Суть и особенности риск-менеджмента инноваций, его роль в системе управления научно-техническим прогрессом

суть и Особенности риск-менеджмента инноваций, его роль в системе управления научно-техническим прогрессом

т.а.васильева, канд. экон. наук, доц.;

О.Н.Диденко, асп.

ВВЕДЕНИЕ

Переход Украины к рыночной модели хозяйствования выдвигает перед экономической наукой и практикой проблемы принципиально нового характера. Одной из таких проблем является поиск соответствующих реалиям трансформационной экономики методов управления научно-техническим прогрессом. Анализ экономической ситуации в странах с развитой экономикой в исторической перспективе свидетельствует о том, что толчком к развитию в большинстве случаев служили различного рода нововведения (научные, технические, управленческие, организационные), воплощенные в новых товарах, услугах, способах организации труда, т.е. инновации. Стратегия социально-экономического развития государства должна базироваться на инновационном характере экономического развития, для которого характерно непрерывное комплексное использование менеджмента научно-технических и научно-технологических инноваций как основного фактора обеспечения устойчивости экономических преобразований [1]. Однако нельзя не принимать во внимание, что инновационная деятельность в большей степени, чем другие направления предпринимательской деятельности, сопряжена с риском, т.к. полная гарантия благополучного результата в инновационном предпринимательстве практически отсутствует. Научно-технический прогресс потенциально создает предпосылки для возникновения новых рисков, которые связаны с освоением новых знаний, несовершенством техники или неправильной ее эксплуатации человеком.

Проблема управления рисками инновационной деятельности нашла отражение в работах многих отечественных и зарубежных ученых, в частности, В.Б.Артеменко, А.Ф.Бондаренко, С.В.Валдайцева, Н.П.Гончаровой, М.В.Грачевой, П.Н.Завлина, С.Н.Ильяшенко, М.И.Крупки, М.Г.Лапусты, И.Я. Лукасевич, В.Г.Медынского, Л.Г.Шаршуковой, Л.Н. Оголевой, С. Филина и др.

Хотя отдельные вопросы процесса управления рисками инновационного предпринимательства активно исследуются в мировой и отечественной экономической науке, формирование целостной системы риск-менеджмента инноваций еще далеко от завершения.

ПОСТАНОВКА ЗАДАЧИ

Целью данной статьи является обоснование значимости риск-менеджмента инноваций для управления научно-техническим прогрессом и инновационной деятельностью, описание факторов неопределенности в инновационном бизнесе, систематизация научно-методических подходов к трактовке понятий «риск» и «риск инноваций», выявление задач и особенностей риск-менеджмента в целом и риск-менеджмента инноваций в частности.

РЕЗУЛЬТАТЫ

Тот факт, что в инновационной сфере лежит наибольшая доля известных рисков, является общепризнанным. Использование инновационной, оригинальной идеи (новой конструкции, технического замысла, нового продукта, нового вида техпроцесса) сопряжено с высоким уровнем риска. Считается, что в сфере изобретений и новшеств возможность неудачи гораздо более вероятна, чем возможность достижения успеха. Это естественно, т.к. за новизной всегда стоят неопределенные условия, неизвестные препятствия и события, могут возникнуть неожиданные технические проблемы, покупателям может не понравиться новый товар, может измениться конъюнктура соответствующего сектора рынка и т.д.

Внедрение инноваций является высокорисковым видом предпринимательской деятельности, поскольку она определяется многими исходными предпосылками: техническими, финансовыми, экономическими и социальными. Расходы на НИОКР, безусловно, являются одной из необходимых составляющих успешного развития, но по причине повышенного риска большинство предприятий во всем мире достаточно осторожно относятся к принципиально новым разработкам, предпочитая идти по пути незначительного усовершенствования уже существующих товаров и технологий.

При этом следует четко понимать, что определенная часть проектов нововведений неизбежно оказывается нереализованной. Об этом свидетельствует тот факт, что из общего числа проектов, связанных с разработкой и выведением на рынок новой продукции, заканчиваются неудачей около 40% проектов, связанных с производством товаров широкого потребления, 20% проектов, связанных с производством товаров промышленного назначения, и 18% проектов, связанных с предоставлением услуг [2]. Из десяти нововводимых товаров восемь не оправдывают связанных с ними ожиданий. При этом, как отмечается в работе [3], около 50% затрат на создание и продвижение на рынок новинок приходится на изделия, которые так и не нашли спроса, а 30% нововведений, получивших признание на рынке, удерживаются там крайне недолго. В работе [4] отмечается, что в США около 60% научных исследований и разработок не попадают на рынок. По данным американских аналитиков, из 11 тыс. инновационных товаров, выпущенных 77 компаниями, только 56% остались на рынке пять лет спустя, только один из 13 перспективных инновационных проектов получает практическую реализацию, 46% расходов на создание и продвижение инноваций приходится на товары, так и не нашедшие сбыта [2].

По мнению большинства экономистов, одной из причин неудачного освоения многих инновационных разработок является недостаточный учет фактора риска. Так, например, в работе [5] отмечается, что неудачи, связанные с внедрением на рынок инновационной продукции, на 32% вызваны недооценкой требований рынка, на 13% - ошибочной сбытовой политикой, на 14% - высокой ценой товара, на 10% - ошибками в определении момента выхода на рынок, на 8% - высокой конкуренцией и на 23% - техническим несовершенством новых продуктов. В работе [6] приведена несколько иная статистика: на первом месте находится риск, обусловленный ошибками в определении покупательского спроса (45% неудач), далее - связанный с дефектами товара (29%), недостаточной рекламой (25%), завышением цены (19%), конкуренцией (17%), ошибочным определением времени выхода на рынок (14%).

Прежде чем приступить к детальному рассмотрению сути риска инноваций, следует сказать несколько слов о нашем понимании риска как экономической категории. Предпринимательская деятельность всегда сопряжена с риском, обусловленным наличием ряда факторов, воздействие которых на результаты деятельности нельзя заранее точно определить. Как социально-экономическая категория риск представляет собой неотъемлемую составляющую производственных отношений и органично входит в хозяйственный механизм. В общем случае он трактуется как мера возможности наступления неблагоприятного события или определенного сочетания ряда таких событий. Проявление рисковой ситуации состоит в отклонении фактических значений критических показателей от нормального, устойчивого, среднего или альтернативного уровней [7].

Хотя категория риска занимает значительное место в экономической науке и практике, формирование теории риска еще далеко от завершения.

Риск является элементом результатов исполнения любого управленческого решения в силу того, что неопределенность - неизбежное условие хозяйствования. Риск является следствием неопределенности. В работе [8] отмечается, что возникновение неопределенности обусловлено в первую очередь тем, что большинство процессов, связанных с предпринимательской деятельностью, изначально по определению недетерминированы, в частности, практически невозможно заранее определить темпы и направления научно-технического прогресса, изменение конъюнктуры рынка, предпочтений потребителей, проявление тех или иных природно-климатических явлений и т.д. Кроме того, большинство аналитиков сходятся во мнении, что в преимущественном большинстве случаев нельзя обладать абсолютно полной информацией о любом явлении или предмете, что приводит к необходимости работать в условиях неполной информации. В связи с этим в экономической науке появился термин «оптимальная (рациональная) неполнота информации», под которым понимают компромисс между уровнем необходимых знаний и затратами на получение дополнительных данных. Также нельзя сбрасывать со счетов тот факт, что в условиях конкурентной борьбы субъектам предпринимательской деятельности свойственно желание не обнародовать абсолютно всю имеющуюся у них информацию, т.е. можно говорить о наличии организованной неопределенности или ассиметрии информации.

В работе [8] выделяются следующие факторы неопределенности:

- неопределенность целей и критериев, а также необходимость учета многокритериальности в процессах оценки, управления, принятия решений;

- дефицит информации, особенно количественных данных, необходимых для принятия того или иного решения;

- дефицит времени для научного обоснования тех или иных решений;

- неопределенность действий конкурентов или партнеров;

- неоднозначность оценок прогнозов развития объекта управления и социально-экономического окружения.

В современной отечественной и зарубежной литературе не существует единого подхода к определению категории риска. Обобщая большинство существующих подходов, можно говорить об условном существовании двух основных направлений в трактовке этого понятия [9].

В рамках первого подхода при определении риска исходят в первую очередь из результата события (успеха или неудачи). Такой точки зрения придерживаются Клейнер Г. [10], Ястремский А. [11], Романченко О.[9], Стрельцов А., Цамутали О. [12], Кривов В. [13], Жоваников В. [7], Сердюкова И. [14], Кинев Ю. [15], Ендовицкий Д., Коменденко С. [16] и др. В самом общем случае риск в рамках этого подхода представляет собой возможность наступления какого-то неблагоприятного события.

В рамках второго подхода при определении категории риска отталкиваются не от результата события, а от сути феномена риска. Для этого научного направления характерна трактовка риска как действия, процесса. Такой точки зрения придерживаются Витлинский В., Макаренко В. [17], Масленчиков Ю., Тронин Ю. [18], Серегин Е. [19], Ивасенко А. [20], Егорова Е. [21], Тронин Ю. [22], Филин С. [1]. Так, например, А.П.Альгин трактует риск как «деятельность субъектов хозяйственной жизни, связанную с неопределенностью в ситуации неизбежного выбора» [23, С.8], а И.Т.Балабанов - как «событие, которое может произойти, а может и не произойти» [24, С.22].

Существует точка зрения, согласно которой о риске можно говорить только тогда, когда существует отклонение между плановым и фактическим результатом [13, 19].

Также достаточный интерес представляет мнение, изложенное в работах [1, 20, 15, 21, 24], согласно которому под риском понимается не только вероятность потери части своих ресурсов, недополучения доходов или появления дополнительных расходов, но и обратный процесс, а именно возможность получения значительной выгоды в результате осуществления предпринимательской деятельности в условиях неопределенности.

Научные и практические представления о риске как о факторе общественной жизни складывались поэтапно: сначала благодаря математикам, столкнувшимся с рядом проблем при обработке статистической информации для построения прогнозов, затем - благодаря экономистам, юристам и экологам, занимающимся решением задач обеспечения безопасности. Научные представления о риске использовались при формировании теории игр, теории катастроф, большинства теорий в области социальной психологии.

В нашей стране понятие «риск» в 20-х годах было нормативно закреплено в ряде законодательных актов, имеющих отношение к производственной и рационализаторской деятельности. Однако уже с середины 30-х годов это понятие было признано «буржуазным» и чуждым командно-административной системе, функционирующей по принципу безрискового планового развития народного хозяйства. Понятие риска стало ассоциироваться с правонарушениями, и в связи с этим в течение многих лет в Советском Союзе не проводились научные исследования в этой сфере, а сам термин был исключен из научной лексики. Уже в 60-х годах во всем мире риск стал предметом междисциплинарных исследований, однако в нашей стране только лишь к 80-м годам возобновился интерес к риску как к ориентиру в выборе тех или иных решений. Основным толчком к росту интереса к теории риска послужили проблемы, возникающие при постановке задач стратегического управления и при оценке и обосновании инновационных проектов.

В результате появилась новая область научных исследований - рискология, основной задачей которой является «объединение принципов объективного эмпирического познания технического прогресса с социально-нравственной и субъективной оценкой путей и методов экономического развития с целью достижения целостного представления о возможных последствиях конкретных технических нововведений и экономических приемов деловых взаимоотношений при их материальном воплощении» [25, с.15]. В работе [8, с.8] под рискологией понимают «науку об основных закономерностях, принципах и инструментарии выявления, учета, оценки и управления риском, который отображает характерные особенности восприятия заинтересованными субъектами экономических отношений объективно существующих неопределенности и конфликтности, присущих процессам установления целей, управления, принятия решений, оценивания, которые усложнены возможными угрозами и неиспользованными возможностями».

Если говорить простыми словами, то рискология - это наука, которая призвана использовать системный и синергичный подход для изучения и анализа закономерностей, принципов, инструментария для диагностики, идентификации, оценки, математического моделирования и управления риском. В сферу ее изучения попадают вопросы, связанные с выявлением и качественным анализом риска, формированием системы количественных показателей уровня риска, непосредственно сама количественная оценка риска, моделирование и прогнозирование риска, управление риском и поиск методов его снижения [8].

Поскольку полностью избежать рисков невозможно, то ими можно и нужно осознанно управлять, не забывая о том, что все виды рисков связаны между собой и их уровень не статичен, а постоянно изменяется под влиянием изменений во внешней и внутренней среде. В международной науке и практике управление рисками (риск-менеджмент) уже давно рассматривается как один из основных разделов менеджмента. Риск-менджмент является частью эффективного управления предприятием. Он заменяет традиционный подход, пассивный и оборонительный, основанный на полной передаче рисков страховым компаниям, подходом активным, наступательным, базирующемся на овладении риском, уверенности в наличии многовариантности решений существующих проблем.

Следует отметить, что в отечественной и зарубежной экономической литературе нет единого подхода к трактовке понятия «риск-менеджмент». Исходя из системного анализа некоторого числа определений можно сделать вывод, что главными задачами риск-менеджмента являются:

- снижение неопределенности, имеющей место при принятии решения [22];

- уменьшение начального уровня риска до приемлемого допустимого уровня [25, 26];

- снижение издержек, связанных с риском [27, 28, 14];

- определение и контроль состояния различных сфер деятельности или ситуаций, возникающих в результате возможных нежелательных изменений [7];

- достижение баланса между выгодами от уменьшения риска и необходимыми для этого затратами [29];

- прогнозирование наступления рисковых событий [21].

Как отмечается в работе [28], задачи риск-менеджмента можно сгруппировать по двум основным направлениям:

- политика управления рисками (рассматривается в рамках структуризации управленческих воздействий в процессе анализа и оценки риска);

- руководство действиями (принятие конкретных мер, направленных на выбор варианта решения в рисковой ситуации, способа финансирования в соответствии с ценой риска).

Предметом рассмотрения в данной статье является не риск-менеджмент вообще, а одно из его направлений - риск-менеджмент инноваций. Он является подсистемой в системе управления инновационным проектом и предприятием в целом. Одним из факторов успешного существования и дальнейшего развития инновационно активного предприятия является возможность управления рисками инноваций, т.е. способность с наименьшими затратами предвидеть финансовые расходы, необходимые и достаточные для уменьшения вероятности появления неблагоприятных результатов, а в случае их наступления - умение локализовать негативные последствия этих событий.

Причиной неопределенности в инновационном предпринимательстве в основном являются три группы факторов:

- незнание (неполнота и недостаточность знаний, информации, сведений о внешней экономической среде, окружающей нововведения, о предполагаемом результате предпринимаемых действий);

- случайность (выход нового оборудования из строя, сбои при использовании ноу-хау или новой технологии, непредвиденные изменения в спросе на инновационную продукцию, неожиданные проблемы со сбытом, случайные проблемы со снабжением и т.д.);

- противодействие (неопределенность спроса на нововведения и проблемы со сбытом, вызванные действиями конкурентов, конфликтами между подрядчиком и заказчиком, нарушение договорных обязательств поставщиками, конфликты в трудовом коллективе, недобросовестная конкуренция и т.д.) [1].

Риски инноваций - это очень сложное и многогранное явление, признаки которого можно найти во множестве других явлений. В общем виде риск в инновационном предпринимательстве можно определить как вероятность потерь, возникающих при вложении предпринимательской фирмой средств в производство новых товаров, услуг, в разработку новой техники и технологий, которые, возможно, не найдут ожидаемого спроса на рынке, а также при вложении средств в разработку управленческих инноваций, которые не принесут ожидаемого эффекта [30].

Многообразие форм проявления риска инноваций, частота и тяжесть последствий его проявления, невозможность абсолютного его устранения вызывают необходимость исследования причинно-следственных связей и путей снижения последствий при наступлении рисковых событий.

Для предприятий, участвующих в реализации инновационных проектов, игнорирование или недостаточный учет инновационного риска может привести к появлению многих нежелательных хозяйственных результатов, в частности: к образованию сверхнормативных запасов нереализованной продукции, уменьшению размеров прибыли по сравнению с ожидаемой, снижению эффективности инвестиций, появлению незапланированных затрат трудовых, материальных или финансовых ресурсов, появлению упущенной выгоды в результате запаздывания процесса реализации инновационного решения [31].

Несмотря на потенциальную негативность последствий и потерь, вызванных реализацией того или иного вида инновационного риска, он является катализатором прогресса, источником возможной прибыли [13].

Риск-менеджмент инноваций следует рассматривать как систему взаимосвязанных и взаимозависимых элементов, функционирующих с целью минимизации риска. Как справедливо подчеркивается в работе [21], эффективность работы этой системы в большей степени определяется качеством взаимодействия между ее составными элементами, нежели результативностью работы каждого отдельно взятого элемента.

Особенностью риск-менеджмента инноваций является то, что система управления риском инноваций на предприятии должна быть построена на единой методической основе, но при этом должна иметь различную степень детализации в зависимости от вида инноваций [12].

Инновационные решения во многом определяют перспективу развития предприятия, в связи с чем особенностью риска инноваций также является длительный промежуток времени, в течение которого его следует исследовать. При принятии решения о замене старого оборудования на новое (инновационное) прогнозный период не должен быть меньшим, чем нормативный срок службы оборудования, т.е. не меньшим, чем 10-15 лет [12].

Риск-менеджмент инноваций включает в себя две основные составляющие: оценку риска и управление риском. Оценка риска - это анализ происхождения и оценка масштабов риска в конкретной ситуации. Управление риском - это анализ рисковой ситуации, разработка и обоснование управленческого решения, направленного на минимизацию риска [32].

ВЫВОДЫ

В отечественной экономической литературе и в практике хозяйственной деятельности пока отсутствуют общепризнанные теоретические принципы и методические положения по управлению рисками инноваций и его оценке. Поэтому используются многочисленные классификации применительно к конкретным производственным ситуациям, видам хозяйственной, предпринимательской и коммерческой деятельности. Использование недостаточно обоснованных рекомендаций по уменьшению, предотвращению и избежанию рисков инноваций в большой степени является следствием слабой разработки методологии и способов расчета уровня риска. Решение задачи по моделированию и прогнозированию рисков инноваций существенно затрудняется изменчивостью и неопределенностью экономической среды, разнонаправленным влиянием на результаты внедрения инновационного проекта множества случайных внешних и внутренних факторов.

Многообразие проявлений риска инноваций, особенности инновационной сферы деятельности предприятий, специфические требования законодательства, различные социальные, экономические и политические условия возникновения риска инноваций не позволяют использовать традиционные инструменты риск-менеджмента в чистом виде, без необходимых изменений, в том числе концептуального характера. Именно поэтому разработка специфических методов оценки и воздействия на риски инноваций, а также создание целостной системной классификации рисков в инновационном предпринимательстве весьма актуальны в настоящее время и должны стать предметом глубоких научных исследований.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Филин С. Неопределенность и риск. Место инновационного риска в классификации рисков //Управление риском. - 2000. - №4. - С.25-30.

2. Кондратенко Е. Только рискующий достигнет цели // Капитал. - 1997. - №2. - С.50-52.

3. Медынский В.Г., Ильдеменов С.В. Реинжиниринг инновационного предпринимательства: Учебное пособие для вузов / Под ред. проф. В.А.Ирикова. - М.: ЮНИТИ, 1999. - 414 с.

4. Ведяхин В. Риск в сферах научно-технического прогресса // Хозяйство и право. - 1992. - №2. - С.80-83.

5. Дурович А.П. Маркетинг в предпринимательской деятельности. - Минск: НПЖ «Финансы, учет, аудит», 1997. - 464 с.

6. Балика С. Моделирование и прогнозирование хозяйственного риска // Бизнес-информ. - 1997. - №22. - С.53-59.

7. Жоваников В.Н. Риск-менеджмент в коммерческом банке в условиях переходной экономики // Деньги и кредит. - 2002. - №5. - С.60-65.

8. Вітлінський В.В. Концептуальні засади ризикології у фінансовій діяльності // Фінанси України. - 2003. - №3. - С.3-9.

9. Романченко О.В. До питання теорії економічного ризику // Фінанси України. - 1997. - №7. - С.113-117.

10. Клейнер Г. Риски промышленных предприятий (как их уменьшить или компенсировать) // Российский экономический журнал. - 1994. - №4. - С.53-63.

11. Ястремський О.І. Основи теорії економічного ризику. - К.: - Артек. - 1997.

12. Стрельцов А., Цамутали О. Оценка риска при обновлении производственного аппарата // Управление риском. - 2000. - №2. - С.12-14.

13. Кривов В. Проблема рисков при принятии управленческих решений // Управление риском. - 2000. - №4. - С.15-17.

14. Сердюкова И.Д. Управление финансовыми рисками // Финансы. - 1995. - №12. - С.6-9.

15. Кинев Ю.Ю. Оценка рисков финансово-хозяйственной деятельности предприятий на этапе принятия решения // Менеджмент в России и за рубежом. - 2000. - №5. - С.73-83.

16. Ендовицкий Д., Коменденко С. Систематизация методов анализа и оценка инвестиционного риска // Инвестиции в России. - 2001. - №3. - С.39-46.

17. Вітлінський В.В., Макаренко В.О. Модель вибору інвестиційного проекту // Фінанси України. - 2002. - №4. - С.63-72.

18. Масленчиков Ю.С., Тронин Ю.Н. Системное и ситуационное управление банковской деятельностью // Бизнес и банки. - 1998. - №3. - С.2.

19. Серегин Е.В. Предпринимательские риски. - М.: Финансовая академия, 1994.

20. Ивасенко А.Г. Банковские риски. - М.: Вузовская книга, 1998.

21. Егорова Е.Е. Еще раз о сущности риска и системном подходе // Управление риском. - 2002. - №2. - С.9-12.

22. Тронин Ю.Н. Можно ли управлять рисками? //Банковские технологи. - 2000. - №3. - С.60-63.

23. Альгин А.П. Риск и его роль в общественной жизни. - М.: Мысль, 1989.

24. Балабанов И.Т. Риск-менеджмент. - М.: Финансы и статистика, 1996. - 192 с.: ил.

25. Асамбаев Н. Оценка, анализ, измерение и управление рисками // Управление риском. - 2002. - №1. - С.9-18.

26. Грачева М.В. Анализ проектних рисков. - М.: Финстатинформ, 1999.

27. Артеменко В.Б., Журавлев Ю.В. Комплексная оценка инновационного риска // Управление риском. - 2003. - №1. - С.5-9.

28. Бузько С. Совершенствование управления экономическим риском на предприятии // Бизнес Информ. - 1998. - № 6. - С.83-85.

29. Боди З., Мертон Р. Финансы: Учебное пособие / Пер. с англ. - М.: Изд. Дом «Вильямс». - 2000.

30. Медынский В.Г., Шаршукова Л.Г. Инновационное предпринимательство: Учебн. пособие. - М.: ИНФРА-М, 1997.

31. Филин С. Риск инновационной деятельности //Управление риском. - 2001. - №1. - С.27-31.

32. Балашова Н.Е. Построение системы риск-менеджмента в финансовой компании // Менеджмент в России и за рубежом. - 2002. - №4. - С.104-111.