Адміністративно-правова відповідальність за правопорушення у сфері банківської діяльності

7. Систему складів правопорушень спеціалізованого структурного підрозділу банку, що проводить окремий вид професійної діяльності на фінансовому ринку, становлять: 1) правопорушення у сфері обігу цінних паперів; 2) правопорушення, пов'язані з ненаданням або приховуванням інформації про цінні папери; 3) правопорушення, за які встановлена відповідальність за недотримання вимог керівного органу у сфері обігу цінних паперів.

Ці правопорушення мають специфіку, зумовлену особливістю родового об'єкта (посягають на суспільні відносини у фінансовій сфері, встановлений порядок обігу, обліку, розміщення цінних паперів на фондовому ринку); предметом протиправного посягання (цінні папери, векселі, ліцензії, річні звіти емітентів, проспект емісії цінних паперів, тощо); суб'єктним складом (посадові особи та працівники спеціалізованого структурного підрозділу банку як професійного учасника фондового ринку).

Повинна бути усунута суперечність щодо встановлення різного виду та обсягу відповідальності за ст. 163-9 «Незаконне використання інсайдерської інформації» КУпАП (накладення штрафу від п'ятисот до семисот п'ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян) і п. 12 ст. 11 Закону України «Про державне регулювання ринку цінних паперів в Україні», за яким умисне незаконне розголошення, передача або надання доступу до інсайдерської інформації тощо тягне відповідальність у розмірі від десяти до п'ятдесяти тисяч неоподаткованого мінімуму доходів громадян або в розмірі до ста п'ятдесяти відсотків прибутку (надходжень), одержаних у результаті цих дій.. Ця суперечність може призвести до корупційних явищ під час накладання адміністративної відповідальності та потребує узгодження щодо накладання стягнення між статтями КУпАП і зазначеним законом.

Обґрунтовано необхідність внесення таких змін до КУпАП:

а) передбачити, що при встановленні штрафних санкцій за правопорушення у сфері банківської діяльності неоподаткований мінімум доходів громадян визначається на рівні податкової соціальної пільги у відповідності до Податкового кодексу України (п. 5 підрозділу І Розділу ХХ), та яка за обсягом є більш значною, ніж неоподаткований мінімум доходів громадян (встановлений у розмірі 17 грн.), що може забезпечити більшу фінансову дисципліну банків, запобігти вчиненню правопорушень;

б) визначити верхню межу адміністративного штрафу, яка не може перевищувати нижню межу штрафу за Кримінальним кодексом України, таким чином не буде стиратися межа між кримінальною й адміністративно-правовою відповідальністю.

Доведено необхідність внесення змін до Закону України «Про банки і банківську діяльність»:

а) до ст. 23 включити п. 9 такого змісту: «Банк повинен бути повідомлений НБУ про створення спеціалізованого структурного підрозділу, що проводить окремий вид професійної діяльності на фондовому ринку»;

б) до ст. 73 «Заходи впливу» включити п. 14 такого змісту: «НБУ має право в разі неправомірного використання банком резервного фонду (купівля-продаж валюти), що може призвести до істотної загрози інтересам вкладників та інших кредиторів банку, його переведення до резервного фонду НБУ».

Список опублікованих праць за темою дисертації

Статті в наукових фахових виданнях України

1. Чернов М. М. Дослідження проблем банківської діяльності в юридичній літературі / М. М. Чернов // Держава і право. - 2012. - Вип. 58. - С. 448-453.

2. Чернов М. М. Механізм адміністративно-правового регулювання у сфері банківської діяльності / М. М. Чернов // Науковий вісник Ужгородського національного університету. Серія: Право. - 2012. - Вип. 19. - Т. 3. - С. 215-217.

3. Чернов М. М. Особливості адміністративної відповідальності за правопорушення у сфері банківської діяльності / М. М. Чернов // Науковий вісник Ужгородського національного університету. Серія: Право. - 2013. - Вип. 22. - Ч. ІІ. - Т. 2. - С. 327-331.

4. Чернов М. М. Адміністративні правопорушення банків у сфері обігу цінних паперів / М. М. Чернов // Держава і право. - 2014. - Вип. 66. - С. 118-125.

5. Чернов М. М. Правопорушення у сфері банківської діяльності, що пов'язані із її законністю та недотриманням норм вітчизняного законодавства / М. М. Чернов // Судова апеляція. - 2014. - № 4 (37). - С. 26-32.

Стаття в зарубіжному виданні

6. Чернов М. М. Загальна характеристика юридичних складів правопорушень у сфері банківської діяльності / М. М. Чернов // Jurnalul juridic national: teorie єi practicг. - 2014. - № 6 (10). - С. 104-107.

Матеріали конференцій

7. Чернов М. М. Склад адміністративного правопорушення, визначеного статтею 166-5 КУпАП / М. М. Чернов // Право як ідея врегулювання: рівень ефективності та способи його підвищення : матеріали Міжнародної науково-практичної конференції, м. Харків, 14-15 серпня 2012 р. / Асоціація аспірантів-юристів. - Харків, 2012. - Т. 1. - С. 63-65.

8. Чернов М. М. Адміністративна відповідальність за правопорушення в сфері банківської діяльності / М. М. Чернов // Актуальні питання матеріальногота процесуального права: історія, сучасність, майбутнє : матеріали Міжнародної науково-практичної конференції, м. Одеса, 17-18 серпня 2012 р. / Причорноморська фундація права. - Одеса, 2012. - С. 95-98.

9. Чернов М. М. Роль та значення Базельських угод для регулювання банківської діяльності / М. М. Чернов // Формування правової держави в Україні: проблеми та реалії : матеріали Міжнародної науково-практичної конференції, м. Запоріжжя, 23-24 листопада 2012 р. : у 3 ч. - Запоріжжя : Запорізька міська громадська організація «Істина», 2012. - Ч. ІІІ. - С. 36-38.

10. Чернов М. М. Щодо співвідношення понять державне регулювання та банківське регулювання банківською діяльністю / М. М. Чернов // Актуальні проблеми національного законодавства : матеріали Всеукраїнської науково-практичної конференції, м. Кіровоград, 10 грудня 2012 р. / КДПУ ім. В. Винниченка. - Кіровоград, 2012. - С. 53-56.

Підписано до друку 07.05.2015 р.

Формат 60Ч84/16. Папір офсетний. Друк ризографний. Гарнітура Times.

Умовн.-друк. арк. 0,9. Обл.-вид. арк. 0,9. Тираж 150 пр. Зам. № 119-15А.

Видавець та виготовлювач

Класичний приватний університет

69002, м. Запоріжжя, вул. Жуковського, 70б

Свідоцтво суб'єкта видавничої справи

серія ДК, № 3321 від 25.11.2008

Размещено на Allbest.ru