Проблемы и перспективы использования национальных валют в обеспечении экономического сотрудничества

Размещено на http://www.allbest.ru

Размещено на http://www.allbest.ru

В настоящее время идёт процесс интернационализации ряда национальных валют, что, как показала практика, вызвано следующими причинами: внешнеэкономический валютный транзакция

1. Выход валют за пределы стран является результатом развития экономического сотрудничества стран.

2. Важными сферами обращения национальных валют за пределами стран являются торговля, туризм и приграничная торговля.

3. Использование национальных валют в обеспечение сотрудничества стран влияет на развитие торговли и приграничных районов соседних стран.

Остановимся подробнее, например, на использовании рубля и юаня в международных отношениях. Начало приграничной торговле России и Китая положено в І983 г., когда соответствующие министерства СССР и КНР обменялись нотами о возобновлении региональной двусторонней торговли. Изначально торговля велась на бартерной основе, использовался клиринг валют. К 1993 г. торговля приграничных районов Дальнего Востока России и Китая составляла около 1/3 всей российско-китайской торговли.

В настоящее время приграничная торговля продолжает играть важную роль во внешнеэкономических связях России и Китая. По обе стороны границы расположено более 20 городов, которые располагают связанной инфраструктурой. Отмечается взаимозависимость приграничных регионов соседних стран, что позволяет углублять приграничное торгово-экономическое и инвестиционное сотрудничество. Основными сферами взаимодействий являются деревообработка, сельское хозяйство, производство строительных материалов. Хорошие перспективы сотрудничества сохраняются в энергетике, развитии инфраструктуры, транспорта. С нашей точки зрения нет препятствий расширения использования национальных валют России и Китая в обеспечении экономических связей и, прежде всего, в приграничных районах.

В целом, российско-китайскую приграничную торговлю можно разделить на две группы: приграничная торговля субъектов хозяйствования с заключением договоров и «челночная» торговля.

Согласно статистике, структура российско-китайского приграничного товарооборота в последние годы во многом соответствует структуре российско-китайского товарооборота. Основу российского экспорта составляют нефтепродукты, круглый лес, рыба, морепродукты, металлопродукция. Из Китая импортируется широкий спектр товаров, включая продукцию пищевой промышленности, обувь, одежда, бытовая электротехника и пр., что создаёт условия использования национальных валют РФ и КНР в обеспечении потребностей субъектов хозяйствования.

Кроме того, по результатам обзора интернационализации китайского юаня жэньминьби, имеет место агрессивная динамика увеличения объема «неорганизованной» приграничной торговли, объём которой за последние годы возрос в десять раз. «Челночная» («неорганизованная») торговля играет важную роль в российско-китайской приграничной торговле: в среднем, объем «челночной» торговли составляет по предварительной общей оценке 2,13 млрд. долларов США в год. В рамках «челночной» торговли можно отдельно выделить краткосрочный туризм. Такой вид приграничной торговли в настоящее время не поддается дожному учету и регулированию, однако согласно оценкам, временами на этот вид торговли приходилось до 80% всей российско-китайской приграничной торговли. В конце 80-х годов зафиксировано более 15 тыс. таких туристов, а в начале 90-х их количество превысило 112 тыс. человек. Для обеспечения расчётов «туристы» используют текущие операции по счетам, наличную валюту, кредитные карточки. Практика показала, например, преимущественное использование «челноками» наличной валюты: рублей и юаней. В настоящее время идёт процесс развития совместного предпринимательства.

Представляется, что в дальнейшем объем приграничной торговли будет возрастать, более того, планируется увеличить объем приграничной торговли с Россией до 15-20 млрд. долларов США. Для этих целей разработаны программы развития торгово-экономических связей России и Китая, предусматривающие увеличение торговли и осуществление инвестиций в приграничные районы до 800-1000 млн. долларов США*. Российская и китайская стороны придают большое значение развитию приграничного торгово-экономического сотрудничества.

Важное место в этой связи занимает Международная Харбинская ярмарка, Форум «Города, регионы России города, провинции Китая, прямые контакты администраций и предприятий», Торгово-инвестиционная ярмарка стран Северо-Восточной Азии в городе Чанчунь (провинция Цзилинь).

В свою очередь, развитие приграничной торговли связано с созданием городов сателлитов, расширением деятельности торгово-экономических комплексов и международных центров приграничного сотрудничества.

По нашему мнению, значительный интерес представляет создание совместных предприятий, развитие частно-государственного партнёрства на базе использования национальных валют РФ и КНР, а особенностями режима финансирования международной приграничной торговли должен быть режим согласованной либерализации валют в целях создания благоприятных условий сотрудничества и минимизации рисков.

Важно сохранить контроль за движением средств в наличной и безналичной форме с помощью банков посредников, что создаст условия для обеспечения безопасности операций в национальных валютах. В целом, в международных приграничных центрах производства и торговли будут конкурировать различные валюты, представляющие интерес для субъектов хозяйствования. В этой связи задача государственных институтов России и Китая обеспечить режим наибольшего благоприятствования своим национальным валютам для их выбора субъектами хозяйствования в качестве валют контрактов.

Предоставление участникам приграничной торговли льготного финансирования российскими и китайскими банками по проектам, представляющим взаимный интерес, минимизация стоимости продуктов и услуг по приоритетным областям экономических связей создаст условия для расширения использования национальных валют России и Китая.

Государственная поддержка деятельности приграничных торговых и промышленных центров способна открыть широкие перспективы сотрудничества, в том числе в рамках реализации инвестиционных проектов, совместного производства, деятельности малых и средних предпринимателей.

В настоящее время обменные операции рубль/ юань имеют тенденцию к увеличению. Согласно статистике ежемесячный объем легальных обменных операций с использованием указанных валют составляет примерно 500 тыс. долларов США, однако инициативы упорядочения этого процесса будут способствовать положительной динамике объёма валютных операций. Кроме того, до недавнего времени отсутствовал прямой курс рубля к юаню: обменные операции проводились с использованием кросс-курсов (прямая котировка китайского юаня введена Банком России с 11 мая 2006 г., а в Китае с 29 декабря 2007 г.).

Центральными банками России и Китая приняты меры по организации системы безналичных расчётов: в 2002 г. подписано Соглашение Банка России и Народного банка Китая о межбанковских расчетах в приграничных районах, а в 2006 г. Внешторгбанк заключил соглашение с China Union Pay об использовании китайских банковских карт. В 2007 г. между центральными банками стран достигнута договоренность об использовании национальных валют для безналичных расчетов за туристические услуги. Для эффективной реализации договорённостей важно использовать рычаги согласованных льгот и преференций, так как основной стимул предпринимателей пользователей валют «выгодный бизнес».

Согласно оценкам китайской стороны через приграничную торговлю на территорию Дальнего Востока России ежегодно поступает около 10 млрд. юаней (около 1,37 млрд. долларов США), однако легально аккумулируется примерно 2 млрд. юаней (около 273,9 млн. долларов США). Данные лишь приблизительно отражают реалии. Объективная статистика по данному вопросу отсутствует вследствие значительного объёма неучтенных транзакций. Практически не поддается учету и статистическому анализу «челночная» торговля, имеются сложности в отслеживании перемещения наличных рублей и юаней через границу. В настоящее время имеют место трудности в использовании инструментов взаимной торговли России и Китая, связанные с системой валютного регулирования стран, редким использованием инструментов торгового финансирования, транзакционными издержками, что повышает финансовые риски операций.

Мировая практика показала, что асимметричные меры валютного регулирования отягощают реализацию взаимных интересов сторон.

Оценка реалий свидетельствует о росте интереса к взаимовыгодному сотрудничеству сторон. В стадии активного обсуждения находятся проекты создания в Приморском крае районов торгово-экономического сотрудничества. Однако еще остаются нерешенные вопросы функционирования приграничных торгово-экономических комплексов. Заметное продвижение может быть достигнуто в случае определения режимов пограничного и таможенного контроля, а также решения технических вопросов, связанных с посещением приграничных комплексов и использованием национальных валют в обеспечении сотрудничества.

Представляется целесообразным использовать опыт взаимодействия России и Китая в валютной сфере с учётом следующих факторов:

1. Валюта должна выполнять за пределами страны основные функции денег являться мерой стоимости, средством платежа, обращения и средством накопления.

2. Выполнение валютой основных функций является результатом заинтересованности экономических субъектов.

3. Как следствие увеличения международного оборота валюты, агенты вынуждены накапливать резервы и успешная валюта «проникнет» в официальные валютные резервы стран партнеров.

В современных условиях разработка концепции согласованных действий, направленных на расширение использования национальных (региональных) валют для обеспечения экономического сотрудничества представляет значительный интерес. Особую значимость приобретает создание условий взаимодействия национальных платёжных систем.

Интернационализация ряда валют может оказать существенное воздействие на мировую валютную систему в условиях совершенствования мировой финансовой архитектуры. Повышение степени интернационализации ряда валют благоприятно для экспортеров, которые получат возможность расширить операции в национальных валютах и минимизировать финансовые риски. Практика показала, что важная роль в продвижении интернационализации валют отводится участию страныэмитента в международной торговле, а именно доли страны в мировом экспорте продукции с высоким уровнем добавленной стоимости (промышленной продукции). Увеличение экспорта промышленных товаров может способствовать выбору валюты цены и валюты платежа по сделке. Таким образом, экспорт/импорт востребованных товаров создаёт условия интернационализации валют при помощи внешней торговли. В настоящее время торгово-экономические связи стран, имеющих стратегические интересы развиваются и включают торговлю товарами, услугами, толлинг, продажу научно-технических разработок.

В свою очередь, повышение степени интернационализации национальных (региональных) валют способно усилить политическое и экономическое влияния стран. Появление новых востребованных валют в мировой валютной системе станет дополнительным инструментом снижения рисков транзакций и перераспределения сфер влияния.

Продвижение стран к конвертируемости национальных валют является важным шагом формирования многополярного мира.

Однако, практика показала, что основная проблема «сближения» стран не экономическая, а политическая.

В этой связи важно учесть, что объективным компонентом формирования единого экономического пространства стран являются специальные межгосударственные программы страхования сделок при поддержке государственных банков, агентств экспортного страхования и гарантирования.

Оценка интересов субъектов хозяйствования показала, что в настоящее время торговля сельскохозяйственной продукцией, предметами потребления, сырьём являются важным направлением экономического сотрудничества. Межгосударственная торговая программа, поддержка производителей сельскохозяйственной продукции на базе использования механизма частно-государственного партнерства могли бы способствовать развитию многостороннего сотрудничества. В рамках указанных программ государственные и частные банки способны предоставить льготное кредитование оборотных средств, пред экспортное и пост экспортное финансирование сделок и пр. Согласованные режимы использования национальных валют в обеспечении потребностей субъектов хозяйствования стран партнеров вектор развития экономического сотрудничества.

Одной их форм участия государства в поддержке экономических субъектов может быть, например, льготное финансирование экспортной или импортной сельскохозяйственной или иной продукции в рублях/юанях и передача ее на реализацию частным структурам.

Как показала мировая практика, наиболее востребованным в условиях дефицита финансовых ресурсов является среднесрочное кредитование клиентов под залог приобретаемых товаров и оборудования, форфейтинг, факторинг, краткосрочное коммерческое кредитование, поддержку которому способно оказать государство экспортёр/импортёр продукции.

Содействие формированию совместных лизинговых компаний при участии или поддержке правительства заинтересованных сторон будет также способствовать развитию технологического обеспечения сотрудничества. Востребовано в настоящее время многостороннее проектное финансирование без регресса или с ограниченным регрессом на заёмщика, при котором место и роль государственных институтов, специализированных агентств, банков трудно переоценить.

Международный опыт располагает положительными примерами льготного финансирования комплектующих для производства продукции частными структурами в рамках специальных программ международного сотрудничества.

Гибкая межгосударственная и межбанковская поддержка наименее защищенных участников хозяйственных связей (малый и средний бизнес), разумное межгосударственное регулирование рыночных отношений, содействие реализации специальных программ с участием международных банков создает условия формирования устойчивого и эффективного механизма сотрудничества.

Важным направлением международных связей является льготное (при поддержке государства) кредитование инновационных и наукоемких проектов и социально-экономических программ: защита окружающей среды, развитие инфраструктуры, транспорта, медицинское обслуживание и пр.

Существенную роль в формировании единого экономического пространства играет государственная поддержка программ модернизации производства, машиностроения, энергетики и пр. в рамках совместного использования межгосударственных синдицированных кредитных линий в национальных валютах.

По нашему мнению, основой крепких и всесторонних связей в настоящее время являются экономические интересы, реализация которых во многом зависит от «политической воли». Правительства стран располагают реальной возможностью повышения жизненного уровня населения на базе совместной поддержки субъектов, хозяйствующих в условиях преодоления мирового экономического кризиса. В свою очередь, перед правительством, финансово-банковским сообществом стоит важная задача гибкого сотрудничества и всестороннего использования мирового опыта, в том числе управления внешним долгом.

Важно учесть, что в условиях преодоления пост кризисных явлений положительная динамика восстановления национальной экономики и банковской системы может быть легко нарушена, о чем свидетельствует опыт Болгарии, Греции, Румынии и других стран. Дальнейший прогресс, в значительной мере, зависит от поступательной реализации государством институциональной политики. Мировой опыт показал, что основной задачей ведомств, ответственных за реализацию денежной политики должно быть сдерживание инфляционного давления, связанного, в том числе с просроченными отчислениями в бюджет. Ключевым приоритетом в таких условиях является поддержка функционирования платежеспособных и прозрачных банковских систем.

На базе изложенного, представляется возможным сделать следующие выводы и предложения:

1. Укрепление мирохозяйственных связей в условиях преодоления последствий мирового финансово-экономического кризиса требует комплексного совместного экономического анализа проблем и перспектив взаимодействия финансовых, банковских систем и их субъектов на краткосрочный и долгосрочный период.

2. В условиях интернационализации банковского обеспечения мирохозяйственных связей целесообразно принимать во внимание следующее:

• структурное преобразование экономики важный фактор экономического развития;

• качество политики и методы, которыми осуществляются преобразования банковской системы, более важны, чем количество институтов, связанных с преобразованиями;

• стратегия партнёрства стран и их экономических субъектов создаст условия для совместного использования финансовых ресурсов в национальных валютах в рамках реализации совместных проектов;

• в случае отказа государства от координации структурных преобразований банковской системы, возникает угроза расширения деятельности неформальных (криминальных) структур;

• успех системных преобразований зависит от способности сторон адаптировать субъектов банковской системы к международным стандартам;

• частным банкам, в том числе совместным, в рамках программ сотрудничества необходимо поддерживать развитие деятельности субъектов хозяйствования на региональном уровне;

• либерализация краткосрочного капитала должна осуществляться под наблюдением национальных фискальных и валютных институтов.

3. Формирование единой платежной системы в национальных валютах может способствовать развитию многостороннего клиринга и совершенствованию системы международных расчетов, что упрочит конвертируемость валют в безналичной форме и ускорит их использование в системе мировых экономических отношений.

4. Для эффективного развития рынка банковских операций, продуктов, услуг, частного предпринимательства необходимы унифицированные преобразования, технологизация банковского дела, консолидация экономического капитала кредитных институтов, что создаст условия для расширения сотрудничества банковских систем, банков и субъектов хозяйствования заинтересованных сторон.

5. В условиях глобализации, восстановления мирового воспроизводства, транснационализации банковской деятельности и консолидации капитала кредитным институтам целесообразно идти по пути:

• приобретения долей (акций, паев) в уставном капитале иностранных банков (корпораций);

• образования новых банков путем слияния с зарубежными структурами или формирования стратегического альянса, который является оптимальным сочетанием системы бизнесов;

• совместного финансирования корпоративного бизнеса в национальных валютах и реинвестирование прибыли стратегических альянсов на территории принимающей страны, что углубит деятельность хозяйствующих субъектов;

* разработки унифицированной методики отчетности инвестиционной деятельности стратегических альянсов;

7. Стимулирование деятельности совместных корпораций, лизинговых компаний с участием банков будет способствовать развитию технологического обеспечения сотрудничества и расширению рынка.

8. Участие банков в совместном льготном финансировании инновационных и наукоемких проектов, социально-экономических программ защиты окружающей среды, развития инфраструктуры, транспорта, медицинского обслуживания, поддержки предприятий малого и среднего бизнеса создаст условия безопасной деятельности субъектов.

9. Модернизация производства, машиностроения, энергетики и пр. в рамках совместного использования межгосударственных синдицированных кредитных линий будет способствовать интернационализации национальных валют. В этой связи важна государственная поддержка

10. В условиях частно-государственного партнёрства роль государства предоставление налоговых, страховых и прочих преференций для реализации проектов, в результате которых осуществляется творческая идея, нововведение, преобразование в экономической, технической, социальной или иной области, связанной с новыми идеями, изобретениями, открытиями.

Указанные меры будут способствовать расширению использования национальных валют в обеспечении экономического сотрудничества стран в условиях реформирования мировой финансовой архитектуры и укрепят тенденцию формирования многополярного мира.

Размещено на Allbest.ru