Современные финансово-промышленные группы (ФПГ) представляют собой диверсифицированные многофункциональные структуры, образующиеся в результате объединения капиталов предприятий, кредитно-финансовых и инвестиционных институтов, а также других организаций с целью максимизации прибыли, повышения эффективности производственных и финансовых операций, усиления конкурентоспособности на внутреннем и внешнем рынках, упрочения технологических и кооперационных связей, роста экономического потенциала их участников. Развитие финансово-промышленных групп становится перспективным путем формирования современного крупного производства.

Характерной чертой современного этапа развития финансово-промышленных групп является их многоотраслевая направленность, что позволяет оперативно реагировать на изменения рыночной конъюнктуры. Вместе с тем, несмотря на устойчивую тенденцию к диверсификации деятельности, наблюдается создание и функционирование финансово-промышленных групп с выраженной специализацией. Речь идет прежде всего о формировании финансово-промышленных групп на основе технологически связанных предприятий. Благодаря этому максимально концентрируются материальные и финансовые ресурсы на каком-либо одном или нескольких направлениях, дающих наибольший эффект, и отсекаются второстепенные, малоэффективные сферы деятельности. Такой подход достаточно оправдан в случаях формирования ФПГ на основе предприятий наиболее передовых, наукоемких отраслей, определяющих приоритетные направления научно-технического прогресса (например, в топливно-энергетическом комплексе, электронной промышленности и ряде других). Он позволяет, не нарушая отраслевой специализации, расширять сферу функционирования ФПГ за счет проникновения в смежные сферы деятельности.

Разновидности финансово-промышленных групп и критерии их образования представлены на рис.1. Характер деятельности ФПГ, степень их универсализации предопределяются экономической целесообразностью, с одной стороны, и степенью развитости рыночных отношений в стране, с другой. Как показывает опыт, в настоящее время сохраняется устойчивая тенденция к универсализации ведущих ФПГ.

Рисунок 1 - Классификация финансово-промышленных групп

Создание финансово-промышленных групп осуществляется несколькими способами: по инициативе участников, по решению государственных органов, по межправительственным соглашениям. Наиболее распространенным является добровольное объединение капиталов отдельных участников и учреждение акционерного общества, представляющего собой вновь созданную организационную структуру со всеми экономико-правовыми полномочиями и соответствующей юридической и хозяйственной ответственностью. Вторым способом является добровольная передача участниками создаваемой финансово-промышленной группы пакетов своих акций в управление одному из участников группы, как правило, банку или финансово-кредитному институту. Третий способ состоит в приобретении одним из участников группы пакетов акций других предприятий и организаций, которые в результате этого становятся участниками финансово-промышленной группы. Подобное приобретение пакетов акций не всегда носит добровольный характер и может быть органически связано с процессами слияний и поглощений одних компаний другими. Инновационный менеджмент / С.Д. Ильенковой. - М., 2010. - С. 56.

Формирование финансово-промышленных групп оказывает разностороннее положительное воздействие на развитие отечественной экономики, укрепление российского государства.

Можно, в частности, отметить следующие моменты.

Стабилизация производства. ФПГ создают благоприятные условия для объединения технологически и кооперационно-связанных предприятий.

Улучшение инвестиционного климата. ФПГ усиливают интеграцию банковского и промышленного капитала.

Финансовая стабилизация предприятий. Сосредоточение в банке ФПГ взаиморасчетов взаимодействующих предприятий - участников группы стабилизирует платежи между ними, снижает нагрузку на межбанковскую инфраструктуру.

Структурная трансформация. ФПГ содействует развитию механизма межотраслевого и внутриотраслевого перераспределения ресурсов на приоритетных направлениях развития нашей экономики.

Ускорение научно-технического прогресса. ФПГ способствует более точной стратегической ориентации развития участников финансово-промышленных групп.

Вхождение в состав финансово-промышленных групп кредитно-финансовых учреждений облегчает приобщение производства к рыночной конъюнктуре и ее изменениям. Налаживая конкурентоспособное производство, ФПГ помогает устранить монополизм, связанный с концентрацией выпуска конкретной продукции на одном предприятии. В ФПГ обретают надежных партнеров предприятия среднего и малого бизнеса. Становление мощных отечественных ФПГ уменьшает зависимость страны от импорта, способствует либерализации внешнеэкономических связей. ФПГ помогают ставить экономические преграды против засилья поставщиков над потребителями, причем более результативно, чем при административных барьерах.

Транснациональные ФПГ создают реальную основу для формирования подлинно мировой экономики, составляющими которой являются международное производство с единым рыночным и информационным пространством, международный рынок капиталов, рабочей силы, научно-технических услуг. Транснациональная корпоративная экономика дополняет глобальную рыночную экономику, обеспечивая широкое распространение нематериальных активов, что повышает экономические возможности национальных хозяйств. Вместе с тем изменяются условия, в которых приходится действовать всем высокотехнологичным компаниям развитых капиталистических стран, - в связи с глобализацией рынков сбыта высокотехнологичной продукции и превращением нововведений в главный фактор обеспечения конкурентоспособности. Они могут рассчитывать на успех, только обеспечив конкурентные преимущества в глобальном измерении путем наращивания своего стратегического потенциала

Этот потенциал характеризуют следующие компоненты:

сильная и здоровая финансовая база, которая позволяет мобилизовать средства, необходимые для того, чтобы минимизировать возможные риски, связанные с выходом на мировой рынок;

стратегические ресурсы в виде управленческого опыта, квалифицированного руководящего и исполнительского персонала, разветвленной коммерческой сети, средств разработки и освоения новых технологий, широких деловых, финансовых, политических и других связей, системы технологических альянсов;

организационные преимущества, основанные на сбалансированности деятельности различных подразделений (в первую очередь, научно - исследовательских, производственных и маркетинговых), эффективном управлении сложными системами, высокой восприимчивости к изменениям и нововведениям, заинтересованности работников в результатах деятельности фирмы;

овладение методами прогнозирования и контроля, предполагающее создание эффективных систем сбора и распространения внутренней и внешней информации для принятия стратегических решений, динамичного управления "портфелями" продукции, освоения рынков и развития технологических альянсов. Афонин И.В. Инновационный менеджмент. - М., 2009. - С. 183.

ФПГ не только реализуют продукцию на внешних рынках, но и размещают там свои производственные мощности. Это позволяет использовать те или иные достоинства экономик различных государств (ресурсы, рабочая сила, налоговое законодательство и т.д.) в интересах ФПГ, активнее осуществлять экспансию на новых рынках. Большинству современных ФПГ при быстром развитии новых технологий, основанных на сложных национальных, региональных и транснациональных системах инноваций, приходится разрешать целый ряд противоречий: противоречие между краткосрочной экономической выгодой и долгосрочной динамикой конкуренции, определяемой наличием ресурсов, для создания которых могут потребоваться годы; противоречие между стремлением к ускорению оборота капитала за счет сокращения производственного цикла и долгосрочным развитием инфраструктуры, на которой базируется этот цикл; противоречие между увеличением емкости рынков и скоростью обращения капитала. Но эта задача облегчается постольку, поскольку современные средства информатизации позволяют радикально изменить всю систему управления - от небольшой фирмы до транснациональной корпорации, национального государства, мировых экономических систем.

Влияние на развития мировой экономики ФПГ оказывают благодаря способности осуществлять прямые международные инвестиции из страны своего базирования в принимающие страны и формировать системы управления на основе сочетания региональных и глобальных интересов. К специфическим факторам, существенно влияющим на развитие ФПГ, относятся наукоемкость производства, рост технологических возможностей, дифференциация продукции, экономия на масштабах, величина издержек транспорта и связи, концентрация каналов распределения, потенциал трансфертного ценообразования, роль правительств и другие.

Анализ ФПГ ведущих промышленно развитых стран позволяет сделать некоторые выводы. В условиях экономической глобализации сохраняются основные тенденции, связанные с концентрацией и централизацией капитала, объединительными процессами слияний и поглощений. В то же время возрастает значение малых и средних ФПГ, особенно в высокотехнологичных отраслях, где основной доход обеспечивает интеллектуальный капитал. Обладатели этого капитала - менеджеры и специалисты - приобретают все больший вес, зачастую оттесняя титульных собственников от принятия стратегических решений по развитию и управлению корпорацией. ФПГ образовали "новые экономики", развивающиеся более интенсивно, чем "старые", при этом технологический и организационный разрыв между ними становится все ощутимее. Современные тенденции развития ФПГ обусловлены, прежде всего, новыми информационными технологиями, благодаря которым стали возможны организация "горизонтальных" ФПГ и возникновение разнообразных сетевых структур управления.

Таким образом, сегодня роль ФПГ является особенно заметной в условиях спада экономического развития, когда необходима мобилизация ресурсов, их концентрация и эффективное перераспределение в ключевые сферы науки, техники и производства.

2. Опишите процесс принятия решения по внедрению определенного вида инновации в сфере банковских расчетов и предложите метод оценки принятого решения