Классификация инновационных рисков: теоретико-методологические и практические аспекты

Размещено на http://www.allbest.ru/

КЛАССИФИКАЦИЯ ИННОВАЦИОННЫХ РИСКОВ: ТЕОРЕТИКО-МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ И ПРАКТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ

Д.М. Степаненко*

*ГУВПО “Белорусско-Российский университет”, Республика Беларусь,

г. Могилев, пр. Мира, 43, E-mail: bru@bru.mogilev.by

Исследуются теоретические подходы к пониманию сути термина “риск” и к классификации рисков. Предложено рассматривать все риски, имеющие место в процессе создания, внедрения и применения на практике прогрессивных нововведений, в рамках понятия “инновационный риск”. Автором разработана обобщенная комплексная классификация инновационных рисков по важнейшим признакам, система их соответствующего кодирования.

Ключевые слова: риск, инновация, инновационная деятельность, инновационный риск, классификация, кодирование

Classification of innovative risks: teoretiko-methodological and practical aspects. D. M. Stepanenko

In article theoretical approaches to understanding of an essence of the term “risk” and to classification of risks are investigated. It is offered to consider all risks which are taking place in the course of creation, introduction and application in practice of progressive innovations, within the limits of concept “innovative risk”. The author develops the generalised complex classification of innovative risks by the major signs, system of their corresponding coding.

Вероятностный характер многих социально-экономических процессов, наличие множества вариантов потенциального развития общественных отношений имеют своим следствием то, что в сходных условиях одно и то же событие происходит неодинаково. Практически всегда присутствует элемент случайности, что предопределяет невозможность однозначного предвидения наступления предполагаемого результата.

Так, например, невозможно точно предсказать число потребителей, которые приобретут инновационную продукцию, производимую предприятием, и уж тем более точные объемы ее приобретения каждым из потребителей. Точные значения указанных параметров будут случайными величинами.

Не отрицая значимости результатов маркетинговых исследований, нельзя вместе с тем однозначно утверждать, что инновационная продукция, выведенная субъектом хозяйствования на рынок в результате реализации инновационного проекта, обязательно найдет своего покупателя. Всегда есть определенная вероятность провала любого начинания, в том числе и инновационного проекта.

Вместе с тем, необходимо принимать решение о том, в каком объеме следует производить ту или иную инновационную продукцию, стоит или не стоит реализовывать определенный инновационный проект. При этом качество решения будет влиять на конечный результат деятельности предприятия, производящего инновационную продукцию, инвестирующего финансовые ресурсы в реализацию инновационного проекта.

Следует принимать во внимание и то, что научно-технический прогресс, предопределяя экономическое развитие общества, задавая направления инновационной активности, сам носит вероятностный характер. Наиболее общие направления развития научно-технического прогресса, особенно на ближайший период, могут быть спрогнозированы с известной точностью. Однако заранее во всей полноте определить конкретные последствия достижения тех или иных результатов научных исследований (в особенности это касается результатов фундаментальных исследований) практически невозможно.

Таким образом, может быть сделан вывод о том, что научные исследования, технический прогресс, инновационная деятельность невозможны без риска, что обусловлено их вероятностной природой, поскольку затраты и особенно результаты растянуты и отдалены во времени и способны прогнозироваться с достаточной достоверностью лишь в некоторых, обычно весьма широких, пределах.

Понятием “риск” пользуются многие общественные и естественные науки. При этом каждая из них, как отмечает А. П. Альгин, имеет свой предмет, свою направленность в исследовании риска и пользуется для этого собственными методами [1, с. 17].

Как следствие этого, могут быть выделены психологический, математический, экономический, правовой, медико-биологический и иные аспекты феномена “риск”.

В научной литературе приводятся разнообразные дефиниции риска.

Так, М.Г. Лапуста и Л.Г. Шаршукова определяют его как опасность потенциально возможной, вероятной потери ресурсов или недополучения доходов по сравнению с вариантом, который рассчитан на рациональное использование ресурсов в данном виде предпринимательской деятельности. Другими словами, риск - это угроза того, что предприниматель понесет потери в виде дополнительных расходов или получит доходы ниже тех, на которые он рассчитывал [2, с. 56].

П.Г. Грабовый, С.Н. Петрова и С.И. Полтавцев понимают под риском вероятность (угрозу) потери предприятием части своих ресурсов, недополучения доходов или появления дополнительных расходов в результате осуществления определенной производственной и финансовой деятельности [3, с. 59].

По мнению Н. В. Хохлова, риск - это событие или группа родственных случайных событий, наносящих ущерб объекту, обладающему данным риском [4, с. 11].

С точки зрения И. Т. Балабанова, под риском понимается возможная опасность потерь, вытекающая из специфики тех или иных явлений природы и видов деятельности человеческого общества. Как экономическая категория риск представляет собой событие, которое может произойти или не произойти. В случае совершения такого события возможны три экономических результата: отрицательный (проигрыш, ущерб, убыток), нулевой, положительный (выигрыш, выгода, прибыль) [5, с. 21 - 22].

Схожей позиции придерживаются Ф. Ли Ченг и Дж. И. Финнерти, рассматривающие риск как вероятность успеха или поражения, где успех обозначает прибыль, а поражение - убыток [6, с. 142].

М.В. Грачева характеризует риск как неопределенность, связанную с возможностью возникновения в ходе реализации проекта неблагоприятных ситуаций и последствий [7, с. 27].

К.-К. Сио определяет риск как состояние знания, когда известны один или несколько подходов по каждой альтернативе и когда вероятность реализации каждого исхода достоверно известна лицу, принимающему решение [8, с. 52]. инновационный риск нововведение

Ряд специалистов определяет термин “риск” через понятие “возможность”. В частности, А. Маршалл рассматривает риск как возможность отклонения дохода от ожидаемого или среднего значения [9, с. 177], К. Рэдхед и С. Хьюс - как возможность понести убытки [10, с. 17], Т. Бочкаи, Д. Месена и Д. Мико - как возможность отклонения от цели, ради достижения которой принималось решение [11, с. 14].

А.П. Альгин и Л.Ф. Догиль выделяют ряд подходов к категории “риск”, находящих свое проявление в следующем [1; 12]. Риск: 1) рассматривается как возможная опасность или неудача; 2) понимается как деятельность, совершаемая в надежде на удачный исход; 3) представляется как вероятность ошибки или успеха того или иного выбора в ситуации с несколькими альтернативами; 4) выступает как образ действий в неясной, неопределенной обстановке.

В целом ситуация риска способна иметь несколько потенциальных модификаций [1, с. 19]: 1) субъект, делающий выбор из нескольких альтернатив, имеет в своем распоряжении объективные вероятности получения предполагаемого результата, основывающиеся, например, на проведенных статистических исследованиях; 2) вероятности наступления ожидаемого результата могут быть получены только на основе субъективных оценок, т. е. субъект имеет дело с субъективными вероятностями; 3) субъект в процессе выбора и реализации альтернативы располагает как объективными, так и субъективными вероятностями.

Необходимо отметить, что наряду с собственно термином “риск” в научной литературе используются такие термины, как “хозяйственный риск”, “предпринимательский риск”, “экономический риск”. Вместе с тем, следует обратить внимание на то, что при рассмотрении рисков, присущих инновационной деятельности, именно указанные частные термины являются наиболее адекватными, поскольку риски при осуществлении новаторской деятельности сводятся к возможности провала, недостижения желаемых результатов, т. е. объективно носят экономический характер.

По мнению Л.Ф. Догиля, хозяйственный риск представляет собой решение или действие в условиях неопределенности, связанное с производством продукции, товаров и услуг, их реализацией, товарно-денежными и финансовыми операциями, коммерцией, осуществлением социально-экономических, научно-технических проектов, в процессе которых есть возможность оценить ситуацию и достичь предпочтительных по отношению к другим субъектам результатов либо понести наименьшие потери [12, с. 8].

С позиции Э. А. Уткина, предпринимательский риск характеризуется как опасность потенциально возможной, вероятной потери ресурсов или недополучения доходов по сравнению с вариантом, рассчитанным на рациональное использование ресурсов в данном виде предпринимательской деятельности. Иначе говоря, риск есть угроза того, что предприниматель понесет потери в виде дополнительных расходов сверх предусмотренных прогнозом, программой его действий либо получит доходы ниже тех, на которые он рассчитывал [13, с. 12].

Как полагает Б. А. Райзберг, под предпринимательским риском следует понимать риск, возникающий при любых видах деятельности, связанных с производством продукции, товаров и услуг, их реализацией, товарно-денежными и финансовыми операциями, коммерцией, осуществлением социально-экономических, научно-технических проектов. При этом он ассоциирует указанный риск одновременно [14, с. 561 - 562]: 1) с опасностью потенциально возможной, вероятной потери ресурсов или недополучения доходов по сравнению с вариантом, рассчитанным на рациональное использование ресурсов (по аналогии с подходом Э. А. Уткина); 2) с возможностью, вероятностью отклонения от цели, результата, ради которых и принималось решение.

Комплексное определение понятия “экономический риск” предложено В.В. Рымкевичем. Под экономическим риском в данном случае понимается возможность (вероятность) разрыва существующих или возникновения новых экономических отношений (связей) между субъектами, субъектом и объектом данных отношений в пространстве и времени [15, с. 39].

Все риски, имеющие место в процессе создания, внедрения и применения на практике прогрессивных нововведений, представляется целесообразным рассматривать в рамках единого комплексного понятия “инновационный риск”. Инновационный риск представляет собой разновидность экономического риска и по аналогии с понятием “экономический риск” может быть определен как возможность (вероятность) разрыва существующих или возникновения новых инновационных отношений (связей) между субъектами, субъектом и объектом данных отношений в пространстве и времени.

При этом следует учитывать, что инновационный риск может быть самых различных видов (финансовый инновационный, производственный инновационный и др.).

Инновационный риск имеет субъективно-объективную природу.

С одной стороны, он связан с выбором определенных альтернатив, расчетом (если существует такая возможность) вероятностей их исхода. Кроме того, различные субъекты, проявляющие инновационную активность, имеют различные цели деятельности, разный юридический статус, различные психологические установки. Все это обусловливает наличие субъективной составляющей инновационных рисков.

С другой стороны, вероятностная сущность инновационной деятельности, отсутствие возможности всегда четко предвидеть ее конечные результаты обусловливают наличие у инновационных рисков объективной составляющей.

Таким образом, субъективно-объективная природа инновационного риска определяется тем, что он порождается процессами как субъективного характера, так и такими, существование которых в конечном счете не зависит от воли и сознания людей.

Классификация рисков представляет собой их распределение на конкретные группы по определенным признакам для достижения поставленных целей [5, с. 22].

Научно обоснованная классификация позволяет четко указать место каждого риска в их общей системе. Она создает возможности для эффективного применения различных методов, приемов управления рисками.

На сегодняшний день отсутствуют комплексные подходы к классификации инновационных рисков. Более того, в современной научной литературе пока нет даже стройной системы классификации экономических рисков в целом.

Й. Шумпетер выделяет два вида риска [16, с. 98]: 1) связанный с возможным техническим провалом производства, включающий опасность потери благ, порожденную стихийными бедствиями; 2) вызванный отсутствием коммерческого успеха.

Две группы рисков выделяет и С. В. Валдайцев, классифицируя их на коммерческие и технические [17, с. 4].

М.В. Грачева рассматривает риски макроэкономические, экологические, социально опасные и риски, связанные с возникновением непредвиденных срывов. Кроме того, она выделяет внешние и внутренние риски, страхуемые и нестрахуемые, динамические и статические.

Наконец применительно к проектным рискам М.В. Грачева выделяет следующие виды рисков [7, с. 29--33]: 1) технико-технологические; 2) маркетинговые; 3) финансовые; 4) риски участников проекта; 5) социальные; 6) политические; 7) юридические; 8) экологические; 9) строительные; 10) риски обстоятельств непреодолимой силы, или форс-мажор; 11) специфические риски.

В.Я. Хрипач, Г.З. Суша и Г.К. Оноприенко предлагают классификацию по трем признакам, в качестве которых выступают уровень приятия решений, период действия риска и факторы, обусловливающие его появление [18, с. 73 - 75].

В зависимости от уровня принятия решений риски подразделяются на глобальные (общегосударственные) и локальные (риски на уровне предприятия).

По периоду действия указанная группа авторов выделяет долгосрочные и краткосрочные риски.

В зависимости от факторов, обусловливающих появление рисков, В.Я. Хрипач, Г.З. Суша и Г.К. Оноприенко выделяют риски, связанные: 1) с природой человека; 2) с природными факторами; 3) с научно-техническим прогрессом; 4) с производственно-коммерческой деятельностью.

В.М. Гранатуров проводит классификацию рисков по таким признакам, как время их возникновения, факторы возникновения, характер учета, характер последствий, сфера возникновения [19, с. 16 - 28].

В зависимости от времени возникновения он выделяет ретроспективные, текущие и перспективные риски, в зависимости от факторов возникновения - политические и экономические (коммерческие) риски.

По характеру учета В. М. Гранатуров подразделяет риски на внешние и внутренние, по характеру последствий - на чистые и спекулятивные, по сфере возникновения - на производственные, коммерческие, финансовые и риски страхования.

М. Г. Лапуста и Л. Г. Шаршукова классифицируют риски по источникам и сфере их возникновения, уровню принятия решений, длительности во времени, степени оценки и по степени правомерности [2].

С точки зрения источников возникновения они выделяют риски, связанные: 1) с хозяйственной деятельностью; 2) с личностью предпринимателя; 3) с недостатком информации о состоянии внешней среды.

В зависимости от сферы возникновения М.Г. Лапуста и Л.Г. Шаршукова подразделяют риски на внешние и внутренние, в зависимости от уровня принятия решений - на макроэкономические (глобальные) и риски на уровне отдельных фирм (локальные).

С точки зрения длительности во времени указанные авторы классифицируют риски на кратковременные и постоянные, с точки зрения степени оценки - на допустимые, критические и катастрофические, с точки зрения степени правомерности - на оправданные (правомерные) и неоправданные (неправомерные).

Весьма емкая классификация хозяйственных рисков предложена Л. Ф. Догилем. В качестве признаков классификации им обозначены [12, с. 20 - 23]: 1) возможность диверсификации и вид хозяйственной деятельности; 2) масштабы последствий; 3) уровень принятия решений; 4) мотивация рисковых решений и действий, возможность страхования; 5) временной период разрешения рисковой ситуации; 6) наличие или отсутствие ситуативного фактора; 7) отношение субъекта к риску; 8) рисконасыщенность ситуации.

В зависимости от возможности диверсификации и вида хозяйственной деятельности все риски в данном случае подразделяются на систематический, производственно-финансовый, специфический, юридический, коммерческий, инвестиционный, страховой и инновационный.

С точки зрения масштабов последствий Л. Ф. Догилем выделены глобальный, локальный, чистый и условный риски.

По уровню принятия решений риски классифицированы на межстрановый, народнохозяйственный, межотраслевой, отраслевой, региональный, зональный, риск предприятия, хозяйственного подразделения, отдельного исполнителя.

В зависимости от временного периода разрешения рисковой ситуации Л.Ф. Догиль подразделяет риски на тактический, плановый (прогнозный), опережающий и стратегический.

С точки зрения наличия или отсутствия ситуативного фактора обозначенным автором выделены риски: ситуативный, на этапе принятия решения, надситуативный, на этапе реализации решения.

В зависимости от отношения субъекта к риску Л. Ф. Догиль подразделяет риски на пессимистический, субъективный, осторожный, оптимистический, объективный и азартный, а в зависимости от рисконасыщенности ситуации - на минимальный, внешний, внутренний, оптимальный, критический и катастрофический.

В.В. Рымкевич предлагает классифицировать риски с позиций сложности экономической системы, многоуровневости и масштабности экономических отношений, возможного результата, источников возникновения, предсказуемости, основной причины возникновения [15, с. 144 - 153].

С точки зрения сложности экономической системы в данном случае выделены экономические, политико-экономические, экономико-правовые, социально-политические и другие риски.

По многоуровневости и масштабности экономических отношений В.В. Рымкевич подразделяет риски на макроэкономические, микроэкономические и глобальные (интерэкономические).

В зависимости от возможного результата (рискового события) риски классифицируются указанным автором на чистые и спекулятивные.

Чистые риски характеризуются тем, что они практически всегда несут в себе потери для предпринимательской деятельности. Причинами такого рода рисков могут быть стихийные бедствия, войны, несчастные случаи, преступные действия.

Спекулятивные риски, напротив, могут нести в себе как потери, так и дополнительную прибыль для предпринимателя по отношению к ожидаемому результату.

По источникам возникновения В.В. Рымкевичем выделяются внешние (систематические) и внутренние (несистематические) риски.

К внешним в данном случае относятся риски, непосредственно не связанные с деятельностью предприятия или его контактной аудиторией, а к внутренним - риски, обусловленные деятельностью самого субъекта хозяйствования и его контактной аудитории.

В зависимости от предсказуемости В.В. Рымкевич подразделяет риски на предсказуемые и непредсказуемые, а в зависимости от основной причины их возникновения - на природно-естественные, экологические, политические, транспортные и коммерческие.

Коммерческие риски, в свою очередь, делятся по структурному признаку на имущественные, производственные, торговые и финансовые.

Безусловно, следует учитывать, что инновационные риски обладают определенными особенностями по сравнению с другими экономическими рисками. Тем не менее, имеющиеся в научной литературе подходы к общей классификации всех рисков, при всей их разрозненности, в своей совокупности способны выступить в роли определенной теоретико-методологической основы комплексной классификации инновационных рисков по различным признакам.

Построение обобщенной классификации инновационных рисков с позиции наиболее существенных признаков потенциально способно иметь важное значение как для конкретных предприятий при осуществлении ими инновационной деятельности, так и для государства при реализации им инновационной политики.

Это связано с тем, что подобная классификация, будучи дополненной соответствующей системой кодирования, может иметь не только теоретико-методологическое, но и немалое практическое значение, предоставляя предприятиям и государству в целом возможность получения комплексной информации об имеющихся потенциальных рисках при осуществлении новаторской деятельности.

Кодирование инновационных рисков в данном случае следует осуществлять посредством набора цифр, расположенных в определенной последовательности. Каждая из цифр указанного набора должна при этом обозначать принадлежность инновационного риска к определенному виду в рамках классификации по тому или иному признаку.

Последовательность цифр в отмеченном наборе должна соответствовать последовательности расположения признаков классификации инновационных рисков в соответствующем классификаторе, который может утверждаться как на уровне отдельного предприятия, так и на национальном уровне.

Таким образом, кодирование инновационных рисков в соответствии с предлагаемым подходом может быть охарактеризовано как своего рода наглядное проявление их классификации по важнейшим признакам.

В соответствующем классификаторе инновационных рисков видится целесообразным закрепить следующую последовательность признаков их классификации и соответствующие им виды указанных рисков:

1) Основная причина возникновения:

1.1. общеэкономические инновационные риски;

1.2. коммерческие инновационные риски;

1.3. технико-технологические инновационные риски;

1.4. политические инновационные риски;

1.5. природно-естественные инновационные риски;

1.6. экологические инновационные риски;

1.7. правовые инновационные риски.

2) Сфера возникновения:

2.1. внешние инновационные риски;

2.2. внутренние инновационные риски.

3) Возможный результат:

3.1. чистые инновационные риски;

3.2. спекулятивные инновационные риски.

4) Возможность страхования:

4.1. страхуемые инновационные риски;

4.2. нестрахуемые инновационные риски.

5) Время возникновения:

5.1. текущие инновационные риски;

5.2. перспективные инновационные риски.

6) Длительность во времени:

6.1. кратковременные инновационные риски;

6.2. долговременные инновационные риски;

6.3. постоянные инновационные риски.

7) Уровень принятия решений:

7.1. общегосударственные инновационные риски;

7.2. межотраслевые инновационные риски;

7.3. отраслевые инновационные риски;

7.4. региональные инновационные риски;

7.5. инновационные риски отдельного предприятия в целом;

7.6. инновационные риски структурного подразделения отдельного предприятия;

7.7. инновационные риски отдельного исполнителя на отдельном предприятии.

8) Возможности управления:

8.1. прогнозируемые инновационные риски;

8.2. непредсказуемые инновационные риски.

9) Рисконасыщенность ситуации:

9.1. минимальные инновационные риски;

9.2. средние инновационные риски;

9.3. критические инновационные риски;

9.4. катастрофические инновационные риски.

Так, инновационный риск с кодом 212111522 может быть охарактеризован как коммерческий, внешний, спекулятивный, страхуемый, текущий, кратковременный, связанный с деятельностью отдельного предприятия, непредсказуемый, средний. В свою очередь, код 411212123 будет характеризовать инновационный риск как политический, внешний, чистый, нестрахуемый, текущий, долговременный, общегосударственный, непредсказуемый, критический.

Предлагаемый подход позволит дать характеристику каждому инновационному риску с позиции отнесения данного риска к тому или иному виду в рамках обобщенной комплексной классификации инновационных рисков по важнейшим признакам.

Кроме того, данная классификация инновационных рисков, система их кодирования могут выступить в качестве потенциальной основы для построения систем учета различных инновационных рисков в режиме реального времени как на уровне отдельных субъектов хозяйствования, так и на уровне национального государства в целом.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ЛИТЕРАТУРНЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Альгин А.П. Риск и его роль в общественной жизни / А.П. Альгин. - М.: Мысль, 1989. - 180 с.

2. Лапуста М.Г. Риски в предпринимательской деятельности / М.Г. Лапуста, Л.Г. Шаршукова. - М.: ИНФРА-М, 1996. - 224 с.

3. Риски в современном бизнесе / П.Г. Грабовый, С.Н. Петрова, С.И. Полтавцев [и др.]. - М.: Аланс, 1994. - 237 с.

4. Хохлов Н.В. Управление риском / Н.В. Хохлов. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 1999. - 239 с.

5. Балабанов И.Т. Риск-менеджмент / И.Т. Балабанов. - М.: Финансы и статистика, 1996. - 192 с.

6. Ченг Ф. Ли. Финансы корпораций: теория, методы и практика: пер. с англ. / Ф. Ли Ченг, Дж. И. Финнерти. - М.: ИНФРА-М, 2000. - 686 с.

7. Грачева М.В. Анализ проектных рисков / М.В. Грачева. - М.: Финстатинформ, 1999. - 216 с.

8. Сио К.-К. Управленческая экономика: пер. с англ. / К.-К. Сио. - М.: ИНФРА-М, 2000. - 671 с.

9. Маршалл А. Принципы экономической науки: пер. с англ. - В 3 т. / А. Маршалл. --- М.: Прогресс, 1993. - Т. 2. - 342 с.

10. Рэдхед К. Управление финансовыми рисками / К. Рэдхед, С. Хьюс. - М.: ИНФРА-М, 1996. - 288 с.

11. Хозяйственный риск и методы его измерения / Т. Бочкаи, Д. Месена, Д. Мико [и др.]. - М.: Экономика, 1979. - 341 с.

12. Догиль Л.Ф. Хозяйственный риск и финансовая устойчивость предприятий АПК: методологические и практические аспекты / Л.Ф. Догиль. - Минск: БГЭУ, 1999. - 239 с.

13. Уткин Э.А. Риск-менеджмент / Э. А. Уткин. - М.: ТАНДЕМ, 1998. - 288 с.

14. Курс экономики / Под ред. Б. А. Райзберга. - М.: ИНФРА-М, 2000. - 720 с.

15. Рымкевич В.В. Экономическая теория рисков: монография / В.В. Рымкевич. - Минск: БГЭУ, 2001. - 208 с.

16. Шумпетер Й. Теория экономического развития / Й. Шумпетер. - М.: Прогресс, 1982. - 456 с.

17. Валдайцев С.В. Риски в экономике и методы их страхования / С.В. Валдайцев. - СПб.: СПбДНТП, 1992. - 354 с.

18. Хрипач В. Я. Экономика предприятия / В.Я. Хрипач, Г.З. Суша, Г.К. Оноприенко; под ред. В. Я. Хрипача. - Минск: Экономпресс, 2000. - 464 с.

19. Гранатуров В.М. Экономический риск: сущность, методы измерения, пути снижения / В.М. Гранатуров. - М.: Дело и Сервис, 1999. - 112 с.

Размещено на Allbest.ru