органа/суд, принятое решение по жалобе	Суммы штрафных по итогам учета смягчающих обстоятельств налоговым органом, судом и обжалуемые (до даты прекращения обжалования)	Размер претензии налоговых органов (не обжалуется)
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
12.03.18	МИФНС России № 5 по Ярославской области	Акт № 16-19/61 от 24.02.2018	Ярославский	ст. 126 НК РФ несвоевременное предоставление документов по требованию налогового органа		10 000,00	Возражения частично удовлетворены	5 000,00	10 000,00
05.07.18, 17.07.18 по почте	МИФНС России № 13 по Ростовской области	Акт № 59197 от 05.07.2018	Москва	неполное предоставление документов по требованию налогового органа		10 000,00	Направлены возражения. Ответа пока нет.	0,00	10 000,00
05.07.18, 17.07.18 получено почтой	МИФНС России № 13 по Ростовской области	Акт № 59156 от 05.07.2018	Москва	неполное предоставление документов по требованию налогового органа		10 000,00	Направлены возражения. Ответа пока нет.	0,00	10 000,00
17.07.18	МИФНС № 13 по Ростовской области	Акт № 59156 от 05.07.18	москва	несвоевременное представление информации по 93.1.		10 000,00	подготовлены возражения		10 000,00
31.07.18	МИФНС России № 5 по Ярославской области	Акт № 1619/739 от 25.07.2018	Ярославский	ст. 126 НК РФ несвоевременное предоставление документов по требованию налогового органа		10 000,00	Направлены возражения. Возражения удовлетворены.	0,00	10 000,00
08.12.18	МИФНС № 11 по Тульской области	акт № 929 от 23.11.18		п. 2 ст. 126 НК РФ непредставление документов по ст. 93.1. НК РФ		10 000,00	Возражения удовлетворены полностью	0,00	10 000,00
2019 год - за непредставление документов в 2017 году
19.03.19	ИФНС по Центральному району г. Новосибирска	Акты № 85-108 от 18.03.2019	Сибирский	п. 1 ст. 126 НК РФ непредставление документов о клиенте	п. 5 ст. 93.1 - требование о представлении документов (информации)должно быть испполенно в пятидневный срок в момента его получения	2 400 000,00	возражения не согласованы, дата рассмотрения 30.04.19
22.03.19	ИФНС по Центральному району г. Новосибирска	Акты № 140-160 от 21.03.2020	Сибирский	п. 1 ст. 129.1 НК РФ непредставление информации о клиенте	п. 5 ст. 93.1 - требование о представлении документов (информации)должно быть исполенно в пятидневный срок в момента его получения	1 050 000,00	возражения не согласованы, дата рассмотрения не известна

Рисунок А1 Проектная схема автоматизированной системы обработки требований и поручений ИФНС

Таблица А3 Требования по извлечению атрибутов для документов типа «Поручение»

№	Группа атрибутов	Наименование атрибута	Свойства
1		Номер поручения	Обязательный
2		Дата поручения	Обязательный
3		Наименование запрашивающего органа	Обязательный
4		Орган, в который должны быть предоставлены документы*	Обязательный
5	Проверяемый	Наименование	Обязательный
6	Проверяемый	ФИО*
7	Проверяемый	Дата рождения*
8	Проверяемый	ИНН
9	Счета	Счет	Множественное поле
10		Присутствует контрагент	Признак
11	Контрагенты	Наименование
12	Контрагенты	ФИО*
13	Контрагенты	Дата рождения*
14	Контрагенты	ИНН
15	Счета контрагентов	Счет	Множественное поле
16		Дата начала периода	Условно-обязательный
17		Дата окончания периода	Условно-обязательный
18		Период
19		Истребуемые документы
20	Истребуемые документы (таблица)	Наименование документа
21	Документы (альбомная ориентация)	Текст
22		Истребуемая информация
23	Истребуемая информация (альбомная ориентация)	Текст
24	Список истребуемых документов	Истребуемый документ
25	Список истребуемых документов	Соответствующее поле
26	Список истребуемой информации	Истребуемая информация
27	Список истребуемой информации	Соответствующее поле
28		Проверка формата

* - Атрибуты, отсутствующие в ТЗ. Были добавлены в качестве доработки.

Структура данных в XML-файлах, извлекаемых из Поручения

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>

<xsd:schema targetNamespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/Поручение.xsd" xmlns:xsd="http://www.w3.org/2001/XMLSchema" xmlns="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/Поручение.xsd">

<xsd:import namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd" schemaLocation="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

<xsd:complexType name="ImageType">

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType name="StringExt">

<xsd:simpleContent>

<xsd:extension base="xsd:string">

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:extension>

</xsd:simpleContent>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType name="DateExt">

<xsd:simpleContent>

<xsd:extension base="xsd:date">

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:extension>

</xsd:simpleContent>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType mixed="true" name="_AccountsType">

<xsd:sequence>

<xsd:element name="_Account" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

</xsd:sequence>

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType name="BooleanExt">

<xsd:simpleContent>

<xsd:extension base="xsd:boolean">

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:extension>

</xsd:simpleContent>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType mixed="true" name="_ContragentsType">

<xsd:sequence>

<xsd:element name="_Name" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_INN" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

</xsd:sequence>

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType mixed="true" name="_DocsTableType">

<xsd:sequence>

<xsd:element name="_Doc" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

</xsd:sequence>

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType mixed="true" name="_DocsLandscapeType">

<xsd:sequence>

<xsd:element name="_Subpage" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

</xsd:sequence>

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType mixed="true" name="_DocsListDetailsType">

<xsd:sequence>

<xsd:element name="_NeedDocKey" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_NeedDocValue" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

</xsd:sequence>

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType mixed="true" name="_InfoListDetailsType">

<xsd:sequence>

<xsd:element name="_NeedInfoKey" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_NeedInfoValue" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

</xsd:sequence>

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType name="_Поручение1Type">

<xsd:sequence>

<xsd:element name="_PAGE_IMAGES" type="ImageType" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_DocNumber" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_DocDate" type="DateExt" nillable="true" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_FNSName" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_Company" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_CompanyINN" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_Accounts" type="_AccountsType" minOccurs="0" maxOccurs="unbounded"/>

<xsd:element name="_Contragent" type="BooleanExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_Contragents" type="_ContragentsType" minOccurs="0" maxOccurs="unbounded"/>

<xsd:element name="_ContragentAccounts" type="_AccountsType" minOccurs="0" maxOccurs="unbounded"/>

<xsd:element name="_PeriodFrom" type="DateExt" nillable="true" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_PeriodTo" type="DateExt" nillable="true" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_Period" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_Docs" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_DocsTable" type="_DocsTableType" minOccurs="0" maxOccurs="unbounded"/>

<xsd:element name="_DocsLandscape" type="_DocsLandscapeType" minOccurs="0" maxOccurs="unbounded"/>

<xsd:element name="_Info" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_InfoLandscape" type="_DocsLandscapeType" minOccurs="0" maxOccurs="unbounded"/>

<xsd:element name="_DocsListDetails" type="_DocsListDetailsType" minOccurs="0" maxOccurs="unbounded"/>

<xsd:element name="_InfoListDetails" type="_InfoListDetailsType" minOccurs="0" maxOccurs="unbounded"/>

</xsd:sequence>

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:complexType>

<xsd:element name="_Поручение1" type="_Поручение1Type"/>

</xsd:schema>

Таблица А4 Требования по извлечению атрибутов для документов типа «Требование»

№	Группа атрибутов	Наименование атрибута	Свойства
1		Номер требования	Обязательный
2		Дата требования	Обязательный
3		Наименование запрашивающего органа	Обязательный
4	Орган, в который должны быть предоставлены документы	Наименование	Обязательный
5	Орган, в который должны быть предоставлены документы	Индекс
6	Орган, в который должны быть предоставлены документы	Адрес
7		Номер поручения
8		Дата поручения
9	Проверяемый	Наименование	Обязательный
10	Проверяемый	ФИО*
11	Проверяемый	Дата рождения*
12	Проверяемый	ИНН
13	Счета	Счет	Множественное поле
14		Присутствует контрагент	Признак
15	Контрагенты	Наименование
16	Контрагенты	ФИО*
17	Контрагенты	Дата рождения*
18	Контрагенты	ИНН
19	Счета контрагентов	Счет	Множественное поле
20		Дата начала периода	Обязательный
21		Дата окончания периода	Обязательный
22		Период
23		Истребуемые документы
24	Истребуемые документы (таблица)	Наименование документа
25	Документы (альбомная ориентация)	Текст
26		Истребуемая информация
27	Истребуемая информация (альбомная ориентация)	Текст
28	Список истребуемых документов	Истребуемый документ
29	Список истребуемых документов	Соответствующее поле
30	Список истребуемой информации	Истребуемая информация

* - Атрибуты, отсутствующие в ТЗ. Были добавлены в качестве доработки.

Структура данных в XML-файлах, извлекаемых из Требования

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>

<xsd:schema targetNamespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/Требование.xsd" xmlns:xsd="http://www.w3.org/2001/XMLSchema" xmlns="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/Требование.xsd">

<xsd:import namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd" schemaLocation="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

<xsd:complexType name="ImageType">

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType name="StringExt">

<xsd:simpleContent>

<xsd:extension base="xsd:string">

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:extension>

</xsd:simpleContent>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType name="DateExt">

<xsd:simpleContent>

<xsd:extension base="xsd:date">

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:extension>

</xsd:simpleContent>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType mixed="true" name="_AccountsType">

<xsd:sequence>

<xsd:element name="_Account" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

</xsd:sequence>

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType name="BooleanExt">

<xsd:simpleContent>

<xsd:extension base="xsd:boolean">

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:extension>

</xsd:simpleContent>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType mixed="true" name="_ContragentsType">

<xsd:sequence>

<xsd:element name="_Name" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_INN" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

</xsd:sequence>

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType mixed="true" name="_DocsTableType">

<xsd:sequence>

<xsd:element name="_Doc" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

</xsd:sequence>

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType mixed="true" name="_DocsLandscapeType">

<xsd:sequence>

<xsd:element name="_Subpage" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

</xsd:sequence>

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType mixed="true" name="_DocsListDetailsType">

<xsd:sequence>

<xsd:element name="_NeedDocKey" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_NeedDocValue" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

</xsd:sequence>

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType mixed="true" name="_InfoListDetailsType">

<xsd:sequence>

<xsd:element name="_NeedInfoKey" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_NeedInfoValue" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

</xsd:sequence>

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:complexType>

<xsd:complexType name="_Требование1Type">

<xsd:sequence>

<xsd:element name="_PAGE_IMAGES" type="ImageType" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_DocNumber" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_DocDate" type="DateExt" nillable="true" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_FNSName" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_Company" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_CompanyINN" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_Accounts" type="_AccountsType" minOccurs="0" maxOccurs="unbounded"/>

<xsd:element name="_Contragent" type="BooleanExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_Contragents" type="_ContragentsType" minOccurs="0" maxOccurs="unbounded"/>

<xsd:element name="_ContragentAccounts" type="_AccountsType" minOccurs="0" maxOccurs="unbounded"/>

<xsd:element name="_PeriodFrom" type="DateExt" nillable="true" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_PeriodTo" type="DateExt" nillable="true" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_Period" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_Docs" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_DocsTable" type="_DocsTableType" minOccurs="0" maxOccurs="unbounded"/>

<xsd:element name="_DocsLandscape" type="_DocsLandscapeType" minOccurs="0" maxOccurs="unbounded"/>

<xsd:element name="_Info" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_InfoLandscape" type="_DocsLandscapeType" minOccurs="0" maxOccurs="unbounded"/>

<xsd:element name="_CommisionNumber" type="StringExt" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_CommisionDate" type="DateExt" nillable="true" minOccurs="1" maxOccurs="1"/>

<xsd:element name="_DocsListDetails" type="_DocsListDetailsType" minOccurs="0" maxOccurs="unbounded"/>

<xsd:element name="_InfoListDetails" type="_InfoListDetailsType" minOccurs="0" maxOccurs="unbounded"/>

</xsd:sequence>

<xsd:anyAttribute namespace="http://www.abbyy.com/FlexiCapture/Schemas/Export/AdditionalFormData.xsd"/>

</xsd:complexType>

<xsd:element name="_Требование1" type="_Требование1Type"/>

</xsd:schema>

Таблица А5 Словарь-справочник Abbyy Flexi Capture

Вариативность	Выгружаемый документ	ПС
LOG-файл (протокол) хранящийся в электронном виде, на сервере банка с данными о всех соединениях	Информация по IP-адресам	SAP
а также все документы, касающиеся обслуживания счета	Договор банковского счета	АКД
	Заявление на открытие счета	АКД
	Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания	АКД
	Иные документы по картам	АКД
	Карточка с образцами подписей и оттиска печати	АКД
	Устав	АКД
	Приказ о назначении, вступлении в должность, предоставлении права подписи	АКД
	Свидетельство о государственной регистрации юридического лица	АКД
	Свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе	АКД
	Договор банковской карты/ Заявление на открытие счета	АКД
	Протокол (решение) о создании, назначении, внесении изменений в документы	АКД
акт о приемке выполненных работ	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
акт о приемке выполненных работ по установке системы "Клиент-Банк"	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
Акт приема-передачи государственных ценных бумаг	Ручной разбор	-
Акт приема-передачи ключей, сертификатов ключей, программных средств	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
акт приемки-сдачи работ (услуг)	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
Акты выполненных работ по установке системы	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
Акты выполненных работ по установке системы "Клиент-банк" (акты готовности системы к эксплуатации)	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
Акты выполненных работ по установке системы ДБО	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
Акты приема-передачи за	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
акты приема-передачи ключей, сертификатов ключей, программных средств	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
акты приема-передачи, в рамках которых банком представителю были переданы устройства защиты ЭЦП	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
анкету клиента - юридического лица (ИП)	Анкета Клиента	АКД
анкеты (опросные анкеты) клиента, наличие которых обусловлено требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ"О противодействии легализации (отмыванию)доходов, полученных преступным путем, и финансированию терраризма" и Положения Банка России от 19.08.2004 №262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентови выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терраризма", составленные банком до приема клиента на обслуживание и в случае обновления информации о клиенте, которая была актуальна для запрашиваемого периода	Анкета Клиента	АКД
Банковская выписка по операциям	Универсальная выписка с приложениями (за период)	Ритейл
Банковское досье клиента	Договор банковского счета	АКД
	Заявление на открытие счета	АКД
	Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания	АКД
	Иные документы по картам	АКД
	Карточка с образцами подписей и оттиска печати	АКД
	Устав	АКД
	Приказ о назначении, вступлении в должность, предоставлении права подписи	АКД
	Свидетельство о государственной регистрации юридического лица	АКД
	Свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе	АКД
	Договор банковской карты/ Заявление на открытие счета	АКД
	Протокол (решение) о создании, назначении, внесении изменений в документы	АКД
Банковское досье клиента за период	Договор банковского счета	АКД
	Заявление на открытие счета	АКД
	Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания	АКД
	Иные документы по картам	АКД
	Карточка с образцами подписей и оттиска печати	АКД
	Устав	АКД
	Приказ о назначении, вступлении в должность, предоставлении права подписи	АКД
	Свидетельство о государственной регистрации юридического лица	АКД
	Свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе	АКД
	Договор банковской карты/ Заявление на открытие счета	АКД
	Протокол (решение) о создании, назначении, внесении изменений в документы	АКД
Банковское досье клиента ФЛ	Договор банковского счета	АКД
	Заявление на открытие счета	АКД
	Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания	АКД
	Иные документы по картам	АКД
	Карточка с образцами подписей и оттиска печати	АКД
	Устав	АКД
	Приказ о назначении, вступлении в должность, предоставлении права подписи	АКД
	Свидетельство о государственной регистрации юридического лица	АКД
	Свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе	АКД
	Договор банковской карты/ Заявление на открытие счета	АКД
	Протокол (решение) о создании, назначении, внесении изменений в документы	АКД
все документы, касающиеся обслуживания счета	Договор банковского счета	-
денежный чек на снятие наличных денежных средств	Расходный кассовый ордер	Новая Афина
доверенности на передачу уполномоченному последним лицу устройств защиты ЭЦП, а так же на передачу сформированных сертификатов открытого ключа ЭЦП клиента в банк.	Ручной разбор	-
доверенности, выданные представителями иным физическим лицам на получение (управление, распоряжение) денежными средствами	Ручной разбор	-
Доверенность	Ручной разбор	-
Доверенность за	Ручной разбор	-
Доверенность на действия по регистрации и открытию счета	Ручной разбор	-
доверенность на получение выписок по расчетному счету и сведения о лицах, снимавших наличные денежные средства со счета	Ручной разбор	-
доверенность на проведение операций, в т.ч. получение денежных средств	Ручной разбор	-
доверенность, находящаяся в банковском деле	Ручной разбор	-
Доверенность, расписки лиц, имеющих право использовать код электронно-цифровой подписи (ЭЦП) для работы с системой "Клиент-Банк", "Интернет-Банк" в рамках обслуживания расчетных счетов	Ручной разбор	-
договор (контракт, соглашение)	Договор банковского счета	АКД
	Заявление на открытие счета	АКД
	Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания	АКД
	Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания	АКД
Договор (контракт, соглашение) за	Договор банковского счета	АКД
	Заявление на открытие счета	АКД
	Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания	АКД
	Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания	АКД
Договор (контракт, соглашение) за период	Договор банковского счета	АКД
	Заявление на открытие счета	АКД
	Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания	АКД
	Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания	АКД
Договор (контракт, соглашение) на обслуживание в системе удаленного доступа	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
Договор (контракт, соглашение) на обслуживание с использованием системы "Клиент-Банк", "Интернет-Банк" со всеми приложениями, изменениями и дополнениями в рамках обслуживания расчетных счетов	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
договор (контракт, соглашение) на открытие счета	Договор банковского счета	АКД
	Заявление на открытие счета	АКД
	Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания	АКД
	Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания	АКД
договор аренды помещения	Договор аренды	АКД
Договор банковских счетов (со всеми приложениями и доп.соглашениями)	Договор банковского счета	АКД
	Заявление на открытие счета	АКД
	Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания	АКД
	Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания	АКД
договор банковского счета	Договор банковского счета	АКД
	Заявление на открытие счета	АКД
	Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания	АКД
	Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания	АКД
Договор заключенный с на открытие банковских счетов со всеми приложениями, изменениями, дополнениями к договору	Заявление на открытие счета	АКД
	Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания	АКД
	Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания	АКД
договор на обслуживание и соглашение об использовании электронно-цифровой подписи	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
договор на обслуживание с использованием системы ДБО (клиент-Банк, Интернет-Банк) со всеми приложениями, изменениями и дополнениями к договору	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
договор на обслуживание счета с использованием системы "Клиент-Банк" со всеми приложениями, изменениями и дополнениями к договору	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
Договор обслуживания клиента с использованием системы "Клиент-Банк" со всеми приложениями, изменениями и дополнениями	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
договор(-ы) об открытии и ведении банковского(-их) счета(-ов)	Договор банковского счета	АКД
	Заявление на открытие счета	АКД
	Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания	АКД
	Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания	АКД
Договор, заключенный с на открытие банковских счетов со всеми приложениями, изменениями, дополнениями к договору	Договор банковского счета	АКД
договоры (соглашения), контракты	Договор банковского счета	АКД
	Заявление на открытие счета	АКД
	Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания	АКД
	Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания	АКД
договоры банковского счета, договоры на расчетно-кассовое обслуживание и предоставление услуг с использованием системы "Банк-Клиент" (либо иной системы) по всем расчетным счетам	Договор банковского счета	АКД
	Заявление на открытие счета	АКД
	Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания	АКД
	Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания	АКД
договоры по открытию, ведению и закрытию счета (со всеми приложениями), досье	Договор банковского счета	АКД
	Заявление на открытие счета	АКД
	Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания	АКД
	Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания	АКД
документы по передаче ключей, сертификатов ключей к системе "Клиент-Банк", код ЭЦП должностных лиц для осуществления операций по счету	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
документы со сведениями о месте установки автоматизированного рабочего места "Клиент-Банк", администратора системы (контактный телефон, ФИО) о лицах, получивших систему.	Информация по IP-адресам	SAP
Документы, подтверждающие перечисление денежных средств со счетов	Выписка по счету	Ритейл
Документы, представленные для перечисления денежных средств на плстиковую карту физического лица	Заявление на открытие счета	АКД+ Ритейл
документы, удостоверяющие предоставленное банком право на ограниченный (просмотр) или полный (просмотр и отпарвка платежных поручений в банк) доступ в интернет-банкинг для конкретного открытого ключа ЭЦП	Прочие документы "PSB-Online" / USB/ СКП	АКД
Дополнение к договору (контракту, соглашению)	Договор банковского счета	АКД
	Заявление на открытие счета	АКД
	Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания	АКД
	Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания	АКД
другие договоры, определяющие отношения между банком	Не предоставляем	-
Другие первичные документы, связанные с правильностью начисления и своевременностью уплаты налогов

Подобные документы

• Автоматизация процесса составления технического задания для производства рекламной продукции ООО "Истра+"

  Обзор программного обеспечения для оформления контрольных документов, выбор средства реализации системы автоматизации оформления сопровождающей документации. Создание, наладка и тестирование программы для автоматизации работы с рекламными шаблонами.
  
  дипломная работа [2,0 M], добавлен 17.06.2017
  

• Оптимизация процесса автоматизации кадрового делопроизводства

  Оптимизация информационной системы управления предприятием. Технико-экономическое обоснование целесообразности процесса внедрения программного обеспечения для автоматизации кадрового документооборота организации, предоставляющей транспортные услуги.
  
  контрольная работа [35,0 K], добавлен 06.03.2012
  

• Разработка проекта автоматизации бизнес-процесса компании ЗАО "ФМ Ложистик Кастомс"

  Обзор методов моделирования бизнес-процессов. Оптимизация процессов с помощью методологии Мартина. Анализ проблем и причины недостаточной эффективности в работе "ФМ Ложистик Кастомс". Автоматизация процесса сверки сведений из электронных документов.
  
  дипломная работа [4,5 M], добавлен 11.12.2013
  

• Автоматизированный учет товарного оборота дистрибьюторов

  Разработка программы "Задача о строевой записке" для автоматизации процесса решения задач оптимизации. Основные задачи и функции подлежащие автоматизации. Требования к параметрам технических средств. Описание процесса отладки и испытания программы.
  
  курсовая работа [23,1 K], добавлен 28.04.2009
  

• Программы офисной автоматизации

  Назначение программ офисной автоматизации. Преимущества ERP-систем, критерии их выбора. Характеристики ряда программ: "БЭСТ-5" - информационной системы управления предприятием, описание 1С:Предприятие 8.1, Microsoft Dynamics AX, Галактика Business Suite.
  
  курсовая работа [907,2 K], добавлен 19.12.2011
  

• Автоматизация бизнес-процессов с помощью систем электронного документооборота

  Понятие бизнес-процесса. Формы автоматизации регистрации документов. Функции систем электронного управления делопроизводства и документооборота, обоснование их выбора и практическое применение. Структура рынка программных продуктов в области ЭУД.
  
  курсовая работа [232,8 K], добавлен 17.07.2013
  

• Автоматизация процесса бухгалтерского учета товарно-материальных ценностей

  Перечень документов, на основании которых создается система автоматизации бухгалтерского учета товарно-материальных ценностей. Назначение и цели создания системы. Требование к содержанию работ по подготовке объекта автоматизации к вводу системы в действие
  
  курсовая работа [1,1 M], добавлен 05.07.2014
  

• Разработка программного комплекса автоматизации процесса получения и передачи сообщений между центром обработки звонков и клиентами

  Программный комплекс автоматизации телефонных соединений. Разработка графического интерфейса пользователя, технологической инструкции для пользователя программы, контроля и аттестации программ. Расчет затрат при автоматизации телефонных соединений.
  
  дипломная работа [4,7 M], добавлен 15.10.2013
  

• Разработка обобщенных структурных информационно-временных схем процессов и технологий

  Рассмотрение информационной технологии, обеспечивающей автоматизированный процесс производства металлических конструкций на заводе. Механизмы автоматизации прикладного решения. Описание информационного процесса графическим методом, временные схемы.
  
  курсовая работа [1,7 M], добавлен 06.05.2014
  

• Проект автоматизации процесса учета муниципальной собственности, путем внедрения АИС "Saumi".

  Организация технологии сбора и обработки информации. Проектирование системы автоматизации отдела по управлению муниципальной собственностью. Цели использования вычислительной техники. Расчет экономической эффективности проекта внедрения АИС "Saumi".
  
  дипломная работа [4,0 M], добавлен 09.12.2014
  

• главная
• рубрики
• по алфавиту
• вернуться в начало страницы
• вернуться к началу текста
• вернуться к подобным работам