Забезпечення охорони банківської таємниці у кримінальному процесі України

Доказано, что при проведении следственных действий, связанных с выемкой и осмотром документов, которые содержат данные, составляющие банковскую тайну, участие специалиста в области хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны является обязательным.

Обыск в банковском учреждении проводится лишь на основании мотивированного постановления судьи. Понятые не привлекаются для участия в проведении следственных действий, связанных с осмотром и выемкой документов, составляющих банковскую и другую защищенную законом тайну.

В работе доказано, что в случаях выемки сообщений электронной почты, в которых содержатся данные, составляющие банковскую тайну, должны быть применены положения порядка наложения ареста на корреспонденцию согласно со ст. 187 УПК Украины. Раскрыт процесс наложения ареста на вклады обвиняемого, который состоит из подготовки и направления запроса в банковские учреждения, в том числе и зарубежных стран, непосредственной блокировки вклада и соответствующего оформления.

На основании изучения практики расследования преступлений, анализа отдельных законодательных актов автор признает несовершенным механизм информирования правоохранительных органов о незаконных или подозрительных операциях должностными лицами отечественных банковских и финансовых учреждений. В работе обоснована необходимость возобновления положения Закона Украины «О банках и банковской деятельности» об обязанности банков информировать специальные подразделения по борьбе с организованной преступностью о сомнительных и значительных операциях, а также принять Закон «О банковской тайне», в котором должен быть определен конкретный механизм взаимодействия кредитно-финансовых учреждений с органами досудебного расследования.

Диссертант отмечает обязанность суда провести закрытое судебное разбирательство, когда открытое рассмотрение дела противоречит интересам охраны государственной и другой защищенной законом тайны, в том числе банковской. В интересах охраны банковской тайны при закрытом судебном разбирательстве предложено на основании определения суда провозглашать лишь вступительную и резолютивную части приговора.

В работе усовершенствованны положения о недопустимости разглашения данных досудебного следствия за счет отдельной регламентации процессуальных действий с документами, составляющими банковскую тайну, указания о ее неразглашении, соответствующего предупреждением участников процесса, ограничения права на ознакомление с материалами уголовного дела, отстранения понятых от участия в проведении следственных действий, связанных с осмотром и выемкой документов, составляющих банковскую тайну.

Ключевые слова: банковская тайна, конфиденциальная информация, охрана банковской тайны, раскрытие банковской тайны, выемка документов, наложение ареста на банковский вклад, тайна досудебного следствия.

Summary

Shapovalova A.O. Implementation of the bank secrecy protection in criminal procedure of Ukraine. - Manuscript.

Thesis for a scientific degree of a candidate of juridical sciences, speciality 12.00.09 - criminal procedure and criminalistics; court expertize. - Kyiv national university of internal affairs, Kyiv, 2009.

The thesis is a complex scientific research in implementation of the bank secrecy protection in criminal court processing.

This scientific work gives a definition to the bank secrecy, distinguishes between the terms «confidentiality» and "secrecy; bank and commercial secrecy, official and professional secrecy; «violation of the bank secrecy» and «publishing of the bank secrecy». The thesis suggests a definition of the bank secrecy legal entities, that is of designated bank authority and a prospective client. Certain examples from the criminal actions investigation show the mechanism of revealing the information which presents the bank secrecy; the interpretetion of this term is given as well as a set of amendments to the Criminal Procedure Code of Ukraine is suggested. Additional regulations as for closed court hearing and illegal publication of out of court investigation data are suggested, with criminal procedure guaranties of bank secrecy protection provided.

Key words: bank secrecy, confidential information, bank secrecy protection, bank secrecy violation, documents withdrawal, freezing of bank investments, out of court investigation secrecy.

Размещено на Allbest.ru