Размещено на http://www.allbest.ru/

Федеральное агентство железнодорожного транспорта

Сибирский государственный университет путей сообщения

Кафедра «Общая информатика»

Расчётно-графическая работа

по дисциплине «Информатика»

Оглавление

• Теоретическая часть
• Практическая часть
• Задача 1
• Задача 2
• Задача 3
• Задача 4
• Задача 5
• Вывод 13

Теоретическая часть

1.Основные понятия финансово - экономических расчётов:

процент - абсолютная величина дохода от предоставления денег в долг в любой его форме;

процентная ставка - относительная величина дохода за фиксированный интервал времени, измеряемая в процентах или в виде дроби;

период начисления - интервал времени, к которому приурочена процентная ставка;

капитализация процентов - присоединение начисленных процентов к основной сумме;

наращение - увеличение первоначальной суммы в связи с капитализацией;

дисконтирование - приведение стоимостной величины, относящейся к будущему, на некоторый, обычно более ранний, период времени (операция, обратная наращению);

2. Существуют различные способы начисления процентов от предоставления денег в долг в любой форме. За основу берется база начисления процентов. Применяются постоянная и последовательно изменяющаяся базы для расчета. В последнем случае за базу принимается сумма, полученная на предыдущем этапе наращения. Таким образом, основным отличием простых процентов от сложных будет являться то, что при постоянной базе начисляются простые проценты, при переменной ?сложные.

3.Формулы начисления простых процентов:

Обозначения:

P - первоначальная сумма долга;

I - проценты за весь срок ссуды;

S - наращение суммы в конце срока;

i - ставка простого процента (в годовом исчислении);

Т - срок ссуды;

t - период начисления;

n= T/t - количество периодов начисления процентов;

P*i - начисленные проценты за 1 период;

I=P*I*n - проценты за весь срок;

S=P*(1+i*n) - сумма, образовавшаяся к концу срока (формула простых процентов), множитель 1+i*n - множество наращения простых процентов.

4.Формулы начисления сложных процентов:

Обозначения:

P - первоначальная сумма долга;

I - проценты за весь срок ссуды;

S - наращение суммы в конце срока;

i - ставка простого процента (в годовом исчислении);

Т - срок ссуды;

t - период начисления;

n - количество периодов начисления.

S= Р*(1 + i) *(1 + i)*... *(1 + i)= Р *(1 + )n

формула наращенной суммы, при постоянной ставке на протяжении всего срока погашения кредитов(формула сложных процентов), множитель (1 + )n - множитель наращения по сложным процента.

S= Р* (1 + i1)n1* (1 + i2)n2*... *(1 + ik)nk

формула наращенной суммы, при переменной ставке на протяжении всего срока погашения кредитов, где i1,i2,..., ik ?последовательные во времени значения процентных ставок; n1, п2,...,nk ? длительность периодов, в течение которых используются соответствующие ставки.

Практическая часть

Задача 1

Определить эффективность инвестиций размером 200 млн. рублей, если ожидаемые ежемесячные доходы за первые 5 месяцев составят соответственно 20, 40, 60, 80 и 100 млн. рублей при годовой процентной ставке 13%.

Один из важнейших показателей эффективности - расчёт чистой приведённой стоимости. Таким образом, найдём эффективность по следующей формуле

ЧПС (ставка; значение1; значение2; ...; значениеN)

Подставив в формулу наши значения, получим

ЧПС(13%/12;20;40;60;80;100)-200

Эффективность инвестиций размером 200 млн. составляет 88,4.

Вложим 200 млн. руб. в банк на 5 месяцев под 13% годовых и рассчитаем будущее значение единой суммы вклада по формуле

БС(ставка; кпер; плт; ; 0)

Подставим в формулу наши значения, тогда

БС (13%/12;5;0;-200;0)

Будущее значение единой суммы вклада равно 211,7 млн. руб.

Задача 2

При помощи инструмента Подбор параметра определить значение аргумента норма для эффективности 78,3.

Значение аргумента норма (годовая процентная ставка) для эффективности 78,3 равно 24,9%.

Задача 3

При помощи инструмента Таблица подстановки проанализировать эффективность инвестиций для разных процентных ставок (13%, 13.5%, 14%, 14.5%, 15%) и разных значений инвестиций (170, 200, 230, 260 и 290 млн. рублей).

Введём в ячейку Е15 формулу для расчёта инвестиций.

Выделим следующий диапазон ячеек: ячейки, содержащие все исходные значения; ячейка, содержащая формулу для расчета; ячейки, где будут расположены результаты - это диапазон Е15:J20. Выбираем команду Таблица подстановки.

Инструмент Таблица подстановки позволяет проанализировать эффективность инвестиций для разных процентных ставок и разных процентов инвестиций. Получается, что чем выше годовая процентная ставка и сумма инвестиций, тем меньше эффективность.

Задача 4

Представить графически влияние процентной ставки на эффективность инвестиций при заданной величине инвестиций.

Задача 5

инвестиция процентный ставка

Построить сценарии, используя в качестве изменяемых ячеек следующие значения инвестиций: 150, 200 и 250 млн. рублей и соответствующие им годовые процентные ставки: 20%, 15% и 10%.

Внесём в таблицу исходные данные.

На основе исходных данных построим сценарии.

Вывод

Я убедился, что с помощью функций табличного редактора Exel более эффективно рассчитывать экономические показатели.

Размещено на Allbest.ru