Правовое регулирование договора факторинга в странах СНГ и Балтии

Ввиду того что договор факторинга предназначен для обслуживания профессионального коммерческого оборота, он рассчитан на специальный субъектный состав, следовательно распространение его действия на сферу гражданско-правовых отношений с участием граждан-потребителей недопустимо [3; 9; 14; 18].

6. Установлено, что отсутствие специального правового регулирования ответственности по договору факторинга предоставляет возможность фактору и кредитору самостоятельно решать вопрос о возложении на нарушителя договора каких-либо санкций, что свидетельствует о реализации принципа свободы договора. В практике стран Балтии ответственность по договору факторинга обычно выражается в компенсации убытков, взыскание неустойки возможно, если это предусмотрено условиями договора. Анализ правоприменительной практики Республики Беларусь позволил установить, что в договорах факторинга традиционно предусматриваются такие формы гражданско-правовой ответственности, как возмещение убытков и уплата неустойки. Кроме того, факторинговые компании предъявляют требования уплаты процентов за пользование чужими денежными средствами согласно ст. 366 ГК Республики Беларусь, что дисциплинирует участников гражданского оборота.

Исследование понятий «действительность» и «подлинность» в отношении передаваемых требований по договору факторинга, применяемых в гражданском законодательстве стран СНГ и Балтии, позволило установить идентичность их смысловой нагрузки. Показано, что отсутствие законодательно регламентированных условий, при которых переданное или передаваемое денежное требование может быть признано подлинным, негативно влияет на его качество. В связи с этим аргументирована необходимость изложения ст. 471 КЗ Латвийской Республики в следующей редакции:

«Статья 471. Ответственность клиента за подлинность и надежность требования

(1) Клиент несет ответственность перед фактором за подлинность переданного или передаваемого требования.

1 (1) Переданное или передаваемое денежное требование признается подлинным в случае, если клиент имеет право на его уступку и в момент уступки ему не известны обстоятельства, вследствие которых третье лицо (должник) вправе не исполнять такое денежное требование.

1 (2) В случае установления факта неподлинности уступленного денежного требования фактор приобретает право обратного требования (регресса) к кредитору независимо от условий платежа, а также возмещения причиненных убытков.

(2) Клиент не несет ответственности перед фактором за надежность переданного или передаваемого требования, если только в договоре факторинга не оговорено иное.

2 (1) С момента получения третьим лицом (должником) письменного сообщения от клиента или фактора о передаче известного денежного требования фактору клиент и должник не вправе изменять или прекращать без согласия фактора уступленное известное денежное требование. В ином случае эти действия не изменяют и не прекращают уступленное известное денежное требование, а приводят к возникновению новых обязательств между клиентом и должником.» [6; 8; 15; 16].

7. В целях совершенствования правового регулирования договора факторинга в Латвийской Республике сделан вывод о необходимости осуществления ряда законодательных и организационно-практических мер, направленных на активизацию факторинговых отношений, дополнительную защиту прав их участников, а также недопущение появления спорных ситуаций, связанных с неисполнением или ненадлежащим исполнением субъектами договора факторинга своих обязанностей.

7.1. В числе законодательных мер предлагается:

7.1.1. поскольку по договору факторинга должник обязан уплатить долг фактору только при его надлежащем уведомлении, по отношению к должнику у фактора либо кредитора (в зависимости от условия об этом, предусмотренного в договоре факторинга) соответственно возникает обязанность надлежащего уведомления должника, в котором должны быть отражены сумма денежного обязательства и сведения о факторе. Однако форма, в которой должно быть сделано такое уведомление, и обязательные сведения, которые должны в нем содержаться, в КЗ Латвии не определены. В связи с этим предлагается изложить ст. 473 «Оплата» КЗ Латвийской Республики в следующей редакции:

«Должник обязан выполнить соответствующее требованию обязательство путем осуществления оплаты в пользу фактора, если должник получил от клиента или фактора письменное сообщение о передаче этого требования коммерсанту (фактору) с указанием коммерсанта (фактора) и суммы уступленных известных денежных требований. Оплата в пользу фактора освобождает должника от соответствующих требованию обязательств в отношении клиента.»;

7.1.2. аргументирована необходимость дополнить ст. 469 КЗ Латвийской Республики «Передаваемые требования» ч. 3 следующего содержания:

«(3) Клиент обязан подтвердить подлинность передаваемых денежных требований документами, удостоверяющими его право требования к третьему лицу (должнику).»;

7.1.3 установление законодательных требований о лицензировании деятельности организаций, оказывающих факторинговые услуги, поскольку лицензирование представляет собой институт, обеспечивающий необходимый стандарт качества факторинговых услуг, а факторинг - коммерческая услуга с кредитным риском.

7.2. В качестве мер организационно-правового характера, направленных на стимулирование факторинговых отношений, предлагаются:

7.2.1. внедрение системы страхования факторинговых операций как меры, стимулирующей деловую активность предпринимателей в Латвийской Республике в сегменте предоставления факторинговых услуг и заключения договоров факторинга;

7.2.2. осуществление комплекса просветительских мероприятий, направленных на повышение финансовой и правовой грамотности работников факторинговых компаний и банков, обслуживающих факторинговые операции, в части преимуществ данного вида предпринимательской деятельности по финансированию дебиторской задолженности;

7.2.3. внедрение в латвийскую правоприменительную практику методических рекомендаций по толкованию и применению норм законодательства о факторинге, что позволит обеспечить ее единообразие (приложение 1 и приложение 2) [4; 12; 15].

Рекомендации по практическому использованию результатов

Рекомендации по практическому использованию результатов

Результаты диссертационного исследования использованы при подготовке методических рекомендаций (приложения А и Б) по рассмотрению споров, возникающих из факторинговых правоотношений, Латгальскому третейскому суду, а также при подготовке методических рекомендаций для аудиторов по толкованию и применению норм законодательства о факторинге, что подтверждено соответствующими справками о внедрении (приложение В и приложение Г).

Результаты диссертационного исследования использовались в учебном процессе в ходе преподавания учебного курса «Гражданское право» студентам УО «Минский университет управления», что подтверждено актом о внедрении (приложение Д).

Выводы, содержащиеся в диссертации, могут быть использованы в правотворческой и правоприменительной деятельности в ходе дальнейшего совершенствования законодательства Латвийской Республики и в процессе его применения.

СПИСОК ПУБЛИКАЦИЙ СОИСКАТЕЛЯ ПО ТЕМЕ ДИССЕРТАЦИИ

Статьи в научных рецензируемых журналах

1. Шкут, О. Н. Правовая природа и виды факторинга / О. Н. Шкут // Administratоvв un kriminвlв justоcija. - 2011. - № 2/3. - С. 200-204.

2. Шкут, О. Н. Правовое регулирование договора факторинга в Беларуси и Латвии: общее и особенное / О. Н. Шкут // Право.by. - 2012. - № 4. - С. 159-160.

3. Шкут, О. Н. Субъектный состав договора факторинга по законодательству России, Белоруссии, Латвии: сравнительно-правовое исследование / О. Н. Шкут, Н. Л. Бондаренко // Вестн. Перм. ун-та. Юрид. науки. - 2013. - № 2. - С. 102-111.

4. Шкут, О. Н. Содержание договора факторинга (по материалам стран СНГ и Латвии) / О. Н. Шкут // Вестн. Полоц. гос. ун-та. Серия D, Экон. и юрид. науки. - 2014. - № 2. - С. 146-149.

5. Шкут, О. Н. Предмет договора факторинга по законодательству государств - участников СНГ И Латвии / О. Н. Шкут // Вестн. Акад. МВД Респ. Беларусь. - 2014. - № 1. - С. 135-138.

6. Шкут, О. Н. Ответственность кредитора перед фактором за действительность денежного требования по договору факторинга: сравнительно-правовое исследование гражданского законодательства Латвии и стран СНГ / О. Н. Шкут // Труд. Профсоюзы. О-во. - 2014. - № 2. - С. 83-85.

Статьи в иных изданиях

7. Шкут, О. Н. Виды факторинга, их проблемный характер / О. Н. Шкут // Время вызовов и возможностей: проблемы, решения, перспективы : сб. ст. междунар. науч.-практ. конф. молодых ученых и студентов, Резекне, 26-28 мая 2011 г. / BSA. - Резекне, 2011. - С. 393-395.

8. Шкут, О. Н. Прекращение договора факторинга: анализ одной возможной проблемы / О. Н. Шкут // Актуальные проблемы науки XXI века : сб. науч. ст. молодых ученых / Мин. ин-т упр. ; редкол.: Н. В. Суша (гл. ред.) [и др.]. - Минск , 2012. - № 1. - С. 84-87.

9. Шкут, О. Н. Правовое регулирование факторинга в Республике Беларусь, Латвии и Эстонии / О. Н. Шкут // Актуальные проблемы науки XXI века : сб. науч. ст. молодых ученых / Мин. ин-т упр. ; редкол.: Н. В. Суша (гл. ред.) [и др.]. - Минск , 2013. - № 2. - С. 52-57.

Материалы конференций

10. Шкут, О. Н. Понятие и виды факторинга по законодательству Республики Беларусь и Латвийской Республики / О. Н. Шкут // Конституционно-правовые основы хозяйственных отношений в Республике Беларусь : материалы межвуз. науч.-практ. конф., Минск, 8 дек. 2011 г. : в 2 ч. / Ин-т парламентаризма и предпринимательства ; под ред. А. А. Квятович. - Минск, 2011. - Ч. 2. - С. 76-77.

11. Шкут, О. Н. Отличие договора факторинга от смежных договоров / О. Н. Шкут // Социально-экономическое изменение европейской интеграции: проблемы, решения, перспективы: сб. ст. Междунар. науч.-практ. конф., Даугавпилс, 3-5 нояб. 2011 г. / Даугавпил. ун-т ; редкол.: В. Меньшиков (отв. ред.) [и др.]. - Даугавпилс, 2012. - С. 174-181.

12. Шкут, О. Н. Factoring development and perspektives / О. Н. Шкут // Cудебная власть в Беларуси: история, современность, перспективы развития (к 430-летию образования главного суда ВКЛ - Литовского трибунала) : материалы Междунар. студ. конф., Минск, 16-17 нояб. 2011 г. / Белорус. гос. экон. ун-т ; редкол.: И. В. Вишневская (отв. ред.) [и др.]. - Минск, 2011. - С. 168-169.

13. Шкут, О. Н. Анализ правовой природы договора факторинга / О. Н. Шкут // Человек, психология, экономика, право, управление: проблемы и перспективы : материалы XV Междунар. конф. аспирантов, магистрантов и студентов, Минск, 16 мая 2012 г. / Мин. ин-т упр. ; под ред. В. В. Гедранович. - Минск, 2012. - С. 187.

14. Шкут, О. Н. К вопросу о субъектном составе договора факторинга по законодательству Латвии, Беларуси и России / О. Н. Шкут // Правовое обеспечение противодействия правонарушениям в гражданском обороте: теоретические и прикладные проблемы : сб. материалов респ. конф. студентов, магистрантов и аспирантов, Брест, 30 мая 2012 г. / Брест. гос. ун-т им. А. С. Пушкина ; редкол.: Т. А. Горупа, Г. И. Зайчук. - Брест, 2012. - С. 144-145.

15. Шкут, О. Н. Анализ совершенствования законодательства о факторинге в Республике Беларусь / О. Н. Шкут // Экономика глазами молодых : материалы VI Междунар. форума молодых ученых, Минск, 21-23 июня 2013 г. / Белорус. гос. экон. ун-т ; редкол.: Г. А. Короленок (отв. ред.) [и др.]. - Минск, 2013.- С. 215-219.

16. Шкут, О. Н. Проблемы законодательного регулирования ответственности кредитора перед фактором по договору финансирования под уступку денежного требования в Латвии и странах СНГ / О. Н. Шкут // Актуальные проблемы современного российского права : материалы IV Междунар. науч.-практ. конф., Невинномысск, 7 мая 2014 г. / Невинномыс. гос. гуманитар.-техн. ин-т ; редкол.: И. С. Бакланов [и др.]. - Невинномысск, 2014. - С. 96-99.

Тезисы докладов конференций

17. Шкут, О. Н. Проблема отграничения договора факторинга от смежных договоров в праве Беларуси и Латвии / О. Н. Шкут // Проблемы борьбы с преступностью и подготовки кадров для правоохранительных органов : тез. докл. Междунар. науч.-практ. конф., Минск, 5 апр. 2012 г. / Акад. МВД Респ. Беларусь ; под ред. В. Б. Шабанова. - Минск : Акад. МВД, 2012. - С. 196-197.

18. Шкут, О. Н. Субъектный состав договора факторинга по законодательству Республики Беларусь и Латвийской Республики / О. Н. Шкут // Тезисы докладов XV межвузовской научной конференции молодых ученых, Минск, 19 апреля 2012 г. / редкол.: В. В. Манкевич (отв. ред.) [и др.]. - Минск, 2012.- С. 211-212.

РЭЗЮМЭ

Шкут Аскар

Прававое рэгуляванне дагавору факторынгу ў краінах СНД і Балтыі

Ключавыя словы: прававое рэгуляванне, краіны СНД, краіны Балтыі, фінансаванне пад уступку грашовага патрабавання, факторынг, факторынгавыя праваадносіны, дагавор факторынгу, цэсія, фактар, кліент, даўжнік, змест факторынгавых праваадносінаў, адказнасць.

Мэта працы: распрацоўка тэарэтыка-прыкладной мадэлі прававога рэгулявання дагавору факторынгу ў краінах СНД і Балтыі, выпрацоўка прапаноў па ўдасканаленні дзеючага заканадаўства Латвійскай Рэспублікі і рэкамендацый па яго практычным выкарыстанні ў дадзенай сферы.

Метады даследавання: дыялектычны, гісторыка-прававы, параўнальна-прававы, фармальна-юрыдычны, аналітыка-крытычны, метад сістэмнага аналізу і інш.

Атрыманыя вынікі і іх навізна: упершыню праведзена комплекснае навуковае даследаванне прававога рэгулявання дагавору факторынгу па заканадаўстве краін СНД і Балтыі ў параўнальна-прававым аспекце; выяўлены агульныя тэндэнцыі і асаблівасці прававога рэгулявання факторынгу ў краінах СНД і Балтыі; распрацавана аўтарская тэарэтыка-прыкладная мадэль прававога рэгулявання дагавору факторынгу ў краінах СНД і Балтыі; унесены прапановы па ўдасканаленні прававога рэгулявання дагавору факторынгу і распрацаваны комплекс мер арганізацыйна-прававога характару, накіраваных на стымуляванне факторынгавых адносінаў у Латвійскай Рэспубліцы.

Ступень выкарыстання: вынікі даследавання падтрыманы асобнымі праваўжывальнымі органамі, а таксама ўкаранёны ў навучальны працэс. Вынікі дысертацыі выкарыстаны пры падрыхтоўцы памятак пра асаблівасці факторынгавых праваадносінаў і адказнасці суб'ектаў пры заключэнні дагавору факторынгу, Латгальскаму трацейскаму суду і прысяжным рэвізорам, а таксама выкарыстоўваліся ў навучальным працэсе ўстановы адукацыі “Мінскі ўніверсітэт кіравання”.

Вобласць ужывання: вынікі дысертацыйнага даследавання могуць быць выкарыстаны ў норматворчым і навучальным працэсе, практычнай дзейнасці, пры распрацоўцы навукова абгрунтаваных канцэпцый у сферы прававога рэгулявання дагавору факторынгу.

РЕЗЮМЕ

Шкут Оскар

Правовое регулирование договора факторинга в странах СНГ и Балтии

Ключевые слова: правовое регулирование, страны СНГ, страны Балтии, финансирование под уступку денежного требования, факторинг, факторинговое правоотношение, договор факторинга, цессия, фактор, клиент, должник, содержание факторингового правоотношения, ответственность.

Цель работы: разработка теоретико-прикладной модели правового регулирования договора факторинга в странах СНГ и Балтии, выработка предложений по совершенствованию действующего законодательства Латвийской Республики и рекомендаций по его практическому применению в данной сфере.

Методы исследования: диалектический, историко-правовой, сравнительно-правовой, формально-юридический, аналитико-критический, метод системного анализа и др.

Полученные результаты и их новизна: впервые осуществлено комплексное научное исследование правового регулирования договора факторинга по законодательству стран СНГ и Балтии в сравнительно-правовом аспекте; выявлены общие тенденции и особенности правового регулирования факторинга в странах СНГ и Балтии; разработана авторская теоретико-прикладная модель правового регулирования договора факторинга в странах СНГ и Балтии; внесены предложения по совершенствованию правового регулирования договора факторинга и разработан комплекс мер организационно-правового характера, направленных на стимулирование факторинговых отношений в Латвийской Республике.

Степень использования: результаты исследования поддержаны отдельными правоприменительными органами, а также внедрены в учебный процесс. Результаты диссертации использованы при подготовке памяток об особенностях факторинговых правоотношений и ответственности субъектов при заключении договора факторинга, Латгальскому третейскому суду и присяжным ревизорам, а также использовались в учебном процессе учреждения образования «Минский университет управления».

Область применения: результаты диссертационного исследования могут быть использованы в правотворческом и образовательном процессе, практической деятельности, при разработке научно обоснованных концепций в сфере правового регулирования договора факторинга.

RESUME

OSKAR SHKUT

Legal Regulation of Factoring Agreement in the CIS and Baltic countries

Keywords: legal regulation, the CIS countries, the Baltic countries, accounts receivable financing, factoring, factoring relationship, factoring agreement, assignment, factor, client, debtor, content of factoring relationship, responsibility.

Objective: development of theoretical and applied models of legal regulation of factoring agreement in the CIS and Baltic countries, development of improving proposals regarding the Republic of Latvia's current legislation and recommendations for its practical application in this sphere.

Methods: dialectical, historically legal, comparative legal, formal-juridical, analytical-critical, system analysis method and others.

The results obtained and their novelty: the first time carried out a comprehensive scientific study of legal regulation of factoring agreement under the legislation of the CIS and the Baltic countries in comparative legal aspect; detected the general trends and features of legal regulation of factoring in the CIS and Baltic countries; developed author's theoretical and applied model of legal regulation of factoring agreement in the CIS and Baltic countries; introduced proposals how to improve the legal regulation of factoring agreement, developed an organizational and legal set of measures aimed to promote factoring relations in the Republic of Latvia.

Extent of use: the results of research supported by some individual law enforcement agencies, as well as implemented in the educational process. The results of the dissertation have been used in the preparation of memos to show sum-up of the features of factoring relations and responsibilities of persons at the conclusion of the factoring agreement, as a help to the Latgale's arbitral tribunal and sworn auditors, as well as used in the educational process of the academic establishment "Minsk University of Management."

Sphere of application: dissertation research results can be used in law-making and educational process, practical activities, in development of science-based concepts in the sphere of legal regulation of factoring agreement.

Размещено на Allbest.ru