Система аттестации персонала профессиональных участников рынка ценных бумаг: мировая и российская практика

Размещено на http://www.allbest.ru/

Башкирский Государственный Аграрный Университет

Система аттестации персонала профессиональных участников рынка ценных бумаг: мировая и российская практика

Гибадуллина Алия Марсовна, студент

В статье рассматривается вопрос о квалификации профессиональных участников фондового рынка.

Особенностью рынка ценных бумаг является то, что через механизм обращения фондовых ценностей эмитенты аккумулируют значительные финансовые ресурсы. Привлечение денежных средств осуществляется при помощи финансовых посредников, которые должны обладать высокими профессиональными качествами. Фондовый рынок, как никакой другой элемент рыночной экономики, нуждается в профессионалах высокого уровня, способных эффективно и добросовестно работать с клиентами. Поэтому необходима жесткая процедура отбора лиц для работы на фондовом рынке через систему аттестации специалистов и лицензирования деятельности профессиональных участников фондового рынка.

Все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг осуществляются на основании лицензий. Лицензирование профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг осуществляется ФСФР России на основании Порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В России наличие квалификационного аттестата ФСФР является одним из условий работы в компаниях, осуществляющих свою деятельность на финансовом рынке. Аттестованными должны быть все лица, являющиеся руководителями и специалистами таких компаний. При этом для получения квалификационного аттестата ФСФР необходимо пройти двухуровневую систему аттестации: сдать единый базовый экзамен, содержащий в себе общие знания о финансовых рынках, и специализированный (экзамены серий 1.0 - 7.0). Выбор специализированного экзамена зависит от должности сотрудника и выполняемых им функций.

Наличие в штате организации аттестованных специалистов является одним из обязательных условий для получения лицензии на право осуществления профессиональной деятельности на фондовом рынке.

Таблица 1

Статистика сдачи экзаменов в 2013г.

Таблица 2

Статистика сдачи экзаменов в 2014г.

Таблица 3

Статистика сдачи экзаменов в 2015г.

В динамике за три года наблюдается как снижения числа сдающих, так и снижение среднего балла.

В экзаменах приняли участие в 2013 г. - 924 чел., 2014 г. - 762 чел., в 2015 г. - 479 человек. Из всех соискателей смогли набрать необходимые для сдачи экзамена баллы, в 2013 г. 75,6%, 2014 г. 77 %, в 2015 г. 74,5%.

Наиболее сложным по традиции оказался базовый эказамен. В 2015 г. из 201 соискателя только 65,2% смогли набрать 80 и более баллов. Самым успешными стали экзамены второй и шестой серий: все претенденты преодолели минимальный барьер.

С целью учета и контроля квалификационных аттестатов ФСФР России ведет реестр аттестованных лиц, содержащий информацию:

· о лице, получившем аттестат специалиста финансового рынка;

· о специализации, по которой выдан аттестат;

· о серии и номере аттестата;

· прочую необходимую информацию.

Квалификационный аттестат специалиста финансового рынка является бессрочным. квалификация профессиональный фондовый рынок

В настоящее время в России сложилась вполне определенная система профессионального отбора специалистов для работы в организациях, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг. Ее особенностью является то, что в отличие от других секторов экономики, помимо непосредственно самого работодателя, уровень квалификации сотрудников профессиональных участников рынка ценных бумаг путем аттестации оценивает и государство в лице ФСФР России. Поэтому аттестация персонала профессиональных участников рынка ценных бумаг является одним из важнейших элементов системы государственного регулирования российского рынка ценных бумаг.

В США всю деятельность профессиональных участников фондового рынка контролирует Служба регулирования отрасли финансовых услуг (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA) - крупнейшая негосударственная служба регулирования всех компаний, работающих на рынке ценных бумаг и осуществляющих свою деятельность в США. Под надзором FINRA находятся более 5 000 брокерских компаний, около 172 000 филиалов и более чем 676 000 так называемых зарегистрированных представителей (registered securities representatives).

Любое лицо, осуществляющее деятельность на рынке ценных бумаг в США и имеющее отношение к фирме, выполняющей функции брокера и дилера, должно регистрироваться в FINRA. Это касается единоличных владельцев, партнеров, менеджеров контролирующих служб, директоров (включая филиалы), продавцов. Для регистрации в FINRA требуется информация о предыдущей работе лица и его дисциплинарной истории. Тем не менее, компания, зарегистрированная как брокер-дилер, может нанимать и не зарегистрированных в FINRA лиц. Но только для целей организации презентаций и других мероприятий, проводимых зарегистрированным персоналом.

Список литературы

1. Бессарабова, В.Е. Динамика и тенденции развития российского и зарубежного рынков ценных бумаг в современных условиях [Текст] / В.Е. Бессарабова // Социальная политика и социология. 2015. № 10 (64). С. 203-210.

2. Запольских Ю.А. Проблемы становления рынка ценных бумаг в переходной период развития государства/Сборник: HYPERLINK "http://elibrary.ru/item.asp?id=22875377" Экономические и социальные проблемы развития АПК на рубеже XXI века сборник статей научной конференции сотрудников экономических факультетов, посвященной 70-летию БГАУ. Академия наук Республики Башкортостан, Башкирский государственный аграрный университет. 2000. С. 138-141.

3. Запольских Ю.А., Мухамедьянова Г.А. Проблемы привлечения частных инвесторов на рынок ценных бумаг. Экономика и социум. 2013. № 2-2 (7). С. 195-198.

4. Селиванова, Т.С. Ценные бумаги [Текст]: Учебник / Т.С. Селиванова. М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и КО», 2014. 586 с.

5. Статистика сдачи экзаменов ФСФР [Электронный ресурс] Режим доступа: http://forexam.ru. (дата обращения 18.10.2016 г.)

Размещено на Allbest.ru